JAK INWESTOWAĆ W FUNDUSZE ETF? Fundusze ETF są funduszami inwestycyjnymi, których jednostki notowane są na giełdzie. Fundusze ETF nazywa się też funduszami pasywnymi, gdyż mają one za zadanie jedynie naśladować indeks. Często na potrzeby funduszu tworzony jest specjalny indeks danego sektora. Fundusz poprzez kupowanie akcji, które wchodzą w skład indeksu ma możliwość naśladowania wyników indeksu. Fundusze też mogą inwestować w kontrakty terminowe, tego rodzaju fundusze obarczone są kosztem rolowania kontraktów i jest to tak zwane contango. Czytaj więcej tutaj. INFORMACJE NA STRONIE EMITENTA FUNDUSZU Przed przystąpieniem do inwestowania w fundusz ETF należy dokładnie zapoznać się z tym jak on funkcjonuje. Fundusze ETF są to fundusze transparentne gdzie wszystkie informacje są publiczne. Także na stronie emitenta funduszu odnajdziemy takie informacje jak: jaki jest całkowita prowizja funduszu, w jakie konkretnie aktywa inwestuje fundusz, jakie są jego cele, jakie są jego dotychczasowe wyniki. Jeśli znamy skrót (ticker) funduszu np. EEM to wpisujemy w wyszukiwarce internetowej: eem etf. Otrzymujemy wyniki i wchodzimy na stronę emitenta funduszu ishares marka należąca do BlackRock. https://www.ishares.com/us/products/239637/ishares-msci-emerging-markets-etf Fundusz: ishares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) jest funduszem inwestującym w kraje rozwijające się. Jednostki funduszu notowane są na giełdzie Arca NYSE i możliwe są do nabycia za pośrednictwem platformy DIF Freedom. Roczny koszt zarządzania funduszem to 0,72% i koszt ten wliczony jest w cenę jednostki. Fundusz ten inwestuje w 23,58% w Chinach, 15,34% w Południowej Korei, 12,39% w Tajwanie itp. Procentowo inwestuje w następujące akcje: Taiwan Semiconductor Manufacturing 3.35%, Samsung Electronics LTD 3,34%, China Mobile 1,86% itp. Fundusz odwzorowuje wyniki indeksu dużych i średnich spółek z krajów Emerging Markets. Aktywa w zarządzaniu to: 23.550.602.724,00 USD. Rok powstania funduszu 7 kwietnia 2003 r. I wiele innych informacji, prospekt itp. WALUTA KONTA Zdecydowana większość funduszy ETF denominowana jest w dolarach i takie fundusze mają też największą płynność. Dlatego myśląc o rozpoczęciu inwestowania w fundusze ETF, zalecane jest otwarcie konta inwestycyjnego także w dolarach. Wtedy też należy przelać bezpośrednio dolary. Dif Broker nie pobiera żadnych opłat za wpłaty i wypłaty, lecz takie opłaty pobierane są przez banki. Dlatego dla niektórych inwestorów atrakcyjnym rozwiązaniem jest przelanie do nas EUR (przelew SEPA w EUR to koszt 1 EUR niezależnie od kwoty przelewu) i Dif Broker następnie zamieni EUR na USD z kosztem wysokości 0,5% od wartości przelewu.
ROZPOCZĘCIA INWESTYCJI Na platformie DIF Freedom w górnym menu wybieramy: Zawieranie Transakcji, a następnie Eksplorator Instrumentów. Tutaj wpisujemy symbol funduszu ETF, jeśli jest nam znany, jeśli nie wpisujemy szukaną frazę w języku angielskim, na przykład ``gold``. Najbardziej popularna i co za tym idzie z największymi obrotami giełdą dla funduszy ETF jest giełda NYSE ARCA (New York Stock Exchange ARCA). Aby otrzymać wyniki wyszukiwania tylko dla wybranej giełdy należy w Eksplatorze Instumentów widocznym poniżej zaznaczyć pod słowem`` Instrument`` środkową ikonkę. Wtedy pod AKCJAMI będziemy mieli listę giełd, na których notowane są akcje powiązane ze złotem. Na giełdzie ARCA NYSE natomiast znajduje się lista funduszy ETF i ETN powiązanych ze złotem.
Gdy wybierzemy dany fundusz z listy, klikamy na niego prawym przyciskiem myszy i wybieramy okno zlecenia. Rozpoczynamy inwestycję w fundusz ETF, poprzez kupno jednostek funduszu na platformie DIF Freedom. Poniżej okno zlecenie:
Okno zlecenie dla funduszu SPDR Gold Trust (GLD). Jeśli mamy wykupione notowania w czasie rzeczywistym widoczne żółte przyciski są zielone i z nich możemy składać zlecenia rynkowe. Koszt dla giełdy Arca NYSE to 1 USD na miesiąc. Jeśli nie mamy wykupionych notowań live, składamy zlecenie w dolej części formularza Kupno-Po cenie rynkowej / lub też możemy określić limit cenowy. Prowizja od nabycia i zbycia jednostek funduszu wynosi 2 centy od jednostki funduszu z minimalną prowizją równą 15 USD. Dlatego też jak na powyższym przykładzie prowizja dla 25 jednostek i dla 600 jednostek jest taka sama i wynosi 15USD.
KONTRAKTY CFD NA ETF Istnieje także instrument pochodny, który jako instrument bazowy wykorzystuje fundusz ETF. Czyli jest to instrument, który przynosi zyski/straty w oparciu o notowania funduszu ETF. Kontrakt CFD jest to instrument wykorzystujący dźwignię finansową. Czyli tak jak widzimy na przykładzie powyżej kupując 100jednostek funduszu wartość nominalna transakcji wynosi 11.908,50 USD, wymagana wielkość
depozytu zabezpieczającego pozycję wynosi 1.786,00 USD. Czyli możemy zawrzeć transakcję 10 krotnie większą aniżeli nasze środki na koncie. Zyski i straty będą liczone od wartości nominalnej. Dla transakcji, których wartość nominalna jest większa od 5 tys. USD nie ma prowizji, dla transkacji poniżej tej wartości istnieje prowizja w wysokości 20 USD od transakcji. Dzienny koszt pożyczenia kapitału dla transakcji 100 kontraktów CFD to 1 USD. RODZAJE FUNDUSZY ETF Istnieją fundusze ETF z dźwignią, wtedy też w swojej nazwie posiadają zapis`` x2``, `` x3``. Fundusze takie odwzorowują wybrany indeks i następnie wynik ten mnożony jest przez 2, lub odpowiednio przez 3. Można tutaj więcej zarobić, lecz trzeba też pamiętać, iż można też szybciej stracić. Istnieją fundusze odwrócone, fundusze takie zarabiają na spadkach, fundusz takie mają w nazwie: Short, Bearish, Short, UltraShort. Czyli, przykładowo fundusz: SHORT S&P500 skrót SH, jest to odwrócony fundusz na amerykański indeks giełdowy S&P500. Czyli gdy indeks S&P500 będzie tracił na wartości, inwestycja w funduszu będzie przynosiła zyski i na odwrót. http://www.proshares.com/funds/sh.html Podział funduszu ze względu na aktywa których wyniki odzwierciedlają, i tak mamy fundusze akcji, fundusze obligacji,fundusze surowców, walut, nieruchomości( REIT-y) oraz aktywnie zarządzane fundusze. Przykładem aktywnie zarządzanego funduszu ETF jest fundusz naszego partnera Dorsey Wright and Associates :First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF (FV). Fundusz ten jest gotową strategią, która inwestuje rotacyjnie w różne fundusze ETF. Cała strategia była przez wiele lat była dostępna na indywidualnych kontach zarządzanych, teraz jest ona dostępna w postaci jednego funduszu ETF:https://www.ftportfolios.com/retail/etf/etfsummary.aspx?Ticker=FV POBIERZ DARMOWE DEMO PLATFORMY DIF FREEDOM Zapraszamy do pobrania darmowego dema platformy DIF Freedom, gdzie na wirtualnych środkach pieniężnych istnieje możliwość przetestowania zawierania transakcji i funkcjonalności platformy. http://www.dommaklerskidif.pl/web/pl_pl/dif-freedom-download *Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. W sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich
emitentów. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Analiza nie spełnia wymogów stawianych rekomendacjom w rozumieniu w/w ustawy. Anna Dąbrowska Senior Sales Trader DIF BROKER