Erste Group ogłasza zysk netto w wysokości 483,5 mln EUR za 2012 rok; wskaźnik kapitałowy core tier 1 wzrasta do 11,2%

Informacja prasowa 28 lutego 2013 r. Erste Group ogłasza zysk netto w wysokości 483,5 mln EUR za 2012 rok; wskaźnik kapitałowy core tier 1 wzrasta do 11,2% I. NAJWAŻNIEJSZE DANE FINANSOWE Przychody netto z tytułu odsetek spadły do 5.235,3 mln EUR w 2012 roku (5.569,0 mln EUR w 2011 roku), co wynika przede wszystkim z otoczenia gospodarczego i niższego popytu na kredyty oraz z dalszego ograniczania zbędnych aktywów. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji spadły z 1.787,2 mln EUR do 1.720,8 mln EUR ze względu na gorsze wyniki działalności kredytowej i maklerskiej. Wynik netto na działalności inwestycyjnej na poziomie 273,4 mln EUR był znacznie wyższy w porównaniu z rokiem 2011 (122,3 mln EUR). Przychód operacyjny wyniósł 7.229,5 mln EUR (-3,3% względem 2011 roku 7.478,5 mln EUR). Uważne zarządzanie kosztami spowodowało ograniczenie ogólnych kosztów administracyjnych o 2,4% z 3.850,9 mln EUR do 3.756,7 mln EUR w 2012 roku. Dzięki temu wynik na działalności operacyjnej wyniósł 3.472,8 mln EUR (3.627,6 mln EUR w 2011 roku). Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł 52,0% (51,5% w 2011 roku). Koszty ryzyka wykazały korzystny trend i spadły w 2012 roku o 12,7% do 1.980,0 mln EUR (148 punktów bazowych) z 2.266,9 mln EUR w 2011 roku (168 punktów bazowych). Na głównych rynkach na których obecna jest Grupa Erste za wyjątkiem Rumunii i Chorwacji, poziom rezerw spadł lub pozostał na niezmienionym poziomie. Drugi kwartał z rzędu wartość kredytów zagrożonych spadła, a współczynnik kredytów zagrożonych pozostał stabilny, osiągając wartość 9,2% na 31 grudnia 2012 roku (8,5% na koniec 2011 roku). Współczynnik rezerw na kredyty zagrożone wzrósł do 62,6% (61,0% na koniec 2011 roku). Wynik na pozostałej działalności operacyjnej wyniósł -724,3 mln EUR (-1.589,9 mln EUR w 2011 roku). Znaczna poprawa spowodowana jest mniejszym wpływem zdarzeń jednorazowych w 2012 roku porównaniu do roku poprzedniego. Odkup instrumentów Tier 1 i Tier 2 o wartości 413,2 mln EUR miał korzystny wpływ na wynik operacyjny Erste Group. Korekta wartości Banca Comercială Română obniżyła wynik o kwote 469,4 mln. Dodatkowo podatki bankowe odprowadzone w Austrii, na Węgrzech i Słowacji obciążyły wyniki kwotą 244,0 mln EUR (132,1 mln EUR w 2011 roku). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych 1 Erste Group wyniósł 483,5 mln EUR za 2012, mimo niekorzystnego wpływu zdarzeń jednorazowych w kwocie EUR 360,7 mln EUR. Zarząd zaproponuje na walnym zgromadzeniu wypłatę dywidendy w kwocie 0,4 EUR za akcję za rok finansowy 2012, oraz w pełni obsługę kapitału partycypacyjnego. Kapitał własny akcjonariuszy 2 wzrósł do 12,9 mld EUR (12,0 mld EUR na koniec 2011 roku). Znaczny wzrost kapitału Core Tier 1 do 11,8 mld EUR (10,7 mld EUR na koniec 2011 roku) oraz znaczny spadek aktywów ważonych ryzykiem o 7,6% do 105,3 mld EUR na 31 grudnia 2012 roku (114,0 mld EUR na koniec roku 2011) spowodowały znaczny wzrost współczynnika Core Tier 1 (wszystkie rodzaje ryzyka, Bazylea 2.5) do 11,2% (9,4% na koniec 2011 roku). Suma bilansowa na 31 grudnia 2012 roku wyniosła 213,8 mld EUR (wzrost o 1,8% od początku roku). Wzrost wynika przede wszystkim ze wzrostu bazy depozytowej i inwestycji w płynne aktywa. Wartość udzielonych kredytów spadła o 2,1% do 131,9 mld EUR. 1Pojęcie zysk/strata netto w danym roku po odliczeniu udziałów mniejszościowych odpowiada zyskowi/stracie netto w danym roku, przypadającemu(-ej) akcjonariuszom podmiotu dominującego. 2 Pojęcie kapitał własny akcjonariuszy oznacza kapitał własny przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego. Strona 1 z 11

Ze względu na wyjątkowo dużą płynność banku i wzrost depozytów klientów o 3,5% do 123,1 mld EUR oraz spadek współczynnika kredytów do depozytów do 107,2% (113,3% na koniec 2011 roku) w 2012 roku, Erste Group dokonało wcześniejszej spłaty 4,0 mld EUR pożyczonych od EBC w ramach operacji długoterminowego refinansowania (LTRO). Erste Group odnotowało zysk netto za 2012 rok w wysokości 483,5 mln EUR, a wysoki wynik finansowy biorąc pod uwagę trudne warunki prowadzenia działalności i ujemne saldo zdarzeń jednorazowych w wysokości 361 mln EUR w tym podatki bankowe w wysokości 187 mln EUR powiedział Andreas Treichl, CEO Erste Group Bank AG podczas prezentacji wyników za rok finansowy 2012. Na walnym zgromadzeniu zaproponujemy wypłatę dywidendy w wysokości 0,4 EUR za akcję kontynuował Treichl Jeżeli chodzi o biznes nie tylko poczyniliśmy postępy w Rumunii i zanotowaliśmy doskonałe wyniki w Czechach, ale również zwiększyliśmy współczynnik Core Tier 1 (Bazylea 2.5), a pozytywne efekty obserwujemy też w zakresie płynności. Dzięki ciągłemu napływowi depozytów zwróciliśmy przed terminem 4 mld EUR środków pożyczonych w ramach operacji LTRO powiedział Treichl. Wyniki finansowe w skrócie Mimo ograniczenia kosztów operacyjnych, wynik na działalności operacyjnej w roku finansowym 2012 spadł do 3.472,8 mln EUR (-4,3% względem 3.627,6 mln EUR w 2011 roku) ze względu na niższy przychód operacyjny. Przychód operacyjny wyniósł 7.229,5 mln EUR (7.478,5 mln EUR w 2011 roku). Spadek o 3,3% wynikał przede wszystkim z niższych przychodów netto z tytułu odsetek (-6,0% do 5.235,3 mln EUR) i niższych przychodów netto z tytułu opłat i prowizji (-3,7% do 1.720,8 mln EUR). Powyższe spadki nie zostały w pełni zrównoważone wzrostem wyniku netto na działalności inwestycyjnej (z 122,3 mln EUR w 2011 roku do 273,4 mln EUR). Ogólne koszty administracyjne spadły o 2,4% do 3.756,7 mln EUR (3.850,9 mln EUR w 2011 roku). Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł zatem 52,0% (51,5% w 2011 roku). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych za rok finansowy 2012 wzrósł do 483,5 mln EUR (z -718,9 mln EUR w 2011 roku). Gotówkowa rentowność kapitału własnego (CROE), tj. rentowność kapitału własnego skorygowana o koszty niepieniężne, takie jak utrata wartości firmy oraz amortyzacja relacji z klientami, wyniosła 7,6% (ROE według danych ogłoszonych: 3,8%) w porównaniu z 2,3% za rok 2011 (ROE według danych ogłoszonych: -5,5%). Zysk gotówkowy na akcję za rok finansowy 2012 wyniósł 2,17 EUR (0,87 EUR według danych ogłaszanych), w porównaniu z 0,42 EUR (-2,28 EUR według danych ogłaszanych) w roku 2011. Łączna wartość aktywów wzrosła o 1,8% w stosunku do stanu na koniec 2011 roku i wyniosła 213,8 mld EUR. Aktywa ważone ryzykiem zmalały o 8,7 mld EUR (7,6%) do 105,3 mld EUR. Współczynnik wypłacalności wzrósł do 15,5% na dzień 31 grudnia 2012 roku (14,4% na koniec roku 2011 roku), znacznie powyżej wymaganego minimum. Współczynnik Core Tier 1 w odniesieniu do wszystkich rodzajów ryzyka (zgodnie z Bazyleą 2.5) wyniósł 11,2% na 30 grudnia 2012 roku. Prognoza Erste Group oczekuje nieznacznej poprawy w wynikach finansowych w Europie Środkowo-Wschodniej w 2013 roku, choć wzrost pozostanie nieznaczny. Erste Group spodziewa się utrzymania stabilnego Strona 2 z 11

wyniku na działalności operacyjnej w 2013 roku. Planujemy osiągnąć to poprzez zrównoważenie nieznacznie niższego przychodu operacyjnego, wynikającego z umiarkowanego popytu na kredyty oraz z niskich stóp procentowych, niższymi kosztami operacyjnymi. Eksperci Erste Group przewidują osiągnięcie lepszych wyników na działalności operacyjnej w ujęciu rok do roku w okresie ostatnich trzech kwartałów 2013 roku w porównaniu z pierwszym kwartałem. W odniesieniu do kosztów ryzyka grupy spodziewany jest dwucyfrowy spadek w 2013 roku, przede wszystkim ze względu na prawdopodobną poprawę sytuacji w zakresie ryzyka w Rumunii. Erste Group w dalszym ciągu oczekuje, że rumuńska spółka zależna BCR zacznie ponownie generować zyski w roku finansowym 2013. II. SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI W PODZIALE NA SEGMENTY 3 Erste Bank Oesterreich Subsegment Erste Bank Oesterreich obejmuje część detaliczną i MŚP Erste Bank Oesterreich oraz jej spółek zależnych, w tym wszystkich banków oszczędnościowych w których Erste Bank Oesterreich ma pakiety kontrolne akcji (banki oszczędnościowe w Salzburgu, Tyrolu i Hainburgu) oraz Bausparkasse. Spadek przychodów netto z tytułu odsetek z 665,9 mln EUR w roku finansowym 2011 o 48,1 mln EUR (7,2%) do 617,8 mln EUR wynika przede wszystkim z niższych przychodów z działalności bankowej, co wynika ze zmian stóp procentowych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji wzrosły z 320m6 mln EUR o 18,4 mln EUR (5,7%) do 339,0 mln EUR w roku finansowym 2012, mimo gorszych wyników działalności w zakresie papierów wartościowych. Wzrost wynika przede wszystkim z wyższych opłat w segmencie detalicznym oraz przejęcia Intermarket Bank AG w sierpniu 2011 roku. Spadek wyniku netto na działalności inwestycyjnej z 20,2 mln EUR w roku finansowym 2011 o 24,4 mln EUR do -4,2 mln EUR w roku finansowym 2012 można przypisać ujemnym wynikom na wycenach w 2012 roku. Nieznaczny wzrost kosztów operacyjnych z 609,4 mln EUR o 5,3 mln EUR (0,9%) do 614,7 mln EUR wynika z przejęcia Intermarket Bank AG w sierpniu 2011 roku i wyższych wydatków na IT. Wynik na działalności operacyjnej zmniejszył się z 397,3 mln EUR w roku finansowym 2011 o 59,4 mln EUR (15,0%) do 337,9 mln EUR. Wskaźnik kosztów do dochodów wyniósł 64,5% względem 60,5% w roku finansowym 2011. Kontynuacja ograniczania rezerw z tytułu ryzyka z 101,4 mln EUR w ubiegłym roku o 5,2 mln EUR (5,1%) do 96,2 mln EUR w roku 2012 odzwierciedla dalszą stabilizację portfela kredytowego. Wzrost pozycji pozostały wynik o 77,1 mln EUR do 13,4 mln EUR w roku finansowym 2012 wynika przede wszystkim z zysków z wyceny, przychodów ze sprzedaży papierów wartościowych z portfela papierów dostępnych do odsprzedaży oraz ze sprzedaży nieruchomości. W ubiegłym roku straty na wycenie miały znaczny wpływ na pozostałe aktywa finansowe. Podatek bankowy wyniósł 9,7 mln EUR w roku finansowym 2012 (7,7 mln EUR w roku finansowym 2011). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł z 177,6 mln EUR o 14,8 mln EUR (EUR 8.3%) do 192,4 mln EUR w roku finansowym 2012. Rentowność kapitału własnego (ROE) wyniosła 15,0% względem 16,3% w ubiegłym roku. Banki oszczędnościowe Spadek przychodów netto z tytułu odsetek z 1.015,6 mln EUR w roku finansowym 2011 o 75,6 mln EUR (7,4%) do 940,0 mln EUR w roku finansowym 2012 wynika przede wszystkim z niższych przychodów z działalności bankowej związanych ze zmianami stóp procentowych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji wzrosły o 7,8 mln EUR (2,0%) do 398,0 mln EUR w 2012 roku, na co wpływ miały zrealizowane 3 W sprawozdaniu z działalności w podziale na segmenty wyniki finansowe za rok finansowy 2012 porównywane są z wynikami za rok 2011. O ile nie określono inaczej, wyrażenia takie jak w poprzednim roku, 2011, w 2011 odnoszą się do roku finansowego 2011, a wyrażenia w tym roku, 2012, w 2012 odnoszą się do roku finansowego 2012. Pojęcie zysk/strata netto w danym okresie po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych odpowiada zyskowi/stracie netto przypadającemu(-ej) akcjonariuszom podmiotu dominującego. Strona 3 z 11

płatności i działalność kredytowa. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł z 12,2 mln EUR w roku finansowym 2011 o 7,7 mln EUR do 19,9 mln EUR w roku finansowym 2012, co odzwierciedla wyższy przychód z handlu walutami. Koszty operacyjne zwiększyły się nieznacznie o 1,3 mln (0,1%) do 932,2 mln EUR. Wynik na działalności operacyjnej zmniejszył się z 487,1 mln EUR o 61,4 mln EUR (12,6%) do 425,7 mln EUR. Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł 68,7% względem 65,6% w ubiegłym roku. Rezerwy z tytułu ryzyka spadły o 24,5 mln EUR (9,8%) z 250,4 mln EUR w roku finansowym 2011 do 225,9 mln EUR. Znaczny wzrost pozycji pozostały wynik z -82,0 mln EUR o 84,5 mln EUR do 2,5 mln EUR wynika przede wszystkim z zysków ze sprzedaży aktywów z portfela aktywów dostępnych do odsprzedaży w 2012 roku oraz strat na wycenie w portfelu papierów wartościowych w 2011 roku. Podatek bankowy wyniósł 8,1 mln EUR w roku finansowym 2012 (6,5 mln EUR w roku 2011). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł z 6,0 mln EUR w roku finansowym 2011 o 15,5 mln EUR do 21,5 mln EUR w roku finansowym 2012. Bankowość korporacyjna i inwestycyjna (Group Corporate & Investment Banking, GCIB) Działalność Grupy w zakresie bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej obejmuje usługi świadczone na rzecz dużych klientów korporacyjnych, usługi w zakresie nieruchomości świadczone przez Erste Group na rzecz dużych klientów korporacyjnych, dostęp do rynków kapitałowych (od II kw. 2012 roku), usługi bankowości inwestycyjnej świadczone przez spółki zależne w regionie Europy Środkowo-Wschodniej oraz usługi zespołu biznesu międzynarodowego (wyłączając usługi skarbowe). W tym segmencie ujęto również działalność spółki zależnej, świadczącej między innymi usługi leasingowe Erste Group Immorent. Przychody netto z tytułu odsetek spadły o 47,3 mln EUR (8,7%) do 495,9 mln EUR w roku finansowym 2012. Zmiana jest bezpośrednim skutkiem znacznie gorszych wyników w jednostkach biznesu międzynarodowego, nieruchomości i bankowości inwestycyjnej, które nie zostały zrównoważone stabilnymi wynikami w segmencie dużych klientów korporacyjnych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji spadły o 31,7 mln EUR (26,7%) do 87,1 mln EUR. Wynika to z niższej dynamiki rozwoju nowego biznesu oraz spadku przychodów z projektów deweloperskich w ramach działalności na rynku nieruchomości. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł o 133,6 mln EUR do 4,4 mln EUR. W 2011 roku wynik netto na działalności inwestycyjnej obciążały wyceny związane z portfelem inwestycyjnym CDS zespołu biznesu międzynarodowego, który został całkowicie zlikwidowany. Koszty operacyjne zwiększyły się o 5,4 mln (2,8%) ze 191,5 mln EUR do 196,9 mln EUR. Zmiana wynikała przede wszystkim ze zmian organizacyjnych, tj. przesunięcia zespołów z segmentu Group Markets do segmentu Group Corporate and Investment Banking. Wynik na działalności operacyjnej wzrósł o 49,2 mln EUR (14,4%) z 341,3 mln EUR w 2011 roku do 390,5 mln EUR w roku finansowym 2012. Rezerwy z tytułu ryzyka zwiększyły się o 169,0 mln EUR (94,8%) do 347,2 mln EUR. Wynikało to przede wszystkim z wyższych rezerw z tytułu ryzyka w segmentach nieruchomości i dużych klientów korporacyjnych w Austrii i Rumunii. Ujemne wyniki na wycenie i straty ze sprzedaży, związane z działalnością w segmencie nieruchomości oraz wynikające z pozbywania się aktywów zespołu biznesu międzynarodowego, spowodowały obniżenie pozycji pozostały wynik o 54,9 mln EUR do -101,6 mln EUR. Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych spadł z 73,7 mln EUR w roku finansowym 2011 do -55,6 mln EUR w roku finansowym 2012. Współczynnik kosztów do dochodów zmniejszył się z 35,9% w roku 2011 do 33,5% w roku 2012. Group Markets Segment Group Markets obejmuje poddane dywizjonalizacji działy biznesowe świadczące usługi skarbowe (Group Treasury) i obsługujące rynki kapitałowe (Capital Markets), usługi skarbowe Erste Group Bank AG, spółki zależne z regionu Europy Środkowo-Wschodniej, zagraniczne oddziały w Hong Kongu, Nowym Jorku, Berlinie i Stuttgarcie, oraz wyniki działu zarządzania aktywami (Erste Asset Management). Przychody netto z tytułu odsetek spadły o 13,7 mln EUR (6,9%) do 183,7 mln EUR w roku finansowym 2012, co wiąże się głównie z wynikami jednostek biznesowych zajmujących się globalnym rynkiem Strona 4 z 11

pieniężnym i obligacjami rządowymi. Przychód netto z tytułu opłat i prowizji wyniósł 124,7 mln EUR. Spadek o 1,9 mln EUR (1,5%) względem roku 2011 jest związany głównie z wynikami w segmencie zarządzania aktywami. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł o 47,7 mln EUR (30,7%) do 202,9 mln EUR, głównie ze względu na dobre wyniki jednostek biznesowych zajmujących się obrotem ryzykiem kredytowym i stopy procentowej. Koszty operacyjne spadły o 28,9 mln EUR (11,8%) do 215,9 mln EUR. Spadek wynika przede wszystkim z cięcia kosztów we wszystkich działach biznesowych oraz ze zmian organizacyjnych (przesunięcia zespołów z segmentu Group Markets do segmentu Group Corporate and Investment Banking). Wynik na działalności operacyjnej spadł o 61,0 mln EUR (26,0%) do 295,4 mln EUR w roku finansowym 2012. Współczynnik kosztów do dochodów zmalał z 51,1% do 42,2%. Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł o 61,0 mln EUR (36,6%) do 227,6 mln EUR. Rentowność kapitału własnego (ROE) wyniosła 65,0% (53,4% w 2011 roku). Centrum korporacyjne (Corporate Center) Segment Corporate Center obejmuje wyniki tych przedsiębiorstw, których nie można bezpośrednio przypisać do segmentu lub subsegmentu, konsolidację wewnątrz grupy pomiędzy segmentami, amortyzację relacji z klientami, zwłaszcza w odniesieniu do Banca Comercială Română, Erste Card Club i Ringturn KAG, oraz operacje jednorazowe, których nie przydzielono do żadnego segmentu biznesowego, aby zachować spójność i umożliwić dokonywanie porównań. W tym segmencie ujęto również zarządzanie aktywami i pasywami Erste Group Bank AG (holding). Wyniki lokalnych jednostek zarządzających aktywami i pasywami przypisano do odpowiednich subsegmentów. Wzrost przychodów netto z tytułu odsetek z 112,1 mln EUR do 237,2 mln EUR wynika przede wszystkim z wkładu o charakterze strukturalnym segmentu zarządzania aktywami i pasywami. Wzrost przychodów netto z tytułu opłat i prowizji wynika przede wszystkim z niższych kosztów w związku z własną działalnością emisyjną. Wynik netto na działalności inwestycyjnej spadł z 37,5 mln EUR do -31,5 mln EUR ze względu na gorsze wyniki na wycenie w segmencie zarządzania aktywami i pasywami. Pozycja pozostały wynik obejmuje amortyzację relacji z klientami w kwocie 69,2 mln EUR, korekty z tytułu wartości firmy dotyczące rumuńskiej spółki zależnej Banca Comercială Română w kwocie 469,4 mln EUR oraz inwestycje w Austrii na całkowitą kwotę 45,5 mln, wpływy z odkupu instrumentów Tier 1 i Tier 2 (kapitał hybrydowy i obligacje podporządkowane) w kwocie 413,2 mln EUR oraz zyski ze sprzedaży nieruchomości w kwocie 38,2 mln EUR. Podatek bankowy odprowadzony przez Holding (Erste Group Bank AG) w kwocie 146,9 mln EUR (117,5 mln EUR w 2011 roku) oraz straty na sprzedaży Erste Bank Ukraine w wysokości 75 mln EUR również ujęto w pozycji pozostały wynik. III. KURSY WALUT Kursy na koniec okresu Średnie kursy XII.2012 XII.2011 Zmiana 2012 2011 Zmiana EUR/CZK 25,15 25,79 2,5% 25,15 24,59-2,3% EUR/RON 4,44 4,32-2,8% 4,46 4,24-5,2% EUR/HUF 292,30 314,58 7,1% 289,22 279,32-3,5% EUR/HRK 7,56 7,54-0,3% 7,52 7,44-1,1% EUR/RSD 112,05 106,00-5,7% 112,99 101,89-10,9% EUR/UAH 10,62 10,36-2,5% 10,39 11,11 6,5% Zmiana korzystna = aprecjacja względem EUR, niekorzystna zmiana = deprecjacja względem EUR. Strona 5 z 11

Więcej informacji: Erste Group, Departament prasowy, 1010 Wiedeń, Graben 21, faks: +43 50100 19849 Michael Mauritz, tel.: +43 50100 19603 e-mail: michael.mauritz@erstegroup.com Hana Cygonková tel.: +43 50100 11675 e-mail: hana.cygonkova@erstegroup.com Carmen Staicu tel.: +43 50100 11681 e-mail: carmen.staicu@erstegroup.com Linda Michalech tel.: +43 50100 11676 e-mail: linda.michalech@erstegroup.com Gertrud Aquea Lamptey tel.: +43 50100 19637 e-mail: gertrud.lamptey@erstegroup.com Ta informacja prasowa dostępna jest również na naszej stronie internetowej www.erstegroup.com/press. Strona 6 z 11

Załącznik I. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (MSSF) ERSTE GROUP w mln EUR 2012 2011 Zmiana Przychody netto z tytułu odsetek 5.235,3 5.569,0-6,0% Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -1.980,0-2.266,9-12,7% Przychód netto z tytułu opłat i prowizji 1.720,8 1.787,2-3,7% pow. 100,0% Wynik inwestycyjny netto 273,4 122,3 Ogólne koszty administracyjne -3.756,7-3.850,9-2,4% Wynik na pozostałej działalności operacyjnej -724,3-1.589,9-54,4% Wynik na aktywach finansowych wartość godziwa -3,6 0,3 nd. Wynik na aktywach finansowych AFS (na sprzedaż) 56,2-66,2 nd. Wynik na aktywach finansowych HTM (do zapadalności) -19,9-27,1-26,6% Zysk/strata przed opodatkowaniem 801,2-322,2 nd. Podatek dochodowy -170,2-240,4-29,2% Zysk/strata netto w omawianym okresie 631,0-562,6 nd. Przypisany do udziałów mniejszościowych 147,5 156,3-5,6% Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego 483,5-718,9 nd. II. ZESTAWIENIE PRZYCHODÓW OGÓŁEM w mln EUR 2012 2011 Zmiana Zysk/strata netto przed uwzględnieniem udziałów mniejszościowych 631,0-562,6 nd. Instrumenty dostępne do odsprzedaży (AFS) rezerwy (z uwzględnieniem przewalutowania) 0,0-64,6 nd. Instrumenty zabezpieczenia przepływów pieniężnych (CFH, cash flow hedge) rezerwy (z uwzględnieniem przewalutowania) 0,0 30,6 nd. Zysk/strata aktuarialna 0,0-42,7 nd. Przewalutowanie 0,0-232,9 nd. Podatki odroczone z tytułu pozycji ujętych bezpośrednio w kapitale własnym 0,0 23,1 nd. Pozostałe przychody łącznie 0,0-286,5 nd. Przychód całkowity łącznie 0,0-849,1 nd. Przypisany do udziałów mniejszościowych 0,0 124,3 nd. Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego 0,0-973,4 nd. Strona 7 z 11

III. BILANS (MSSF) ERSTE GROUP w mln EUR XII.2012 XII.2011 Zmiana AKTYWA Gotówka i salda rozliczeń z bankami centralnymi 9.740 9.413 3,5% Kredyty i pożyczki na rzecz instytucji kredytowych 9.074 7.578 19,7% Kredyty i pożyczki na rzecz klientów 131.928 134.750-2,1% Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -7.644-7.027 8,8% Pochodne instrumenty finansowe 13.289 10.931 21,6% Aktywa inwestycyjne 5.178 5.876-11,9% Aktywa finansowe w cenie godziwej w postaci zysku lub straty 716 1.813-60,5% Aktywa finansowe dostępne do odsprzedaży (AFS) 22.418 20.245 10,7% Aktywa finansowe utrzymywane do zapadalności (HTM) 18.975 16.074 18,0% Udziały w kapitałach podmiotów stowarzyszonych wykazywane w kapitale własnym 174 173 0,6% Wartości niematerialne i prawne 2.894 3.532-18,1% Sprzęt i wyposażenie 2.228 2.361-5,6% Nieruchomości o charakterze inwestycyjnym 1.023 1.139-10,2% Bieżące aktywa podatkowe 128 116 10,3% Odroczone aktywa podatkowe 657 702-6,4% pow. 100,0% Aktywa dostępne do odsprzedaży 708 87 Pozostałe aktywa 2.338 2.243 4,2% Aktywa razem 213.824 210.006 1,8% PASYWA Depozyty banków 21.822 23.785-8,3% Depozyty klientów 123.053 118.880 3,5% Wyemitowane dłużne papiery wartościowe 29.427 30.782-4,4% Korekta wartości na potrzeby zabezpieczeń wartości godziwej portfela 1.220 915 33,3% Pochodne instrumenty finansowe 10.878 9.337 16,5% Zobowiązania inwestycyjne 481 536-10,3% Rezerwy 1.488 1.580-5,8% Bieżące zobowiązania podatkowe 53 34 55,9% Odroczone zobowiązania podatkowe 324 345-6,1% Zobowiązania związane z aktywami utrzymywanymi do zapadalności 339 0 nd. Pozostałe zobowiązania 3.078 2.849 8,0% Zobowiązania podporządkowane 5.323 5.783-8,0% Kapitał własny łącznie 16.338 15.180 7,6% Przypisany do udziałów mniejszościowych 3.483 3.143 10,8% Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego 12.855 12.037 6,8% Pasywa razem 213.824 210.006 1,8% Strona 8 z 11

IV. SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI W PODZIALE NA SEGMENTY ERSTE GROUP Informacje ogólne* Detal i MŚP GCIB Group Markets Corporate Center Razem (Grupa) 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 4.318,5 4.716,3 495,9 543,2 183,7 197,4 237,2 112,1 5.235,3 5.569,0 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -1.629,4-2.076,7-347,2-178,2 0,0-12,0-3,4 0,0-1.980,0-2.266,9 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 1.591,5 1.642,0 87,1 118,8 124,7 126,6-82,5-100,2 1.720,8 1.787,2 Wynik netto na działalności inwestycyjnej 97,6 58,8 4,4-129,2 202,9 155,2-31,5 37,5 273,4 122,3 Ogólne koszty administracyjne -3.215,2-3.278,8-196,9-191,5-215,9-244,8-128,7-135,8-3.756,7-3.850,9 Pozostały wynik -243,7-405,4-101,6-46,7 2,0 10,2-348,3-1.241,0-691,6-1.682,9 Zysk/strata przed opodatkowaniem 919,3 656,2-58,3 116,4 297,4 232,6-357,2-1.327,4 801,2-322,2 Podatek dochodowy -246,1-263,8 4,4-31,3-61,7-55,6 133,2 110,3-170,2-240,4 Zysk/strata netto w omawianym okresie 673,2 392,4-53,9 85,1 235,7 177,0-224,0-1.217,1 631,0-562,6 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 134,2 144,5 1,7 11,4 8,1 10,4 3,5-10,0 147,5 156,3 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 539,0 247,9-55,6 73,7 227,6 166,6-227,5-1.207,1 483,5-718,9 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem 70.310,6 74.934,3 20.830,4 24.428,6 2.697,5 2.743,4 8,7 970,4 93.847,1 103.076, 6 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) 4.919 4.117 2.085 1.956 350 312 5.395 6.654 12.748 13.038 Współczynnik kosztów do dochodów 53,5% 51,1% 33,5% 35,9% 42,2% 51,1% 104,5% nd. 52,0% 51,5% Rentowność kapitału (ROE) 11,0% 6,0% nd. nd. 65,0% 53,4% nd. nd. 3,8% nd. *) Pozostały wynik w przypadku segmentu Corporate Center obejmuje amortyzację dotyczącą bazy klientów w kwocie 69,2 mln EUR. Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 9 z 11

Austria * EB Oesterreich Banki oszczędnościowe Austria 2012 2011 2012 2011 2012 2011 w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 617,8 665,9 940,0 1.015,6 1.557,8 1.681,5 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -96,2-101,4-225,9-250,4-322,1-351,8 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 339,0 320,6 398,0 390,2 737,0 710,8 Wynik netto na działalności inwestycyjnej -4,2 20,2 19,9 12,2 15,7 32,4 Ogólne koszty administracyjne -614,7-609,4-932,2-930,9-1.546,9-1.540,3 Pozostały wynik 13,4-63,7 2,5-82,0 15,9-145,7 Zysk/strata przed opodatkowaniem 255,1 232,2 202,3 154,7 457,4 386,9 Podatek dochodowy -55,8-50,3-61,5-40,1-117,3-90,4 Zysk/strata netto w omawianym okresie 199,3 181,9 140,8 114,6 340,1 296,5 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 6,9 4,3 119,3 108,6 126,2 112,9 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 192,4 177,6 21,5 6,0 213,9 183,6 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem 13.045,2 13.708,3 23.444,2 24.451,2 36.489,4 38.159,4 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) 1.284,4 1.088,1 369,8 304,5 1.654,3 1.392,6 Współczynnik kosztów do dochodów 64,5% 60,5% 68,7% 65,6% 67,0% 63,5% Rentowność kapitału (ROE) 15,0% 16,3% 5,8% 2,0% 12,9% 13,2% *) Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 10 z 11

Europa Środkowo-Wschodnia Czechy Rumunia Słowacja Węgry Chorwacja Serbia Ukraina 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 1.113,8 1.183,3 572,4 672,3 424,9 445,7 335,2 402,7 253,7 261,8 37,1 36,4 23,6 32,6 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -139,6-210,5-737,2-499,3-53,4-73,6-215,0-812,0-137,4-109,3-9,0-9,5-15,7-10,7 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 447,2 496,5 120,3 130,1 110,0 112,2 91,9 97,8 65,6 76,7 13,3 13,0 6,2 4,9 Wynik netto na działalności inwestycyjnej 19,9-45,5 70,5 49,3 2,8-4,6-15,9 19,1 9,4 11,2 2,4 0,1-7,2-3,2 Ogólne koszty administracyjne -691,9-713,9-355,9-376,4-236,0-224,0-169,5-200,5-132,8-141,1-33,6-33,8-48,6-48,8 Pozostały wynik -93,2-122,0-48,7-30,9-37,7-40,2-72,9-56,9-3,0-10,1-1,7-1,2-2,4 1,6 Zysk/strata przed opodatkowaniem 656,2 587,9-378,6-54,9 210,6 215,5-46,2-549,8 55,5 89,2 8,5 5,0-44,1-23,6 Podatek dochodowy -135,7-122,4 65,3 23,7-41,0-42,3-8,9-16,8-9,8-16,1 1,5 0,0-0,2 0,5 Zysk/strata netto w omawianym okresie 520,5 465,5-313,3-31,2 169,6 173,2-55,1-566,6 45,7 73,1 10,0 5,0-44,3-23,1 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 2,5 9,2-19,0-8,7 0,3 0,0 0,0 0,0 22,0 29,5 2,2 1,6 0,0 0,0 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 518,0 456,3-294,3-22,5 169,3 173,2-55,1-566,6 23,7 43,6 7,8 3,4-44,3-23,1 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem 12.521,1 12.951,0 8.155,9 9.166,8 4.148,3 4.824,9 3.774,6 4.147,4 4.040,4 4.321,2 493,2 606,5 687,8 757,2 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) 1.266,5 1.065,1 779,0 556,5 430,1 400,7 385,8 344,5 287,8 250,9 41,5 40,9 73,5 65,7 Współczynnik kosztów do dochodów 43,8% 43,7% 46,6% 44,2% 43,9% 40,5% 41,2% 38,6% 40,4% 40,3% 63,6% 68,3% 215,0% 142,3% Rentowność kapitału (ROE) 40,9% 42,8% nd. nd. 39,4% 43,2% nd. nd. 8,2% 17,4% 18,8% 8,3% nd. nd. *) Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 11 z 11