Wygraj z malejącymi stopami procentowymi! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa marzec 2013 r.
Co ma największy potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy marzec 2013 2 Subfundusz UniKorona Akcje UniAkcje Sektory Wzrostu UniKorona Pieniężny Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu i akceptujących ryzyko akcji. Bezpieczny zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od lokat bankowych przy minimalnym ryzyku.
UniKorona Akcje oraz UniAkcje Sektory Wzrostu - - wykorzystują w pełni potencjał akcji marzec 2013 3 Szanse Kontynuacja publikacji dobrych danych wyprzedzających dla USA i Niemiec oraz lepsze od oczekiwań dane z rynku pracy w USA mogą zwiastować ożywienie. Głęboka obniżka stóp procentowych (-50 pb) przez Radę Polityki Pieniężnej do poziomu najniższego w historii. Dotąd niskie stopy procentowe sprzyjały inwestycjom w akcje. Wyceny polskich akcji pozostają stosunkowo tanie w porównaniu do niektórych rynków rozwiniętych i większości rynków wschodzących (zwłaszcza azjatyckich), co jest atrakcyjne dla inwestorów zagranicznych, lubiących inwestować w duże i płynne spółki. Wśród mniejszych podmiotów można dostrzec takie, które mają ciekawe i konkurencyjne produkty a ich model biznesowy nastawiony jest w dużej mierze na eksport. W niesprzyjających warunkach są one dobrze zarządzane i potrafią zdobywać nowe rynki zbytu. Ponadto część z nich posiada na tyle dobrą sytuację finansową, że wypłacają dywidendy. Takich spółek szukają zarządzający i takie spółki znajdują. Potencjał wyższych zysków niż fundusze obligacji prognozowana stopa zwrotu w 2013 r. z subfunduszu UniKorona Akcje wynosi ok. 15%, a z subfunduszu UniAkcje Sektory Wzrostu ok. 17%.
UniKorona Akcje - dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie marzec 2013 4 110 UniKorona Akcje (28.02.2011-28.02.2013) 105 100 Wybicie z trendu bocznego z lat 2011 2012 95 90 Styczniowo-lutowa korekta Wynik funduszu +7,9% za ostanie 12 miesięcy 85 80 lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13
UniAkcje Sektory Wzrostu - selekcja dla zysku marzec 2013 5 85 UniAkcje Sektory Wzrostu (28.02.2011-28.02.2013) Styczniowo-lutowa korekta Wynik funduszu +12,03% za ostanie 12 miesięcy 80 75 70 65 60 55 50 lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13
marzec 2013 6 UniAkcje Sektory Wzrostu - trafny wybór to klucz do sukcesu Aktywna selekcja najlepszych sektorów i dobór spółek do portfela: Aktywne zarządzanie wiele sektorów osiąga dobry wynik nawet podczas zawirowań na rynkach Połączenie analizy fundamentalnej z oceną jakościową i ilościową spółek w sektorach Możliwość dowolnego doważania spółek w portfelu w zależności od ich perspektyw wzrostu Korzyści dla Inwestora: Równocześnie zarabia na kilku sektorach o wysokim potencjale wzrostu Nie musi martwić się o strukturę portfela zarządzający funduszem aktywnie dostosowuje go do sytuacji rynkowej Zarabia na akcjach zarówno dużych, jak i mniejszych spółek Nie musi się zastanawiać, kiedy jest dobry moment na inwestycję w dany sektor Polega na wiedzy i doświadczeniu zarządzających Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-sektory-wzrostu.pdf Telekomunikacja 2,79% Użyteczności publiczne 5,66% Paliwa 8,17% Przemysł 16,91% Usługi 8,26% Surowce 16,11% Dobra konsumpcyjne 1,76% Technologie 1,23% Finanse 40,35% Alokacja sektorowa portfela akcyjnego Stan na 28.02.2013r.
Szanse Marcowa, niespodziewanie głęboka, obniżka stóp procentowych o 50 pb sprowadziła stopę referencyjną NBP do najniższych w historii poziomów. marzec 2013 7 UniKorona Pieniężny potencjał wyższego zysku niż na depozytach z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery Skarbu Państwa Niska stopa wolna od ryzyka. Bieżąca rentowność bonów skarbowych na poziomach 3.30% i ma pozostać stabilna. Oprocentowanie lokat spada i będzie spadać. Płynność sektora bankowego jest obecnie najwyższa w historii a akcja kredytowa słabnie. Banki w większości nie potrzebują nowych depozytów i nie są skłonne za nie drogo płacić. Około 5% to wg prognoz UI TFI na 2013 potencjalna stopa zwrotu z funduszy pieniężnych i gotówkowych. To potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa płynący z portfela papierów komercyjnych przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji głównie w papiery gwarantowane przez Skarb Państwa. Dla inwestorów, którzy po obniżkach stóp procentowych przez RPP oraz potencjalnym spadku oprocentowania depozytów bankowych chcą stabilnie zarabiać w okolicach 5%.
Chcesz wiedzieć więcej? marzec 2013 8 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
marzec 2013 9 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie.