Sprawdź, co ma największy potencjał zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, grudzień 2013 r.
Co ma największy potencjał zysku? Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy 2 Union Investment rekomenduje: Subfundusz UniAkcje Sektory Wzrostu UniKorona Pieniężny UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał dla Inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu i akceptujących ryzyko akcji. Dobry zysk dla Inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od depozytów bankowych przy niskim ryzyku. Dla Klientów segmentów private banking dysponujących większymi środkami i akceptujących nieco wyższe ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniAkcje Sektory Wzrostu spółki na kursie wzrostu 3 Szanse Niskie stopy procentowe w strefie euro (0,25%) i luźna polityka pieniężna. Oznaki na razie lekkiego ożywienia w strefie euro. W Polsce wskaźniki wyprzedzające dla przemysłu są powyżej oczekiwań. Dalszy wzrost produkcji przemysłowej i sprzedaży detalicznej umacnia wzrost gospodarczy w Polsce. Stopy procentowe są w Polsce na rekordowo niskim poziomie, co historycznie zawsze sprzyjało inwestycjom w akcje. Zwłaszcza małe i średnie firmy potrafią szybko dostosowywać się do bieżących potrzeb rynku, są sprawnie zarządzane i łatwo zdobywają nowe rynki zbytu. Roczna stopa zwrotu subfunduszu UniAkcje Sektory Wzrostu na dzień 29 listopada br. wyniosła 27,16% (versus np. WIG +22%). Dobra perspektywa dla polskiej gospodarki to szansa dalszych wysokich zysków UniAkcje Sektory Wzrostu. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniAkcje Sektory Wzrostu spółki na kursie wzrostu 4 180 170 160 150 140 130 120 % 110 100 90 80 70 lis 08 cze 09 sty 10 lip 10 lut 11 sie 11 mar 12 wrz 12 kwi 13 lis 13 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniAkcje Sektory Wzrostu Dane na 29.11.2013 Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,83% 12,13% 18,99% 27,16% 43,31% 77,40% -
UniAkcje Sektory Wzrostu trafny wybór to klucz do sukcesu 5 Korzyści dla Inwestora: Akcje dużych firm stabilizują portfel i zapewniają jego płynność, a mniejszych firm zwiększają potencjalne zyski. Aktywna selekcja najlepszych spółek z najlepszych branż (m.in. dzięki połączeniu analizy fundamentalnej z oceną jakościową i ilościową spółek w sektorach). Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy wieloma branżami o wysokim potencjale wzrostu. Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu polskiej gospodarki. telekomunikacj a 1% paliwowy 4% technologiczny 2% przemysłowy 16% uzytecznosci publicz 2% S surowcowy 13% dobra konsumpcyjne 3% uslugi 15% Fundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający funduszem aktywnie dostosowuje portfel funduszu do bieżącej sytuacji rynkowej). finansowy 44% Dane na 29.11.2013 Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/dokumenty/pliki/karty-subfunduszy/parasol-unifundusze-fio/2013-11-18/uniakcje-sektorywzrostu.pdf
Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse 6 Rada Polityki Pieniężnej na grudniowym posiedzeniu utrzymała stopy procentowe na rekordowo niskim poziomie wynoszącym 2,5%. Prezes NBP Marek Belka zapowiedział, że stopy procentowe powinny pozostać na obecnym poziomie przynajmniej do końca pierwszej połowy przyszłego roku. W konsekwencji oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. Wysoka nadpłynność sektora bankowego przy stosunkowo niskiej akcji kredytowej spowoduje utrzymanie się niskiego oprocentowania depozytów przez dłuższy czas. Obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych stały się więc fundusze pieniężne.
Korzyści dla Inwestora: To klasyczne, a zarazem nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób możliwie najbezpieczniejszy. UniKorona Pieniężny klasyczne rozwiązania w nowoczesnym wydaniu 7 W porównaniu do podobnych pod tym względem depozytów bankowych UniKorona Pieniężny ma większy potencjał zysku i pozwala na wygodny dostęp do zgromadzonych środków. Zdywersyfikowane źródła dochodu, m.in. bony skarbowe, euroobligacje i inne zyskowne obligacje. Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania funduszem. Fundusz mimo dynamicznie zmieniającej się sytuacji na rynkach osiągnął roczną stopę zwrotu wynoszącą 5,43% (dane na 29 listopada 2013).
UniKorona Pieniężny więcej niż depozyt bankowy 8 134 129 124 119 114 % 109 104 99 lis 08 cze 09 sty 10 lip 10 lut 11 sie 11 mar 12 wrz 12 kwi 13 lis 13 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniKorona Pieniężny Benchmark UniKorona Pieniężny Dane na 29.11.2013 Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,23% 0,98% 1,63% 5,43% 11,29% 32,26% 65,38%
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk 9 Z dniem 16 września br. nazwa UniWIBID zmieniła się na UniWIBID Plus. Fundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż funduszu UniKorona Pieniężny oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność funduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko względem subfunduszu UniKorona Pieniężny jednak podwyższa potencjalny zysk. Fundusz może się pochwalić wysoką roczną stopą zwrotu na 29 listopada 2013 wyniosła 5,13%. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk 10 119 114 109 104 99 lis 08 cze 09 sty 10 lip 10 lut 11 sie 11 mar 12 wrz 12 kwi 13 lis 13 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus Dane na 29.11.2013 Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,36% 0,96% 1,94% 5,13% 1,17% 18,34% 52,39%
Nowe rozwiązania dla aktywnego Inwestora Union Investment prezentuje: 11 Subfundusz UniAkcje Dywidendowy Dla kogo? Dla Inwestorów akceptujących ryzyko funduszy akcyjnych. Najniższe ryzyko wśród funduszy akcyjnych. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Historyczne stopy dywidendy w % Nowe rozwiązania dla aktywnego Inwestora 12 Korzyści dla Inwestora: Subfundusz UniAkcje Dywidendowy inwestuje do 100% wartości swoich aktywów w spółki regularnie wypłacające dywidendę. Poprzez wypłatę dywidendy spółki takie zapewniają inwestorom dodatkowy zysk. Spółki dywidendowe są to na ogół duże, stabilne spółki o ugruntowanej pozycji na rynku i solidnych fundamentach, cechujące się dobrą kondycją finansową. Spółki dywidendowe są mniej podatne na zawirowania na rynkach kapitałowych, zapewniają Inwestorom stały, dodatni strumień przychodów.
Chcesz wiedzieć więcej? 13 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
14 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa.