Czas na większą aktywność, czyli gdzie szukać zysków? Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa kwiecień 2013 r.
Co ma największy potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy kwiecień 2013 2 Subfundusz UniKorona Akcje UniAkcje Nowa Europa UniKorona Pieniężny Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu i akceptujących ryzyko akcji. Bezpieczny zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od lokat bankowych przy minimalnym ryzyku.
kwiecień 2013 3 UniKorona Akcje oraz UniAkcje Nowa Europa - wykorzystują w pełni potencjał akcji naszego regionu Szanse Głęboka obniżka stóp procentowych (-50 pb) przez Radę Polityki Pieniężnej do poziomu najniższego w historii. Dotąd niskie stopy procentowe sprzyjały inwestycjom w akcje. Wyceny polskich akcji pozostają stosunkowo tanie w porównaniu do niektórych rynków rozwiniętych i większości rynków wschodzących (zwłaszcza azjatyckich), co jest atrakcyjne dla inwestorów zagranicznych lubiących inwestować w duże i płynne spółki. W celu dywersyfikacji portfela dobrym pomysłem wydaje się wyjście na region poprzez fundusz, który ma dużą ekspozycję szczególnie na rynek turecki. Turcja w dłuższym terminie ma nadal potencjał, a krótkoterminowo wydaje się już wychodzić z drugiej w tym roku korekty. Potencjał wyższych zysków niż z inwestycji w fundusze obligacji prognozowana stopa zwrotu w 2013 r. z subfunduszu UniKorona Akcje wynosi ok. 15% a UniAkcje Nowa Europa ok. 18%.
kwiecień 2013 UniAkcje Nowa Europa - Nowa Europa, nowe perspektywy wzrostu 4 Aktywnie zarządzany produkt: Możliwość wykorzystania okazji inwestycyjnych na europejskich rynkach wschodzących. Rosja Polska Węgry Czechy Wlk. Brytania Turcja Wykorzystanie potencjału rynku rosyjskiego oraz tureckiego. Dobór spółek oparty na rynkowych i technologicznych przewagach firm oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. Szeroka dywersyfikacja geograficzna portfela inwestycyjnego. Korzyści dla Inwestora: Zysk z innych rynków akcji nie tylko Polski. Portfel funduszu jest aktywnie dostosowywany do sytuacji rynkowej. Szeroka dywersyfikacja geograficzna portfela inwestycyjnego. Subfundusz zarządzany przez zarządzających z długoletnim doświadczeniem na rynku kapitałowym. 39,23% 0,22% 2,56% 1,53% 21,12% 35,34% Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-nowa-europa Alokacja geograficzna portfela akcyjnego Stan na 28.03.2013r.
UniKorona Akcje - dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie kwiecień 2013 5 110 105 UniKorona Akcje 31.03.2011-31.03.2013 Styczniowo-marcowa korekta Wynik funduszu +6,5% za ostatnie 12 miesięcy 100 95 90 85 80 75 mar 11 cze 11 wrz 11 gru 11 mar 12 cze 12 wrz 12 gru 12 mar 13
UniAkcje Nowa Europa - selekcja dla zysku kwiecień 2013 6 UniAkcje Nowa Europa 31.03.2011-31.03.2013 110 105 Styczniowo-marcowa korekta Wynik funduszu +7,44% za ostanie 12 miesięcy 100 95 90 85 80 75 mar 11 cze 11 wrz 11 gru 11 mar 12 cze 12 wrz 12 gru 12 mar 13
Szanse Marcowa, niespodziewanie głęboka, obniżka stóp procentowych o 50 pb sprowadziła stopę referencyjną NBP do najniższych w historii poziomów. Niska stopa wolna od ryzyka. Bieżąca rentowność bonów skarbowych na poziomach 2.95 3.00% i ma pozostać stabilna. Oprocentowanie lokat spada i będzie spadać. Płynność sektora bankowego jest obecnie najwyższa w historii, a akcja kredytowa słabnie. Banki w większości nie potrzebują nowych depozytów i nie są skłonne za nie drogo płacić. Około 5% to wg prognoz UI TFI na 2013 potencjalna stopa zwrotu z funduszy pieniężnych i gotówkowych. To potencjał wyższych zysków niż z lokaty bankowej płynący z portfela papierów komercyjnych przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji głównie w papiery gwarantowane przez Skarb Państwa. kwiecień 2013 7 UniKorona Pieniężny potencjał wyższego zysku niż na depozytach z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery Skarbu Państwa Dla inwestorów, którzy po obniżkach stóp procentowych przez RPP oraz potencjalnym spadku oprocentowania depozytów bankowych chcą stabilnie zarabiać w okolicach 5%.
Chcesz wiedzieć więcej? kwiecień 2013 8 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
kwiecień 2013 9 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie.