Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Ubezpieczenie Uniwersalne juniorgo

Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Ubezpieczenie Uniwersalne juniorgo Ten dokument dotyczy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych dostępnych w ramach umowy ubezpieczenia, którą chcesz zawrzeć. Znajdziesz tu informacje na temat poszczególnych UFK, podzielone na następujące sekcje: 1. w tej części znajdują się informacje o celach inwestycyjnych funduszu, instrumentach finansowych, w jakie lokowane są jego aktywa, limitach udziału wartości lokat funduszy w poszczególnych rodzajach aktywów oraz inwestorach, dla których dany fundusz jest przeznaczony. 2. w tej części znajdziesz: informacje o ogólnym wskaźniku ryzyka danego UFK, scenariusze dotyczące wyników dla każdego funduszu przygotowaliśmy 4 scenariusze dotyczące wyników, pokazujące zakres możliwego zwrotu z inwestycji (scenariusz korzystny, umiarkowany, niekorzystny i scenariusz warunków skrajnych) oraz scenariusz w przypadku śmierci osoby objętej ubezpieczeniem, w którym podajemy jaką kwotę mogą otrzymać Uposażeni. W tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz 4000 zł rocznie. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na danych historycznych (wahania stóp zwrotu za ostatnie 5 lat) oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnej stopy zwrotu. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu. pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy. Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz je porównać ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu. 3. w tej części znajdziesz informacje o rozłożeniu kosztów w czasie i strukturze tych kosztów. Tabela zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmuj koszty, koszty i koszty. Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego w trzech różnych okresach. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji, tj. opłatę w razie odstąpienia w ciągu 60 dni od otrzymania pierwszej informacji o wartości świadczeń (4% wartości rachunku podstawowego, maks. 450 zł) oraz opłatę za wykup w przypadku rozwiązania umowy w pierwszych 3 latach (450 zł). Dane oparte są na założeniu, że inwestujesz 4000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. Tabela w tej tabeli przedstawiono wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu, w ujęciu rocznym i znaczenie poszczególnych kategorii kosztów. Zwróć uwagę, że: wszystkie dane liczbowe w Załączniku zostały przygotowane dla Inwestora w wieku 35 lat, który wybrał sumę ubezpieczenia 190 000 zł i wpłaca 4000 zł rocznie, scenariusze dla poszczególnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oparte są na założeniu, że inwestujesz 100% swoich środków w dany UFK, przez rekomendowany okres 10 lat, poszczególne UFK mają różne cele inwestycyjne, środki ich osiągnięcia oraz zakładany rynek docelowy. Więcej informacji możesz znaleźć w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. Dokument ten został przygotowany zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych (PRIIP). Fundusz Akcji Celem inwestycyjnym Funduszu Akcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. Fundusz Akcji wykazuje wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcjach. Pozostała część aktywów Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym. 1

70% 100% 0% 30% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 853,07 zł 12 246,68 zł 22 825,60 zł Średni zwrot w każdym roku -74,84% -9,27% -6,36% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1649,88 zł 14 899,61 zł 33 392,87 zł Średni zwrot w każdym roku -51,35% -2,95% 0,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2035,39 zł 17 244,26 zł 39 426,19 zł Średni zwrot w każdym roku -39,98% 1,84% 3,60% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2482,12 zł 19 874,06 zł 47 651,76 zł Średni zwrot w każdym roku -26,81% 6,57% 6,94% 192 485,40 zł 207 464,30 zł 135 116,80 zł Łączna składka ubezpieczeniowa 608,76 zł 3 691,32 zł 7 750,92 zł Łączne koszty 2062,22 zł 5745,87 zł 14 160,44 zł 46,59% 4,82% 3,51% wejścia 0,57% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 2,78% 2

Fundusz Dłużny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Dłużnego Aktywnej Selekcji jest stabilny wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz przeznaczony jest dla osób ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałego dochodu z oszczędności. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 2 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, lokowane są w dłużnych papierach wartościowych, zarówno skarbowych jak i nieskarbowych oraz instrumentach finansowych rynku pieniężnego. Lokowanie aktywów Funduszu w dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, oraz utrzymywanie części aktywów Funduszu w nieskarbowych dłużnych papierach wartościowych powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz zmian rynkowej wyceny wiarygodności kredytowej emitentów. 0% 0% 100% 100% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1556,27 zł 15 198,27 zł 31 090,04 zł Średni zwrot w każdym roku -54,11% -2,31% -0,66% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1933,5 zł 16 317,51 zł 35 950,73 zł Średni zwrot w każdym roku -42,99% 0,02% 1,95% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1999,04 zł 16 664,74 zł 36 937,09 zł Średni zwrot w każdym roku -41,05% 0,71% 2,44% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2064,43 zł 17 024,38 zł 37 971,15 zł Średni zwrot w każdym roku -39,12% 1,41% 2,93% 192 449,00 zł 206 748,70 zł 132 043,70 zł Łączne koszty 2020,05 zł 4894,07 zł 10 599,16 zł 44,91% 3,18% 1,87% 3

wejścia 0,53% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 1,31% Fundusz Dynamiczny Celem inwestycyjnym Funduszu Dynamicznego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Fundusz wykazuje wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcje. Pozostała część Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym. 70% 100% 0% 30% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 853,54 zł 12 192,51 zł 22 715,07 zł Średni zwrot w każdym roku -74,83% -9,41% -6,45% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1648,87 zł 14 895,47 zł 33 387,29 zł Średni zwrot w każdym roku -51,38% -2,96% 0,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2035,55 zł 17 248,94 zł 39 443,10 zł Średni zwrot w każdym roku -39,98% 1,85% 3,61% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2484,18 zł 19 889,07 zł 47 708,19 zł Średni zwrot w każdym roku -26,75% 6,60% 6,96% 4

192 485,60 zł 207 468,90 zł 135 137,70 zł Łączne koszty 2062,22 zł 5746,12 zł 14 162,57 zł 46,59% 4,82% 3,51% wejścia 0,57% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 2,78% Fundusz Dynamiczny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Dynamicznego Aktywnej Selekcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach, w dominującym stopniu w sposób pośredni, poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze akcyjnym. Efektywne zaangażowanie Funduszu w akcjach jest wysokie i może sięgać 100% aktywów Funduszu. Pozostałą część aktywów Funduszu stanowią środki pieniężne. Ryzyko inwestycyjne jest ograniczane poprzez dobór akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomicznofinansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na rynkach akcji i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym. 60% 100% 0% 40% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 916,25 zł 12 917,58 zł 24 421,22 zł Średni zwrot w każdym roku -72,98% -7,56% -5,10% 5

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1758,61 zł 15 940,19 zł 36 337,73 zł Średni zwrot w każdym roku -48,14% -0,75% 2,14% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2062,21 zł 17 701,59 zł 41 479,22 zł Średni zwrot w każdym roku -39,19% 2,71% 4,50% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2396,75 zł 19 721,47 zł 47 993,70 zł Średni zwrot w każdym roku -29,33% 6,31% 7,07% 192 512,20 zł 208 028,60 zł 137 650,80 zł Łączne koszty 2082,87 zł 6184,83 zł 16 123,71 zł 47,48% 5,69% 4,38% wejścia 0,60% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,16% Pozostałe koszty 3,52% Fundusz Gwarancji Zysku Celem inwestycyjnym Funduszu Gwarancji Zysku jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Fundusz jest przeznaczony dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo, które oczekują gwarantowanego dochodu z inwestycji niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych. Okres inwestowania środków w ten Fundusz jest dowolny. Aktywa Funduszu są lokowane w dłużnych papierach wartościowych emitowanych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski lub inne podmioty, depozytach bankowych oraz środkach pieniężnych, w tym zgromadzonych na rachunkach bankowych. Fundusz niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych zapewnia stały i bezpieczny dochód. Towarzystwo gwarantuje przyrost wartości jednostki Funduszu określony procentowo w skali rocznej dla wskazanego, nie krótszego niż kwartał kalendarzowy okresu. Gwarantowana stopa zwrotu obowiązująca w danym okresie może być zmieniona przez Towarzystwo jedynie w przypadku wystąpienia nadzwyczajnych zdarzeń wskazanych w Regulaminie Funduszy. 0% 0% 100% 100% 6

etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 1 na 7, co stanowi najniższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1893,94 zł 15 307,17 zł 32 016,46 zł Średni zwrot w każdym roku -44,15% -2,08% -0,13% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1962,90 zł 16 088,94 zł 34 774,15 zł Średni zwrot w każdym roku -42,12% -0,45% 1,36% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1966,41 zł 16 116,67 zł 34 837,04 zł Średni zwrot w każdym roku -42,02% -0,39% 1,39% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1971,49 zł 16 146,15 zł 34 901,03 zł Średni zwrot w każdym roku -41,87% -0,33% 1,42% 192 416,40 zł 206 116,70 zł 129450,60 zł Łączne koszty 2012,40 zł 4734,93 zł 9912,60 zł 44,49% 2,90% 1,54% wejścia 0,50% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 1,02% 7

Fundusz Gwarantowany Celem inwestycyjnym Funduszu Gwarantowanego jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Fundusz jest przeznaczony dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałych dochodów z oszczędności. Okres inwestowania środków w ten Fundusz jest dowolny. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych. Tylko nieznaczną część aktywów Funduszu stanowią akcje. Proporcje pomiędzy wartościami lokat Funduszu w poszczególnych rodzajach aktywów oraz dobór poszczególnych aktywów do Funduszu uzależniony jest przede wszystkim od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku finansowych instrumentów dłużnych oraz na rynku akcji. Ryzyko obniżenia wartości jednostki Funduszu ponoszone jest przez Towarzystwo. Towarzystwo gwarantuje, że wartość jednostki Funduszu na dany dzień wyceny nie będzie niższa niż wartość jednostki Funduszu ustalona na poprzedni dzień wyceny. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. 0% 10% 85% 100% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 1 na 7, co stanowi najniższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1909,59 zł 15 276,73 zł 31 977,15 zł Średni zwrot w każdym roku -43,69% -2,14% -0,15% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1969,49 zł 16 214,46 zł 35 178,29 zł Średni zwrot w każdym roku -41,92% -0,19% 1,56% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1972,90 zł 16 237,23 zł 35 229,10 zł Średni zwrot w każdym roku -41,82% -0,14% 1,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1976,58 zł 16 260,32 zł 35 280,41 zł Średni zwrot w każdym roku -41,72% -0,10% 1,62% 192 422,90 zł 206 237,20 zł 129 935,70 zł Łączne koszty 2031,39 zł 5102,64 zł 11 362,18 zł 45,19% 3,55% 2,22% 8

wejścia 0,51% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,01% Pozostałe koszty 1,67% Fundusz Międzynarodowy Celem inwestycyjnym Funduszu Międzynarodowego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na zagranicznych rynkach akcji oraz na krajowym rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane w znaczącym stopniu w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, w których w skład aktywów wchodzą głównie akcje notowane na rynkach zagranicznych lub bezpośrednio w akcjach notowanych na rynkach zagranicznych. Pozostałe aktywa Funduszu lokowane są głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz w dłużnych instrumentach finansowych. Wartość jednostki Funduszu może wykazywać wysoką zmienność i podlegać zarówno krótkoterminowym, jak i długoterminowym tendencjom spadkowym. Poziom wartości jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od koniunktury na rynkach akcji, głównie zagranicznych, oraz wahań kursów wymiany złotego wobec euro, dolara amerykańskiego i innych walut obcych. Udział lokat Funduszu w akcjach oraz w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, w których w skład aktywów wchodzą głównie akcje notowane na rynkach zagranicznych jest wysoki i może sięgać całości aktywów Funduszu oraz uzależniony jest głównie od oceny j i prognozowanej sytuacji na światowych rynkach akcji oraz prognozowanej relacji złotego do euro i dolara amerykańskiego oraz innych walut obcych. 60% 100% 0% 40% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 895,73 zł 12 470,87 zł 23 417,16 zł Średni zwrot w każdym roku -73,59% -8,69% -5,88% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1776,35 zł 16 784,47 zł 40 166,45 zł Średni zwrot w każdym roku -47,62% 0,95% 3,93% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2126,22 zł 18 888,26 zł 47 178,27 zł Średni zwrot w każdym roku -37,30% 4,87% 6,77% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2525,37 zł 21 480,95 zł 56 443,89 zł Średni zwrot w każdym roku -25,53% 9,20% 9,90% 9

192 576,20 zł 209 493,30 zł 144 686,90 zł Łączne koszty 2052,39 zł 5621,45 zł 14 089,85 zł 46,71% 4,74% 3,37% wejścia 0,68% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 2,55% Fundusz Pieniężny Celem inwestycyjnym Funduszu Pieniężnego jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałych dochodów z oszczędności niezależnie od przyjętego okresu inwestowania. W skład aktywów Funduszu wchodzą głównie instrumenty finansowe rynku pieniężnego. Lokowanie aktywów Funduszu głównie w dłużnych instrumentach finansowych rynku pieniężnego powoduje, że tempo wzrostu wartości jednostki Funduszu jest uzależnione od poziomu rynkowych stóp procentowych. Istotną część aktywów Funduszu mogą stanowić dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, co wiąże się z wystąpieniem ryzyka związanego z pogorszeniem sytuacji finansowej emitentów. 0% 0% 100% 100% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1799,19 zł 15 222,39 zł 31 650,66 zł Średni zwrot w każdym roku -46,95% -2,26% -0,34% 10

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1952,10 zł 16 113,33 zł 34 969,69 zł Średni zwrot w każdym roku -42,44% -0,40% 1,46% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1973,93 zł 16 252,86 zł 35 280,65 zł Średni zwrot w każdym roku -41,79% -0,11% 1,62% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1995,38 zł 16 377,53 zł 35 595,20 zł Średni zwrot w każdym roku -41,16% 0,14% 1,78% 192 423,90 zł 206 252,90 zł 129 998,30 zł Łączne koszty 2006,51 zł 4623,55 zł 9 487,26 zł 44,33% 2,66% 1,34% wejścia 0,51% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 0,83% Fundusz Spółek Dywidendowych Celem inwestycyjnym Funduszu Spółek Dywidendowych jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje spółek wypłacających dywidendy. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, w szczególności spółek wypłacających dywidendy. Fundusz wykazuje, wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcje. Pozostała część Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek, w szczególności spółek wypłacających dywidendy, reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej, perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż oraz spodziewanego poziomu dywidend. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienność oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jak i długoterminowym tendencjom spadkowym. 70% 100% 0% 30% 11

etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 825,34 zł 12 704,28 zł 23 679,78 zł Średni zwrot w każdym roku -75,66% -8,10% -5,67% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1753,77 zł 16 260,48 zł 37 714,66 zł Średni zwrot w każdym roku -48,29% -0,10% 2,81% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2090,16 zł 18 203,62 zł 43 825,48 zł Średni zwrot w każdym roku -38,37% 3,64% 5,47% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2467,94 zł 20 564,45 zł 51 794,70 zł Średni zwrot w każdym roku -27,23% 7,72% 8,40% 192 540,20 zł 208 648,60 zł 140 548,10 zł Łączne koszty 2059,93 zł 5746,47 zł 14 438,85 zł 46,80% 4,91% 3,57% wejścia 0,63% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,20% Pozostałe koszty 2,66% 12

Fundusz Stabilnego Wzrostu Celem inwestycyjnym Funduszu Stabilnego Wzrostu jest i średnioterminowy i stabilny wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim okresie, na poziomie przekraczającym oprocentowanie lokat bankowych, przy akceptacji niewielkiego ryzyka inwestycyjnego. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 2 lata. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych, część aktywów może być lokowana w akcjach, co powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz stanu koniunktury na rynku akcji. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Proporcje między lokatami aktywów Funduszu w akcjach i dłużnych papierach wartościowych uzależnione są od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku akcji i rynku finansowych instrumentów dłużnych. 0% 20% 80% 100% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1544,43 zł 14 711,56 zł 29 979,32 zł Średni zwrot w każdym roku -54,46% -3,37% -1,32% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1893,46 zł 15 929,61 zł 34 863,52 zł Średni zwrot w każdym roku -44,17% -0,77% 1,40% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1989,29 zł 16 503,12 zł 36 262,12 zł Średni zwrot w każdym roku -41,34% 0,39% 2,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2086,60 zł 17 031,67 zł 37 764,28 zł Średni zwrot w każdym roku -38,47% 1,43% 2,83% 192 439,30 zł 206 549,10 zł 131 210,70 zł 13

Łączne koszty 2036,66 zł 5212,80 zł 11 840,30 zł 45,45% 3,75% 2,45% wejścia 0,52% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,02% Pozostałe koszty 1,86% Fundusz Stabilny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Stabilnego Aktywnej Selekcji jest średnioterminowy wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim terminie, przy akceptacji ryzyka inwestycyjnego, związanego z inwestowaniem części aktywów Funduszu na rynku akcji. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 3 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych, część aktywów może być lokowana w akcjach, co powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz stanu koniunktury na rynku akcji. 15% 50% 50% 85% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1432,75 zł 14 189,98 zł 28 566,65 zł Średni zwrot w każdym roku -57,75% -4,54% -2,20% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1875,05 zł 16 151,40 zł 35 911,47 zł Średni zwrot w każdym roku -44,71% -0,32% 1,93% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2016,25 zł 16 939,04 zł 38 098,93 zł Średni zwrot w każdym roku -40,55% 1,25% 2,99% 14

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2161,41 zł 17 758,12 zł 40 530,15 zł Średni zwrot w każdym roku -36,26% 2,81% 4,09% 192 466,30 zł 207 087,00 zł 133 478,50 zł Łączne koszty 2045,96 zł 5410,76 zł 12 721,05 zł 45,93% 4,17% 2,85% wejścia 0,55% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,06% Pozostałe koszty 2,19% Fundusz Zrównoważony Celem inwestycyjnym Funduszu Zrównoważonego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje i dłużne papiery wartościowe. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz Zrównoważony przeznaczony jest dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 4 lata. Aktywa Funduszu lokowane są głównie w akcjach oraz dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, co może spowodować istotne zmiany wartości jednostki Funduszu oraz podleganie tendencjom spadkowym w zależności od zmian stanu koniunktury na rynku akcji oraz poziomu rynkowych stóp procentowych. Proporcje między lokatami aktywów Funduszu w akcjach i dłużnych papierach wartościowych uzależnione są od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku akcji i rynku finansowych instrumentów dłużnych. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne związane z możliwością wystąpienia spadków cen na rynku akcji jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać wysoką zmienności oraz podlegać tendencjom spadkowym. 30% 60% 40% 70% 15

etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1198,84 zł 13 411,52 zł 26 278,37 zł Średni zwrot w każdym roku -64,65% -6,36% -3,74% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1777,89 zł 15 486,64 zł 34 343,35 zł Średni zwrot w każdym roku -47,57% -1,69% 1,13% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2014,28 zł 16 902,74 zł 37 941,70 zł Średni zwrot w każdym roku -40,60% 1,18% 2,91% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2270,08 zł 18 348,97 zł 42 260,29 zł Średni zwrot w każdym roku -33,06% 3,90% 4,83% 192 464,30 zł 207 041,70 zł 133 283,30 zł Łączne koszty 2049,44 zł 5477,65 zł 12 982,37 zł 46,03% 4,29% 2,97% wejścia 0,55% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,05% Pozostałe koszty 2,32% 16

Fundusz Zrównoważony Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Zrównoważonego Aktywnej Selekcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje i dłużne papiery wartościowe. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony jest dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 4 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, lokowane są głównie w akcjach oraz dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, co może spowodować istotne zmiany wartości jednostki Funduszu oraz podleganie tendencjom spadkowym w zależności od zmian stanu koniunktury na rynku akcji oraz poziomu rynkowych stóp procentowych. Ryzyko inwestycyjne związane z możliwością wystąpienia spadków cen na rynku akcji jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać wysoką zmienność oraz podlegać tendencjom spadkowym. 30% 70% 30% 70% etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1251,65 zł 13 772,04 zł 27 204,21 zł Średni zwrot w każdym roku -63,09% -5,50% -3,10% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1840,80 zł 16 154,97 zł 36 293,92 zł Średni zwrot w każdym roku -45,72% -0,31% 2,12% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2034,57 zł 17 241,18 zł 39 413,73 zł Średni zwrot w każdym roku -40,01% 1,83% 3,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2238,35 zł 18 420,25 zł 43 027,09 zł Średni zwrot w każdym roku -34,00% 4,03% 5,14% 192 484,60 zł 207 460,20 zł 135 101,30 zł 17

Łączne koszty 2057,62 zł 5654,48 zł 13 785,92 zł 46,43% 4,65% 3,33% wejścia 0,57% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,00% transakcji portfelowych 0,09% Pozostałe koszty 2,61% Dokument Z-KID/JUN/1/2018 obowiązuje od 1 stycznia 2018 r. Do jego przygotowania użyto danych z 24 listopada 2017 r. Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ul. Inflancka 4b, 00-189 Warszawa, tel. 22 557 44 44, e-mail: bok@aviva.pl, www.aviva.pl