Konkurs Wiedzy o Finansach FINANSOMANIA edycja V (rok akademicki 2018/2019) zakres tematyczny Obszar wiodący: Planowanie finansów osobistych 1. Proces planowania finansów osobistych wg normy ISO 22222:2005 - istota, etapy, korzyści dla gospodarstwa domowego 2. Analiza budżetu i cash flow oraz plan finansów gospodarstwa domowego jako instrumenty planowania finansowego 3. Planowanie oszczędności i inwestycji (finansowych, nieruchomości, alternatywnych i in.) 4. Zarządzanie ryzykiem ochrona - w gospodarstwie domowym 5. Planowanie decyzji kredytowych i zarządzanie zadłużeniem 6. Zarządzanie płynnością finansową 7. Planowanie emerytalne 8. Planowanie sukcesji majątkowej 9. Znaczenie doradców finansowych w procesie planowania finansów osobistych i zapewnieniu bezpieczeństwa finansowego klientom 10. Dobrowolna certyfikacja doradców finansowych 11. Kodeksy etyki doradców finansowych 12. Rynek usług doradczych w Polsce i wysoko rozwiniętych krajach (USA, UK, kraje EU). 13. Ochrona konsumenta na rynku usług kredytowych Ustawa o kredycie konsumenckim Ustawa o kredycie hipotecznym i nadzorze nad pośrednikami kredytowymi i agentami Literatura: 1. K. Waliszewski, Doradztwo finansowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2010 2. K. Waliszewski, Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych, Wydawnictwo UE w Poznaniu, Poznań 2016 3. R. Milic-Czerniak (red.), Finanse osobiste. Kompetencje, narzędzia, instytucje, produkty, decyzje, Difin, Warszawa 2016 4. C. Bywalec, Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2012 5. E. Bogacka-Kisiel (red,), Finanse osobiste. Zachowania. Produkty. Strategie, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2012 6. B. Świecka, NIEWYPŁACALNOŚĆ GOSPODARSTW DOMOWYCH. Przyczyny skutki przeciwdziałanie, Difin, Warszawa 2009 7. A. Fesnak, Plan finansowy efekt pracy licencjonowanego doradcy finansowego w: K. Waliszewski (red.), Społeczna odpowiedzialność instytucji finansowych.
Perspektywa banków, pośredników i doradców finansowych, CeDeWu, Warszawa 2017 8. Ustawa z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim 9. Ustawa z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami 10. Kodeks etyki doradców finansowych EFFP Polska 11. Zasady certyfikacji doradców finansowych przez EFFP Polska
Bankowość i pośrednictwo finansowe 1. Przyczyny istnienia pośredników finansowych w gospodarce. Klasyfikacja pośredników finansowych. Tradycyjne i nowoczesne teorie pośrednictwa finansowego. Modele pośrednictwa finansowego. Pośrednictwo bankowe. Model współczesnego banku. Koncepcja uniwersalnego pośrednika finansowego (UPF). A. Janc, Bank i jego miejsce w pośrednictwie finansowym okresu transformacji, Twigger, Warszawa 2004 (rozdział 1 i 2) K. Waliszewski, Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych, Wydawnictwo UEP, Poznań 2016 (rozdział 1) 2. Ewolucja nadzoru bankowego w Polsce i UE. Nadzór mikroostrożnościowy i makroostrożnościowy. Europejska unia bankowa. Sieć bezpieczeństwa finansowego. Stabilność finansowa. A. Janc, Tendencje w obszarze regulacji instytucji funkcjonujących na rynkach finansowych w Unii Europejskiej w: G. Kotliński, K. Waliszewski (red.), Instytucje parabankowe na rynku usług bankowych w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2012 A. Hryckiewicz, Małgorzata Pawłowska, Czy nowy nadzór spełni swoje zadanie? Zmiany w nadzorze finansowym w Europie oraz ich konsekwencje dla Polski, MATERIAŁY I STUDIA, Zeszyt nr 289, Warszawa, 2013 M. Zaleska (red), Unia bankowa (rozdział 1 i 2), Difin, Warszawa 2013 M. Zaleska (red.), Europejska unia bankowa (rozdział 1 i 2), Difin, Warszawa 2015 M. Zaleska (red.), Bankowość, Beck, Warszawa 2013 (podrozdział 1.1) https://www.nbp.pl/nadzormakroostroznosciowy 3. Kapitałowe podstawy banku z uwzględnieniem bazylejskich umów kapitałowych I, II (NUK/CAD) i III (CRDIV/CRR) wraz z ich implementacją w Polsce J. Koleśnik, Adekwatność kapitałowa banku, Difin, Warszawa 2014 (rozdział 1 i 2) M. Marcinkowska, Kręte ścieżki Bazylei...czyli standardy kapitałowe banków: wczoraj, dziś i jutro, ANNALES UNIVERS ITATI S MARIAE CURIE- SKŁODOWSKA LUBLIN POLONIA, SECTIO H, VOL. XLV, 2 2011, http://dlibra.umcs.lublin.pl/dlibra/editions-content?id=23991 4. Zarządzanie ryzykiem w działalności bankowej M. Zaleska (red.), Bankowość, Beck, Warszawa 2013 (podrozdział 3.1, 3.2, 3.3, 3.4) M. Iwanicz-Drozdowska (red.), Zarządzanie ryzykiem bankowym, Wydawnictwo Poltext, Warszawa 2017 (rozdział 1, 2 i 3) 5. Nowoczesne technologie w bankowości i fin-tech B. Świecka, Bankowość elektroniczna, CeDeWu, Warszawa 2010
W. Szpringer, Fintech konkurencja a regulacja na rynku usług finansowych w: W. Rogowski (red.), Regulacje finansowe. FinTech - nowe instrumenty finansowe resolution, Beck, Warszawa 2017 (rozdział 1) M. Czugan, Problemy otoczenia regulacyjnego rozwoju sektora fintech w: W. Rogowski (red.), Regulacje finansowe. FinTech - nowe instrumenty finansowe resolution, Beck, Warszawa 2017 (rozdział 2) Raport KNF na temat fin-tech (rozdział 1, 2 i 3) 6. Tradycyjne (standardowe) i niekonwencjonalne (nadzwyczajne) instrumenty polityki monetarnej w czasie i po kryzysie finansowym W. Przybylska-Kapuścińska, M. Szyszko (red.), Współczesna polityka pieniężna. Perspektywa XXI wieku, Difin, Warszawa 2008 (rozdział 3) 7. System ochrony instytucjonalnej (IPS) a zrzeszenia zintegrowane w sektorze bankowości spółdzielczej (IPS SGB S.A., IPS BPS S.A., Zrzeszenie Zintegrowane Polski Bank Apeksowy S.A.) Mariusz Zygierewicz, Dylematy zmian instytucjonalnych w polskim sektorze banków spółdzielczych w świetle nowych europejskich regulacji nadzorczych oraz wyników ekonomicznych sektora, Annales Universitatis Mariae Curie- Skłodowska. Sectio H, Oeconomia 4, 2014, https://wwww.bs.net.pl/upload/file/kzbs Banki 2016, 2017, Raport Warszawskiego Instytutu Bankowości o sytuacji ekonomicznej banków (fragmenty raportu dotyczące stanu wdrażania IPS w Polsce)
Finanse publiczne i podatki 1. Pojęcie oraz klasyfikacja dochodów i przychodów publicznych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 205-225 2. Pojęcie oraz klasyfikacja wydatków i rozchodów publicznych, prawo Wagnera Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 251-283 3. Budżet państwa oraz Skarb Państwa Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 53-76 4. Pojęcie podatku i systemu podatkowego Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 227-229 5. Funkcje i zasady podatkowe Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 231-238 6. Konstrukcja prawna podatku Polska, Warszawa, s. 148-161 7. Klasyfikacja podatków Polska, Warszawa, s. 161-165 8. Konstrukcja prawna podatku dochodowego od osób fizycznych Polska, Warszawa, s. 682-699 9. Uproszczone formy opodatkowania przychodów osób fizycznych Polska, Warszawa, s. 699-705 10. Konstrukcja prawna podatku dochodowego od osób prawnych Polska, Warszawa, s. 706-715 11. Międzynarodowe aspekty opodatkowania dochodu Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s. 401-508 12. Konstrukcja prawna podatku od towarów i usług Polska, Warszawa, s. 658-666 13. Podatek akcyzowy Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s. 841-920 14. Podatek od nieruchomości Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s. 953-969 15. Podatki i opłaty stanowiące dochód gmin Polska, Warszawa, s. 725-758
16. Definicja oraz klasyfikacja ceł Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 238-243 17. Pojęcie, systematyka i funkcje opłat publicznych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 243-248 18. Pojęcie, cechy i dopuszczalność pomocy publicznej Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 353-358 19. Rodzaje pomocy publicznej Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 358-376 20. Finanse ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s. 141-168
Ubezpieczenia 1. Historia ubezpieczeń gospodarczych 2. Funkcje i zasady ubezpieczeń 3. Umowa ubezpieczenia 4. Prawny stosunek ubezpieczenia 5. Pojęcie ryzyka, zarządzanie ryzykiem 6. Składka 7. Klasyfikacje ubezpieczeń gospodarczych 8. Ubezpieczenia obowiązkowe aspekt prawny i definicyjny 9. Wybrane rodzaje ubezpieczeń: ubezpieczenia komunikacyjne, ubezpieczenia finansowe, ubezpieczenia rolne, ubezpieczenia utraty zysku 10. Underwriting 11. Reasekuracja tradycyjna i reasekuracja finansowa 12. Rynek ubezpieczeniowy w Polsce i Europie Literatura: 1. Ronka-Chmielowiec, W.(red), 2016, Ubezpieczenia, C.H. Beck, Warszawa Rozdział 1, Rozdział 5.5-57 2. Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny. (t.j. Dz. U. z 2016 r. poz. 380 z późn. zm.) Tytuł XXVII 3. Monkiewicz, J. (red.), 2010, Podstawy ubezpieczeń tom 3 Przedsiębiorstwo, Warszawa, 2003, Rozdział 4, 4. Wierzbicka, E. (Ed.). (2010). Ubezpieczenia non-life. CeDeWu. pl Wydawnictwa Fachowe., Rozdział 5, Rozdział 7 5. Orlicki, M., 2011, Ubezpieczenia obowiązkowe, Wolters Kluwer., Rozdział 3 6. Handschke, J., 2009, Polskie doświadczenie w formowaniu i rozwoju rynku ubezpieczeń wybrane aspekty. Wiadomości ubezpieczeniowe, 3. 7. Jęksa, Z., 1999, Ubezpieczenia majątku i zysku firmy, Rozdział 1, Rozdział 2
Rynki finansowe 1. Emitenci na rynku kapitałowym i rynek pierwotny Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s. 160-177 2. Organizacja rynku kapitałowego i rynek wtórny Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s. 84-106 3. Rola funduszy inwestycyjnych jako pośredników finansowych Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s. 197-222 4. Papiery wartościowe o charakterze dłużnym oraz ich analiza Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s. 62-81 Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s. 101-145 Bartkowiak, M., Echaust, K., Instrumenty pochodne: wprowadzenie do inżynierii finansowej, MD nr 280, Wydawnictwo UEP, Poznań 2014, s. 24-40 5. Papiery wartościowe o charakterze udziałowym oraz ich analiza Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s. 40-62 Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s. 145-173 6. Teoria portfela i modele rynku kapitałowego Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s. 132-154 Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s. 204-261 7. Instrumenty pochodne i ich wycena, w szczególności kontrakty terminowe i opcje Jajuga, K. (red.), Zarządzanie ryzykiem, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2009, s. 71-99 Bartkowiak, M., Echaust, K., Instrumenty pochodne: wprowadzenie do inżynierii finansowej, MD nr 280, Wydawnictwo UEP, Poznań 2014, s. 42-62, 106-203
Rachunkowość 1. Zasady i funkcje rachunkowości Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s. 11-17, s. 21-28 2. Cechy systemu rachunkowości finansowej Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s. 28-31 3. Pojęcie źródeł pochodzenia zasobów majątkowych jednostki gospodarczej i ich klasyfikacja w rachunkowości wraz z ewidencją Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s. 48-55 i 96-109 4. Sprawozdanie finansowe jako element informacji finansowej o przedsiębiorstwie Kamela-Swoińska A. (red), Podstawy rachunkowości w teorii i praktyce, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2015, s. 371-395 5. Modele rachunku kosztów Karmańska A. (red), Rachunkowość zarządcza i rachunek kosztów w systemie informacyjnym przedsiębiorstwa, DIFIN 2006, Warszawa, s. 197-272 6. Zasady audytu zewnętrznego Gabrusewicz W., Audyt sprawozdań finansowych, Wydawnictwo PWE, Warszawa 2014, s. 13-86 7. Rola audytu wewnętrznego Herdan A., Stuss M. m., Krasodomska J., Audyt wewnętrzny jako narzędzie wspomagające efektywny nadzór korporacyjny w spółkach akcyjnych, Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego, Kraków 2009, s. 55-93 8. Controlling i jego narzędzia Kamela-Swoińska A. (red), Rachunkowość zaawansowana cz. III., Wydawnictwo WSHiR w Poznaniu, Poznań 2010, s. 292-346