. Produkt finalny projektu innowacyjnego Fundusz Pożyczkowo - Poręczeniowy jako narzędzie zapewnienia trwałości instytucji ekonomii społecznej Instrukcja powołania Funduszu (w ramach funkcjonującego podmiotu ekonomii społecznej) oraz opis sposobu zarządzania Funduszem Strona1
Strona2
SPIS TREŚCI I. WSTĘP..5 II. KRYTERIA WYBORU STOWARZYSZENIA.7 III. ELEMENTY PROCESU WYODRĘBNIANIA FUNDUSZU W RAMACH ISTNIEJĄCEGO PODMIOTU PRAWNEGO STOWARZYSZENIE...8 1. Przyjęcie uchwały o powołaniu Funduszu... 8 2. Wydzielenie i przekazanie środków finansowych....8 IV. STRUKTURA ZARZĄDZANIA ORAZ ZAKRES ODPOWIEDZIALNOŚCI... 9 ZAŁACZNIKI 11 Załącznik 1 Wzór uchwały o powołaniu Funduszu....11 Załącznik 2 Wzór uchwały o powołaniu Koordynatora Funduszu.....13 Załącznik 3 Wzór uchwały o powołaniu Komisji Funduszu.15 Strona3
Strona4
I. WSTĘP Jednym z głównych założeń Funduszu jest wpisanie tego instrumentu w sektor ekonomii społecznej poprzez dobór formy prawnej. Produkt zakłada utworzenie Funduszu na podstawie już istniejącego stowarzyszenia, którego cele i działania wpisują się w sferę zadań publicznych określonych w przepisie art. 4 pkt 33 ustawy o działalności pożytku publicznego i wolontariacie tj. działalności na rzecz organizacji pozarządowych oraz podmiotów wymienionych w art. 3 ust. 3 ustawy. W ramach stowarzyszenia następuje wyodrębnienie Funduszu. Zarówno cele Funduszu dot. wzmacniania stabilności rozwoju podmiotów ekonomii społecznej, jak i dobór formy prawnej zakorzenia jego działalność w sektorze ekonomii społecznej. Wyodrębnienie Funduszu w ramach działalności stowarzyszenia umożliwia wspieranie podmiotów usługami finansowymi, jak i prowadzenie poza Funduszem wyodrębnionych działań edukacyjnych (szkoleń, konsultacji). Działania Funduszu skierowane są do podmiotów ekonomii społecznej, w tym w szczególności stowarzyszeń, fundacji i spółdzielni socjalnych. Kapitał początkowy Funduszu działającego w obrębie regionu wynosić powinien ok 400 000 zł, przeznaczony na wsparcie podmiotów ekonomii społecznej poprzez udzielenie pożyczek oraz udzielenie poręczeń dla osób fizycznych chcących założyć lub przystąpić do spółdzielni socjalnej. Wraz z rozwojem sektora ekonomii społecznej, promocją wsparcia finansowego udzielanego przez Fundusz, jego kapitał powinien być systematycznie uzupełniany. Tak by w okresie 3-5 lat, osiągnąć poziom ok 4 mln zł, który gwarantuje samofinansowanie jego podstawowej działalności. W pierwszych latach działalności Funduszu, konieczne jest finansowanie kosztów zarządzania funduszem, co stanowi koszt inwestycyjny przedsięwzięcia. Suma wsparcia środków na pokrycie kosztów zarządzania w pierwszych latach działalności Funduszu powinna systematycznie maleć, stymulując proces dochodzenia do poziomu rentowności przedsięwzięcia. Szacunkowe roczne koszty zarządzania funduszem w pierwszych latach oscylować mogą w przedziale od 80 tyś 120 tyś zł. Ważnym elementem związanym z budowaniem relacji z odbiorcami Funduszu oraz uzyskaniem jego rentowności jest świadczenie i rozwój odpłatnych usług edukacyjnych (szkolenia, konsultacje, coaching). Obszar świadczenia usług edukacyjnych Funduszu koncentrować się będzie na szerokorozumianemu zarządzaniu finansami i pozyskiwaniu funduszy przez podmioty ekonomii społecznej. Strona5
Strona6
II. KRYTERIA WYBORU STOWARZYSZENIA Kryteria wspomagające wybór stowarzyszenia w ramach którego tworzony będzie Fundusz: - posiadanie zapisów statusowych umożliwiających podejmowanie działalności zgodnie z art.4 pkt 33 ustawy o działalności pożytku publicznego i wolontariacie; - prowadzenie działalności minimum 3 lata; - prowadzenie działalności wspierającej podmioty ekonomii społecznej: a) szkolenia, b) doradztwo, konsultacje, coaching, c) udzielanie informacji, - posiadanie w zespole kadry doradców i trenerów. Strona7
Elementy procesu wyodrębnienia Funduszu w ramach istniejącego podmiotu prawnego - stowarzyszenie 1. Przyjęcie uchwały o powołaniu Funduszu obejmującej: a) ustanowienie Koordynatora Funduszu odpowiedzialnego za organizację pracy Funduszu; b) powołanie i ustanowienie Komisji Funduszu mającej kompetencje do podejmowania decyzji w sprawie przyznania zwrotnych instrumentów finansowych, poręczeń; c) podjęcie decyzji o wydzieleniu środków finansowych stanowiących kapitał Funduszu. 2. Wydzielenie i przekazanie środków finansowych na rachunek Funduszu. Podstawa prawna: Ustawa z dnia 24 kwietnia 2003 r. o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie (Dz.U.10.234.1536) Ustawa z dnia 7 kwietnia 1989 r. prawo o stowarzyszeniach (Dz.U. z 2011 r., Nr 79, poz. 855) Strona8
Struktura zarządzania oraz zakres odpowiedzialności 1. Koordynator Funduszu odpowiedzialny za organizację pracy Funduszu, w szczególności: - nadzór nad pracą Opiekunów Finansowych, - organizację pracy i wsparcie Komisji Funduszu, - przygotowywanie umów i pozostałych dokumentów związanych z udzieleniem pożyczki - prowadzenie i nadzór nad dokumentacją Funduszu, - prowadzenie biura Funduszu, - przekazywanie dyspozycji o dokonaniu przelewu środków w ramach Funduszu, - kontakt i współpracę z ciałami statutowymi podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz. 2. Opiekunowie Finansowi odpowiedzialni za obsługę klientów Funduszu, w szczególności: - kontakt z podmiotami ekonomii społecznej zainteresowanymi skorzystaniem ze wsparcia Funduszu, - pomoc podmiotom ekonomii społecznej przy składaniu wniosku o udzielenie wsparcia,, - prowadzenie działań w ramach edukacyjnego wsparcia okołofunduszowego, - promocja usług Funduszu, - prowadzenie monitoringu udzielonych pożyczek, - prowadzenie monitoringu przedwindykacyjnego i w razie konieczności uruchamianie procedury windykacji. 3. Komisja Funduszu odpowiedzialna za ocenę wniosków i podejmowanie decyzji dot. udzielania wsparcia finansowego. Komisja: - składa się z trzech osób, Strona9
- decyzje dotyczące udzielenia wsparcia finansowego podejmuje przez konsensus, - może odbywać posiedzenie z wykorzystaniem komunikacji elektronicznej - narzędzi przesyłu obrazu i głosu. 4. Zarząd podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz: - podejmuje decyzje w sytuacji niespłacenia pożyczki przez podmiot ekonomii społecznej o działaniach, które mają być podjęte - podejmuje decyzje dot. planu naprawczego dla podmiotu ekonomii społecznej, zgodnie z instrukcją postępowania w przypadku problemów ze ściągalnością pożyczek i odzyskiwaniem zrealizowanych poręczeń - podejmuje decyzje dot. zatrudniania, sposobu i wysokości wynagrodzenia kadry funduszu - podejmuje decyzje i działania w zakresie zwiększenia kapitału Funduszu 5. Sposób prowadzenia dokumentacji przez Fundusz: - Fundusz prowadzi dla każdego podmiotu ekonomii społecznej odrębną dokumentację, zawierającą wszystkie dokumenty dotyczące procesu kwalifikacyjnego, decyzyjnego, wypłacania pożyczek i nadzoru nad realizacją przedsięwzięcia - każdy dokument włączony do akt powinien być podpisany przez Kadrę Funduszu i opatrzony datą sporządzenia. Strona10
Załącznik nr 1 Wzór uchwały o powołaniu Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o utworzeniu Funduszu. Celem Funduszu jest udzielanie wsparcia, w szczególności wsparcia finansowego podmiotom ekonomii społecznej. Zarząd ustala wysokość środków finansowych Funduszu, przeznaczonych na udzielanie poręczeń i pożyczek w wysokości.. zł. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona11
Strona12
Załącznik nr 2 Wzór uchwały o powołaniu Koordynatora Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Koordynatora Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o powołaniu (imię, nazwisko, PESEL) na stanowisko Koordynatora Funduszu. Do kompetencji Koordynatora Funduszu zgodnie z pełnomocnictwem udzielonym w niniejszej uchwale należą: - nadzór nad pracą Opiekunów Finansowych, - organizacja pracy i wsparcie Komisji Funduszu, - przygotowywanie umów i pozostałych dokumentów związanych z udzieleniem pożyczki - prowadzenie i nadzór nad dokumentacją Funduszu, - prowadzenie biura Funduszu, - przekazywanie dyspozycji o dokonaniu przelewu środków w ramach Funduszu, - kontakt i współpracę z ciałami statutowymi podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona13
Strona14
Załącznik nr 3 Wzór uchwały o powołaniu Komisji Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Komisji Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o powołaniu Komisji Funduszu w składzie: (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) Do kompetencji Komisji Funduszu należy ocena wniosków podmiotów ekonomii społecznej i podejmowanie decyzji dot. udzielania wsparcia finansowego. Komisja może odbywać posiedzenie z wykorzystaniem komunikacji elektronicznej - narzędzi przesyłu obrazu i głosu. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona15