Bezpieczne zyski w Twoim zasięgu Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa październik 2012 r.
Co ma potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy październik 2012 2 Kategorie aktywów cieszące się największym zainteresowaniem inwestorów private banking Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Kategoria aktywów o najwyższym potencjale wzrostu Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Subfundusz UniLokata UniKorona Obligacje UniKorona Akcje
październik 2012 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 3 Szanse W czasach dużej zmienności na rynkach finansowych fundusz UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Okres inwestycji zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji terminu wypłaty środków (możliwość wpłat środków w dowolnym momencie). 104 103,5 103 102,5 102 101,5 UniLokata Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez utraty dotychczas wypracowanych zysków. Konstrukcja portfela ma umożliwić potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. 101 100,5 100 99,5 *od lut 01.02.2012 12 mar 12 do 30.06.2012 kwi maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 Problemy niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subunduszu.
październik 2012 UniKorona Obligacje dobre perspektywy dla polskich obligacji 4 Szanse W obliczu globalnego spowolnienia gospodarczego rynek oczekuje, że Rada Polityki Pieniężnej obniży w najbliższym czasie stopy procentowe, co pozytywnie wpłynie na wyniki subfunduszu. Dyscyplina fiskalna rządu, malejący deficyt oraz przewidywalność spowodowały, że polskie obligacje zaczęły być postrzegane jako bezpieczne papiery - na kryzys europejski reagując wzrostami cen. Ministerstwo Finansów poinformowało, że sfinansowało już większość potrzeb finansowych na ten rok, a malejąca wielkość nowych emisji w najbliższym czasie może pozytywnie wpłynąć na ceny już wyemitowanych papierów. Wyniki subfunduszu klasyfikują go w czołówce funduszy dłużnych prawie we wszystkich okresach (np. 6, 12, 24, 36, 60 miesięcy) Dobre wyniki subfunduszu UniKorona Obligacje: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 10,25% na przestrzeni roku (do 30.09.2012 roku). 120 115 110 105 100 95 30 wrz 10 31 mar 11 30 wrz 11 31 mar 12 30 wrz 12 UniKorona Obligacje
UniKorona Akcje dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie październik 2012 5 Szanse Kolejne odczyty gospodarcze w Stanach Zjednoczonych pokazują, że tamtejsza koniunktura utrzymuje się na stabilnym poziomie, mimo zawirowań w Europie. Akcje notowane na polskiej giełdzie pozostają relatywnie tanie, co może stanowić argument za potencjalnym szukaniem okazji na rynku akcji. Mimo pogarszającej się sytuacji w Europie wskaźniki makroekonomiczne wytracają powoli swój negatywny impet, co może świadczyć o stabilizacji w niedalekiej przyszłości. 115 110 105 100 95 90 85 UniKorona Akcje W dłuższym horyzoncie, przy opisanych powyżej okolicznościach inwestycja w akcje może być warta rozważenia. W dłuższym terminie według stopy zwrotu subfundusz UniKorona Akcje zawsze jest w czołówce klasyfikacji funduszy akcyjnych, w większości mieszcząc się na podium. 80 30 wrz 10 31 mar 11 30 wrz 11 31 mar 12 30 wrz 12 UniKorona Akcje został uznany przez Puls Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich w 2011 roku.
Chcesz wiedzieć więcej? październik 2012 6 Wejdź na www.union-investment.pl bieżące wiadomości z rynków kapitałowych w nowej odsłonie! Dzwoń 0-800 567 662, 22 449 03 33
październik 2012 7 Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy, oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A. Zastrzeżenia prawne Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.