Zasady regulujące dystrybucję tytułów uczestnictwa Funduszy BRIGHT CAP w Polsce. Adres siedziby: Aleja Korfantego 141c Katowice 8 FUNDUSZY

Transkrypt

1 Zasady regulujące dystrybucję tytułów uczestnictwa Funduszy BRIGHT CAP w Polsce Adres siedziby: Aleja Korfantego 141c Katowice 8 FUNDUSZY Fundusze IFM IFM Globalny Aktywnego Inwestowania Klasa A PLN IFM Globalny Aktywnego Inwestowania Klasa A EUR IFM Globalny Aktywnego Inwestowania Klasa P PLN IFM Globalny Aktywnego Inwestowania Klasa P EUR kod ISIN LU LU LU LU IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania Klasa A PLN IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania Klasa A EUR IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania Klasa P PLN IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania Klasa P EUR LU LU LU LU

2 SPIS TREŚCI Rozdział I 3 Rozdział II Podmioty zaangażowane w dystrybucję Tytułów Uczestnictwa na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej 4 I. Wskazanie Przedstawiciela Funduszu 4 II. Wskazanie Agenta Płatności 4 WAŻNE INSTYTUCJE III. Wskazanie Dystrybutora oraz miejsca sprzedaży 5 IV. Wskazanie Agenta Operacyjnego 5 Rozdział III Dokonywanie czynności przez Inwestorów/Uczestników 6 Rozdział IV Działanie Inwestorów/Uczestników poprzez pełnomocnika 7 Rozdział V Nabycie Tytułów Uczestnictwa i ich rejestracja w Rejestrze Uczestników 8 Rozdział VI Płatność na rzecz Funduszu z tytułu kupna przez Inwestorów /Uczestników Tytułów Uczestnictwa 10 Rozdział VII Zamiana Tytułów Uczestnictwa 11 Rozdział VIII Umorzenie Tytułów Uczestnictwa 12 Rozdział IX Zmiana danych Uczestnika 14 Rozdział X Informacje o Funduszu 14 Rozdział XI Informacja o dziennej Wartości Aktywów Netto na Tytuł Uczestnictwa 15 Rozdział XII Opodatkowanie Uczestników 15 Rozdział XIII Skargi i wnioski 16 RACHUNKI DO NABYĆ w Raiffeisen Polbank S.A. w EUR i PLN PLN EUR

3 Rozdział I DEFINICJE AGENT OPERACYJNY AGENT PŁATNOŚCI BANK DEPOZYTARIUSZ PROWADZI LOKALNY REJESTR UCZESTNIKÓW, ADMINISTRUJE NIM, ROZLICZA OPERACJE NA TYTUŁACH UCZESTNICTWA ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie przy ul. Puławskiej 436, Warszawa Agent Płatności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tj. Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Pięknej 20, Warszawa BANK DO WPŁAT Natixis Bank S.A. z siedzibą przy 51, Avenue John F. Kennedy, 1855 Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga CET DZIEŃ WYCENY DZIEŃ ROBOCZY WYCENA DWA RAZY W TYGODNIU czas środkowoeuropejski (Central European Time) każdy wtorek i czwartek każdego tygodnia. Jeśli ten dzień nie będzie Roboczym Dniem Bankowym, wówczas Dniem Wyceny będzie następny Roboczy Dzień Bankowy każdy dzień tygodnia z wyjątkiem sobót, niedziel oraz dni ustawowo wolnych od pracy w Polsce DZIEŃ ROBOCZY W POLSCE I LUKSEMBURGU DYSTRYBUTOR każdy dzień będący jednocześnie Dniem Roboczym oraz Roboczym Dniem Bankowym podmioty wskazane w art. 258 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych FUNDUSZ oznacza spółkę Bright Cap Sicav SA (société d investissement à capital variable) z siedzibą przy 25A, Boulevard Royal Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga GŁÓWNY DYSTRYBUTOR INWESTOR KIID KLASA DWIE KLASY A i P LOKALNY REJESTR OPŁATA MANIPULACYJNA REJESTRATOR I AGENT TRANSFEROWY REJESTR UCZESTNIKÓW ROBOCZY DZIEŃ BANKOWY SPÓŁKA ZARZĄDZAJĄCA SUBFUNDUSZ SUBFUNDUSZ ŹRÓDŁOWY SUBFUNDUSZ DOCELOWY TYTUŁ UCZESTNICTWA TYP TYTUŁU UCZESTNICTWA UCZESTNIK USTAWA O FUNDUSZACH INWESTYCYJNYCH WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO WNIOSEK O NABYCIE WNIOSEK O ZAMIANĘ WNIOSEK O UMORZENIE ZLECENIE ZADEKLAROWANA KWOTA WPŁATY Finexis S.A. z siedzibą przy 25, Boulevard Royal L-1528 Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga która zamierza nabyć Tytułu Uczestnictwa w kapitale zakładowym Funduszu dokument Kluczowych Informacji dla Inwestorów NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE O FUNDUSZU oznacza klasę Tytułów Uczestnictwa w Subfunduszu lokalna ewidencja danych Uczestników na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej prowadzona przez Agenta Operacyjnego Uczestników opłata pobierana od Inwestora/Uczestnika przy zakupie Tytułów Uczestnictwa spółka Finexis S.A. z siedzibą przy 25, Boulevard Royal L-1528 Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga rejestr Uczestników Funduszu prowadzony przez Agenta Transferowego każdy dzień, który jest dniem roboczym dla banków w Luksemburgu Finexis S.A. z siedzibą przy 25, Boulevard Royal L-1528 Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga dowolny Subfundusz w ramach Funduszu, którego Tytuły Uczestnictwa mogą być publicznie oferowane do sprzedaży na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej Subfundusz, którego Tytuły Uczestnictwa są sprzedawane w wyniku realizacji Wniosku o Zamianę/Umorzenie Subfundusz, którego Tytuły Uczestnictwa są nabywane w wyniku realizacji Wniosku o Nabycie/Zamianę udział w kapitale zakładowym Funduszu dana kategoria Tytułów Uczestnictwa która posiada Tytułu Uczestnictwa w kapitale zakładowym Funduszu ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o Funduszach Inwestycyjnych (Dz.U r., poz. 157, z późn. zm.) Wartość Netto Aktywów Subfunduszu dokument składany przez Inwestora/Uczestnika celem kupna Tytułów Uczestnictwa dokument składany przez Uczestnika w celu dokonania zamiany Tytułów Uczestnictwa dokument składany przez Uczestnika w celu dokonania sprzedaży Tytułów Uczestnictwa Wniosek o Nabycie i/lub Wniosek o Zamianę i/lub Wniosek o Umorzenie WAŻNE DLA WYCENY kwota zadeklarowana przez Inwestora/Uczestnika we Wniosku o Nabycie, za którą mają zostać nabyte Tytuły Uczestnictwa 3

4 Rozdział II PODMIOTY ZAANGAŻOWANE W DYSTRYBUCJĘ TYTUŁÓW UCZESTNICTWA NA TERYTORIUM RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ I. Wskazanie Przedstawiciela Funduszu IFM GLOBAL FUNDS S.A Przedstawicielem Funduszu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej jest IFM Global Funds S.A. z siedzibą w Katowicach przy Al. Korfantego 141c, Katowice, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem , REGON , NIP , z kapitałem zakładowym w wysokości ,40 ( Przedstawiciel ). 2. Przedstawiciel wykonuje wszystkie obowiązki przedstawiciela zagranicznego funduszu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej zgodnie z art. 256 ust. 2 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych z dnia 27 maja 2004 roku, z późn. zm. 3. Wszelkie oświadczenia lub dokumenty złożone lub doręczone przez Przedstawiciela w imieniu Funduszu albo złożone lub doręczone Przedstawicielowi działającemu w imieniu Funduszu uznaje się za złożone lub doręczone przez Fundusz albo złożone lub doręczone Funduszowi. 4. We wszystkich sprawach dotyczących Funduszu z Przedstawicielem można kontaktować się w następujący sposób: a) w siedzibie Przedstawiciela: Katowice, Aleja Korfantego 141c b) telefonicznie, pod następującym numerem telefonu: c) faksem, pod następującym numerem faksu: d) drogą mailową na adres: biuro@ifmglobalfunds.com Kontakt: biuro@ifmglobalfunds.com operacje@ifmglobalfunds.com marketing@ifmglobalfunds.com II. Wskazanie Agenta Płatności 1. Agentem Płatności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej jest Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Pięknej 20, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem , REGON , NIP , z kapitałem zakładowym w wysokości Agent Płatności wykonuje wszelkie obowiązki nałożone na podmiot pełniący funkcję agenta płatności zagranicznego funduszu inwestycyjnego zgodnie z art. 257 ust. 2 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych. 4

5 DYSTRYBUTORZY: III. Wskazanie Dystrybutora oraz miejsca sprzedaży - IFM GLOBAL FUNDS S.A. - ZEWNĘTRZNI 1. Składanie Wniosków o Nabycie, Zamianę lub Umorzenie Tytułów Uczestnictwa oraz innych oświadczeń woli (np. nadania pełnomocnictwa) następuje wyłącznie poprzez uprawnionych Dystrybutorów, którymi są podmioty wskazane w art. 258 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych. 2. Wykaz Dystrybutorów dostępny jest na następującej polskiej stronie internetowej Funduszu: IV. Wskazanie Agenta Operacyjnego WYSYŁKA ZLECENIA POPRZEZ APLIKACJĘ GOL LIGHT 1. Agentem Operacyjnym jest ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie przy ul. Puławskiej 436, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem , REGON , NIP , z kapitałem zakładowym w wysokości ,00. Agent Operacyjny zajmuje się przetwarzaniem Wniosków o Nabycie, Zamianę, Umorzenie Tytułów Uczestnictwa na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, wykonuje techniczne usługi w zakresie realizacji zleceń pomiędzy Inwestorami/Uczestnikami a Funduszem. 2. Agent Operacyjny działa w imieniu i na rzecz Rejestratora oraz Agenta Transferowego na podstawie zawartej z nim umowy. ZADANIA PRO SERVICE AGENT TRANSFEROWY SP. Z O.O. 3. Do obowiązków Agenta Operacyjnego należy w szczególności: a) założenie i prowadzenie Lokalnego Rejestru Uczestników, przy czym prowadzenie Lokalnego Rejestru Uczestników obejmuje prowadzenie Lokalnych Subrejestrów Uczestników, wydzielonych dla każdego z Subfunduszy w ramach Lokalnego Rejestru Uczestników; b) ewidencjonowanie w Lokalnym Rejestrze Uczestników: /Uczestników; Inwestorów/Uczestników, złożonych poprzez pełnomocników lub inne osoby uprawnione na podstawie przepisów prawa, w tym spadkobierców Uczestników; - obliczonych i pobranych przez Agenta Operacyjnego Opłat Manipulacyjnych przewidzianych Prospektem; - obliczonych przez Agenta Operacyjnego kwot środków pieniężnych po potrąceniu Opłaty Manipulacyjnej zaksięgowanej jako aktywa Funduszu, liczby Tytułów Uczestnictwa zbytych i odkupionych przez Fundusz w danym dniu; - aktualizowanej przez Agenta Operacyjnego na bieżąco wartości środków zgromadzonych na Lokalnych Rejestrach Uczestnika na podstawie informacji o wartości aktywów netto Funduszu na Tytuł Uczestnictwa; c) ewidencjonowanie w Lokalnym Rejestrze Uczestnika danych o Dystrybutorach przyjmujących zlecenia, dyspozycje lub inne oświadczenia woli Uczestników na podstawie informacji przekazanych przez Rejestratora i Agenta Transferowego lub Dystrybutora ; MOŻESZ WYBRAĆ: d) wysyłanie do Uczestników potwierdzeń o dokonanych zmianach w Rejestrze Uczestników tj. pisemnego - pocztą potwierdzenia nabycia, sprzedaży, zamiany oraz innych zawiadomień; - elektronicznie 5

6 INFOLINIA DLA DYSTRYBUTORÓW I UCZESTNIKÓW (pn.-pt. 9:00-17:00) e) udzielanie za pośrednictwem telefonu informacji na temat uczestnictwa w Funduszu Inwestorom /Uczestnikom oraz Dystrybutorom; f) wyjaśnianie zleceń lub dyspozycji wadliwych lub innych rozbieżności dotyczących oświadczeń woli składanych przez Inwestorów/Uczestników i ich spadkobierców; g) wyjaśnianie pisemnych pytań lub reklamacji Inwestorów/Uczestników i Dystrybutorów dotyczących uczestnictwa w Funduszu; h) zabezpieczanie i archiwizacja Lokalnego Rejestru Uczestników, a także dokumentacji papierowej gromadzonej w związku z uczestnictwem w Funduszu; i) udostępnianie Rejestratorowi i Agentowi Transferowemu i podmiotom przez niego wskazanym informacji o wykonywanych czynnościach z zakresu tworzenia i administrowania Lokalnym Rejestrem Uczestników oraz o danych zgromadzonych w tym Rejestrze. DOKONYWANIE CZYNNOŚCI PRZEZ INWESTORÓW/UCZESTNIKÓW Rozdział III 1. Inwestor/Uczestnik może dokonywać czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu, w szczególności takich jak składanie Wniosku o Nabycie, Wniosku o Zamianę, Wniosku o Umorzenie, skarg lub wniosków: a) - osobiście w przypadku osób posiadających pełną zdolność do czynności prawnych; - wyłącznie za zgodą przedstawiciela ustawowego danej osoby w ramach czynności zwykłego zarządu oraz w zakresie wykraczającym poza te czynności na podstawie ważnego orzeczenia sądu opiekuńczego w przypadku osoby o ograniczonej zdolności do czynności prawnych; - wyłącznie za zgodą przedstawiciela ustawowego danej osoby w ramach czynności zwykłego zarządu oraz w zakresie wykraczającym poza te czynności na podstawie ważnego orzeczenia sądu opiekuńczego w przypadku osoby nie posiadającej zdolności do czynności prawnych; b) w przypadku Inwestorów/Uczestników będących osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej za pośrednictwem osób upoważnionych do reprezentacji Inwestora/Uczestnika. KTO MOŻE DOKONAĆ TRANSAKCJI? - osoba prawna - osoba fizyczna 6

7 Rozdział IV DZIAŁANIE INWESTORÓW/UCZESTNIKÓW POPRZEZ PEŁNOMOCNIKA ZASADY DZIAŁANIA POPRZEZ PEŁNOMOCNIKA 1. Inwestor/Uczestnik może dokonywać czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu, w szczególności takich jak składanie Wniosku Nabycie, Wniosku o Konwersję, Wniosku o Umorzenie, skarg lub wniosków poprzez pełnomocnika, któremu Inwestor udzielił pełnomocnictwa: RODZAJE PEŁNOMOCNICTWA - rodzajowego, upoważniającego pełnomocnika do dokonywania wszelkich czynności prawnych związanych z uczestnictwem w Funduszu, lub - szczególnego upoważniającego pełnomocnika do dokonywania jedynie tych czynności prawnych, które zostały wskazane w treści pełnomocnictwa. 2. prawnych lub osoba prawna. 3. WAŻNE 4. Pełnomocnik będący osobą prawną może udzielić dalszego pełnomocnictwa swojemu pracownikowi. 5. Inwestor/Uczestnik może ustanowić więcej niż jednego pełnomocnika. MAKS. 3 PEŁNOMOCNIKÓW 6. Inwestor/Uczestnik może udzielić pełnomocnictwa wyłącznie na piśmie. Pełnomocnictwo może zostać udzielone bezpośrednio u Dystrybutora w obecności pracownika Dystrybutora lub przed notariuszem. Pełnomocnictwo udzielane u Dystrybutora musi zostać podpisane przez Inwestora/Uczestnika oraz przez pracownika Dystrybutora. 7. Tożsamość pełnomocnika musi zostać potwierdzona w taki sam sposób jak w przypadku Inwestora /Uczestnika, zgodnie z zasadami szczegółowo opisanymi w Rozdziale V, punkt Inwestor/Uczestnik może odwołać lub zmienić pełnomocnictwo wyłącznie na piśmie. Pełnomocnictwo może zostać odwołane lub zmienione bezpośrednio u Dystrybutora, w obecności pracownika Dystrybutora. 9. Udzielenie, zmiana lub odwołanie pełnomocnictwa staje się skuteczne wobec wszystkich Dystrybutorów od momentu otrzymania stosownej informacji przez Agenta Operacyjnego. 10. Dystrybutor przekaże Agentowi Operacyjnemu informacje dotyczące pełnomocnictwa niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 1 Dnia Roboczego od dnia otrzymania dokumentu ustanawiającego, zmieniającego lub odwołującego pełnomocnictwo. 11. Jeżeli Inwestor/Uczestnik odwoła udzielone pełnomocnictwo i nie spełni wymogów określonych w punkcie 8, wówczas Fundusz, Rejestrator i Agent Transferowy, Agent Operacyjny, Dystrybutor, Agent Płatności oraz Przedstawiciel Funduszu nie ponoszą odpowiedzialności z tytułu ewentualnych szkód powstałych w związku ze zleceniem złożonym przez takiego pełnomocnika. 12. Inwestor/Uczestnik może działać także za pośrednictwem zarządzającego portfelem, z którym podpisał stosowną umowę o zarządzanie portfelem. Zarządzający portfelem może działać w zakresie posiadanej licencji, umocowania udzielonego w umowie o zarządzanie portfelem, w zakresie zaakceptowanym przez Fundusz, o którym zawiadomił Dystrybutora oraz Agenta Operacyjnego. WYŁĄCZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI 7

8 Rozdział V NABYCIE TYTUŁÓW UCZESTNICTWA I ICH REJESTRACJA W REJESTRZE UCZESTNIKÓW LISTA MINIMUM WYMAGANYCH DOKUMENTÓW 1. W celu nabycia Tytułów Uczestnictwa po raz pierwszy, Inwestor musi potwierdzić swoją tożsamość oraz otworzyć rachunek w Funduszu poprzez złożenie Dokumentów Subskrypcyjnych, zgodnie z punktem 2 poniżej, wraz z Wnioskiem o Nabycie bezpośrednio u Dystrybutora. W niektórych przypadkach, do Inwestorów może zostać skierowanie żądanie o dostarczenie dodatkowych dokumentów. 2. W celu otwarcia rachunku w Funduszu, Inwestor musi przedłożyć, w szczególności, następujące Dokumenty Subskrypcyjne: a) OSOBA FIZYCZNA b) w przypadku Inwestora będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej: OSOBA PRAWNA - potwierdzenie rejestracji Inwestora tj. wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego, lub jeśli Inwestor nie podlega wpisowi do Krajowego Rejestru Sądowego, inny urzędowy dokument zawierający takie informacje jak, nazwa Inwestora, jego forma prawna, siedziba oraz adres, osoby uprawnionej do reprezentacji Inwestora; - dowody osobiste lub paszporty osób uprawnionych do reprezentacji Inwestora, wymienionych we Wniosku o Nabycie; - karty wzorów podpisów osób uprawnionych do reprezentacji Inwestora; 3. W celu nabycia kolejnych Tytułów Uczestnictwa, Uczestnik musi złożyć zlecenie zakupu poprzez: - złożenie Wniosku o Nabycie, podpisanego w oryginale przez Uczestnika oraz poświadczonego pisemnie przez Dystrybutora, bezpośrednio u Dystrybutora; - Dystrybutorowi telefonicznie jeżeli Fundusz wyraźnie na to zezwala, a Dystrybutor powiadomi o tym Uczestnika. 4. Formularze Wniosku o Nabycie, sporządzone w języku polskim, udostępniane są przez Dystrybutorów. 5. Dystrybutor przekazuje Agentowi Operacyjnemu Wnioski o Nabycie Inwestora/Uczestnika niezwłocznie, jednak nie później niż następnego Dnia Roboczego od jego otrzymania. 6. Agent Operacyjny sprawdza Wniosek o Nabycie pod kątem jego zgodności z Statutem Funduszu, Prospektem Informacyjnym, przetwarza Zlecenie a następnie niezwłocznie przekazuje go Rejestratorowi i Agentowi WAŻNE TERMINY GRANICZNE Transferowemu za pośrednictwem faksu. 7. O ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Nabycie przed godziną 18 CET w piątek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym we wtorek i Agent Płatności otrzyma tego dnia Zadeklarowaną Kwotę Wpłaty przed godziną CET, nabycie zostanie zrealizowane według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. O ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Nabycie przed godziną 18 CET we wtorek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym w czwartek i Agent Płatności otrzyma tego dnia Zadeklarowaną Kwotę Wpłaty przed godziną CET, nabycie zostanie zrealizowane według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. W pozostałych przypadkach nabycie Tytułów Uczestnictwa zostanie dokonane według Wartości Aktywów Netto z następnego Dnia Wyceny. 8

9 KIEDY INWESTOR STAJE SIĘ UCZESTNIKIEM FUNDUSZU? 8. Inwestor zostanie wpisany do Rejestru Uczestników, prowadzonego przez Rejestratora i Agenta Transferowego, w pierwszym Roboczym Dniu Bankowym, po dacie Wyceny, według której zostały wycenione Tytułu Uczestnictwa. Nabycie Tytułów uczestnictwa następuje pod warunkiem otrzymania przez Agenta Płatności Zadeklarowanej Kwoty Wpłaty. 9. Inwestor nabywa własność Tytułów Uczestnictwa i staje się uczestnikiem Funduszu z chwilą dokonania wpisu do Rejestru Uczestników prowadzonego przez Rejestratora i Agenta Transferowego jego danych osobowych wraz z liczbą posiadanych Tytułów Uczestnictwa w Funduszu, ze skutkiem prawnym na dzień, według którego została określona Wartość Aktywów Netto, zgodnie z postanowieniami punktu Rejestrator i Agent Transferowy prowadzi Rejestr Uczestników w imieniu Funduszu, na podstawie zawar tej z nim umowy. CO ZAWIERA REJESTR UCZESTNIKA? 11. W Rejestrze Uczestników rejestrowane są, w szczególności, następujące dane: - PESEL, w przypadku gdy Uczestnik go posiada, w przypadku Uczestnika będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej: nazwa i adres; - wskazanie Subfunduszu wraz z aktualną liczbą Tytułów Uczestnictwa należących do Uczestnika; - informacje o pełnomocnictwach udzielonych przez Uczestnika; - numer rachunku bankowego Uczestnika, na które Fundusz dokonuje wypłat należnych Uczestnikowi; - informacje o nabyciach, sprzedaży i konwersjach dokonanych przez Uczestników. 12. Tylko Uczestnicy są wpisywani do Rejestru Uczestników. W żadnym momencie podczas trwania ani Dystrybutor. 13. Fundusz zastrzega sobie prawo, w przypadkach opisanych w Prospekcie do odrzucenia Wniosku o Nabycie w całości lub części. W takim przypadku wpłata dokonana przez Inwestora/Uczestnika zostanie niezwłocznie zwrócona Inwestorowi/Uczestnikowi na rachunek bankowy wskazany przez Inwestora /Uczestnika przy otwieraniu rachunku w Funduszu. KIEDY UCZESTNIK OTRZYMA POTWIERDZENIE NABYCIA? 14. W terminie 3 Dni Roboczych w Polsce i w Luksemburgu od Daty Nabycia Agent Operacyjny wyśle Uczestnikowi na adres korespondencyjny wskazany we Wniosku o Nabycie bądź za pośrednictwem poczty elektronicznej na wskazany przez Uczestnika we Wniosku o Nabycie adres , pisemne potwierdzenie nabycia Tytułów Uczestnictwa, sporządzone w języku polskim i określające w szczególności: - datę sporządzenia potwierdzenia; - numer Rejestru Uczestnika; - CO ZAWIERA POTWIERDZENIE NABYCIA? - datę nabycia Tytułów Uczestnictwa; - nazwy Subfunduszy, liczbę przydzielonych Tytułów Uczestnictwa i ich wartość; - bieżące saldo Uczestnika w Rejestrze Uczestnika. 15. W przypadku współwłasności, o ile w momencie składania Wniosku o Nabycie, dokumenty dostarczone w formie pisemnej nie stanowią inaczej, każdy z zarejestrowanych współposiadaczy Tytułów Uczestnictwa jest upoważniony do podpisywania wszystkich dokumentów i składania zleceń w imieniu pozostałych współposiadaczy Tytułów Uczestnictwa. Upoważnienie to pozostaje w mocy do chwili otrzymania przez Dystrybutora pisemnego powiadomienia o jego odwołaniu. 9

10 Rozdział VI PŁATNOŚĆ NA RZECZ FUNDUSZU Z TYTUŁU KUPNA PRZEZ INWESTORÓW/UCZESTNIKÓW TYTUŁÓW UCZESTNICTWA KOLEJNA WPŁATA PLN EUR 1. Minimalna kwota, którą Inwestor może wpłacić celem subskrypcji Tytułów Uczestnictwa wynosi PLN lub EUR w odniesieniu do klasy A Tytułów Uczestnictwa w każdym Subfunduszu oraz PLN lub EUR w odniesieniu do klasy P Tytułów Uczestnictwa w każdym Subfunduszu. MINIMALNE KWOTY PIERWSZYCH WPŁAT 2. Inwestor/Uczestnik, który złożył Wniosek o Subskrypcje u Dystrybutora, zobowiązany jest do dokonania przelewu na rachunek bankowy Funduszu kwoty pieniężnej równej Zadeklarowanej Kwoty Wpłaty. TYLKO PRZELEW BANKOWY/BRAK WPŁAT GOTÓWKOWYCH 3. Płatności mogą być dokonywane wyłącznie w walucie odpowiedniej dla danego Subfunduszu i Klasy Tytułów Uczestnictwa. PLN LUB EUR 4. Rozliczeń należy dokonywać elektronicznym przelewem bakowym, na rachunek bankowy Funduszu wskazany przez Dystrybutora jako właściwy w przypadku danej waluty rozliczenia. 5. Płatności muszą być realizowane z rachunku bankowego Inwestora/Uczestnika, płatności od osób trzecich nie są akceptowane. INWESTOR MUSI BYĆ WŁAŚCICIELEM RACHUNKU 6. Warunkiem uznania powyższej wpłaty jest podanie na dokumencie wpłaty następujących danych Inwestora/Uczestnika: CO ZAWIERA OPIS PRZELEWU a) w przypadku Inwestora/Uczestnika będącego osobą fizyczną imienia i nazwiska, numeru PESEL, jeśli Inwestor/Uczestnik posiada taki numer oraz numeru ISIN Subfunduszu; b) w przypadku Inwestora/Uczestnika będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej nazwy, numeru REGON, jeśli Inwestor/Uczestnik posiada taki numer oraz numeru ISIN Subfunduszu. 7. Liczbę nabywanych Tytułów Uczestnictwa ustala się dzieląc kwotę wpłaty dokonanej przez Inwestora /Uczestnika na rachunek bankowy Funduszu, pomniejszony o Opłatę Manipulacyjną, przez cenę nabycia jednego Tytułu Uczestnictwa. 8. Liczba nabywanych Tytułów Uczestnictwa ustalana jest do czterech miejsc po przecinku. IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania OPŁATA ZA NABYCIE OPŁATA ZA UMORZENIE OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE Klasa A min. 0,5% 0% 1,0% p.a. Klasa P min. 0,5% 0% 0,8% p.a. IFM Globalny Aktywnego Inwestowania OPŁATA ZA NABYCIE OPŁATA ZA UMORZENIE OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE Klasa A min. 1% 0% 2,4% p.a. Klasa P min. 1% 0% 2,0% p.a. 10

11 Rozdział VII ZAMIANA TYTUŁÓW UCZESTNICTWA ZA ZMIANĘ NIE SĄ POBIERANE OPŁATY 1. Uczestnik może w dowolnym czasie zwrócić się do Funduszu z wnioskiem o zamianę wszystkich lub części posiadanych Tytułów Uczestnictwa jednej Klasy na Tytuły Uczestnictwa innej klasy w tym samym lub innym Subfunduszu na warunkach i z zastrzeżeniem ograniczeń określonych w Statucie Funduszu, Prospekcie Informacyjnym. 2. W celu zamiany Tytułów Uczestnictwa Uczestnik musi złożyć Wniosek o Zamianę Tytułów Uczestnictwa: - podpisany w oryginale przez Uczestnika oraz poświadczony pisemnie przez Dystrybutora; - Dystrybutorowi telefonicznie, elektronicznie, jeżeli Fundusz wyraźnie na to zezwala a Dystrybutor powiadomi o tym Uczestnika; 3. Formularze Wniosku o Zamianę, sporządzone w języku polskim, udostępniane są Uczestnikom przez Dystrybutorów. 4. We Wniosku o Zamianę Tytułów Uczestnictwa Uczestnik określa: - Subfundusz; - Klasę, walutę Tytułów Uczestnictwa podlagających sprzedaży oraz Klasę nabywanych Tytułów Uczestnictwa; - kod ISIN Klasy Tytułów Uczestnictwa; - liczbę Tytułów Uczestnictwa, które mają zostać sprzedane lub alternatywnie cały stan posiadania. 5. Dystrybutor przekazuje Agentowi Operacyjnemu Wnioski o Zamianę Tytułów Uczestnika niezwłocznie, jednak nie później niż następnego Dnia Roboczego od jego otrzymania. 6. Agent Operacyjny sprawdza Wniosek o Zamianę Tytułów Uczestnictwa pod kątem jego zgodności z Statutem Funduszu, Prospektem Informacyjnym, przetwarza Wniosek o Zamianę Tytułów Uczestnictwa a następnie niezwłocznie przekazuje go Rejestratorowi i Agentowi Transferowemu za pośrednictwem faksu. 7. O ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Zamianę Tytułów Uczestnictwa przed godziną 18 CET w piątek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym we wtorek, zamiana zostanie zrealizowana według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. O ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Zamianę Tytułów Uczestnictwa przed godziną 18 CET we wtorek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym w czwartek, zamiana zostanie zrealizowana według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. W pozostałych przypadkach sprzedaż Tytułów Uczestnictwa zostanie dokonana według Wartości Aktywów Netto z następnego Dnia Wyceny. WAŻNE TERMINY GRANICZNE 8. W przypadku zamiany Tytułów Uczestnictwa pomiędzy Subfunduszami lub Klasami wyrażonymi w różnych walutach, przewalutowanie zostaje dokonane po kursie zastosowanym przez depozytariusza Funduszu (NATIXIS BANK S.A.), w dniu w którym wycenione zostały Tytuły Uczestnictwa w Subfunduszu docelowym lub Klasie. PRZEWALUTOWANIE PO STRONIE BANKU DEPOZYTARIUSZA 9. Zamiana Tytułów Uczestnictwa zostanie zrealizowana w Dniu Wyceny, w którym zostały wycenione Tytuły Uczestnictwa w Subfunduszu docelowym lub Klasie. 10. Zamiana Tytułów Uczestnictwa następuje poprzez dokonanie przez Rejestratora i Agenta Transferowego odpowiedniego wpisu w Rejestrze Uczestników. 11

12 11. W terminie 3 Dni Roboczych w Polsce i w Luksemburgu od Daty Zamiany Tytułów Uczestnictwa Agent Operacyjny wyśle Uczestnikowi na adres korespondencyjny wskazany we Wniosku o Nabycie bądź za pośrednictwem poczty elektronicznej na wskazany przez Uczestnika we Wniosku o Nabycie adres , pisemne potwierdzenie Zamiany Tytułów Uczestnictwa, sporządzone w języku polskim i określające w szczególności: - datę sporządzenia potwierdzenia; - numer Rejestru Uczestnika; - - datę zamiany Tytułów Uczestnictwa; - nazwy Subfunduszy; - liczbę Tytułów Uczestnictwa sprzedanych w wyniku zamiany i ich wartość; - liczbę Tytułów Uczestnictwa nabytych w wyniku zamiany i ich wartość; - bieżące saldo Uczestnika w Rejestrze Uczestnika. 12. W przypadku współwłasności, o ile w momencie składania Wniosku o Nabycie, dokumenty dostarczone w formie pisemnej nie stanowią inaczej, każdy z zarejestrowanych współposiadaczy Tytułów Uczestnictwa jest upoważniony do podpisywania wszystkich dokumentów i składania zleceń w imieniu pozostałych współposiadaczy Tytułów Uczestnictwa. Upoważnienie to pozostaje w mocy do chwili otrzymania przez Dystrybutora pisemnego powiadomienia o jego odwołaniu. REJESTR MAŁŻEŃSKI: WYMAGANY JEST PODPIS TYLKO JEDNEGO Z WSPÓŁWŁAŚCICIELI Rozdział VIII UMORZENIE TYTUŁÓW UCZESTNICTWA BEZ OPŁAT 1. Uczestnik może w dowolnym czasie zwrócić się do Funduszu z żądaniem sprzedaży jego Tytułów Uczestnictwa na warunkach i z zastrzeżeniem ograniczeń określonych w Statucie Funduszu, Prospekcie Informacyjnym. 2. W celu umorzenia Tytułów Uczestnictwa Uczestnik musi złożyć Wniosek o Umorzenie Tytułów Uczestnictwa: - podpisany w oryginale przez Uczestnika oraz poświadczony pisemnie przez Dystrybutora; - Dystrybutorowi telefonicznie, elektronicznie, jeżeli Fundusz wyraźnie na to zezwala a Dystrybutor powiadomi o tym Uczestnika. 3. We Wniosku o Umorzenie Tytułów Uczestnictwa Uczestnik określa: - Subfundusz; - Klasę Tytułów Uczestnictwa podlagających umorzeniu; - kod ISIN Klasy Tytułów Uczestnictwa; - liczbę Tytułów Uczestnictwa, które mają zostać umorzone lub alternatywnie cały stan posiadania; - walutę w jakiej Tytuły Uczestnictwa mają zostać umorzone. 4. Formularze Wniosku o Umorzenie, sporządzone w języku polskim, udostępniane są Uczestnikom przez Dystrybutorów. 12

13 5. Dystrybutor przekazuje Agentowi Operacyjnemu Wnioski o Umorzenie Tytułów Uczestnictwa niezwłocznie, jednak nie później niż następnego Dnia Roboczego od jego otrzymania. 6. Agent Operacyjny sprawdza Wniosek o Umorzenie Tytułów Uczestnictwa pod kątem jego zgodności z Statutem Funduszu, Prospektem Informacyjnym, przetwarza Wniosek o Umorzenie Tytułów Uczestnictwa a następnie niezwłocznie przekazuje go Agentowi Transferowemu za pośrednictwem faksu. 7. Z zastrzeżeniem postanowień Rozdziału Prospektu Informacyjnego, zatytułowanego Odkupienie, o ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Umorzenie przed godziną 18 CET w piątek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym we wtorek, sprzedaż zostanie zrealizowana według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. O ile Agent Operacyjny otrzyma Wniosek o Umorzenie przed godziną 18 CET we wtorek Dnia Roboczego przed Dniem Wyceny przypadającym w czwartek, sprzedaż zostanie zrealizowana według Wartości Aktywów Netto na ten Dzień Wyceny. W pozostałych przypadkach sprzedaż Tytułów Uczestnictwa zostanie dokonana według Wartości Aktywów Netto z następnego Dnia Wyceny. 8. Rejestrator i Agent Transferowy dokona zmiany wpisu w Rejestrze Uczestników w pierwszym Roboczym Dniu Bankowym w Luksemburgu następującym po Dniu Wyceny, według której została obliczona Wartość Aktywów Netto, ze skutkiem prawnym na tę Datę Wyceny. 9. Uczestnik może zażądać wypłaty kwoty umorzenia w walucie Subfunduszu albo w polskim złotym. 10. Kwota należna Uczestnikowi z tytułu umorzenia przez Fundusz Tytułów Uczestnictwa zostanie obliczona w dniu umorzenia na podstawie Wartości Aktywów Netto przypadających na każdy Tytuł Uczestnictwa, zgodnie z liczbą Tytułów Uczestnictwa przypadających umorzeniu. W przypadku, gdy Uczestnik zażądał wypłaty kwoty umorzenia w polskim złotym, kwota należna Uczestnikowi zostanie przeliczona po kursie wymiany banku Uczestnika. 11. Przelew kwoty należnej Uczestnikowi z tytułu umorzenia przez Fundusz Tytułów Uczestnictwa dokonany będzie na rachunek bankowy Uczestnika w terminie 7 Dni Roboczych w Polsce i Luksemburgu od Dnia Wyceny. 12. W terminie 3 Dni Roboczych w Polsce i w Luksemburgu od Daty Umorzenia Agent Operacyjny wyśle Uczestnikowi na adres korespondencyjny wskazany we Wniosku o Nabycie bądź za pośrednictwem poczty elektronicznej na wskazany przez Uczestnika we Wniosku o Nabycie adres , pisemne potwierdzenie umorzenia Tytułów Uczestnictwa, sporządzone w języku polskim i określające w szczególności: - datę sporządzenia potwierdzenia; - numer Rejestru Uczestnika; - - datę sprzedaży Tytułów Uczestnictwa; - nazwy Subfunduszy, liczbę sprzedanych Tytułów Uczestnictwa i ich wartość; - bieżące saldo Inwestora w Rejestrze Uczestnika. 13. Sprzedaż Tytułów Uczestnictwa następuje poprzez dokonanie przez Rejestratora i Agenta Transferowego odpowiedniego wpisu w Rejestrze Uczestników. 14. W przypadku współwłasności, o ile w momencie składania Wniosku o Nabycie, dokumenty dostarczone w formie pisemnej nie stanowią inaczej, każdy z zarejestrowanych współposiadaczy Tytułów Uczestnictwa jest upoważniony do podpisywania wszystkich dokumentów i składania zleceń w imieniu pozostałych współ posiadaczy Tytułów Uczestnictwa. Upoważnienie to pozostaje w mocy do chwili otrzymania przez Dystrybutora pisemnego powiadomienia o jego odwołaniu. 13

14 Rozdział IX ZMIANA DANYCH UCZESTNIKA 1. Uczestnika oraz numeru rachunku bankowego, na który Fundusz ma dokonywać wypłat kwot należnych Uczestnikowi z tytułu uczestnictwa w Funduszu. 2. Zmiany danych dokonuje się poprzez złożenie wniosku o zmianę danych: - podpisanego na oryginalnym formularzu przez Uczestnika oraz poświadczonego pisemnie u Dystrybutora lub - Dystrybutorowi telefonicznie, elektronicznie, jeżeli Fundusz wyraźnie na to zezwala a Dystrybutor powiadomi o tym Uczestnika. 3. Formularze wniosku o zmianę danych, sporządzone w języku polskim, udostępniane są Uczestnikom przez Dystrybutorów. 4. Dystrybutor przekazuje wniosek o zmianę danych w Rejestrze Uczestnika Agentowi Operacyjnemu niezwłocznie, jednak nie później niż następnego Dnia Roboczego. 5. W przypadku zmiany osób upoważnionych do reprezentowania Uczestnika będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, Uczestnik zobowiązany jest wraz z wnioskiem o zmianę danych złożyć Dystrybutorowi dokumenty o których mowa w Rozdziele V, punkcie 2. Rozdział X INFORMACJE O FUNDUSZU INFORMACJE NA STRONIE 1. W siedzibie Przedstawiciela Funduszu, w siedzibie każdego Dystrybutora lub w każdym oddziale Dystrybutora oraz na polskiej stronie internetowej Funduszu ( dostępny jest Prospekt Informacyjny Funduszu oraz informacje o wszelkich zmianach w tym dokumencie. 2. prawa Luksemburga tj. w terminie 4 miesięcy od zakończenia roku obrotowego w przypadku zbadanego 3. Wszelkie informacje dotyczące Funduszu, w tym w szczególności Prospekt Informacyjny Funduszu, Kluczowe Informacje dla Inwestorów, Dodatkowa Informacja dla Inwestorów oraz informacje o wszelkich zmianach w tych dokumentach będą publikowane w języku polskim na polskiej stronie internetowej Funduszu ( TU SPRAWDZISZ WYCENĘ:

15 Rozdział XI INFORMACJE O DZIENNEJ WARTOŚCI AKTYWÓW NETTO NA TYTUŁ UCZESTNICTWA SPRAWDZENIE CENY JEDNOSTKI NA STRONIE 1. Inwestorzy/Uczestnicy mogą uzyskiwać informacje o bieżącej Wartości Aktywów Netto na Tytuł Uczestnictwa wszystkich Typów Tytułów Uczestnictwa publicznie oferowanych do sprzedaży na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w następujący sposób: - w siedzibie Przedstawiciela Funduszu; - w siedzibie Dystrybutora; - na polskiej stronie internetowej - za pośrednictwem serwisu telefonicznego Agenta Operacyjnego. 2. Wartość Aktywów Netto na Tytuł Uczestnictwa jest ustalana i udostępniania w walucie referencyjnej danego Typu Tytułów Uczestnictwa. Rozdział XII OPODATKOWANIE UCZESTNIKÓW INFORMACJE PODATKOWE NA STRONIE 1. Poniższe informacje dotyczące obowiązków podatkowych mają wyłącznie charakter ogólny i nie stanowią opinii podatkowej, mogą też ulec zmianie. Pozostałe zasady opodatkowania w związku z uczestnictwem w Funduszu znajdują się w prospekcie Funduszu. W celu uzyskania szczegółowych informacji na temat indywidualnych zasad opodatkowania w związku ze swoim uczestnictwem w Funduszu, uczestnik powinien skonsultować się z profesjonalnym doradcą podatkowym. 2. Opodatkowanie dochodów z tytułu uczestnictwa w Funduszu uczestnika, który ma miejsce zamieszkania lub siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, następują zgodnie z przepisami ustawy z dnia lub ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych (Dz. U. z 2014 r. poz. 851, z późn. zm.) oraz z odpowiednim uwzględnieniem zasad wynikających z Konwencji pomiędzy Rzeczypospolitą Polską a Wielkim Księstwem Luksemburga w sprawie unikania podwójnego opodatkowania w zakresie podatków od dochodów i majątku, sporządzonej w Luksemburgu dnia 14 czerwca 1995 r. (Dz. U. z 1996 r., Nr 110, poz. 527 z późn. zm.) 3. Opodatkowania dochodów z tytułu uczestnictwa w Funduszu uczestnika, który ma miejsce zamieszkania lub siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej następuje zgodnie z przepisami podatkowymi kraju miejsca zamieszkania lub siedziby uczestnika, z odpowiednim uwzględnieniem zasad wynikających z umowy (konwencji) o unikaniu podwójnego opodatkowania, o ile została zawarta pomiędzy krajem miejsca zamieszkania lub siedziby uczestnika Funduszu a Wielkim Księstwem Luksemburga. INWESTOR ROZLICZA SIĘ SAMODZIELNIE PODATEK U ŹRÓDŁA NIE JEST POBIERANY 15

16 Rozdział XIII SKARGI I WNIOSKI 1. Wszelkie skargi lub wnioski dotyczące Funduszu Inwestor/Uczestnik może składać Przedstawicielowi Funduszu, Agentowi Operacyjnemu lub Dystrybutorowi. 2. Skargi i wnioski Inwestora/Uczestnika muszą być sporządzane i składane w języku polskim. 3. Odpowiedź Funduszu na złożone skargi lub wnioski będzie sporządzona w języku polskim i przesłana na adres Inwestora/Uczestnika wskazany w treści skargi/wniosku. 4. Odpowiedzi na skargi i wnioski Inwestora/Uczestnika będą udzielane niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 30 dni kalendarzowych od dnia otrzymania skargi lub wniosku przez Przedstawiciel Funduszu, Agenta Operacyjnego i/lub Dystrybutora. TERMIN ROZPATRZENIA 5. W przypadku gdy Fundusz nie będzie w stanie przygotować odpowiedzi we wskazanym powyżej terminie, Inwestor/Uczestnik otrzyma pisemną informację, w której zostanie wskazana przyczyna nie udzielenia odpowiedzi w terminie 30 dni kalendarzowych, okoliczności które powinny zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy oraz w której zostanie wskazany nowy termin na udzielenie odpowiedzi, który nie może przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania skargi lub wniosku. GDZIE MOŻNA ZŁOŻYĆ SKARGĘ/REKLAMACJĘ? reklamacje@ifmglobalfunds.com 16