Ogólne warunki umowy Bankowa obsługa budŝetu Gminy Wiązowna i jednostek organizacyjnych Gminy Nr.../2014

Transkrypt

1 WI Załącznik nr 7 do SIWZ Ogólne warunki umowy Bankowa obsługa budŝetu Gminy Wiązowna i jednostek organizacyjnych Gminy Nr.../2014 W dniu... pomiędzy działającym na podstawie Krajowego Rejestru Sadowego po numerem... skład Zarządu Banku: zwanym w dalszej części umowy Bankiem, reprezentowanym przez: oraz Gminę Wiązowna reprezentowaną przez... przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy Wiązowna... zwanym w dalszej części umowy Posiadaczem rachunku w wyniku postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu nieograniczonego z dnia r., zawarto umowę treści następującej: 1 Przedmiotem umowy jest Bankowa obsługa budŝetu Gminy Wiązowna i jednostek organizacyjnych Gminy wymienionych w załączniku Nr 1 do niniejszej umowy w okresie trwania umowy w następującym zakresie usług: 1. Otwarcie i prowadzenie w rozumieniu ustawy z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz.U. z 2012 r., poz z późn. zm.) a) rachunków bieŝących b) rachunków pomocniczych oraz innych c) rachunków lokat terminowych. d) rachunków obsługi klientów masowych (podatki, opłata śmieciowa) W trakcie realizacji zamówienia liczba jednostek oraz rachunków moŝe ulec zmianie w zaleŝności od potrzeb zamawiającego. 2. Prowadzenie przez Bank placówki bankowej lub punktu kasowego banku w odległości nie większej niŝ 600 m od siedziby Gminy Wiązowna przy ul. Lubelskiej 59 w Wiązownie, liczonej wzdłuŝ drogi publicznej, od poniedziałku do piątku w godzinach pracy Zamawiającego, z pominięciem dni ustawowo wolnych od pracy, bez pobierania prowizji przez Bank od wpłat/wypłat klientów, dokonywanych na rachunki Gminy i jednostek organizacyjnych Gminy oraz

2 w ramach realizacji czeków i list wypłat. 3. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym do wysokości ,00 PLN bez ponoszenia przez Zamawiającego jakichkolwiek opłat, a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. 4. Wykonywanie następujących czynności i usług: a) realizację poleceń przelewu na rachunki w banku obsługującym, b) realizację poleceń przelewu na rachunki w innych bankach, c) przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych i od osób trzecich na rachunki Gminy i gminnych jednostek organizacyjnych bez pobierania opłat i prowizji, d) dokonywanie wypłat gotówkowych na podstawie czeku, listy lub innego dowodu uzgodnionego przez strony bez pobierania opłat i prowizji, e) realizacje transakcji walutowych, f) zapewnienie elektronicznej obsługi rachunków dla Gminy Wiązowna i jednostek organizacyjnych gminy ( liczba jednostek moŝe ulec zmianie), g) sporządzanie wyciągów bankowych w formie - papierowej - elektronicznej, wyciągi elektroniczne muszą być odzwierciedleniem wyciągów papierowych, KaŜda operacja na wyciągu zarówno papierowym jak i elektronicznym musi zawierać numer rachunku odbiorcy, nazwę odbiorcy, kwotę operacji oraz tytuł płatności. h) potwierdzanie stanu salda na kaŝde Ŝądanie, i) wydawanie blankietów czekowych, j) wydawanie zaświadczeń, opinii o prowadzonym rachunku i współpracy z j.s.t. k) umoŝliwienie pełnego zastosowanie podpisu elektronicznego, l) kapitalizacja odsetek w okresach miesięcznych. 5. Automatyczne lokowanie środków na rachunku powyŝej zł na lokatach weekendowych. Usługa ta obejmuje środki zgromadzone na wszystkich rachunkach bankowych do obsługi Gminy Wiązowna pod warunkiem, Ŝe saldo rachunku przekracza kwotę ,00 zł. 6. Przyjmowanie lokat negocjowanych o ile Wykonawca gwarantuje, Ŝe oprocentowanie na lokatach negocjowanych będzie dla Zamawiającego korzystniejsze niŝ wynikające z oprocentowania środków na rachunkach bieŝących i pozostałych rachunkach Gminy. 7. W ramach realizacji przedmiotu zamówienia Zamawiający wymaga od Wykonawcy, aby: a) lokaty weekendowe dla kwoty powyŝej ,00 zł były oprocentowane w oparciu o stawkę WIBID ON +/- marŝa Wykonawcy, b) środki pienięŝne zgromadzone na rachunkach bankowych, oraz lokaty negocjowane dla kwoty powyŝej ,00 zł były oprocentowane w oparciu o stawkę WIBID 1M +/- marŝa. Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach były naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec kaŝdego miesiąca. Dla wyliczenia odsetek przyjmuje się, Ŝe rok ma 365(366) dni. 8. Bank udzieli Zamawiającemu kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym budŝetu Gminy Wiązowna do wysokości ,00 PLN. Od kwoty wykorzystanego kredytu w rachunku bieŝącym Wykonawca pobierał będzie odsetki w oparciu o stawkę WIBOR 1M +/- marŝa Wykonawcy. Bank nie będzie pobierał Ŝadnych innych opłat i prowizji. Prawnym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 9. Ponadto, w celu prawidłowej realizacji przedmiotu umowy Zamawiający wymaga, aby Wykonawca: 1) dysponował systemem informatycznym pozwalającym na obsługę przelewów masowych, 2) zainstalował bez pobierania dodatkowych opłat w siedzibie Zamawiającego i w siedzibach jednostek organizacyjnych Gminy wymienionych Zał. Nr 1 do umowy, pełne oprogramowanie związane z systemem bankowości elektronicznej na 25 stanowiskach u Zamawiającego i na 21 stanowiskach w jednostkach organizacyjnych Gminy oraz nieodpłatnie przekazywał i instalował wersje aktualizacyjne do przedmiotowego oprogramowania w czasie realizacji przedmiotu zamówienia. System musi spełniać wymogi systemu wielostanowiskowego, tj. umoŝliwić jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie,

3 3) nieodpłatnie przekazał i zainstalował wszelkie akcesoria niezbędne dla zapewnienia bezpieczeństwa pracy dla uŝytkowników korzystających z usług banku, 4) bezpłatnie przeszkolił wskazanych pracowników w zakresie obsługi oprogramowania związanego z systemem bankowości elektronicznej, 5) wyznaczył z podaniem danych osobowych minimum jednego doradcę klienta dla Zamawiającego, pozostającego w dyspozycji Zamawiającego w godzinach pracy Urzędu Gminy Wiązowna i jednostek organizacyjnych. O zmianie osoby (osób) Wykonawca zobowiązany jest poinformować Zamawiającego w formie pisemnej. 10. Ceny jednostkowe, prowizje, marŝe, oferowane przez Wykonawcę w ofercie nie mogą ulec zmianie w okresie obowiązywania umowy na realizację przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem zmian korzystnych dla Zamawiającego Z dniem zawarcia umowy Bank zobowiązuje się do prowadzenia dla Urzędu Gminy Wiązowna i jednostek wymienionych w załączniku Nr 1 rachunków bieŝących i pomocniczych zgodnie z wymogami zawartymi w specyfikacji istotnych warunków zamówienia. 2. Otwarcie rachunków określonych w 1 dla jednostek Gminy wymienionych w załączniku Nr 1 do umowy następuje z chwilą złoŝenia odpowiedniej dyspozycji w tym względzie przez osoby umocowane do działania w imieniu tych jednostek organizacyjnych. 3. Zasady otwierania i prowadzenia przez Bank rachunków oraz dysponowania środkami przez Posiadacza określają z zastrzeŝeniem postanowień niniejszej umowy postanowienia Regulaminu prowadzenia przez... rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych", zwanym dalej Regulaminem, przy czym Posiadacz rachunku potwierdza jego otrzymanie oraz składa oświadczenie, Ŝe treść regulaminu jest mu znana i akceptuje zawarte w nim postanowienia. 4. Oprocentowanie środków na rachunkach bieŝących i pomocniczych dla Urzędu Gminy w Wiązownie i jednostek o których mowa w ust. 2, na dany dzień ustalone jest jako suma średniej miesięcznej stopy procentowej WIBID 1M z poprzedniego miesiąca i marŝy Banku WIBID 1M +/-... marŝa %. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od zmiany stawki WIBID 1M natomiast marŝa nie podlega zmianie w okresie obowiązywania umowy W ramach umowy o prowadzenie rachunku, Bank zgodnie z dyspozycją Posiadacza rachunku prowadzi : a) lokaty weekendowe oraz inne w ramach oferowanych produktów bankowych w tym względzie. b) lokaty negocjowane 2. Oprocentowanie lokat ustalone jest jako suma stawki WIBID, oraz marŝy wyraŝonej procentowo, która wynosi: - Oprocentowanie weekendowe, WIBID O/N ±...% marŝa - Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od zmiany stawki WIBID, natomiast marŝa nie podlega zmianie w trakcie trwania umowy. 3. Zasady prowadzenia przez Bank lokat oraz dysponowania środkami z uwzględnieniem treści 3 ust. 2 umowy zgromadzonymi na tych rachunkach określają postanowienia Regulaminu prowadzenia przez... rachunków lokat dla Klientów instytucjonalnych", zwanego dalej Regulaminem, przy czym dokonywanie lokat weekendowych będzie się odbywało automatycznie, bez konieczności wydawania dyspozycji przez Posiadacza rachunku i zawierania umów lokaty pod warunkiem, Ŝe oprocentowanie lokaty będzie wyŝsze od oprocentowania środków na rachunkach bankowych Zamawiającego. Posiadacz lokaty składa oświadczenie, Ŝe otrzymał Regulamin, zapoznał się z jego treścią i akceptuje zawarte w nim postanowienia. 4. Prowadzenie przez Bank lokat negocjowanych na podstawie dyspozycji Posiadacza rachunku

4 podlega ogólnym zasadom określonym w 3 ust. 2-3 przy czym oprocentowanie nie moŝe być niŝsze niŝ oprocentowanie środków na rachunkach bankowych Zamawiającego. 5. Lokowanie środków finansowych innych niŝ wymienione w ust. 1 odbywać się będzie w trybie i na zasadach przewidzianych obowiązującymi w Banku regulaminami z moŝliwością kaŝdorazowego negocjowania stopy oprocentowania, o ile przepisy obowiązujące w Banku taką moŝliwość dopuszczają (przewidują) Bank udzieli kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym do ,00 PLN (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych 00/100 ), w kaŝdym roku okresu obowiązywania niniejszej umowy. 2. Oprocentowanie kredytu stanowi suma stopy WIBOR 1M oznaczającą stopę procentową dla pierwszego okresu obrachunkowego według średnich notowań z dziesięciu dni kalendarzowych poprzedzających dzień całkowitej lub częściowej wypłaty kredytu, a dla kolejnych okresów obrachunkowych według średnich notowań z dziesięciu dni kalendarzowych poprzedzających rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. MarŜa Banku jest stała w umownym okresie kredytowania wyraŝona wielkością procentową która wynosi... %. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od wskaźnika WIBOR 1M, natomiast marŝa nie podlega zmianie w trakcie trwania umowy. 3. Bank nie będzie pobierał prowizji za zaangaŝowanie od udzielonego kredytu w rachunku bieŝącym od niewykorzystanej kwoty kredytu. 4. Zabezpieczeniem spłaty kredytu jest weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, który będzie prawnym zabezpieczeniem i stanowił będzie integralną część umowy Odsetki w przypadku lokat są dopisywane do środków stanowiących lokatę po zakończeniu czasu jej trwania na zasadach określonych w Regulaminie dla tych produktów Bankowych. 2. Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach Posiadacza rachunku są dopisywane do salda rachunku w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu danego miesiąca) Postanowienia szczegółowe umów o prowadzenie dla Posiadacza rachunku lokat wymienionych w 3 oraz umowy o udzielenie kredytu w rachunku bieŝącym muszą uwzględniać w swej treści postanowienia niniejszej umowy przewidziane dla danego typu usługi bankowej. 2. Szczegółowy sposób wyliczenia oprocentowania produktów bankowych objętych umową określa Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia, przy czym w razie wątpliwości czy sporu co do metody wyliczenia oprocentowania, decyduje mechanizm określony w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia Bank jest zobowiązany do zapewnienia, Posiadaczowi rachunku usługi elektronicznego systemu typu... na 25 stanowiskach w siedzibie Zamawiającego i na 21 stanowiskach w jednostkach organizacyjnych Gminy wymienionych w Zał. Nr 1 do umowy w miejscach przez niego wyznaczonych oraz przeszkolenia pracowników Posiadacza rachunków. 2. Z tytułu zapewnienia przez Bank usługi określonej w ust. l, Posiadacz rachunku zostanie obciąŝony kwotą usługi zgodnie z rozstrzygniętym przetargiem. 8 Za czynności i usługi związane z otwarciem i prowadzeniem rachunków bankowych i lokat na rzecz Posiadacza rachunku Bank pobiera prowizje i opłaty bankowe w wysokości określonej

5 w załączniku Nr 1 do SIWZ. 9 Regulaminy prowadzenia rachunków i lokat oraz innych produktów bankowych oraz karta wzorów podpisów złoŝona przez Posiadacza rachunku stanowią integralną część umowy. 10 Strony umowy ustalają, Ŝe wyciągi z rachunków z ustaleniem salda będą: 1) wydawane w siedzibie banku lub punkcie kasowym banku: a) osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów b) innym osobom upowaŝnionym na piśmie przez Posiadacza rachunku c) nieodebrane wyciągi w ciągu 3-ch dni od dnia sporządzenia, Bank prześle na adres posiadacza rachunku. 11 Posiadacz rachunku ma prawo ubiegać się o korzystanie z innych produktów oferowanych przez Bank, na zasadach określonych w odrębnych przepisach Banku Za terminowe i prawidłowe przeprowadzenie rozliczeń pienięŝnych Bank odpowiada na zasadach określonych w Regulaminie. 2. Wysokość odszkodowania za przekroczenie terminu realizacji dyspozycji Posiadacza rachunku określa Regulamin danego produktu bankowego Strony ponadto postanawiają, Ŝe na podstawie niniejszej umowy Bank zawrze z kaŝdą jednostka organizacyjną Gminy Wiązowna wymienioną w Zał. Nr 1 do niniejszej umowy odrębną umowę na prowadzenie obsługi bankowej budŝetu tych jednostek, 2. Warunki umowy oraz koszty obsługi bankowej muszą być zgodne z warunkami i kosztami określonymi w niniejszej umowie Umowa została zawarta na okres od dnia r. do r. 2. Stronom przysługuje prawo rozwiązania umowy na warunkach określonych w Regulaminie, przy czym Posiadacz rachunku moŝe od umowy odstąpić na zasadach określonych w art.145 ustawy prawo zamówień publicznych z dnia 29 stycznia 2004 (t.j. Dz.U. z 2013 r., poz. 907 z późn. zm.) 15 Podstawę prawną umowy stanowi w szczególności: 1. Ustawa z dnia 29 stycznia 2004 Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz.U. z 2013 r., poz. 907 z późn. zm.) 2. Ustawa z dnia r. Prawo Bankowe (t.j. Dz.U. z 2012 r., poz z późn. zm.) 3. Kodeks cywilny 16 Definicje pojęć: - ilekroć w treści umowy uŝywa się zwrotu: - regulamin rozumieć przez to naleŝy takŝe dokument o innej nazwie normujący tryb i zasady udostępniania danego produktu bankowego

6 - prowizja - opłata za daną czynność bankową określona w załączniku Nr 1 do Formularza ofertowego". 17 W przypadku rozbieŝności pomiędzy zapisami regulaminów dla danych produktów bankowych, a zapisami Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia, stosuje się zapisy SIWZ. 18 Zmiany postanowień niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem niewaŝności Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla kaŝdej ze stron. 2. Do umowy zostały dołączone następujące dokumenty: 1) Załącznik Nr 1- Wykaz jednostek organizacyjnych Gminy Wiązowna, 2) Wniosek o otwarcie rachunku bankowego i rachunków pomocniczych, 3) Karta wzorów podpisów, 4) Regulaminy.

7 Załącznik Nr 1 WYKAZ JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH GMINY WIĄZOWNA 1. Urząd Gminy Wiązowna w Wiązownie ul. Lubelska Oświata Gminna w Wiązownie ul. Lubelska Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Wiązownie Radiówek Zakład Wodociągów i Kanalizacji w Wiązownie ul. Boryszewska Gminny Ośrodek Kultury w Wiązownie ul. Kościelna Biblioteka Publiczna Gminy Wiązowna w Wiązownie ul. Kościelna Zespół Szkolno-Gminazjalny w Wiązownie ul. Kościelna Zespół Szkolno-Gminazjalny w Zakręcie, ul. Szkolna Szkoła Podstawowa im. Wincentego Witosa, Glinianka ul. Napoleońska Gimnazjum z Oddziałami Dwujęzycznymi im. Jana Pawła II w Gliniance ul. Napoleońska 53a. 11. Gminne Przedszkole im. Misia Uszatka w Wiązownie ul. Parkowe Gminne Przedszkole Pod Stumilowym Lasem w Pęclinie, Pęclin Gminne Przedszkole w Zakręcie, ul. Szkolna Pracownicza Kasa Zapomogowo-PoŜyczkowa przy Urzędzie Gminy Wiązowna ul. Lubelska 59.