Umowa Rachunku Bankowego Nr /2012. zawarta w dniu.. r. w Sławnie pomiędzy zwanym w treści umowy Bankiem NIP. reprezentowanym przez: 1...

Transkrypt

1 Umowa Rachunku Bankowego Nr /2012 zawarta w dniu.. r. w Sławnie pomiędzy zwanym w treści umowy Bankiem NIP. reprezentowanym przez: zwanym w treści umowy Bankiem a Gminą Sławno zwaną w treści umowy Posiadaczem rachunku NIP REGON reprezentowaną przez mgr Tadeusza Wojciechowskiego Wójta Gminy Sławno o następującej treści: 1 Umowę niniejszą strony zawierają stosownie do art. 4 pkt. 8 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówieo publicznych (t. j. Dz. U. z 2010 r. Nr 113, poz. 759 z późn. zm. ) Przedmiotem umowy jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu gminy Sławno oraz obsługi rachunków jednostek organizacyjnych: - Urząd Gminy w Sławnie, - Gminny Ośrodek Kultury w Sławnie, - Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Sławnie, - Gminna Biblioteka Publiczna w Sławnie, - Gminny Zespół Ekonomiczno Administracyjny Szkół w Sławnie, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Kunicach, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Kamieniu, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Kozeninie, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Celestynowie, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Sławnie, - Publiczna Szkoła Podstawowa Zachorzowie, - Publiczne Gimnazjum w Szadkowicach, - Zespół Szkół Samorządowych w Prymusowej Woli na czas określony od dnia r. do dnia r. polegającej na: 1/ otwarciu i prowadzeniu rachunku bieżącego, 2/ otwarciu i prowadzeniu rachunków pomocniczych zwolnionych z opłat, 1

2 3/ realizacji poleceo przelewu, 4/ przyjmowaniu wpłat gotówkowych, 5/ dokonywaniu wypłat gotówkowych, 6/ potwierdzaniu stanu salda na każdy dzieo roboczy, 7/ realizacji poleceo przelewów wewnętrznych między rachunkami w banku 2. W ramach umowy Bank powinien: 1/uruchomid kredyt obrotowy odnawialny w rachunku bieżącym, (oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym w stopie oprocentowania WIBOR 1 M) 2/ lokowad wolne środki na lokaty jednodniowe, weekendowe i tygodniowe 3. Rachunek prowadzony będzie w złotych polskich zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa oraz niniejszą umową. 4. Dysponentami rachunków bankowych będą osoby wskazane w karcie wzorów podpisów Posiadacz rachunku oświadcza, że nie posiada rachunku bieżącego ani pomocniczego w innym banku. 2. O zamiarze otwarcia rachunku bieżącego lub pomocniczego w innym banku posiadacz rachunku powiadomi Bank Rachunek bieżący służy do dokonywania rozliczeo pieniężnych z tytułu prowadzonej działalności. 2. Posiadacz rachunku swobodnie dysponuje środkami pieniężnymi znajdującymi się na jego rachunku. 3. W dysponowaniu środkami pieniężnymi posiadacz rachunku obowiązany jest stosowad taką formę rozliczeniową ( gotówkową lub bezgotówkową ), jaka wynika z postanowienia ustawy o działalności gospodarczej lub przepisów o rozliczeniach pieniężnych Posiadacz rachunku składa dyspozycje rozliczeniowe w godzinach od 7 30 do Dyspozycje rozliczeniowe otrzymane przez Bank po godzinie będą realizowane przez bank w następnym dniu operacyjnym. 3. Bank realizuje dyspozycje o których mowa w ust. 2 w pierwszej kolejności przed innymi płatnościami z wyjątkiem płatności, które są realizowane w ciężar rachunku bez dyspozycji Posiadacza rachunku tj. w przypadku: 1/ zajęcia rachunku w związku z postępowaniem egzekucyjnym, 2/ potrącenia zadłużenia wymagalnego wobec Banku 3/ potracenia wierzytelności Banku, których termin płatności jeszcze nie nadszedł, jeżeli posiadacz rachunku będący dłużnikiem został postawiony w stan likwidacji oraz we wszystkich tych przypadkach, gdy służy Bankowi prawo ściągnięcia swych wierzytelności przed nadejściem terminu płatności, 2

3 4/ pobrania należnych Bankowi odsetek, prowizji i opłat 5/ czeków otrzymanych w drodze rozrachunków międzybankowych, 6/zmniejszenia stanu środków pieniężnych na rachunku, spowodowanego sprostowaniem błędu powstałego w wyniku nieprawidłowego zaksięgowania operacji 6 1. Bank zwraca bez wykonania dyspozycje rozliczeniowe w przypadku wystąpienia w dyspozycji istotnych uchybieo o charakterze formalnym. 2. Za istotne uchybienia, o których mowa w ust. 1 uważa się w szczególności: 1) podanie niewłaściwego lub niepełnego numeru rachunku zleceniodawcy lub zleceniobiorcy, 2) zamieszczenie na dyspozycji podpisów i stempli niezgodnych z kartą wzorów podpisów, 3) brak środków na rachunku wystarczających na pokrycie dyspozycji rozliczeniowej. 4) wystawienie zlecenia płatniczego niezgodnie z obowiązującymi przepisami prawa lub odrębnymi przepisami banku Bank realizuje wyłącznie dyspozycje posiadacza rachunku podpisane przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem wymienione w karcie wzorów podpisów. 2. Bank wykonuje dyspozycje rozliczeniowe do wysokości środków znajdujących się na rachunku bankowym w chwili złożenia dyspozycji w banku. 8 Bank zobowiązuje się realizowad zlecenia płatnicze posiadacza rachunku dotyczącego rozrachunków międzybankowych, w terminie nie przekraczającym 4 dni roboczych. Odpowiedzialnośd odszkodowawcza Banku za opóźnienie realizacji zlecenia płatniczego nie może przekraczad wysokości odsetek należnych od środków gromadzonych na rachunku bieżącym. Na wniosek posiadacza rachunku odsetki oblicza się według stopy oprocentowania środków na rachunku bieżącym i płaci posiadaczowi rachunku za okres niedotrzymania terminu. 9 1.Za usługi związane z otwarciem, prowadzeniem rachunku Bank pobiera opłaty według zasad i stawek określonych w ofercie z dnia.. poprzez obciążenia rachunku bankową notą memoriałową. 2.Posiadacz rachunku pokrywa koszty zastrzeżenia czeków zagubionych lub skradzionych. 3.Posiadacz rachunku zobowiązuje się do awizowania na 1 dzieo przed terminem realizacji wypłaty z rachunku w kwocie powyżej ,00 zł Środki gromadzone na rachunku bankowym oprocentowane są według zmiennej stopy procentowej. Wysokośd oprocentowania ustalana jest przez Zarząd Banku i zależy od stóp procentowych określonych przez Prezesa NBP, wskaźnika wzrostu cen towarów i usług oraz od ceny środków finansowych na rynku międzybankowym. 2. Odsetki od środków na rachunku bankowym podlegają okresowej kapitalizacji. Wysokośd oprocentowania oraz okresy kapitalizacji odsetek podawane są do wiadomości klientów w formie komunikatu na tablicy ogłoszeo w placówkach Banku. 3. W dniu otwarcia rachunku oprocentowanie rachunków bieżących i pomocniczych wynosi wg oferty w stosunku rocznym. 3

4 4. Dopisywanie odsetek do salda następuje na koniec okresu kapitalizacji lub z chwilą likwidacji rachunku bankowego Posiadacz rachunku oświadcza, że wyraża zgodę na przetwarzanie przez Bank jego danych osobowych w rozumieniu Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych ( Dz. U. Nr 133, poz. 883 z późn. zm. ). Jednocześnie oświadcza, że przekazano mu informację, o których mowa w art. 24 wyżej wymienionej ustawy w zakresie wynikającym z realizacji postanowieo niniejszej umowy. 2. Bank zobowiązuje się do nieudostępniania osobom trzecim danych osobowych, o których mowa w ust. 1, z wyjątkiem sytuacji wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa Oświadczamy, że na podstawie art. 97 ustawy Prawo bankowe, w przypadku powstania zadłużenia wynikającego z niniejszej umowy, poddaję się egzekucji zapłaty, prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego, w drodze wystawienia przez Bank bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty zadłużenia. 2. Bankowy tytuł egzekucyjny może byd wystawiony w terminie dwóch lat licząc od ósmego dnia zakwalifikowania zadłużenia jako należności wymagalnej Zamknięcie rachunku następuje z chwilą rozwiązania umowy lub jej wygaśnięcia z upływem terminu, na który została zawarta. 2. Bank może wypowiedzied umowę tylko z ważnych powodów a w szczególności: 1/ podania niewłaściwych informacji przez posiadacza rachunku przy zawieraniu umowy, 2/ zaniku obrotów na rachunku przez okres jednego roku z wyjątkiem okresowego dopisywania odsetek, 3/ otwarcia likwidacji posiadacza rachunku, 4/ rażącego naruszenia przez posiadacza rachunku warunków niniejszej umowy. 14 W zakresie nie uregulowanym niniejszą umową obowiązują postanowienia Regulaminu otwierania i prowadzenia przez Bank Spółdzielczy w Opocznie Oddział w Sławnie rachunków bankowych dla podmiotów instytucjonalnych z którego treścią Posiadacz rachunku zapoznał się przed podpisaniem niniejszej umowy. 15 Wszelkie zmiany umowy wymagają zachowania formy pisemnej pod rygorem nieważności. 16 Sprawy sporne wynikające z niniejszej umowy rozstrzygnięte będą przez sądy właściwe dla siedziby Banku prowadzącego rachunek. 17 Umowa sporządzona została w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron. 4

5 POSIADACZ RACHUNKU BANK ( stempel firmowy i podpisy posiadacza rachunku) ( stempel firmowy i podpisy za bank ) Kontrasygnata Skarbnika... Do umowy załączono dokumenty Tożsamośd osób które podpisały umowę 1) formularz ofertowy oraz kartę wzorów podpisów sprawdzono z dnia podpis pracownika Banku 5