Regulamin Zawierania Transakcji Wymiany Walutowej z Dostawą Natychmiastową w ING Banku Śląskim S.A. z Klientami Korporacyjnymi

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Zarządzenia nr Korp/577/2014 Prezesa Zarządu ING Banku Śląskiego S.A. z dnia 6 października 2014 r. Regulamin Zawierania Transakcji Wymiany Walutowej z Dostawą Natychmiastową w ING Banku Śląskim S.A. z Klientami Korporacyjnymi 1. DEFINICJE Użyte w niniejszym Regulaminie określenia oznaczają: 1.1 Bank ING Bank Śląski S.A.; 1.2 Data Rozliczenia dzień, w którym ma nastąpić uznanie lub obciążenie Rachunków Rozliczeniowych Klienta z tytułu realizacji Transakcji; 1.3 Data Transakcji dzień, w którym następuje uzgodnienie pomiędzy Stronami Parametrów Transakcji; 1.4 Doradca pracownika Banku wyznaczonego do kontaktów z Klientem; 1.5 Dzień Roboczy każdy dzień z wyjątkiem sobót, niedziel lub dni wolnych od pracy, w którym Bank prowadzi działalność i rozliczenia na rynku finansowym w sposób umożliwiający wykonywanie czynności określonych w niniejszym Regulaminie oraz w którym pracują izby rozliczeniowe, za pośrednictwem, których następuje rozliczenie Transakcji; 1.6 Klient/Klient Korporacyjny klienta Banku obsługiwanego przez Oddziały ds. Korporacyjnych, Centra Bankowości Korporacyjnej lub Departament Klientów Strategicznych, z wyłączeniem banków krajowych, banków zagranicznych i instytucji kredytowych w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe, który jest rezydentem lub nierezydentem w rozumieniu ustawy z dnia 27 lipca 2002 r. Prawo dewizowe (Dz. U. Nr 141, poz. 1178, z późn. zm.); 1.7 Kurs Bezgotówkowy kurs walutowy ustalany przez Bank w Tabeli Bezgotówkowej, a także kurs walutowy, który na życzenie Klienta ustalany jest każdorazowo w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem; 1.8 Kurs Gotówkowy kurs walutowy ustalany przez Bank w Tabeli Gotówkowej; 1.9 Kurs Walutowy/ Kurs Wymiany cenę, po której następuje wymiana Waluty Bazowej na Walutę Niebazową, wyrażona jako ilość jednostek Waluty Niebazowej w stosunku do Waluty Bazowej. Kurs Walutowy jest publikowany w Tabelach Kursowych Banku (Kurs Referencyjny) lub ustalany jest każdorazowo na życzenie Klienta w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem, w tym w Przyjęciu Oferty; 1.10 Kwota Kupna kwotę waluty, którą Klient otrzymać ma od Banku w Dacie Rozliczenia; 1.11 Kwota Sprzedaży - kwotę waluty, którą Klient zobowiązany jest przenieść na Bank w Dacie Rozliczenia; 1.12 NBP Narodowy Bank Polski; 1.13 Oddział jednostkę organizacyjną Banku, prowadzącą działalność komercyjną, w tym także Departament Klientów Strategicznych; 1.14 Oferta oznacza: i) złożoną przez Klienta do Banku ofertę kupna określonej kwoty Waluty Bazowej za Walutę Niebazową wraz ze wskazaniem parametrów Transakcji (bez Daty Rozliczenia) oraz Terminem Ważności ( Oferta Kupna ) i ii) ofertę sprzedaży przez Klienta Bankowi określonej kwoty Waluty Bazowej za Walutę Niebazową wraz ze wskazaniem parametrów Transakcji (bez Daty Rozliczenia) oraz Terminem Ważności ( Oferta Sprzedaży ), złożoną za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej lub w innej formie uzgodnionej przez Strony Osoba Upoważniona - osoba upoważniona przez Stronę do zawierania w jej imieniu Transakcji, lub do wysyłania przez Stronę pism, wskazana zgodnie z Regulaminem; 1.16 Para Walutowa waluty będące przedmiotem Transakcji; 1.17 Parametry Transakcji oznaczają parametry Transakcji, których uzgodnienie jest konieczne, aby doszło do zawarcia Są to: (a) Strony Transakcji; (b) Data Transakcji, (c) Data Rozliczenia, (d) Kwota Kupna i jej waluta,

2 (e) Kwota Sprzedaży i jej waluta, (f) Kurs Wymiany; 1.18 Platforma Transakcyjna moduł Rynki Finansowe udostępniany przez Bank Klientowi za pośrednictwem internetowego systemu ING BusinessOnLine, służący do zawierania Transakcji drogą elektroniczną; 1.19 Potwierdzenie Transakcji - dokument sporządzony przez Bank (Bank może go sporządzić również w formie elektronicznej) zawierający uzgodnione Parametry Transakcji; 1.20 Prawo Bankowe obowiązującą na dzień realizacji Transakcji ustawę z dnia r Prawo bankowe (tekst jednolity Dz.U. z 2002r.Nr 72 poz.665 z późn.zm.) oraz ustawę z dnia r. o Narodowym Banku Polskim (tekst jednolity Dz.U. z 2005r. Nr 1 poz. 2 z późn. zm); 1.21 Prawo Dewizowe obowiązującą na dzień realizacji Transakcji ustawę z dnia r. Prawo dewizowe (Dz. U. z 2002r. Nr 141 poz z późn.zm.) oraz przepisy wykonawcze do tej ustawy; 1.22 Przyjęcie Oferty oznacza przyjęcie przez Bank Oferty złożonej przez Klienta, o którym to przyjęciu Klient jest informowany przez Bank za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej lub w formie telefonicznej Rachunek Rozliczeniowy/ Rachunek oznacza (a) rachunek Banku, poprzez który rozliczane są zobowiązania pieniężne związane z Transakcjami; oraz b) (i) rachunek bankowy Klienta prowadzony przez Bank na podstawie umowy rachunku bankowego pomiędzy Bankiem a Klientem, w złotych polskich i/lub w walutach wymienialnych publikowanych w Tabelach albo (ii) gdy Bank wyrazi na to zgodę, rachunek bankowy prowadzony przez inny bank, wskazany w sposób uzgodniony pomiędzy Bankiem a Klientem; 1.24 Regulamin niniejszy Regulamin zawierania Transakcji Wymiany Walutowej z dostawą natychmiastową w ING Banku Śląskim S.A. z Klientami Korporacyjnymi; 1.25 Strony Klient oraz Bank; 1.26 Tabela/Tabela Kursowa Tabela Bezgotówkowa lub Tabela Gotówkowa; 1.27 Tabela Bezgotówkowa Tabela dla rozliczeń bezgotówkowych publikowana w Oddziałach, a informacyjnie także na stronie Tabela Gotówkowa Tabela dla rozliczeń gotówkowych publikowana w Oddziałach, a informacyjnie także na stronie Termin Ważności oznacza datę i godzinę ważności i obowiązywania Oferty określoną przez Klienta przy składaniu Oferty, do której Bank najpóźniej może Przyjąć Ofertę, 1.30 Transakcja/Przewalutowanie transakcję wymiany walutowej z dostawa natychmiastową, polegającą na wymianie między Stronami określonych dla każdej z nich Kwot Walut najpóźniej drugiego Dnia Roboczego po Dacie Transakcji; 1.31 Transakcja Bezgotówkowa Transakcję niezwiązaną z fizyczną wpłatą/ wypłatą gotówki w kasie/ z kasy Banku; 1.32 Transakcja Gotówkowa Transakcję połączoną z fizyczną wpłatą/ wypłatą gotówki w kasie/ z kasy Banku; 1.33 Uzgodnienie Parametrów Transakcji - złożenie przez Strony zgodnych oświadczeń woli akceptujących Parametry Transakcji (złożenie oświadczeń woli możliwe jest również w formie elektronicznej za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej); 1.34 Waluta Bazowa walutę z Pary Walutowej, której wartość wyrażona w kwocie drugiej waluty równa jest Kursowi Wymiany; 1.35 Waluta Niebazowa - drugą walutę z Pary Walutowej, różną od Waluty Bazowej; 2. POSTANOWIENIA OGÓLNE 2.1 Obrót dewizowy z zagranicą oraz obrót wartościami dewizowymi w kraju odbywa się z zachowaniem obowiązujących przepisów Prawa Bankowego i Prawa Dewizowego. 2.2 Bank ustala w niniejszym Regulaminie zasady zawierania i rozliczania Transakcji wymiany walutowej z dostawą natychmiastową. 2.3 Bank stosuje Kursy Walutowe w operacjach dokonywanych z Klientami, w których ma miejsce Przewalutowanie, na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie o ile regulaminy lub umowy dotyczące poszczególnych produktów nie stanowią inaczej. 2.4 Bank oferuje Klientom dokonywanie Transakcji dla walut publikowanych w Tabelach Kursowych Banku, z zastrzeżeniem pkt. 2.5.

3 2.5 Bank przeprowadza Transakcje Gotówkowe jedynie dla tych walut, które publikowane są w Tabeli Gotówkowej i nie zostały oznaczone jako waluty, dla których Bank nie przeprowadza takich 2.6 Bank zastrzega sobie możliwość zmian w zakresie listy walut publikowanych w Tabelach Kursowych. 3. TABELE KURSOWE 3.1 Publikowane przez Bank Tabele Kursowe przeznaczone dla Klientów dostępne są w siedzibach Oddziałów. 3.2 Tabele publikowane w Internecie ( w serwisie finansowym mają jedynie charakter informacyjny i nie stanowią podstawy do jakichkolwiek roszczeń Klienta wobec Banku. Na stronie internetowej znajdują się ponadto archiwalne Tabele Kursowe. 3.3 Tabele Kursowe publikowane są w dniach ogłaszania kursu średniego przez NBP i obowiązują w dniu ich ogłoszenia dla Transakcji zawieranych w tym dniu z zastrzeżeniem pkt W dniach, w których Tabele Kursowe nie są publikowane, w Oddziałach czynnych (np. soboty) Bank zawiera Transakcje Gotówkowe w oparciu o ostatnią obowiązującą Tabelę Gotówkową z ostatniego poprzedzającego Dnia Roboczego. 3.5 W dniach, w których Tabele nie są publikowane, w Oddziałach czynnych (np. soboty) Bank nie zawiera Transakcji Bezgotówkowych. 3.6 W dniach, w których Tabele nie są publikowane, Bank zawiera Transakcje Bezgotówkowe, jeżeli umowy z Klientem lub zasady określone w odrębnych regulaminach dotyczących danego produktu tak stanowią. W takim przypadku Transakcja dokonywana jest w oparciu o ostatnią Tabelę Bezgotówkową z Dnia Roboczego poprzedzającego Datę 3.7 Bank jest uprawniony do jednostronnej zmiany Tabeli Kursowej. Zmiana nie wymaga uprzedniego zawiadomienia Klienta. Zmiany wchodzą w życie z momentem ogłoszenia zmienionej Tabeli Kursowej. Jako obowiązującą dla rozliczenia uznaje się aktualnie obowiązującą Tabelę Kursową w momencie przyjęcia przez Bank dyspozycji do realizacji. 4. ZASADY STOSOWANIA KURSÓW WALUTOWYCH 4.1 Tabela Bezgotówkowa oraz Tabela Gotówkowa publikowane są przez Bank w godzinach pracy Oddziału. 4.2 Bank stosuje Kursy Walutowe w szczególności dla: a) Transakcji Bezgotówkowych dokonywanych za pośrednictwem Rachunku w przypadku, gdy waluta dokonywanej Transakcji jest różna od waluty Rachunku lub waluty wpłacanej/ wypłacanej: (i) przelew wychodzący i przychodzący; (ii) przelew wewnętrzny na Rachunek w innej walucie; (iii) realizacja czeku walutowego z przekazaniem na Rachunek; b) Transakcji Gotówkowych: dokonywanych za pośrednictwem kasy Banku w przypadku, gdy waluta dokonywanej Transakcji jest różna od waluty Rachunku lub waluty wpłacanej/ wypłacanej: (i) kupno/ sprzedaż gotówki; (ii) wpłata/ wypłata gotówki na/ z Rachunek w innej walucie; (iii) realizacja czeku walutowego z wypłatą gotówki; c) produktów kredytowych związanych z Przewalutowaniem za pośrednictwem Rachunku zasady jak dla Transakcji Bezgotówkowych. 4.3 Kursy Bezgotówkowe i Gotówkowe stosowane są w godzinach obowiązywania Tabel z zastrzeżeniem pkt W przypadku, gdy Transakcja dotyczy płatności przeterminowanych w rozumieniu umów zawartych z Bankiem, Bank stosuje Kurs Bezgotówkowy z aktualnej Tabeli Kursowej, tj. obowiązującej w momencie realizacji 4.5 W przypadku, gdy Transakcja jest rezultatem egzekucji z wierzytelności z Rachunku Klienta, Bank stosuje Kurs Bezgotówkowy z Tabeli Kursowej obowiązującej w momencie realizacji 4.6 W przypadku Transakcji, które związane są z pobraniem środków z Rachunku Rozliczeniowego/ kredytowego zgodnie z zawartą przez Klienta umową, o ile regulacje dotyczące poszczególnych produktów nie stanowią inaczej, pobranie następuje:

4 a) z Rachunku w PLN a wypłata z Rachunku dokonywana jest w walucie wymienialnej, dla określenia wartości w walucie Bank stosuje kurs sprzedaży tej waluty określony w momencie ustalania Parametrów Transakcji; b) z Rachunku w walucie wymienialnej a wypłata z Rachunku dokonywana jest w PLN, dla określenia wartości w PLN Bank stosuje kurs kupna tej waluty określony w momencie ustalania Parametrów 4.7 W przypadku Transakcji, które związane są ze spłatą przez Klienta zobowiązań wobec Banku, o ile regulacje dotyczące poszczególnych produktów nie stanowią inaczej: a) zobowiązanie wyrażone jest w PLN a spłata dokonywana jest w walucie wymienialnej, Bank stosuje dla określenia wartości zobowiązania w PLN, kurs kupna tej waluty określony w momencie ustalania Parametrów Transakcji; b) zobowiązanie wyrażone jest w walucie wymienialnej a spłata dokonywana jest w PLN, Bank stosuje dla określenia wartości zobowiązania w walucie wymienialnej, kurs sprzedaży tej waluty określony w momencie ustalania Parametrów Transakcji 4.8 W przypadku, gdy Waluta Niebazowa jest walutą inną niż PLN, Kurs Walutowy ustalany jest przez stosunek odpowiednich kursów Waluty Bazowej i Waluty Niebazowej z Tabeli do PLN. 5. ZOBOWIĄZANIA STRON Z TYTUŁU ZAWIERANIA TRANSAKCJI 5.1 W Dacie Rozliczenia Klient zobowiązany jest przenieść na rzecz Banku Kwotę Sprzedaży, a Bank zobowiązany jest przenieść na rzecz Klienta Kwotę Kupna. 5.2 Podczas zawierania Transakcji Bezgotówkowych Klient zobowiązany jest poinformować Bank (i) o Rachunku Rozliczeniowym, który ma zostać obciążony Kwotą Sprzedaży, chyba że w inny sposób wskaże środki Klienta, z których Bank może pobrać Kwotę Sprzedaży oraz (ii) o ile Strony nie uzgodnią odmiennie zgodnie z punktem 5.3. o Rachunku, który ma zostać uznany Kwotą Kupna. 5.3 Bez względu na zapisy punktu 5.1., Strony mogą uzgodnić, że Bank wykona swoje zobowiązanie względem Klienta z tytułu Transakcji Bezgotówkowej poprzez dokonanie przelewu Kwoty Kupna na rachunek bankowy (i) wskazany przez Klienta w innej umowie pomiędzy Stronami, lub (ii) określony w odrębnych ustaleniach pomiędzy Stronami, m.in. poprzez złożenie Bankowi przez Klienta zlecenia przelewu wychodzącego. 6. WARUNKI OGÓLNE ZAWIERANIA TRANSAKCJI BEZGOTÓWKOWYCH 6.1 Transakcje mogą być przeprowadzane przez Klienta o ile: a) posiada środki pieniężne w wysokości Kwoty Sprzedaży na Rachunku do momentu realizacji Transakcji, która ma miejsce w Dacie Rozliczenia; lub b) Klient w przypadku, gdy posiada zgodę Banku na zawieranie Transakcji bez konieczności posiadania środków na Rachunku, zobowiązuje się dostarczyć ww. środki najpóźniej do godziny 16:00 w Dacie Rozliczenia, chyba że inaczej zostało to uzgodnione z Bankiem. 6.2 Dostarczenie przez Klienta środków pieniężnych w terminie późniejszym niż w Dacie Transakcji a w przypadku, gdy Klient posiada zgodę Banku na zawarcie Transakcji bez konieczności posiadania środków na Rachunku w Dacie Rozliczenia nie rodzi prawa do roszczeń wobec Banku, dotyczących Transakcji w odniesieniu do której nastąpiło powyższe opóźnienie. 6.3 W przypadku, gdy Transakcja zawierana jest w powiązaniu z innymi operacjami wówczas Bank może żądać spełnienia dodatkowych warunków, wskazanych w odpowiednich regulacjach produktowych. 6.4 Bank może podjąć decyzję o dokonaniu blokady kwoty środków pieniężnych, o których mowa w pkt. 6.1 ppkt a), na Rachunku Rozliczeniowym jako zabezpieczenie wykonania W takim przypadku blokada będzie miała miejsce od momentu akceptacji przez Klienta Parametrów Transakcji podanych przez Bank do momentu pełnego rozliczenia 6.5 Dla Transakcji dokonywanych w oparciu o kursy ustalone w trybie przyjętym w niniejszym Regulaminie, o ile inne regulaminy nie stanowią inaczej, Bank stosuje Datę Rozliczenia równą Dacie Transakcji za wyjątkiem pkt W przypadku Klientów posiadających zgodę Banku, Data Rozliczenia może być

5 ustalona w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem i Bankiem. 6.7 W przypadku, gdy Strony nie wyznaczyły Parametru Transakcji, który podlega arytmetycznemu wyliczeniu z określonych Parametrów Transakcji, to taki Parametr Transakcji uważa się za określony w wysokości zgodnej z takim wyliczeniem z chwilą ustalenia pozostałych Parametrów 6.8 Strony mogą określić Parametry Transakcji za pomocą sformułowań odmiennych niż przewidziane w niniejszym Regulaminie, w szczególności używanych w praktyce obrotu, jeżeli możliwe jest właściwe przypisanie im Parametrów Transakcji zdefiniowanych w Regulaminie. 6.9 Bank ma prawo do potrącenia wymagalnych wierzytelności wobec Klienta, wynikających z Transakcji, z wymagalnymi lub niewymagalnymi wierzytelnościami Klienta wobec Banku, w tym w szczególności wierzytelnościami z tytułu umów rachunków bankowych pomiędzy Bankiem a Klientem, w tym także w zakresie, w którym środki pieniężne podlegają blokadzie, zgodnie z Punktem 6.4. Potrącenie powinno zostać dokonane w drodze oświadczenia Banku przekazanego Klientowi W przypadku, gdy realizacja Transakcji spowoduje wystąpienie nieautoryzowanego debetu na Rachunku Klienta, od nieautoryzowanego salda ujemnego Bank naliczy odsetki, których wysokość regulowana jest zapisami właściwego Zarządzenia Prezesa Zarządu Banku w sprawie wysokości odsetek podwyższonych od niespłaconego w terminie zadłużenia w PLN i walucie wymienialnej obowiązującej dla klientów z obszaru korporacyjnego Wartość Transakcji/Przewalutowania nie może być mniejsza niż jedna podstawowa jednostka monetarna danej waluty. 7. ZAWIERANIE TRANSAKCJI Z ZASTOSOWANIEM KURSU BEZGOTÓWKOWEGO, KTÓRY NA ŻYCZENIE KLIENTA USTALANY JEST KAŻDORAZOWO W DRODZE UZGODNIEŃ POMIĘDZY KLIENTEM A BANKIEM 7.1 Transakcje z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, który na życzenie Klienta ustalany jest każdorazowo w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem, przeprowadzane są w Dni Robocze w godzinach 9:00 16:30, o ile regulaminy dla poszczególnych produktów nie stanowią inaczej. W szczególności Transakcje z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, który ustalany jest w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem w powiązaniu z przelewem wychodzącym, przeprowadzane są w Dni Robocze do godzin dostarczania zleceń wskazanych na stronie internetowej Banku ( Minimalna Kwota Kupna/Sprzedaży uprawniająca do przeprowadzenia Transakcji z zastosowaniem przedmiotowego kursu stanowi EUR lub równowartość w innej walucie przeliczonej po kursie średnim NBP z poprzedniego Dnia Roboczego, a w przypadku, gdy obie waluty Transakcji są walutami innymi niż PLN, Kwota Transakcji ustalana jest przez porównanie kursów ww. walut do PLN. Kurs średni NBP służy w tym przypadku jedynie do ustalenia równowartości Kwoty Kupna/Sprzedaży (w przypadku walut innych niż EUR) a nie do realizacji W szczególności zawieranie Transakcji z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, ustalanego w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem, w powiązaniu z przelewem wychodzącym możliwe jest jedynie, jeśli kwota każdego pojedynczego przelewu przekracza EUR (lub równowartość EUR w innej walucie). 7.2 W celu zawarcia Transakcji z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego ustalonego w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem Klient: a) kontaktuje się telefonicznie z Bankiem jeśli uzyskał zgodę Banku na zawieranie Transakcji w tym trybie lub; b) kontaktuje się za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej, w tym poprzez złożenie przez Klienta Oferty i jej przyjęcie przez Bank lub; c) kontaktuje się z Bankiem w inny, uprzednio uzgodniony z Bankiem sposób. ZAWIERANIE TRANSAKCJI TELEFONICZNIE 7.3 Jeśli Klient zawiera Transakcje w trybie określonym w pkt.7.2 ppkt a), wówczas zawarcie Transakcji następuje telefonicznie w momencie Uzgodnienia Parametrów 7.4 Jeśli Klient zawiera Transakcje w trybie określonym w pkt 7.2 ppkt a), wówczas wskazuje Osoby Upoważnione, numer

6 telefaksu, telefonów oraz swój adres, w Pełnomocnictwie ( Pełnomocnictwo ), a odwołuje Pełnomocnictwo w całości w Odwołaniu Pełnomocnictwa, ( Odwołanie Pełnomocnictwa ), w obydwu przypadkach, zgodnie z aktualnym wzorem obowiązującym w Banku, znajdującym się na stronie internetowej, o której mowa w Punkcie 7.7 poniżej lub w innej formie zaakceptowanej przez Bank. 7.5 W przypadku zmiany Osób Upoważnionych lub zmiany innych danych ujawnionych w Pełnomocnictwie, Klient zobowiązany jest poinformować o tym Bank niezwłocznie, dostarczając do Banku nowe Pełnomocnictwo, a w przypadku odwołania Pełnomocnictwa w całości, dostarczając Odwołanie Pełnomocnictwa. Zmiany te są wiążące dla Banku po zatwierdzeniu treści nowego Pełnomocnictwa lub Odwołania Pełnomocnictwa przez Bank, jednakże nie wcześniej niż przed upływem 5 Dni Roboczych od dnia jego doręczenia do Banku, chyba że Bank wyrazi zgodę na wcześniejszy termin. 7.6 W przypadku gdy dane nie zostaną zmienione w sposób wskazany w Punkcie 7.5, pisma Banku uważa się za doręczone z upływem 7 dni od daty wysłania na ostatni adres lub numer telefaksu wskazany w Pełnomocnictwie. 7.7 Bank wskazuje Osoby Upoważnione, numery Rachunków Rozliczeniowych Banku, numery Rachunków Papierów Wartościowych Banku, numery telefaksu, telefonów oraz swój adres, na stronie internetowej Podczas Uzgadniania Parametrów Transakcji w trybie określonym w pkt 7.2 ppkt a) Strony mogą określić warunek (warunki), od spełnienia którego (których) zależeć będzie powstanie jej skutków ( Transakcja Warunkowa ) oraz termin po upływie którego, przy niespełnieniu się warunku (warunków) Transakcja Warunkowa przestanie wiązać Strony. Data Transakcji będzie w przypadku Transakcji Warunkowej stanowić datę spełnienia się jej warunku (warunków) i nie będzie określana przez Strony przy Uzgadnianiu Parametrów W celu uniknięcia wątpliwości Strony przyjmują, że zawarcie Transakcji i powstanie związanych z tym skutków prawnych następuje w momencie spełnienia się warunku (warunków) określonego (określonych) pomiędzy Stronami. 7.9 W przypadku spełnienia warunku (warunków), o których mowa w punkcie 7.8, Bank wykonuje Transakcje Warunkowe Klientów w kolejności ich zawierania Ustalenie, czy oświadczenie woli przy telefonicznym Uzgadnianiu Parametrów Transakcji zostało złożone w imieniu Strony przez osobę do tego upoważnioną następuje poprzez przedstawienie się Osoby Upoważnionej z imienia i nazwiska oraz podanie przez nią pełnej lub zwyczajowej nazwy reprezentowanej Strony, jeżeli taka zwyczajowa nazwa pozwala na właściwą identyfikację Strony. Ponadto, Osoba Upoważniona ze strony Klienta obowiązana jest do podania identyfikatora, o ile został on jej nadany przez Bank Każda ze Stron ma prawo dokonywać elektronicznego zapisu wszelkich rozmów telefonicznych i innych form komunikacji, o których mowa w Punkcie 7, niezależnie od tego czy doprowadziły do Uzgodnienia Parametrów Tak dokonane rejestracje mogą służyć jako dowód w postępowaniu arbitrażowym, sądowym lub jakimkolwiek innym. ZAWARCIE TRANSAKCJI W FORMIE ELEKTRONICZNEJ ZA POŚREDNICTWEM PLATFORMY TRANSAKCYJNEJ 7.12 Jeśli Klient zawiera Transakcje w trybie określonym w pkt. 7.2 ppkt b) wówczas zawarcie Transakcji następuje w momencie Uzgodnienia Parametrów ZASADY PRZYMOWANIA I REALIZOWANIA OFERT KUPNA I SPRZEDAŻY WALUT W FORMIE ELEKTRONICZNEJ ZA POŚREDNICTWEM PLATFORMY TRANSAKCYJNEJ ORAZ W FORMIE TELEFONICZNEJ 7.13 Klient może złożyć Bankowi Ofertę Kupna lub Sprzedaży walut, a Bank może taką Ofertę przyjąć poprzez Przyjęcie Oferty Klient składając Ofertę zobowiązany jest określić Termin Ważności Oferty Klient pozostaje związany Ofertą od momentu złożenia Oferty do upływu Terminu Ważności. Klient ma prawo do odwołania Oferty w każdym czasie,

7 chyba że w wyniku Przyjęcia Oferty Transakcja została zawarta 7.16 Zawarcie Transakcji następuje w momencie Przyjęcia Oferty przez Bank w Terminie Ważności na warunkach określonych w Ofercie Informacja o Przyjęciu Oferty jest: a) niezwłocznie udostępniana Klientowi za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej w przypadku złożenia Oferty za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej; b) przekazywana w formie telefonicznej w przypadku złożenia Oferty w formie telefonicznej. Dodatkowo Bank może informować Klienta o Przyjęciu Oferty w inny sposób ustalony pomiędzy Stronami Bank może odrzucić Ofertę Klienta bez podania przyczyny Przez Ofertę rozumie się proponowanie Bankowi przez Klienta zawierania Transakcji bezpośrednio pomiędzy Bankiem a Klientem.. POSTANOWIENIA DODATKOWE 7.20 Jeśli Klient zawiera Transakcje w trybie określonym w pkt. 7.2 ppkt c) wówczas tryb zawierania Transakcji określają zawarte z Bankiem umowy W przypadku gdy Klient zawiera Transakcję z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, który ustalany jest w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem w powiązaniu z przelewem wychodzącym, Klient zobowiązany jest do dostarczenia zlecenia płatniczego niezwłocznie po uzgodnieniu Kursu Bezgotówkowego, najpóźniej w Dacie Transakcji do godziny dostarczania zleceń wskazanej na stronie internetowej Banku ( Bank ma prawo kontaktowania się z Klientem w celu przedstawienia ogólnych informacji na temat możliwości zawierania 7.23 W przypadku Transakcji z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, ustalonego w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem, Bank potwierdza Parametry Transakcji przez wysłanie Klientowi Potwierdzenia Transakcji: (i) dla Transakcji nie będącej Transakcją Warunkową nie później niż następnego Dnia Roboczego po zawarciu Transakcji, a (ii) dla Transakcji Warunkowej po spełnieniu się wszystkich warunków określonych przez Strony W przypadku Transakcji zawieranej telefonicznie Potwierdzenie Transakcji wysyłane jest listem zwykłym lub telefaksem na ostatni znany Bankowi adres/faks wskazany przez Klienta, za pośrednictwem systemu bankowości internetowej ING BusinessOnLine lub w innej formie uzgodnionej pomiędzy Bankiem a Klientem. Potwierdzenie Transakcji będzie generowane automatycznie i nie będzie opatrzone podpisami osób uprawnionych do reprezentowania Banku W przypadku wystąpienia niezgodności między uzgodnionymi Parametrami Transakcji a Parametrami Transakcji podanymi w Potwierdzeniu Transakcji, Klient zobowiązany jest skontaktować się z Osobami Upoważnionymi ze strony Banku najpóźniej do godz. 16:00 następnego Dnia Roboczego po dniu otrzymania Potwierdzenia Transakcji w celu wyjaśnienia niezgodności. Brak zastrzeżeń co do treści Potwierdzenia Transakcji w tym terminie uważa się za potwierdzenie przez Klienta zgodności treści Potwierdzenia Transakcji z uzgodnionymi Parametrami 7.26 Dopuszcza się możliwość zawierania Transakcji z zastosowaniem Kursu Bezgotówkowego, który na życzenie Klienta ustalany jest każdorazowo w drodze uzgodnień pomiędzy Klientem a Bankiem na zasadach innych niż podane powyżej, jeśli zostanie to zaakceptowane przez Bank i Klienta W przypadku niewykonania przez Klienta warunków Transakcji, a w szczególności niedostarczenia środków pieniężnych lub niedostarczenia zlecenia płatniczego, w sytuacji gdy Transakcja jest powiązana z przelewem wychodzącym, Klient upoważnia Bank do sprzedaży Kwoty Kupna albo kupna Kwoty Sprzedaży w zależności od tego, która z kwot wyrażona jest w Walucie Bazowej (Transakcja Przeciwstawna). Dla Transakcji Przeciwstawnej zastosowanie ma Kurs Walutowy z Tabeli Kursowej obowiązującej w Dacie Rozliczenia o godzinie 15.30, z uwzględnieniem Punktu 4.8. Koszty Transakcji Przeciwstawnej wynikające z różnic kursowych, w przypadku ich powstania, obciążają Klienta.

8 8. ROZLICZANIE TRANSAKCJI BEZGOTÓWKOWYCH 8.1 Spełnienie zobowiązań pieniężnych wynikających z zawartych Transakcji dochodzić będzie do skutku za pośrednictwem Rachunków Rozliczeniowych. 8.2 W przypadku, w którym Rachunek Rozliczeniowy jest rachunkiem bankowym Klienta prowadzonym przez Bank, w terminie płatności zobowiązania pieniężnego wynikającego z zawartej Transakcji, Bank uzna lub obciąży Rachunek Rozliczeniowy kwotą zobowiązania pieniężnego. Klient wyraża zgodę na dokonanie przez Bank takiego uznania lub obciążenia. Jeżeli wysokość środków pieniężnych na Rachunku Rozliczeniowym nie pozwala na całkowite pokrycie zobowiązań Klienta względem Banku, o których mowa powyżej, kwota takich niespłaconych zobowiązań będzie ewidencjonowana w księgach Banku i wykazywana na wyciągu z Rachunku Rozliczeniowego Klienta. 8.3 W przypadku, w którym Rachunek Rozliczeniowy nie jest rachunkiem bankowym Klienta prowadzonym przez Bank, w terminie płatności świadczenia pieniężnego będącego przedmiotem zawartej Transakcji, Strona zobowiązana do zapłaty tego świadczenia pieniężnego przekaże je na Rachunek Rozliczeniowy drugiej Strony. Za dzień spełnienia zobowiązania pieniężnego przez Stronę uznaje się dzień, w którym kwota świadczenia pieniężnego wpłynęła na odpowiedni Rachunek Rozliczeniowy drugiej Strony. 9. OŚWIADCZENIA I ZAPEWNIENIA Klient oświadcza i zapewnia Bank, że na dzień zawarcia Transakcji: 9.1. będzie działał we własnym imieniu oraz podejmie samodzielną decyzję o zawarciu każdej Transakcji; 9.2. przyjmuje do wiadomości fakt, że informacje i wyjaśnienia dotyczące Transakcji nie będą traktowane jako doradztwo inwestycyjne bądź jako rada lub rekomendacja dokonania Transakcji; 9.3. nie otrzymał od Banku żadnej gwarancji lub zapewnienia co do oczekiwanych wyników Transakcji; 9.4. jest zdolny do określenia i zrozumienia (samodzielnie lub w oparciu o niezależną poradę zewnętrzną) oraz rozumie i wyraża zgodę na warunki i jest świadomy ryzyka związanego z zawieraniem Transakcji,, w szczególności: a) ryzyka kredytowego polegającego na zagrożeniu nieuregulowania przez jedną ze Stron zobowiązań wynikających z zawarcia b) ryzyka operacyjnego polegającego na możliwości wystąpienia błędów systemów, błędów ludzkich lub błędów w zarządzaniu, mających pośredni lub bezpośredni wpływ na termin, wartość lub sposób rozliczenia zawartej c) ryzyka rynkowego wynikającego z niekorzystnych zmian poziomu cen instrumentu bazowego lub będącego wynikiem braku płynności rynku. Wartość poszczególnych Parametrów Transakcji określana jest na moment zawarcia Transakcji (w Dacie Transakcji) i w okresie jej trwania możliwe są zmiany wartości parametrów otoczenia rynkowego. 9.5 przyjmuje, iż Bank nie działa na rzecz Klienta jako powiernik lub doradca w odniesieniu do Transakcji wymiany walutowej; 9.6 działa zgodnie z postanowieniami aktu założycielskiego; 9.7 uzyskał wszelkie wymagane przepisami zgody i zezwolenia niezbędne do zawierania 10. ZMIANA REGULAMINU Bank zastrzega sobie prawo zmiany Regulaminu Bank poinformuje Klienta o wprowadzeniu zmian w Regulaminie oraz udostępni Klientowi Regulamin z wprowadzonymi zmianami, w szczególności zamieszczając go na stronie internetowej Banku Jeżeli w terminie 14 dni od daty poinformowania Klienta o wprowadzeniu zmian, o których mowa w Punkcie 10.2 powyżej Klient nie złoży pisemnego oświadczenia, iż nie akceptuje zmian, zmieniony Regulamin uważa się za przyjęty i obowiązujący Klienta od 15 dnia od daty poinformowania Klienta o wprowadzonych zmianach w Regulaminie zgodnie z Punktem W przypadku braku akceptacji zmian w Regulaminie przez Klienta, Bank będzie mógł odmówić dalszego zawierania Transakcji z Klientem Regulamin wchodzi w życie z dniem określonym w Zarządzeniu Prezesa

9 Zarządu ING Banku Śląskiego S.A. wprowadzającym Regulamin. 11. POSTANOWIENIA KOŃCOWE 11.1 Bank ma prawo odmówić zawarcia Transakcji z Klientem bez podania przyczyny Wszelkie zawiadomienia Banku do Klienta kierowane są przez Bank na ostatni znany Bankowi adres wskazany przez Klienta, ze skutkiem prawnym doręczonego oświadczenia W celu wyjaśnienia wszelkich wątpliwości dotyczących Transakcji, na każdym etapie postępowania Klient kontaktuje się z właściwym Doradcą W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie stosuje się odpowiednie postanowienia regulaminów obowiązujących w Banku oraz odpowiednie przepisy prawa, w szczególności Prawo Bankowe, Prawo Dewizowe i Kodeks Cywilny Wszelkie spory wynikające z interpretacji lub stosowania niniejszego Regulaminu rozstrzygać będzie Sąd Polubowny przy Zawiązku Banków Polskich. Sąd będzie rozstrzygał spór, na podstawie regulaminu tego Sądu, w składzie 3 arbitrów.

10 Załącznik nr 1 OBOWIĄZKOWY SYSTEM GWARANTOWANIA Z związku z art. 38(b) ustawy z dnia 14 grudnia 1994 roku o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (tekst jednolity Dz.U nr 70 poz. 474, z późn. zm.), Bank informuje Klienta, że: 1. Bank, jako bank krajowy w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm., zwanej dalej Prawem Bankowym ), jest uczestnikiem obowiązkowego systemu gwarantowania. 2. Obowiązkowy system gwarantowania ma na celu zapewnienie deponentom wypłaty, do wysokości określonej ustawą, środków gwarantowanych w razie ich niedostępności. 3. Za środki gwarantowane uznaje się środki pieniężne zgromadzone w banku przez deponenta na rachunkach imiennych oraz jego należności wynikające z innych czynności bankowych, w walucie polskiej lub walutach obcych, według stanu na dzień spełnienia warunku gwarancji, potwierdzone dokumentami imiennymi wystawionymi przez ten bank lub imiennymi świadectwami depozytowymi, o których mowa w art. 9 ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, powiększone o naliczone odsetki do dnia spełnienia warunku gwarancji, a także kwoty, o których mowa w art. 55 ust. 1 i art. 56 ust. 1 Prawa Bankowego, z zastrzeżeniem art. 26q ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, o ile stały się wymagalne przed dniem spełnienia warunku gwarancji - do wysokości określonej w punkcie 5 poniżej, z wyłączeniem papierów wartościowych innych niż opiewające wyłącznie na wierzytelności pieniężne, a także listów zastawnych, o których mowa w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych (Dz. U. z 2003 r. Nr 99, poz. 919, z późn. zm.), oraz środków, o których mowa w art. 26s ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. 4. Za deponentów uprawnionych do otrzymania wypłaty uznawane są osoby fizyczne, osoby prawne, jednostki organizacyjne niemające osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną, oraz podmioty, o których mowa w art. 49 ust. 3 Prawa Bankowego, będące stroną umowy imiennego rachunku bankowego lub posiadające wynikającą z czynności bankowych wierzytelność do banku objętego obowiązkowym systemem gwarantowania, potwierdzoną wystawionym przez ten bank dokumentem imiennym, oraz osoby, o których mowa w art. 55 ust. 1 oraz art. 56 ust. 1 Prawa Bankowego, z zastrzeżeniem art. 26q ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, o ile ich wierzytelność do banku stała się wymagalna przed dniem spełnienia warunku gwarancji, z wyłączeniem: (a) (b) (c) (d) Skarbu Państwa, banków krajowych, banków zagranicznych oraz instytucji kredytowych - w rozumieniu ustawy - Prawo Bankowe, spółek prowadzących giełdę, rynek pozagiełdowy lub alternatywny system obrotu, firm inwestycyjnych, zagranicznych firm inwestycyjnych, zagranicznych osób prawnych prowadzących działalność maklerską oraz Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A. w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384), krajowych i zagranicznych zakładów ubezpieczeń, krajowych i zagranicznych zakładów reasekuracji w rozumieniu ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 11, poz. 66, Nr 81, poz. 530, Nr 126, poz. 853 i Nr 127, poz. 858) oraz Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych (Dz. U. Nr 124, poz. 1152, z późn. zm.), (e) narodowych funduszy inwestycyjnych, firm zarządzających w rozumieniu ustawy z dnia 30 kwietnia 1993 r. o narodowych funduszach inwestycyjnych i ich prywatyzacji (Dz. U. Nr 44, poz. 202, z późn. zm.), (f) podmiotów działających na podstawie funduszy inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych, funduszy zagranicznych, spółek zarządzających, oddziałów towarzystw inwestycyjnych w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz. 1546, z późn. zm.), (g) otwartych funduszy emerytalnych, pracowniczych funduszy emerytalnych, powszechnych towarzystw emerytalnych, pracowniczych towarzystw emerytalnych w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2010 r. Nr 34, poz. 189, Nr 127, poz. 858 i Nr 182, poz. 1228), (h) spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo- Kredytowej w rozumieniu ustawy z dnia 14 grudnia 1995 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowokredytowych (Dz. U. z 1996 r. Nr 1, poz. 2, z późn. (i) zm.), osób posiadających w dniu spełnienia warunku gwarancji pakiet co najmniej 5 % akcji ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu lub udziału w kapitale zakładowym, a także osób, które w stosunku do nich są podmiotami dominującymi lub zależnymi w rozumieniu art. 4 pkt 16 art. 3 pkt 16 i 17 ustawy, o której mowa w lit. c, w przypadku gdy osoby te pełniły swoje funkcje w dniu spełnienia warunku gwarancji bądź w okresie bieżącego roku obrotowego (obrachunkowego) lub poprzedzającego dzień spełnienia warunku gwarancji, (j) członków zarządu i rady nadzorczej banku krajowego oraz osób pełniących w tym banku funkcje dyrektorów i zastępców dyrektorów oraz osób pełniących w tym banku funkcje dyrektorów i zastępców dyrektorów w centrali banku, jak również dyrektorów i zastępców dyrektorów oddziałów tego banku, w przypadku gdy osoby te pełniły swoje funkcje spełnienia warunku gwarancji, bądź w okresie bieżącego roku obrotowego (obrachunkowego) lub poprzedzającego dzień spełnienia warunku gwarancji, (k) dyrektorów oraz zastępców dyrektora oddziału banku zagranicznego lub oddziału instytucji kredytowej, w przypadku którego nastąpiło spełnienie warunku gwarancji, jeżeli osoby te pełniły swoje funkcje w dniu spełnienia warunku gwarancji bądź w okresie bieżącego roku obrotowego (obrachunkowego) lub poprzedzającego dzień spełnienia warunku gwarancji. 5. Środki gwarantowane są objęte obowiązkowym systemem gwarantowania od dnia ich wniesienia na rachunek bankowy, nie później niż w dniu poprzedzającym dzień spełnienia warunku gwarancji, a w przypadku należności wynikających z czynności bankowych, o ile czynność ta została dokonana przed dniem spełnienia warunku gwarancji - do wysokości (łącznie z odsetkami naliczonymi do dnia spełnienia warunku gwarancji, zgodnie z oprocentowaniem wskazanym w umowie niezależnie od terminu ich wymagalności) równowartości w złotych euro - w 100 %.Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się kurs średni z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Kwota ta określa maksymalną wysokość roszczeń deponenta w stosunku do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, niezależnie od tego, w jakiej wysokości i na ilu rachunkach posiadał środki pieniężne lub z ilu wierzytelności przysługują mu należności w danym banku.

11 6. Spełnieniem warunku gwarancji, w przypadku banku krajowego, jest wydanie przez Komisję Nadzoru Finansowego decyzji o zawieszeniu działalności banku i ustanowieniu zarządu komisarycznego, o ile nie został on ustanowiony wcześniej, oraz wystąpienie do właściwego sądu z wnioskiem o ogłoszenie upadłości, a dniem spełnienia warunku gwarancji jest dzień wskazany w decyzji Komisji Nadzoru Finansowego jako dzień zawieszenia działalności banku i ustanowienia zarządu komisarycznego, o ile nie został on ustanowiony wcześniej, oraz wystąpienia do właściwego sądu z wnioskiem o ogłoszenie upadłości. 7. Przedmiotem gwarancji jest wierzytelność deponenta, w związku z którą z dniem spełnienia warunków warunku gwarancji nabywa on w stosunku do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (zwanego dalej BFG ), na warunkach określonych w ustawie, uprawnienie do świadczenia pieniężnego. Świadczenie pieniężne, jest płatne w złotych, w terminie 20 dni roboczych od dnia spełnienia warunku gwarancji. 8. W przypadku wystąpienia okoliczności uniemożliwiających wypłatę świadczenia pieniężnego, w tym terminie w szczególności ze względu na nieprawidłowości w prowadzeniu ksiąg rachunkowych banku lub w funkcjonowaniu systemu wyliczania podmiotu objętego systemem gwarantowania, Komisja Nadzoru Finansowego przedłuża na wniosek Zarządu Bankowego Funduszu Gwarancyjnego termin wypłat, nie dłużej jednak niż o 10 dni roboczych, liczonych od dnia, w którym upływa termin 20 dni roboczych. 9. Wypłat środków gwarantowanych dokonuje w imieniu i na rachunek Bankowego Funduszu Gwarancyjnego zarząd komisaryczny, podmiot uprawniony do reprezentacji lub podmiot, z którym Zarząd Funduszu zawrze umowę o dokonanie wypłat środków gwarantowanych. 10. Zarząd Bankowego Funduszu Gwarancyjnego podejmuje i podaje do publicznej wiadomości w drodze ogłoszenia w piśmie o zasięgu ogólnokrajowym, uchwałę zawierającą między innymi informację o podmiocie, za pośrednictwem którego będą realizowane wypłaty środków gwarantowanych, sposób dokonywania wypłat oraz kwotę stanowiącą sumę środków gwarantowanych przekazaną podmiotowi na wypłaty środków gwarantowanych. 11. Ustawowa ochrona gwarancyjna nie będzie udzielona w przypadku, gdy: (a) wierzytelność, powstająca w związku z wykonywaniem czynności bankowych, nie będzie chroniona przez ustawowy system gwarantowania, w szczególności jeżeli osoby korzystające oraz zainteresowane korzystaniem z ich usług nie mogą być uznane za deponenta, o którym mowa w punkcie 4 powyżej; (b) w związku z wykonywaniem innej czynności niż czynność bankowa, podmiot objęty ustawowym systemem gwarantowania wystawia dokument imienny potwierdzający jego zobowiązanie pieniężne. 12. Deponent nie traci prawa do dochodzenia swych roszczeń od banku w części przekraczającej kwotę gwarantowanego świadczenia pieniężnego. 13. Roszczenia z tytułu gwarancji przedawniają się po upływie 5 lat od dnia spełnienia warunku gwarancji. 14. Szczegółowe informacje o obowiązkowym systemie gwarantowania znajdują się w ustawie o Bakowym Funduszy Gwarancyjnym oraz na stronie