Urząd Komisji Nadzoru Finansowego - podsumowanie 2010 roku

Transkrypt

1 30 grudnia 2010 r. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego - podsumowanie 2010 roku Przedstawiamy statystyczne podsumowanie działań Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w 2010 roku. Postępowania licencyjne dot. banków 59 decyzji w sprawie wydania zgody na powołania członków zarządów banków, 55 decyzji w sprawie wydania zezwolenia na dokonanie zmian w statutach banków działających w formie spółki akcyjnej, 431 decyzji w sprawie wydania zezwolenia na dokonanie zmian w statutach banków spółdzielczych, 1 decyzja w sprawie wydania zezwolenia na połączenie banków w formie spółki akcyjnej, 1 decyzja w sprawie wydania zezwolenia na nabycie przedsiębiorstwa bankowego, 4 decyzje w sprawie wykonywania prawa głosu na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy banku w formie spółki akcyjnej, 5 decyzji w sprawie wydania zezwolenia na rozszerzenie terenu działania banku spółdzielczego, 2 decyzje zezwalające na otwarcie w Polsce przedstawicielstwa instytucji kredytowej, 3 zawiadomienia o prowadzeniu przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności na terytorium Polski poprzez oddział, 1 zawiadomienie o zakończeniu przez bank krajowy prowadzenia działalności na terytorium państwa goszczącego poprzez oddział, 3 zawiadomienia o zakończeniu prowadzenia przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności na terytorium Polski poprzez oddział, 39 zawiadomień o prowadzeniu przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności transgranicznej na terytorium Polski, 1 zawiadomienie o zaprzestaniu prowadzenia przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności transgranicznej na terytorium Polski, 1 zawiadomienie o prowadzeniu przez bank krajowy działalności na terytorium państwa goszczącego w ramach działalności transgranicznej, 325 opinii nadzorczych, prawnych oraz innych. 1

2 Inspekcje w bankach 55 inspekcji kompleksowych, z czego 8 w bankach komercyjnych, 47 w bankach spółdzielczych, 33 inspekcje problemowe, z czego 16 w bankach komercyjnych (w tym 5 w zakresie oceny wniosków banków o wyraŝenie zgody na stosowanie metod statystycznych na potrzeby obliczania wymogów kapitałowych), 17 w bankach spółdzielczych (w tym 13 inspekcji w zakresie prania brudnych pieniędzy ), 3 postępowania wyjaśniające, z czego 1 w banku komercyjnym, 1 w przedstawicielstwie instytucji kredytowej, 1 w banku spółdzielczym, w 8 bankach kontrola prawidłowości naliczania wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej, 53 spotkania panelowe, w wyniku których przyznawano bankom oceny punktowe po inspekcjach, 413 zaleceń KNF dla 16 banków komercyjnych, wydanych po inspekcjach kompleksowych i problemowych, oraz postępowaniach wyjaśniających., z czego 268 dotyczy inspekcji kompleksowych, w tym: 66 - ryzyka kredytowego, 33 - ryzyka płynności, 23 - ryzyka rynkowego, 36 - ryzyka operacyjnego, 15 - wyniku finansowego, 32 - kapitału, 63 - procesu zarządzania bankiem, opracowanie 1323 analiz sytuacji ekonomiczno-finansowej banków spółdzielczych. Regulacje nadzorcze dotyczące sektora bankowego 121 interpretacji przepisów dotyczących rekomendacji, uchwał KNF oraz obowiązujących przepisów prawa, 73 sprawy dotyczące sprawozdawczości banków, w tym związane ze zmianami w instrukcjach do pakietów FINREP/COREP, 3 badania ankietowe skierowane do banków, 57 spraw dotyczących postępowań monitorujących zgodność działania banków z przepisami w zakresie rachunkowości, 77 pism w sprawach opinii dotyczących opracowań oraz stanowisk w zakresie prac legislacyjnych, 7 decyzji i 4 opinie w zakresie stosowania modeli ilościowych oraz metod związanych z obliczaniem wymogów kapitałowych, opracowanie projektu zmiany ustawy Prawo bankowe, nowelizacja 3 uchwał KNF, wydanie 3 uchwał KNF, opracowanie projektów nowelizacji 4 uchwał KNF, 2

3 2 nowelizacje rekomendacji KNF, wydanie 1 nowej rekomendacji KNF, opracowanie 5 projektów rekomendacji KNF, opracowanie 4 projektów aktów wykonawczych. Nadzór bankowy zza biurka 3 zestawy danych o ocenach CAEL banków komercyjnych przekazane do NBP, 4 zestawy kwartalnego jednostkowego Raportu Raportów Wskaźników Ekonomiczno- Finansowych dla banków i oddziałów instytucji kredytowych, 1 decyzja o nałoŝeniu kary finansowej na bank, uczestnictwo przedstawicieli UKNF w spotkaniach 31 kolegiów nadzorczych (Francja, Holandia, Niemcy, Austria, Wielka Brytania, Dania, Belgia, Włochy, Hiszpania, Portugalia, Norwegia, Szwecja, Irlandia, Grecja oraz Stany Zjednoczone), 70 decyzji o powierzeniu wykonywania określonych czynności podmiotom zewnętrznym, 5 decyzji w sprawie umorzenia postępowań oraz 1 decyzja w sprawie zawieszenia postępowania dotyczącego powierzenia wykonywania określonych czynności podmiotom zewnętrznym, 19 decyzji w sprawie zwolnienia z obowiązku przekazania KNF sprawozdań finansowych podmiotów blisko powiązanych z bankiem, 5 decyzji w sprawie zwolnienia z obowiązku przekazania KNF skonsolidowanych sprawozdań finansowych wraz z tłumaczeniem na język polski oraz 2 decyzje w sprawie ograniczenia zakresu tego obowiązku, 3 decyzje w sprawie wydania zgody na zaliczenia do funduszy uzupełniających środków pienięŝnych z tytułu poŝyczek podporządkowanych, 2 decyzje w sprawie wydania zgody na zaliczenie do funduszy uzupełniających środków z tytułu emisji obligacji własnych banku, 2 decyzje w sprawie wyraŝenia zgody na wcześniejszy zwrot środków pienięŝnych pochodzących z poŝyczki podporządkowanej zaliczonych do funduszy uzupełniających banku oraz 1 w sprawie wcześniejszego wykupu obligacji podporządkowanych, zaliczanych do funduszy uzupełniających banku, 2 postanowienia o wyraŝeniu stanowiska w sprawie wpisania banku/oddziału instytucji kredytowej na listę gwarantów, 4 decyzje w sprawie umorzenia w innych postępowaniach, 4 raporty całościowe, inne informacje i dane na temat sytuacji sektora bankowego dla KNF i Komitetu Stabilności Finansowej, 10 analiz opartych na badaniach ankietowych skierowanych do banków, 3

4 zobowiązanie 2 banków do opracowania programów postępowania naprawczego, opracowanie danych dla inspekcji w 3 bankach komercyjnych, 2 zalecenia KNF dla 1 banku komercyjnego w ramach nadzoru analitycznego, 51 pism dotyczących outsourcingu, programów naprawczych, realizacji zaleceń poinspekcyjnych, sprawozdawczości itp., 2 opracowania dla KNF, dotyczące banków objętych postępowaniem naprawczym, opracowanie danych dla inspekcji w 6 bankach komercyjnych i 13 bankach spółdzielczych, 492 pism w sprawie nadania numerów EKZ, szacunkowo 2600 numerów EKZ, a takŝe utworzenie 122 zestawień doraźnych oraz 65 zestawień przekrojowych. Sektor spółdzielczy 1 decyzja w sprawie wyraŝenia zgody na połączenie banków, 1 decyzja w sprawie Ŝądania zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia akcjonariuszy, 2 decyzje w sprawie powołania kuratora, 2 akceptacje programów postępowania naprawczego, 1 akceptacja korekty programu postępowania naprawczego, 2 wezwania banków do opracowania programu postępowania naprawczego, 1 decyzja w sprawie dokonania zmian w umowie zrzeszenia banku, 31 zaleceń poinspekcyjnych do banków spółdzielczych, 11 opinii dotyczących zaleceń poinspekcyjnych, 107 postanowień w sprawie banków, które złoŝyły wniosek do Ministerstwa Finansów o wpisanie do wykazu gwarantów, 39 decyzji w sprawie zaliczania do funduszy własnych zobowiązania podporządkowanego, 1 decyzja w sprawie zaliczania do funduszy własnych zobowiązania z tytułu emisji bankowych papierów wartościowych, 18 decyzji w sprawie zaliczania do funduszy podstawowych obligacji długoterminowych, 2 decyzje w sprawie zaliczenia do funduszy uzupełniających środków pienięŝnych uzyskanych z emisji obligacji, 1 decyzja odmowna w sprawie pozwolenia na zmianę wag ryzyka, 4

5 813 okresowych analiz banków, w tym 235 dla największych banków, 57 wystąpień nadzorczych do banków, 193 pisma dotyczące klasyfikacji ekspozycji kredytowych do poszczególnych grup ryzyka, 31 zaświadczeń /potwierdzeń uprawnień do wykonywania działalności bankowej, 114 pism, w tym dotyczących outsourcingu, programów naprawczych, realizacji zaleceń poinspekcyjnych itp., 8 wystąpień nadzorczych do banków zrzeszających, dotyczących BION oraz zawierających wyjaśnienia lub wskazówki nadzorcze przeznaczone dla uczestników zrzeszenia, 48 wystąpień przekazanych do innych podmiotów, 3 opracowania dla KNF, dotyczące sektora finansowego. Fundusze inwestycyjne 8 zezwoleń na wykonywanie działalności przez TFI, 3 zezwolenia na rozszerzenie przedmiotu działalności TFI o zarządzanie portfelami, w skład których wchodzą instrumenty finansowe, 5 zezwoleń na utworzenie specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 5 zezwoleń na utworzenie funduszu inwestycyjnego otwartego, 105 zezwoleń na utworzenie funduszu inwestycyjnego zamkniętego, zatwierdzenie 14 prospektów emisyjnych certyfikatów inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych oraz 25 aneksów do prospektów emisyjnych, 172 zezwolenia na zmianę statutu funduszu inwestycyjnego, 53 zgody na zmianę depozytariusza, 10 zezwoleń na zarządzanie sekurytyzowanymi wierzytelnościami, 9 zawiadomień o zamiarze nabycia akcji TFI, 23 zawiadomienia o zamiarze zbywania tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego (subfunduszy) na terytorium RP oraz 4 notyfikacje spółek zarządzających funduszami inwestycyjnymi, wyznaczenie 1 likwidatora dla funduszu inwestycyjnego, 1 zezwolenie na połączenie dwóch funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez to samo towarzystwo, 9 zezwoleń na połączenie dwóch subfunduszy funduszu inwestycyjnego otwartego lub dwóch subfunduszy specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 5

6 1 zezwolenie na przekształcenie funduszy inwestycyjnych otwartych w jeden fundusz z wydzielonymi subfunduszami, 7 zezwoleń na przekształcenie funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego w subfundusz istniejącego funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, przeanalizowanie raportów bieŝących i okresowych funduszy inwestycyjnych, raportów bieŝących i okresowych TFI oraz informacji od depozytariuszy. Domy maklerskie i infrastruktura rynku kapitałowego 37 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej (w tym: 6 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej dla nowych podmiotów, 31 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej rozszerzających dotychczasowy zakres działalności), 1 zezwolenie na prowadzenie działalności powierniczej, 1 decyzja w przedmiocie przestrzegania norm adekwatności kapitałowej przez dom maklerski, 9 zezwoleń na prowadzenie rejestrów lub rachunków towarów giełdowych, rozpatrzenie 11 zawiadomień o zamiarze nabycia lub objęcia akcji domów maklerskich, rozpatrzenie notyfikacji zagranicznych firm inwestycyjnych: bez oddziału 283 (w tym 15 instytucji kredytowych), w formie oddziału 7 (w tym 1 instytucja kredytowa), przeanalizowanie ok raportów bieŝących i okresowych domów maklerskich, biur maklerskich oraz banków powierniczych, 7 decyzji w sprawie zatwierdzenia zmian w Regulaminie KDPW SA, 1 decyzja w sprawie funduszu rozliczeniowego prowadzonego przez KDPW SA, zatwierdzenie Regulaminu Giełdowej Izby Rozrachunkowej KDPW SA, 6 decyzji w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie GPW SA, 1 zawiadomienie GPW SA o zamiarze organizowania obrotu towarami giełdowymi, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Statucie GPW SA, rozpatrzenie 10 postępowań w sprawie zawiadomienia o zamiarze nabycia akcji GPW SA, rozpatrzenie zawiadomienie GPW SA o zamiarze organizowania obrotu towarami giełdowymi, 2 decyzje w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie BondSpot SA, 1 decyzja w sprawie odwołania Członka Zarządu BondSpot SA, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Statucie BondSpot SA, rozpatrzenie zawiadomienia BondSpot o utworzeniu alternatywnego systemu obrotu, 4 decyzje w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie TGE SA, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na utworzenie IRGiT SA, a następnie na pełnienie funkcji giełdowej izby rozrachunkowej, 12 decyzji w sprawie zniesienia dematerializacji akcji, 2 decyzje w sprawie nadania statusu agencji informacyjnej, 3 decyzje o wpisie do rejestru inwestorów kwalifikowanych. 6

7 Prospekty emisyjne 63 zatwierdzone prospekty emisyjne spółek oraz 171 aneksy do prospektów emisyjnych, stwierdzenie równowaŝności 6 memorandów, 1 zakończone postępowanie wszczęte w związku z podejrzeniem naruszenia przepisów prawa w związku z ofertą publiczną lub wprowadzeniem papierów wartościowych do obrotu na rynku regulowanym, 800 wpisów instrumentów finansowych, innych niŝ certyfikaty inwestycyjne do ewidencji prowadzonej przez KNF. Raporty bieŝące i okresowe spółek publicznych sprawdzenie pod względem formalno prawnym ok przekazanych przez spółki publiczne raportów bieŝących, okresowych i poufnych, analiza wyselekcjonowanych sprawozdań finansowych 63 emitentów, o łącznej kapitalizacji stanowiącej 8,4% kapitalizacji rynku regulowanego (wg stanu na początek grudnia 2010 r.), pod kątem zgodności ze stosowanymi zasadami rachunkowości. Zakłady ubezpieczeń 2 decyzje w sprawie wydania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania, 2 decyzje w sprawie zatwierdzenia statutu krajowego zakładu ubezpieczeń, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania i 44 decyzje w sprawie zatwierdzenia zmian statutu krajowego zakładu ubezpieczeń, 8 decyzji w sprawie wyznaczenia maksymalnego terminu nabycia akcji krajowego zakładu ubezpieczeń, 3 uchwały KNF o braku przesłanek do zgłoszenia sprzeciwu, w tym 2 uchwały KNF o braku przesłanek do zgłoszenia sprzeciwu wobec likwidacji zakładu ubezpieczeń oraz 1 uchwała KNF o braku przesłanek do zgłoszenia sprzeciwu wobec połączenia zakładów ubezpieczeń, 49 notyfikacji o zamiarze podjęcia działalności ubezpieczeniowej na terytorium RP przez zakład ubezpieczeń z siedzibą w państwie członkowskim UE, 14 notyfikacji dotyczących rezygnacji z prowadzenia działalności ubezpieczeniowej na terytorium RP przez zakład ubezpieczeń z siedzibą w państwie członkowskim UE, 5 zawiadomień dotyczące prowadzenia działalności ubezpieczeniowej przez krajowe zakłady ubezpieczeń na terytorium państw członkowskich UE, 2 zawiadomienia dotyczące rezygnacji z prowadzenia działalności ubezpieczeniowej przez krajowe zakłady ubezpieczeń na terytorium państw członkowskich UE, 1 decyzja w sprawie zatwierdzenia umowy przeniesienia portfela ubezpieczeń, 7

8 32 decyzje w sprawie wyraŝenia zgody na powołanie prezesa / członka zarządu zakładu ubezpieczeń, w tym 6 decyzji o umorzeniu postępowania oraz 1 decyzja odmawiająca wszczęcia postępowania administracyjnego w przedmiocie stwierdzenia niewaŝności decyzji, odmawiającej wyraŝenia zgody na powołanie na członka zarządu zakładu ubezpieczeń; 1 decyzja utrzymująca w mocy decyzję o odmowie wyraŝenia zgody na powołanie na prezesa zarządu krajowego zakładu ubezpieczeń, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie zwolnienia od wymogu posiadania udowodnionej znajomości języka polskiego przez prezesa / członka zarządu zakładu ubezpieczeń, 10 decyzji o wpisie do rejestru aktuariuszy, 2 decyzje w sprawie uznania kwalifikacji zawodowych do wykonywania zawodu regulowanego aktuariusza, w tym 1 decyzja odmawiająca uznania kwalifikacji zawodowych, 44 postępowania w sprawie wniosków zakładów ubezpieczeń o zezwolenie na uznawania za aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywów innych niŝ określone w art. 154 ust. 4 ustawy o działalności ubezpieczeniowej, 7 postępowań w sprawie zatwierdzenia planów naprawczych zakładów ubezpieczeń (3 postępowania zakończone decyzją zatwierdzającą, 1 decyzją umarzającą, 3 postępowania w trakcie), 2 postępowania o wyraŝenie zgody na zaliczenie określonych aktywów do środków własnych (zakończone decyzjami zezwalającymi), 1 postępowanie w sprawie o umorzenie decyzji dot. zakazu swobodnego rozporządzania aktywami (postępowanie w trakcie), 183 postępowania dotyczące analizy sprawozdawczości miesięcznej, kwartalnej, rocznej i innej, 17 komunikatów w związku z analizą informacji przekazywanych przez zakłady ubezpieczeń/reasekuracji nt. bezpośrednich i pośrednich skutków ulewnych deszczy, analiza 1955 półrocznych obowiązków informacyjnych UFK, analiza formalna 30, w tym weryfikacja merytoryczna 12, rocznych informacji o IKE prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń i 30, w tym weryfikacja merytoryczna 12, półrocznych informacji o IKE prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń, analiza 88 raportów aktuariuszy o stanie portfela, 98 postępowań dotyczących zawiadomienia o wyborze lub zmianie kluczowych osób w zakładzie ubezpieczeń, 47 postępowań dotyczących zawiadomienia o zmianach taryf składek, 54 postępowania dotyczące analizy regulacji wewnętrznych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, 31 postępowań dotyczących koncentracji lokat w jednym podmiocie oraz w jednym rodzaju aktywów, 8

9 22 postępowania dotyczące prezentacji w bilansie i deklaracji wypłacalności wartości rezerwy i aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego, 22 postępowania dotyczące wykonania zaleceń (17 dotyczących zaleceń pokontrolnych oraz 5 pozostałych), 10 postępowań dotyczących stosowania stopy technicznej, 9 postępowań dotyczących wydania opinii o reasekuratorach oraz 6 dotyczących analizy programów reasekuracyjnych, weryfikacja formalna i merytoryczna 319 kwartalnych i rocznych sprawozdań finansowych i statystycznych zakładów ubezpieczeń, zakładów reasekuracji oraz oddziałów głównych, 24 sprawozdań IKE zakładów ubezpieczeń na Ŝycie oraz 65 planów finansowych zakładów ubezpieczeń, zakładów reasekuracji oraz oddziałów głównych, 260 raportów z analizy kwartalnych, rocznych i skonsolidowanych rocznych sprawozdań finansowych zakładów ubezpieczeń; przeprowadzenie i przygotowanie raportów z 3 badań dotyczących oceny ryzyka w działalności zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, przygotowanie 7 raportów dotyczących sektora ubezpieczeniowego, przeprowadzenie 2 ankiet nt. modeli wewnętrznych krajowych zakładów ubezpieczeń, udział w 11 spotkaniach Kolegiów Nadzorczych poświęconych tej tematyce, udział w 5 zagranicznych inspekcjach w centralach grup ubezpieczeniowych, dotyczących zagadnień związanych z wybranymi modułami ryzyka w grupowych modelach wewnętrznych. Otwarte fundusze emerytalne i III filar emerytalny 6 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu PTE, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania i 7 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu OFE, 7 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na skrócenie terminu wejścia w Ŝycie zmian statutu OFE, 6 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka zarządu PTE, 18 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka rady nadzorczej PTE, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania, 1 decyzja w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę depozytariusza OFE, 3 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę umowy o przechowywanie aktywów OFE, 3 decyzje w sprawie nabycia akcji PTE, 29 decyzji o wpisie PPE do rejestru, 165 decyzji o wpisie zmian PPE do rejestru, 3 decyzje o wpisie porozumień o zawieszeniu odprowadzania składki podstawowej, 3 decyzje o wpisie porozumień o ograniczeniu 9

10 wysokości składki podstawowej, 15 decyzji o wykreśleniu PPE z rejestru, 53 zawiadomień o zmianie danych pracodawcy lub zarządzającego, 6 decyzji o udzieleniu zezwolenia na powołanie członka rady nadzorczej pracowniczego towarzystwa emerytalnego, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania o udzielenie zezwolenia na powołanie członka rady nadzorczej pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 1 decyzja o udzieleniu zezwolenia na nabycie akcji pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 5 decyzji o udzieleniu zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego towarzystwa emerytalnego, w tym 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie o udzielenie zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego towarzystwa emerytalnego oraz 1 decyzja o uchyleniu decyzji o udzieleniu zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 3 decyzje o udzieleniu zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego funduszu emerytalnego, 1 decyzja o udzieleniu zezwolenia na zmianę umowy z depozytariuszem pracowniczego funduszu emerytalnego, 6 postępowań w trybie nadzoru pośredniego wobec pracodawców prowadzących PPE oraz 3 postępowań wobec zarządzających środkami w PPE. analiza dziennych sprawozdań OFE w zakresie realizacji obowiązków informacyjnych, wyceny instrumentów finansowych, limitów inwestycyjnych, transakcji i zapłaconych cen, 7 powiadomień towarzystw emerytalnych oraz osób trzecich, którym towarzystwo emerytalne powierzyło wykonywanie niektórych czynności o stwierdzonych nieprawidłowościach w działalności operacyjnej i finansowej oraz 2 powiadomienia o rozpatrzeniu zastrzeŝeń wniesionych przez towarzystwa emerytalne do powiadomień, 178 zaakceptowane metodologie wyceny przekazane przez fundusze emerytalne, 12 Ŝądań zmiany metod wyceny zastosowanych przez fundusze emerytalne, 235 przeanalizowanych struktur aktywów OFE (miesięczne, półroczne i roczne) oraz pracowniczych funduszy emerytalnych (kwartalne i roczne), 76 przeanalizowanych kwartalnych sprawozdań finansowych PTE oraz pracowniczych towarzystw emerytalnych, 128 przeanalizowanych raportów o działalności funduszy emerytalnych przekazanych przez depozytariuszy, walidacja raportów finansowych i raportów operacyjnych OFE, walidacja 562 raportów finansowych PTE, przekazanych do towarzystw emerytalnych informacji o nieprawidłowościach stwierdzonych w toku analizy bieŝących raportów OFE oraz kwartalnych raportów towarzystw emerytalnych, 88 wezwań do złoŝenia wyjaśnień lub przedstawienia dokumentów dotyczących działalności funduszy i towarzystw emerytalnych, 42 opinie prawne dotyczące rynku emerytalnego. 10

11 Pośrednictwo finansowe 69 zezwoleń na prowadzenie działalności brokerskiej (w tym 1 w zakresie reasekuracji), 36 decyzji cofających zezwolenie na prowadzenie działalności brokerskiej oraz dokonanie 10 wygaśnięć z rejestru brokerów ubezpieczeniowych, 5 decyzji o nałoŝeniu kar pienięŝnych na podmioty prowadzące działalność brokerską, 5 zezwoleń na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, 7 decyzji o wpisie do rejestru agentów firm inwestycyjnych (w tym 2 osób prawnych i 5 osób fizycznych), 3 decyzje w sprawie uznania kwalifikacji zawodowych do wykonywania zawodu maklera giełd towarowych, 100 decyzji wykreślających osobę wykonującą czynności akwizycyjne z rejestru osób uprawnionych do wykonywania czynności akwizycyjnych na rzecz OFE, 5 decyzji o nałoŝeniu sankcji administracyjnej na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, 1 decyzja dotyczącą uchylenia zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, 10 decyzji o umorzeniu postępowania administracyjnego w sprawie maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, wpisów do rejestru akwizytorów OFE, wpisów do rejestru agentów ubezpieczeniowych, 218 wpisów na listę maklerów papierów wartościowych, 29 wpisów na listę maklerów giełd towarowych, 49 wpisów na listę doradców inwestycyjnych; 13 kontroli działalności brokerów ubezpieczeniowych, 10 kontroli działalności zakładów ubezpieczeń w zakresie korzystania z usług agentów ubezpieczeniowych, 5 kontroli działalności akwizycyjnej OFE, 4 kontrole działalności dystrybutorów jednostek uczestnictwa, 1 kontrola działalności agenta firmy inwestycyjnej, 4 kontrole staŝu adaptacyjnego w celu uznania kwalifikacji do wykonywania zawodu maklera giełd towarowych. 11

12 Kary pienięŝne nałoŝenie w postępowaniach administracyjnych 57 kar pienięŝnych w łącznej wysokości 6,55 mln złotych oraz jednej kary wykluczającej z obrotu, Przestępczość na rynku kapitałowym 52 zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przekazane do Prokuratury, w tym: 8 zawiadomień, dotyczących ujawnienia lub wykorzystania informacji poufnej w obrocie giełdowym i 7 zawiadomień dotyczących podejrzenia manipulacji ceną instrumentu finansowego. Poprawa praktyk rynkowych i standardów ochrony klientów 8531 skarg klientów na podmioty nadzorowane przez KNF, zakończono pracę nad 6800 skargami, podjęcie interwencji w ponad 500 zgłoszonych przypadkach w związku ze stwierdzeniem, iŝ działania podmiotów nadzorowanych naruszają przepisy prawa lub interesy klientów, wydanie 9 zaleceń w celu eliminacji praktyk ubezpieczycieli naruszających przepisy prawa i interesy ubezpieczonych, dokonanie analiz 23 praktyk rynkowych stosowanych przez podmioty nadzorowane oraz podjęcie działań, mających na celu eliminację praktyk naruszających interesy nieprofesjonalnych uczestników rynku lub ujednolicenie praktyk stosowanych przez instytucje rynku finansowego w analizowanym obszarze (w tym zastosowano ponad 200 zindywidualizowanych środków nadzorczych), zakwestionowanie 10 przekazów reklamowych instytucji finansowych oraz wezwanie do zaprzestania rozpowszechniania informacji reklamowych, mogących wprowadzać w błąd nieprofesjonalnych uczestników rynku finansowego, skierowanie 9 wystąpień do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów w sprawie stosowania przez podmioty rynku finansowego praktyk mogących naruszać zbiorowe interesy konsumentów, doprowadzenie do implementacji przez ubezpieczycieli rekomendacji UKNF dotyczącej praktyki pokrywania przez ubezpieczycieli kosztów pojazdu zastępczego z ubezpieczenia OC poprzez wypracowanie przez PIU stosownych wytycznych dla ubezpieczycieli. Współpraca międzynarodowa udział w pracach 13 grupach roboczych działających w ramach CEIOPS, oraz pracach 4 komitetów i grup roboczych działających w ramach IAIS, udział w opracowaniu 2 dokumentów CEIOPS w formie wytycznych i rekomendacji, 49 porad i projektów CEIOPS dla Komisji Europejskiej, 2 raportów o stabilności finansowej oraz 10 innych raportów, których przedmiotem były zagadnienia związane z rynkiem ubezpieczeniowym i pracowniczych programów emerytalnych, 12

13 udział w 21 kolegiach nadzorczych dla ubezpieczeniowych grup kapitałowych, współpraca z nadzorami konsolidującymi i/lub bankami w zakresie oceny wniosków banków dotyczących stosowania zaawansowanych metod pomiaru ryzyka oraz modeli, a takŝe w zakresie weryfikacji realizacji przez banki warunków nałoŝonych we wcześniejszych decyzjach, udział w: 25 (pod)grupach roboczych działających w ramach CEBS, komitecie BSC (Banking Supervision Committee), działającym przy Europejskim Banku Centralnym, pracach grupy roboczej WGEI (Working Group on Early Intervention), działającej przy Europejskim Komitecie Bankowym,, grupie doradczej ILEG powołanej przez Komisję Europejską, a takŝe 2 grupach roboczych BIS (Bank of International Settlements), udział w opracowaniu 9 dokumentów CEBS w formie wytycznych i 4 dokumentów konsultacyjnych, udział w 20 kolegiach nadzorczych dla grup bankowych, dalszy rozwój platformy szkoleniowej TIFS dla zagranicznych nadzorów utworzonej przez UKNF w 2009, w tym organizacja 2 seminariów dla sektora kapitałowego i ubezpieczeniowego, prowadzenie sekretariatu BSCEE (Banking Supervisors from Central and Eastern Europe), udział w 16 grupach roboczych oraz stałych komitetach (standing committees) w ramach CESR, w tym przewodnictwo podgrupie ds. przeniesienia nadzoru nad agencjami ratingowymi do ESMA, udział w 8 ciałach eksperckich w ramach IOSCO, w tym przewodnictwo grupie roboczej ds. współpracy w postępowaniach i wymiany informacji (Working Group on Enforcement & Exchange of Information), udział w opracowaniu przez CESR: 11 dokumentów w formie rekomendacji i wytycznych (recommendations and guidelines), 6 porad eksperckich (technical advice) dla Komisji Europejskiej, 16 dokumentów konsultacyjnych CESR, współpraca z nadzorami z innych krajów (UE i poza UE) w zakresie wymiany informacji w ramach prowadzonych przez departamenty UKNF procedur wyjaśniających oraz postępowań administracyjnych, w tym ponad 60 wystąpień na podstawie porozumień wielostronnych w ramach CESR oraz IOSCO w sprawie podejrzeń o naduŝycia na rynku kapitałowym, realizacja 24 modułów szkoleniowych w ramach projektu pomocy technicznej Wzmocnienie zdolności administracyjnych i instytucjonalnych UKNF w zakresie prawidłowego wprowadzania w Ŝycie dorobku prawnego Wspólnoty w obszarze rynku finansowego, dofinansowanego ze środków Norweskiego Mechanizmu Finansowego realizacja 2 modułów szkoleniowych w ramach programu działań zewnętrznych Wspólnoty Europejskiej dla Wspólnoty Niepodległych Państw, wspierającego reformy demokratyczne i prorynkowe, obejmujących m.in. następujące zagadnienia: ryzyk działalności zakładów ubezpieczeń, testów warunków skrajnych, wykorzystania modeli wewnętrznych lub prostych stochastycznych w badaniu wypłacalności, monitorowania adekwatności rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, systemów wypłacalności na świecie, metod zarządzania aktywami i zobowiązaniami, oraz inne, 13

14 wsparcie eksperckie Ministerstwa Finansów w międzynarodowych pracach w zakresie rynku finansowego, w szczególności w trakcie negocjacji nad nową europejską architekturą nadzorczą (rozporządzenia powołujące nowe europejskie urzędy nadzoru oraz Dyrektywa Omnibus I), oraz aktami wykonawczymi do dyrektywy ramowej Wypłacalność II, a takŝe pracami związanymi ze zmianami Dyrektywy ws. podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje kredytowe (CRD) oraz Dyrektywą o funduszach gwarantowania i planowanym wprowadzeniem regulacji w zakresie zarządzania kryzysowego. Obsługa prawna 2684 opinii prawnych, stanowisk interpretacyjnych, ocen formalnoprawnych dla komórek organizacyjnych UKNF oraz podmiotów zewnętrznych (kancelarii prawnych, uczestników rynku finansowego), 751 opinii w przedmiocie umów zawieranych przez UKNF, zarządzeń wewnętrznych, projektów aktów normatywnych, 534 sprawy sądowo-administracyjne i cywilne. Działalność edukacyjna W roku 2010 w ramach inicjatywy Centrum Edukacji dla Uczestników Rynku CEDUR zorganizowano 74 wydarzenia edukacyjne, w których uczestniczyło łącznie ponad 5000 osób, w tym: - 46 seminaria i warsztaty szkoleniowe, - 23 lekcje i spotkania festiwalowe w ramach XIV Festiwalu Nauki, - 2 spotkania dla młodzieŝy ponadgimnazjalnej i nauczycieli przedmiotu Podstawy przedsiębiorczości; - 4 wykłady laureatów Nagrody Nobla: prof. Edwarda Prescotta, prof. Roberta Mundella, prof. Erica Maskina oraz prof. Vernona Smitha, - II edycja konkursu o nagrodę Przewodniczącego KNF na najlepszą pracę magisterską, - 6 publikacji edukacyjnych. 14