WARUNKI SPRZEDAŻY PAKIETU WIERZYTELNOŚCI SPÓŁDZIELCZEGO BANKU ROZWOJU Z SIEDZBĄ W SZEPIETOWIE Z DNIA r (WSW)

Transkrypt

1 WARUNKI SPRZEDAŻY PAKIETU WIERZYTELNOŚCI SPÓŁDZIELCZEGO BANKU ROZWOJU Z SIEDZBĄ W SZEPIETOWIE Z DNIA r (WSW) Spółdzielczy Bank Rozwoju z siedzibą w Szepietowie przy ul. Kardynała Stefana Wyszyńskiego 3, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy w Białymstoku, XII Wydział Gospodarczy, pod numerem KRS , NIP , REGON , (dalej jako,,sbr Bank ), działając na podstawie: 1. Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (t.j. Dz. U. z 2017 r., poz. 459 z późn. zm.); 2. Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2017 r., poz z późn. zm.; 3. Ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U ); 4. Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (t.j. Dz. U. z 2016 r., poz. 922) organizuje sprzedaż Pakietu wierzytelności zaklasyfikowanych do kategorii ryzyka,,stracone", zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 16 grudnia 2008 r. w sprawie zasad tworzenia rezerw na ryzyko związane z działalnością banków (Dz. U. z 2015 r., poz. 2066), przysługujących SBR Bank wobec 16 dłużników, o łącznej wartości ,57zł, w tym z tytułu kapitału ,17 zł (dalej jako,,pakiet wierzytelności ). SBR Bank zastrzega, że liczba wierzytelności i wartość nominalna Pakietu wierzytelności może ulec zmianie. Postępowanie prowadzone będzie zgodnie z niniejszymi Warunkami Sprzedaży Wierzytelności (dalej,,wsw"), zgodnie z którymi będą dokonywane czynności prawne i faktyczne związane ze sprzedażą wierzytelności. Do udziału w niniejszym postępowaniu zostaną przez SBR Bank wybrane wyłącznie podmioty, które złożą list intencyjny na warunkach określonych w pkt. II (ETAP I). I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. SBR Bank udostępnia niniejsze WSW na stronie internetowej w zakładce,,aktualności. 2. Oferent obowiązany jest zapoznać się ze wszystkimi informacjami zawartymi w WSW, w celu prawidłowego przygotowania oferty. 3. SBR Bank zastrzega sobie prawo do zmiany treści WSW (w tym załączników). 1

2 4. O każdej zmianie WSW SBR Bank zawiadomi niezwłocznie listem poleconym lub pocztą kurierską uczestników postępowania, poprzedzając to zawiadomienie przesłaniem wiadomości . Za dzień zawiadomienia uważane będzie nadanie wiadomości Na potrzeby niniejszego postępowania, za dzień roboczy uznaje sie dzień, w którym SBR Bank jest otwarty w celu prowadzenia działalności, za wyjątkiem sobót, niedziel oraz innych dni ustawowo wolnych od pracy. Jeżeli termin określony w WSW, bądź w korespondencji między stronami, w związku z niniejszym postępowaniem, przypada na dzień nie będący dniem roboczym, to termin upływa w następnym dniu roboczym. Przy obliczaniu terminów, nie wlicza się dnia, w którym nastąpiło zdarzenie powodujące rozpoczęcie jego naliczania. 6. W przypadku, gdy zmiana WSW powodować będzie konieczność modyfikacji ofert, SBR Bank może przedłużyć termin składania oferty. 7. Wszelkie koszty związane z przygotowaniem i złożeniem oferty oraz zawarciem umowy sprzedaży ponosi Oferent. Wszelkie ewentualne podatki związane z zawarciem umowy sprzedaży i nabyciem Pakietu wierzytelności obciążają nabywcę Pakietu wierzytelności. 8. Oferenci są zobowiązani do złożenia oferty na piśmie. 9. Procedura wyłonienia nabywcy będzie przebiegała w etapach określonych w pkt. II WSW. 10. W trakcie trwania postępowania SBR Bank będzie kontaktował się wyłącznie z jedną z osób wskazanych jako osoby do kontaktu przez Oferenta. 11. SBR Bank będzie informował Oferentów o terminach poszczególnych etapów postępowania oraz podejmowanych w ich ramach czynności, drogą przesyłki pocztowej poleconej lub kurierskiej, poprzedzając tę czynność przesłaniem wiadomości , nie później niż na 3 dni robocze przed danym terminem. Za dzień otrzymania przez Oferenta ww. informacji uważne będzie nadanie wiadomości SBR Bank zastrzega sobie prawo do odstąpienia od niniejszego postępowania na każdym jego etapie, bez podania przyczyny. II. TRYB POSTĘPOWANIA ETAP I 1. W odpowiedzi na zaproszenie do składania listów intencyjnych, podmioty zainteresowane udziałem w niniejszym postępowaniu powinny złożyć następujące dokumenty: 1) list intencyjny zawierający oświadczenie o zainteresowaniu udziałem w postępowaniu przetargowym; 2) oświadczenie o zachowaniu poufności sporządzone wg wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do WSW; 3) generowany elektronicznie wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego, dotyczący Oferenta; 2

3 4) zaakceptowaną treść WSW oraz załączników nr 4, 5, 6, poprzez parafowanie każdej strony WSW i ww. załączników; 5) dane adresowe Oferenta oraz dane osób upoważnionych do kontaktu, wraz ze wskazaniem adresu , na który można kierować korespondencję związaną z postępowaniem przetargowym. Oświadczenia powyższe powinny być podpisane zgodnie z zasadami reprezentacji obowiązującymi u danego Oferenta. 2. Dokumenty wymienione w pkt. 1 powinny zostać doręczone do SBR Bank pocztą elektroniczną na adres mwitkowska@sbrbank.pl do dnia r (skany podpisanych dokumentów), natomiast dokumentację w formie papierowej w terminie do dnia r do godz. 16:00, na adres wskazany pkt. IV ppkt. 1, z dopiskiem:,,list intencyjny, sprzedaż pakietu wierzytelności. 3. SBR Bank, na podstawie dostarczonych dokumentów, dokona kwalifikacji podmiotów do dalszego postępowania. Podmiotom tym zostanie przesłana baza niezawierająca danych Dłużników, pod warunkiem doręczenia dokumentów o których mowa w pkt. 1 w terminie o którym mowa w pkt. 2 powyżej, w formie papierowej. 4. Do dnia r SBR Bank oczekuje na przesłanie przez Oferentów drogą elektroniczną oświadczenia o zamiarze udziału w badaniu dokumentacji dotyczącej Pakietu wierzytelności (due diligence), bądź oświadczenia o rezygnacji z badania. Oferenci zainteresowani przeprowadzeniem due diligence zostaną powiadomieni elektronicznie lub telefonicznie o terminie jego przeprowadzenia. Pisemny wykaz osób uprawnionych do przeprowadzania due diligence należy dostarczyć do SBR Bank najpóźniej na 24 godziny przed rozpoczęciem badania. 5. W terminie 3 dni roboczych od dnia zakończenia badania due diligence przez ostatniego z Oferentów, SBR Bank prześle Oferentom, którzy przeprowadzili badanie due diligence lub złożyli drogą elektroniczną oświadczenie o rezygnacji z przeprowadzania badania, bazę zawierającą wyszczególnienie i wysokość wierzytelności ze wskazaniem Dłużników, wg stanu na dzień r oraz wzór umowy sprzedaży wierzytelności. ETAP II 1. Oferenci zainteresowani nabyciem wierzytelności składają ofertę w terminie określonym w pkt. IV. 2. Otwarcie ofert nastąpi następnego dnia roboczego po upływie terminu składania ofert. 3. W terminie 10 dni roboczych od otwarcia ofert SBR Bank powiadomi Oferentów listem poleconym lub przesyłką kurierską lub pocztą elektroniczną, o rozstrzygnięciu przetargu, zamknięciu przetargu bez wybrania żadnej oferty lub o kontynuowaniu postępowania z wybranymi Oferentami w formie licytacji ustnej lub negocjacji. Za dzień doręczenia zawiadomienia uznaje się dzień nadania przez SBR Bank przesyłki lub wiadomości . 3

4 ETAP III 1. W przypadku kontynuowania postępowania w formie licytacji ustnej SBR Bank w terminie przewidzianym w ETAP II pkt. 3 zawiadomi wybranych Oferentów o terminie licytacji i jej warunkach, które będą określone w stosownym regulaminie przekazanym Oferentom. Warunkiem przystąpienia do licytacji będzie akceptacja jej regulaminu. 2. W przypadku negocjacji, prowadzone będą w terminach uzgodnionych z Oferentami. Po zakończonych negocjacjach SBR Bank wezwie Oferentów do złożenia ostatecznej oferty, wskazując termin jej złożenia. Wezwanie zostanie przesłane pocztą elektroniczną na wskazany do kontaktu adres . Cena nabycia Pakietu wierzytelności podana w ostatecznej ofercie nie może być niższa niż w ofercie pierwotnej. Oferta ostateczna wiąże przez okres 90 dni, liczony od dnia jej złożenia. 3. Oferent, którego oferta została wybrana, zawrze z SBR Bank umowę sprzedaży wierzytelności, przy czym warunkiem jej zawarcia jest uzyskanie zgody właściwych władz Banku. W przypadku braku zgody, Bank odstąpi od zawarcia umowy, a Oferentowi nie będzie przysługiwało prawo do wystąpienia z jakimkolwiek roszczeniem wobec SBR Bank. 4. Zawarcie umowy sprzedaży Pakietu wierzytelności powinno nastąpić w terminie 14 dni roboczych od uzyskania zgody o której mowa w pkt. 3 powyżej. 5. Oferenci biorący udział w postępowaniu, z którymi SBR Bank nie zawrze umowy sprzedaży Pakietu wierzytelności oraz Oferenci, których oferty zostały odrzucone, zostaną powiadomieni pisemnie o zakończeniu postępowania, w terminie 5 dni roboczych od dnia zawarcia tej umowy. 6. Bank zastrzega sobie prawo odrzucenia najniższych ofert cenowych. III. WYMAGANIA DOTYCZĄCE OFERT 1. Oferta powinna być sporządzona w języku polskim, nie może zawierać zastrzeżenia warunków nabycia Pakietu wierzytelności. Oferta powinna zawierać: 1) jednoznaczne oznaczenie Dłużnika/Dłużników którego/których dotyczy oferta, 2) oferowaną cenę za Pakiet wierzytelności; 3) oświadczenie, że zapłata ceny Pakietu wierzytelności nastąpi jednorazowo, w terminie nie dłuższym niż 7 dni od daty zawarcia umowy sprzedaży wierzytelności; 4) firmę, siedzibę, adres Oferenta i inne dane teleadresowe; 6) informacje o strukturze własności; 7) datę rozpoczęcia działalności; 8) przewidywane źródła finansowania zakupu wierzytelności; 9) datę sporządzenia oferty; 10) oświadczenie o związaniu Oferenta ofertą przez okres co najmniej 90 dni, liczony od dnia złożenia oferty; 11) oświadczenie o zobowiązaniu do pokrycia wszelkich kosztów związanych ze sprzedażą Pakietu wierzytelności; 4

5 12) oświadczenie, że Oferent nie ma w stosunku do SBR Banku jakichkolwiek zobowiązań finansowych; 13) oświadczenie o akceptacji Warunków Sprzedaży Wierzytelności; 14) dane osób upoważnionych do kontaktu (wraz ze wskazaniem adresu , na który można kierować korespondencję związaną z postępowaniem przetargowym), jeśli uległy zmianie; 15) oświadczenie, że Oferent zrezygnował z badania due diligence, o ile dotyczy. 2. Do oferty należy załączyć: 1) bezwarunkowo zaakceptowaną treść wzoru umowy sprzedaży Pakietu wierzytelności, poprzez parafowanie wzoru umowy na każdej stronie; 2) podpisane oświadczenie wyłączające, według wzoru stanowiącego Załącznik nr 2 do WSW. W uzasadnionych przypadkach SBR Bank zastrzega sobie prawo do rozszerzenia bądź zmiany, na każdym etapie postępowania przetargowego, katalogu wskazanych wyżej dokumentów i oświadczeń, wobec wszystkich lub niektórych Oferentów. 3. Oferta powinna być podpisana, a każda jej strona oraz załączniki do niej, parafowane przez osoby uprawnione, zgodnie z dokumentami załączonymi do oferty. Dopuszcza się składnie oświadczeń przez pełnomocników, pod warunkiem dołączenia do oferty oryginału pełnomocnictwa szczególnego, zgodnie z wzorem stanowiącym Załącznik nr 6 do WSW. 4. Ofertę należy umieścić w zamkniętej kopercie w sposób uniemożliwiający jej otwarcie i odczytanie bez uszkodzenia opakowania. Kopertę należy zaadresować: Spółdzielczy Bank Rozwoju, Zespół Wierzytelności Trudnych, ul. Legionowa 28 lok. 103 A, Białystok, z dopiskiem:,,oferta - sprzedaż pakietu wierzytelności". 5. Wszelkie złożone przez Oferenta dokumenty dotyczące niniejszego postępowania powinny być sporządzone w języku polskim, mieć ponumerowane i parafowane strony, zgodnie z pkt. 3 powyżej. 6. Oferta powinna być rzetelna, kompletna i odpowiadać wszystkim warunkom sformułowanym w WSW. Wszystkie poprawki i zmiany w tekście muszą być parafowane własnoręcznie przez osobę podpisującą ofertę. IV. TERMIN I MIEJSCE SKŁADANIA OFERT 1. Ofertę należy przesyłać na adres wskazany w pkt. IV ppkt. 4 lub składać w sekretariacie biura SBR Bank przy ul. Legionowej 28 lok. 103 w Białymstoku. 2. Termin składania ofert upływa w dniu r o godz. 16: Za datę złożenia oferty uznaje się doręczenie oferty na adres wskazany powyżej. V. KRYTERIA ODRZUCENIA OFERT Odrzuceniu mogą podlegać oferty, w szczególności: - złożone po terminie składania ofert; - niespełniające wymagań określonych w WSPW; - niezawierające wymaganych dokumentów; 5

6 - złożone przez Oferentów związanych stosunkiem dominacji lub zależności w rozumieniu Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. - o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (t. j. Dz. U. z 2016 r., poz. 1639) z jakimkolwiek dłużnikiem głównym, wobec którego wierzytelność wchodzi w skład zbywanego Pakietu wierzytelności; - złożone przez Oferentów nie dających rękojmi zachowania zasad postępowania, naruszających w ocenie SBR Bank zasady poufności postępowania lub należytego wykonania umowy sprzedaży Pakietu wierzytelności; - niesatysfakcjonujące SBR Bank VI. POZOSTAŁE USTALENIA 1. SBR Bank zastrzega sobie prawo do swobodnego wyboru oferty oraz wyboru podmiotów, które zaprosi do udziału w postępowaniu przetargowym oraz unieważnienia postępowania na każdym jego etapie bez podania przyczyn. 2. W przypadku o którym mowa w pkt. 1 powyżej, Oferentowi nie będzie przysługiwało prawo do występowania z jakimkolwiek roszczeniem wobec SBR Bank. Załączniki: 1. Wzór umowy sprzedaży Pakietu wierzytelności (zostanie doręczony Oferentom, którzy przeprowadzą due diligence lub złożą oświadczenie o rezygnacji z przeprowadzania badania) 2. Wzór oświadczenia wyłączającego 3. Wzór oświadczenia o zachowaniu poufności 4. Zasady due diligence 5. Wzór protokołu z due diligence 6. Wzór pełnomocnictwa szczególnego 6