Przeciwdziałanie praniu pieniędzy ( PPP ) Praktyczne aspekty dostosowania do nowych regulacji. PRMIA 15 grudnia 2009

Wielkość: px
Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Przeciwdziałanie praniu pieniędzy ( PPP ) Praktyczne aspekty dostosowania do nowych regulacji. PRMIA 15 grudnia 2009"

Transkrypt

1 Przeciwdziałanie praniu pieniędzy ( PPP ) Praktyczne aspekty dostosowania do nowych regulacji PRMIA 15 grudnia 2009

2 Agenda Wprowadzenie Pojęcie prania brudnych pieniędzy Organizacja systemu PPP w Polsce Implementacja III Dyrektywy Zakres głównych zmian Główne nowe obowiązki Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Środki bezpieczeństwa finansowego Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne ( Politically Exposed Persons PEPs) Podsumowanie Strona 2 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

3 Pojęcie prania brudnych pieniędzy Strona 3 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

4 Pojęcie prania brudnych pieniędzy Źródła brudnych pieniędzy Można wyróżnić trzy rodzaje pieniędzy: Czyste (legalne dochody, których pochodzenie nie budzi żadnych wątpliwości i od których zapłacono podatek) Szare (pochodzące z tzw. szarej strefy, czyli albo z prowadzenia działalności gospodarczej bez zezwolenia, albo bez płacenia podatków, składek ZUS, itp.) Brudne (pochodzące z działalności przestępczej) Procedurze prania podlegają dwie ostatnie kategorie Źródła brudnych i szarych pieniędzy mogą być różne w zależności od kraju wynika to z: Systemu prawnego kwestie penalizacji określonych czynów Uwarunkowań społecznych i ekonomicznych (szarej strefy) Około trzech czwartych brudnych pieniędzy na świecie pochodzi z produkcji narkotyków i handlu nimi. Strona 4 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

5 Pojęcie prania brudnych pieniędzy Definicja Pranie pieniędzy to zamierzone postępowanie polegające na: a) zamianie lub przekazaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatajenia bezprawnego pochodzenia tych wartości majątkowych albo udzieleniu pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności w celu uniknięcia przez nią prawnych konsekwencji tych działań, b) ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru wartości majątkowych lub praw związanych z nimi, ich źródła, miejsca przechowywania, rozporządzania, faktu ich przemieszczania, ze świadomością, że wartości te pochodzą z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności, Strona 5 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

6 Pojęcie prania brudnych pieniędzy Definicja Pranie pieniędzy to zamierzone postępowanie polegające na: c) nabyciu, objęciu w posiadanie albo używaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności, d) współdziałaniu, usiłowaniu popełnienia, pomocnictwie lub podżeganiu w przypadkach zachowań w lit. a c również jeżeli działania, w ramach których uzyskano wartości majątkowe, były prowadzone na terytorium innego państwa niż Rzeczpospolita Polska. Strona 6 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

7 Pojęcie prania brudnych pieniędzy Schemat ogólny W opracowaniach z zakresu PPP wyróżnia się zazwyczaj trzy podstawowe etapy prania brudnych pieniędzy: Etap umiejscawiania (z ang. placement) Etap maskowania (z ang. layering) Etap integracji (z ang. integration) Obrót gospodarczy / Instytucje finansowe Środki pochodzące z przestępstwa Faza umiejscowienia Faza maskowania Faza integracji Legalne środki Czasami można również wyróżnić czwarty etap Fazę przygotowawczą poprzedzającą wprowadzenie środków pochodzących z przestępstwa do obrotu gospodarczego Strona 7 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

8 Organizacja systemu PPP w Polsce Strona 8 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

9 Organizacja systemu PPP w Polsce Schemat współpracy Źródło: Strona internetowa Ministerstwa Finansów Strona 9 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

10 Organizacja systemu PPP w Polsce Polskie i europejskie źródła regulacji Unia Europejska: Dyrektywa 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (III Dyrektywa PPP) Polska: Ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 września 2001 r. w sprawie określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej. Strona 10 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

11 Implementacja III Dyrektywy Zakres głównych zmian Strona 11 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

12 Implementacja III Dyrektywy Zakres głównych zmian Zmieniony katalog instytucji obowiązanych Podejście oparte na analizie ryzyka Zakres bezpieczeństwa finansowego oparty na analizie ryzyka Obowiązek ustalenia rzeczywistego beneficjenta Identyfikacja osób eksponowanych politycznie Prowadzenie bieżących analiz transakcji Analiza ryzyka dotychczasowych klientów Zamrażanie środków powiązanych z terroryzmem Rozszerzony zakres kar Strona 12 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

13 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Zasady prowadzenia analizy ryzyka Strona 13 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

14 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Wprowadzenie Wprowadzenie obowiązku prowadzenia analizy oceny ryzyka klientów instytucji obowiązanych. Art. 8b. 1. Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego. Zakres stosowania jest określany na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zwanej dalej,,oceną ryzyka", dokonanej w wyniku analizy, z uwzględnieniem w szczególności: rodzaju klienta, stosunków gospodarczych, produktów, lub, transakcji. Rodzaj Klienta Produkty Stosunki gospodarcze Transakcje Strona 14 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

15 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Grupy ryzyka Przykładowe grupy ryzyka klientów: Niskie Normalne Wysokie W praktyce, stosowana jest również czwarta kategoria ryzyka ryzyko nieakceptowalne dla Instytucji Obowiązanej Nie nawiązywanie relacji z klientem Rozwiązanie aktualnych umów Nie istnieją wymogi narzucające liczbę kategorii ryzyka. Od stosowanych kategorii ryzyka zależy zakres stosowania środków bezpieczeństwa finansowego Strona 15 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

16 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Podejście oparte na ryzyku Nowy Klient Procesy PPP w Instytucji Obowiązanej Ocena ryzyka Klienta Istniejący Klient Środki bezpieczeństwa finansowego Bieżąca współpraca z Klientem Strona 16 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

17 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Rodzaj klienta Rodzaj Klienta Produkty Stosunki gospodarcze Transakcje Art. 10a. 3. Przy dokonywaniu analizy w celu określenia wysokości ryzyka instytucja obowiązana powinna uwzględnić w szczególności następujące kryteria: 1) ekonomiczne 2) geograficzne 3) przedmiotowe 4) behawioralne Ekonomiczne Kryteria analizy Geograficzne Przedmiotowe Behawioralne Strona 17 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

18 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Produkty Rodzaj Klienta Produkty Stosunki gospodarcze Transakcje Zróżnicowana ocena ryzyka dla różnych produktów, w zależności od cech danego produktu (przykładowo): Rachunki bieżące w PLN Rachunki walutowe w USD Produkty inwestycyjne Kredyty gotówkowe Kredyty hipoteczne Strona 18 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

19 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Transakcje Rodzaj Klienta Produkty Stosunki gospodarcze Transakcje Porównanie profilu klienta (wiedzy instytucji o danym kliencie) w zestawieniu z jego rzeczywistymi transakcjami w celu identyfikacji rozbieżności lub niestandardowych zachowań, na przykład: niestandardowe przelewy zagraniczne, znaczące obroty na rachunku w danym okresie, transakcje dużej wartości (odbiegające od standardowych), częste zamykanie i otwieranie produktów (np. rachunków), zwroty na rachunek, różne teoretycznie niepowiązane osoby korzystające z rachunku. Strona 19 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

20 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Stosunki gospodarcze Rodzaj Klienta Produkty Stosunki gospodarcze Transakcje (Art. 2) Stosunki gospodarcze relacje instytucji obowiązanych z klientem związane z działalnością gospodarczą, w rozumieniu ustawy [ ], które w chwili nawiązywania rokują na długotrwała współpracę. Kryterium na pograniczu Rodzaju Klienta, Produktów oraz Transakcji : Jaka jest historia współpracy z danym klientem? Czy produkty klienta są dla niego odpowiednie i dostosowane do jego profilu? Czy klient korzysta z produktów w standardowy sposób? Strona 20 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

21 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Metody prowadzenia analizy oceny ryzyka (przykład) Metoda mieszana poszczególnym cechom klienta przypisane są określone, zróżnicowane wartości, których suma jest wyznacznikiem ryzyka Lp. Cecha Tak Nie Wartość dla Klienta 1. Klient prowadzi działalność gospodarczą wysokiego ryzyka 2. Klientotwiera rachunek bankowy w oddziale oddalonym od miejsca zamieszkania / prowadzenia działalności 3. Klient ma zamiar współpracować z przedsiębiorcami z państw wysokiego ryzyka Klientwystępuje na liście sankcyjnej!!! 0!!! Wartość Ocena ryzyka Wartość Ocena ryzyka 0 Niska 3-4 Wysokie 1-2 Normalne >5,!!! Nieakceptowalne Suma 2!!! Strona 21 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

22 Ocena klienta pod kątem ryzyka PPP Podsumowanie Kryteria analizy Klient Produkt Stosunki gospodarcze Transakcje Analiza ryzyka Model oceny Konsultacje Kategoria ryzyka Bezpieczeństwo finansowe Procedury bezpieczeństwa finansowego Procedury wzmożonego bezpieczeństwa finansowego Strona 22 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

23 Środki bezpieczeństwa finansowego Strona 23 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

24 Środki bezpieczeństwa finansowego Wprowadzenie Art. 8b ust. 1 Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego. Zakres stosowania jest określany na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu ( ). Wprowadzenie nowego obowiązku obejmującego część dotychczas wymaganych procedur (np. w zakresie identyfikacji klientów). Strona 24 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

25 Środki bezpieczeństwa finansowego Podstawowe środki bezpieczeństwa finansowego Art. 8b ust. 3 Środki bezpieczeństwa finansowego, polegają na: identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych; podejmowaniu czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji beneficjenta rzeczywistego; uzyskiwaniu informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych; bieżącym monitorowaniu stosunków gospodarczych z klientem, w tym badaniu przeprowadzanych transakcji, a także badaniu źródła pochodzenia wartości majątkowych oraz bieżącym aktualizowaniu posiadanych dokumentów i informacji. Strona 25 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

26 Środki bezpieczeństwa finansowego Kiedy stosować? Art. 8b. Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w szczególności: 1) przy zawieraniu umowy z klientem; 2) przy przeprowadzaniu transakcji z klientem, z którym instytucja obowiązana nie zawarła uprzednio umowy, której równowartość przekracza euro, bez względu na to czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja czy kilka operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane; 3) gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu bez względu na wartość transakcji, formę organizacyjną oraz rodzaj klienta; 4) gdy zachodzi wątpliwość czy otrzymane wcześniej dane identyfikacyjne klienta są prawdziwe lub pełne. Strona 26 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

27 Środki bezpieczeństwa finansowego Brak możliwości realizacji procedur W przypadku gdy instytucja nie może wykonać obowiązków z zakresu: Identyfikacji klienta i weryfikacji tożsamości Identyfikacji beneficjenta rzeczywistego Ustalenia celu oraz charakteru zamierzonych stosunków gospodarczych z klientem Instytucje obowiązana: nie przeprowadza transakcji, nie podpisuje umowy z klientem lub rozwiązuje zawarte umowy oraz przekazuje Generalnemu Inspektorowi, w uzasadnionych przypadkach, informacje o danym kliencie wraz z posiadanymi informacjami o planowanej przez niego transakcji. Strona 27 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

28 Środki bezpieczeństwa finansowego Wykazanie stosowania środków Art. 8b. Instytucja obowiązana, na żądanie: Generalnego Inspektora Informacji Finansowej Komisji Nadzoru Finansowego Organów Kontroli Skarbowej wykazuje środki bezpieczeństwa finansowego zastosowane przez instytucję obowiązaną w związku z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Strona 28 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

29 Środki bezpieczeństwa finansowego Outsourcing obowiązków bezpieczeństwa finansowego Art. 9h Instytucje obowiązane mogą korzystać z usług innych podmiotów w zakresie wykonania obowiązków stosowania minimalnych środków bezpieczeństwa finansowego. Odpowiedzialność za wykonanie obowiązków spoczywa na instytucji obowiązanej. Strona 29 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

30 Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego Strona 30 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

31 Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego Definicja Art. 8b ust. 3 Środki bezpieczeństwa finansowego [ ] polegają na [ ]: 2) podejmowaniu czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i stosowaniu uzależnionych od oceny ryzyka odpowiednich środków weryfikacji jego tożsamości w celu uzyskania przez instytucję obowiązaną danych dotyczących tożsamości beneficjenta rzeczywistego, w tym ustalaniu struktury własności i zależności klienta; Strona 31 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

32 Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego Definicja Definicja beneficjenta rzeczywistego: a) osoba fizyczna, która: jest właścicielem osoby prawnej sprawuje kontrolę nad klientem ma wpływ na osobę fizyczną, w imieniu której przeprowadzana jest transakcja lub prowadzona jest działalność, b) osoba fizyczna, która jest udziałowcem, akcjonariuszem lub posiada prawo głosu na zgromadzeniu wspólników w wysokości powyżej 25 % w tej osobie prawnej, c) osoba fizyczna, która sprawują kontrolę nad co najmniej 25 % majątku w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie wartościami majątkowymi oraz rozdzielanie takich wartości. Strona 32 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

33 Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne Politically Exposed Persons PEPs Strona 33 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

34 Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne Definicja Pojęcie osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (z ang. Politically Exposed Persons PEPs) obejmuje następujące osoby fizyczne: szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów lub zastępców ministrów, członków parlamentu, sędziów sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych, których orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych, członków trybunałów obrachunkowych, członków zarządów banków centralnych, ambasadorów, charges d'affairs wyższych oficerów sił zbrojnych, członków organów zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych którzy sprawują lub sprawowali te funkcje publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek określonych w tych przepisach, - mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Strona 34 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

35 Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne Definicja Pod pojęciem osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne rozumiemy również osoby fizyczne: małżonków osób, o których mowa powyżej lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, rodziców i dzieci osób, o których mowa powyżej małżonków tych rodziców i dzieci lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, które pozostają lub pozostawały z tymi osobami w ścisłej współpracy zawodowej lub gospodarczej lub są współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi uprawnionymi do majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych osób - mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Strona 35 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

36 Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne Definicja Art. 9e ust. 4 W odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, instytucje obowiązane: 1) wprowadzają procedury oparte na ocenie ryzyka w celu ustalenia, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne; 2) stosują środki odpowiednie do określonego przez instytucję obowiązaną ryzyka w celu ustalenia źródła pochodzenia wprowadzanych do obrotu wartości majątkowych; 3) prowadzą stałą kontrolę przeprowadzanych transakcji; 4) zawierają umowę z klientem po uprzednim uzyskaniu zgody zarządu, wskazanego członka zarządu lub osoby wyznaczonej przez zarząd lub odpowiedzialnej za działalność instytucji obowiązanej. Strona 36 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

37 Osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne Środki bezpieczeństwa finansowego dla PEPów Zawarcie umowy z PEPem jest możliwe po uzyskaniu zgody: Zarządu lub wskazanego Członka Zarządu lub osoby wyznaczonej przez Zarząd. Oświadczenie klienta Instytucja obowiązana może przyjmować oświadczenia na piśmie, czy dany klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, pod rygorem odpowiedzialności karnej za podanie danych niezgodnych ze stanem faktycznym. Strona 37 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

38 Podsumowanie Strona 38 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

39 Podsumowanie Obowiązki PPP Obowiązki analityczne Analiza ryzyka Bezpieczeństwo finansowe, w tym: -Beneficjent rzeczywisty -PEPs Analiza przeprowadzanych transakcji Raportowanie do GIIF Rejestrowanie i zgłaszanie przeprowadzonych transakcji Zgłaszanie transakcji planowanych Zgłaszanie transakcji pozostałych Obowiązki pozostałe Poddawanie się kontroli Wdrożenie procedury PPP Szkolenie pracowników Osoba odpowiedzialna Banki fikcyjne Wstrzymywanie transakcji / blokowanie rachunku Zamrażanie wartości majątkowych Produkty anonimowe Przechowywanie dokumentacji Strona 39 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

40 Podsumowanie Obszary wymagające działania DOSTOSOWANIE ZASAD PROWADZENIA PROCESU PPP ORAZ PROCEDUR WEWNĘTRZNYCH PPP SPÓŁKI PROCEDURY SYSTEMY IT ANALIZA MOŻLIWOŚCI ORAZ FUNKCJONALNOŚCI SYSTEMÓW INFORMATYCZNYCH SPÓŁKI LUDZIE ORGANIZACJA ZMIANA OBOWIĄZKÓW PRACOWNIKÓW W ZAKRESIE NOWYCH PRZEPISÓW ORAZ SZKOLENIA PRACOWNIKÓW DOSTOSOWANIE ORGANIZACYJNE DOTYCZĄCE STRUKTUR ODPOWIEDZIALNYCH ZA PROWADZENIE PROCESU PPP Strona 40 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

41 Dziękuję za uwagę Łukasz Woźniak CAMS, CIA, PMP Menedżer Ernst & Young Business Advisory Tel. (22) Strona 41 Wszelkie prawa zastrzeżone Ernst & Young 2009

Jak wesprzeć infrastrukturę zarządzania ryzykiem operacyjnym w Domach Maklerskich?

Jak wesprzeć infrastrukturę zarządzania ryzykiem operacyjnym w Domach Maklerskich? Jak wesprzeć infrastrukturę zarządzania ryzykiem operacyjnym w Domach Maklerskich? Izba Domów Maklerskich 13 stycznia 2010 Jaki jest cel wspólnego działania? Główne fakty wpływające na efektywność proponowanych

Bardziej szczegółowo

Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1 1. Niniejszy Regulamin określa sposób postępowania Ventus Asset Management S.A. z siedzibą w Warszawie (zwany dalej Domem Inwestycyjnym

Bardziej szczegółowo

Zarządzenie 18/K/2010 Burmistrza Głuszycy

Zarządzenie 18/K/2010 Burmistrza Głuszycy Zarządzenie 18/K/2010 w sprawie: procedury postępowania dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w zakresie wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Urzędu Miejskiego w

Bardziej szczegółowo

2.2 Transakcja to dokonywana we własnym albo w cudzym imieniu, na własny albo na cudzy rachunek:

2.2 Transakcja to dokonywana we własnym albo w cudzym imieniu, na własny albo na cudzy rachunek: Poniższa analiza prawna powstała dzięki programowi Centrum Pro Bono. Centrum zapewnia organizacjom pozarządowym dostęp do bezpłatnej pomocy prawnej świadczonej przez renomowane kancelarie z całej Polski

Bardziej szczegółowo

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wybrane problemy prawne

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wybrane problemy prawne Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wybrane problemy prawne Jacek Jurzyk Dyrektor ds. Strategii Bezpieczeństwa i Przeciwdziałania Przestępczości Biuro Bezpieczeństwa Centrali PZU

Bardziej szczegółowo

osób uposażonych danych osobowych: Ubezpieczonego* Właściciela polisy* Nazwisko Seria i numer dowodu tożsamosci Adres korespondencyjny

osób uposażonych danych osobowych: Ubezpieczonego* Właściciela polisy* Nazwisko Seria i numer dowodu tożsamosci Adres korespondencyjny ubezpieczenia Numer polisy Wniosek o dokonanie zmiany* w ubezpieczeniu na życie Plan Ochronny AXA osób uposażonych danych osobowych: Ubezpieczonego* Właściciela polisy* Proszę o zmianę w polisie następujących

Bardziej szczegółowo

Warszawa, dnia 19 maja 2009 r.

Warszawa, dnia 19 maja 2009 r. Warszawa, dnia 19 maja 2009 r. Opinia do ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o

Bardziej szczegółowo

UMOWA RAMOWA - OSOBA PRAWNA

UMOWA RAMOWA - OSOBA PRAWNA UMOWA RAMOWA - OSOBA PRAWNA Umowa # zawarta w Warszawie w dniu pomiędzy Klientem: Nazwa osoby uprawnionej do reprezentacji Siedziba Numer telefonu Adres e-mail Adres do korespondencji (jeśli inny niż adres

Bardziej szczegółowo

BIULETYN INFOMACJI PRAWNEJ

BIULETYN INFOMACJI PRAWNEJ SOKOŁOWSKI I PARTNERZY A D W O K A C I R A D C Y P R A W N I S P Ó Ł K A P A R T N E R S K A 20-026 LUBLIN, ul. FRYDERYKA CHOPINA 8 lok.5 TEL. 48 81 532 95 54 48 81 470 50 49 48 81 470 50 50 FAX 48 81

Bardziej szczegółowo

PESEL. E-mail. Telefon stacjonarny

PESEL. E-mail. Telefon stacjonarny ubezpieczenia Numer polisy Wniosek o dokonanie zmian w umowie ubezpieczenia na życie Plan Ochronny AXA* zmiana częstotliwości opłacania składek rezygnacja z indeksacji zawarcie umów dodatkowych wypowiedzenie

Bardziej szczegółowo

Warszawa, lipiec 2012

Warszawa, lipiec 2012 Russell Bedford Poland Legal Tax Audit Accounting Corporate Finance Business Consulting Training Blue Point Al. Stanów Zjednoczonych 61A 04-028 Warszawa, Poland, T: +48 22 516 26 80 F: +48 22 516 26 82

Bardziej szczegółowo

Bitcoin a przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Bitcoin a przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy Bitcoin a przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy 29 czerwca 2015 Jacek Czarnecki Prawnik II Digital Money & Currency Forum, Warszawa Bitcoin a AML Czym jest pranie pieniędzy? Przestępstwo prania

Bardziej szczegółowo

I. Cel Procedury. II. Podstawowe pojęcia

I. Cel Procedury. II. Podstawowe pojęcia PROCEDURA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla przedsiębiorcy prowadzącego działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami Podstawy prawne: 1) ustawa

Bardziej szczegółowo

Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r.

Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r. Firmy inwestycyjne Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r. Czy zmiana danych akcjonariusza w księdze akcyjnej lub w depozycie dokonywana przez dom maklerski na podstawie zrealizowanej umowy kupna-sprzedaŝy akcji jest

Bardziej szczegółowo

., dnia.. r ZARZADZENIE

., dnia.. r ZARZADZENIE ., dnia.. r ZARZADZENIE. W związku z zmianą ustawy z dnia 16 listopada 2000 r o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł

Bardziej szczegółowo

Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Instrukcja, zwana dalej Instrukcją określa sposób wykonywania środków

Bardziej szczegółowo

Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Załącznik do uchwały Zarządu Polskiej Fundacji Przeciwko Nepotyzmowi z dnia 26.06.2015. Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Instrukcję opracowano na podstawie

Bardziej szczegółowo

XIII Międzynarodowa Konferencja. Przestępczośćubezpieczeniowa. Szczecin, 11-12 marca 2010 r.

XIII Międzynarodowa Konferencja. Przestępczośćubezpieczeniowa. Szczecin, 11-12 marca 2010 r. Polska Izba Ubezpieczeń- Jacek Jurzyk Wiceprzewodniczący Grupy Roboczej ds. Przeciwdziałania Praniu Brudnych Pieniędzy Radca prawny Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i przestępczości w ubezpieczeniach

Bardziej szczegółowo

DOC. 06/MAY/3 - PL PL PL

DOC. 06/MAY/3 - PL PL PL DOC. 06/MAY/3 - PL PL PL Projekt DYREKTYWA KOMISJI../.../WE z dnia [ ] r. ustanawiająca środki wykonawcze do dyrektywy 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do definicji osoby zajmującej

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r.

USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r. Kancelaria Sejmu s. 1/1 USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r. Opracowano na podstawie: Dz. U. z 2009 r. Nr 166, poz. 1317. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych

Bardziej szczegółowo

2 Uchwała wchodzi w życie z chwilą podjęcia. 3 Wykonanie uchwał powierza się Prezesowi Zarządu.

2 Uchwała wchodzi w życie z chwilą podjęcia. 3 Wykonanie uchwał powierza się Prezesowi Zarządu. Uchwała Zarządu Stowarzyszenia Rozwoju Wsi Świętokrzyskiej nr 21/2010 z dn. 23 grudnia 2010 r. w sprawie przyjęcia instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Bardziej szczegółowo

Druk nr 1660 Warszawa, 2 lutego 2009 r.

Druk nr 1660 Warszawa, 2 lutego 2009 r. SEJM RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ VI kadencja Prezes Rady Ministrów RM 10-244-08 Druk nr 1660 Warszawa, 2 lutego 2009 r. Pan Bronisław Komorowski Marszałek Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej Na podstawie art.

Bardziej szczegółowo

INSTRUKCJA I. Podstawy prawne II. Cel Instrukcji III. Podstawowe pojęcia, w rozumieniu ww. wymienionych przepisów oraz niniejszej Instrukcji

INSTRUKCJA I. Podstawy prawne II. Cel Instrukcji III. Podstawowe pojęcia, w rozumieniu ww. wymienionych przepisów oraz niniejszej Instrukcji INSTRUKCJA Zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniu terroryzmu dla pracowników RRP, ustalona na podstawie

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO EDOLAR.PL. [Definicje]

REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO EDOLAR.PL. [Definicje] REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO EDOLAR.PL 1 [Definicje] 1. Regulamin niniejszy dokument określający zasady funkcjonowania Kantoru Internetowego edolar.pl; 2. Operator przedsiębiorca będący właścicielem

Bardziej szczegółowo

ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku

ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku w sprawie: instrukcji przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych z nielegalnych lub nieujawnionych

Bardziej szczegółowo

Rozdział 1. Przepisy ogólne. brzmienie od 2012-01-01. Zmiany aktu:

Rozdział 1. Przepisy ogólne. brzmienie od 2012-01-01. Zmiany aktu: brzmienie od 2012-01-01 Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000 r. (Dz.U. Nr 116, poz. 1216) tekst jednolity z dnia 15 lipca 2003 r. (Dz.U. Nr 153,

Bardziej szczegółowo

BEZPIECZEŃSTWO INSTYTUCJI FINANSOWYCH JAKO INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH W SYSTEMIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY

BEZPIECZEŃSTWO INSTYTUCJI FINANSOWYCH JAKO INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH W SYSTEMIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY Mirosława Capiga Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach BEZPIECZEŃSTWO INSTYTUCJI FINANSOWYCH JAKO INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH W SYSTEMIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY Wprowadzenie Bezpieczeństwo jako cecha

Bardziej szczegółowo

BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r.

BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r. ZARZĄDZENIE NR 17/FK/14 BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na podstawie

Bardziej szczegółowo

UMOWA ŚWIADCZENIA USŁUG DLA OSOBY PRAWNEJ

UMOWA ŚWIADCZENIA USŁUG DLA OSOBY PRAWNEJ UMOWA ŚWIADCZENIA USŁUG DLA OSOBY PRAWNEJ UPOWAŻNIONY PRZEDSTAWICIEL OSOBY PRAWNEJ Imię: Nazwisko: Miejsce urodzenia: Seria i numer dokumentu tożsamości: Data ważności dokumentu tożsamości: PESEL: Ważny

Bardziej szczegółowo

Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych

Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych Art. 8 ust. 1 Czy odsetki, którymi obciąŝany jest rachunek klienta z tytułów róŝnych produktów kredytowych (Dt rk klienta Ct rk wewnętrzny banku) lub odsetki,

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Rozdział 1 Przepisy ogólne

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Rozdział 1 Przepisy ogólne USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy,

Bardziej szczegółowo

Zarządzenie Nr 53/2012 Burmistrza Miasta Pieszyce z dnia 26 marca 2012 roku. Instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i

Zarządzenie Nr 53/2012 Burmistrza Miasta Pieszyce z dnia 26 marca 2012 roku. Instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i Zarządzenie Nr 53/2012 w sprawie : wprowadzenia finansowaniu terroryzmu. Instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i Na podstawie art. 15a ust. 2 ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1 Przepisy ogólne

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1 Przepisy ogólne Kancelaria Sejmu s. 1/40 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania

Bardziej szczegółowo

Oświadczenie. Załącznik nr 3 do Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Oświadczenie. Załącznik nr 3 do Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Załącznik nr 3. ( imię i nazwisko). ( stanowisko) Zespół Publicznego Gimnazjum i Szkoły Podstawowej w Chwaszczynie Oświadczenie Niniejszym oświadczam, że zapoznałam się z Instrukcją postępowania w zakresie

Bardziej szczegółowo

ZARZĄDZENIE Nr 0050.31.2014 WÓJTA GMINY DOBROMIERZ. z dnia 19 marca 2014 roku

ZARZĄDZENIE Nr 0050.31.2014 WÓJTA GMINY DOBROMIERZ. z dnia 19 marca 2014 roku ZARZĄDZENIE Nr WÓJTA GMINY DOBROMIERZ z dnia 19 marca 2014 roku w sprawie wprowadzenia "Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu" Na podstawie art.

Bardziej szczegółowo

USTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1.

USTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1. Kancelaria Sejmu s. 1/45 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Opracowano na podstawie: t.j. Dz. U. z 2014 r. poz. 455, z 2015 r. poz. 1223.

Bardziej szczegółowo

Warszawa, dnia 8 kwietnia 2014 r. Poz. 455 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ. z dnia 24 lutego 2014 r.

Warszawa, dnia 8 kwietnia 2014 r. Poz. 455 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ. z dnia 24 lutego 2014 r. DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Warszawa, dnia 8 kwietnia 2014 r. Poz. 455 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 24 lutego 2014 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu

Bardziej szczegółowo

ZWIĄZEK HARCERSTWA POLSKIEGO

ZWIĄZEK HARCERSTWA POLSKIEGO ZWIĄZEK HARCERSTWA POLSKIEGO ROK XXXIII (60) Nr 2 LUTY 2012 Spis treści Uchwała Głównej Kwatery ZHP nr 94/2012 z dnia 16 lutego 2012 r. w sprawie przyjęcia Procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania

Bardziej szczegółowo

Zarządzenie nr 439/2015 Burmistrza Miasta Czeladź z dnia 21 grudnia 2015 r.

Zarządzenie nr 439/2015 Burmistrza Miasta Czeladź z dnia 21 grudnia 2015 r. Zarządzenie nr 439/2015 Burmistrza Miasta Czeladź z dnia 21 grudnia 2015 r. w sprawie ustalenia instrukcji przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 33 ust. 3 ustawy

Bardziej szczegółowo

... Osoba fizyczna Dnia:...

... Osoba fizyczna Dnia:... Osoba fizyczna Dnia:... W przypadku nieudzielenia poniższych informacji Dom Maklerski BOŚ S.A. nie może zawrzeć z Panem/Panią umowy świadczenia usług maklerskich Imię i nazwisko: Pesel Numer dokumentu

Bardziej szczegółowo

risk AB ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OPERACYJNYM Dodatkowe możliwości programu: RYZYKO BRAKU ZGODNOŚCI PRALNIA

risk AB ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OPERACYJNYM Dodatkowe możliwości programu: RYZYKO BRAKU ZGODNOŚCI PRALNIA risk AB ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OPERACYJNYM Dodatkowe możliwości programu: RYZYKO BRAKU ZGODNOŚCI PRALNIA PRZEZNACZENIE I ZADANIA PROGRAMU Program risk AB jest narzędziem informatycznym wspierającym proces

Bardziej szczegółowo

Dz.U.10.46.276 2010.10.08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011.01.02 zm. Dz.U.2010.182.1228 art. 129 Istnieją późniejsze wersje tekstu USTAWA

Dz.U.10.46.276 2010.10.08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011.01.02 zm. Dz.U.2010.182.1228 art. 129 Istnieją późniejsze wersje tekstu USTAWA Dz.U.10.46.276 2010.10.08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011.01.02 zm. Dz.U.2010.182.1228 art. 129 Istnieją późniejsze wersje tekstu USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu

Bardziej szczegółowo

USTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) (tekst jednolity) Rozdział 1.

USTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) (tekst jednolity) Rozdział 1. Dz.U.10.46.276 2011.07.14 zm. Dz.U.2011.134.779 art. 4 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) (tekst jednolity) Rozdział 1 Przepisy ogólne

Bardziej szczegółowo

DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ

DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Warszawa, dnia 9 marca 2016 r. Poz. 299 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 17 lutego 2016 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu

Bardziej szczegółowo

Janusz Podleśny Jarosław Radecki

Janusz Podleśny Jarosław Radecki Janusz Podleśny Jarosław Radecki Nowe zasady zwalczania procederu prania brudnych pieniędzy w sektorze finansowym w Polsce i w innych państwach członkowskich UE na podstawie postanowień Dyrektywy 2005/60/WE

Bardziej szczegółowo

Uchwała Nr 27/68/15 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 6 sierpnia 2015 r.

Uchwała Nr 27/68/15 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 6 sierpnia 2015 r. Uchwała Nr 27/68/15 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 6 sierpnia 2015 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu Na podstawie art.

Bardziej szczegółowo

ZARZĄDZENIE Nr 305/2015 PREZYDENTA MIASTA TOMASZOWA MAZOWIECKIEGO z 25 czerwca 2015 roku

ZARZĄDZENIE Nr 305/2015 PREZYDENTA MIASTA TOMASZOWA MAZOWIECKIEGO z 25 czerwca 2015 roku ZARZĄDZENIE Nr 305/2015 PREZYDENTA MIASTA TOMASZOWA MAZOWIECKIEGO z 25 czerwca 2015 roku w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Bardziej szczegółowo

Z a r z ą d z e n i e Nr 211/2013 Wójta Gminy P I E R Z C H N I C A z dnia 11 czerwca 2013 roku

Z a r z ą d z e n i e Nr 211/2013 Wójta Gminy P I E R Z C H N I C A z dnia 11 czerwca 2013 roku Z a r z ą d z e n i e Nr 211/2013 Wójta Gminy P I E R Z C H N I C A z dnia 11 czerwca 2013 roku w sprawie : Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości

Bardziej szczegółowo

ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 Burmistrza Miasta i Gminy Staszów z dnia 12 maja 2015 r.

ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 Burmistrza Miasta i Gminy Staszów z dnia 12 maja 2015 r. ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Działając na podstawie: - art. 30 ust. 1, art. 33 ust. 3

Bardziej szczegółowo

Obowiązki biur rachunkowych

Obowiązki biur rachunkowych Kamila Grabowska, Ewa Sławińska Obowiązki biur rachunkowych przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z pakietem aktywnych druków Grupa INFOR PL Prezes Zarządu Ryszard Pieńkowski INFOR

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1)

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Dz.U.2010.46.276 2010-10-08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011-01-02 zm. Dz.U.2010.182.1228

Bardziej szczegółowo

Programy szkoleń specjalistycznych. Zarządzanie ryzykiem i bezpieczeństwem informacji w praktyce SKOK

Programy szkoleń specjalistycznych. Zarządzanie ryzykiem i bezpieczeństwem informacji w praktyce SKOK 1 Programy szkoleń specjalistycznych Zarządzanie ryzykiem i bezpieczeństwem informacji w praktyce SKOK Cel ogólny. Celem szkolenia jest teoretyczne i praktyczne przygotowanie uczestników do zarządzania

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. Rozdział 1 Przepisy ogólne

USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. Rozdział 1 Przepisy ogólne Kancelaria Sejmu s. 1/33 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania

Bardziej szczegółowo

Kwota Waluta PLN EUR USD. Słownie. Okres kredytowania. od do /dzień/miesiąc/rok/ Karencja* miesięcy. Przeznaczenie kredytu

Kwota Waluta PLN EUR USD. Słownie. Okres kredytowania. od do /dzień/miesiąc/rok/ Karencja* miesięcy. Przeznaczenie kredytu WNIOSEK KREDYTOWY Załącznik nr 1. do Instrukcji kredytowania działalności rolniczej cz. I I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy/ Imię i Nazwisko Wnioskodawcy Siedziba

Bardziej szczegółowo

U Z A S A D N I E N I E. I. Potrzeby i cele związania Rzeczypospolitej Polskiej Konwencją

U Z A S A D N I E N I E. I. Potrzeby i cele związania Rzeczypospolitej Polskiej Konwencją U Z A S A D N I E N I E I. Potrzeby i cele związania Rzeczypospolitej Polskiej Konwencją Konwencja Rady Europy o praniu, ujawnianiu, zajmowaniu i konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o

Bardziej szczegółowo

Płatności w e-biznesie. Regulacje prawne e-biznesu prof. Wiesław Czyżowicz & dr Aleksander Werner

Płatności w e-biznesie. Regulacje prawne e-biznesu prof. Wiesław Czyżowicz & dr Aleksander Werner Płatności w e-biznesie Pieniądz elektroniczny dyrektywa 2000/46/EC Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje pieniądza elektronicznego oraz nadzoru

Bardziej szczegółowo

USTAWA z dnia 26 stycznia 2007 r. o zmianie ustawy Prawo dewizowe oraz innych ustaw 1)

USTAWA z dnia 26 stycznia 2007 r. o zmianie ustawy Prawo dewizowe oraz innych ustaw 1) Kancelaria Sejmu s. 1/10 USTAWA z dnia 26 stycznia 2007 r. o zmianie ustawy Prawo dewizowe oraz innych ustaw 1) Opracowano na podstawie: Dz.U. z 2007 r. Nr 61, poz. 410. Art. 1. W ustawie z dnia 27 lipca

Bardziej szczegółowo

Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez

Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank BPS S.A. Spis treści: Rozdział 1. Postanowienia

Bardziej szczegółowo

POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A.

POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. 1 1. Celem niniejszej polityki jest określenie zasad klasyfikacji Klientów (dalej DM Consus) w zakresie świadczonych na ich rzecz usług. 2.

Bardziej szczegółowo

Zamówienia publiczne i pomoc publiczna

Zamówienia publiczne i pomoc publiczna Zamówienia publiczne i pomoc publiczna Część I. Zamówienia publiczne dr Piotr Modzelewski adiunkt w Katedrze Bankowości, Finansów i Rachunkowości Wydziału Nauk Ekonomicznych Uniwersytetu Warszawskiego

Bardziej szczegółowo

PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE

PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE 1. Sposób Klasyfikacji Klienta 1. ERSTE Securities Polska S.A.. (Firma

Bardziej szczegółowo

Zarządzenie Nr 96/2014 Wójta Gminy Lubiszyn z dnia 4 grudnia 2014 r.

Zarządzenie Nr 96/2014 Wójta Gminy Lubiszyn z dnia 4 grudnia 2014 r. Zarządzenie Nr 96/2014 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania określającej zasady i procedury współpracy z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

Bardziej szczegółowo

PGE Dom Maklerski S.A. Procedura świadczenia usług na rzecz klienta profesjonalnego w PGE Dom Maklerski S.A.

PGE Dom Maklerski S.A. Procedura świadczenia usług na rzecz klienta profesjonalnego w PGE Dom Maklerski S.A. PGE Dom Maklerski S.A. Procedura świadczenia usług na rzecz klienta profesjonalnego w PGE Dom Maklerski S.A. zatwierdzona uchwałą nr 135/XI/2015 Zarządu PGE Dom Maklerski S.A. z dnia 25 listopada 2015

Bardziej szczegółowo

4.8.2006 Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej L 214/29

4.8.2006 Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej L 214/29 4.8.2006 Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej L 214/29 DYREKTYWA KOMISJI 2006/70/WE z dnia 1 sierpnia 2006 r. ustanawiająca środki wykonawcze do dyrektywy 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu

Bardziej szczegółowo

Płatności transgraniczne Warunki współpracy z Klientami Bank Handlowy w Warszawie S.A. SWIFT kod CITIPLPX

Płatności transgraniczne Warunki współpracy z Klientami Bank Handlowy w Warszawie S.A. SWIFT kod CITIPLPX Płatności transgraniczne Warunki współpracy z Klientami Bank Handlowy w Warszawie S.A. SWIFT kod CITIPLPX Niniejsze Warunki dla Klientów (dalej Warunki ) dotyczą zasad realizacji płatności transgranicznych

Bardziej szczegółowo

WNIOSEK KREDYTOWY - działalność rolnicza PESEL** KRS NIP REGON

WNIOSEK KREDYTOWY - działalność rolnicza PESEL** KRS NIP REGON WNIOSEK KREDYTOWY - działalność rolnicza I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy/ Imię i Nazwisko Wnioskodawcy Siedziba / Adres Wnioskodawcy Seria i Nr dowodu osobistego

Bardziej szczegółowo

DYREKTYWA 2005/60/WE PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY. z dnia 26 października 2005 r.

DYREKTYWA 2005/60/WE PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY. z dnia 26 października 2005 r. Dz.U.UE.L.2005.309.15 2011.01.04 zm. Dz.U.UE.L.2010.331.120 art. 8 DYREKTYWA 2005/60/WE PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY z dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego

Bardziej szczegółowo

Zakłady Ubezpieczeń. Art. 2 pkt 1 lit. j 12/01/2010 r.

Zakłady Ubezpieczeń. Art. 2 pkt 1 lit. j 12/01/2010 r. Zakłady Ubezpieczeń Art. 2 pkt 1 lit. j 12/01/2010 r. Czy broker ubezpieczeniowy, wykonujący czynności w imieniu lub na rzecz klienta jest instytucją obowiązaną? Odpowiedź: Zgodnie z przepisami art. 2

Bardziej szczegółowo

WNIOSEK O KREDYT SZYBKA GOTÓWKA DLA FIRM

WNIOSEK O KREDYT SZYBKA GOTÓWKA DLA FIRM gotówka dla Firm Załącznik nr 1 do Metryki Kredytu Szybka WNIOSEK O KREDYT SZYBKA GOTÓWKA DLA FIRM I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy Siedziba Wnioskodawcy Regon

Bardziej szczegółowo

Gminy mogą zaoszczędzić miliony złotych po wyroku dot. VAT. 29 września 2015 Dorota Pokrop, Agnieszka Tałasiewicz

Gminy mogą zaoszczędzić miliony złotych po wyroku dot. VAT. 29 września 2015 Dorota Pokrop, Agnieszka Tałasiewicz Gminy mogą zaoszczędzić miliony złotych po wyroku dot. VAT 29 września 2015 Dorota Pokrop, Agnieszka Tałasiewicz Przełomowy wyrok 29 września 2015 r. został ogłoszony wyrok Trybunału Sprawiedliwości Unii

Bardziej szczegółowo

OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 16 marca 2010 r.

OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 16 marca 2010 r. Kancelaria Sejmu s. 1/1 Dz.U. 2010 Nr 46 poz. 276 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 16 marca 2010 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o przeciwdziałaniu praniu

Bardziej szczegółowo

BANK SPÓŁDZIELCZY BYTOM WNIOSEK KREDYTOWY. Seria i Nr dowodu osobistego ** PESEL** KRS NIP REGON

BANK SPÓŁDZIELCZY BYTOM WNIOSEK KREDYTOWY. Seria i Nr dowodu osobistego ** PESEL** KRS NIP REGON BANK SPÓŁDZIELCZY BYTOM WNIOSEK KREDYTOWY I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy/ Imię i Nazwisko Wnioskodawcy Siedziba / Adres Wnioskodawcy Seria i Nr dowodu osobistego

Bardziej szczegółowo

Podstawa prawna funkcjonowania komitetu audytu

Podstawa prawna funkcjonowania komitetu audytu Zgodnie z nową ustawą o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym, w skład komitetu audytu wchodzi co najmniej 3 członków.

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A. REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A. Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w EFIX DOM MAKLERSKI S.A., zwany dalej Regulaminem

Bardziej szczegółowo

Część IV. Pieniądz elektroniczny

Część IV. Pieniądz elektroniczny s. 51, tabela elektroniczne instrumenty płatnicze karty płatnicze instrumenty pieniądza elektronicznego s. 71 Część IV. Pieniądz elektroniczny utrata aktualności Nowa treść: Część IV. Pieniądz elektroniczny

Bardziej szczegółowo

zwana dalej Umową zawarta w dniu w pomiędzy:

zwana dalej Umową zawarta w dniu w pomiędzy: Umowa o świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego zwana dalej Umową zawarta w dniu w pomiędzy: Deutsche Bank Polska S.A. Biuro Maklerskie, z siedzibą w Warszawie przy, Al. Armii Ludowej 26, wpisaną do

Bardziej szczegółowo

Regulamin Ekantor.pl. Regulamin Ekantor.pl v.1 1

Regulamin Ekantor.pl. Regulamin Ekantor.pl v.1 1 Regulamin Ekantor.pl Niniejszy Regulamin Ekantor.pl (dalej jako Regulamin) określa zasady funkcjonowania i korzystania przez Użytkowników z Serwisu Ekantor.pl od dnia 02 kwietnia 2015 roku. 1. POSTANOWIENIA

Bardziej szczegółowo

POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A.

POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A. POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A. Copernicus Securities S.A. został zarejestrowany przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego,

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Część I. Prawnokarna ochrona obrotu gospodarczego

Spis treści. Część I. Prawnokarna ochrona obrotu gospodarczego Wykaz skrótów... 13 Wstęp... 17 Część I. Prawnokarna ochrona obrotu gospodarczego Wprowadzenie... 21 Rozdział I. Obrót gospodarczy w kodeksowym prawie karnym... 36 1. Przestępstwa menadżerów (nadużycie

Bardziej szczegółowo

BANK SPÓŁDZIELCZY W WOJSŁAWICACH

BANK SPÓŁDZIELCZY W WOJSŁAWICACH BANK SPÓŁDZIELCZY W WOJSŁAWICACH Załącznik nr I.1. do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej cz. I I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: WNIOSEK KREDYTOWY Nazwa Wnioskodawcy

Bardziej szczegółowo

Osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych

Osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych Osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych Przeciwdziałanie korupcji i praniu pieniędzy Wiesław Jasiński Warszawa 2012 Spis treści Wykaz skrótów... 11 Wprowadzenie... 15 Rozdział I Definicja osób

Bardziej szczegółowo

Podstawowe zagadnienia opracowane na podstawie wniosków z analizy nadzorczej

Podstawowe zagadnienia opracowane na podstawie wniosków z analizy nadzorczej Stanowisko UKNF w sprawie dobrych praktyk w zakresie walutowych transakcji pochodnych - podstawowe zagadnienia opracowane na podstawie wniosków z analizy nadzorczej Zgromadzony w toku czynności nadzorczych

Bardziej szczegółowo

Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych

Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych Art. 8 ust. 1 24/08/2010 r. W którym momencie bank powinien zarejestrować przyznany kredyt o równowartości co najmniej 15 000 euro, w momencie przyznania kredytu

Bardziej szczegółowo

OBOWIĄZKI ORGANIZACJI:

OBOWIĄZKI ORGANIZACJI: Obowiązki Izabela Małycha, 8.05.2014 OBOWIĄZKI ORGANIZACJI: 1. BIP Podstawa prawna Podstawowy akt prawny regulujący zasady dostępu do informacji publicznej w Polsce. Ustawa z dnia 6 września 2001 r. o

Bardziej szczegółowo

Broszura informacyjna mifid. Poradnik dla Klienta

Broszura informacyjna mifid. Poradnik dla Klienta Broszura informacyjna mifid Poradnik dla Klienta Broszura Informacyjna mifid 1. MiFID informacje ogólne Niniejsza Broszura zawiera informacje przeznaczone dla Klientów Banku na temat realizowania przez

Bardziej szczegółowo

Program seminarium naukowo-praktycznego

Program seminarium naukowo-praktycznego Program seminarium naukowo-praktycznego Współpraca Policji i sektora bankowego w zakresie zapobiegania, ujawniania oraz zwalczania przestępczości związanej z funkcjonowaniem banków. TERMIN: 11 13 czerwca

Bardziej szczegółowo

Polityka zarządzania konfliktami interesów w Deutsche Bank PBC S.A. (poziom 3: Polityki lokalne DB Polityka)

Polityka zarządzania konfliktami interesów w Deutsche Bank PBC S.A. (poziom 3: Polityki lokalne DB Polityka) Polityka zarządzania konfliktami interesów w Deutsche Bank PBC S.A. (poziom 3: Polityki lokalne DB Polityka) 1 / 9 Spis treści 1. CEL... 2. WPROWADZENIE... 3. DEFINICJE... 4. ZAKRES STOSOWANIA... 5. POTENCJALNE

Bardziej szczegółowo

Polityka i procedury w zakresie konfliktu interesów

Polityka i procedury w zakresie konfliktu interesów Polityka i procedury w zakresie konfliktu interesów AGENCJA RATINGOWA: Warszawa, styczeń 2015 PREAMBUŁA 1. 1. Niemniejszy dokument opisuje politykę i procedury agencji ratingu kredytowego Rating Sp. z

Bardziej szczegółowo

WNIOSEK KREDYTOWY. Nazwa rejestru KRS NIP REGON

WNIOSEK KREDYTOWY. Nazwa rejestru KRS NIP REGON WNIOSEK KREDYTOWY Załącznik nr I.1. do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej cz. I I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy Siedziba / Adres Wnioskodawcy

Bardziej szczegółowo

Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany)

Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany) Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany) 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN PROMOCJI 0% z kartą w sklepach meblowych. 1 Definicje

REGULAMIN PROMOCJI 0% z kartą w sklepach meblowych. 1 Definicje REGULAMIN PROMOCJI 0% z kartą w sklepach meblowych 1 Definicje ORGANIZATOR Sygma Bank Polska S.A., o kapitale zakładowym wynoszącym 25 000 000 zł (opłacony w całości), z siedzibą w Warszawie, ul. Suwak

Bardziej szczegółowo

WNIOSEK KREDYTOWY. Nazwa rejestru KRS NIP REGON. Data rozpoczęcia działalności Nr telefonu e-mail Dane osoby upoważnionej do kontaktów z Bankiem:

WNIOSEK KREDYTOWY. Nazwa rejestru KRS NIP REGON. Data rozpoczęcia działalności Nr telefonu e-mail Dane osoby upoważnionej do kontaktów z Bankiem: Załącznik nr I.1 do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej WNIOSEK KREDYTOWY I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: 1. WNIOSKODAWCA: Nazwa Wnioskodawcy Siedziba/ Adres Wnioskodawcy Status prawny

Bardziej szczegółowo

Tekst ustawy ustalony ostatecznie po rozpatrzeniu poprawek Senatu. USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r.

Tekst ustawy ustalony ostatecznie po rozpatrzeniu poprawek Senatu. USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r. Tekst ustawy ustalony ostatecznie po rozpatrzeniu poprawek Senatu USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących

Bardziej szczegółowo

Regulamin Promocji Bezpłatna Weryfikacja tożsamości

Regulamin Promocji Bezpłatna Weryfikacja tożsamości Regulamin Promocji Bezpłatna Weryfikacja tożsamości 1. Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin Promocji Bezpłatna Weryfikacja tożsamości (zwany dalej Regulaminem ) określa zasady uczestnictwa w Promocji

Bardziej szczegółowo

1... (oznaczenie przedsiębiorcy) 3... 5. Rodzaj i liczba pojazdów -... szt.

1... (oznaczenie przedsiębiorcy) 3... 5. Rodzaj i liczba pojazdów -... szt. Strona:1... Siedlce,... (nr rejestru organu właściwego do wydania licencji) wypełnia Urząd w zakresie krajowego przewozu osób w zakresie krajowego przewozu rzeczy STAROSTA SIEDLECKI 1.... (oznaczenie przedsiębiorcy)...

Bardziej szczegółowo

WNIOSEK KREDYTOWY. Załącznik nr I.1. do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej cz. I I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI:

WNIOSEK KREDYTOWY. Załącznik nr I.1. do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej cz. I I. PODSTAWOWE INFORMACJIE O TRANSAKCJI: Załącznik nr I.1. do Instrukcji kredytowania działalności gospodarczej cz. I WYPEŁNIA PRACOWNIK BANKU ODDZIAŁ BANKU DATA ZŁOŻENIA WNIOSKU WNIOSEK KOMPLETNY tak nie DATA ZŁOŻENIA KOMPLETNEGO WNIOSKU STATUS

Bardziej szczegółowo

Oświadczenie o statusie FATCA Klienta instytucjonalnego

Oświadczenie o statusie FATCA Klienta instytucjonalnego Oświadczenie o statusie FATCA Klienta instytucjonalnego Nazwa Klienta Adres siedziby REGON Oświadczam, że: 1. Podmiot przeze mnie reprezentowany jest (prosimy o zaznaczenie jednego pola): Podmiotem innym

Bardziej szczegółowo

Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne

Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne 1. Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A., zwana dalej Polityką, określa zasady, którymi kieruje się Bank Millennium

Bardziej szczegółowo

CERTYFIKOWANY AML OFICER

CERTYFIKOWANY AML OFICER 24-25 września2015r. Warszawa CERTYFIKOWANY AML OFICER - POZIOM 1 Szanowni Państwo! Chcielibyśmy zaprosić Państwa do wzięcia udziału w szkoleniu na Certyfikowanego AML Oficera. Program szkolenia został

Bardziej szczegółowo

Młody inwestor skąd brać informacje i o czym samemu informować?

Młody inwestor skąd brać informacje i o czym samemu informować? Młody inwestor skąd brać informacje i o czym samemu informować? Maciej Kędziora Departament Nadzoru Obrotu Urząd Komisji Nadzoru Finansowego 24.09.2015 r. Niniejsza prezentacja została przygotowana w celach

Bardziej szczegółowo