PROCEDURA WEWNĘTRZNA. w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w Związku Harcerstwa Polskiego Chorągwi Kieleckiej
|
|
- Dominika Krupa
- 7 lat temu
- Przeglądów:
Transkrypt
1 Załącznik Nr. do Uchwały Nr /20 ZHP Ch.Kieleckiej z r. PROCEDURA WEWNĘTRZNA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w Związku Harcerstwa Polskiego Chorągwi Kieleckiej Podstawa prawna Art. 0 a ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.). 2 Cele procedury ZHP Chorągiew Kielecka stosuje niniejszą procedurę w celu zapewnienia podczas wykonywania czynności gospodarczych przestrzegania obowiązków wynikających z ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. Dz 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.), zwanej dalej ustawą. 3 Słownik pojęć Użyte w niniejszej procedurze pojęcia, oznaczają:. Pranie pieniędzy czyn określony w art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 997 r. - Kodeks karny (Dz.U. Nr 88, poz. 553 ze zm), a także zamierzone postępowanie polegające na: a) zamianie lub przekazaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatajenia bezprawnego pochodzenia tych wartości majątkowych albo udzieleniu pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności w celu uniknięcia przez nią prawnych konsekwencji tych działań, b) ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru wartości majątkowych lub praw związanych z nimi, ich źródła, miejsca przechowywania, rozporządzania, faktu ich przemieszczania, ze świadomością, że wartości te pochodzą z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności, c) nabyciu, objęciu w posiadanie albo używaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności,
2 d) współdziałaniu, usiłowaniu popełnienia, pomocnictwie lub podżeganiu w przypadkach zachowań określonych w lit. a-c - również jeżeli działania, w ramach których uzyskano wartości majątkowe, były prowadzone na terytorium innego państwa niż Rzeczpospolita Polska. 2. Finansowanie terroryzmu czyn określony w art. 65a ustawy z dnia 6 czerwca 997 r. -Kodeks karny (Dz.U. Nr 88, poz. 553 ze zm). 3. Transakcja dokonywane we własnym, jak i cudzym imieniu, na własny, jak i cudzy rachunek : a) wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej, w tym przekazy pieniężne w rozumieniu art. 2 pkt 7 rozporządzenia nr 78/2006, zlecone zarówno na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jak i poza nim, b) kupno i sprzedaż wartości dewizowych, c) przeniesienie własności lub posiadania wartości majątkowych, w tym oddanie w komis lub pod zastaw takich wartości, oraz przeniesienie wartości majątkowych pomiędzy rachunkami należącymi do tego samego klienta, d) zamianę wierzytelności na akcje lub udziały. 4. Rachunku - rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek prowadzony w instytucji finansowej, rachunek prowadzony w instytucji kredytowej, rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo - kredytowej, rachunek papierów wartościowych i rachunek pieniężny służący do jego obsługi, rejestr uczestników funduszu, ewidencję uczestników funduszu inwestycyjnego 5. Wartości majątkowe środki płatnicze, instrumenty finansowe w rozumieniu art. 2 ust. ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, a także inne papiery wartościowe lub wartości dewizowe, prawa majątkowe, rzeczy ruchome oraz nieruchomości. 6. Rejestracja transakcji czynność dokonywana przez stowarzyszenie w stosunku do transakcji, której równowartość przekracza euro oraz transakcji, której okoliczności wskazują, że może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. 7. Środki bezpieczeństwa finansowego środki stosowane przez stowarzyszenie wobec beneficjentów, darczyńców, współpracujących, których zakres stosowania jest określany na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. 8. Beneficjent rzeczywisty rozumie się przez to: a) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są właścicielami osoby prawnej lub sprawują kontrolę nad klientem albo mają wpływ na osobę fizyczną, w imieniu której przeprowadzana jest transakcja lub prowadzona jest działalność, b) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są udziałowcami lub akcjonariuszami lub posiadają prawo głosu na zgromadzeniu wspólników w wysokości powyżej 25 % w tej osobie prawnej, w tym za pomocą pakietów akcji na okaziciela, z wyjątkiem spółek, których papiery wartościowe są w obrocie zorganizowanym, podlegających lub stosujących przepisy prawa Unii Europejskiej w zakresie ujawniania informacji, a także podmiotów świadczących usługi finansowe na terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej albo państwa równoważnego - w przypadku osób prawnych, 2
3 c) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które sprawują kontrolę nad co najmniej 25 % majątku - w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie wartościami majątkowymi oraz rozdzielanie takich wartości, z wyjątkiem podmiotów wykonujących czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. 9. Identyfikacja beneficjenta, darczyńcy, współpracującego czynność dokonywana na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych. 0. Współpracujący osoba, która wyraża chęć współpracy ze Stowarzyszeniem, lecz nie wyraża chęci być jego członkiem zgodnie ze statutem stowarzyszenia.. Weryfikacja czynność polegająca na sprawdzeniu i potwierdzeniu danych uzyskanych w toku identyfikacji, następująca przed zawarciem umowy z beneficjentem, darczyńcą, współpracującym lub przed przeprowadzeniem transakcji. 2. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne rozumie się przez to osoby fizyczne: a) szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów lub zastępców ministrów, członków parlamentu, sędziów sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych, których orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych, członków trybunałów obrachunkowych, członków zarządów banków centralnych, ambasadorów, chargés d'affairs oraz wyższych oficerów sił zbrojnych, członków organów zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych - którzy sprawują lub sprawowali te funkcje publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek określonych w tych przepisach, b) małżonków osób, o których mowa w lit. a, lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, rodziców i dzieci osób, o których mowa w lit. a, małżonków tych rodziców i dzieci lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, c) które pozostają lub pozostawały z osobami, o których mowa w lit. a, w ścisłej współpracy zawodowej lub gospodarczej lub są współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi uprawnionymi do majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych osób - mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. 3. Wstrzymanie transakcji czasowe ograniczenie dysponowania i korzystania z wartości majątkowych, polegające na uniemożliwieniu przeprowadzenia określonej transakcji przez notariusza. 4. Blokada rachunku czasowe uniemożliwienie dysponowania i korzystania ze wszystkich wartości majątkowych zgromadzonych na rachunku, w tym również przez notariusza. 5. Zamrażanie zapobieganie przenoszeniu, zmianie, wykorzystaniu wartości majątkowych lub przeprowadzaniu transakcji w jakikolwiek sposób, który może spowodować zmianę ich wielkości, wartości, miejsca, własności, posiadania, charakteru, przeznaczenia lub jakąkolwiek inną zmianę, która może umożliwić korzystanie z wartości majątkowych. 3
4 6. Ustawa - ustawa z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. Dz 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.). 7. GIIF organ informacji finansowej, właściwy w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. 8. Stowarzyszenie jednostka organizacyjna działająca na podstawie ustawy Prawo o stowarzyszeniach zarejestrowana w KRS 4 Rejestracja transakcji. Stowarzyszenie ma obowiązek rejestracji transakcji, której równowartość przekracza euro. 2. Obowiązek wskazany w pkt., dotyczy także transakcji, gdy jest ona przeprowadzana za pomocą więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane i zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości z zamiarem uniknięcia obowiązku rejestracji. 3. Przy ustalaniu równowartości w euro, o której mowa w ustawie, stosuje się średni kurs NBP, obowiązujący w dniu dokonywania transakcji. 4. Stowarzyszenie ma obowiązek rejestracji bez względu na jej wartość i charakter jeżeli okoliczności wskazują, że może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Obowiązek taki stosuje się także, gdy Stowarzyszenie wie lub przy zachowaniu należytej staranności powinno wiedzieć o takiej transakcji. 5. Stowarzyszenie prowadzi rejestr transakcji, o którym mowa w art. 8 ust. i 3 ustawy. Rejestr transakcji jest przechowywany przez okres 5 lat licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym transakcje zostały zarejestrowane. 6. Rejestr prowadzony jest w systemie informatycznym. 7. Stowarzyszenie może wyznaczyć do prowadzenia rejestru jednego ze swoich członków. 8. Dane do rejestru wprowadza się bezzwłocznie, nie później niż następnego dnia roboczego po przeprowadzeniu transakcji. 5 Analiza transakcji. Stowarzyszenie prowadzi bieżącą analizę przeprowadzanych transakcji. 2. Analiza obejmuje osobę beneficjenta, darczyńcy, współpracującego, stosunki gospodarcze oraz charakter dokonywanej transakcji. 3. Analiza dokonywana jest w oparciu o kryteria oceny ryzyka i wspomagana typologiami transakcji. 4. W przypadku, gdy analiza przeprowadzanej transakcji doprowadzi do wniosku, że może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, zastosowanie mają postanowienia 0 i 2 niniejszej procedury. 5. Charakterystyka kryteriów oceny ryzyka stanowi załącznik nr do niniejszej procedury. 6. Wykaz typologii transakcji stanowi załącznik nr 2 do niniejszej procedury. 4
5 7. Wyniki analiz są dokumentowane na formularzu określonym w załączniku nr 3 do niniejszej procedury, w formie papierowej lub elektronicznej, co 3 miesiące. 8. Stowarzyszenie przechowuje wyniki analiz przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym zostały przeprowadzone. 6 Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego. Stowarzyszenie stosuje wobec swoich beneficjentów, darczyńców, współpracujących środki bezpieczeństwa finansowego. 2. Zakres stosowania środków bezpieczeństwa finansowego jest określany w oparciu o ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. 3. Oceny ryzyka dokonuje się w wyniku analizy transakcji, z uwzględnieniem rodzaju beneficjenta, darczyńcy współpracującego, przedmiotów dokonywanej czynności gospodarczej lub charakteru transakcji. 4. Podstawowe środki bezpieczeństwa finansowego stosowane przez Stowarzyszenie polegają na: a) identyfikacji beneficjenta, darczyńcy, współpracującego i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych; b)podejmowaniu czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i stosowaniu uzależnionych od oceny ryzyka odpowiednich środków weryfikacji jego tożsamości w celu uzyskania przez instytucję obowiązaną danych dotyczących tożsamości beneficjenta rzeczywistego, w tym ustalaniu struktury własności i zależności beneficjenta, darczyńcy, współpracującego; c) uzyskiwaniu informacji dotyczących celu i zamierzonego przez beneficjenta, darczyńcę, współpracującego charakteru stosunków gospodarczych; d) bieżącym monitorowaniu stosunków gospodarczych z beneficjentem, darczyńcą, współpracującym, w tym badaniu przeprowadzanych transakcji w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o beneficjencie, darczyńcy, współpracującym i profilu jego działalności oraz z ryzykiem, a także, w miarę możliwości, badaniu źródła pochodzenia wartości majątkowych oraz bieżącym aktualizowaniu posiadanych dokumentów i informacji. 5. Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w szczególności: a) przy przyjęciu dokumentów i wyznaczeniu terminu dokonania czynności gospodarczej; b) przy przeprowadzaniu transakcji z beneficjentem, darczyńcą, współpracującym, której równowartość przekracza euro, bez względu na to czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja czy kilka operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane; c) gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu bez względu na wartość transakcji, formę organizacyjną oraz rodzaj beneficjenta, darczyńcy, współpracującego; d) gdy zachodzi wątpliwość czy otrzymane wcześniej dane, o których mowa w art. 9 ustawy są prawdziwe lub pełne. 5
6 6. W przypadku, gdy Stowarzyszenie nie ma możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego, wskazanych w pkt 4. lit. a) c), nie przeprowadza transakcji oraz przekazuje do GIIF informacje o danym kliencie wraz z posiadanymi informacjami o planowanej przez niego transakcji. 7. Stowarzyszenie może odstąpić od stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, określonych w art. 8b ust. 3 pkt 3 ustawy, jedynie w przypadkach określonych w art. 9 d ustawy. 8. Stowarzyszenie stosuje na podstawie analizy ryzyka, wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego wobec beneficjenta, darczyńcy, współpracującego w przypadkach, które mogą wiązać się z wyższym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. 9. Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego stosuje się w szczególności do przypadków: gdy beneficjent, darczyńca, współpracujący jest nieobecny oraz w odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. 7 Identyfikacja beneficjenta, darczyńcy, współpracującego. Stowarzyszenie dokonuje identyfikacji beneficjenta, darczyńcy, współpracującego. 2. Identyfikacja obejmuje : a) w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli - ustalenie i zapisanie cech dokumentu stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość osoby, a także imienia, nazwiska, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji, a ponadto numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, lub numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kodu kraju w przypadku przedstawienia paszportu; b) w przypadku osób prawnych - zapisanie aktualnych danych z wyciągu z rejestru sądowego lub innego dokumentu, wskazującego nazwę (firmę), formę organizacyjną osoby prawnej, siedzibę i jej adres, numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, osoby reprezentującej tę osobę prawną; c) w przypadku jednostek organizacyjnych nie mających osobowości prawnej - zapisanie aktualnych danych z dokumentu wskazującego nazwę, formę organizacyjną, siedzibę i jej adres, numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nie posiadającej numeru PESEL, osoby reprezentującej tę jednostkę. 3. Identyfikacja, dotyczy także stron transakcji nie będących beneficjentami, darczyńcami, współpracującymi i obejmuje ustalenie i zapisanie ich nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska oraz adresu, w zakresie, w jakim dane te instytucja obowiązana może ustalić przy zachowaniu należytej staranności. 4. Identyfikacja, beneficjenta rzeczywistego obejmuje ustalenie i zapisanie imienia, nazwiska i adresu oraz dodatkowo innych danych identyfikacyjnych, o których mowa w ust. pkt, w zakresie, w jakim instytucja obowiązana może je ustalić. 5. W przypadku gdy beneficjent, darczyńca, współpracujący nie jest obecny, dla celów identyfikacji Stowarzyszenie stosuje, w celu zmniejszenia ryzyka, co najmniej jeden z następujących środków: 6
7 a) ustalenie tożsamości beneficjenta, darczyńcy, współpracującego na podstawie dodatkowych dokumentów lub informacji; b) dodatkową weryfikację autentyczności przedstawionych dokumentów lub poświadczenie ich zgodności z oryginałem przez notariusza, organ administracji rządowej, organ samorządu terytorialnego lub podmiot świadczący usługi finansowe; 8 Weryfikacja tożsamości beneficjenta, darczyńcy, współpracującego. Dokonując weryfikacji tożsamości beneficjenta, darczyńcy, współpracującego Stowarzyszenie sprawdza i potwierdza dane określone w Weryfikacja następuje przed dokonaniem czynności gospodarczej. 9 Postępowanie w stosunku do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. W odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, Stowarzyszenie: a) wprowadza procedury oparte na ocenie ryzyka w celu ustalenia, czy beneficjent darczyńca, współpracujący jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne; b) stosuje środki odpowiednie do określonego w procedurze ryzyka w celu ustalenia źródła pochodzenia wprowadzanych do obrotu wartości majątkowych; c) prowadzi stałą kontrolę przeprowadzanych transakcji. 2. Stowarzyszenie może przyjmować oświadczenia na piśmie, czy dany beneficjent, darczyńca, współpracujący jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, pod rygorem odpowiedzialności karnej za podanie danych niezgodnych ze stanem faktycznym. Oświadczenie może znaleźć się w treści umowy cywilnoprawnej sporządzonego przez Stowarzyszenie. 3. Wzór oświadczenia stanowi załącznik nr 4 do niniejszej procedury. 4. Oświadczenia są przechowywane zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 września 994 r. o rachunkowości. 0 Przekazywanie informacji o transakcjach. Stowarzyszenie przekazuje GIIF informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. i 3 ustawy. Przekazanie to polega na przesłaniu lub dostarczeniu danych z rejestru transakcji, o którym mowa w art. 8 ust. 4 ustawy, także z wykorzystaniem informatycznych nośników danych. 2. Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust., 3 i 3a ustawy powinny zawierać w szczególności następujące dane: a) datę przeprowadzenia transakcji; 7
8 b) dane identyfikacyjne stron transakcji, o których mowa w art. 9 ust. i 2 ustawy; c) kwotę, walutę i rodzaj transakcji; d) numery rachunków, które zostały wykorzystane do przeprowadzenia transakcji, w przypadku transakcji z udziałem takich rachunków, o ile informacje te są w posiadaniu Stowarzyszenia; e) uzasadnienie oraz miejsce, datę i sposób złożenia dyspozycji w przypadku przekazywania informacji o transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 3 ustawy. 3. Informacje o zarejestrowanych transakcjach, których równowartość przekracza euro, są przekazywane do GIIF w terminie 4 dni po upływie każdego miesiąca kalendarzowego. 4. Informacje o zarejestrowanych transakcjach, których okoliczności wskazują, że mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, są przekazywane do GIIF niezwłocznie. Udostępnianie informacji o transakcjach. Stowarzyszenie udostępnia niezwłocznie informacje dotyczące transakcji objętych przepisami ustawy na pisemne żądanie GIIF. 2. Udostępnienie polega w szczególności na przekazaniu informacji o stronach transakcji, zawartości dokumentów, przekazaniu ich potwierdzonych kopii lub udostępnieniu odpowiednich dokumentów do wglądu upoważnionym pracownikom jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy, w celu sporządzenia notatek bądź kopii. Powyższe informacje są przekazywane GIIF nieodpłatnie. 3. GIIF może żądać przekazania informacji, o których mowa w pkt., w formie elektronicznej. 2 Wstrzymanie transakcji i blokada rachunku. Stowarzyszenie, które otrzymało dyspozycję lub zlecenie przeprowadzenia transakcji, mający przeprowadzić transakcję lub posiadający informacje o zamiarze przeprowadzenia transakcji, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie, że może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić na piśmie Generalnego Inspektora, przekazując wszystkie posiadane dane określone w art. 2 ust. oraz art. 2a ustawy wraz ze wskazaniem przesłanek przemawiających za wstrzymaniem transakcji lub blokadą rachunku, oraz wskazać przewidywany termin jej realizacji. Zawiadomienia dokonuje się faksem lub drogą 8
9 elektroniczną. Wzór zawiadomienia stanowi załącznik nr 5 do niniejszej procedury. 2. W przypadku gdy Stowarzyszenie dokonujące zawiadomienia nie jest instytucją mającą przeprowadzić transakcję, zawiadomienie zawiera również wskazanie instytucji, która ma przeprowadzić transakcję. 3. Po otrzymaniu zawiadomienia Generalny Inspektor dokonuje niezwłocznego potwierdzenia jego przyjęcia, w formie pisemnej, podając datę i godzinę przyjęcia zawiadomienia. 4. Do czasu otrzymania żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku, nie dłużej niż 24 godziny, od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia, o którym mowa w art. 6 ust. 2 ustawy, instytucja obowiązana nie wykonuje transakcji, której dotyczy zawiadomienie. 5. GIIF może w ciągu 24 godzin od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu przyjęcia zawiadomienia przekazać Stowarzyszeniu pisemne żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 72 godziny od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu przyjęcia zawiadomienia. 6. Jeżeli po upływie 24 godzin, Stowarzyszenie nie otrzyma żądania o którym mowa wyżej, może przeprowadzić transakcję. 7. Jeżeli zawiadomienia, o którym mowa w pkt., nie można dokonać przed wykonaniem albo podczas wykonywania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji, Stowarzyszenie przekazuje informację o transakcji niezwłocznie po jej przeprowadzeniu, podając przyczyny braku wcześniejszego zawiadomienia. 8. Generalny Inspektor może przekazać Stowarzyszeniu pisemne żądanie wstrzymania transakcji bez uprzedniego otrzymania od niej zawiadomienia, o którym mowa w art. 6 ust. ustawy, jeżeli posiadane informacje wskazują na prowadzenie działań mających na celu pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. W tym przypadku Generalny Inspektor może żądać wstrzymania transakcji na okres nie dłuższy niż 72 godziny od momentu otrzymania przez instytucję obowiązaną- notariusza tego zawiadomienia. 9. Do liczenia terminów, o których mowa w 2 niniejszej procedury, nie wlicza się sobót, niedziel i dni ustawowo wolnych od pracy. 0. Stowarzyszenie, na żądanie zlecającego transakcję może poinformować go o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku i wskazać organ, który tego zażądał. 3 Zamrażanie wartości majątkowych. Stowarzyszenie dokonuje zamrożenia wartości majątkowych w postaci depozytu gotówkowego i/lub weksli, z zachowaniem należytej staranności. 2. Zamrożenia dokonuje się na podstawie: 9
10 a) prawa Unii Europejskiej wprowadzającego szczególne środki ograniczające przeciwko niektórym osobom, grupom lub podmiotom oraz b) przepisów wydanych przez Ministra właściwego do spraw instytucji finansowych w porozumieniu z ministrem właściwym do spraw zagranicznych określających, w drodze rozporządzenia, listę osób, grup lub podmiotów, w stosunku do których dokonuje się zamrożenia, z uwzględnieniem konieczności wykonania zobowiązań wynikających z wiążących Rzeczpospolitą Polską umów międzynarodowych lub wiążących uchwał organizacji międzynarodowych, oraz mając na uwadze konieczność zwalczania terroryzmu i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. 3. Instytucja obowiązana, dokonując zamrożenia, przekazuje wszystkie posiadane dane związane z zamrożeniem wartości majątkowych GIIF, w formie elektronicznej lub papierowej. 4 Poddanie się kontroli. Stowarzyszenie poddaje się kontroli upoważnionego pracownika GIIF, zwanego dalej kontrolerem, po okazaniu legitymacji służbowej i pisemnego upoważnienia. Kontrolę w odniesieniu do Stowarzyszenia, realizować może także Główna Kwatera Związku Harcerstwa Polskiego. 2. Zakres kontroli obejmuje wypełnianie przez Stowarzyszenie obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. 3. Na żądanie kontrolera Stowarzyszenie jest zobowiązany do przedkładania wszelkich dokumentów i materiałów niezbędnych do przeprowadzenia kontroli. 4. Stowarzyszenie zapewnia kontrolerowi warunki do sprawnego przeprowadzenia kontroli, w szczególności niezwłocznie przedstawia do kontroli żądane dokumenty i materiały oraz terminowo udziela wyjaśnień. 5. Wyniki przeprowadzonej kontroli dyrektor jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy, przedstawia Stowarzyszeniu w protokole pokontrolnym w terminie 30 dni od dnia zakończenia kontroli. 6. Przed przedstawieniem protokołu pokontrolnego dyrektor jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy, może zwrócić się do Stowarzyszenia o złożenie w wyznaczonym terminie dodatkowych wyjaśnień na piśmie w zakresie stwierdzonych podczas kontroli nieprawidłowości. 7. Protokół pokontrolny zawiera ustalenia stanu faktycznego, ocenę kontrolowanej działalności, w tym ewentualnie stwierdzone nieprawidłowości i wskazanie osób za nie odpowiedzialnych, oraz wnioski i zalecenia pokontrolne. 8. Stowarzyszenie ma prawo zgłoszenia do GIIF umotywowanych zastrzeżeń co do ustaleń zawartych w protokole pokontrolnym. 9. Zastrzeżenia zgłasza się na piśmie do GIIF w terminie 4 dni od dnia otrzymania protokołu pokontrolnego. 0. Po rozpatrzeniu zastrzeżeń GIIF przekazuje na piśmie swoje stanowisko zgłaszającemu zastrzeżenia w terminie 30 dni od dnia otrzymania tych zastrzeżeń.. Stowarzyszenie przesyła do dyrektora jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy, w terminie wskazanym w protokole pokontrolnym, informację o sposobie wykonania wniosków i zaleceń pokontrolnych lub przyczynach ich niewykonania, ze wskazaniem przewidywanego terminu ich wykonania. 0
11 2. W toku kontroli, kontrolerzy mają prawo do: a) wstępu do obiektów i pomieszczeń instytucji obowiązanej w obecności kontrolowanego; b) wglądu do dokumentów i innych materiałów dowodowych, objętych zakresem kontroli oraz uzyskiwania ich potwierdzonych kopii; c) żądania od pracowników i wolontariuszy instytucji obowiązanej ustnych i pisemnych wyjaśnień, w zakresie prowadzonej kontroli; d) swobodnego poruszania się po terenie Stowarzyszenia, a ponadto nie podlegają kontroli osobistej. 5 Postanowienia końcowe. Wszelkie informacje zawarte w niniejszej Procedurze, w tym powiadomienia Generalnego Inspektora, objęte są tajemnicą służbową. 2. Ujawnianie osobom nieuprawnionym, w tym także stronom transakcji faktu poinformowania Generalnego Inspektora o transakcjach, których okoliczności wskazują, że wartości majątkowe mogą pochodzić z prania pieniędzy, albo o rachunkach podmiotów, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają związek z popełnieniem aktów terrorystycznych oraz transakcjach dokonywanych przez te podmioty, jest zabronione. Zakaz ten ma charakter generalny i nie jest ograniczony czasowo. 3. W sprawach nieuregulowanych niniejszą procedurą zastosowanie mają przepisy prawa powszechnie obowiązującego. 4. Załączniki do procedury stanowią jej integralną część. 5. Stowarzyszenie zapewnia pracownikom i wolontariuszom Stowarzyszenia, wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, udział w programach szkoleniowych dotyczących tych obowiązków. Procedura została sporządzona w dniu 24 stycznia 20 i wchodzi w życie z dniem sporządzenia. Zarząd ZHP Chorągwi Kieleckiej Załączniki szt. 5.
12 Załącznik nr Do procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ZHP Chorągwi Kieleckiej OCENA RYZYKA Przy analizie transakcji dokonywanych w ZHP Chorągwi Kieleckiej, członkowie organizacji biorą pod uwagę następujące kryteria : Kryterium ekonomiczne polega na badaniu zachowań beneficjenta, darczyńcy, współpracującego, dla których trudno jest znaleźć uzasadnienie ekonomiczne. Częstokroć działania takie nie tylko nie przynoszą zysku, ale nawet mogą przynosić straty. Wśród katalogu takich zachowań można wymienić przykładowo : - niezrozumiałe pod względem ekonomicznym decyzje beneficjenta, darczyńcy, współpracującego. - korzystanie ze Stowarzyszenia nie mającej związku z siedzibą firmy. - dokonywanie transakcji, która nie koresponduje z rozmiarami prowadzonej działalności gospodarczej. - obrót udziałami lub akcjami nie znajdujący uzasadnienia w rodzaju prowadzonej działalności gospodarczej. - obrót udziałami lub akcjami w najmniej korzystnym okresie, jeżeli chodzi o wysokość ich oprocentowania, bez uzasadnionego powodu. - zlecanie transakcji niezgodnych z dotychczasowym rodzajem prowadzonej działalności gospodarczej. - dokonanie zapłaty za przedmiot transakcji gotówką w znacznej wysokości. - dokonywanie transakcji w łatwo rozpoznawalnym interesie osób trzecich. - sprzedaż lub zakup nieruchomości, ruchomości, prawa majątkowego, papierów wartościowych za cenę zdecydowanie zawyżoną lub zaniżoną. - zawarcie umowy pożyczki na wyjątkowo niekorzystnych warunkach dla jednej ze stron. - sprzedaż papierów wartościowych w najmniej korzystnym okresie, jeżeli chodzi o wysokość ich oprocentowania, bez uzasadnionego powodu. Kryterium geograficzne odnosi się do nieuzasadnionych charakterem działalności gospodarczej transakcji zawieranych z krajami z tzw. strefy ryzyka. Do krajów takich zaliczyć można : - kraje produkujące narkotyki np. Kolumbia, kraje tzw. złotego trójkąta i złotego półksiężyca (Birma, Laos, Tajlandia, Afganistan, Pakistan, Iran). - kraje przerzutu narkotyków tzw. kraje tranzytowe np. Turcja, kraje bałkańskie. - kraje w których obowiązuje bezwzględna tajemnica bankowa tzw. raje (oazy) podatkowe, np. : Panama, Kajmany, Bahama, Wyspy Dziewicze, Gibraltar, Lichtenstein, Luksemburg, tzw. wyspy kanałowe etc. - kraje rozwijające się, potrzebujące inwestycji w twardej walucie. - kraje, w których obserwuje się istotne zagrożenie systemu bankowego, w szczególności kraje powstałe po rozpadzie ZSRR. - kraje wspierające działalność terrorystyczną np. : Libia, Sudan, Syria, Iran, Afganistan. 2
13 Kryterium przedmiotowe - kryterium działalność gospodarczej wysokiego ryzyka z punktu widzenia możliwości prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Zaliczyć do niej można np. : - firmy zajmujące się przekazami pieniężnymi. - kantory wymiany walut. - firmy zagraniczne z siedzibą w rajach podatkowych. - firmy zajmujące się handlem łatwo zbywalnymi towarami, w szczególności alkoholem, papierosami, elektroniką użytkową, paliwami, materiałami opałowymi, złomem itp. - firmy prowadzące ożywioną działalność importowo/eksportową, a co z tym związane transferujące za granicę bądź otrzymujące z zagranicy wysokie przelewy. - biura podróży. - firmy zajmujące się szeroko rozumianymi usługami doradczymi (consultingowymi), których faktyczna wartość jest praktycznie niemożliwa do oceny. - firmy zajmujące się handlem biżuterią i metalami szlachetnymi. - działalność gospodarczą związaną z obrotem gotówkowym np. restauracje, bary, punkty handlu detalicznego, myjnie samochodowe, sklepy całodobowe. - pośrednicy w handlu dziełami sztuki i antykami. - lombardy. - podmioty ustawowo zwolnione z podatku dochodowego. - pośrednicy w handlu nieruchomościami. Kryterium behawioralne polegające na nietypowym, w danej sytuacji zachowaniu beneficjenta, darczyńcy, współpracującego, znajduje swoje uszczegółowienie w typologiach transakcji stanowiących załącznik nr 2 do niniejszej procedury. Zarząd ZHP Chorągwi Kieleckiej 3
14 Załącznik nr 2 Do procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ZHP Chorągwi Kieleckiej TYPOLOGIE TRANSAKCJI Przez typologie rozumie się zestawienie okoliczności towarzyszących transakcji, które mogą wskazywać że przeprowadzana transakcja ma związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Poniższe typologie mają zastosowanie przy ocenie ryzyka oraz bieżącej analizie przeprowadzanych transakcji : - dziwne zachowanie beneficjenta, darczyńcy, współpracującego (klient przejawia oznaki zdenerwowania, strachu), - wysokie transakcje dokonywane przez osoby których wygląd poddaje w wątpliwość dysponowanie dużymi zasobami pieniężnymi, - beneficjent, darczyńca, współpracujący dokonuje transakcji w towarzystwie osób podejrzanych, - wydawanie poleceń przez osoby trzecie, - wręczenie gotówki w Stowarzyszeniu przez osoby trzecie, - częste dokonywanie transakcji kilka transakcji tego samego typu w ciągu jednego dnia, - niezwykły sposób transportowania pieniędzy - banknoty w reklamówce, - nieracjonalny wybór przez beneficjenta, darczyńcę, współpracującego Stowarzyszenia, położonego daleko od jego miejsca zamieszkania lub siedziby, - nietypowe żądania beneficjenta, darczyńcy, współpracującego przedstawiane przy zlecaniu lub realizacji transakcji, - odmowa beneficjenta, darczyńcy, współpracującego przedstawienia dokumentów identyfikacyjnych, - przekazywanie przez beneficjenta, darczyńcę, współpracującego wymaganych informacji z opóźnieniem, - podawanie przez beneficjenta, darczyńcę, współpracującego danych niezgodnych z prawdą lub takich, których sprawdzenie nastręcza trudności ze względu na jego koszty albo z innych powodów, - przedstawianie przez beneficjenta, darczyńcę, współpracującego dokumentów budzących podejrzenia co do ich autentyczności, - rezygnacja z dokonania transakcji w przypadku okazania przez Stowarzyszenie zainteresowania szczegółami transakcji. - więzi kapitałowe, organizacyjne lub personalnie pomiędzy stronami transakcji, - sprzedawanie lub kupowanie specyficznych rodzajów środków trwałych przez osoby fizyczne nie prowadzące działalności gospodarczej, - rodzaj środka trwałego, będącego przedmiotem obrotu, nie jest charakterystyczny dla zakresu działalności gospodarczej, prowadzonej przez kupującego, - wartość transakcji znacznie odbiega od ceny rynkowej środka trwałego, będącego jej przedmiotem, - powtarzające się w krótkim okresie czasu transakcje kupna i sprzedaży tego samego środka trwałego, - brak uzasadnienia ekonomicznego kupna lub sprzedaży środka trwałego, dokonywanie zapłat 4
15 Załącznik nr 3 Do procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ZHP Chorągwi Kieleckiej WYNIKI ANALIZ Stosownie do postanowień art. 8a ust. ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.), w Związku Harcerstwa Polskiego Chorągwi Kieleckiej reprezentowanego przez..., w okresie od dnia... do dnia... bieżącej analizie poddano łącznie. (podać ogólną liczbę) transakcji. W toku bieżącej analizy nie stwierdzono transakcji mogących mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.* Zarząd ZHP Chorągwi Kieleckiej W przypadku wystąpienia transakcji mogących mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu stwierdzonych w wyniku analizy, należy podać należy podać sygnatury akt poszczególnych spraw i daty ich sporządzenia, daty i sygnatury zawiadomień do GIIF. 5
16 Załącznik nr 4 Do procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ZHP Chorągwi Kieleckiej OŚWIADCZENIE Uprzedzony o odpowiedzialności karnej za podanie danych niezgodnych ze stanem faktycznym, oświadczam że jestem/nie jestem* osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne w rozumieniu art. 2 pkt f ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.).** Podpis składającego oświadczenie * niepotrzebne skreślić ** Art. 2 pkt f ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2003 r. Nr 53, poz. 505 ze zm.) : Ilekroć w ustawie jest mowa o osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne - rozumie się przez to osoby fizyczne: Dz.U a) szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów lub zastępców ministrów, członków parlamentu, sędziów sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych, których orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych, członków trybunałów obrachunkowych, członków zarządów banków centralnych, ambasadorów, chargés d'affairs oraz wyższych oficerów sił zbrojnych, członków organów zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych - którzy sprawują lub sprawowali te funkcje publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek określonych w tych przepisach, b) małżonków osób, o których mowa w lit. a, lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, rodziców i dzieci osób, o których mowa w lit. a, małżonków tych rodziców i dzieci lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, c) które pozostają lub pozostawały z osobami, o których mowa w lit. a, w ścisłej współpracy zawodowej lub gospodarczej lub są współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi uprawnionymi do majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych osób - mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej; 6
17 Załącznik nr 5 Do procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ZHP Chorągwi Kieleckiej ZAWIADOMIENIE Na podstawie art. 6 ust. ustawy z dnia 6 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2003 r. Nr 53, poz. 505, ze zm.) Dane zawiadamiającego:... Telefon/faks. Informacje o mającej nastąpić transakcji : Rodzaj. Wartość Data realizacji.. Inne. Opis okoliczności uzasadniających podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu:.. Dane o osobach fizycznych, prawnych lub jednostkach organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, zaangażowanych w ww. działania : ).. 2).. 3).. Dodatkowe informacje będące w posiadaniu notariusza:.. Informacje o załącznikach : Podpis zawiadamiającego członka zarządu 7
ClickDonate Tomasz Bukowski Spółka Komandytowa ul. Andrzeja Sołtana 3 lok. 51, Warszawa
ClickDonate Tomasz Bukowski Spółka Komandytowa ul. Andrzeja Sołtana 3 lok. 51, 01-494 Warszawa Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Postanowienia ogólne 1 Niniejszy
Bardziej szczegółowo., dnia.. r ZARZADZENIE
., dnia.. r ZARZADZENIE. W związku z zmianą ustawy z dnia 16 listopada 2000 r o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł
Bardziej szczegółowoZarządzenie 18/K/2010 Burmistrza Głuszycy
Zarządzenie 18/K/2010 w sprawie: procedury postępowania dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w zakresie wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Urzędu Miejskiego w
Bardziej szczegółowoINSTRUKCJA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU
INSTRUKCJA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Cel i podstawy prawne Instrukcji 1) Celem Instrukcji jest określenie i sprecyzowanie przyjętych przez
Bardziej szczegółowoRegulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1 1. Niniejszy Regulamin określa sposób postępowania Ventus Asset Management S.A. z siedzibą w Warszawie (zwany dalej Domem Inwestycyjnym
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 59/2017 Wójta Gminy Osiek z dnia r.
ZARZĄDZENIE Nr 59/2017 Wójta Gminy Osiek z dnia 29.12.2017r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu w Urzędzie Gminy Osiek
Bardziej szczegółowoI. Cel Procedury. II. Podstawowe pojęcia
PROCEDURA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla przedsiębiorcy prowadzącego działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami Podstawy prawne: 1) ustawa
Bardziej szczegółowoPrzeciwdziałanie praniu pieniędzy ( PPP ) Praktyczne aspekty dostosowania do nowych regulacji. PRMIA 15 grudnia 2009
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy ( PPP ) Praktyczne aspekty dostosowania do nowych regulacji PRMIA 15 grudnia 2009 Agenda Wprowadzenie Pojęcie prania brudnych pieniędzy Organizacja systemu PPP w Polsce
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE NR WÓJTA GMINY LUBICZ. z dnia 9 stycznia 2019r.
ZARZĄDZENIE NR 0050.2.4.2019 WÓJTA GMINY LUBICZ z dnia 9 stycznia 2019r. w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na podstawie
Bardziej szczegółowoMINISTERSTWO FINANSÓW Kontrola instytucji obowiązanych, podstawy prawne i zagadnienia praktyczne
GENERALNY INSPEKTOR INFORMACJI FINANSOWEJ MINISTERSTWO FINANSÓW Kontrola instytucji obowiązanych, podstawy prawne i zagadnienia praktyczne ul. Świętokrzyska 12 00-916 Warszawa tel.: +48 22 123 45 67 fax
Bardziej szczegółowoZWIĄZEK HARCERSTWA POLSKIEGO
ZWIĄZEK HARCERSTWA POLSKIEGO ROK XXXIII (60) Nr 2 LUTY 2012 Spis treści Uchwała Głównej Kwatery ZHP nr 94/2012 z dnia 16 lutego 2012 r. w sprawie przyjęcia Procedury wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania
Bardziej szczegółowo2 Uchwała wchodzi w życie z chwilą podjęcia. 3 Wykonanie uchwał powierza się Prezesowi Zarządu.
Uchwała Zarządu Stowarzyszenia Rozwoju Wsi Świętokrzyskiej nr 21/2010 z dn. 23 grudnia 2010 r. w sprawie przyjęcia instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Bardziej szczegółowo2.2 Transakcja to dokonywana we własnym albo w cudzym imieniu, na własny albo na cudzy rachunek:
Poniższa analiza prawna powstała dzięki programowi Centrum Pro Bono. Centrum zapewnia organizacjom pozarządowym dostęp do bezpłatnej pomocy prawnej świadczonej przez renomowane kancelarie z całej Polski
Bardziej szczegółowoInstrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik do uchwały Zarządu Polskiej Fundacji Przeciwko Nepotyzmowi z dnia 26.06.2015. Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Instrukcję opracowano na podstawie
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE NR 307/18 PREZYDENTA MIASTA SZCZECIN z dnia 13 lipca 2018 r. w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
ZARZĄDZENIE NR 307/18 PREZYDENTA MIASTA SZCZECIN z dnia 13 lipca 2018 r. w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 83 ust. 1 w związku z art. 2 ust. 2 pkt
Bardziej szczegółowoINSTRUKCJA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU
INSTRUKCJA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU ROZDZIAŁ I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Instrukcja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu,
Bardziej szczegółowoKWESTIONARIUSZ POZNAJ SWOJEGO KLIENTA CZĘŚĆ 1: IDENTYFIKACJA KLIENTA
KWESTIONARIUSZ POZNAJ SWOJEGO KLIENTA Knowing Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering Prevention of Terrorist Financing and Sanctions Informujemy, że dane podane w niniejszym formularzu będą przetwarzane
Bardziej szczegółowoINSTRUKCJA I. Podstawy prawne II. Cel Instrukcji III. Podstawowe pojęcia, w rozumieniu ww. wymienionych przepisów oraz niniejszej Instrukcji
INSTRUKCJA Zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniu terroryzmu dla pracowników RRP, ustalona na podstawie
Bardziej szczegółowoProcedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu IFMSA-Poland
Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu IFMSA-Poland Zatwierdzona w głosowaniu Zarządu Głównego dnia 16 października 2010 r. Spis treści Procedury: PREAMBUŁA 3 PODSTAWA PRAWNA
Bardziej szczegółowoANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (SPÓŁKA CYWILNA)
ANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (SPÓŁKA CYWILNA) ID Klienta w Noble Securities S.A. Nazwa Klienta REGON Klienta Imię i nazwisko lub Nazwa Wspólnika 1 PESEL lub nr KRS/nr w innym rejestrze Wspólnika
Bardziej szczegółowoPrzeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązki dealera (część 2)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązki dealera (część 2) U S T A W A z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu zastępuje
Bardziej szczegółowoZałącznik Nr 1 do Zarządzenia Nr 230/2010/P Prezydenta Miasta Pabianic z dnia 17 września 2010 r.
Załącznik Nr 1 do Zarządzenia Nr 230/2010/P Prezydenta Miasta Pabianic z dnia 17 września 2010 r. INSTRUKCJA postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w Urzędzie
Bardziej szczegółowoosób uposażonych danych osobowych: Ubezpieczonego* Właściciela polisy* Nazwisko Seria i numer dowodu tożsamosci Adres korespondencyjny
ubezpieczenia Numer polisy Wniosek o dokonanie zmiany* w ubezpieczeniu na życie Plan Ochronny AXA osób uposażonych danych osobowych: Ubezpieczonego* Właściciela polisy* Proszę o zmianę w polisie następujących
Bardziej szczegółowoUSTAWA Z DNIA 1 MARCA 2018 R. O PRZECIWDZIAŁANIU PRANIU PIENIĘDZY I WSPIERANIU TERRORYZMU
Ważny komunikat dla Fundacji i Stowarzyszeń posiadających osobowość prawną USTAWA Z DNIA 1 MARCA 2018 R. O PRZECIWDZIAŁANIU PRANIU PIENIĘDZY I WSPIERANIU TERRORYZMU W związku z wejściem w życie z dniem
Bardziej szczegółowoKlient zobowiązuje się do niezwłocznego uaktualnienia danych w przypadku jakiejkolwiek zmiany.
ANKIETA GIIF /STATUS FATCA / STATUS CRS (OSOBA PRAWNA/JEDNOSTKA ORGANIZACYJNA NIEPOSIADAJĄCA OSOBOWOŚCI PRAWNEJ/ OSOBA FIZYCZNA PROWADZĄCA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ) ID Klienta w Noble Securities S.A. Imię
Bardziej szczegółowoInstrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Instrukcja, zwana dalej Instrukcją określa sposób wykonywania środków
Bardziej szczegółowokrótkookresowy (do 1 roku) długookresowy (powyżej 1 roku) odmawiam podania inny
I. DANE KLIENTA osoba fizyczna osoba prawna lub inna jednostka organizacyjna Imię i Nazwisko/Nazwa: Obywatelstwo*: Kraj: Miejsce urodzenia: Adres: (*) jeśli dotyczy II. DANE OSÓB DZIAŁAJĄCYCH W IMIENIU
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku
ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku w sprawie: instrukcji przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych z nielegalnych lub nieujawnionych
Bardziej szczegółowoBIULETYN INFOMACJI PRAWNEJ
SOKOŁOWSKI I PARTNERZY A D W O K A C I R A D C Y P R A W N I S P Ó Ł K A P A R T N E R S K A 20-026 LUBLIN, ul. FRYDERYKA CHOPINA 8 lok.5 TEL. 48 81 532 95 54 48 81 470 50 49 48 81 470 50 50 FAX 48 81
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE NR 34/2017 WÓJTA GMINY CZERNIKOWO z dnia 1 sierpnia 2017r.
ZARZĄDZENIE NR 34/2017 WÓJTA GMINY CZERNIKOWO z dnia 1 sierpnia 2017r. w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie
Bardziej szczegółowoZałącznik do wniosku o wpis do ewidencji uczestników dla osób prawnych i innych jednostek organizacyjnych
Załącznik do wniosku o wpis do ewidencji uczestników dla osób prawnych i innych jednostek organizacyjnych Informuję, iż: 1. Środki na objęcie/nabycie Certyfikatów pochodzą ze źródeł legalnych: Tak : działalność
Bardziej szczegółowoINSTRUKCJA. - art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny (Dz.U ).
INSTRUKCJA Przedmiotem niniejszej instrukcji jest określenie obowiązków doradców podatkowych i sposobu ich realizacji wynikających z ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
Bardziej szczegółowoInstrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik do Zarządzenia Dyrektora nr 14/2017/2018 Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Instrukcja, zwana
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE NR 7/2019 STAROSTY GOLUBSKO-DOBRZYŃSKIEGO. z dnia 4 marca 2019 r.
ZARZĄDZENIE NR 7/2019 STAROSTY GOLUBSKO-DOBRZYŃSKIEGO z dnia 4 marca 2019 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub
Bardziej szczegółowoInstrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik do Uchwały Zarządu Nr 2/2013 z dnia 21 listopada 2013r. Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1.
Bardziej szczegółowoUMOWA RAMOWA - OSOBA PRAWNA
UMOWA RAMOWA - OSOBA PRAWNA Umowa # zawarta w Warszawie w dniu pomiędzy Klientem: Nazwa osoby uprawnionej do reprezentacji Siedziba Numer telefonu Adres e-mail Adres do korespondencji (jeśli inny niż adres
Bardziej szczegółowoPrzeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązki dealera
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązki dealera U S T A W A z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Celem ustawy jest zwiększenie
Bardziej szczegółowo1. Imię i Nazwisko / Nazwa (firma) (dalej Inwestor ): Adres zamieszkania / Siedziba: Adres do korespondencji:
FORMULARZ PRZYJĘCIA PROPOZYCJI NABYCIA OBLIGACJI NA OKAZICIELA SERII A EUROEXPERT SP. Z O.O. W odpowiedzi na Propozycję Nabycia Obligacji na okaziciela serii A (dalej Obligacje ) spółki pod firmą Euroexpert
Bardziej szczegółowoZarządzenie Nr 53/2012 Burmistrza Miasta Pieszyce z dnia 26 marca 2012 roku. Instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i
Zarządzenie Nr 53/2012 w sprawie : wprowadzenia finansowaniu terroryzmu. Instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i Na podstawie art. 15a ust. 2 ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r.
Kancelaria Sejmu s. 1/1 USTAWA z dnia 25 czerwca 2009 r. Opracowano na podstawie: Dz. U. z 2009 r. Nr 166, poz. 1317. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
Bardziej szczegółowoWNIOSEK O WYPŁATĘ ŚWIADCZENIA
WNIOSEK O WYPŁATĘ ŚWIADCZENIA Jak zgłosić szkodę? Masz pytania? Prosimy o wypełnienie wniosku DRUKOWANYMI LITERAMI Numer polisy /certyfikatu lub umowy kredytu / pożyczki (wpisz, jeśli posiadasz te dane)
Bardziej szczegółowoBurmistrza Gminy i Miasta w Drzewicy z dnia 23 LISTOP ADA 2016 r.
Zarządzenie Nr 74/2016 z dnia 23 LISTOP ADA 2016 r. w sprawie wprowadzenia "Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu" Na podstawie art. 15a ust.
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1. Rozdział 1 Przepisy ogólne
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Dz.U.2017.1049 t.j. z dnia 2017.05.30 Status: Akt obowiązujący Wersja od: 30 maja 2017 r. tekst jednolity Wejście w życie: 23 czerwca 2001
Bardziej szczegółowoUSTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1. Rozdział 1 Przepisy ogólne
Dz.U.2016.299 j.t. z dnia 2016.03.09 Status: Akt obowiązujący Wersja od: 4 czerwca 2016 r. USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1 Rozdział
Bardziej szczegółowoPESEL. E-mail. Telefon stacjonarny
ubezpieczenia Numer polisy Wniosek o dokonanie zmian w umowie ubezpieczenia na życie Plan Ochronny AXA* zmiana częstotliwości opłacania składek rezygnacja z indeksacji zawarcie umów dodatkowych wypowiedzenie
Bardziej szczegółowoRozdział 1. Przepisy ogólne. brzmienie od 2012-01-01. Zmiany aktu:
brzmienie od 2012-01-01 Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000 r. (Dz.U. Nr 116, poz. 1216) tekst jednolity z dnia 15 lipca 2003 r. (Dz.U. Nr 153,
Bardziej szczegółowoBURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r.
ZARZĄDZENIE NR 17/FK/14 BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na podstawie
Bardziej szczegółowoDruk nr 1660 Warszawa, 2 lutego 2009 r.
SEJM RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ VI kadencja Prezes Rady Ministrów RM 10-244-08 Druk nr 1660 Warszawa, 2 lutego 2009 r. Pan Bronisław Komorowski Marszałek Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej Na podstawie art.
Bardziej szczegółowoWarszawa, lipiec 2012
Russell Bedford Poland Legal Tax Audit Accounting Corporate Finance Business Consulting Training Blue Point Al. Stanów Zjednoczonych 61A 04-028 Warszawa, Poland, T: +48 22 516 26 80 F: +48 22 516 26 82
Bardziej szczegółowoDz.U Nr 153 poz OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 15 lipca 2003 r.
Kancelaria Sejmu s. 1/25 Dz.U. 2003 Nr 153 poz. 1505 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 15 lipca 2003 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
Bardziej szczegółowoUCHWAŁA NR 1430/2018 ZARZĄDU POWIATU NOWOSĄDECKIEGO. z dnia 17 października 2018 r.
UCHWAŁA NR 1430/2018 ZARZĄDU POWIATU NOWOSĄDECKIEGO z dnia 17 października 2018 r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy
Bardziej szczegółowoBR BENEFICJENT RZECZYWISTY PORADNIK DLA KLIENTÓW
BR BENEFICJENT RZECZYWISTY PORADNIK DLA KLIENTÓW Kim jest Beneficjent Rzeczywisty (BR) i dlaczego banki i instytucje finansowe wymagają tej informacji? Beneficjent rzeczywisty to w skrócie osoba lub osoby
Bardziej szczegółowoSPRAWOZDANIE KOMISJI EUROPEJSKIEJ
Druk nr 2378 SEJM RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ IV kadencja SPRAWOZDANIE KOMISJI EUROPEJSKIEJ o rządowym projekcie ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
Bardziej szczegółowoPrzeciwdziałanie Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu
Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu Co to jest pranie pieniędzy i terroryzm? Pranie Pieniędzy zamierzone postępowanie polegające na: zamianie lub przekazaniu Wartości Majątkowych
Bardziej szczegółowoUSTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. (tekst jednolity) Rozdział 1.
USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tekst jednolity) Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania
Bardziej szczegółowoCzęść IV. Pieniądz elektroniczny
s. 51, tabela elektroniczne instrumenty płatnicze karty płatnicze instrumenty pieniądza elektronicznego s. 71 Część IV. Pieniądz elektroniczny utrata aktualności Nowa treść: Część IV. Pieniądz elektroniczny
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1 Przepisy ogólne
Kancelaria Sejmu s. 1/40 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania
Bardziej szczegółowoINSTRUKCJA POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU. Rozdział I Postanowienia ogólne
Załącznik do zarządzenia Nr 333/10 Wójta Gminy Oleśnica z dnia 6 października 2010 r. INSTRUKCJA POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU Rozdział I Postanowienia
Bardziej szczegółowoDz.U Nr 116 poz USTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1
Dz.U. 2000 Nr 116 poz. 1216 USTAWA Opracowano na podstawie: t.j. Dz. U. z 2016 r. poz. 299, 615. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział
Bardziej szczegółowoUSTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Rozdział 1.
Kancelaria Sejmu s. 1/45 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Opracowano na podstawie: t.j. Dz. U. z 2014 r. poz. 455, z 2015 r. poz. 1223.
Bardziej szczegółowoOświadczenie o odstąpieniu od umowy ubezpieczenia / oświadczenie o wypowiedzeniu umowy ubezpieczenia
Oświadczenie o odstąpieniu od umowy ubezpieczenia / oświadczenie o wypowiedzeniu umowy ubezpieczenia W przypadku oświadczenia o odstąpieniu/wypowiedzeniu umowy zawartej z TU na Życie Europa S.A. należy
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Rozdział 1 Przepisy ogólne
USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy,
Bardziej szczegółowoUSTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r.
Dz.U.03.153.1505 2003-10-12 zm. przen. Dz.U.02.169.1385 art.75 2004-01-01 zm. przen. Dz.U.02.180.1500 art.1 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości
Bardziej szczegółowokrótkookresowy (do 1 roku) długookresowy (powyżej 1 roku) odmawiam podania inny
I. DANE KLIENTA osoba fizyczna osoba prawna lub inna jednostka organizacyjna Imię i Nazwisko/Nazwa: Obywatelstwo*: Kraj: Miejsce urodzenia: Adres: Regon*: KRS*: NIP*: PESEL lub data urodzenia*: Rodzaj
Bardziej szczegółowoEQUES SFIO. Zlecenie nabycia/odkupienia/zamiany /transferu spadkowego. d d m m r r r r. g g m m. Infolinia EQUES SFIO: (+48)
Infolinia EQUES SFIO: (+48) 22 338 91 01 www.eitfi.pl EQUES SFIO Zlecenie nabycia/odkupienia/zamiany /transferu spadkowego osoba fizyczna osoba prawna jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości
Bardziej szczegółowoZarządzenie Nr 96/2014 Wójta Gminy Lubiszyn z dnia 4 grudnia 2014 r.
Zarządzenie Nr 96/2014 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania określającej zasady i procedury współpracy z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
Bardziej szczegółowoPrzeniesienie rachunku płatniczego formularz informacyjny
Przeniesienie rachunku płatniczego formularz informacyjny Ogólne informacje Przenoszenie rachunków bankowych ma na celu ułatwienie Klientom indywidualnym zmianę banku. Ma służyć tym, którzy zdecydowali
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1)
USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Dz.U.2010.46.276 2010-10-08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011-01-02 zm. Dz.U.2010.182.1228
Bardziej szczegółowoNumer Subrejestru źródłowego Numer zlecenia Data zlecenia. Zamiana Jednostek Uczestnictwa na istniejący Subrejestr
ZLECENIE W TRYBIE AWARYJNYM 3 7 Numer Subrejestru źródłowego Numer zlecenia Data zlecenia Typ uczestnictwa: Osoba fizyczna z pełną zdolnością do czynności prawnych Wspólny Subrejestr Małżeński (WSM) Os.
Bardziej szczegółowoUstawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1)
wersje oczekujące:2016-01-02 Dz.U. 2009 Nr 201 poz. 1540 Art. 106 brzmienie pierwotne (od 2014-04-08) Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) z dnia 16 listopada 2000
Bardziej szczegółowoDz.U.10.46.276 2010.10.08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011.01.02 zm. Dz.U.2010.182.1228 art. 129 Istnieją późniejsze wersje tekstu USTAWA
Dz.U.10.46.276 2010.10.08 zm. przen. Dz.U.2009.166.1317 art. 1 2011.01.02 zm. Dz.U.2010.182.1228 art. 129 Istnieją późniejsze wersje tekstu USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 216/2017 BURMISTRZA NOWEGO. z dnia 31 sierpnia 2017 r.
ZARZĄDZENIE Nr 216/2017 BURMISTRZA NOWEGO w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 33 ust. 3 ustawy z dnia
Bardziej szczegółowoREGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO EDOLAR.PL. [Definicje]
REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO EDOLAR.PL 1 [Definicje] 1. Regulamin niniejszy dokument określający zasady funkcjonowania Kantoru Internetowego edolar.pl; 2. Operator przedsiębiorca będący właścicielem
Bardziej szczegółowoOrganami, które najczęściej mogą zainicjować kontrolę w placówce, są:
Zewnętrzne organy kontrolne są prawnie umocowane do przeprowadzania kontroli. W każdym czasie w placówce partnerskiej może pojawić się kontrola zewnętrzna, która nie zawsze zapowiada swoje przybycie. Organami,
Bardziej szczegółowoUSTAWA. z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) (tekst jednolity) Rozdział 1.
Dz.U.10.46.276 2011.07.14 zm. Dz.U.2011.134.779 art. 4 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) (tekst jednolity) Rozdział 1 Przepisy ogólne
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 0050.31.2014 WÓJTA GMINY DOBROMIERZ. z dnia 19 marca 2014 roku
ZARZĄDZENIE Nr WÓJTA GMINY DOBROMIERZ z dnia 19 marca 2014 roku w sprawie wprowadzenia "Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu" Na podstawie art.
Bardziej szczegółowoPrzeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wybrane problemy prawne
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wybrane problemy prawne Jacek Jurzyk Dyrektor ds. Strategii Bezpieczeństwa i Przeciwdziałania Przestępczości Biuro Bezpieczeństwa Centrali PZU
Bardziej szczegółowoOświadczenie. Załącznik nr 3 do Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik nr 3. ( imię i nazwisko). ( stanowisko) Zespół Publicznego Gimnazjum i Szkoły Podstawowej w Chwaszczynie Oświadczenie Niniejszym oświadczam, że zapoznałam się z Instrukcją postępowania w zakresie
Bardziej szczegółowoWniosek o dopisanie/odpisanie* wspólnika spółki jawnej/partnerskiej* upoważnionego do reprezentowania Posiadacza rachunku
Str. 1/5 Dane spółki: data Wniosek o dopisanie/odpisanie* wspólnika spółki jawnej/partnerskiej* upoważnionego do reprezentowania Nazwa spółki: spółki: Numer rejestru KRS: Nr REGON: Nr NIP:... Z uwagi na
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. Rozdział 1 Przepisy ogólne
Kancelaria Sejmu s. 1/33 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział 1 Przepisy ogólne Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania
Bardziej szczegółowoZarządzenie Nr 539/18 Burmistrza Andrychowa z dnia 28 sierpnia 2018 roku
Zarządzenie Nr 539/18 Burmistrza Andrychowa z dnia 28 sierpnia 2018 roku w sprawie: Instrukcji postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Bardziej szczegółowoOświadczenie o statusie CRS
Oświadczenie o statusie CRS dotyczy Klientów Instytucjonalnych I. Dane Instytucji Nazwa NIP Adres siedziby: REGON II. Oświadczenie o statusie CRS Oświadczam, że podmiot przeze mnie reprezentowany posiada
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 72/2015 Burmistrza Miasta i Gminy Staszów z dnia 12 maja 2015 r.
ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Działając na podstawie: - art. 30 ust. 1, art. 33 ust. 3
Bardziej szczegółowoANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (OSOBA FIZYCZNA)
ANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (OSOBA FIZYCZNA) ID Klienta w Noble Securities S.A. Imię i nazwisko Klienta PESEL (jeśli nie posiada data urodzenia) Klienta Miejscowość urodzenia Klienta Kraj
Bardziej szczegółowoRegulamin Ekantor.pl. Regulamin Ekantor.pl v.4 1
Regulamin Ekantor.pl Niniejszy Regulamin Ekantor.pl (dalej jako Regulamin) określa zasady funkcjonowania i korzystania przez Użytkowników z Serwisu Ekantor.pl od dnia 25 maja 2018 r. 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE NR B BURMISTRZA MIASTA BIERUNIA. z dnia 19 lutego 2019 r.
ZARZĄDZENIE NR B.120.012.2019 BURMISTRZA MIASTA BIERUNIA w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
Bardziej szczegółowoANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (SPÓŁKA CYWILNA)
ANKIETA GIIF / STATUS FATCA / STATUS CRS (SPÓŁKA CYWILNA) ID Klienta w Noble Securities S.A. Nazwa Klienta REGON Klienta Imię i nazwisko lub Nazwa Wspólnika 1 PESEL lub nr KRS/nr w innym rejestrze Wspólnika
Bardziej szczegółowoFormularz informacyjny przeniesienie rachunku płatniczego
Formularz informacyjny przeniesienie rachunku płatniczego Bank realizuje proces przeniesienia rachunku płatniczego zgodnie z przepisami Ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych. Przez przeniesienie
Bardziej szczegółowoZARZĄDZENIE Nr 17/10 Burmistrza Miasta Szczecinek z dnia 19 lutego 2010r.
ZARZĄDZENIE Nr 17/10 w sprawie wprowadzenia Instrukcji w sprawie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w mieście Szczecinek Na podstawie art. 15a ust.2 ustawy z dnia 16 listopada
Bardziej szczegółowoUSTAWA z dnia 16 listopada 2000 r.
Kancelaria Sejmu s. 1/18 USTAWA z dnia 16 listopada 2000 r. Opracowano na podstawie: Dz.U. z 2000 r. Nr 116, poz. 1216 o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących
Bardziej szczegółowoBank Spółdzielczy w Raciborzu ZASADY PRZENOSZENIA RACHUNKÓW PŁATNICZYCH DLA OSÓB FIZYCZNYCH W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W RACIBORZU
Bank Spółdzielczy w Raciborzu ZASADY PRZENOSZENIA RACHUNKÓW PŁATNICZYCH DLA OSÓB FIZYCZNYCH W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W RACIBORZU Rozdział I. Postanowienia ogólne 1. Niniejsze Zasady przenoszenia rachunków
Bardziej szczegółowoArt. 2 pkt 2 16/03/2010 r.
Firmy inwestycyjne Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r. Czy zmiana danych akcjonariusza w księdze akcyjnej lub w depozycie dokonywana przez dom maklerski na podstawie zrealizowanej umowy kupna-sprzedaŝy akcji jest
Bardziej szczegółowoKomunikat GIIF w sprawie rejestracji transakcji wymiany walut
Komunikat GIIF w sprawie rejestracji transakcji wymiany walut Każdorazowo do instytucji obowiązanej należy ocena, czy operacje zamiany zlecane przez klienta stanowią elementy składowe jednej transakcji
Bardziej szczegółowoDZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Warszawa, dnia 9 marca 2016 r. Poz. 299 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 17 lutego 2016 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu
Bardziej szczegółowoWarszawa, dnia 8 kwietnia 2014 r. Poz. 455 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ. z dnia 24 lutego 2014 r.
DZIENNIK USTAW RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Warszawa, dnia 8 kwietnia 2014 r. Poz. 455 OBWIESZCZENIE MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ z dnia 24 lutego 2014 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu
Bardziej szczegółowoUchwała Nr 162/528/18. Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 9 lipca 2018 r.
Uchwała Nr 162/528/18 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 9 lipca 2018 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania
Bardziej szczegółowoFormularz AML. ǻ Wyjaśnienie, czym jest AML znajdziesz poniżej w sekcji Objaśnienia. Dane Klienta/Uprawnionego. Nazwisko. Imię.
Formularz AML ǻ Wyjaśnienie, czym jest AML znajdziesz poniżej w sekcji Objaśnienia. Dane Klienta/Uprawnionego Nazwa firmy Forma organizacyjna prawna PESEL / data urodzenia / NIP Rodzaj dokumentu stwierdzającego
Bardziej szczegółowoUMOWA POWIERZENIA PRZETWARZANIA DANYCH OSOBOWYCH. zawarta w dniu r. w...
- WZÓR - Załącznik Nr 3 do umowy nr. z dnia. UMOWA POWIERZENIA PRZETWARZANIA DANYCH OSOBOWYCH zawarta w dniu... 2019 r. w... pomiędzy: Szpitalem Bielańskim im. ks. J. Popiełuszki Samodzielnym Publicznym
Bardziej szczegółowo