KONKURS BANRISK Liga Akademicka 2015/2016

Transkrypt

1 KONKURS BANRISK Liga Akademicka 2015/ października 2015r. Patron: Wszelkie prawa zastrzeżone. Zabrania się powielania i rozpowszechniania bez pisemnej zgody autora

2 Prowadzący: Joanna Grobelny Menedżer Konkursu BANRISK - Liga Akademicka Andrzej Jakubaszek Doświadczony menedżer bankowy - trener WIB Mentor szkolenia BANRISK, wspomagający uczestników w efektywnym wykorzystaniu wiedzy i dostępnych narzędzi do podejmowaniu decyzji zarządczych

3 Program Konkurs BANRISK co to jest? Dotychczasowe edycje Konkursu Gra symulacyjna BANRISK jak działa? Obszary zarządzania bankiem w BANRISK O szkoleniu BANRISK merytorycznie słów kilka Czego się można nauczyć? Zaproszenie do bieżącej edycji Pytania uczestników Webinarium 3

4 Konkurs BANRISK Liga Akademicka - co to jest? Konkurs jest intensywnym szkoleniem z wykorzystaniem gry symulacyjnej The Stanford Game Celem Konkursu jest propagowanie zintegrowanego podejścia do zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych Projekt realizowany z Narodowym Bankiem Polskim w ramach programu edukacji ekonomicznej NBP Bezpłatny udział dla 32 zespołów studenckich, w podziale na edycje regionalne w Poznaniu, Katowicach i Warszawie W Konkursie uczestniczą 5-osobowe zespoły studenckie, rekrutujące się z jednej albo kilku uczelni - studentów II/III roku kierunków związanych z finansami/ekonomią Konkurs trwa 5 miesięcy i odpowiada 2-letniemu okresowi zarządzania wirtualnym bankiem 4

5 BANRISK w liczbach: edycje, 1549 uczestników, 304 zespoły, w tym: 3 edycje wyłącznie dla studentów - 72 zespoły studenckie z 31 uczelni, 156 banków 14 edycji otwartych 4 edycje europejskie EUROBANKRISK GAME 6 edycji wewnętrznych BanRisk (Polska, Egipt) Chiny Chorwacja Cypr Czechy Egipt Holandia Litwa Łotwa Luksemburg Macedonia Polska Portugalia Rosja Rumunia Salvador Słowenia Tunezja Ukraina USA Uzbekistan Węgry 5

6 Gra symulacyjna BANRISK jak działa? Uczestniczące zespoły stanowią zarządy wirtualnych banków, które działają w zmieniającym się otoczeniu makroekonomicznym, symulowanym przez program komputerowy Każdy Zespół wybiera swojego Lidera, który jest odpowiedzialny za sprawność podejmowania decyzji oraz kontakty z Menedżerem Gry w imieniu Zespołu Uczestnicy otrzymują obszerny podręcznik, wzorcowe formularze decyzji i raportów wynikowych oraz materiały dodatkowe, na 7 dni przed pierwszą decyzją próbną Gra rozpoczyna się stacjonarną sesją szkoleniową (8 godz. dydaktycznych. Po pierwszej sesji zespoły podejmują trzy decyzje próbne Każdy z Zespołów określa strategię dla swojego banku 6

7 Gra symulacyjna BANRISK jak działa? Uczestnicy podejmują strategiczne decyzje dotyczące m.in. wyceny produktów, polityki kredytowej, struktury kapitałowej, zatrudnienia i polityki wynagrodzeń. W trakcie Gry każdy zespół samodzielnie podejmuje 8 decyzji ocenianych. Decyzje podejmowane są poprzez portal Konkursu: Na podjęcie każdej decyzji uczestnicy mają 5 dni roboczych. (formularz decyzyjny powinien zostać przekazany piątego dnia roboczego, do godz ). Przez cały czas trwania Gry zespołami opiekuje się doświadczony Mentor WIB oraz Menedżer Gry. 7

8 Gra symulacyjna BANRISK jak działa? Decyzje zespołu model konfrontuje z otoczeniem gospodarczym i rynkowym oraz z innymi bankami i wylicza odpowiednie zmiany w bilansie i rachunku wyników. Równolegle model wycenia wszystkie elementy ryzyka i syntetyzuje je w wycenę giełdową banku Każda decyzja jest analizowana przez Mentora WIB, który zwrotnie przekazuje raport o wynikach banku wraz z komentarzem i informacją o zmianach na rynku. Miarą sukcesu w grze jest wzrost ceny akcji wirtualnego banku na giełdzie BANRISKu. Gra promuje decyzje spójne z przyjętą przez uczestniczący zespół strategią gry. Zwycięża zespół, który osiągnie najwyższą cenę swoich akcji. Wyniki są ogłaszane na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy, w trakcie sesji finałowej. 8

9 Obszary zarządzania bankiem w BANRISK Zarządzanie bilansem, wynikiem odsetkowym banku Dochody i koszty pozaodsetkowe, podatki, ryzyka Udzielanie kredytów budowa bezpiecznego portfela kredytowego Przyjmowanie depozytów poszukiwanie najtańszych środków na rynku Inwestowanie w papiery wartościowe ryzyko stopy procentowej Emisja akcji, wypłacanie dywidendy zarządzanie kapitałem 9

10 O szkoleniu BANRISK merytorycznie słów kilka W BANRISK symulowane zmiany gospodarcze i rynkowe stawiają uczestnikom wiele wyzwań Bank musi przestrzegać wiele norm wynikających z przepisów prawnych i reguł gry Przez cały przebieg gry Zarząd ma do czynienia z wieloma rodzajami ryzyka Jednocześnie kluczową rolę ma zysk i rentowność wszystkich obszarów działalności Uczestnicy nie mogą bagatelizować czynników rozwojowych: nowe produkty, nakłady, marketing, oddziały etc. 10

11 Przykład 1 Kredyty Konsumpcyjne (Założenia) Bank zamierza zwiększyć swój udział na rynku, poprawić przychody z odsetek bez pogorszenia jakości tych kredytów Prognozy makroekonomiczne są dość optymistyczne Stopy procentowe na rynku zmieniały się: początkowo spadały, ale ostatnio dynamicznie wzrosły Bank zdecydował się zaoferować korzystniejsze oprocentowanie, utrzymać dotychczasowe procedury kredytowe, obniżyć wydatki na reklamę a w zamian za to zwiększyć nakłady na unowocześnienie produktów Czy uzyska rezultaty spełniające jego oczekiwania? 11

12 Przykład 1 Kredyty Konsumpcyjne (rezultaty) 12

13 Przykład 2 Rachunki Bieżące (Założenia) Bank chciałby uzyskać wzrost sald na nieoprocentowanych rachunkach bieżących firm i osób fizycznych, ale bez utraty dochodów z prowizji Do dyspozycji ma następujące sposoby zachęt dla klientów: opłaty za prowadzenie rachunków, obniżka opłat za utrzymywanie wysokich sald, reklamę, nakłady na unowocześnienie produktów, otwieranie nowych oddziałów, zwiększenie zatrudnienia w działach obsługi rachunków bieżących Bank zdecydował się na skorzystanie ze wszystkich możliwych bodźców spotęgowania zainteresowania klientów rachunkami bieżącymi oraz zmiennych strukturalnych Czy Bankowi uda się zrealizować oba cele jednocześnie? 13

14 Przykład 2 Rachunki Bieżące (WYNIKI) 14

15 Przykład 3 Marża Odsetkowa netto Bank chciałby poprawić marżę odsetkową netto*) Bank udziela wielu kredytów dla firm i osób fizycznych ze środków pozyskanych od klientów, starając się aby różnica między przychodami z kredytów i kosztem depozytów była jak największa Zbyt drogie kredyty mogą się nie sprzedać, a zbyt agresywne stopy depozytów mogą być dla banku bardzo kosztowne. Bank musi zatem zastosować pewien cenowy kompromis biorąc pod uwagę maksymalizację celu Czy Bankowi uda się zrealizować ten cel? *) Marża odsetkowa netto = (Odsetki uzyskane Odsetki zapłacone)/aktywa 15

16 Przykład 3 Marża Odsetkowa netto (WYNIKI) 16

17 Konkurs BANRISK Liga Akademicka najważniejsze informacje Edycja 2015/2016 Termin zgłaszania zespołów: 3 listopada 2015 Sesje stacjonarne: 20 listopada 2015 Poznań, 24 listopada 2015 Katowice, 26 listopada Warszawa Decyzje: listopad 2015 marzec 2016 Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy i ogłoszenie wyników: marzec 2016 (w podziale na trzy lokalizacje) Zapraszamy do kontaktu - więcej informacji: Joanna Grobelny, Menedżer Gry tel , wewn. 105, , banrisk@szkolaryzyka.pl, 17