Obowiązuje od 16 listopada 2017 r.

Transkrypt

1 Obowiązuje od 16 listopada 2017 r. Informacja na temat Banku Zachodniego WBK S.A. jako dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych Bank Zachodni WBK S.A. ("Bank") jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Arka (Fundusze Arka) zarządzanych przez BZ WBK TFI S.A. oraz jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI S.A. i funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC. Uwaga: Bank jako dystrybutor jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI S.A. i funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC świadczy obsługę jedynie w ograniczonym zakresie, zgodnie z treścią prospektów informacyjnych tych funduszy i na zasadach określonych w odpowiednich umowach dystrybucyjnych. Informacja o zakresie obsługi w niniejszym dokumencie znajduje się w sekcji Dystrybucja jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI S.A. i funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC. Grupa kapitałowa Bank jest podmiotem dominującym Grupy kapitałowej Banku Zachodniego WBK S.A. Siedziba: Rynek 9/11, Wrocław tel.: * (dla telefonów stacjonarnych) lub * (dla telefonów komórkowych) strona internetowa: *Opłata za minutę połączenia zgodna z taryfą danego operatora Metody komunikacji Klient może kontaktować się z Bankiem. osobiście (np. w oddziale) oraz za pośrednictwem infolinii. Aktualne formy kontaktu Bank publikuje na stronie w sekcji kontakt. Szczegółowe zasady komunikowania się Klienta z Bankiem w związku ze świadczoną usługą oraz sposoby przekazywania zleceń określa Regulamin świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych przez Bank Zachodni WBK S.A. Języki, w których Bank świadczy swoje usługi Bank świadczy usługi w języku polskim. Wybrane informacje lub dokumenty mogą być przekazywane Klientom dodatkowo w języku angielskim lub hiszpańskim. Zezwolenie Bank został utworzony na podstawie rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 11 kwietnia 1988 r. w sprawie utworzenia Banku Zachodniego we Wrocławiu. (Dz. U. z 1988 r. nr 21, poz. 142). Organem nadzorczym w stosunku do Banku jest Komisja Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie. Kategorie Klientów Bank klasyfikuje Klientów na detalicznych albo profesjonalnych. Zgodnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca 2005 roku (Dz. U. z 2014 poz.94 t.j. z późn. zm.) oraz aktów prawnych wydanych na jej podstawie, Klientom detalicznym przysługuje ochrona polegająca na obowiązku przekazywania tym Klientom szeregu informacji, które będą pomocne przy podejmowaniu przez nich świadomej decyzji inwestycyjnej. Klienci profesjonalni z uwagi na posiadane doświadczenie i wiedzę mają możliwość samodzielnego określenia, jakich informacji potrzebują w celu podjęcia świadomej i właściwej decyzji inwestycyjnej. Dystrybutor przyznaje Klientowi status Klienta detalicznego. Klientowi przysługuje prawo do złożenia pisemnego wniosku o zmianę statusu klienta na inny niż detaliczny, przy czym wiąże się to z obniżeniem poziomu ochrony. Ogólny opis polityki przeciwdziałania konfliktom interesów w Banku W toku świadczenia usług finansowych oraz w przypadku niektórych transakcji finansowych dla Klientów, mogą wystąpić sytuacje mogące prowadzić do potencjalnych lub rzeczywistych konfliktów interesów pomiędzy interesem Klientów, a interesem usługodawcy (włączając jego pracowników oraz podmioty zależne i stowarzyszone). Bank, w tym podmioty zależne i z nim stowarzyszone, potwierdzają swoje obowiązki prawne, etyczne i wynikające z dobrych praktyk rynkowych, aby efektywnie zarządzać potencjalnymi lub rzeczywistymi konfliktami interesów, które mogłyby się wiązać z ryzykiem naruszenia najlepiej pojętego interesu Klienta. W celu zarządzania takimi sytuacjami Bank wdrożył Politykę zarządzania konfliktami interesów ("Polityka"). Polityka określa: okoliczności, które mogą prowadzić do lub stanowią rzeczywisty konflikt interesów pomiędzy Bankiem a jego Klientami, procedury oraz środki organizacyjne i administracyjne mające na celu zarządzanie takimi konfliktami interesów. Bank Zachodni WBK S.A. z siedzibą we Wrocławiu, ul. Rynek 9/11, Wrocław, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla WrocławiaFabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr. KRS NIP: Wysokość kapitału zakładowego zł. Wysokość kapitału wpłaconego zł.

2 Polityka przewiduje wymóg niezwłocznego ujawnienia i poinformowania Klienta o charakterze lub źródle konfliktu interesów, jeżeli według najlepszej wiedzy kierownictwa Banku, zastosowane środki w celu zarządzania konfliktem interesów nie są wystarczające. W przypadku wystąpienia takiego konfliktu interesów przed zawarciem umowy, Bank nie może zawrzeć umowy bez otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o woli jej zawarcia, a w przypadku wystąpienia konfliktu interesów po zawarciu umowy Bank wstrzymuje się od świadczenia usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o woli kontynuacji umowy bądź też oświadczenia o jej rozwiązaniu. Polityka opiera się na procedurach biznesowych mających na celu zarządzanie określonymi konfliktami interesów. Dalsze szczegółowe informacje dotyczące tej Polityki dostępne są na żądanie Klienta w oddziałach Banku. Dystrybucja jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI S.A. i funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC. W odniesieniu do: I. funduszu inwestycyjnego KBC Parasol FIO obsługa jest realizowana wyłącznie w stosunku do: a) tych uczestników funduszu i oszczędzających, którzy w dniu 25 czerwca 2015 r. posiadali rejestr otwarty za pośrednictwem Banku, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów, b) uczestników funduszu, którzy posiadają rejestr otwarty za pośrednictwem Atlantic Fund Services Sp. z o.o, c) następców prawnych (w ramach sukcesji prawnej) osób o których mowa w lit. a) i b), w szczególności spadkobierców, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów z zastrzeżeniem iż: d) w odniesieniu do rejestrów otwartych za pośrednictwem Banku będą one dotyczyły wyłącznie obsługi subfunduszy wskazanych w sekcji Opłaty, punkt II. Tabela 1, e) Bank nie będzie przyjmował zleceń zamiany jednostek uczestnictwa dla których subfunduszem docelowym: jest subfundusz inny niż subfundusze wskazane w pkt d), chyba że subrejestr dla tego subfunduszu został otwarty za pośrednictwem Atlantic Fund Services Sp. z o.o., jest subfundusz, który został otwarty na innych zasadach niż wymienione w lit. a)c). II. funduszu inwestycyjnego KBC Parasol BIZNES SFIO w zakresie KBC subfunduszu GAMMA obsługa jest realizowana wyłącznie w stosunku do: a) tych uczestników funduszu i oszczędzających, którzy w dniu 25 czerwca 2015 r. posiadali rejestr otwarty za pośrednictwem Banku, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów, b) uczestników funduszu, którzy posiadają rejestr otwarty za pośrednictwem Atlantic Fund Services Sp. z o.o, c) następców prawnych (w ramach sukcesji prawnej) osób o których mowa w lit. a) i b), w szczególności spadkobierców, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów. W przypadku KBC Parasol BIZNES SFIO dystrybucja realizowana przez Bank obejmuje wyłącznie jednostki uczestnictwa KBC subfunduszu GAMMA. Bank Zachodni WBK S.A. nie przyjmuje zleceń zamiany jednostek uczestnictwa pomiędzy KBC subfunduszem GAMMA i KBC subfunduszem DELTA. Bank nie pośredniczy w zawieraniu umów o realizację świadczeń dodatkowych. III. funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC, wymienionych w sekcji Opłaty, punkt II. Tabela 4 usługi związane z bezpośrednią dystrybucją realizowane są wyłącznie w stosunku do: a) tych uczestników funduszu, którzy w dniu 25 czerwca 2015 r. mieli otwarty rejestr za pośrednictwem Banku, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów, b) następców prawnych (w drodze sukcesji prawnej) osób o których mowa w lit. a), w szczególności spadkobierców, przy czym nie dłużej niż do zamknięcia tak otwartych rejestrów. Opłaty I. Opłaty uiszczane przez Klienta w związku z dystrybucją i nabyciem jednostek uczestnictwa Funduszy Arka W związku z nabyciem (opłata dystrybucyjna) lub zamianą (opłata dystrybucyjna wyrównująca) jednostek uczestnictwa Funduszy Arka pobierane są następujące opłaty: Tabela 1. opłata dystrybucyjna tabela zawiera maksymalne stawki opłaty dystrybucyjnej dla subfunduszy Arka BZ WBK FIO: Rodzaj subfunduszu Maksymalna stawka opłaty dystrybucyjnej Arka BZ WBK Akcji Polskich 3,00% Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy 3,00% Arka BZ WBK Akcji Tureckich 3,00% Arka BZ WBK Akcji Małych i Średnich Spółek 3,00% Arka BZ WBK Zrównoważony 3,00% Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu 3,00% Arka BZ WBK Obligacji Europejskich 3,00% Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych 3,00% Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych 3,00% Arka BZ WBK Gotówkowy 3,00% Arka Platinum Dynamiczny 3,00% Arka Platinum Stabilny 3,00% Arka Platinum Konserwatywny 3,00% Wyrównująca opłata dystrybucyjna jest pobierana w przypadku realizacji zlecenia zamiany jeśli Klienci, którzy uprzednio nabyli jednostki uczestnictwa subfunduszu o niższej stawce opłaty dystrybucyjnej (obowiązującej w momencie nabycia), nabywają jednostki uczestnictwa subfunduszu o wyższej stawce opłaty dystrybucyjnej, wówczas pobierana jest opłata w wysokości będącej różnicą ww. stawek. 2

3 W przypadku wielokrotnej zamiany, kiedy już raz pobrano wyrównującą opłatę dystrybucyjną od jednostek uczestnictwa podlegających zamianie, nie jest ona ponownie pobierana. Tabela 2. opłata dystrybucyjna tabela zawiera maksymalne stawki opłaty dystrybucyjnej dla subfunduszy Arka Prestiż SFIO: Rodzaj subfunduszu Maksymalna stawka opłaty dystrybucyjnej Arka Prestiż Akcji Polskich 2,00% Arka Prestiż Akcji Europejskich 2,00% Arka Prestiż Europejskich Spółek Dywidendowych 2,00% Arka Prestiż Akcji Środkowej i Wschodniej Europy 1 2,00% Arka Prestiż Obligacji Skarbowych 2,00% Arka Prestiż Obligacji Korporacyjnych 2,00% Arka Prestiż Gotówkowy 2,00% Nie ma możliwości zamiany pomiędzy subfunduszami funduszy Arka BZ WBK FIO i Arka Prestiż SFIO. Tabela 3. opłata za zarządzanie tabela zawiera maksymalne stawki opłaty za zarządzanie subfunduszami Arka BZ WBK FIO: Rodzaj subfunduszu Maksymalna stawka opłaty za zarządzanie Kategoria Jednostek Uczestnictwa A S T Arka BZ WBK Akcji Polskich 4,00% 3,50% 3,00% Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy 4,00% 3,50% 3,00% Arka BZ WBK Akcji Tureckich 4,00% 3,50% 3,00% Arka BZ WBK Akcji Małych i Średnich Spółek 4,00% 3,50% 3,00% Arka BZ WBK Zrównoważony 3,40% 2,90% 2,40% Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu 2,90% 2,40% 1,90% Arka BZ WBK Obligacji Europejskich 2,20% 1,90% 1,60% Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych 2,20% 1,90% 1,60% Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych 2,20% 1,90% 1,60% Arka BZ WBK Gotówkowy 2,00% 1,80% 1,60% Arka Platinum Dynamiczny 4,00% 3,50% 3,00% Arka Platinum Stabilny 3,40% 2,90% 2,40% Arka Platinum Konserwatywny 2,50% 2,10% 1,70% Tabela 4. opłata za zarządzanie dla Arka Prestiż SFIO tabela zawiera maksymalne stawki opłaty za zarządzanie subfunduszami Arka Prestiż SFIO: Rodzaj subfunduszu Maksymalna stawka opłaty za zarządzanie Arka Prestiż Akcji Polskich 3,00% Arka Prestiż Akcji Europejskich 3,00% Arka Prestiż Europejskich Spółek Dywidendowych 3,00% Arka Prestiż Akcji Środkowej i Wschodniej Europy 1 3,00% Arka Prestiż Obligacji Skarbowych 1,50% Arka Prestiż Obligacji Korporacyjnych 3,00% Arka Prestiż Gotówkowy 1,00% Ponadto, zgodnie z postanowieniami statutów funduszy Arka BZ WBK FIO i Arka Prestiż SFIO, Towarzystwo pobiera następujące opłaty: z tytułu odkupienia przez fundusz Arka BZ WBK FIO jednostek uczestnictwa opłatę manipulacyjną wynoszącą maksymalnie 2,00%; z tytułu odkupienia przez fundusz Arka Prestiż SFIO jednostek uczestnictwa opłatę manipulacyjną wynoszącą maksymalnie 4,00%; z tytułu realizacji zlecenia zamiany w funduszu Arka BZ WBK FIO opłatę dodatkową wynoszącą maksymalnie 1% od tych jednostek, które były zapisane na danym subrejestrze (z którego dokonywana jest zamiana) do jednego miesiąca włącznie; z tytułu realizacji zlecenia zamiany w funduszu Arka Prestiż SFIO opłatę dodatkową wynoszącą maksymalnie 2% od tych jednostek, które były zapisane na danym subrejestrze (z którego dokonywana jest zamiana) do jednego miesiąca włącznie r. nastąpiło połączenie subfunduszu Arka Prestiż Akcji Rosyjskich z subfunduszem Arka Prestiż Akcji Środkowej i Wschodniej Europy 3

4 II. Opłaty uiszczane przez Klienta w związku z dystrybucją i nabyciem jednostek uczestnictwa jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI S.A. i funduszy zagranicznych zarządzanych w ramach Grupy kapitałowej KBC: Tabela 1. opłata dystrybucyjna tabela zawiera maksymalne stawki opłaty dystrybucyjnej dla poszczególnych subfunduszy w ramach funduszu KBC Parasol FIO: Fundusz/Subfundusz Maksymalna stawka opłaty dystrybucyjnej KBC Pieniężny 0,50% Maksymalna stawka opłaty od zamiany Maksymalna stawka opłaty od odkupu KBC Aktywny 3,00% Zamiana podlega opłacie w przypadku zamiany jednostek uczestnictwa do subfunduszu KBC Stabilny 2,75% docelowego lub funduszu docelowego o wyższej stawce opłaty manipulacyjnej. W przypadku, gdy KBC Papierów Dłużnych 0,75% zamiana jednostek uczestnictwa następuje do KBC Akcyjny KBC Akcji Małych i Średnich Spółek KBC Obligacji Korporacyjnych KBC Zmiennej Alokacji KBC Globalny Akcyjny 4,00% 4,00% 2,50% 3,50% 4,00% subfunduszu docelowego lub funduszu docelowego o niższej lub równej stawce opłaty manipulacyjnej, opłata nie jest pobierana. Wysokość opłaty kalkulowana jest, jako różnica pomiędzy aktualnie obowiązującą stawką opłaty manipulacyjnej z tytułu zbycia przez fundusz jednostek uczestnictwa w funduszu/subfunduszu docelowym a stawką opłaty manipulacyjnej z tytułu zbycia przez fundusz jednostek uczestnictwa w funduszu/subfunduszu źródłowym. Tabela 2. opłata dystrybucyjna tabela zawiera maksymalne stawki opłaty dystrybucyjnej dla subfunduszu KBC Gamma prowadzonego w ramach KBC Parasol BIZNES SFIO: Fundusz/Subfundusz Maksymalna stawka Maksymalna stawka opłaty dystrybucyjnej opłaty od odkupu KBC Gamma 0,00% Tabela 3. opłata za zarządzanie tabela zawiera maksymalne stawki opłaty za zarządzanie dla poszczególnych subfunduszy w ramach funduszu KBC Parasol FIO oraz dla subfunduszu KBC Gamma prowadzonego w ramach KBC Parasol BIZNES SFIO: Fundusz/Subfundusz Maksymalna stawka opłaty za zarządzanie KBC Pieniężny 1,50% KBC Aktywny 4,00% KBC Stabilny 2,50% KBC Papierów Dłużnych 1,80% KBC Akcyjny 4,00% KBC Akcji Małych i Średnich Spółek 4,00% KBC Obligacji Korporacyjnych 2,50% KBC Zmiennej Alokacji 3,50% KBC Globalny Akcyjny 4,00% KBC Gamma 1,00% Tabela 4. opłata dystrybucyjna tabela zawiera maksymalne stawki opłaty dystrybucyjnej, opłat od konwersji i wykupów dla poszczególnych subfunduszy w ramach funduszu KBC Bonds: Subfundusz KBC BONDS CAPITAL FUND KBC BONDS CONVERTIBLES KBC BONDS CORPORATES EURO KBC BONDS CORPORATES USD KBC BONDS EMERGING EUROPE KBC BONDS EMERGING MARKETS Maksymalna stawka opłaty dystrybucyjnej Maksymalna stawka opłaty od konwersji wyjście z subfunduszu Maksymalna stawka opłaty od konwersji wejście do subfunduszu Maksymalna stawka opłaty od wykupu 0,70% 0,50% 0,50% 0,70% 0,50% 0,50% 0,70% 0,50% 0,50% 0,70% 0,50% 0,50% 0,70% 0,50% 0,50% 0,70% 0,50% 0,50% 1,00% 4

5 KBC BONDS EUROPE 0,70% 0,50% 0,50% KBC BONDS EURO EXEMU 0,70% 0,50% 0,50% KBC BONDS HIGH 0,70% 0,50% 0,50% INTEREST KBC BONDS INCOME FUND 0,70% 0,50% 0,50% KBC BONDS INFLATION LINKED BONDS 0,70% 0,50% 0,50% Tabela 5. opłata za zarządzanie tabela zawiera maksymalne stawki opłaty za zarządzanie dla poszczególnych subfunduszy w ramach funduszu KBC Bonds Subfundusz Maksymalna stawka opłaty za zarządzanie KBC BONDS CAPITAL FUND 0,70% KBC BONDS CONVERTIBLES 1,10% KBC BONDS CORPORATES 0,85% EURO KBC BONDS CORPORATES USD 0,75% KBC BONDS EMERGING 1,20% EUROPE KBC BONDS EMERGING 1,20% MARKETS KBC BONDS EUROPE 0,70% KBC BONDS EURO EXEMU 0,75% KBC BONDS HIGH INTEREST 1,10% KBC BONDS INCOME FUND 0,70% KBC BONDS INFLATION LINKED BONDS 0,50% Świadczenia otrzymywane przez Bank w związku z dystrybucją jednostek i tytułów uczestnictwa Bank jako dystrybutor lub jego pracownicy otrzymują świadczenia pieniężne lub niepieniężne od BZ WBK TFI S.A. i KBC TFI S.A. (Towarzystwa) w związku ze świadczeniem usług dystrybucji; powyższe świadczenia zależą w szczególności od wartości zlecenia i rodzaju funduszu/subfunduszu, na który są przyjmowane i przekazywane zlecenia nabycia. Wartość powyższych świadczeń nie przekracza sumy opłat dystrybucyjnych oraz opłat za zarządzanie uzyskanych przez Towarzystwa, o których mowa powyżej. Pracownicy Banku mogą uczestniczyć w szkoleniach organizowanych i finansowanych lub współfinansowanych przez Towarzystwa. Na żądanie Klienta Bank przekazuje szczegółową informację na temat otrzymywanych świadczeń. Informacja o podatkach Dochody kapitałowe osób fizycznych (rezydentów): z tytułu udziału w polskich funduszach inwestycyjnych objęte są podatkiem od dochodów kapitałowych, o którym mowa w szczególności w art.30a i 30b ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, z tytułu udziału w zagranicznych funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, w szczególności z uwzględnieniem art.27 ust.8,9 i 9a tej ustawy. Z kolei dochody osób prawnych (rezydentów): z tytułu uczestnictwa w polskich funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych, z tytułu uczestnictwa w zagranicznych funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych, w szczególności z uwzględnieniem art.20 tej ustawy. Kluczowe informacje dla inwestorów Kluczowe informacje dla inwestorów Funduszy Arka oraz obowiązująca Tabela Opłat dostępne są na stronie zawierają szczegółowe informacje o opłatach, o ryzykach inwestycyjnych związanych z przyjętą polityką inwestycyjną funduszy. Kluczowe informacje dla inwestorów Funduszy KBC TFI oraz obowiązująca Tabela Opłat jak i Kluczowe informacje dla inwestorów funduszy zagranicznych KBC Bonds oraz KBC Global Partners dostępne są na stronie zawierają szczegółowe informacje o opłatach, o ryzykach inwestycyjnych związanych z przyjętą polityką inwestycyjną funduszy. 5

6 Opis istoty jednostek/tytułów uczestnictwa oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te instrumenty finansowe Bank zwraca uwagę, że inwestowanie w jednostki/tytuły uczestnictwa funduszy wiąże się z ryzykiem. Wartość aktywów niektórych subfunduszy może cechować duża zmienność. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowy opis ryzyk dotyczący danego funduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym danego funduszu (w przypadku funduszy zagranicznych, w prospekcie), z którym należy się zapoznać przed dokonaniem inwestycji. Prospekty informacyjne: Funduszy Arka dostępne są stronie na Funduszy KBC TFI dostępne są na stronie funduszy zagranicznych KBC Bonds oraz KBC Global Partners dostępne są na stronie Zasady świadczenia usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, w tym podstawowe zasady wnoszenia i załatwiania skarg, zakres, częstotliwość i termin raportów ze świadczenia usługi. Szczegółowe zasady świadczenia usług określa Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych lub Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych ( Umowa ) oraz Regulamin. Przyjęte przez Bank zlecenie nie może być anulowane, ani modyfikowane przez Klienta. Zlecenia nabycia lub zbycia jednostek/ tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych/ funduszy zagranicznych są rozliczane zgodnie z zasadami wskazanymi w prospekcie informacyjnym. Bank informuje, że zgodnie z art. 40 ust. 6 pkt 2 ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta, Klientowi nie przysługuje prawo do odstąpienia od Umowy oraz umów szczegółowych zawieranych z Funduszami inwestycyjnymi lub innymi funduszami w następstwie złożenia zlecenia za pośrednictwem Banku, o którym mowa w art. 40 ust. 1 tej ustawy. Umowa może być rozwiązana na zasadach ogólnych, określonych w Regulaminie, zaś posiadane jednostki uczestnictwa fundusz odkupuje na żądanie uczestnika, na zasadach określonych w statucie i prospekcie informacyjnym danego funduszu. Prawem właściwym stanowiącym podstawę stosunków przed zawarciem umowy oraz prawem właściwym dla zawarcia i wykonania Umowy jest prawo polskie. Wszelkie spory wynikłe z wykonywania umowy lub składanych na jej podstawie zleceń rozstrzygać będą właściwe sądy powszechne. Bank informuje, że w przypadku zleceń nabycia oferta ma charakter wiążący pod warunkiem opłacenia zlecenia, zaś w przypadku pozostałych zleceń, od chwili przyjęcia zlecenia przez Bank. Dokument zawiera informacje aktualne na dzień przekazania ich Klientowi przez Bank. Aktualizacje niniejszego dokumentu Bank publikuje na stronie 6

7 Obowiązuje od 15 stycznia 2018 r. Informacja na temat Banku Zachodniego WBK S.A. jako dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych Bank Zachodni WBK S.A. ( Bank ) jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty oraz Arka Prestiż Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty ( Fundusze inwestycyjne ), które są zarządzane przez BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. I. Informacja o Banku i Funduszach inwestycyjnych Nazwa i siedziba Bank Zachodni WBK S.A. ul. Rynek 9/11, Wrocław Zezwolenie 1. Bank został utworzony na podstawie rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 11 kwietnia 1988 r. w sprawie utworzenia Banku Zachodniego we Wrocławiu (Dz. U. z 1988 r. nr 21, poz. 142). Organem nadzorczym w stosunku do Banku jest Komisja Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, Plac Powstańców Warszawy 1, Warszawa. 2. Bank świadczy usługi na podstawie art. 70 ust. 2 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r.o obrocie instrumentami finansowymi dla funduszy inwestycyjnych: Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty, który został wpisany do rejestru funduszy inwestycyjnych prowadzonego przez Sąd Okręgowy w Warszawie w dniu 26 listopada 2010 r. pod numerem RFi 589. Fundusz ma siedzibę w Poznaniu, plac Władysława Andersa 5, działa na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego i jest zarządzany przez BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Arka Prestiż Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty, który został wpisany do rejestru funduszy inwestycyjnych prowadzonego przez Sąd Okręgowy w Warszawie w dniu 5 listopada 2010 roku pod numerem RFi 578. Fundusz ma siedzibę w Poznaniu, plac Władysława Andersa 5, działa na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego i jest zarządzany przez BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Grupa kapitałowa Bank jest podmiotem dominującym Grupy kapitałowej Banku Zachodniego WBK S.A. Metody komunikacji 1. Klient może kontaktować się z Bankiem: osobiście (np. w jednostkach Banku prowadzących bezpośrednią obsługę Klientów) lub pisemnie w formie przesyłki pocztowej na adres siedziby Banku lub jego dowolnej jednostki Banku zajmującej się obsługą Klienta, telefonicznie pod nr. telefonu (dla telefonów stacjonarnych) lub (dla telefonów komórkowych). Opłata za minutę połączenia zgodna z taryfą danego operatora. 2. Aktualne formy kontaktu Bank publikuje na stronie w sekcji Kontakt. Szczegółowe zasady komunikowania się Klienta z Bankiem w związku ze świadczonymi usługami, w tym zasady wnoszenia i rozpatrywania reklamacji oraz sposoby przekazywania zleceń określa Regulamin świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych przez Bank Zachodni WBK S.A. ( Regulamin ). Bank Zachodni WBK S.A. z siedzibą we Wrocławiu, ul. Rynek 9/11, Wrocław, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla WrocławiaFabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr. KRS NIP: Wysokość kapitału zakładowego zł. Wysokość kapitału wpłaconego zł.

8 II. Podstawowe informacje na temat usług przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych ( Usługi ) Języki, w których Bank świadczy swoje usługi Bank świadczy usługi w języku polskim. Klient może kontaktować się z Bankiem w języku polskim oraz w języku polskim będzie otrzymywać od Banku dokumenty i inne informacje. Wybrane informacje lub dokumenty mogą być przekazywane Klientom dodatkowo w języku angielskim lub hiszpańskim. Kategorie Klientów 1. Bank klasyfikuje Klientów na detalicznych albo profesjonalnych. Zgodnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca 2005 roku (oraz bezpośrednio obowiązującymi przepisami prawa Unii Europejskiej mającymi zastosowanie do usług świadczonych przez Bank) Klientom detalicznym przysługuje najszersza ochrona polegająca na obowiązku przekazywania im informacji, które będą pomocne przy podejmowaniu przez nich świadomej decyzji inwestycyjnej. 2. Klienci profesjonalni ze względu na posiadane doświadczenie i wiedzę mają możliwość samodzielnego określenia, jakich informacji potrzebują w celu podjęcia świadomej i właściwej decyzji inwestycyjnej. 3. Bank przyznaje Klientowi status Klienta detalicznego. Klientowi przysługuje prawo do złożenia pisemnego wniosku o zmianę statusu na inny niż detaliczny, przy czym wiąże się to z obniżeniem poziomu ochrony. Ogólny opis polityki przeciwdziałania konfliktom interesów w Banku 1. W toku świadczenia usług finansowych oraz w przypadku niektórych transakcji finansowych dla Klientów mogą wystąpić sytuacje prowadzące do potencjalnych lub rzeczywistych konfliktów interesów pomiędzy interesem Klientów, a interesem usługodawcy (włączając jego pracowników oraz podmioty zależne i stowarzyszone). 2. Bank, w tym podmioty zależne i z nim stowarzyszone, potwierdzają swoje obowiązki prawne, etyczne i wynikające z dobrych praktyk rynkowych, aby efektywnie zarządzać potencjalnymi lub rzeczywistymi konfliktami interesów, które mogłyby się wiązać z ryzykiem naruszenia najlepiej pojętego interesu Klienta. 3. W celu zarządzania takimi sytuacjami Bank nie później niż do dnia 15 stycznia 2018 r. wdroży Politykę przeciwdziałania konfliktom interesów ("Polityka"). Polityka określa: okoliczności, które mogą prowadzić do lub stanowią rzeczywisty konflikt interesów pomiędzy Bankiem a jego Klientami, procedury oraz środki organizacyjne i administracyjne mające na celu zarządzanie takimi konfliktami interesów. Polityka przewiduje wymóg niezwłocznego ujawnienia i poinformowania Klienta o charakterze lub źródle konfliktu interesów, jeżeli według najlepszej wiedzy kierownictwa Banku, zastosowane środki w celu zapobiegania lub zarządzania konfliktem interesów nie są wystarczające. W przypadku wystąpienia takiego konfliktu interesów przed zawarciem Umowy, Bank nie może zawrzeć Umowy bez otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o woli jej zawarcia, a w przypadku wystąpienia konfliktu interesów po zawarciu Umowy Bank wstrzymuje się od świadczenia usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o woli kontynuacji Umowy bądź też oświadczenia o jej rozwiązaniu. Polityka opiera się na procedurach biznesowych mających na celu zapobieganie lub zarządzanie określonymi konfliktami interesów. Dalsze szczegółowe informacje dotyczące Polityki są dostępne na żądanie Klienta w oddziałach Banku. Opłaty 1. Bank nie pobiera od Klientów opłat za realizację usług, jednak dla zleceń lub dyspozycji składanych w kanałach elektronicznych Klient ponosi koszty połączenia zgodne z taryfą danego operatora. 2. Za wpłatę środków do subfunduszu (wpłata gotówkowa lub przelew) Klient może ponieść opłatę za realizację zleconej czynności. 3. Fundusze inwestycyjne pobierają od Klientów opłaty zgodnie z zasadami wskazanymi w ich statutach, prospektach informacyjnych oraz tabelach opłat dostępnych na stronie 8

9 Świadczenia otrzymywane przez Bank 1. Bank może otrzymywać wynagrodzenie pieniężne w związku ze świadczeniem usług od innego podmiotu, w szczególności od instytucji finansowej, do której przekazał zlecenia. 2. Wynagrodzenie zależy w szczególności od wartości zlecenia i rodzaju funduszu/ subfunduszu inwestycyjnego, którego dotyczy zlecenie. Pracownicy Banku mogą uczestniczyć w szkoleniach organizowanych i finansowanych lub współfinansowanych przez instytucje finansowe, do których Bank przekazuje zlecenia. Celem szkoleń jest podnoszenie kwalifikacji pracowników Banku obsługujących klientów związku ze świadczeniem usług. Informacja o podatkach 1. Dochody kapitałowe osób fizycznych (rezydentów): z tytułu udziału w polskich funduszach inwestycyjnych objęte są podatkiem od dochodów kapitałowych, o którym mowa w szczególności w art. 30a i 30b ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych; z tytułu udziału w zagranicznych funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, w szczególności z uwzględnieniem art. 27 ust.8, 9 i 9a tej ustawy. 2. Dochody osób prawnych (rezydentów): z tytułu uczestnictwa w polskich funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych; z tytułu uczestnictwa w zagranicznych funduszach inwestycyjnych opodatkowane są na zasadach ogólnych przewidzianych w ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych, w szczególności z uwzględnieniem art. 20 tej ustawy. Opis istoty jednostek/ tytułów uczestnictwa oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te instrumenty 1. Fundusz inwestycyjny to forma wspólnego inwestowania polegająca na zbiorowym lokowaniu środków pieniężnych przez uczestników funduszu. Fundusze inwestycyjne są tworzone i zarządzane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Fundusze gromadzą środki wielu inwestorów i lokują je w papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje, bony skarbowe i inne instrumenty finansowe. W przeciwieństwie do lokat bankowych o stałym oprocentowaniu, zysk w funduszu inwestycyjnym nie jest z góry znany ani gwarantowany. Nie pochodzi on z odsetek, ale ze zmiany wartości papierów wartościowych i innych aktywów, w które inwestują fundusze. Im bardziej rośnie wartość aktywów, tym większy jest zysk, w przypadku spadku wartości aktywów, zysk się obniża, a inwestycja może przynieść stratę. Wartość inwestycji można sprawdzać na bieżąco, śledząc wycenę jednostki uczestnictwa danego subfunduszu. 2. Bank zwraca uwagę, że inwestowanie w jednostki/ tytuły uczestnictwa funduszy wiąże się z ryzykiem. Wartość aktywów niektórych subfunduszy może cechować duża zmienność. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków. 3. Szczegółowy opis ryzyk dotyczący danego funduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym danego funduszu (w przypadku funduszy zagranicznych w prospekcie), z którym należy się zapoznać przed dokonaniem inwestycji. Prospekty informacyjne Funduszy inwestycyjnych są dostępne na stronie 4. Fundusze inwestycyjne lub fundusze zagraniczne nie są objęte systemem gwarantowania, o którym mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2016 r., poz. 996 ze zm.). 9

10 Zasady świadczenia usług 1. Szczegółowe zasady świadczenia usług określa Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych lub Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych ( Umowa ) oraz Regulamin. 2. Przyjęte przez Bank zlecenie nie może być anulowane, ani modyfikowane przez Klienta. 3. Zlecenia nabycia lub zbycia jednostek/ tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych/ funduszy zagranicznych są rozliczane zgodnie z zasadami wskazanymi w prospekcie informacyjnym. 4. Bank informuje, że zgodnie z art. 40 ust. 6 pkt 2 ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta, Klientowi nie przysługuje prawo do odstąpienia od Umowy oraz umów szczegółowych zawieranych z Funduszami inwestycyjnymi lub innymi funduszami w następstwie złożenia zlecenia za pośrednictwem Banku, o którym mowa w art. 40 ust. 1 tej ustawy. Umowa może być rozwiązana na zasadach ogólnych, określonych w Regulaminie, zaś posiadane jednostki uczestnictwa fundusz odkupuje na żądanie uczestnika, na zasadach określonych w statucie i prospekcie informacyjnym danego funduszu. 5. Prawem właściwym stanowiącym podstawę stosunków przed zawarciem Umowy oraz prawem właściwym dla zawarcia i wykonania Umowy jest prawo polskie. Wszelkie spory wynikłe z wykonywania umowy lub składanych na jej podstawie zleceń rozstrzygać będą właściwe sądy powszechne. 6. Bank informuje, że w przypadku zleceń nabycia oferta ma charakter wiążący pod warunkiem opłacenia zlecenia, zaś w przypadku pozostałych zleceń, od chwili przyjęcia zlecenia przez Bank. Aktualizacje niniejszego dokumentu Bank publikuje na stronie 10