Grupa kapitałowa BNP Paribas Bank Polska SA -wyniki finansowe za I kwartał 2014 roku

Transkrypt

1 Warszawa, 13 maja 2014 INFORMACJA PRASOWA Grupa kapitałowa BNP Paribas Bank Polska SA -wyniki finansowe za I kwartał 2014 roku Grupa kapitałowa BNP Paribas Bank Polska SA ( Grupa ) osiągnęła w I kwartale 2014 roku zysk po opodatkowaniu w wysokości 24,6 mln PLN, czyli o 6,2 mln PLN niższy w porównaniu z wynikiem za I kwartał 2013 roku. Jednak bez uwzględnienia wpływu pozycji o charakterze jednorazowym, która istotnie zwiększyła wynik I kwartału 2013 roku, zysk po opodatkowaniu byłby o 9,3 mln PLN wyższy w porównaniu z wynikiem za I kwartał 2013 roku. Koszty działania i amortyzacja są pod ścisłą kontrolą. Ich nieznaczny wzrost (o 0,9% w porównaniu do I kwartału 2013 r.) był związany z niewielkim wzrostem kosztów osobowych. Skuteczne działania restrukturyzacyjne i odzyskiwanie należności jak również ogólna poprawa jakości portfela kredytowego przełożyły się na spadek kosztów ryzyka o 31,7% (10,0 mln PLN) w porównaniu z I kwartałem 2013 roku i dalszą poprawę wskaźnika NPL do poziomu 7,6% z 10,1% na koniec I kwartału 2013 roku. Dzięki przeprowadzeniu oferty publicznej 5 mln akcji Bank wzmocni swoją pozycję kapitałową wspierając planowany rozwój działalności oraz zrealizuje zobowiązanie do zwiększenia liczby akcji w wolnym obrocie do 15%. Podstawowe wielkości finansowe Grupy (w tysiącach PLN) I kw I kw Zmiana I kw / I kw Zmiana bez wpływu pozycji o charakterze jednorazowym Wynik z tyt. odsetek ,7% +12,2% Wynik z tyt. prowizji ,8% -1,8% Wynik na operacjach instrumentami finansowymi przeznaczonymi do ,9% -23,9% obrotu Wynik na operacjach aktywami finansowymi dostępnymi do ,3% -59,3% sprzedaży Wynik z działalności bankowej ,0% -0,2% Koszty działania* ( ) ( ) +0,9% +0,9% Koszty ryzyka i wynik z tytułu rezerw (21 190) (34 602) -38,8% -38,8% Zysk przed opodatkowaniem ,4% +49,7% Zysk po opodatkowaniu ,0% +60,8% *Koszty działania obejmują: koszty osobowe, pozostałe koszty działania i amortyzację. Str.1

2 Podstawowe wskaźniki Grupy I kw I kw Łączny współczynnik kapitałowy* 12,1% 12,2% Współczynnik Tier 1* 9,5% 9,5% Wskaźnik kosztów do przychodów 72,0% 64,9% (CIR) Zwrot z kapitału (ROE) 5,6% 7,3% * Współczynniki kapitałowe za I kw r. wg BASEL II, współczynniki kapitałowe za I kw r. wg CRD IV / CRR (BASEL III) Wynik z działalności bankowej Grupy w I kwartale 2014 roku wyniósł 197,6 mln PLN i był o 19,5 mln PLN (9,0%) niższy w porównaniu z analogicznym okresem 2013 roku, głównie ze względu na wpływ pozycji o charakterze jednorazowym w wysokości 19,1 mln PLN, która istotnie zwiększyła wynik z tytułu odsetek w pierwszym kwartale 2013 roku. W strukturze przychodów Grupy dominującą pozycję stanowi wynik z tytułu odsetek, który w I kwartale 2014 roku wyniósł 139,6 mln PLN i był o 3,9 mln PLN (2,7%) niższy niż w analogicznym okresie 2013 roku, głównie ze względu na przychód o charakterze jednorazowym, otrzymany z Grupy BNP Paribas z tytułu rozliczenia przedterminowej spłaty niektórych pożyczek z pozytywną wyceną rynkową (w wysokości 19,1 mln PLN), który istotnie zwiększył wynik z tytułu odsetek w I kwartale 2013 roku. Pomimo znaczącej obniżki rynkowych stóp procentowych, która spowodowała zmniejszenie zarówno przychodów, jak i kosztów z tytułu odsetek, marża odsetkowa netto, bez uwzględnienia wpływu pozycji o charakterze jednorazowym wzrosła z 2,7% w I kwartale 2013 roku do 2,9% w I kwartale 2014 roku. W I kwartale 2014 roku Grupa odnotowała nieznaczny spadek wyniku z tytułu prowizji w porównaniu do analogicznego okresu 2013 roku (o 1,8% tj. 0,6 mln PLN). Na spadek tego wyniku wpływ miały głównie wyższe koszty prowizji zapłaconych franczyzobiorcom i pośrednikom z tytułu kredytów konsumpcyjnych (w związku z wyższym łącznym wolumenem i lepszym poziomem sprzedaży tych kredytów). Spadek ten został częściowo skompensowany wyższymi prowizjami netto związanymi z udzielaniem kredytów (o 11,9%). Wynik na operacjach instrumentami finansowymi przeznaczonymi do obrotu zrealizowany w I kwartale 2014 roku wyniósł 17,8 mln PLN, co oznacza spadek w porównaniu do I kwartału 2013 roku o 5,6 mln PLN (23,9%). Na spadek ten wpłynęły głównie korekty wyceny rynkowej (CVA) transakcji pochodnych zawartych z klientami w wysokości 3,5 mln PLN w I kwartale 2014 roku. Wynik na operacjach aktywami finansowymi dostępnymi do sprzedaży wyniósł w I kwartale 2014 roku 5,7 mln PLN w porównaniu do 14,1 mln PLN w I kwartale 2013 roku. Spadek wyniku związany był z niższymi wpływami ze sprzedaży papierów wartościowych. Koszty działania wraz z amortyzacją są pod ścisłą kontrolą. Pod koniec 2013 roku Grupa zakończyła realizację kompleksowego strukturalnego programu optymalizacji kosztów ( Triathlon ) osiągając planowane oszczędności na założonym poziomie. Dodatkowo Grupa uczestniczy w globalnym programie oszczędnościowym Grupy Str.2

3 BNP Paribas pod nazwą Simple & Efficient ( Prosty i Wydajny ), którego celem jest osiągnięcie rocznych oszczędności na poziomie 26 mln PLN (program ten będzie realizowany do końca 2015 r). Połączone efekty obu programów pozwolą Grupie inwestować w rozwój działalności, unikając jednocześnie znaczącego wzrostu kosztów. Niewielki wzrost kosztów (o 1,3 mln PLN tj. 0,9%) w porównaniu do pierwszego kwartału 2013 jest związany z rozwiązaniem rezerwy na restrukturyzację zatrudnienia, utworzonej w ramach programu Triathlon, która obniżyła koszty w I kwartale 2013 roku oraz z wyższymi rezerwami na premie w I kwartale 2014 roku. Kontynuacja ostrożnej polityki zarządzania ryzykiem pozostaje dla Grupy kwestią priorytetową. W I kwartale 2014 roku koszty ryzyka wyniosły 21,5 mln PLN, co oznacza spadek o 10,0 mln PLN, tj. o 31,7% w porównaniu do analogicznego okresu 2013 roku. Obniżenie kosztów ryzyka osiągnięto głównie dzięki efektywnym działaniom restrukturyzacyjnym i windykacyjnym dotyczącym portfela z utratą wartości, w szczególności w Bankowości Korporacyjnej i Transakcyjnej oraz wysokiej jakości nowej produkcji kredytów zwłaszcza w segmencie dużych przedsiębiorstw oraz kredytów konsumpcyjnych. W dniu 15 lutego 2014 r., na podstawie umowy zawartej pomiędzy Fortis Lease Polska Sp. z o.o. i Bankiem, przedsiębiorstwo Fortis Lease Polska zostało przeniesione na rzecz Banku w zamian za umorzone udziały FLP, które stanowiły 99,98% kapitału zakładowego FLP. Tym samym działalność leasingowa FLP została włączona do Banku. Przeniesienie przedsiębiorstwa leasingowego na rzecz Banku jest elementem konsolidacji i redukcji liczby podmiotów z Grupy BNP Paribas w Polsce. Integracja działalności leasingowej ma na celu przede wszystkim wzrost efektywności biznesowej i optymalizację kosztów. Portfel kredytów brutto wzrósł w I kwartale 2014 roku do ,0 mln PLN, tj. o 3,9% w porównaniu z grudniem 2013 roku. Największy przyrost w porównaniu z grudniem 2013 roku (o 596,9 mln PLN tj. 7,9%) odnotowano w obszarze kredytów komercyjnych, przede wszystkim dzięki wyższemu wykorzystaniu limitów kredytów w rachunku bieżącym i obrotowych przez klientów korporacyjnych (duże przedsiębiorstwa) oraz aktywnej sprzedaży kredytów samochodowych dla przedsiębiorstw. W portfelu kredytów konsumpcyjnych dla klientów indywidualnych na koniec marca 2014 roku odnotowano wzrost o 44,1 mln PLN (1,8%) w porównaniu z końcem grudnia 2013 roku. Dzięki utrzymaniu atrakcyjnej oferty kredytów gotówkowych oraz przeprowadzonej kampanii marketingowej, sprzedaż tych kredytów w I kwartale 2014 roku wyniosła 232,4 mln PLN i była o 5,3% wyższa niż przed rokiem. Jednocześnie nastąpiła dalsza poprawa jakości portfela kredytowego. Na koniec I kwartału 2014 roku udział portfela z rozpoznaną utratą wartości w portfelu ogółem Grupy spadł do 7,6% wobec 8,4% na koniec grudnia 2013 roku i 10,1% na koniec marca 2013 roku. Głównym źródłem finansowania aktywów Grupy są depozyty klientów oraz kredyty i pożyczki otrzymane. Str.3

4 Saldo depozytów klientów na koniec marca 2014 roku wyniosło ,5 mln PLN i spadło o 6,8% tj. 737,8 mln PLN w porównaniu do stanu na koniec grudnia 2013 roku. Wpływ na saldo na koniec grudnia 2013 roku miał sezonowy wzrost depozytów występujący pod koniec roku w szczególności w obszarze depozytów dużych przedsiębiorstw. W I kwartale 2014 roku Grupa kontynuowała dostosowywanie struktury finansowania do aktualnych potrzeb. Saldo kredytów i pożyczek otrzymanych na koniec marca 2014 roku wyniosło 6 998,0 mln PLN, co stanowi 36,4% zobowiązań Grupy. W I kwartale 2014 roku sytuacja kapitałowa Grupy pozostawała stabilna, pozwalając na bezpieczne prowadzenie działalności i realizowanie planów. Na koniec marca 2014 roku łączny współczynnik kapitałowy wyniósł 12,1%, a wskaźnik funduszy podstawowych TIER 1 9,5%. W celu zrealizowania zobowiązania Grupy BNP Paribas wobec Komisji Nadzoru Finansowego ( KNF ) do zwiększenia liczby akcji Banku w wolnym obrocie giełdowym do poziomu co najmniej 15%, Bank przeprowadził ofertę publiczną akcji, zakończoną przydziałem akcji 6 maja. Oczekiwane wpływy brutto z oferty wyniosą około 231 mln PLN i zasilą fundusze własne w II kwartale bieżącego roku. Informacje o Banku: *** BNP Paribas Bank Polska S.A. ( Bank ) jest uniwersalnym bankiem działającym w Polsce oraz członkiem wiodącej międzynarodowej grupy bankowej BNP PARIBAS. Bank oraz jego podmioty zależne oferują szeroki zakres produktów oraz usług, w tym przyjmowanie depozytów i udzielanie kredytów klientom detalicznym i korporacyjnym, produkty rynku finansowego oraz świadczenie usług bankowości inwestycyjnej na rzecz polskich i międzynarodowych przedsiębiorstw, instytucji finansowych i organów samorządu lokalnego. Działalność Banku obejmuje również funkcję departamentu skarbu oraz zarządzanie aktywami i pasywami. Działalność Banku koncentruje się na obsłudze klientów z następujących segmentów: Bankowości Korporacyjnej i Transakcyjnej (około klientów na koniec marca 2014 roku) oraz Bankowości Detalicznej (około klientów indywidualnych oraz około małych i średnich przedsiębiorstw na koniec marca 2014 roku). Bankowość Detaliczna obejmuje około klientów obsługiwanych przez obszar Personal Finance dedykowany do obsługi kredytów konsumpcyjnych. Na koniec marca 2014 roku, sieć dystrybucyjna Banku obejmowała cały kraj i składały się na nią 223 oddziały detaliczne oraz 9 centrów obsługi klientów korporacyjnych (ang. Business Centres). Bank posiada również kanały dystrybucyjne wykorzystujące nowoczesne technologie (bankowość internetowa oraz bankowość mobilna z wykorzystaniem sieci komórkowych), a także sieć 221 bankomatów. Po rejestracji akcji nowej emisji Grupa BNP PARIBAS będzie kontrolować (bezpośrednio lub pośrednio) 85% akcji Banku. Grupa BNP PARIBAS jest jedną z najlepiej skapitalizowanych globalnych grup bankowych na świecie. Na koniec marca 2014 roku wskaźnik funduszy podstawowych Tier 1 (wg. w pełni wdrożonej Umowy Bazylejskiej III) wyniósł 10,6%, a kapitalizacja rynkowa na koniec marca 2014 roku wyniosła 69,7 mld EUR. Grupa BNP PARIBAS działa w blisko 80 krajach na całym świecie i zatrudnia prawie pracowników, w tym ponad w samej Europie. Str.4

5 Więcej informacji: Katarzyna Mroczkowska kierownik Zespołu PR BNP Paribas Bank Polska SA (22) Beata Cioczek M+G (22) Zastrzeżenia: Niniejszy komunikat ma wyłącznie charakter promocyjny i w żadnym przypadku nie stanowi oferty ani zaproszenia, jak również podstaw podjęcia decyzji w przedmiocie inwestowania w papiery wartościowe spółki BNP Paribas Bank Polska S.A. ( Spółka ). Prospekt emisyjny ( Prospekt ), sporządzony w związku z ofertą i dopuszczeniem akcji Spółki do obrotu na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, został zatwierdzony przez Komisję Nadzoru Finansowego i wraz ze wszystkimi opublikowanymi aneksami oraz komunikatami aktualizującymi do Prospektu stanowi jedyny, prawnie wiążący dokument ofertowy zawierający informacje o Spółce i publicznej ofercie jej akcji w Polsce ( Oferta ). Prospekt został opublikowany i jest dostępny na stronie internetowej Spółki pod adresem oraz na stronie internetowej Oferującego, Domu Maklerskiego Banku Handlowego S.A., pod adresem Niniejszy komunikat nie stanowi rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Niniejszy komunikat (oraz zawarte w nim informacje) nie zawiera ani nie stanowi oferty sprzedaży papierów wartościowych, ani też zaproszenia do złożenia oferty nabycia papierów wartościowych, w Stanach Zjednoczonych, Australii, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w której taka oferta lub zaproszenie byłyby sprzeczne z prawem. Papiery wartościowe, o których mowa w niniejszym dokumencie nie zostały i nie zostaną zarejestrowane zgodnie z amerykańską Ustawą o papierach wartościowych z 1933 roku, z późniejszymi zmianami i nie mogą być oferowane ani sprzedawane w Stanach Zjednoczonych ani podmiotom amerykańskim (ang. US persons). Nie będzie prowadzona żadna oferta publiczna papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Niniejszy komunikat jest udostępniany i przeznaczony wyłącznie dla (a) osób przebywających poza terytorium Zjednoczonego Królestwa Wielkiej Brytanii, (b) osób mających doświadczenie zawodowe w zakresie inwestycji tzn. trudniących się zawodowo inwestycjami (ang. investment professionals) w rozumieniu art. 19(5) Rozporządzenia z 2005 roku w Sprawie Ofert Papierów Wartościowych będącego aktem wykonawczym do Ustawy o Usługach i Rynkach Finansowych z 2000 roku (The Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005) ( Rozporządzenie ) i (c) spółek, jednostek nie posiadających osobowości prawnej i innych osób o wysokiej wartości netto (ang. high net worth) oraz innych osób, którym mogą zostać w sposób legalny przekazane, spełniających kryteria określone w art. 49(2)(a) do (d) Rozporządzenia (osoby te będą łącznie nazywane osobami uprawnionymi ). Papiery wartościowe, a także każde zaproszenie, oferta, zapis, zlecenie kupna lub nabycia w inny sposób takich papierów wartościowych będą udostępniane wyłącznie osobom i mogą zostać zawarte wyłącznie z udziałem osób uprawnionych. Osoby, które nie są osobami uprawnionymi nie powinny działać w oparciu o materiały zamieszczone w niniejszym komunikacie, ani w oparciu o zawarte w nich treści, ani na nich polegać. Niniejszy komunikat nie może być rozpowszechniany, bezpośrednio lub pośrednio, w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Australii, Kanadzie i Japonii. Niniejszy komunikat zawiera stwierdzenia dotyczące przyszłości, a zwłaszcza, strategicznych celów finansowych Spółki. Stwierdzenia dotyczące przyszłości opierają się na wielu założeniach dotyczących aktualnej i przyszłej działalności Spółki oraz otoczenia, w którym Spółka działa obecnie i będzie działała w przyszłości. Do założeń tych należą, w szczególności: zdolność Spółki do realizacji swojej strategii, a także oczekiwania dotyczące rentowności i wzrostu, rozwoju sytuacji w polskim i europejskim sektorze bankowym, nakładów kapitałowych, adekwatności kapitałowej, dostępności finansowania oraz planowanych przez Grupę działań restrukturyzacyjnych i reorganizacyjnych. Stwierdzenia dotyczące przyszłości opierają się na aktualnej ocenie Zarządu oraz, siłą rzeczy, na okolicznościach, które będą miały miejsce dopiero w przyszłości i ze swej natury są uzależnione od szeregu znanych i nieznanych kwestii obarczonych różnymi ryzykami, na które Spółka nie ma wpływu. Oznacza to, że niektóre istotne Str.5

6 ryzyka mogą spowodować, że zdarzenia opisane w stwierdzeniach dotyczących przyszłości będą się znacząco różnić od faktycznego stanu rzeczy, a tym samym spowodować, że rzeczywiste wyniki Spółki lub jej sytuacja finansowa, czy perspektywy będą znacząco odbiegać od tych wyrażonych lub wynikających w stwierdzeniach dotyczących przyszłości, a także od historycznych wyników i osiągnięć Spółki. Str.6