O P I S P R Z E D M I O T U Z A M Ó W I E N I A. Opis przedmiotu zamówienia

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do SIWZ O P I S P R Z E D M I O T U Z A M Ó W I E N I A Opis przedmiotu zamówienia Przedmiotem zamówienia jest wybór Pośredników Finansowych (PF), którzy świadczyć będą na rzecz Zamawiającego usługi polegające na zarządzaniu Funduszami Pożyczkowymi, których środki przeznaczone są na: udzielenie pożyczek dla co najmniej podmiotów ekonomii społecznej (PES), dzięki czemu podmioty te utworzą co najmniej 350 miejsc pracy w obszarze ekonomii społecznej; pokrycie wynagrodzenia należnego PF z tytułu zarządzania Funduszami/Funduszem Pożyczkowym; udzielanie pożyczkobiorcom dotacji na spłatę odsetek 2 od pożyczek udzielanych z wkładu własnego PF 3 - w ramach projektu pozakonkursowego pn. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej (Projekt), realizowanego ze środków Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój , Działanie 2.9 Rozwój ekonomii społecznej. Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: usługi finansowe i ubezpieczeniowe Na podstawie umowy o dofinansowanie realizacji Projektu, zawartej w dniu 25 kwietnia 2016 r. przez Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej (MRPiPS/Instytucja Pośrednicząca) z Bankiem Gospodarstwa Krajowego (Zamawiający/BGK), powierzono BGK środki na realizację Projektu, które pochodzą z Europejskiego Funduszu Społecznego oraz dotacji celowej budżetu państwa. Przez Pośrednika Finansowego rozumie się podmiot spełniający wymogi określone w art. 7 ust. 1 oraz ust. 2 lit. a), d) e) i f) z uwzględnieniem ust. 3 Rozporządzenia Delegowanego Komisji nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r., wybrany przez BGK do prowadzenia Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych. W celu realizacji przedmiotu zamówienia dokonano wyodrębnienia pięciu makroregionów, w których funkcjonować będą odrębne Fundusze Pożyczkowe i którym przypisana została odpowiednia pula środków, w ramach środków powierzonych BGK przez MRPiPS. 1 Liczba ta oznacza każdą pożyczkę udzieloną w okresie do dnia 30 czerwca 2018 r. na realizację przedsięwzięcia sfinansowanego ze środków Projektu. 2 Nieodpłatna i bezzwrotna pomoc finansowa udzielana pożyczkobiorcom w przypadkach i na warunkach opisanych w Przewodniku dla Pośredników Finansowych, stanowiącym załącznik do niniejszego OPZ. 3 Wkład własny środki wnoszone przez Pośrednika do Projektu w celu współfinansowania lub finansowania w formie pożyczek przedsięwzięć realizowanych przez podmioty ekonomii społecznej; wniesienie wkładu własnego jest obowiązkowe, który stanowić powinien nie mniej niż 15% i nie więcej niż 25% wartości środków powierzanych PF na pożyczki w ramach poszczególnych Funduszy Pożyczkowych; PF deklaruje w ofercie przetargowej poziom wnoszonego wkładu własnego Strona 1 z 6

2 Środki Projektu przypisane dla każdego z pięciu makroregionów stanowią odrębną część zamówienia, tj.: Część I - świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu Funduszem Pożyczkowym w kwocie ,31 zł brutto na terenie Makroregionu I, obejmującego województwo kujawsko-pomorskie, łódzkie i mazowieckie; środki przeznaczone są na udzielenie pożyczek minimum 157 PES, w wyniku których powstanie minimum 95 miejsc pracy. Część II - świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu Funduszem Pożyczkowym w kwocie ,42 zł brutto na terenie Makroregionu II, obejmującego województwo lubelskie, podkarpackie i podlaskie; środki na pożyczki powinny wesprzeć minimum 89 PES realizujących przedsięwzięcia, w wyniku których powstanie minimum 54 miejsca pracy. Część III - świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu Funduszem Pożyczkowym w kwocie ,53 zł brutto na terenie Makroregionu III, obejmującego województwo dolnośląskie, lubuskie, wielkopolskie i opolskie; środki przeznaczone na pożyczki powinny wesprzeć minimum 134 PES realizujących przedsięwzięcia, w wyniku których powstanie minimum 81 miejsc pracy. Część IV - świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu Funduszem Pożyczkowym w kwocie ,73 zł brutto na terenie Makroregionu IV, obejmującego województwo pomorskie, warmińsko-mazurskie i zachodniopomorskie; środki przeznaczone na pożyczki powinny wesprzeć minimum 82 PES realizujących przedsięwzięcia, w wyniku których powstanie minimum 49 miejsc pracy. Część V - świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu Funduszem Pożyczkowym w kwocie ,34 zł brutto na terenie Makroregionu V, obejmującego województwo małopolskie, śląskie i świętokrzyskie; środki przeznaczone na pożyczki powinny wesprzeć minimum 118 PES realizujących przedsięwzięcia, w wyniku których powstanie minimum 71 miejsc pracy. Zastrzega się, że jeden Wykonawca może zarządzać Funduszami Pożyczkowymi dla maksymalnie 4 części zamówienia. Razem: - kwota przeznaczona na utworzenie Funduszy Pożyczkowych w ramach pięciu części zamówienia wynosi łącznie ,33 zł brutto. Środki Funduszy Pożyczkowych przeznaczone są na: Kapitał pożyczkowy, tj. na udzielanie przez PF pożyczek dla PES; zasady i warunki udzielania pożyczek określone zostały w Przewodniku dla Pośredników Finansowych (Przewodnik), stanowiącym załącznik do OPZ; wkład własny PF powiększa wartość kapitału pożyczkowego (środki wkładu własnego nie są brane pod uwagę do naliczenia wynagrodzenia należnego PF); Strona 2 z 6

3 Wynagrodzenie PF; maksymalna kwota wynagrodzenia to iloczyn kwoty kapitału pożyczkowego powierzanego wybranemu PF przez BGK oraz stawki procentowej wynagrodzenia, wskazanej przez PF w ofercie przetargowej; Udzielanie pożyczkobiorcom dotacji na spłatę odsetek 4 od pożyczek udzielanych przez PF ze środków wkładu własnego PF, zgodnie z zasadami opisanymi w Przewodniku; składając ofertę przetargową każdy z Wykonawców zobowiązany jest zadeklarować odpowiedni poziom wkładu własnego, który wniesie do Projektu, podwyższając w ten sposób wartość kapitału pożyczkowego; wkład własny powinien wynosić nie mniej niż 15% i nie więcej niż 25% wartości środków powierzanych PF na pożyczki w ramach poszczególnych Funduszy Pożyczkowych, o obsługę których/którego ubiega się oferent. Wkład własny może być wnoszony przez PF sukcesywnie, poprzez: udzielanie pożyczek uzupełniających, tj. poprzez zapewnianie pożyczkobiorcom współfinansowania dla pożyczek udzielanych PES ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK, lub poprzez udzielanie pożyczek finansujących w 100% przedsięwzięcia planowane przez PES do realizacji, w tym obejmujące tworzenie nowych miejsc pracy. Środki udzielonych dotacji nie wchodzą do podstawy, od której naliczane jest wynagrodzenie przysługujące PF. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca ubiegający się o udzielenie przedmiotowego zamówienia: 1) posiadał tytuł prawny do dysponowania nieruchomością, w której prowadzi działalność gospodarczą; 2) korzystał z księgowego systemu wspierającego operacyjną i księgową obsługę transakcji kredytowych; 3) posiadał sprawny i skuteczny system wewnętrznej kontroli, tj. żeby Wykonawca był w stanie wykazać, że komórka Wykonawcy, która realizować będzie zadania Pośrednika Finansowego objęta jest systemem kontroli wewnętrznej oraz przedstawić strukturę organizacyjną, w ramach której funkcjonuje komórka/osoba odpowiadająca za sprawny i skuteczny system kontroli wewnętrznej; 4) był gotowy poddać się audytowi przeprowadzanemu przez instytucje audytowe państwa członkowskiego, Komisji i Europejskiego Trybunału Obrachunkowego oraz inne uprawnione podmioty; 5) zapewnił realizację przedmiotu zamówienia przy zastosowaniu jednolitego dla wszystkich pożyczkobiorców zbioru zasad w zakresie podejmowania decyzji o przyznaniu/odmowie przyznania pożyczki, którego zastosowanie umożliwi udzielanie wsparcia podmiotom zdolnym do spłaty pożyczki; 4 dotacja na spłatę odsetek / dotacja - bezzwrotna pomoc finansowa udzielana pożyczkobiorcom w formie dotacji na spłatę odsetek od pożyczek udzielanych z wkładu własnego Pośrednika, zgodnie z warunkami opisanymi w Przewodniku; dotacja stanowi różnicę pomiędzy wartością odsetek wynikającą z zastosowania rynkowej stopy oprocentowania, wskazanej przez Pośrednika w ofercie przetargowej, a wartością odsetek wynikających z oprocentowania zastosowanego lub które byłoby zastosowane dla pożyczki udzielanej ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK; udzielenie dotacji oznacza udzielenie pomocy de minimis, której wysokość jest równa zdyskontowanej w czasie wartości tej dotacji. Strona 3 z 6

4 Wybrany w wyniku przeprowadzonego postępowania PF zobowiązany będzie w szczególności do: a) opracowania i wdrożenia regulaminu udzielania pożyczek, który uwzględniać powinien także kwestie związane z udzielaniem dotacji; wymagane jest uzyskanie pozytywnej opinii BGK przed wdrożeniem regulaminu; b) opracowania i wdrożenia metodyki/procedur oceny wniosków o pożyczkę, w tym wykazu wymaganych od PES dokumentów na etapie ubiegania się o pożyczkę, przy uwzględnieniu zapisów Przewodnika; c) opracowania i wdrożenia metodyki/procedur monitorowania oraz windykacji; d) opracowania i uzyskania pozytywnej opinii BGK dla wzoru umowy pożyczki, dotyczącej udzielania pożyczek ze środków powierzanych PF przez BGK oraz ze środków wkładu własnego; e) otwarcia w BGK rachunków/rachunku do obsługi danego Funduszu Pożyczkowego, na który/które BGK przekaże środki (w terminie 14 dni po zawarciu przez BGK umowy o finansowanie z PF); PF ponosi koszty obsługi rachunku/ów wynikające z Taryfy prowizji i opłat obowiązującej w BGK; środki powierzane PF na utworzenie Funduszy/Funduszu Pożyczkowego przekazane będą przez Zamawiającego w jednej transzy po spełnieniu warunków opisanych w istotnych postanowieniach umowy zawieranej z Pośrednikami Finansowymi; f) rozpoczęcia działalności pożyczkowej w terminie nie późniejszym niż 45 dni od daty zawarcia umowy z BGK; g) udzielania pożyczek kwalifikującym się PES, których wykaz określony został w Przewodniku oraz zgodnie z wytycznymi Przewodnika, opracowanego regulaminu udzielania pożyczek i metodyki oceny wniosków o pożyczkę; dotrzymania następujących terminów w zakresie: zainwestowania 60% kapitału powierzonego na pożyczki do 31 grudnia 2017 r. zainwestowania 100% w/w kapitału do 30 czerwca 2018 r. h) zapewniania potencjalnym pożyczkobiorcom wsparcia doradczego w procesie ubiegania się o pożyczkę, w szczególności w zakresie przygotowania wniosku o pożyczkę, a także na etapie korzystania z pożyczki w celu wsparcia PES w efektywnym wykorzystaniu środków pożyczki; i) zawierania umów pożyczki i administrowania zawartymi umowami, w tym analizy stopnia wykorzystania pożyczek i prawidłowości ich wykorzystania; j) monitorowania spłat pożyczek, sytuacji ekonomiczno-finansowej pożyczkobiorcy, zgodności przedsięwzięcia realizowanego ze środków pożyczki z biznesplanem oraz wywiązywania się przez PES z deklaracji utworzenia nowego miejsca pracy/nowych miejsc pracy, zwłaszcza jeśli deklaracje te wzięte były pod uwagę przy udzielaniu obniżki oprocentowania pożyczki udzielanej ze środków powierzanych PF; k) udzielania pożyczkobiorcom dotacji na spłatę odsetek, w przypadkach opisanych w Przewodniku; l) prowadzenia wyodrębnionej ewidencji księgowej dla operacji związanych z zarządzaniem Funduszem/Funduszami Pożyczkowymi, w tym do prowadzenia ewidencji udzielonych Strona 4 z 6

5 i wypłaconych pożyczek oraz udzielonych dotacji, spłat pożyczek oraz odsetek i przekazywania raz na kwartał spłacanych kwot na rachunek wskazany przez BGK; wymóg przekazywania spłat nie dotyczy spłat pożyczek udzielonych przez PF w ramach wkładu własnego; m) inwestowania wolnych środków wkładu z Programu w depozyty bankowe oraz przekazywania przychodów z tego tytułu, w terminach kwartalnych - na właściwy rachunek wskazany przez BGK; n) monitorowania stopnia wykorzystania udzielonych pożyczek, kontroli prawidłowości ich wykorzystania oraz zapewnienia, że w ramach wdrażania instrumentów finansowych nie będzie dochodzić do podwójnego finansowania wydatków, ani że wsparcie z instrumentu pożyczkowego nie będzie w żadnym przypadku przekraczać 100% wartości inwestycji finansowanej z udziałem pożyczki; o) regularnego raportowania do Zamawiającego, zgodnie z warunkami Istotnych Postanowień Umowy; p) windykacji niespłacanych pożyczek, a także pożyczek nieprawidłowo wykorzystanych; q) zwrotu środków pozostających na rachunkach bankowych Wykonawcy na zakończenie realizacji Projektu, a także w okresie monitorowania Projektu; r) prowadzenia działań informacyjno-promocyjnych w ramach zarządzania Funduszami Pożyczkowymi; s) udzielania pożyczkobiorcom pomocy de minimis z tytułu preferencyjnego oprocentowania pożyczek (zgodnie z Przewodnikiem) oraz z tytułu udzielanych dotacji, a także wypełniania obowiązków z tym związanych, w tym sprawozdawczych wobec BGK oraz Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik Finansowy, z uwzględnieniem warunków opisanych w Istotnych Postanowieniach Umowy. Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówień na podobne usługi, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt. 6 ustawy Pzp oraz zastosowania Prawa Opcji. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji, dodatkowe środki przyznane Pośrednikowi z tego tytułu zostaną udostępnione w ramach odrębnej transzy. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z zamówień na podobne usługi, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt. 6 ustawy Pzp, dodatkowe środki Projektu z tego tytułu powierzone będą na podstawie odrębnej umowy zawartej w sprawie udzielenia zamówienia na podobne usługi. Realizując swoje zadania, Wykonawca zobowiązany będzie do przestrzegania postanowień Umowy o finansowanie, do zachowania należytej staranności i standardów jakościowych, jak ma to miejsce w przypadku usług świadczonych w ramach działalności własnej Pośrednika Finansowego, jak również do przestrzegania wytycznych zawartych w Europejskim Kodeksie Dobrego Postępowania w zakresie udzielania mikrokredytów 5. Okres realizacji zamówienia: 5 Strona 5 z 6

6 udzielanie i wypłacanie pożyczek, w tym w ramach wkładu własnego do dnia 30 czerwca 2018 r., udzielanie dotacji 30 czerwca 2018 r., monitoring, obsługa spłat pożyczek, wypłacanie dotacji oraz windykacja do dnia 30 czerwca 2026 r. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Bank w uzgodnieniu z Wykonawcą dokona aktualizacji terminów w zakresie okresu realizacji Prawa opcji. Strona 6 z 6