Sygn. postępowania: BZP/ Załącznik nr 2 do SIWZ

Transkrypt

1 Sygn. postępowania: BZP/ /DPE/2016 Załącznik nr 2 do SIWZ Istotne Postanowienia Umowy o finansowanie w ramach projektu pozakonkursowego pn. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej realizowanego w Działaniu 2.9 Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój Nr Umowy: Umowa o finansowanie projektu pozakonkursowego pn. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej realizowanego w Działaniu 2.9 Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój ( Umowa ), zawarta w Warszawie w dniu. r. pomiędzy: Bankiem Gospodarstwa Krajowego, pełniącym rolę Menedżera Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej w projekcie pn. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej w Działaniu 2.9 PO WER współfinansowanym ze środków Europejskiego Funduszu Społecznego oraz budżetu państwa, z siedzibą w Warszawie, Aleje Jerozolimskie 7, Warszawa, NIP: , REGON: , zwanym dalej Zamawiającym / BGK, reprezentowanym przez: Pana/ią.,.. a..., reprezentowanym przez: Pana/ią,... zwanym dalej Pośrednikiem Finansowym / Pośrednikiem lub Wykonawcą Słownik pojęć używanych w umowie: 1. 1) biznesplan dokumentacja stanowiąca element oferty złożonej w przetargu przez instytucję ubiegającą się o rolę Pośrednika Finansowego w projekcie, zawierająca str. 1

2 założenia działalności Pośrednika w ramach obsługi Funduszu Pożyczkowego; biznesplan stanowi załącznik do umowy z BGK; 2) dane osobowe - dane osobowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2015 r. poz. 2135, z późn. zm.), zwanej dalej ustawą o ochronie danych osobowych, dotyczące uczestników Projektu, które muszą być przetwarzane przez Instytucję Pośredniczącą oraz Zamawiającego w celu wykonania Porozumienia w sprawie realizacji Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój nr WER/MPiPS/2015/1 zawartego w dniu 13 stycznia 2015 r.; 3) dni robocze - dni z wyłączeniem sobót i dni wolnych od pracy w rozumieniu ustawy z dnia 18 stycznia 1951 r. o dniach wolnych od pracy (Dz.U. z 2015 r. poz. 90); 4) dotacja na spłatę odsetek / dotacja - bezzwrotna pomoc finansowa udzielana Pożyczkobiorcom w formie dotacji na spłatę odsetek od pożyczek udzielanych z wkładu własnego Pośrednika, zgodnie z warunkami opisanymi w Przewodniku; dotacja stanowi różnicę pomiędzy wartością odsetek wynikającą z zastosowania rynkowej stopy oprocentowania, wskazanej przez Pośrednika w ofercie przetargowej a wartością odsetek wynikających z oprocentowania zastosowanego lub, które byłoby zastosowane dla pożyczki udzielanej ze środków EFS i dotacji celowej budżetu państwa, tj. ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK; udzielenie dotacji oznacza udzielenie pomocy de minimis, której wysokość jest równa zdyskontowanej w czasie wartości tej dotacji; 5) EFS Europejski Fundusz Społeczny; 6) Fundusz Pożyczkowy/Fundusz środki, o których mowa w 4 ust. 1, przekazywane przez BGK Pośrednikowi Finansowemu, z przeznaczeniem na: udzielanie pożyczek PES, udzielanie dotacji PES na spłatę odsetek, opłatę za zarządzanie należną Pośrednikowi Finansowemu z tytułu obsługi Funduszu, w ramach makroregionu obejmującego województwa 7) instrument finansowy - instrument finansowy w postaci pożyczek opisany w Przewodniku; 8) instytucja zarządzająca / IZ - Ministerstwo Rozwoju; 9) instytucja pośrednicząca / IP Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, z którym BGK zawarł umowę o dofinansowanie; 10) kapitał na pożyczki środki Funduszu Pożyczkowego przeznaczone na pożyczki; wkład własny wniesiony do projektu przez Pośrednika powiększa kapitał na pożyczki; 11) korzyści społeczne korzyści zakładane przez PES w ramach planowanego do realizacji przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki; katalog korzyści społecznych uprawniających do ubiegania się o wsparcie w ramach Projektu określony został w Przewodniku; 12) nieprawidłowości jakiekolwiek naruszenie przez Pośrednika Finansowego lub Pożyczkobiorcę przepisu prawa wspólnotowego lub krajowego wynikające z działania str. 2

3 lub zaniechania podmiotu zaangażowanego w realizację Projektu, które powoduje lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie ogólnym Unii Europejskiej w drodze dofinansowania nieuzasadnionego wydatku z budżetu ogólnego, zgodnie z art. 2 pkt 36 rozporządzenia ogólnego, jak też jakiekolwiek inne działanie lub zaniechanie Pośrednika Finansowego lub Pożyczkobiorcy w związku z realizacją Projektu, sprzeczne z prawem krajowym lub wspólnotowym, niniejszą Umową, umowami zawartymi na podstawie niniejszej Umowy lub innymi dokumentami z niej wynikającymi oraz ustaleniami w związku z nią poczynionymi; 13) okres realizacji projektu - okres udzielania pożyczek przez Pośrednika Finansowego, rozpoczynający się w dniu podpisania przez Pośrednika Finansowego Umowy o finansowanie z BGK i kończący się 30 czerwca 2018 r.; okres ten może zostać wydłużony w przypadku zastosowania prawa opcji, bądź udzielenia Wykonawcy zamówień uzupełniających; 14) okres monitorowania projektu - okres monitorowania pożyczek udzielonych przez Pośrednika Finansowego, w którym Pośrednik Finansowy w szczególności: prowadzi monitoring spłat pożyczek, sporządza sprawozdania dotyczące wyników działalności pożyczkowej, podejmuje działania windykacyjne w uzasadnionych przypadkach, w tym w sytuacji zaprzestania przez pożyczkobiorcę spłat pożyczek, rozpoczynający się w dniu 1 kwietnia 2018 r. i kończący się w dniu 31 marca 2026 r.; 15) okres rozliczeniowy - kwartał kalendarzowy 1, przy czym okres rozliczeniowy może podlegać zmianie, pod warunkiem akceptacji przez Zamawiającego i Instytucję Pośredniczącą, co nie wymaga formy aneksu do umowy; 16) operacja I stopnia - realizacja zadań wynikających z umowy zawartej pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą wybranym zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych/ustawą Pzp; 17) operacja II stopnia - realizacja zadań związanych z wdrażaniem instrumentu finansowego przez Pośrednika Finansowego na poziomie umowy pożyczki z ostatecznym odbiorcą; 18) opłata za zarządzanie / wynagrodzenie Pośrednika wynagrodzenie określone w ofercie przetargowej Pośrednika za obsługę Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych jako stawka procentowa od kapitału na pożyczki powierzanego przez BGK w ramach danego Funduszu Pożyczkowego/danych Funduszy Pożyczkowych; 19) oferta przetargowa oferta złożona w przetargu przez instytucję ubiegającą się o rolę Pośrednika Finansowego; 20) oprocentowanie preferencyjne - oprocentowanie ustalane na warunkach korzystniejszych niż warunki rynkowe; 21) oprocentowanie rynkowe - oprocentowanie ustalane na warunkach rynkowych, na poziomie określonym przez Pośrednika w ofercie przetargowej; 22) ostateczny odbiorca - podmiot, który otrzymał wsparcie z instrumentu finansowego, przy czym w okresie realizacji ostateczny odbiorca jest rozumiany także jako uczestnik Projektu, o którym mowa w pkt 46); 1 Należy podać miesiąc lub kwartał lub inny okres rozliczeniowy, przy czym nie może być on dłuższy niż kwartał. W przypadku pierwszego wniosku o płatność rozliczającego wydatki okres ten może być dłuższy, jeśli umowa zostanie podpisana po okresie rozpoczęcia realizacji Projektu. str. 3

4 23) Podmioty Ekonomii Społecznej / PES - grupa docelowa wsparcia, do której kierowana jest oferta w ramach Projektu, zdefiniowana w Rozdziale II Przewodnika; 24) pomoc de minimis kategoria wsparcia udzielanego przez państwo jako pomoc publiczna, w rozumieniu rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. U. UE. L z 23 grudnia 2013 r. nr 352/1); pomoc de minimis jest pomocą nie powodującą zakłócenia konkurencji na rynku; całkowita kwota pomocy de minimis przyznanej jednemu przedsiębiorstwu nie może przekroczyć 200 tys. euro w okresie trzech lat obrotowych, a w przypadku jednego przedsiębiorstwa prowadzącego działalność zarobkową w zakresie drogowego transportu towarów 100 tys. euro; pomoc podlega kumulacji zgodnie z art. 5 rozporządzenia 1407/2013; wartość zsumowanej pomocy de minimis nie może przekroczyć maksymalnych intensywności pomocy określonych dla danego przeznaczenia pomocy w przepisach pomocowych; wartość pomocy udzielanej w formie pożyczki wyraża się za pomocą ekwiwalentu dotacji brutto, zgodnie z art. 4 ust. 3 lit. b i c rozporządzenia nr 1407/2013; 25) Pośrednik Finansowy / PF instytucja, o której mowa w art. 38 ust. 5 rozporządzenia ogólnego, odpowiedzialna za realizację zadań związanych z wdrażaniem instrumentu finansowego/ instrumentów finansowych, wybrana przez BGK w trybie ustawy pzp; 26) pożyczki pożyczki na start oraz pożyczki na rozwój udzielane PES w ramach Projektu, tj. ze środków EFS i dotacji celowej budżetu państwa bądź ze środków wkładu własnego; źródła finansowania pożyczek mogą być łączone; przeznaczenie pożyczek i zasady ich udzielania regulują zapisy Przewodnika; 27) pożyczkobiorca PES, któremu udzielono pożyczki; 28) prawo opcji prawo Zamawiającego do rozszerzenia zakresu lub wielkości zamówienia podstawowego, zgodnie z założeniami przetargu; 29) Program / PO WER Program Operacyjny Wiedza Edukacja Rozwój przyjęty decyzją wykonawczą Komisji z dnia 17 grudnia 2014 r. przyjmującą niektóre elementy programu operacyjnego Wiedza, Edukacja, Rozwój do wsparcia z Europejskiego Funduszu Społecznego i szczególnej alokacji na Inicjatywę na rzecz zatrudnienia ludzi młodych w ramach celu Inwestycje na rzecz wzrostu i zatrudnienia w Polsce nr C(2014) 10129; 30) projekt projekt realizowany przez BGK pn. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej realizowany w Działaniu 2.9 PO WER ; 31) przedsięwzięcie finansowane ze środków projektu działanie, mające na celu (zgodnie z art. 37 ust. 4 rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013) rozszerzenie działalności, wzmocnienie podstawowej działalności przedsiębiorstwa lub realizację nowych przedsięwzięć, przechodzenie przez nowe przedsiębiorstwa na nowe rynki lub na nowe rozwiązania. Wsparcie takie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe oraz wartości niematerialne i prawne, jak również w kapitał obrotowy. Zgodnie z art. 37 ust. 1 rozporządzenia ogólnego, musi to być inwestycja finansowo wykonalna i nieotrzymująca wystarczającego finansowania ze źródeł str. 4

5 rynkowych. Dodatkowo, przedsięwzięcie finansowane w ramach instrumentu pożyczkowego powinno generować korzyści społeczne; 32) przetarg przetarg ogłoszony przez BGK na wybór Pośredników Finansowych w Projekcie; 33) przetwarzanie danych osobowych - jakiekolwiek operacje wykonywane na danych osobowych, takie jak zbieranie, utrwalanie, przechowywanie, opracowywanie, zmienianie, udostępnianie i usuwanie, a zwłaszcza te, które wykonuje się w systemach informatycznych; 34) Przewodnik wytyczne dla Pośrednika Finansowego opracowane przez BGK; 35) przychody przychody generowane w ramach działalności Pośrednika Finansowego tj. odsetki od pożyczek spłacanych przez Pożyczkobiorców oraz przychody od wolnych środków Funduszu Pożyczkowego; 36) Regulamin udzielania pożyczek regulamin opracowany przez Pośrednika Finansowego zawierający zasady udzielania pożyczek, zarówno ze środków EFS, dotacji celowej budżetu państwa, jak i wkładu własnego oraz kryteria wyboru PES ubiegających się o pożyczkę zgodnie z wytycznymi zawartymi w Przewodniku; 37) rozporządzenie delegowane rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego (Dz. Urz. UE L 138 z , str. 5, z późn. zm.); 38) rozporządzenie ogólne rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz uchylające rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z , str. 320, z późn. zm.); 39) rozporządzenie wykonawcze rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 821/2014 z dnia 28 lipca 2014 r. ustanawiające zasady stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 w zakresie szczegółowych uregulowań dotyczących transferu wkładu z programów i zarządzania nimi, przekazywania sprawozdań z wdrażania instrumentów finansowych, charakterystyki technicznej działań informacyjnych i komunikacyjnych w odniesieniu do operacji oraz systemu rejestracji i przechowywania danych (Dz. Urz. UE L 223 z , str. 7); str. 5

6 40) stopa referencyjna KE - stopa obliczona zgodnie z Komunikatem Komisji z 19 stycznia 2008 r. w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (2008/C 14/02); 41) SL aplikacja główna centralnego systemu teleinformatycznego wykorzystywanego przez Zamawiającego do przetwarzania danych osobowych uczestników projektu oraz w procesie rozliczania Projektu i komunikowania się z IP; 42) strona internetowa Instytucji Pośredniczącej - strona internetowa pod adresem: 43) umowa o dofinansowanie umowa o dofinansowanie Projektu pt. Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej w Działaniu 2.9 PO WER współfinansowanego ze środków Europejskiego Funduszu Społecznego, podpisana w dniu 25 kwietnia 2016 r. pomiędzy BGK a IP; 44) umowa z BGK / umowa o finansowanie - umowa zawierana przez Zamawiającego z Wykonawcą, w ramach operacji I stopnia; 45) umowa pożyczki / umowa II stopnia umowa zawierana pomiędzy Pośrednikiem Finansowym a pożyczkobiorcą; 46) uczestnik Projektu - uczestnik w rozumieniu Wytycznych w zakresie monitorowania postępu rzeczowego realizacji programów operacyjnych na lata , zwanych dalej Wytycznymi w zakresie monitorowania, zamieszczonych na stronie internetowej Instytucji Pośredniczącej, któremu w okresie realizacji programu jest udzielane wsparcie z instrumentów finansowych, w szczególności w ramach instrumentu finansowego w postaci pożyczek; 47) ustawa Pzp - ustawa z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2004 r. nr 19 poz. 177 z późn. zm.); 48) wydatki kwalifikowalne - wydatki kwalifikowalne zgodnie z Umową Partnerstwa Wytycznymi w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności na lata , zwanymi dalej Wytycznymi w zakresie kwalifikowalności, zamieszczonymi na stronie internetowej Instytucji Pośredniczącej; 49) wkład własny środki wnoszone przez Pośrednika do Projektu w celu zapewnienia współfinansowania lub finansowania w formie pożyczek przedsięwzięć realizowanych w ramach projektu; wkład własny nie może stanowić mniej niż 15% i nie więcej niż 25% wartości kapitału na pożyczki, powierzanego przez BGK Pośrednikowi w ramach projektu; Pośrednik deklaruje w ofercie przetargowej poziom wnoszonego wkładu własnego; 50) wsparcie instrumenty udostępniane PES w ramach Projektu, tj. pożyczki oraz dotacje na spłatę odsetek, o których mowa w pkt 4); 51) zamówienie uzupełniające prawo Zamawiającego do udzielenia Wykonawcy zamówień uzupełniających w zakresie i wartości ustalonej w ogłoszeniu o zamówieniu publicznym na wybór Pośrednika Finansowego (zamówienie podstawowe). str. 6

7 Przedmiot Umowy 2. Umowa określa zasady zarządzania środkami Funduszu Pożyczkowego, w tym w szczególności: 1) warunki i zasady dotyczące przekazywania Pośrednikowi Finansowemu środków finansowych na utworzenie Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych, z przeznaczeniem na: a) udzielanie pożyczek uprawnionym PES, b) udzielanie dotacji na spłatę odsetek od pożyczki/części pożyczki udzielonej ze środków wkładu własnego, c) pokrycie opłaty za zarządzanie należnej Pośrednikowi Finansowemu; 2) zasady wnoszenia przez Pośrednika wkładu własnego, zgodnie z postanowieniami 3 ust. 1 pkt 2 oraz 4 ust. 2; 3) wysokość, tryb rozliczania i przekazywania Pośrednikowi Finansowemu opłaty za zarządzanie, o której mowa w pkt 1) lit c); 4) zasady prowadzenia działalności pożyczkowej przez Pośrednika Finansowego; 5) zasady zarządzania Funduszem Pożyczkowym przez Pośrednika Finansowego, w tym dotyczące przekazywania do BGK przychodów; 6) warunki i tryb udzielania pożyczek; 7) zasady udzielania dotacji; 8) mechanizm oceny efektywności Wykonawcy w ramach realizacji operacji II stopnia; 9) istotne postanowienia umowy operacyjnej II stopnia. Realizacja założeń Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do: 1) realizacji postanowień niniejszej umowy z zachowaniem zasad zawodowej staranności oraz zgodnie z najlepszymi standardami obowiązującymi Pośrednika i postanowieniami obowiązującego prawa, w tym zapewniając zgodność z zasadami ujętymi w Europejskim Kodeksie Dobrego Postępowania w zakresie udzielania mikrokredytów ; 2) wniesienia wkładu własnego w formie udzielonych pożyczek, zgodnie z postanowieniami 4 ust. 2, w wysokości % od kapitału na pożyczki przekazanego ze środków EFS i budżetu państwa w terminie do 30 czerwca 2018 r., pod rygorem zwrotu 50% otrzymanego wynagrodzenia wraz z odsetkami ustawowymi począwszy od otrzymania pierwszej transzy wynagrodzenia; 3) realizacji założeń wynikających z biznesplanu, w tym planowania inwestycyjnego w taki sposób, aby dotrzymać terminu inwestowania środków w pożyczki zgodnie z pkt. 6; 4) uruchomienia działalności pożyczkowej nie później niż w ciągu 45 dni od daty zawarcia umowy z BGK; 5) zgodnego z celem i na rzecz wyłącznie uprawnionych PES, zainwestowania środków przeznaczonych na pożyczki, powierzonych Pośrednikowi Finansowemu przez BGK, w następujących terminach: a) co najmniej 60 % do 31 grudnia 2017 r., b) 100% środków 30 czerwca 2018 r.; str. 7

8 6) osiągnięcia, pod rygorem obowiązku uiszczenia dodatkowej opłaty w wysokości 1% od wartości kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK i/lub przedstawienia do akceptacji BGK działań o charakterze naprawczym, następujących wskaźników: a) liczba wspartych PES -.. ; termin realizacji wskaźnika - 30 czerwca 2018 r.,, b) liczba utworzonych miejsc pracy w ramach przedsięwzięć sfinansowanych ze środków pożyczek, w tym udzielonych w ramach wkładu własnego -..; termin realizacji wskaźnika: 100% wartości wskaźnika do 31 marca 2019 r.; 60% wartości wskaźnika do 30 czerwca 2018 r.; 7) w przypadku nie dotrzymania terminów, o których mowa w pkt 5 lit. a) i b), BGK zastrzega możliwość proporcjonalnego zredukowania opłaty za zarządzanie i żądania natychmiastowego zwrotu opłaty wypłaconej Pośrednikowi przed otrzymaniem żądania zwrotu i przewyższającej należną Pośrednikowi opłatę po zastosowaniu redukcji; w zależności od progu stopnia nie wywiązania się Pośrednika z wymaganych progów realizacji, BGK może (zamiast redukcji lub dodatkowo) żądać od Pośrednika zwrotu niewykorzystanych środków Funduszu Pożyczkowego lub przedstawienia do akceptacji BGK planu działań o charakterze naprawczym wraz z harmonogramem działań Pośrednika na najbliższe miesiące; 8) prowadzenia wyodrębnionej ewidencji księgowej dla operacji związanych z realizacją projektu, w tym również operacji związanych z wniesionym przez Pośrednika wkładem własnym, umożliwiającej bieżącą identyfikację poszczególnych operacji księgowych; 9) dokonywania przepływów finansowych w ramach projektu wyłącznie poprzez wyodrębnione do tego celu rachunki bankowe, pod rygorem uznania poniesionych wydatków za niekwalifikowane; 10) przedstawienia, przed zawarciem umowy z BGK, oświadczenia odnośnie statusu Wykonawcy względem rozliczania podatku VAT, o ile Pośrednik Finansowy zamierza kwalifikować podatek VAT (wzór oświadczenia o kwalifikowalności podatku VAT stanowi załącznik nr. do Umowy); 11) opracowania i wdrożenia: a) regulaminu udzielania pożyczek, który uwzględniać będzie także kwestie związane z udzielaniem dotacji; Pośrednik zobowiązany jest do uzyskania pozytywnej opinii BGK do projektu regulaminu, b) metodyki/procedur oceny wniosków o pożyczkę, w tym wykazu wymaganych od PES dokumentów na etapie ubiegania się o pożyczkę, c) metodyki/procedur monitorowania oraz windykacji ekspozycji pożyczkowych, d) standardowego wzoru umowy pożyczki, obowiązującego dla pożyczek udzielanych ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK, jak i udzielanych ze środków wkładu własnego; Pośrednik zobowiązany jest do uzyskania pozytywnej opinii BGK do projektu umowy pożyczki; 12) do zapewniania PES wsparcia doradczego w procesie ubiegania się o pożyczkę, w szczególności w zakresie przygotowania wniosku o pożyczkę, a także na etapie korzystania z pożyczki w celu wsparcia PES w efektywnym wykorzystaniu środków pożyczki; 13) niezwłocznego podejmowania działań windykacyjnych mających na celu zaspakajanie roszczeń Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych pożyczek oraz wszelkich str. 8

9 kosztów ich dochodzenia, zgodnie z opracowaną i wdrożoną metodyką windykacji, o której mowa w pkt 11 lit. c); 14) przestrzegania przepisów prawa i zasad dotyczących pomocy publicznej; 15) zapewnienia, aby w ramach realizacji Umowy, nie nastąpiło nakładanie się finansowania przyznanego z funduszy strukturalnych, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej. 2. Umowa zostaje zawarta do dnia 31 grudnia 2026 r., przy czym: 1) okres realizacji projektu realizowany jest do 30 czerwca 2018 r.; 2) okres monitorowania realizowany jest do 31 marca 2026 r. Udostępnienie środków Funduszu Pożyczkowego W celu wykonania niniejszej Umowy Zamawiający przekaże, z zastrzeżeniem postanowień ust. 6, na rachunek Funduszu Pożyczkowego Pośrednika Finansowego w BGK o nr, środki finansowe w łącznej wysokości. zł (słownie:. zł./100) na utworzenie Funduszu, z zastrzeżeniem ust. 3, przy czym: 1) maksymalna kwota na pożyczki wynosi zł (słownie: zł../100), z zastrzeżeniem pkt 4; 2) maksymalna kwota na opłatę za zarządzanie wynosi. zł (słownie: zł /100), tj...% od kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK, z zastrzeżeniem zapisów pkt 4; 3) opłata za zarządzanie naliczana jest jako stawka procentowa określona w pkt 2 od wartości pożyczek udzielonych ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK, z zastrzeżeniem pkt 4 oraz ust. 4; 4) dotacje na spłatę odsetek zapadłych w ciągu pierwszych 18 miesięcy od daty uruchomienia przez Pośrednika działalności pożyczkowej udzielane są ze środków kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK i pomniejszają w ten sposób pulę środków, od których naliczana jest opłata za zarządzanie; po wymienionym wyżej okresie dotacje obciążają środki pochodzące ze spłat rat kapitałowo-odsetkowych pożyczek. 2. Środki na utworzenie Funduszu Pożyczkowego przekazywane są zaliczkowo w jednej transzy, wypłacanej w terminie 14 dni po podpisaniu Umowy i spełnieniu warunków do wypłaty. Pośrednik Finansowy wnosi wkład własny do projektu sukcesywnie, udzielając pożyczek uzupełniających, tj. zapewniając współfinansowanie dla pożyczek udzielanych PES ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK lub zapewniając pełne finansowanie dla kwalifikujących się przedsięwzięć, zgodnie z warunkami określonymi w Przewodniku. 3. Wypłata środków, o których mowa w ust. 2, odbywa się na podstawie wniosku Pośrednika Finansowego o wypłatę transzy, którego wzór stanowi załącznik nr. do Umowy, przekazanego do BGK pocztą tradycyjną oraz pocztą elektroniczną na adres:. 4. Opłata za zarządzanie wypłacana jest proporcjonalnie od wartości udzielonych i wypłaconych pożyczek ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK oraz wartości uzyskanych spłat z tych pożyczek (rat kapitałowych), tj.: str. 9

10 1) 70% opłaty za zarzadzanie wypłacane jest od wartości udzielonych i wypłaconych pożyczek ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK, w danym okresie rozliczeniowym, 2) 30% opłaty za zarządzanie wypłacane jest od wartości środków wpłaconych przez pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowych w/w pożyczek. 5. Wynagrodzenie Pośrednika wypłacane jest w ciężar Funduszu Pożyczkowego, zarówno w przypadku określonym w ust. 4 pkt 1, jak i pkt 2; po wyczerpaniu środków Funduszu, część wynagrodzenia Pośrednika (30%) wypłacana od wartości spłaconego kapitału - obciąża środki wpłacane przez pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowoodsetkowych. 6. Wypłata wynagrodzenia Pośrednika odbywa się zgodnie z trybem określonym w ust. 4 i 5, przy czym warunkiem zaakceptowania wniosku o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie jest zatwierdzenie przez BGK raportów kwartalnych i rocznych Pośrednika Finansowego, o ile na przestrzeni 12 miesięcy od daty wypłaty środków Pośrednik Finansowy sporządzał raport roczny (wzory raportów obowiązujących w okresie realizacji i monitorowania Projektu określają załączniki do Umowy). Raporty stanowią jednocześnie podstawę rozliczenia wypłaconych środków. 7. Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty z rachunku, o którym mowa w ust. 1, środków należnych Pośrednikowi z tytułu opłaty za zarządzanie przy uwzględnieniu następujących zasad: 1) w stosunku do części opłaty za zarządzanie, wskazanej w ust. 4 pkt 1: 10% kwoty, o której mowa w ust. 1 pkt 3, wypłaci w formie zaliczki po podpisaniu Umowy - na podstawie zaakceptowanego przez BGK wniosku o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie (wzór wniosku o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie stanowi załącznik nr.. do Umowy) i przekazanego wraz z wnioskiem o wypłatę transzy, o którym mowa w ust. 3; po zawarciu Umów Operacyjnych II Stopnia na kwotę przewyższającą 10 % środków Funduszu Pożyczkowego, Pośrednik Finansowy będzie mógł występować do Zamawiającego, w cyklach kwartalnych w terminach wynikających z obowiązków sprawozdawczych, o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie, przysługującej mu faktycznie z tytułu udzielonych i wypłaconych pożyczek (.. % od kwoty pożyczek udzielonych w danym kwartale sprawozdawczym). Do wniosku Pośrednik załącza fakturę obejmującą zarówno wypłaconą zaliczkę (tylko w przypadku drugiej transzy), jak i wnioskowaną wypłatę kolejnej transzy opisując fakturę w następujący sposób Opłata za zarządzanie z tytułu udzielonych pożyczek za okres od. (data podpisania Umowy - tylko w przypadku 2-ej transzy ) do. (koniec kwartału sprawozdawczego). Wniosek wraz z fakturą przekazywany jest wraz z kompletem raportów dotyczących kwartału sprawozdawczego, którego dotyczy wniosek o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie z rachunku, o którym mowa w ust. 1. Wniosek wraz z kompletem dokumentów przekazywany jest do Zamawiającego pocztą tradycyjną oraz pocztą elektroniczną; 2) w stosunku do części opłaty za zarządzanie, wskazanej w ust. 4 pkt 2, po otrzymaniu spłaconych przez pożyczkobiorców rat kapitału, Pośrednik Finansowy będzie mógł występować do BGK, w cyklach kwartalnych w terminach wynikających z str. 10

11 obowiązków sprawozdawczych, o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie, przysługującej mu faktycznie z tytułu spłat pożyczek (.. % od kwoty pożyczek spłaconych w danym kwartale sprawozdawczym). Do wniosku Pośrednik załącza fakturę obejmującą wnioskowaną wypłatę wynagrodzenia Pośrednika, opisując fakturę w następujący sposób Opłata za zarządzanie z tytułu spłaconych pożyczek za okres od. do. (koniec kwartału sprawozdawczego). Wniosek wraz z fakturą przekazywany jest wraz z kompletem raportów dotyczących kwartału sprawozdawczego, którego dotyczy wniosek o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie. Wniosek wraz z kompletem dokumentów przekazywany jest do Zamawiającego pocztą tradycyjną oraz pocztą elektroniczną; 3) Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty z rachunku, o którym mowa w ust. 1. należnej mu opłaty za zarządzanie na podstawie potwierdzenia Zamawiającego o akceptacji raportów, o których mowa w ust. 6; 4) w przypadku, gdy pożyczkobiorca nie wykorzysta w całości środków udzielonej pożyczki oraz dokona zwrotu niewykorzystanych środków na rachunek funduszu pożyczkowego, kwota prowizji należnej Pośrednikowi Finansowemu z tytułu wypłaconych pożyczek za kwartał, w którym nastąpił zwrot środków przez pożyczkobiorcę, ulega proporcjonalnemu obniżeniu, z zastrzeżeniem pkt 5; 5) jeżeli kwota pożyczek wypłaconych na rzecz pożyczkobiorców jest niższa niż kwota pożyczek zwróconych w wyniku niewykorzystania środków, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu na rachunek Funduszu Pożyczkowego kwoty prowizji naliczonej od różnicy pomiędzy kwotą niewykorzystanych pożyczek zwróconych przez pożyczkobiorców a kwotą pożyczek wypłaconych na rzecz pożyczkobiorców, w terminie 30 dni od dnia zakończenia kwartału w którym nastąpił zwrot środków przez pożyczkobiorców. Prawo opcji Zamawiający ma prawo skorzystania z prawa opcji. 2. W przypadku realizacji prawa opcji, BGK przekaże na rachunek, o którym mowa w 4. ust. 1, tytułem zasilenia właściwego Funduszu Pożyczkowego środki finansowe do wysokości limitu prawa opcji, określonego w przetargu. 3. BGK pisemnie poinformuje Pośrednika o podjętej decyzji w sprawie skorzystania z prawa opcji oraz określi, w piśmie skierowanym do Pośrednika, poziom dodatkowego zasilenia Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych, wyodrębniając środki na kapitał pożyczkowy oraz na wynagrodzenie Pośrednika, z zastrzeżeniem ust W piśmie do Pośrednika, o którym mowa w ust. 3, BGK zaproponuje termin, do którego Pośrednik udzielać będzie pożyczek oraz terminy i wartości wskaźników w zakresie miejsc pracy i wspartych PES, przy czym ostateczne ustalenia w tym zakresie zapadną w ramach negocjacji pomiędzy stronami umowy z BGK. 5. Wynagrodzenie Pośrednika z tytułu dodatkowego zasilenia danego Funduszu Pożyczkowego, w ramach prawa opcji, naliczone zostanie według stawki procentowej określonej przez Pośrednika w ofercie przetargowej, a wypłata wynagrodzenia odbywać się będzie w proporcjach, o których mowa w 4 ust Zamawiający, nie później niż w terminie, o którym mowa w 1 pkt 13), poinformuje Pośrednika o decyzji BGK o skorzystaniu z prawa opcji/części prawa opcji. str. 11

12 7. Skorzystanie z prawa opcji w części lub w całości jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Zamawiającego. Nieskorzystanie przez Zamawiającego z prawa opcji nie rodzi po stronie Pośrednika jakichkolwiek roszczeń. Działalność pożyczkowa Pośrednika Finansowego 6 1. Pośrednik Finansowy prowadzi działalność pożyczkową zgodnie z Przewodnikiem stanowiącym załącznik nr. do umowy z BGK oraz na podstawie opracowanego przez Pośrednika regulaminu, o którym mowa w 3 ust. 1 pkt 11 lit. a), pozytywnie zaopiniowanego przez BGK. 2. Każde udzielenie pożyczki przez Pośrednika poprzedzone jest analizą zdolności kredytowej wnioskodawcy oraz oceną ryzyka przeprowadzaną zgodnie z wewnętrznymi regulacjami Pośrednika w tym metodyką, o której mowa w 3 ust. 1 pkt 11 lit. b). 3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przestrzegania odpowiednich standardów jakościowych przy udzielaniu pożyczek, monitorowaniu i windykacji, w tym zgodnie ze standardami rynkowymi oraz z Europejskim kodeksem dobrego postępowania w zakresie udzielania mikrokredytów, aby maksymalnie ograniczyć ryzyko utraty kapitału w wyniku niespłacanych pożyczek. 4. Pośrednik udziela dotacji zgodnie z warunkami określonymi w Przewodniku, o którym mowa w ust Pośrednik prowadzi monitoring i windykację wobec ekspozycji pożyczkowych zgodnie z wewnętrzną metodyką, o której mowa w 3 ust. 1 pkt 11 lit. c). 6. Podstawą udzielenia pożyczki jest pozytywna ocena wniosku o pożyczkę, którego ramowy wzór stanowi załącznik Przewodnika; Pośrednik opracowuje szczegółowe elementy wniosku o pożyczkę, w tym w zakresie biznesplanu przedsięwzięcia planowanego przez PES ze środków pożyczki oraz wykaz niezbędnych załączników zgodnie z wewnętrzną metodyką w zakresie oceny wniosków o pożyczkę w ramach projektu, o której mowa w ust Umowy pożyczki zawierane są zgodnie ze wzorem, o którym mowa w 3 ust. 1 pkt 11 lit. d), opracowanym przez Pośrednika Finansowego i pozytywnie zaopiniowanym przez BGK. 8. Pośrednik Finansowy zapewnia, że wzór umowy pożyczki uwzględniać będzie co najmniej: 1) informację odnośnie źródła finansowania pożyczki, warunków na jakich została udzielona oraz wysokości udzielonej dotacji jeśli dotyczy; 2) informację o wysokości przyznanej pomocy de minimis, zarówno wynikającej z udzielenia pożyczki (jeśli dotyczy) oraz udzielenia dotacji (jeśli dotyczy); 3) warunki utrzymania obniżonego oprocentowania pożyczki (jeśli dotyczy); 4) zobowiązanie pożyczkobiorców do zwrotu całej kwoty pożyczki wraz z odsetkami w terminach wynikających z umowy pożyczki; 5) zobowiązanie pożyczkobiorców do wywiązania się z deklaracji dotyczących utworzenia nowego miejsca pracy/miejsc pracy i konsekwencji związanych z nieutworzeniem (jeśli dotyczy); 6) zobowiązanie pożyczkobiorców do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu koniecznych informacji oraz dokumentacji w celu ułatwienia odpowiedniego monitorowania działań realizowanych w ramach zawartej z nim Umowy, w tym na temat liczby nowoutworzonych miejsc pracy w wyniku realizacji przez PES założeń str. 12

13 biznesplanu, które były podstawą przyznania pożyczki oraz korzyści społecznych osiągniętych w ramach przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki; 7) zobowiązanie pożyczkobiorców do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu, Zamawiającemu oraz Instytucji Pośredniczącej wszelkich informacji dotyczących uzyskanego wsparcia; 8) zobowiązanie pożyczkobiorcy do przechowywania i gromadzenia, w sposób gwarantujący należyte bezpieczeństwo informacji, wszelkich danych i dokumentów związanych z realizacją przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki do 31 grudnia 2030 r. lub w przypadku pomocy publicznej przez 10 lat od podpisania umowy z Pośrednikiem Finansowym, przy czym obowiązującą jest data, która nastąpi później; 9) uprawnienie przedstawicieli Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, Komisji Europejskiej, Zamawiającego i innych uprawnionych instytucji do przeprowadzenia kontroli, 10) uprawnienie do należytego dochodzenia roszczeń przeciwko Pożyczkobiorcom, 11) określenie skutków prawnych rozwiązania umowy operacyjnej II stopnia w sposób umożliwiający przejście praw i obowiązków na Zamawiającego lub podmiot przez niego wskazany; 12) harmonogram wykorzystania środków udzielonej pożyczki oraz harmonogram spłat pożyczki; 13) zobowiązanie pożyczkobiorcy do przekazywania Pośrednikowi Finansowemu sprawozdań finansowych oraz informacji umożliwiających monitorowanie wartości wskaźników i produktów określonych w Umowie; 14) zobowiązanie pożyczkobiorcy do umożliwienia Pośrednikowi Finansowemu lub osobom przez niego upoważnionym, Zamawiającemu, Instytucji Pośredniczącej lub innym uprawnionym podmiotom do przeprowadzania badań w siedzibie Pożyczkobiorcy oraz w miejscu realizowania inwestycji finansowanej ze środków pożyczki w szczególności w zakresie związanym z oceną: sytuacji ekonomicznofinansowej pożyczkobiorcy, ewidencji operacji księgowych i bankowych związanych z pożyczką, wykorzystania zgodnie z przeznaczeniem, a także badań dotyczących jakości, skuteczności, adekwatności wsparcia udzielonego przez Pośrednika Finansowego; podczas kontroli Pożyczkobiorca zobowiązany jest zapewnić obecność osób kompetentnych do udzielenia wyjaśnień w sprawach związanych z przedmiotem kontroli; 15) zobowiązanie pożyczkobiorcy do informowania Pośrednika Finansowego o wszelkich zamierzeniach, działaniach i faktach mających wpływ na realizację przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki, w tym o jakichkolwiek zdarzeniach mogących zakłócić, opóźnić bądź zagrażać prawidłowej jej realizacji; 16) zobowiązanie pożyczkobiorcy do współpracy z podmiotami zewnętrznymi, realizującymi badania ewaluacyjne na zlecenie Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej lub Zamawiającego, poprzez udzielanie każdorazowo na wniosek tych podmiotów dokumentów i informacji na temat pożyczki, niezbędnych do przeprowadzenia badania ewaluacyjnego. 8. Pośrednik Finansowy prowadzi monitoring: 1) realizacji przedsięwzięcia; 2) spłat udzielonych pożyczek, w tym terminowości spłat; str. 13

14 3) sytuacji ekonomiczno-finansowej pożyczkobiorcy; 4) powstawania i trwałości nowych miejsc pracy zadeklarowanych we wniosku o pożyczkę. Monitoring prowadzony jest do dnia rozliczenia ostatniej udzielonej pożyczki, nie później jednak, niż do dnia 31 marca 2026 r. 9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przyjmowania spłat pożyczek i odsetek oraz ich przekazywania ostatniego dnia roboczego kwartału lub najpóźniej następnego dnia roboczego po upływie kwartału wraz z odsetkami na rachunki wskazane przez Zamawiającego, zgodnie z postanowieniami umowy z BGK: 1) Rachunek Bankowy spłata kapitału nr..; 2) Rachunek Bankowy przychody nr Pośrednik Finansowy ma prawo do obniżania oprocentowania pożyczek na start oraz pożyczek na rozwój, na zasadach określonych w Przewodniku. 11. Pośrednik Finansowy będzie udzielał ostatecznym odbiorcom dotacji na spłatę odsetek, na zasadach określonych w Przewodniku. 12. W przypadku konieczności wypowiedzenia przez BGK Umowy z Pośrednikiem Finansowym, z powodu stwierdzonego naruszenia przez Pośrednika postanowień Umowy, Pośrednik zwraca wypłaconą opłatę za zarządzanie. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik, z zastrzeżeniem postanowień ust. 2 i 3, w tym odpowiedzialność za straty spowodowane działaniem z naruszeniem obowiązku zachowania należytej staranności i/lub, jeśli taka sytuacja będzie miała miejsce, za naruszenie powyższego obowiązku działania z należytą starannością przez podwykonawcę Pośrednika. 2. Nieodzyskanie jakiejkolwiek kwoty należnej z tytułu udzielonej pożyczki uznane będzie za dokonane z naruszeniem zasady należytej staranności, chyba że Pośrednik wykaże, że zachował należytą staranność rozumianą jako stosowanie analogicznych, jak w przypadku działalności własnej Pośrednika, standardów i procedur w zakresie udzielania pożyczek, przy czym standardy stosowane przez Pośrednika nie mogą odbiegać od standardów przyjętych na rynku. 3. Za niemożliwą do odzyskania kwotę z tytułu udzielonej pożyczki traktuje się kwotę, w stosunku do której miało miejsce dwukrotne umorzenie postępowania egzekucyjnego przez organ egzekucyjny. 4. Z uwzględnieniem zapisu powyżej, jeśli w jakimkolwiek momencie proporcja niemożliwych do odzyskania kwot z tytułu udzielonych pożyczek przekroczy w przypadku: a) pożyczek na start poziom 30% w stosunku do całkowitej wartości wypłaconych pożyczek na start; b) pożyczek na rozwój poziom 20% w stosunku do całkowitej wartości wypłaconych pożyczek na rozwój, Pośrednik Finansowy pokrywa ze środków własnych powstałą różnicę pomiędzy wskazanym limitem stratowości, tj. dopuszczalnym limitem utraty kapitału, str. 14

15 a rzeczywistą wielkością straty. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty netto, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez pożyczkobiorców, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Pośrednika Finansowego. 5. Obowiązek w zakresie dochodzenia roszczeń spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania umowy z BGK. Zarządzanie środkami Funduszu Pożyczkowego Pośrednik Finansowy zarządza wolnymi środkami Funduszu Pożyczkowego, w sposób pozwalający na generowanie dodatkowych przychodów, tj. lokowanie wolnych środków w depozyty bankowe dostępne w ofercie BGK. 2. Pośrednik Finansowy ma obowiązek ujawniania wszelkich przychodów powstających w związku z zarządzaniem Funduszem Pożyczkowym, w tym przychodów z tytułu lokowania wolnych środków Funduszu w depozyty bankowe oraz odsetek od pożyczek spłacanych przez Pożyczkobiorców. Odsetki z tytułu pożyczek udzielanych z wkładu własnego Pośrednika, które nie stanowią przychodu Funduszu Pożyczkowego, raportowane są w formie odrębnie sporządzanych informacji. Wzór informacji stanowi załącznik nr. do umowy z BGK. 3. Przychody z tytułu zarządzania wolnymi środkami Funduszu Pożyczkowego oraz odsetek, zgodnie z ust. 2, z wyłączeniem przychodów z tytułu zarządzania środkami wkładu własnego, Pośrednik Finansowy przekazuje do BGK w terminie do ostatniego dnia roboczego danego kwartału kalendarzowego lub najpóźniej w następnym dniu roboczym po zakończeniu tego kwartału. Pomoc de minimis Zamawiający udziela Pośrednikowi Finansowemu, na mocy niniejszej Umowy, pełnomocnictwa do udzielania w jego imieniu pomocy de minimis na rzecz PES, w formie pożyczki oraz dotacji na spłatę odsetek, zgodnie z rozporządzeniem Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 2 lipca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis oraz pomocy publicznej w ramach programów operacyjnych finansowanych z Europejskiego Funduszu Społecznego na lata (Dz. U. z 2015 poz. 1073). 2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest wypełniać obowiązki wynikające z rozporządzenia, o którym mowa w ust. 1 oraz: 1) wystawiać Pożyczkobiorcom zaświadczenia o udzielonej pomocy de minimis, zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 24 października 2014 r. zmieniającym rozporządzenie w sprawie zaświadczeń o pomocy de minimis i pomocy de minimis w rolnictwie lub rybołówstwie (Dz. U poz. 1550); 2) przekazywać Zamawiającemu oświadczenia dotyczące udzielonej pomocy de minimis, wraz z kopiami zaświadczeń o udzielonej pomocy (wzór oświadczenia nt. udzielonej pomocy de minimis stanowi załącznik nr. do umowy z BGK). 3. W ramach obowiązków wynikających z udzielania pomocy de minimis Pośrednik Finansowy sporządza i przedstawia Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów sprawozdania o udzielonej pomocy, zgodnie z art. 32 ust. 1 ustawy str. 15

16 z dnia 30 kwietnia 2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej (Dz. U. z 2007 r. nr 59, poz. 404, z późn. zm.). Kontrola i audyt realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zapewnia Zamawiającemu prawo wglądu do dokumentów Pośrednika i pożyczkobiorców związanych z niniejszą Umową, w tym dokumentów finansowych. 2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przechowywania dokumentacji związanej z realizacją przedmiotu Umowy do dnia 31 grudnia 2030 r., a dokumenty dotyczące udzielanej pomocy publicznej przez 10 lat, licząc od dnia jej przyznania, w sposób zapewniający dostępność, poufność i bezpieczeństwo, przy czym obowiązującą jest data, która nastąpi później oraz do niezwłocznego informowania Zamawiającego o miejscu archiwizacji dokumentów związanych z Umową. 3. W przypadku zmiany adresu archiwizacji dokumentów oraz w przypadku zawieszenia lub zaprzestania przez Pośrednika Finansowego działalności przed terminem, o którym mowa w ust. 2, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poinformować Zamawiającego o miejscu archiwizacji dokumentów związanych z Umową. Informacja ta jest wymagana w przypadku zmiany miejsca archiwizacji dokumentów w terminie, o którym mowa w ust W przypadku konieczności zmiany, w tym przedłużenia terminu, o którym mowa w ust. 2, Zamawiający powiadomi o tym Pośrednika Finansowego przed upływem terminów określonych w ust. 2 i Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poddać kontroli i audytowi dokonywanym przez Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą, Komisję Europejską, Zamawiającego i inne uprawnione instytucje w zakresie prawidłowości realizacji przedmiotu Umowy. 6. Kontrola lub audyt może zostać przeprowadzony zarówno w siedzibie Pośrednika Finansowego, Pożyczkobiorców, jak i w każdym miejscu realizacji inwestycji/projektu współfinansowanego w ramach Projektu lub w odniesieniu do zgromadzonej dokumentacji. 7. Pośrednik Finansowy zapewnia kontrolującym, o których mowa w ust. 5, prawo wglądu we wszystkie dokumenty związane z realizacją Projektu, o ile jest to konieczne do stwierdzenia kwalifikowalności wydatków, w tym: dokumenty elektroniczne oraz dokumenty związane z poszczególnymi częściami Projektu odnoszącymi się do Pośredników Finansowych oraz Pożyczkobiorców, przez cały okres ich przechowywania. 8. Instytucja Pośrednicząca oraz inne uprawnione instytucje będą miały prawo oddelegowania swoich przedstawicieli lub przedstawicieli odpowiednich służb kontrolnych do przeprowadzenia wszelkiego rodzaju kontroli, jaką uznają za konieczną w odniesieniu do Pośrednika Finansowego oraz Pożyczkobiorców. Zwrot środków 11. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zwrotu Zamawiającemu wszelkich środków otrzymanych w ramach Umowy w związku z realizacją operacji II stopnia, w tym str. 16

17 w szczególności w przypadku stwierdzenia przez Zamawiającego, Instytucję Pośredniczącą lub inne uprawnione instytucje nieprawidłowości w rozliczeniu, bądź niezgodnego z zapisami umowy wykorzystania środków pożyczki lub środków uzyskanych od Pożyczkobiorców w wyniku przeprowadzonych działań windykacyjnych wraz z należnymi odsetkami, z zastrzeżeniem 12. Zwrot środków nieprawidłowo wydatkowanych Jeśli na podstawie zgromadzonej dokumentacji lub przeprowadzonych czynności kontrolnych uprawnionych organów stwierdzone zostanie, że środki przeznaczone na utworzenie Funduszu Pożyczkowego, w tym opłata za zarządzanie należna Pośrednikowi Finansowemu zostały przez Wykonawcę: 1) wykorzystane niezgodnie z przeznaczeniem, 2) wykorzystane z naruszeniem procedur, o których mowa w art. 184 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych, 3) pobrane nienależnie lub w nadmiernej wysokości, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do ich zwrotu odpowiednio całości lub części przekazanych środków wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych, naliczanymi od dnia udostępnienia Pośrednikowi środków, w terminie wskazanym przez Zamawiającego. 2. Odsetki, o których mowa w ust. 1, naliczane są zgodnie z art. 207 ust. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 3. Pośrednik finansowy dokonuje zwrotu, o którym mowa w ust. 1, wraz z odsetkami, z zastrzeżeniem ust. 6, na pisemne wezwanie Zamawiającego, w terminie 14 dni kalendarzowych od dnia doręczenia wezwania do zapłaty na rachunki bankowe wskazane przez Zamawiającego w tym wezwaniu. 4. Pośrednik Finansowy dokonuje również zwrotu kwot korekt finansowych oraz innych kwot zgodnie z ust Pośrednik Finansowy dokonuje opisu przelewu zwracanych środków, o których mowa w ust. 1 i 4, zgodnie z zaleceniami Zamawiającego. 6. Do egzekucji należności, o których mowa w ust. 1, mają zastosowanie przepisy o postępowaniu egzekucyjnym w administracji, z zastrzeżeniem postanowień ust. 3. str. 17

18 Monitoring i obowiązki informacyjno-sprawozdawcze Pośrednika Finansowego Pośrednik Finansowy prowadzi monitoring w zakresie uregulowanym niniejszą umową i z uwzględnieniem postanowień tej umowy. 2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do: 1) składania do Zamawiającego okresowych raportów, zgodnie ze wzorami określonymi w załącznikach nr.. do Umowy: a) za okres realizacji Projektu kwartalnych (do 10 dnia roboczego po zakończeniu kwartału) i końcowego (do 15 dnia roboczego po zakończeniu okresu realizacji Projektu); b) za okres monitorowania Projektu półrocznych (do 10 dnia roboczego po zakończeniu półrocza) i końcowego (do 15 dnia roboczego po zakończeniu okresu monitorowania); 2) składania, zgodnie ze wzorem określonym w załączniku nr.. do Umowy, w okresach miesięcznych (do 5 dnia roboczego po zakończeniu miesiąca), według stanu na ostatni dzień miesiąca, rejestru jednostkowych pożyczek; 3) składania innych, nie wymienionych wyżej informacji na żądanie Zamawiającego; 4) niezwłocznego informowania w formie pisemnej Zamawiającego o problemach w realizacji przedmiotu Umowy, w szczególności o zaistniałych nieprawidłowościach, bądź o zamiarze zaprzestania realizacji Umowy, w całym okresie obowiązywania Umowy, w tym w okresie monitorowania Projektu. 3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się powiadomić Zamawiającego o nieprawidłowościach (oraz o podjętych środkach zaradczych) niezwłocznie po powzięciu wiadomości o ich zaistnieniu. 4. Niedokonywanie operacji II stopnia w danym okresie rozliczeniowym nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku terminowego złożenia rejestru jednostkowych pożyczek oraz raportu za ten okres rozliczeniowy. 5. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przedstawienia, na pisemne wezwanie Zamawiającego, wszelkich informacji i wyjaśnień związanych z realizacją przedmiotu Umowy, w tym operacji II stopnia, w terminie określonym w pisemnym wezwaniu. 6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych i promocyjnych kierowanych do opinii publicznej, informujących o finansowaniu realizacji Projektu przez Unię Europejską zgodnie z wymogami, o których mowa w: 1) rozporządzeniu ogólnym; 2) rozporządzeniu wykonawczym; 3) ustawie z dnia 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki spójności finansowanych w perspektywie finansowej (Dz. U. poz. 1146, z późn. zm.); 4) Wytycznych w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki spójności na lata (obowiązują od r.); 5) Podręczniku wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności w zakresie informacji i promocji. 7. Zamawiający udostępnia Pośrednikowi Finansowemu obowiązujące logotypy do oznaczenia Projektu. str. 18

19 8. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do umieszczania obowiązujących logotypów na dokumentach dotyczących przedmiotu Umowy, w tym: w raportach, publikacjach, materiałach promocyjnych, informacyjnych, szkoleniowych i edukacyjnych dotyczących Projektu oraz na wyposażeniu finansowanym w ramach Projektu, zgodnie z wytycznymi zawartymi w Podręczniku wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności w zakresie informacji i promocji dotyczącymi oznaczania projektów w ramach PO WER oraz zobowiązuje się podczas realizacji przedmiotu Umowy przestrzegać określonych w nich zasad, tj. w szczególności: 1) oznaczenia pomieszczeń, w których realizowany jest przedmiot Umowy; 2) informowania osób współpracujących przy realizacji Umowy o współfinansowaniu Projektu ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego; 3) informowania instytucji współpracujących i społeczeństwa o fakcie współfinansowania Projektu z Europejskiego Funduszu Społecznego i osiągniętych rezultatach Projektu. 9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wykorzystania materiałów informacyjnych i wzorów dokumentów zgodnie z wytycznymi, o których mowa w ust. 8. Gwarancja wykonania Umowy 14. Gwarancją należytego wykonywania niniejszej Umowy jest: 1) Weksel własny in blanco składany przez Pośrednika Finansowego; 2) Pełnomocnictwo do rachunku bankowego Pośrednika Finansowego otwartego w BGK udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Zamawiającego. Ochrona danych osobowych oraz danych objętych tajemnicą bankową Na podstawie umowy o dofinansowanie Zamawiający powierza Pośrednikowi Finansowemu przetwarzanie danych osobowych w odniesieniu do wszystkich osób fizycznych uczestniczących w realizacji Projektu, a w szczególności pożyczkobiorców oraz osób ich reprezentujących. 2. Przetwarzanie danych osobowych jest dopuszczalne na podstawie art. 23 ust. 1 pkt 2 lub art. 27 ust. 2 pkt 2 ustawy o ochronie danych osobowych. Uczestnik jest zobowiązany złożyć oświadczenie, którego wzór stanowi załącznik nr do niniejszej umowy. Pośrednik Finansowy przechowuje oświadczenia w swojej siedzibie. 3. Dane osobowe mogą być przetwarzane przez Pośrednika Finansowego wyłącznie w celu udzielenia wsparcia, realizacji Projektu, ewaluacji, kontroli, monitoringu i sprawozdawczości w ramach Programu w zakresie określonym w załączniku nr. do niniejszej umowy. 4. Przy przetwarzaniu danych osobowych Pośrednik Finansowych przestrzega zasad wskazanych w niniejszym paragrafie, w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych oraz w rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia str. 19