Rekordowy rok Grupy PZU

Transkrypt

1 Niniejszy materiał nie może być rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Australii, Kanadzie i Japonii. EMBARGO DO GODZ Komunikat prasowy Warszawa, 15 marca 2010 r. Wyniki finansowe Grupy PZU za 2009 rok 1 - zgodne z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej Rekordowy rok Grupy PZU Grupa PZU odnotowała w 2009 roku zysk netto w wysokości 3 762,9 mln zł (zgodnie z Polskimi Standardami Rachunkowości 3 810,2 mln zł), co oznacza wzrost o ponad 61 proc. w stosunku do roku Jest to najwyższy wynik w historii polskiego rynku ubezpieczeń. Rok 2009 był dla naszej instytucji wyjątkowy i z pewnością przejdzie do historii. Spółka współtworzyła porozumienie głównych akcjonariuszy i była sygnatariuszem umowy ugody i dezinwestycji. To porozumienie otworzyło całą gamę nowych możliwości, w tym możliwość debiutu na giełdzie. Oprócz osiągnięcia rekordowego wyniku finansowego, PZU jako element realizacji ugody, wypłacił największą w historii polskiego rynku kapitałowego dywidendę powiedział Andrzej Klesyk, Prezes Zarządu PZU SA. Kontynuujemy wdrażanie strategii. Rozpoczęliśmy także w spółce istotne procesy restrukturyzacyjne, które pozwolą w przyszłości poczynić znaczne oszczędności. Mamy bowiem świadomość, że bez cięcia kosztów, poprawy efektywności oraz jakości obsługi klienta tak dobre wyniki będą trudne do powtórzenia dodał Andrzej Klesyk. 1 Zaprezentowane w komunikacie skonsolidowane dane finansowe Grupy PZU za 2009 i 2008 rok przygotowane zostały zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej (MSSF). Według regulacji MSSF, zostało sporządzone i zatwierdzone przez Zarząd PZU SA roczne skonsolidowane Sprawozdanie Grupy PZU za rok Jeśli chodzi o prezentowane dane jednostkowe polskich Spółek wchodzących w skład Grupy PZU, to ich źródłem są zatwierdzone przez Zarządy sprawozdania finansowe Spółek za 2009 rok, sporządzone zgodnie z Polskimi Standardami Rachunkowości (PSR). 1

2 Na wzrost wyniku Grupy PZU złożyły się w głównej mierze wzrost dochodów z działalności lokacyjnej (zarówno w segmencie życiowym jak i majątkowym) oraz wzrost przypisu w ubezpieczeniach grupowych (segment życiowy). Wpływ tych czynników był osłabiany głównie wyższymi wypłatami odszkodowań (w obu segmentach). PZU SA oraz PZU Życie SA utrzymały pozycję liderów polskiego rynku ubezpieczeń mierzoną przypisem składki. Składka przypisana brutto Grupy PZU wyniosła w 2009 roku ,7 mln zł i była niższa niż w roku ubiegłym o 1,4 proc., co było spowodowane spadkiem przypisu w segmencie ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Spadek ten został częściowo skompensowany wzrostem składek przypisanych brutto z tytułu grupowych ubezpieczeń na życie. Przychody netto z działalności lokacyjnej za 2009 rok wyniosły 3 469,0 mln zł i były o 489,2 proc. wyższe niż w roku poprzednim. Odszkodowania i świadczenia oraz zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych za rok 2009 wyniosły 9 470,2 mln zł, co stanowi wzrost o 11,4 proc. Jest to skutek wyższych kosztów odszkodowań w ubezpieczeniach komunikacyjnych oraz od ognia i majątkowych, a także wyższych wypłat świadczeń w segmencie ubezpieczeń na życie. Grupa odnotowała nieznaczny wzrost kosztów akwizycji, który spowodowany był głównie zmianą gamy produktów w segmencie ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Spowodowało to zwiększenie sprzedaży produktów z wyższym udziałem prowizji. Do tego wzrostu przyczyniły się również wyższe prowizje wynikające z kontynuacji działań prosprzedażowych (program Nowa Era Sprzedaży). Obejmowały one m.in. dodatkowe premie dla agentów w celu poprawy efektywności ich pracy oraz powiązania wynagrodzenia z osiąganymi wynikami. W roku 2009 Grupa PZU rozpoczęła realizację wielu projektów strategicznych, których rezultaty będą zauważalne w następnych latach. Koszty związane z tymi inicjatywami (min. rezerwa na restrukturyzację) spowodowały jednorazowy wzrost kosztów administracyjnych. W tym samym czasie poziom administracyjnych kosztów bieżących (mierzony jako urocznione koszty powtarzalne grudnia) zmniejszył się. 2

3 W 2009 roku główne Spółki Grupy znajdowały się w bardzo dobrej sytuacji finansowej i spełniały wszystkie kryteria bezpieczeństwa nakładane przez ustawę o działalności ubezpieczeniowej i Komisję Nadzoru Finansowego. Niezależną ocenę wiarygodności finansowej PZU SA i Życie SA przeprowadziła agencja ratingowa Standard & Poor s podejmując w dniu 16 lipca 2009 roku decyzję o podniesieniu oceny ratingowej długoterminowej siły kredytowej i finansowej spółek ubezpieczeniowych Grupy PZU z A- na A. Jednocześnie perspektywa ratingowa PZU SA i PZU Życie SA została utrzymana na poziomie stabilnym /stable/. Tym samym PZU uzyskał najwyższą ocenę ratingową w historii i posiada obecnie najwyższy rating przyznany przez S&P polskiej instytucji finansowej. Główne czynniki kształtujące działalność i wyniki Grupy PZU w 2009 roku: Podpisanie w dniu 1 października 2009 roku Umowy Ugody i Dezinwestycji pomiędzy Skarbem Państwa Rzeczpospolitej Polskiej a EUREKO B.V. oraz PZU SA oraz Kappa SA. Umowa ugody kończy długoletni spór pomiędzy głównymi akcjonariuszami PZU SA. Wypłata dywidendy zaliczkowej w wysokości ,9 mln złotych. Przeprowadzenie programu restrukturyzacyjnego w Centrali spółek Grupy PZU. Spadek przypisu składki z ubezpieczeń AC i OC komunikacyjnych głównie ze względu na kryzys w branży motoryzacyjnej oraz odejścia klientów korporacyjnych wskutek restrukturyzacji portfela. Spowolnienie na rynku ubezpieczeń ze składką regularną (-1,4 % r/r). Poprawa sytuacji na rynkach kapitałowych przekładająca się na poprawę wyników z działalności inwestycyjnej firm z sektora finansowego. Wzrost wypłat z ubezpieczeń OC komunikacyjnych i ubezpieczeń majątkowych, wzrost wartości wypłaconych świadczeń z ubezpieczeń bankowych i z ubezpieczeń grupowych. 3

4 Wyniki finansowe Grupy PZU po IV kwartale 2009 roku zgodne z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej w mln PLN Lp. Wyszczególnienie stan na / za okres zmiana 1. Składka przypisana brutto: , ,7-1,4% 2. Odszkodowania i świadczenia oraz zmiana stanu rezerw technicznoubezpieczeniowych 8 503, ,2 11,4% 3. Wynik z działalności lokacyjnej 579, ,0 498,2% 4. Wynik finansowy netto 2 329, ,9 61,5% 5. Kapitały własne , ,9-43,8% w tym: kapitał zakładowy 86,4 86,4 0,0% 6. Lokaty , ,6-11,0% 7. Aktywa , ,2-10,4% UPRZEJMIE INFORMUJEMY, ŻE SKONSOLIDOWANE WYNIKI FINANSOWE GRUPY PZU POCZĄWSZY OD 1 KW BĘDĄ PUBLIKOWANE WYŁĄCZNIE ZGODNIE Z MIĘDZYNARODOWYMI STANDARDAMI SPRAWOZDAWCZOŚCI FINANSOWEJ Kontakt dla mediów: Biuro Prasowe Grupy PZU, tel. (022) , rzecznik@pzu.pl Kontakt dla inwestorów: Piotr Wiśniewski, koordynator ds. relacji inwestorskich, tel. (022)

5 Załączniki: 1. Tabele z wybranymi wskaźnikami finansowymi, zgodnymi z Polskimi Standardami Rachunkowości 2. Komentarz do wyników finansowych spółek Grupy PZU, zgodnych z Polskimi Standardami Rachunkowości. 5

6 UWAGA Niniejszy komunikat prasowy ( Komunikat ) został przygotowany przez Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. ( PZU ) wyłącznie w celu informacyjnym na potrzeby przedstawicieli prasy i innych mediów, klientów i akcjonariuszy PZU oraz analityków rynku i w żadnym przypadku nie może być traktowany jako proponowanie nabycia papierów wartościowych, oferta, zaproszenie czy zachęta do złożenia oferty nabycia, dokonania inwestycji lub przeprowadzenia transakcji dotyczących takich papierów wartościowych lub rekomendacja do zawierania jakichkolwiek transakcji, w szczególności dotyczących papierów wartościowych PZU. Informacje zawarte w Komunikacie pochodzą z ogólnie dostępnych i zdaniem PZU wiarygodnych źródeł. PZU nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie lub w oparciu o informacje zawarte w niniejszym Komunikacie. Informacje zawarte w Komunikacie w każdym wypadku mogą podlegać zmianom. W żadnym wypadku nie należy uznawać informacji znajdujących się w Komunikacie za wyraźne lub dorozumiane oświadczenie czy zapewnienie jakiegokolwiek rodzaju składane przez PZU lub osoby działające w imieniu PZU. Ponadto, ani PZU, ani osoby działające w imieniu PZU nie ponoszą pod żadnym względem odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody, jakie mogą powstać, w związku z wykorzystaniem niniejszego Komunikatu lub jakichkolwiek informacji w nim zawartych. Co do zasady, PZU nie ma obowiązku przekazywania do publicznej wiadomości aktualizacji i zmian informacji, danych oraz oświadczeń znajdujących się w niniejszym Komunikacie na wypadek zmiany strategii albo zamiarów PZU lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lub okoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary PZU, chyba że obowiązek taki wynika z przepisów prawa. Komunikat zawiera stwierdzenia dotyczące przyszłości. W stwierdzeniach tych występują wyrazy takie jak przewiduje, sądzi, zamierza, szacuje, będzie oczekuje, albo inne wyrażenia o podobnym znaczeniu. Wszystkie stwierdzenia zawarte w Komunikacie, które odnoszą się do spraw nie stanowiących faktów historycznych, a w szczególności dotyczące sytuacji finansowej, strategii działalności, planów i celów kierownictwa dotyczących działalności w przyszłości (z uwzględnieniem planów rozwoju a także celów dotyczących produktów i usług PZU), to stwierdzenia dotyczące przyszłości. Wszelkie stwierdzenia dotyczące przyszłości wiążą się ze znanym i nieznanym ryzykiem, niepewnością oraz innymi istotnymi czynnikami, w wyniku których faktyczne wyniki lub osiągnięcia PZU mogą istotnie różnić się od przyszłych wyników lub osiągnięć przedstawionych w takich stwierdzeniach dotyczących przyszłości lub z nich wynikających. Stwierdzenia dotyczące przyszłości przedstawiane są na podstawie wielu założeń dotyczących aktualnych i przyszłych strategii biznesowych PZU oraz otoczenia w jakim PZU będzie funkcjonowało w przyszłości. Wspomniane stwierdzenia dotyczące przyszłości są aktualne wyłącznie na dzień Komunikatu. PZU oświadcza, że nie ponosi żadnej odpowiedzialności w zakresie ani nie zobowiązuje się do rozpowszechniania jakichkolwiek aktualizacji lub zmian którychkolwiek ze stwierdzeń dotyczących przyszłości zawartych w Komunikacie w celu odzwierciedlenia związanych z nimi oczekiwań lub jakiejkolwiek zmiany zdarzeń, warunków lub okoliczności, na podstawie których stwierdzenia takie zostały opracowane, chyba że prawo wymaga inaczej. PZU zaznacza, że stwierdzenia dotyczące przyszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników, a faktyczna pozycja finansowa, strategia biznesowa, plany i cele kierownictwa dotyczące działalności w przyszłości mogą istotnie różnić się od przedstawionych lub zasugerowanych w stwierdzeniach dotyczących przyszłości zawartych w Komunikacie. Ponadto, nawet jeżeli sytuacja finansowa, strategia biznesowa, plany i cele kierownictwa PZU w zakresie przyszłej działalności są zgodne ze stwierdzeniami dotyczącymi przyszłości zawartymi w Komunikacie, osiągnięte wyniki i rozwój mogą nie być odzwierciedlone w wynikach lub rozwoju w przyszłych okresach. Niniejszy Komunikat zawiera informacje dotyczące rynku ubezpieczeniowego w Polsce, w tym także informacje na temat udziału PZU oraz innych zakładów ubezpieczeniowych w rynku. Z wyjątkiem danych, które zostały wskazane jako dane pochodzące wyłącznie z danego źródła, informacje rynkowe, o których mowa powyżej, zostały sporządzone w oparciu o dane pochodzące od osób trzecich, które zostały wskazane w niniejszym Komunikacie, oraz zawierają dane szacunkowe, oceny, korekty i opinie oparte na doświadczeniu PZU i jego znajomości sektora, w którym PZU prowadzi działalność. Ponieważ informacje rynkowe, o których mowa powyżej, zostały w części przygotowane w oparciu o dane szacunkowe, oceny, korekty i opinie oraz nie zostały zweryfikowane przez niezależne podmioty, informacje te mają do pewnego stopnia charakter subiektywny, z wyjątkiem informacji, które zostały oznaczone jako informacje pochodzące od osób trzecich ze wskazanego źródła. Domniemywa się, że takie dane szacunkowe, oceny, korekty i opinie są oparte na uzasadnionych podstawach oraz że przygotowane informacje rynkowe należycie odzwierciedlają sytuację w sektorze ubezpieczeniowym oraz na rynkach, na których PZU prowadzi działalność. Nie ma jednak pewności, że takie dane szacunkowe, oceny, korekty i opinie są najwłaściwszą podstawą do wyciągania wniosków dotyczących informacji rynkowych, ani że informacje rynkowe pochodzące z innych źródeł nie będą różnić się w istotny sposób od informacji rynkowych zawartych w niniejszym Komunikacie. 6

7 UWAGA Dane finansowe zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości 1

8 Załącznik nr 1. Wyniki finansowe Grupy PZU po IV kwartale 2009 roku zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości w mln PLN Lp. Wyszczególnienie stan na / za okres zmiana 1. Składka przypisana brutto: , ,0-16,6% a. ubezpieczenia majątkowe i osobowe 8 433, ,8-4,9% b. ubezpieczenia na życie (w tym): , ,2-24,2% ubezpieczenia bankowe 6 382, ,3-55,3% pozostałe ubezpieczenia na życie 6 699, ,9 5,5% 2. Dochody z lokat 852, ,1 307,0% 3. Wynik finansowy brutto 2 948, ,4 56,8% 4. Wynik finansowy netto 2 344, ,2 62,5% 5. Kapitały własne , ,7-45,9% w tym: kapitał akcyjny 86,4 86,4 x * Razem z aktywami netto ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 2

9 Wyniki finansowe PZU SA po IV kwartale 2009 roku w mln PLN Lp. Wyszczególnienie stan na / za okres zmiana Składka przypisana brutto 8 217, ,2-5,2% 2. Wypłacone odszkodowania brutto (z kosztami likwidacji) 4 586, ,1 12,9% 3. Koszty działalności ubezpieczeniowej 2 080, ,3 6,7% 4. Techniczny wynik ubezpieczeń 718,3 166,3-76,8% 5. Dochody z lokat * 627, ,2 125,9% 6. Wynik finansowy brutto * 1 115, ,6 14,6% 7. Wynik finansowy netto * 859, ,2 26,9% 8. Wysokość aktywów , ,0-11,5% 9. Kapitały własne , ,5-45,6 w tym: kapitał akcyjny 86,4 86,4 0,0% Stan rezerw technicznoubezpieczeniowych brutto ** Pokrycie marginesu wypłacalności środkami własnymi w % , ,0 0,8% 1 241,3% 617,1% -624,2 p.p. * w celu zapewnienia pełnej porównywalności danych pozycje nie uwzględniają dywidendy otrzymanej z PZU Życie SA ** z uwzględnieniem oszacowanych regresów i odzysków brutto 3

10 Wyniki finansowe PZU Życie SA po IV kwartale 2009 roku w mln PLN Lp. Wyszczególnienie stan na / za okres zmiana 1. Składka przypisana brutto (w tym): , ,2-24,2% ubezpieczenia bankowe 6 382, ,3-55,3% 2. pozostałe ubezpieczenia na życie Wypłacone odszkodowania brutto (z kosztami likwidacji) 6 699, ,9 5,5% 7 405, ,9 37,8% 3. Koszty działalności ubezpieczeniowej 1 008, ,5 4,5% 4. Dochody z lokat 207, ,5 922,1% 5. Techniczny wynik ubezpieczeń 2 303, ,0 29,7% 6. Wynik finansowy brutto 1 751, ,5 92,1% 7. Wynik finansowy netto 1 419, ,1 93,6% 8. Wysokość aktywów , ,8-2,8% 9. Kapitały własne 5 934, ,8 24,3% w tym: kapitał akcyjny 295,0 295,0 0,0% Stan rezerw technicznoubezpieczeniowych brutto * Pokrycie marginesu wypłacalności środkami własnymi w % , ,6-10,7% 322,6% 440,8% 118,2 p.p. * łącznie z rezerwą techniczno-ubepieczeniową na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 4

11 Wyniki finansowe PTE PZU SA po IV kwartale 2009 roku w mln PLN stan na / za okres Lp. Wyszczególnienie zmiana 1. Przychody (z działalności funduszu) 291,8 309,7 6,1% 2. Opłaty obowiązkowe 11,5 25,6 123,3% 3. Koszty akwizycji 52,0 61,2 17,6% 4. Koszty ZUS 21,0 22,2 5,9% 5. Pozostałe koszty operacyjne 14,04 1,02-92,8% 6. Wynik finansowy z działalności operacyjnej 116,0 126,6 9,1% 7. Wynik finansowy brutto 133,1 144,0 8,2% 8. Wynik finansowy netto 107,7 116,9 8,6% 5

12 Załącznik nr 2. Komentarz do jednostkowych wyników finansowych spółek Grupy PZU dane finansowe zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości PZU SA W 2009 roku PZU SA osiągnął zysk netto na poziomie 2.510,4 mln zł w porównaniu do 3.026,8 mln zł w 2008 roku. Bez uwzględnienia dywidendy otrzymanej z PZU Życie SA w kwocie 1.419,1 mln zł, wynik netto PZU SA za 2009 rok wyniósł 1.091,3 mln zł i był wyższy od wyniku 2008 roku o 27,0% (wynik 2008 roku to 859,5 mln zł) - wpływ bardzo dobrych wyników z działalności lokacyjnej (wzrost o 126,0%, bez uwzględnienia otrzymanej dywidendy z PZU Życie SA). Przypis składki PZU SA w 2009 roku był o 5,2% niższy od osiągniętego w 2008 roku (spadek o 426,6 mln złotych). Narastająco, w porównaniu do roku ubiegłego, niższą składkę pozyskano w ubezpieczeniach komunikacyjnych. Na spadek przypisu z ubezpieczeń AC i OC komunikacyjnych wpłynął głównie pogłębiający się kryzys w branży motoryzacyjnej: zmniejszenie liczby importowanych samochodów osobowych, spadek sprzedaży nowych samochodów na rynek krajowy, obniżenie wartości pojazdów nowych poprzez liczne promocje i wprowadzanie pakietowych stawek promocyjnych, trudności w uzyskaniu kredytów oraz niższe finansowanie zakupów przez firmy leasingowe. Spółka zanotowała 6,7% wzrost kosztów działalności ubezpieczeniowej w stosunku do 2008 roku (bez uwzględnienia kosztów likwidacji ujętych w pozycji odszkodowań), powodowany głównie wyższymi kosztami akwizycji (duża, jednorazowa prowizja w bancassurance oraz stopniowy wzrost stawek prowizyjnych) i kosztami administracyjnymi (wyższe wydatki na kampanie marketingowe i wsparcie sprzedaży, jednorazowa wypłata nagrody specjalnej, przeszacowanie rezerw pracowniczych). Wzrost kosztów wynika przede wszystkim z wydatków wspierających rozwój biznesu i działań o charakterze jednorazowym. Działalność ubezpieczeniowa w 2009 roku zamknęła się wynikiem technicznym w kwocie 166,3 mln zł, tj. o 76,8% niższym niż w 2008 roku. Spadek wyniku technicznego ogółem dla Spółki wynikał głównie ze wzrostu kosztów odszkodowań i świadczeń, co było powodowane przyrostem wypłat z ubezpieczeń OC komunikacyjnych i ubezpieczeń majątkowych. Na Uwaga - Dane zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości

13 obniżenie w analizowanym okresie wyniku technicznego Spółki wpłynęło również rozwiązanie w roku ubiegłym rezerw na ryzyko katastroficzne. Wzrost wypłat odszkodowań w stosunku do roku ubiegłego: wzrost liczby szkód wypłaconych wynikający z występowania szkód masowych, wypłata kilku dużych odszkodowań (pożary w zakładach przemysłowych), wzrost średniej szkody z komunikacyjnej w związku z wzrostem stawek warsztatów oraz wzrostem cen części i wzrostem wypłat szkód osobowych (zadośćuczynienia po śmierci poszkodowanego), wzrost liczby szkód z produktów OC, głownie w ubezpieczeniach mieszkaniowych i ogólnej odpowiedzialności cywilnej (zarówno dla klienta masowego jak i korporacyjnego). Dochody z działalności lokacyjnej Spółki w 2009 roku (po wyeliminowaniu wpływu dywidendy otrzymanej z PZU Życie SA w 2009 roku w kwocie 1.419,1 mln zł), w porównaniu z dochodami za 2008 roku (po wyeliminowaniu wpływu dywidendy otrzymanej z PZU Życie SA w 2008 roku w kwocie 2.167,3 mln zł), uległy poprawie odnotowując wzrost o 126,0% (z 627,6 mln zł w 2008 roku do 1.418,3 mln zł w 2009 roku). Główną przyczyną poprawy dochodów z lokat były wzrosty cen akcji na WGPW - indeks WIG zanotował w 2009 roku wzrost o 46,9%. PZU Życie SA Przypis składki w PZU Życie SA w 2009 roku wyniósł 9.918,2 mln złotych. Spadek składki o 24,2% w porównaniu do roku 2008, wynika z polityki spółki zmierzającej do ograniczenia ryzyka koncentracji aktywów (dotyczącego głównie ubezpieczeń bankowych). W kluczowej dla Spółki linii ubezpieczeń grupowych (z wyłączeniem ubezpieczeń bancassurance) Spółka zanotowała wzrost składki przypisanej brutto o 5%. Składka przypisana brutto z ubezpieczeń indywidualnych (z wyłączeniem ubezpieczeń bancassurance) wzrosła o 6%, m.in. dzięki sprzedaży ubezpieczeń inwestycyjnych oraz indywidualnie kontynuowanych. Znacznie wyższe niż w roku 2008 dochody z działalności lokacyjnej były skutkiem poprawy sytuacji na rynkach finansowych, zwłaszcza na Giełdzie Papierów Wartościowych. W 2009 roku, koszty działalności ubezpieczeniowej wzrosły o 4,5% (do kwoty 1.053,1 mln zł) w porównaniu do 2008 roku, głównie na skutek wyższych kosztów akwizycji. Wzrost kosztów akwizycji spowodowany został przede wszystkim przyrostem prowizji w ubezpieczeniach grupowych ochronnych - efekt wysokiej składki przypisanej brutto oraz rosnącej roli kanału brokerskiego. Dzięki utrzymaniu ścisłej dyscypliny kosztowej oraz przeprowadzonemu Uwaga - Dane zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości 2

14 programowi restrukturyzacji Centrali, spółce udało się obniżyć koszty administracyjne o 1,9% w porównaniu do roku Rachunek techniczny ubezpieczeń zamknął się w roku 2009 kwotą 2.988,0 mln złotych, wyższą o 685,0 mln zł niż w roku 2008, co jest przede wszystkim efektem wyższych przychodów z lokat na portfelu głównym. Wynik finansowy netto PZU Życie SA na koniec 2009 roku wyniósł 2.748,1 mln zł i wzrósł o 93,6% w stosunku poprzedniego roku. W efekcie wyższego niż w roku poprzednim wyniku finansowego netto oraz wypłaty dywidendy w kwocie 1.419,1 tys. zł, kapitał własny PZU Życie SA, na koniec 2009 roku, wyniósł 7.375,8 zł. i wzrósł w stosunku do poprzedniego roku o 1.441,1 mln zł. Rentowność kapitałów (ROE) wyniosła 41,3%, PTE PZU SA Wynik finansowy netto PTE PZU SA za 2009 rok wyniósł 116,9 mln złotych i był wyższy o 9,2 mln złotych w porównaniu do wyniku 2008 roku. Wzrost przychodów z opłat i prowizji o 17,9 mln złotych czyli 6,1% wynikał m.in. z wyższych o 6,1 mln PLN opłat pobieranych od większej wartości składek przekazywanych przez ZUS do OFE PZU. Ponadto, w związku ze wzrostem wartości zarządzanych aktywów, o 10,5 mln złotych było wyższe wynagrodzenie PTE PZU tytułem opłaty za zarządzanie. Wzrost kosztów akwizycji o 9,1 mln PLN, czyli o 17,6%, wynikał przede wszystkim ze wzrostu kosztów związanych z blisko 45% zwiększeniem sprzedaży (z 147 tys. umów członkostwa w 2008 do 212 tys. umów członkostwa w roku 2009), a także ze wzrostu wynagrodzenia prowizyjnego związanego ze wzrostem wartości składek przekazywanych przez ZUS do OFE PZU. PTE PZU zarządza OFE PZU, który, według danych KNF, był na koniec 2009 roku trzecim pod względem liczby członków (2,1 mln członków) oraz pod względem aktywów netto (24,8 mld PLN) otwartym funduszem emerytalnym w Polsce, z udziałem rynkowym wynoszącym odpowiednio 14,8% i 13,9%. Wartość jednostki rozrachunkowej OFE PZU na koniec grudnia 2009 roku wynosiła 27,90 złotych, przy średniej ważonej wartości jednostki rozrachunkowej dla rynku OFE na poziomie 27,88 złotych. Uwaga - Dane zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości 3

15 TFI PZU SA Wynik finansowy netto TFI PZU SA za 2009 rok wyniósł 8,9 mln złotych i był niższy o 3,3% niż rok wcześniej, kiedy wyniósł 9,2 mln złotych. Spadek wynika głównie z mniejszych o 7,4%przychodów z tytułu opłat za zarządzanie aktywami, co było spowodowane zmianą struktury aktywów (nastąpił spadek średniorocznej wielkości aktywów funduszy o wyższej stawce opłaty za zarządzanie, czyli funduszy z większym udziałem akcji w portfelu). Warto także zauważyć, że w2008 roku został odnotowany jednorazowy przychód w wysokości 3,0 mln zł z tytułu opłaty za wydanie certyfikatów PZU Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Sektora Nieruchomości. Dynamika przychodów w 2009 roku była dodatnia i wyniosła 10,4% w II kwartale, 11,2% w III kwartale oraz 6,9% w IV kwartale w stosunku do kwartałów poprzedzających. W 2009 roku w stosunku do 2008 roku nastąpił spadek kosztów o 20,1%. Zmniejszeniu uległa nie tylko wielkość kosztów zmiennych (koszty działalności funduszy, koszty marketingu i reprezentacji oraz koszty wsparcia dystrybucji), ale także kosztów stałych, w tym kosztów osobowych. TFI PZU SA odnotowało w 2009 roku wzrost aktywów sięgający 25 %, czyli na poziomie zbliżonym do średniej rynkowej. Na koniec grudnia 2009 roku Towarzystwo zarządzało aktywami o wartości 2,83 mld PLN, a jego udział w rynku funduszy inwestycyjnych wynosił 3,04%. UAB DK PZU Lietuva Wielkość sprzedaży UAB DK PZU Lietuva w 2009 roku mierzona składką przypisaną brutto wyniosła 163,3 mln 38,1% mniej niż rok wcześniej. Strata finansowa -13,0 mln złotych (-5,9 rok wcześniej.) PZU Ukraina W przypadku PZU Ukraina wzrost wartości składki przypisanej brutto w roku 2009 wyniósł 26,7% (do kwoty 80,1 mln złotych), wynik netto PZU Ukraina wyniósł -24,7 mln złotych (na koniec 2008 roku -41,9 mln złotych). Uwaga - Dane zgodne z Polskimi Standardami Rachunkowości 4