Informacja o kosztach i opłatach dla usługi przyjmowania i przekazywania zleceń

Transkrypt

1 Informacja o kosztach i opłatach dla usługi przyjmowania i przekazywania zleceń Poniżej prezentujemy przewidywane całkowite koszty i opłaty ponoszone w usłudze przyjmowania i przekazywania zleceń, z podziałem na dostępne typy (kategorie) funduszy inwestycyjnych, tj: fundusze akcji, fundusze hybrydowe (mieszane), fundusze obligacji oraz fundusze pieniężne. Podziału na typy funduszy inwestycyjnych dokonaliśmy w oparciu o informacje uzyskane od Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych oraz ocenę prowadzonej polityki inwestycyjnej danego funduszy (np. na podstawie zadeklarowanego udziału instrumentów agresywnych w portfelu funduszu inwestycyjnego), rodzaju i wysokości wskazanych w statucie funduszu opłat (najczęściej fundusze o profilu akcyjnym pobierają wyższe opłaty za zarządzanie niż fundusze inwestujące głównie w instrumenty dłużne). Prezentowane koszty i opłaty są wartościami uśrednionymi, ustalonymi w oparciu o opłaty deklarowane lub pobierane przez wszystkie fundusze inwestycyjne, które zaliczamy do danej kategorii, z uwzględnieniem orientacyjnej wagi danego funduszu liczonej jako udział tego funduszu w całym zaangażowaniu klientów usługi przyjmowania i przekazywania zleceń we wszystkie fundusze danej kategorii (wysokość opłat funduszu bardziej popularnego wśród klientów ma większe przełożenie na średnią niż mniej popularny fundusz). Jeśli w ramach danego typu funduszy inwestycyjnych przewidywać będziemy opłatę lub koszt związany z danym funduszem inwestycyjnym wyraźnie odbiegający od podanej wartości uśrednionej dla całego reprezentatywnego przykładu, to informację o tej skrajnie wysokiej opłacie lub koszcie wskażemy w ramach prezentacji tego typu funduszy inwestycyjnych. Przy prezentowaniu kosztów i opłat przyjęliśmy następujące założenia oraz definicje: Początkowa wartość inwestycji (przykładowa inwestycja): wartość zł - stanowiąca średnią wartość zleceń nabycia dla usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym są to wszelkie opłaty i prowizje (jednorazowe, bieżące, transakcyjne, dodatkowe) uwzględnione bezpośrednio w wycenie instrumentu finansowego szacowane dla Początkowej wartości inwestycji. Wysokość tych kosztów i opłat jest wyliczona w oparciu o średnie ważone aktywami klientów mbanku opłaty i prowizje wszystkich funduszy wchodzących w skład tej kategorii. Wysokość kosztów i opłat jest wyliczona w oparciu o informacje przekazane przez Agenta Transferowego obsługującego określony Fundusz Inwestycyjny bądź Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych będące dostawcą instrumentu finansowego. Koszty i opłaty związane z usługą inwestycyjną - są to wszelkie opłaty i prowizje pobierane za świadczone usługi inwestycyjne przez mbank wyliczone dla założonej początkowej wartości inwestycji. Opłaty otrzymane przez Bank od podmiotów trzecich w związku ze świadczoną usługę inwestycyjną świadczenia pieniężne otrzymywane od Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych lub innych osób trzecich w związku ze świadczoną na rzecz Klienta usługą przyjmowania i przekazywania zleceń, których wysokość i rodzaj zależą od zakresu działań, do których zobowiązany jest Bank w związku z wykonywaniem usług na ich rzecz i wynikają z postanowień umów dotyczących przyjmowania i przekazywania zleceń zawartych pomiędzy Bankiem a tymi podmiotami, wyliczone dla przykładowej początkowej wartości inwestycji. W tej pozycji zostały ujęte udziały w opłatach za zarządzanie funduszem pobierane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych otrzymywane przez Bank w związku ze świadczoną przez Bank na rzecz Klienta usługą przyjmowania i przekazywania zleceń, jak również otrzymywane przez Bank udziały w opłatach manipulacyjnych, dystrybucyjnych i umorzeniowych pobieranych przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych lub fundusze.

2 Wynik na inwestycji bez uwzględnienia kosztów i opłat związanych z instrumentem wynik brutto wypracowany na prezentowanej przykładowej inwestycji w okresie 12 m-cy przed uwzględnieniem kosztów i opłat; Całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną suma szacowanych całkowitych uśrednionych kosztów oraz opłat w związku ze świadczeniem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń przez Bank za okres 12 m-cy. Wynik na inwestycji z uwzględnieniem kosztów i opłat związanych z instrumentem finansowym i usługą - wynik netto wypracowany na prezentowanej przykładowej inwestycji w okresie 12 m-cy uwzględniający całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną. Źródło: wyliczenia własne mbanku uwzględniające informacje przekazane przez Agenta Transferowego obsługującego określony Fundusz Inwestycyjny bądź Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych będące dostawcą instrumentu finansowego. Bank nie ponosi odpowiedzialności za prawidłowość i rzetelność informacji przekazanych przez Agenta Transferowego bądź Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Nota prawna: Prezentowane w niniejszym dokumencie wyniki inwestycyjne są wynikami estymowanymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Wysokość opłat i kosztów wskazane w otrzymywanym przez klienta raporcie okresowym może różnić się od prezentowanych w niniejszym materiale. mbank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i służą zobrazowaniu struktury opłat i kosztów, do ponoszenia których klient może być zobowiązany po przestąpieniu do usługi przyjmowania i przekazywania zleceń. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału. Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mbank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego. Informacje dodatkowe: w ramach świadczenia przez mbank S.A. usług związanych z przyjmowaniem i przekazywaniem zleceń mbank może otrzymywać od swoich kontrahentów różnego rodzaju analizy, raporty i innego rodzaju informacje dotyczące sytuacji rynkowej lub poszczególnych instrumentów finansowych. Pracownicy mbanku mogą również brać udział w szkoleniach lub konferencjach organizowanych przez swoich kontrahentów bądź inne podmioty, w celu podniesienia poziomu wiedzy i znajomości instrumentów finansowych. Informacja na temat szkoleń, w których pracownicy mbanku brali udział jest publikowana na stronie internetowej Informacja o wskazanych wyżej świadczeniach niepieniężnych, w tym o ustalonej ich wartości jest przekazywana Klientowi w ramach raportu obejmującego okresowe zestawienie kosztów i opłat, które Klient poniósł w tym okresie w związku ze świadczoną usługą.

3 Kategoria: Fundusze Akcji Prezentowany przykład zbudowaliśmy w stosunku do funduszy inwestycyjnych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych będących w ofercie mbanku w kategorii fundusze Akcji. Szacowane całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną Scenariusz bazowy Scenariusz pozytywny Scenariusz negatywny za okres 12 miesięcy Początkowa wartość inwestycji zł zł zł PLN % PLN % PLN % Całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną: 354,43 4,43% 366,36 4,58% 323,76 4,05% zagregowane koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym 180,54 2,26% 186,62 2,33% 164,92 2,06% zagregowane koszty i opłaty związane z usługą inwestycyjną 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% opłaty otrzymane przez mbank od podmiotów trzecich związane ze świadczoną usługą inwestycyjną 173,89 2,17% 179,74 2,25% 158,84 1,99% Scenariusz bazowy zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 8% w okresie 12 miesięcy Scenariusz pozytywny - zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 15% w okresie 12 miesięcy Scenariusz negatywny - zakłada spadek prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 10% w okresie 12 miesięcy Wpływ kosztów działania funduszy na zwrot z inwestycji za okres 12 miesięcy 20,0% BAZOWY POZYTYWNY NEGATYWNY 15,0% 10,0% 5,0% 12,3% 8,0% 19,3% 15,0% 0,0% -5,0% -10,0% -5,7% -10,0% -15,0% Wynik (brutto) na inwestycji bez uwzględnienia kosztów i opłat związanych z instrumentem Wynik (netto) na inwestycji z uwzględnieniem kosztów i opłat związanych z instrumentem W ramach wyliczenia powyższego przykładu reprezentatywnego uwzględniliśmy fundusz inwestycyjny Agio Globalny, o najwyższych całkowitych kosztach i opłatach, które dla scenariusza pozytywnego, obliczanego jak przedstawiono powyżej wynosiły: 809,81 zł. W kosztach została uwzględniona opłata zmienna za zarządzanie, która uzależniona jest od wyników funduszu.

4 Zestawienie Funduszy Inwestycyjnych wchodzących w skład Kategorii: Fundusze Akcji Rockbridge Akcji Rockbridge Akcji Dynamicznych Spół. Rockbridge Akcji Rynk. Wschodzących Rockbridge Glob. Żywn. i Surowców Rockbridge Akcji Globalny Rockbridge FIO Strategii Akcyjnej Investor Akcji Investor Akcji Spółek Dywidend. Investor TOP 25 Małych Spółek Investor TOP 50 MISS Investor BRIC Investor Nowych Technologii Investor Gold Otwarty Investor Niemcy Investor Rosja Investor Turcja Investor Indie i Chiny Investor Nieruchomości i Budownictw Investor Ameryka Łacińska Investor Akcji Spółek Wzrostowych Skarbiec - Akcja Skarbiec - Rynków Rozwiniętych Skarbiec mbank Agresywny SFIO Skarbiec - Spółek Wzrostowych Skarbiec - MIŚS Skarbiec - Globalny MiŚS Skarbiec - Rynków Surowcowych Skarbiec - Emerging Markets Opport. Skarbiec - Rynków Wschodzących Skarbiec - Global Select Equity Allianz Akcji MiŚS Allianz Selektywny Allianz Akcji Allianz Surowców i Energii Allianz Akcji Globalnych Allianz Dywiden. Akcji Europejskich PZU Energia Medycyna Ekologia PZU Akcji Sp. Dywidendowych PZU Akcji MiŚS PZU Akcji KRAKOWIAK PZU Akcji Rynków Rozwiniętych PZU Akcji Rynków Wschodzących PZU Akcji NOWA EUROPA ESALIENS Akcji ESALIENS Akcji Azjatyckich ESALIENS Amer. Spółek Wzrostowych ESALIENS Okazji Rynkowych ESALIENS Globalnych Zasobów UniKorona Akcje UniAkcje: Nowa Europa UniAkcje Wzrostu UniAkcje MiŚS UniAkcje Dywidendowy UniAkcje: Turcja UniAkcje: Daleki Wschód MetLife Akcji MetLife Akcji Małych Spółek MetLife Akcji Amerykańskich MetLife Akcji Polskich MetLife Akcji Chińskich i Azjatyck. MetLife Akcji Średnich Spółek MetLife Akcji Rynków Wschodzących MetLife Akcji Rynków Rozwiniętych MetLife Akcji Nowa Europa PKO Akcji Nowa Europa PKO Akcji Małych i Średnich Spółek PKO Akcji Plus PKO Surowców Globalny PKO Tech. i Innowacji Globalny PKO Dóbr Luksusowych Globalny PKO Infrastruktury i Budow.Globalny PKO Akcji Rynku Azji i Pacyfiku PKO Akcji Rynków Wschodzących PKO Akcji Rynku Złota PKO Akcji Rynku Amerykańskiego PKO Akcji Rynku Japońskiego PKO Medycyny i Demografii Globalny AXA Selective Equity AXA Selektywny Akcji Polskich AXA Akcji AXA Akcji Małych i Średnich Spółek AXA Akcji Spółek Dywidendowych KBC Akcji MiŚS KBC Akcyjny KBC Globalny Akcyjny NN Akcji Środkowoeuropejskich NN Średnich i Małych Spółek NN Ameryki Łacińskiej L NN Spółek Dywidendowych USA L NN Sp. Dywid. Rynków Wschodzących L NN Nowej Azji L NN Japonia L NN Globalny Spółek Dywidendowych L NN Europ. Spółek Dywidendowych L NN Akcji Ipopema m-indeks FIO B Ipopema m-indeks FIO A Ipopema Akcji B Ipopema Akcji A IPOPEMA Gl. Megatrendów SFIO kat. B IPOPEMA Gl. Megatrendów SFIO kat. A Agio Agresywny Agio Globalny Quercus Agresywny Quercus Turcja Quercus Rosja Quercus Lev Quercus Short Noble Fund Akcji MiŚS Noble Fund Akcji Noble Fund Africa and Frontier Aviva Europejskich Akcji Aviva Nowoczesnych Technologii Aviva Małych Spółek Aviva Polskich Akcji Aviva Globalnych Akcji Aviva Nowych Spółek Aviva Stabilnego Inwestowania Altus Subfundusz Short Altus Subfundusz Akcji mfundusz dla odważnych

5 Kategoria: fundusze hybrydowe (mieszane) Prezentowany przykład zbudowaliśmy w stosunku do funduszy inwestycyjnych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych będących w ofercie mbanku w kategorii fundusze Hybrydowe. Szacowane całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną Scenariusz bazowy Scenariusz pozytywny Scenariusz negatywny za okres 12 miesięcy Początkowa wartość inwestycji zł zł zł PLN % PLN % PLN % Całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną: 193,52 3,60% 197,77 2,47% 184,08 2,30% zagregowane koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym 103,32 1,29% 105,59 1,32% 98,28 1,23% zagregowane koszty i opłaty związane z usługą inwestycyjną 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% opłaty otrzymane przez mbank od podmiotów trzecich związane ze świadczoną usługą inwestycyjną 90,20 1,13% 92,18 1,15% 85,80 1,07% Scenariusz bazowy zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 5% w okresie 12 miesięcy Scenariusz pozytywny - zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 9,5% w okresie 12 miesięcy Scenariusz negatywny - zakłada spadek prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o -5% w okresie 12 miesięcy Wpływ kosztów działania funduszy na zwrot z inwestycji za okres 12 miesięcy 14,00% 12,00% 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% BAZOWY 7,36% 5,00% POZYTYWNY 11,86% 9,50% NEGATYWNY -2,64% -5,00% Wynik (brutto) na inwestycji bez uwzględnienia kosztów i opłat związanych z instrumentem Wynik (netto) na inwestycji z uwzględnieniem kosztów i opłat związanych z instrumentem W ramach wyliczenia powyższego przykładu reprezentatywnego uwzględniliśmy fundusz inwestycyjny Skarbiec - TOP Brands o najwyższych całkowitych kosztach i opłatach, które dla scenariusza pozytywnego, obliczanego jak przedstawiono powyżej wynosiły: 795,26 zł. W kosztach została uwzględniona opłata zmienna za zarządzanie, która uzależniona jest od wyników funduszu.

6 Zestawienie Funduszy Inwestycyjnych wchodzących w skład Kategorii: fundusze hybrydowe (mieszane) Allianz Aktywnej Alokacji Allianz Defensywna Multistrategia Allianz Globalny Stabilnego Dochodu Allianz Stabilnego Wzrostu Allianz Zbalansowana Multistrategia Altus ASZ Rynku Polskiego Aviva Aktywnej Alokacji Aviva Optymalnego Wzrostu Aviva Oszczędnościowy Aviva Zrównoważony AXA Makro Alokacji AXA Stabilnego Wzrostu ESALIENS Senior ESALIENS Strateg Investor Zabezpieczenia Emerytaln. Investor Zrównoważony Ipopema Makro Alokacji A Ipopema Makro Alokacji B KBC Aktywny KBC Globalny Obligacyjny KBC Globalny Ochrony 90 Listopad KBC Stabilny MetLife Aktywnej Alokacji MetLife Ochrony Wzrostu MetLife Stabilnego Wzrostu MetLife Zrównoważony Azjatycki MetLife Zrównoważony Nowa Europa mfundusz dla aktywnych NN Dynamiczny Globalnej Alokacji L NN Stabilnego Wzrostu NN Stabilny Globalnej Alokacji L NN Zrównoważony Noble Fund Global Return Noble Fund Mieszany Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus Noble Fund Timingowy PKO Stabilnego Wzrostu PKO Strategicznej Alokacji PKO Zrównoważony PZU SEJF+ PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK PZU Zrównoważony Quercus Ochrony Kapitału Quercus Selektywny Quercus Stabilny Rockbridge Selektywny Rockbridge Stabilnego Wzrostu Rockbridge Zrównoważony Skarbiec - Global Income Skarbiec - III Filar Skarbiec - Market Opportunities Skarbiec - Skarbiec-Waga Skarbiec - TOP Brands Skarbiec Market Neutral Skarbiec mbank Stabilny SFIO UniKorona Zrównoważony UniStabilny Wzrost

7 Kategoria: Fundusze obligacji Prezentowany przykład zbudowaliśmy w stosunku do funduszy inwestycyjnych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych będących w ofercie mbanku w kategorii fundusze obligacji. Szacowane całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną Scenariusz bazowy Scenariusz pozytywny Scenariusz negatywny za okres 12 miesięcy Początkowa wartość inwestycji zł zł zł PLN % PLN % PLN % Całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną: 126,20 1,58% 127,30 1,59% 124,18 1,55% zagregowane koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym 67,96 0,85% 68,54 0,86% 66,86 0,84% zagregowane koszty i opłaty związane z usługą inwestycyjną 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% opłaty otrzymane przez mbank od podmiotów trzecich związane ze świadczoną usługą inwestycyjną 58,25 0,73% 58,75 0,73% 57,31 0,72% Scenariusz bazowy zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 2,25 % w okresie 12 miesięcy Scenariusz pozytywny - zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 4 % w okresie 12 miesięcy Scenariusz negatywny - zakłada spadek prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o -1 % w okresie 12 miesięcy Wpływ kosztów działania funduszy na zwrot z inwestycji za okres 12 miesięcy 8,00% BAZOWY POZYTYWNY NEGATYWNY 6,00% 4,00% 2,00% 3,81% 2,25% 5,56% 4,00% 0,56% 0,00% -1,00% -2,00% -4,00% Wynik (brutto) na inwestycji bez uwzględnienia kosztów i opłat związanych z instrumentem Wynik (netto) na inwestycji z uwzględnieniem kosztów i opłat związanych z instrumentem W ramach wyliczenia powyższego przykładu reprezentatywnego uwzględniliśmy fundusz inwestycyjny ESALIENS Makrostateg. Pap. Dłużnych, o najwyższych całkowitych kosztach i opłatach, które dla scenariusza pozytywnego, obliczanego jak przedstawiono powyżej wynosiły: 312,94 zł

8 Zestawienie Funduszy Inwestycyjnych wchodzących w skład Kategorii: fundusze obligacji Agio Kapitał Agio Kapitał Plus FIO Allianz Obligacji Globalnych Allianz Obligacji Plus Allianz PIMCO Emerging Local Bond Allianz PIMCO Emerging Markets Bond Allianz PIMCO Global Bond Allianz PIMCO Global High Yield Allianz PIMCO Global Invest. Grade Allianz PIMCO Income Allianz Polskich Obl. Skarb. Altus ASZ Dłużny Aviva Depozytowy Aviva Dłużnych Pap. Korpor. Aviva Obligacji Aviva Obligacji Dynamiczny AXA Obligacji AXA Obligacji Korporacyjnych ESALIENS Globalnych Papierów Dłuż. ESALIENS Makrostateg. Pap. Dłużnych ESALIENS Obligacji Investor Obligacji IPOPEMA DŁUŻNY SFIO kat. A Ipopema Dłużny SFIO kat. B Ipopema Obligacji A Ipopema Obligacji B KBC Delta KBC Obligacji Korporacyjnych KBC Papierów Dłużnych KBC SIGMA Obligacji Plus MetLife Obligacji Plus MetLife Obligacji Skarbowych MetLife Obligacji Światowych mfundusz dla każdego NN Globalny Długu Korporacyjnego L NN Obligacji NN Obligacji Rynków Wschodzących L PKO Obligacji Długoterminowych PKO Papierów Dłużnych Plus PKO Papierów Dłużnych USD PZU Papierów Dłużnych POLONEZ Rockbridge Obligacji 1 Rockbridge Obligacji 2 Rockbridge Obligacji Korporacyjnych Skarbiec - Depozytowy Skarbiec - Global Bond Opport. Skarbiec - Global High Yield Bond Skarbiec - Lokacyjny Skarbiec - Obligacja Skarbiec Obligacji Globalnych UniKorona Obligacje UniObligacje Aktywny UniObligacje: Nowa Europa

9 Kategoria: Fundusze pieniężne Prezentowany przykład zbudowaliśmy w stosunku do funduszy inwestycyjnych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych będących w ofercie mbanku w kategorii fundusze pieniężne. Szacowane całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną Scenariusz bazowy Scenariusz pozytywny Scenariusz negatywny za okres 12 miesięcy Początkowa wartość inwestycji zł zł zł PLN % PLN % PLN % Całkowite koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym oraz usługą inwestycyjną: 78,28 0,98% 78,57 0,98% 77,60 0,97% zagregowane koszty i opłaty związane z instrumentem finansowym 38,74 0,48% 38,88 0,49% 38,40 0,48% zagregowane koszty i opłaty związane z usługą inwestycyjną 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% opłaty otrzymane przez mbank od podmiotów trzecich związane ze świadczoną usługą inwestycyjną 39,54 0,49% 39,69 0,50% 39,20 0,49% Scenariusz bazowy zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 1,75 % w okresie 12 miesięcy Scenariusz pozytywny - zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 2,5 % w okresie 12 miesięcy Scenariusz negatywny - zakłada wzrost prezentowanej przykładowej inwestycji brutto o 0% w okresie 12 miesięcy Wpływ kosztów działania funduszy na zwrot z inwestycji za okres 12 miesięcy 5,00% BAZOWY POZYTYWNY NEGATYWNY 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 2,72% 1,75% 3,47% 2,50% 0,97% 0,00% -1,00% Wynik (brutto) na inwestycji bez uwzględnienia kosztów i opłat związanych z instrumentem Wynik (netto) na inwestycji z uwzględnieniem kosztów i opłat związanych z instrumentem W ramach wyliczenia powyższego przykładu reprezentatywnego uwzględniliśmy fundusz inwestycyjny Aviva Ochrony Kapitału Plus, o najwyższych całkowitych kosztach i opłatach, które dla scenariusza pozytywnego, obliczanego jak przedstawiono powyżej wynosiły: 212,30 zł.

10 Zestawienie Funduszy Inwestycyjnych wchodzących w skład Kategorii: fundusze pieniężne Allianz Pieniężny Aviva Depozyt Plus Aviva Ochrony Kapitału Plus AXA Lokacyjny ESALIENS Pieniężny Investor Bezpiecznego Wzrostu Investor Gotówkowy Investor Płynna Lokata Ipopema Gotówkowy A Ipopema Gotówkowy B KBC Gamma KBC Pieniężny MetLife Lokacyjny MetLife Pieniężny mfundusz Lokacyjny Plus NN Depozytowy L NN Gotówkowy NN Lokacyjny Plus Noble Fund Pieniężny PKO Skarbowy PZU Gotówkowy Rockbridge Pieniężny Rockbridge Skarbowy Skarbiec - Kasa UniKorona Pieniężny UniLokata UniWIBID Plus