Instrukcja powołania Funduszu

Transkrypt

1 . Produkt finalny projektu innowacyjnego Fundusz Pożyczkowo - Poręczeniowy jako narzędzie zapewnienia trwałości instytucji ekonomii społecznej Instrukcja powołania Funduszu (w ramach funkcjonującego podmiotu ekonomii społecznej) oraz opis sposobu zarządzania Funduszem Strona1

2 Strona2

3 SPIS TREŚCI I. WSTĘP..5 II. KRYTERIA WYBORU STOWARZYSZENIA.7 III. ELEMENTY PROCESU WYODRĘBNIANIA FUNDUSZU W RAMACH ISTNIEJĄCEGO PODMIOTU PRAWNEGO STOWARZYSZENIE Przyjęcie uchwały o powołaniu Funduszu Wydzielenie i przekazanie środków finansowych....8 IV. STRUKTURA ZARZĄDZANIA ORAZ ZAKRES ODPOWIEDZIALNOŚCI... 9 ZAŁACZNIKI 11 Załącznik 1 Wzór uchwały o powołaniu Funduszu Załącznik 2 Wzór uchwały o powołaniu Koordynatora Funduszu Załącznik 3 Wzór uchwały o powołaniu Komisji Funduszu.15 Strona3

4 Strona4

5 I. WSTĘP Jednym z głównych założeń Funduszu jest wpisanie tego instrumentu w sektor ekonomii społecznej poprzez dobór formy prawnej. Produkt zakłada utworzenie Funduszu na podstawie już istniejącego stowarzyszenia, którego cele i działania wpisują się w sferę zadań publicznych określonych w przepisie art. 4 pkt 33 ustawy o działalności pożytku publicznego i wolontariacie tj. działalności na rzecz organizacji pozarządowych oraz podmiotów wymienionych w art. 3 ust. 3 ustawy. W ramach stowarzyszenia następuje wyodrębnienie Funduszu. Zarówno cele Funduszu dot. wzmacniania stabilności rozwoju podmiotów ekonomii społecznej, jak i dobór formy prawnej zakorzenia jego działalność w sektorze ekonomii społecznej. Wyodrębnienie Funduszu w ramach działalności stowarzyszenia umożliwia wspieranie podmiotów usługami finansowymi, jak i prowadzenie poza Funduszem wyodrębnionych działań edukacyjnych (szkoleń, konsultacji). Działania Funduszu skierowane są do podmiotów ekonomii społecznej, w tym w szczególności stowarzyszeń, fundacji i spółdzielni socjalnych. Kapitał początkowy Funduszu działającego w obrębie regionu wynosić powinien ok zł, przeznaczony na wsparcie podmiotów ekonomii społecznej poprzez udzielenie pożyczek oraz udzielenie poręczeń dla osób fizycznych chcących założyć lub przystąpić do spółdzielni socjalnej. Wraz z rozwojem sektora ekonomii społecznej, promocją wsparcia finansowego udzielanego przez Fundusz, jego kapitał powinien być systematycznie uzupełniany. Tak by w okresie 3-5 lat, osiągnąć poziom ok 4 mln zł, który gwarantuje samofinansowanie jego podstawowej działalności. W pierwszych latach działalności Funduszu, konieczne jest finansowanie kosztów zarządzania funduszem, co stanowi koszt inwestycyjny przedsięwzięcia. Suma wsparcia środków na pokrycie kosztów zarządzania w pierwszych latach działalności Funduszu powinna systematycznie maleć, stymulując proces dochodzenia do poziomu rentowności przedsięwzięcia. Szacunkowe roczne koszty zarządzania funduszem w pierwszych latach oscylować mogą w przedziale od 80 tyś 120 tyś zł. Ważnym elementem związanym z budowaniem relacji z odbiorcami Funduszu oraz uzyskaniem jego rentowności jest świadczenie i rozwój odpłatnych usług edukacyjnych (szkolenia, konsultacje, coaching). Obszar świadczenia usług edukacyjnych Funduszu koncentrować się będzie na szerokorozumianemu zarządzaniu finansami i pozyskiwaniu funduszy przez podmioty ekonomii społecznej. Strona5

6 Strona6

7 II. KRYTERIA WYBORU STOWARZYSZENIA Kryteria wspomagające wybór stowarzyszenia w ramach którego tworzony będzie Fundusz: - posiadanie zapisów statusowych umożliwiających podejmowanie działalności zgodnie z art.4 pkt 33 ustawy o działalności pożytku publicznego i wolontariacie; - prowadzenie działalności minimum 3 lata; - prowadzenie działalności wspierającej podmioty ekonomii społecznej: a) szkolenia, b) doradztwo, konsultacje, coaching, c) udzielanie informacji, - posiadanie w zespole kadry doradców i trenerów. Strona7

8 Elementy procesu wyodrębnienia Funduszu w ramach istniejącego podmiotu prawnego - stowarzyszenie 1. Przyjęcie uchwały o powołaniu Funduszu obejmującej: a) ustanowienie Koordynatora Funduszu odpowiedzialnego za organizację pracy Funduszu; b) powołanie i ustanowienie Komisji Funduszu mającej kompetencje do podejmowania decyzji w sprawie przyznania zwrotnych instrumentów finansowych, poręczeń; c) podjęcie decyzji o wydzieleniu środków finansowych stanowiących kapitał Funduszu. 2. Wydzielenie i przekazanie środków finansowych na rachunek Funduszu. Podstawa prawna: Ustawa z dnia 24 kwietnia 2003 r. o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie (Dz.U ) Ustawa z dnia 7 kwietnia 1989 r. prawo o stowarzyszeniach (Dz.U. z 2011 r., Nr 79, poz. 855) Strona8

9 Struktura zarządzania oraz zakres odpowiedzialności 1. Koordynator Funduszu odpowiedzialny za organizację pracy Funduszu, w szczególności: - nadzór nad pracą Opiekunów Finansowych, - organizację pracy i wsparcie Komisji Funduszu, - przygotowywanie umów i pozostałych dokumentów związanych z udzieleniem pożyczki - prowadzenie i nadzór nad dokumentacją Funduszu, - prowadzenie biura Funduszu, - przekazywanie dyspozycji o dokonaniu przelewu środków w ramach Funduszu, - kontakt i współpracę z ciałami statutowymi podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz. 2. Opiekunowie Finansowi odpowiedzialni za obsługę klientów Funduszu, w szczególności: - kontakt z podmiotami ekonomii społecznej zainteresowanymi skorzystaniem ze wsparcia Funduszu, - pomoc podmiotom ekonomii społecznej przy składaniu wniosku o udzielenie wsparcia,, - prowadzenie działań w ramach edukacyjnego wsparcia okołofunduszowego, - promocja usług Funduszu, - prowadzenie monitoringu udzielonych pożyczek, - prowadzenie monitoringu przedwindykacyjnego i w razie konieczności uruchamianie procedury windykacji. 3. Komisja Funduszu odpowiedzialna za ocenę wniosków i podejmowanie decyzji dot. udzielania wsparcia finansowego. Komisja: - składa się z trzech osób, Strona9

10 - decyzje dotyczące udzielenia wsparcia finansowego podejmuje przez konsensus, - może odbywać posiedzenie z wykorzystaniem komunikacji elektronicznej - narzędzi przesyłu obrazu i głosu. 4. Zarząd podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz: - podejmuje decyzje w sytuacji niespłacenia pożyczki przez podmiot ekonomii społecznej o działaniach, które mają być podjęte - podejmuje decyzje dot. planu naprawczego dla podmiotu ekonomii społecznej, zgodnie z instrukcją postępowania w przypadku problemów ze ściągalnością pożyczek i odzyskiwaniem zrealizowanych poręczeń - podejmuje decyzje dot. zatrudniania, sposobu i wysokości wynagrodzenia kadry funduszu - podejmuje decyzje i działania w zakresie zwiększenia kapitału Funduszu 5. Sposób prowadzenia dokumentacji przez Fundusz: - Fundusz prowadzi dla każdego podmiotu ekonomii społecznej odrębną dokumentację, zawierającą wszystkie dokumenty dotyczące procesu kwalifikacyjnego, decyzyjnego, wypłacania pożyczek i nadzoru nad realizacją przedsięwzięcia - każdy dokument włączony do akt powinien być podpisany przez Kadrę Funduszu i opatrzony datą sporządzenia. Strona10

11 Załącznik nr 1 Wzór uchwały o powołaniu Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o utworzeniu Funduszu. Celem Funduszu jest udzielanie wsparcia, w szczególności wsparcia finansowego podmiotom ekonomii społecznej. Zarząd ustala wysokość środków finansowych Funduszu, przeznaczonych na udzielanie poręczeń i pożyczek w wysokości.. zł. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona11

12 Strona12

13 Załącznik nr 2 Wzór uchwały o powołaniu Koordynatora Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Koordynatora Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o powołaniu (imię, nazwisko, PESEL) na stanowisko Koordynatora Funduszu. Do kompetencji Koordynatora Funduszu zgodnie z pełnomocnictwem udzielonym w niniejszej uchwale należą: - nadzór nad pracą Opiekunów Finansowych, - organizacja pracy i wsparcie Komisji Funduszu, - przygotowywanie umów i pozostałych dokumentów związanych z udzieleniem pożyczki - prowadzenie i nadzór nad dokumentacją Funduszu, - prowadzenie biura Funduszu, - przekazywanie dyspozycji o dokonaniu przelewu środków w ramach Funduszu, - kontakt i współpracę z ciałami statutowymi podmiotu prawnego prowadzącego Fundusz. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona13

14 Strona14

15 Załącznik nr 3 Wzór uchwały o powołaniu Komisji Funduszu Uchwała nr / Uchwała o powołaniu Komisji Funduszu W dniu... na podstawie..statutu zarząd podejmuje uchwałę o powołaniu Komisji Funduszu w składzie: (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) (imię, nazwisko, PESEL) Do kompetencji Komisji Funduszu należy ocena wniosków podmiotów ekonomii społecznej i podejmowanie decyzji dot. udzielania wsparcia finansowego. Komisja może odbywać posiedzenie z wykorzystaniem komunikacji elektronicznej - narzędzi przesyłu obrazu i głosu. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Przewodniczący Zarządu Sekretarz Strona15