Dokumentacja użytkownika systemu SkokDok Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej im. Eugeniusza Kwiatkowskiego

Transkrypt

1 Dokumentacja użytkownika systemu SkokDok Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej im. Eugeniusza Kwiatkowskiego 1. Zakres dokumentu 2. Definicje 3. Wprowadzenie do aplikacji SkokDok 4. Dostęp do aplikacji SkokDok 5. Obsługa aplikacji SkokDok przez użytkowników 6. Zakres i źródła danych wejściowych 7. Zakres i źródła danych wyjściowych 1. Zakres dokumentu Niniejszy dokument zawiera następujące informacje: definicje używane w Dokumentacji Użytkownika, wprowadzenie do aplikacji SkokDok, informacje o wymaganiach w zakresie dostępu do aplikacji SkokDok, instrukcję obsługi aplikacji SkokDok, opis zakresu i źródła danych wejściowych. 2. Definicje Poniżej przedstawiono definicje terminów i pojęć używanych w Dokumentacji Użytkownika aplikacji SkokDok. Aplikacja SkokDok Aplikacja internetowa służąca do sporządzania formularzy analizy ryzyka klientów SKOK w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. GIIF Generalny Inspektor Informacji Finansowej. Obszar PPP Obszar przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Procedury PPP Procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przyjęte i stosowane w SKOK. 3. Wprowadzenie do aplikacji SkokDok Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nakłada na SKOK obowiązek dokonywania analizy ryzyka, a następnie aktualizacji danych dotyczących ryzyka generowanego przez klientów SKOK w obszarze PPP. Przyjęte w SKOK procedury PPP wyznaczają terminy oraz zakresy aktualizacji danych. Aplikacja SkokDok umożliwia wykonanie wyżej opisanych obowiązków prawnych. Przeznaczona jest do zapewnienia możliwości uzyskania danych pozwalających na ocenę i aktualizację ryzyka w obszarze PPP. 4. Dostęp do aplikacji SkokDok Dostęp do aplikacji SkokDok jest możliwy wyłącznie dla użytkowników zarejestrowanych w aplikacji przez administratora. Użytkownikami aplikacji są pracownicy pionu obsługi klienta, osoba odpowiedzialna oraz analityk z obszaru PPP.

2 5. Obsługa aplikacji SkokDok przez użytkowników I. Logowanie do aplikacji Logowanie do aplikacji odbywa się poprzez wprowadzenie adresu w pasku adresowym przeglądarki internetowej Firefox. Każdy z użytkowników aplikacji otrzymuje niepowtarzalną nazwę użytkownika oraz hasło do logowania, które po pierwszym zalogowaniu należy zmienić.

3 II. Wprowadzanie formularzy analizy ryzyka W zależności od rodzaju klienta należy wybrać jego profil: osoba fizyczna albo przedsiębiorca, a następnie wprowadzić numer członkowski: Dla członków, którzy do dnia r. mieli w systemie SkokCom wypełnione ankiety GIIF, dane w formularzu są częściowo wypełnione, podlegają ewentualnej aktualizacji. Dla nowych członków, do formularza wczytują się tylko dane osobowe, podobnie jak dla zarejestrowanych przedsiębiorców. Podczas wprowadzania nowego formularza analizy należy: oddział, w którym sporządzany jest formularz wybrać z rozwijanej listy, zweryfikować poprawność danych osobowych, wypełnić punkty 5-7 zgodnie z danymi podanymi przez klienta podczas aktualizacji ankiety, zaznaczyć właściwe odpowiedzi w pozostałych pytaniach formularza, nadać odpowiednią klasę ryzyka (z rozwijanej listy), zapisać formularz. Analogicznie należy postąpić przy wypełnianiu formularza analizy dla przedsiębiorcy.

4

5 Wypełniony formularz (przed zapisem):

6 III. Podgląd zarejestrowanych formularzy W celu podglądu zarejestrowanych formularzy należy wybrać profil członka: osoba fizyczna lub przedsiębiorstwo a następnie opcję szukanie formularzy : Wyszukiwanie może odbywać się za pomocą następujących filtrów: numer członka, klasy ryzyka, daty wypełnienia formularza.

7 Przykład listy formularzy wg zadanych kryteriów: 6. Zakres i źródła danych wejściowych W aplikacji SkokDok danymi źródłowymi, wymaganymi do sporządzenia formularza analizy ryzyka są dane przechowywane w bazie danych systemu SkokCom, takie jak: imię i nazwisko członka SKOK (nazwa pod jaką prowadzona jest działalność gospodarcza), numer członkowski, numer i seria dowodu osobistego będącego podstawą identyfikacji i weryfikacji członka SKOK, adres zamieszkania, NIP dla przedsiębiorstw. 7. Zakres i źródła danych wyjściowych Dane są zapisywane w bazie relacyjnej DB2, ich podgląd jest możliwy za pomocą interfejsu webowego. Zakres danych przedstawiono w tabelach poniżej: Baza danych o formularzach analizy ryzyka dla osób nie prowadzących działalności: Nazwa Opis prezentowany na formularzu ODDZIAL Oddział SKOK, w którym wypełniany jest formularz OSWYP Imię i nazwisko osoby sporządzającej formularz i nadającej klasę ryzyka GEN_DATE Data wypełnienia formularza DANECZ Imię i nazwisko NR_CZLONKA Numer członkowski DOW Numer i seria dowodu osobistego ADRESCZ Adres zamieszkania O2 Czy klient korzysta z ROR O3 Czy klient korzysta z karty Visa O4 Czy klient korzysta z depozytów O5 Czy klient korzysta z pożyczek/kredytów O6 Czy klient korzysta z ubezpieczeń O7 Czy klient korzysta z usługi eskok

8 O8 KWOTA PRACA UMOWA EMERYT ALIMENTY DOPLATY INNE INNE_OPIS BRAK OBYWATEL LISTA PEP NORMA OPIS BENEF RYZYKO Czy klient korzysta z pełnego zakresu usług Deklarowane dochody netto Czy dochody pochodzą z wynagrodzenia za pracę Czy dochody pochodzą z umowy zlecenia/o dzieło Czy dochody pochodzą z renty/emerytury Czy dochody pochodzą z alimentów Czy dochody pochodzą z dopłat unijnych Czy dochody pochodzą z innych źródeł Inne źródła dochodów Czy klient nie ma dochodów Osoba /beneficjent rzeczywisty mająca miejsca zamieszkania za granicą i/lub będąca obywatelem innego Państwa Osoba/beneficjent rzeczywisty znajdująca się na liście restrykcyjnej UE Osoba/beneficjent rzeczywisty znajdująca się na liście restrykcyjnej UE Zachowanie odbiegające od normy Opis zachowań Ustalono innego niż klient beneficjenta rzeczywistego Nadana klasa ryzyka Baza danych o formularzach analizy ryzyka dla osób prowadzących działalność gospodarczą: Nazwa ODDZIAL OSWYP GEN_DATE NAZWA JEDN SP WSPOLNICY Opis prezentowany na formularzu Oddział SKOK, w którym wypełniany jest formularz Imię i nazwisko osoby sporządzającej formularz i nadającej klasę ryzyka Data wypełnienia formularza Nazwa firmy Czy działalność jednoosobowa Czy działalność w formie spółki cywilnej Imię i nazwisko (imiona i nazwiska wspólników) NR_CZLONKA Numer członkowski NIP ADRES DOK_REJ DOK_NIP DOK_REGON O1 O2 O3 O4 O5 O6 O7 O8 KWOTA BWR OBYWATEL LISTA PEP WZOR NIP Adres działalności gospodarczej Czy dokumenty rejestrowe Czy NIP Czy REGON Czy rachunek w SKOK będzie rachunkiem podstawowym Czy klient korzysta z rachunku bieżącego Czy klient korzysta z karty Visa Czy klient korzysta z depozytów Czy klient korzysta z pożyczek/kredytów Czy klient korzysta z ubezpieczeń Czy klient korzysta z usługi eskok Czy klient korzysta z pełnego zakresu usług Deklarowane miesięczne obroty na rachunku (dochody w przypadku braku rachunku) Osoba prowadzi działalność w branży wysokiego ryzyka Osoba (co najmniej jeden ze wspólników)/ beneficjent rzeczywisty, mająca miejsce zamieszkania za granicą i/lub będąca obywatelem innego Państwa Osoba (co najmniej jeden ze wspólników)/ beneficjent rzeczywisty znajdująca się na liście restrykcyjnej UE Osoba (co najmniej jeden ze wspólników)/ beneficjent rzeczywisty będąca PEP Transakcje zgodne z przedmiotem działalności

9 NORMA OPIS BENEF RYZYKO Zachowanie odbiegające od normy Opis zachowań Ustalono innego niż klient beneficjenta rzeczywistego Nadana klasa ryzyka Niniejsza Instrukcja została przyjęta Uchwałą Zarządu nr 2 z dnia r. i obowiązuje od dnia r.