Załącznik nr 2 do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia na obsługę preferencyjnych linii kredytowych finansowanych ze środków WFOŚiGW Istotne dla stron postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy w sprawie zamówienia publicznego 1 1. Zamawiający postawi do dyspozycji Banku kwotę 11 000 000,00 zł w celu udzielania kredytobiorcom przez Bank kredytów preferencyjnych w ramach linii kredytowej: LH-1 Ograniczenie emisji zanieczyszczeń do atmosfery, LH-2 Budowa przydomowych oczyszczalni i systemów odprowadzających ścieki, LH-3 Demontaż, transport i unieszkodliwianie odpadów azbestowych. 2. Środki, o których mowa w ust. 1 będą sukcesywnie, w miarę potrzeb: przekazywane przez Zamawiającego na jego rachunek w Banku obsługującym linie na podstawie zgłaszanego przez Bank okresowego zapotrzebowania wynikającego z faktycznych potrzeb kredytobiorców, w terminie do pięciu dni roboczych od otrzymania zapotrzebowania. 3. Kredyty w ramach zawieranych umów udostępniane będą kredytobiorcom do wyczerpania środków przeznaczonych na finansowanie linii kredytowej LH, lecz nie później niż do 31.12.2011 r. 2 1. Bank będzie zawierać umowy i udzielać kredytów preferencyjnych na własne ryzyko i w granicach przekazywanych mu środków, o których mowa w 1. 2. Kredyty ze środków Zamawiającego w ramach linii kredytowych będą udzielane przez Bank w oparciu o: a) Regulamin stanowiący załącznik nr 1 do SIWZ, b) obowiązujące w Banku zasady udzielania kredytów, c) obowiązujące u Zamawiającego zasady i procedury udzielania pożyczek oraz z uwzględnieniem uregulowań wynikających z: - ustawy z dnia 17.12.2004 r. o odpowiedzialności za naruszenie dyscypliny finansów publicznych (Dz.U. Nr 14 z 2005 r., poz. 114 z późn. zm.), - przepisów wspólnotowych i krajowych z zachowaniem procedury określonej w ustawie z dnia 30.04.2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej (tekst jednolity Dz.U. Nr 59 z 2007 r., poz.404 z późn. zm.), - ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. Prawo budowlane (tekst jednolity Dz.U. Nr 156 z 2006 r., poz. 1118 z późn. zm) 3. Strony uzgodnią wzory wniosków kredytowych, które stosowane będą w ramach linii kredytowej LH. 4. Strony uzgodnią wzory umowy kredytowej zawieranej z klientem, które stosowane będą w ramach linii kredytowej. 5. W ramach procedury przyznawania kredytów Bank będzie zobowiązany do: a) przyjmowania i analizy wniosku kredytowego, b) zaopiniowania efektywności ekologicznej zadania, c) oceny zdolności kredytowej klienta i negocjowania prawnego zabezpieczenia kredytu w oparciu o wszystkie formy dopuszczone prawem, LH/SIWZ-zał nr 2 1/5
d) rozpatrzenia wniosku kredytowego w terminie do 15 dni roboczych od daty złożenia kompletu dokumentów przez wnioskodawcę, e) stosowania przepisów wspólnotowych i krajowych z zachowaniem procedury określonej w ustawie z dnia 30.04.2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej (Dz.U. Nr 59, z 2007 r. poz.404 tekst jednolity z późn. zm). w przypadku kredytobiorców podlegających tym przepisom. f) uwzględnienia we wnioskach kredytowych i umowach kredytowych stosowanych w ramach linii LH postanowień wynikających z przepisów prawa oraz zasad i procedur określonych w 2 ust. 2 stanowiących załącznik nr 2 do SIWZ. g) zastrzegania w umowach kredytowych zawieranych z klientami Banku, że kredyt został udzielony ze środków publicznych w rozumieniu ustawy o finansach publicznych z dnia 27 sierpnia 2009 r. (Dz.U. z 2009, nr 157, poz..1240 z późn. zm.) przekazanych przez WFOŚiGW w Katowicach. 6. Bank będzie uprawniony do współfinansowania zadań realizowanych w ramach linii kredytem komercyjnym udzielonym na zasadach obowiązujących w Banku. 3 1. Kredyty preferencyjne są realizowane: bezgotówkowo poprzez pokrywanie zleceń płatniczych kredytobiorcy udokumentowanych fakturami odpowiadającymi celom, na sfinansowanie których kredyt został udzielony; w szczególnie uzasadnionych przypadkach gotówkowo, na wniosek kredytobiorcy, wypłata w transzach do wysokości wynikającej z uzasadnionych zakupów, zgodnie z harmonogramem rzeczowo finansowym stanowiącym załącznik do umowy kredytowej, lecz nie więcej niż 75% kwoty udzielonego kredytu, pod warunkiem rozliczenia uruchomionych środków w terminie dwóch miesięcy od daty ich uruchomienia. 2. Bank odmówi uruchomienia kredytu, jeżeli nie zostaną przez wnioskodawcę spełnione warunki określone w niniejszym załączniku nr 2 do SIWZ oraz w Regulaminie udzielania kredytów preferencyjnych. 4 Bank może pobierać od kredytobiorców jednorazowo prowizję przygotowawczą od kredytów udzielanych w wysokości nie większej niż 1,0 % kwoty przyznanego kredytu. 5 1. Bank będzie przekazywać Zamawiającemu środki uzyskane ze spłaty kredytów określonych w 1 wraz z należnymi odsetkami stosownie do postanowień określonych w 6, po ich wpływie na rachunek Banku w ciągu dwóch dni roboczych, także i wtedy, gdy kredytobiorca dokona spłaty raty kredytu przed terminem określonym w umowie kredytowej. 2. W przypadku, gdy kredytobiorca nie wywiąże się z obowiązku spłaty poszczególnych rat w terminie określonym w umowie kredytowej, Bank będzie zobowiązany do zapłaty Zamawiającemu tych rat, w ciągu pięciu dni roboczych licząc od terminów spłat określonych w umowie kredytowej. LH/SIWZ-zał nr 2 2/5
3. W przypadku określonym w ust. 2, odsetki karne od zadłużenia przeterminowanego naliczane wg stopy obowiązującej w Banku, stanowią przychód Banku. 4. Zasady określone w ust. 1 i 2 stosuje się odpowiednio do zwrotu Funduszowi należności z tytułu odsetek określonych 6 ust 1 niniejszego załącznika nr 2 do SIWZ. 6 1. Bank raz w miesiącu będzie pobierać od każdego kredytobiorcy odsetki w wysokości 0,6 s.r.w. lecz nie mniej niż 3,0% (liczone w stosunku rocznym od kwoty wykorzystanych kredytów), z których: 1) część będzie zatrzymywać jako wynagrodzenie z tytułu realizacji umowy, tj. nie więcej niż 2 %, 2) pozostałą część, tj. różnicę pomiędzy wynagrodzeniem Banku a oprocentowaniem wynikającym z obowiązującej stopy redyskonta weksli przekaże Zamawiającemu. 2. Wynagrodzenie będzie potrącane przez Bank z kwot odsetek płatnych przez kredytobiorców z chwilą przekazywania należnych odsetek Zamawiającemu na jego rachunek. 7 W razie naruszenia przez Bank warunków określonych w 2 ust. 2 i 4 niniejszej umowy, Bank zwróci Funduszowi równowartość nieprawidłowo uruchomionych środków wraz z odsetkami ustawowymi naliczonymi od daty przekazania ich przez Fundusz na rachunek Banku, w terminie 14 dni od daty i otrzymania przez Bank zawiadomienia Funduszu przesłanego wraz z udokumentowaniem zawiadomienia udokumentowania przez Fundusz tego faktu Banku. 8 1. W przypadku, gdy kredytobiorca korzystający z kredytu preferencyjnego nie zrealizuje zadania zgodnie z warunkami umowy kredytowej, w tym m.in.: - nie osiągnie zaplanowanych efektów rzeczowych lub ekologicznych, - dokona zbycia w okresie trwania spłaty kredytu przedmiotu umowy zakupionego ze środków Funduszu, Bank dokona - od początku okresu kredytowania - przekwalifikowania kredytu preferencyjnego na komercyjny wg zasad obowiązujących w Banku i zwróci Funduszowi równowartość wypłaconej kwoty kredytu powiększoną o odsetki ustawowe w całości lub ratach ustalonych z kredytobiorcą 2. Raty kredytu bądź całość kredytu wraz z odsetkami naliczonymi wg stopy ustawowej po potrąceniu należnego wynagrodzenia Banku Bank przekazuje Funduszowi w terminie 2 (dwóch) dni roboczych od daty ich wpływu na rachunek Banku, także i wtedy, gdy kredytobiorca dokona wcześniejszej spłaty, przed terminem określonym w umowie kredytowej. 3. Bank może odstąpić od przekwalifikowania kredytu preferencyjnego na komercyjny mimo zaistnienia sytuacji określonych w ust. 1 za zgodą Funduszu wyrażoną na piśmie. LH/SIWZ-zał nr 2 3/5
9 1. Zamawiający zastrzega sobie prawo: - wglądu i badania dokumentacji kredytowej, - kontroli przestrzegania przez Bank przepisów wymienionych w 2 ust. 2 i postanowień określonych 2 ust.5. - udziału w rozpatrywaniu wniosków kredytowych i podejmowaniu decyzji o przyznaniu kredytów, - kontroli linii kredytowych. 2. Rozpatrywanie wniosków kredytowych odbywa się zgodnie z procedurą rozpatrywania wniosków kredytowych oraz postępowania w przypadkach udzielenia pomocy publicznej. 3. Bank zobowiązany jest do kontroli wykonania zadań oraz osiągnięcia zaplanowanych efektów rzeczowych i ekologicznych, przeprowadzanych wyrywkowo przy współudziale przedstawiciela Funduszu. 4. Do czasu spłaty wszystkich udzielonych kredytów Bank zobowiązany jest do obsługi kredytów, monitorowania spłat rat kredytów i odsetek, a także do ściągania wierzytelności z tytułu kapitału i odsetek, rozliczania się z Funduszem i prowadzenia windykacji. 5. Do czasu spłaty wszystkich udzielonych kredytów Bank zobowiązany jest do przedstawiania Funduszowi miesięcznych informacji o stanie wykorzystania kredytów udzielonych w ramach linii LH. 6. Bank zobowiązany jest do przedstawiania Funduszowi kwartalnych informacji o kredytach udzielonych w ramach linii LH. 7. Bank zobowiązany jest do przedstawiania Funduszowi kwartalnych sprawozdań o udzielonej pomocy publicznej w ramach linii LH oraz do umożliwienia Funduszowi wglądu w dokumentację związaną z udzieloną pomocą publiczną. 8. Informacje i sprawozdania, określone w ust. 5, 6 i 7, Bank zobowiązany jest do przekazywania w formie pisemnej i elektronicznej odpowiednio do 15 dnia każdego miesiąca lub do 15 dnia miesiąca po zakończeniu kwartału. 9. Przelewy dokumentujące wypłaty i spłaty powinny zawierać oznaczenie linii kredytowej, numery umów kredytowych, nazwy kredytobiorców oraz oznaczenie czy operacja dotyczy raty kapitału czy odsetek. 10. Bank zobowiązany jest w terminie do dnia 31.01.2012 r. z zastrzeżeniem pkt. 11 do sumarycznego rozliczenia kredytów udzielonych w ramach linii LH - wg stanu na dzień 31.12.2011 r. 11. W przypadku konieczności wypłaty po dniu 31.12.2011 r. kolejnych transz kredytu udzielonego do tego dnia Bank zobowiązany jest do powiadomienia Funduszu o łącznej wysokości kwoty kredytu, terminach wypłat transz oraz do dodatkowego rozliczenia wydatkowanych środków na kredyty w linii LH - wg stanu na dzień wypłaty ostatniej transzy. LH/SIWZ-zał nr 2 4/5
10 Umowa zostanie zawarta na czas określony, tj. do dnia 30.06.2020 r., z zastrzeżeniem warunku określonego w 1 ust. 3. LH/SIWZ-zał nr 2 5/5