Załącznik nr 4 do SIWZ ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY

Transkrypt

1 Załącznik nr 4 do SIWZ ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY Zawarta w dniu.. w UMOWA NR :.. pomiędzy: Miastem Limanowa, ul. Jana Pawła II 9, Limanowa REGON , NIP reprezentowanym przez Burmistrza Miasta Limanowa Władysława Biedę, przy kontrasygnacie Skarbnika Miasta Limanowa zwanym dalej Kredytobiorcą,.... REGON..., NIP....., reprezentowanym/ą przez: 1..., zwanym/ą dalej Bankiem, a została zawarta umowa o następującej treści: Bank udziela Kredytobiorcy długoterminowego kredytu bankowego na okres od dnia... do dnia..., w wysokości... PLN, (słownie złotych:...) na zasadach określonych w niniejszej umowie, zgodnie z zapisami specyfikacji istotnych warunków zamówienia, bez odrębnego wniosku kredytowego Kredytobiorcy. 2. Kredyt zostanie przeznaczony na: 1) sfinansowanie wkładu własnego zadania Uporządkowanie gospodarki wodno ściekowej na terenie miasta Limanowa ,00 PLN 2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek ,00 PLN 3. Kredyt zostanie wypłacony w następujących transzach : 1) PLN w terminie najpóźniej do dni od podpisania umowy (zgodnie z ofertą wykonawcy) 2) PLN w terminie do 30 września 2015 r. 3) PLN w terminie do 31 października 2015 r. 4) PLN w terminie do 30 listopada 2015 r. 4. Kwota kredytu może zostać obniżona w zależności od końcowych kosztów zadań przewidzianych do kredytowania lub z powodu rezygnacji z realizacji zadania lub jego części. 2. Kredyt udzielony zostanie w złotych polskich (PLN). Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą odbywać się będą również w PLN. 3. Zamawiający w całym okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości spłaty rat kapitału, przy czym termin całkowitej spłaty kredytu pozostanie bez zmian, z zastrzeżeniem możliwości wcześniejszej spłaty kredytu. 4. Jedynym kosztem kredytu jest oprocentowanie wykorzystanej części kredytu w wysokości określonej przez stawkę jednomiesięcznego WIBOR-u wyliczonej jako średnia z miesiąca 1

2 poprzedzającego miesiąc bieżący (liczona ze wszystkich dni miesiąca) powiększoną o marżę Wykonawcy podaną w ofercie oraz jednorazowa prowizja za udzielenie kredytu płatana w dniu zawarcia umowy, w wysokości podanej w ofercie Wykonawcy. 5. Z tytułu udzielenia i obsługi kredytu Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat i prowizji niż ujęte w ofercie, w szczególności nie będzie pobierał żadnych opłat z tytułu niepełnego wykorzystania kredytu, zmiany terminu wykorzystania transz, wcześniejszej spłaty kredytu w części lub w całości. 6. Postawienie do dyspozycji kwoty kredytu nastąpi po ustanowieniu przez Kredytobiorcę zabezpieczenia w formie weksla in blanco podpisanego jednoosobowo przez Burmistrza Miasta Limanowa w imieniu miasta w zakresie zarządu na podstawie upoważnienia Rady Miasta Limanowa, złożenia deklaracji wekslowej oraz oświadczenia o poddaniu się egzekucji a także po złożeniu przez Kredytobiorcę pisemnej dyspozycji uruchomienia kredytu/transz i przedłożeniu opinii RIO dotyczącej możliwości spłaty przedmiotowego kredytu Bank zobowiązuje się postawić do dyspozycji Kredytobiorcy i przekazać na rachunek Budżetu Miasta Limanowa nr... kwotę kredytu w transzach, w terminach i wysokościach, o których mowa w 1 umowy. 2. Łączna wysokość wypłaconego kredytu nie może być wyższa niż ,00 PLN Kredytobiorca zobowiązuje się wykorzystać kredyt zgodnie z zapisem w 1 ust Oprocentowanie kredytu ustala się w wysokości odpowiadającej stawce jednomiesięcznego WIBOR-u, wyliczonej jako średnia z miesiąca poprzedzającego miesiąc bieżący, powiększona o marżę banku w wysokości... % 2. Naliczanie odsetek rozpocznie się od daty wykorzystania kredytu przez Zamawiającego. Do wyliczenia wysokości odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty tj. kalendarzowa ilość dni w miesiącu /kalendarzową ilość dni w roku. Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek. 3. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę. Naliczanie odsetek odbywać się będzie w okresach kwartalnych, a ich spłatę ustala się na ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał, na podstawie noty odsetkowej przesłanej przez Wykonawcę Zamawiającemu. 4. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych w ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał począwszy od r. Ustala się 40 rat spłaty kapitału: 1).. rat po PLN, 2).. rat po PLN, 3).. rat po PLN, 4).. rat po PLN,.. 5. Termin spłaty kredytu i odsetek uważa się za zachowany z dniem wpływu środków na spłatę zadłużenia na rachunek kredytowy nr Spłata zobowiązań z tytułu kredytu dokonywana będzie z rachunku bankowego nr W przypadku gdy termin spłaty przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona spłaty raty w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 2

3 8. Bank naliczy jednorazową prowizję w wysokości... % od kwoty przyznanego kredytu, co stanowi... zł ( słownie złotych :...). 9. Prowizja jest płatna w dniu zawarcia umowy Od niespłaconego w terminie zadłużenia z tytułu rat kapitału naliczone zostaną odsetki w wysokości 4 x stopa kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego. 2. Odsetki, o których mowa w ust. 1 będą również naliczane i pobierane od niespłaconego w terminie zadłużenia z tytułu odsetek od kredytu. 3. Wierzytelności Banku z tytułu umowy kredytu niespłacone: a) w terminie określonym w umowie kredytu lub b) następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia lub c) w terminie ustalonym w wyniku zawiadomienia Banku przez Kredytobiorcę o zamiarze dokonania spłaty kredytu przed terminem wskazanym w umowie kredytu traktowane są jako zadłużenie przeterminowane, w tym kwota kapitału traktowana jest jako kapitał przeterminowany. 4. Od dnia złożenia przez Bank w sądzie wniosku o nadanie klauzuli wykonalności wystawionemu przez Bank bankowemu tytułowi egzekucyjnemu/ od dnia wytoczenia powództwa o zapłatę wierzytelności Banku z tytułu kredytu, Bank będzie naliczał odsetki w wysokości określonej w umowie kredytu jak dla kapitału przeterminowanego od całości zadłużenia przeterminowanego (tj. kapitału przeterminowanego, odsetek, prowizji i innych należności Banku). 5. Należności Banku z tytułu kredytu pokrywane będą w następującej kolejności: 1) koszty windykacji, 2) opłaty za upomnienia, 3) prowizje, 4) wymagalne odsetki od kapitału przeterminowanego lub odsetki od całości zadłużenia przeterminowanego w przypadku złożenia w sądzie wniosku o nadanie klauzuli wykonalności wystawionemu przez Bank bankowemu tytułowi egzekucyjnemu lub w przypadku wytoczenia powództwa o zapłatę wierzytelności Banku z tytułu umowy kredytu, 5) wymagalne odsetki za okresy obrachunkowe, 6) kapitał przeterminowany, 7) kapitał Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi: a) weksel in blanco Kredytobiorcy podpisany jednoosobowo przez Burmistrza Miasta Limanowa oraz deklaracja wekslowa zawierająca kontrasygnatę Skarbnika Miasta, b) oświadczenie o poddaniu się egzekucji 2. Dokumenty związane z ustanowieniem prawnego zabezpieczenia, o którym mowa w ust. 1 stanowią integralną część niniejszej umowy załączniki do umowy 7. Koszty związane z zabezpieczeniem kredytu ponosi Kredytobiorca Bank może wstrzymać kredytowanie lub wypowiedzieć całość albo część udzielonego kredytu przed umownym terminem spłaty w przypadku niedotrzymania przez Kredytobiorcę 3

4 któregokolwiek z warunków udzielenia kredytu albo w razie utraty przez Kredytobiorcę zdolności kredytowej. 2. Z chwilą wypowiedzenia umowy o kredyt następuje wstrzymanie wypłat z rachunku i wyznaczenie przez Bank nowego terminu spłaty zadłużenia. 3. Okres wypowiedzenia umowy kredytowej wynosi 30 dni. 9. Kredytobiorca zobowiązuje się wobec Banku do: 1) Dostarczenia w terminie 30 dni od ich sporządzenia / otrzymania informacji w zakresie: a) kwartalnych sprawozdań ( w tym co najmniej : Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z, Rb-28 S- zbiorczo, b) rocznych sprawozdań z wykonania budżetu miasta wraz z opinią RIO w sprawie wykonania budżetu miasta za ten okres, c) uchwały budżetowej lub projektu budżetu do czasu uchwalenia budżetu (albo decyzji RIO w przypadku nie uchwalenia budżetu do 31 marca roku budżetowego) wraz z opinią RIO w sprawie projektu budżetu miasta na dany rok kalendarzowy wraz z opinią RIO o możliwości sfinansowania deficytu, d) uchwały w sprawie wyboru burmistrza oraz powołania skarbnika 2) niezwłocznego informowania o decyzjach i faktach mających wpływ na jego sytuację prawną i finansową, 3) niezwłocznego informowania o wystąpieniu do innego banku z wnioskiem o kredyt lub gwarancję oraz o udzielenie poręczenia, 4) przestrzegania maksymalnych poziomów zadłużenia i obciążenia spłatami w danym roku budżetowym określonym ustawa o finansach publicznych W razie powstania sporu na tle wykonania niniejszej umowy, strony zobowiązują się do wyczerpania drogi postępowania reklamacyjnego. 2. Reklamacje wykonuje się poprzez skierowanie konkretnego roszczenia do drugiej strony. 3. Strona, do której wystąpiono z roszczeniem ma obowiązek do pisemnego ustosunkowania się do zgłoszonego roszczenia w terminie 14 dni od daty zgłoszenia. 4. W razie odmowy uznania roszczenia, strona która roszczenie wniosła jest uprawniona do wystąpienia na drogę sądową. 5. Sprawy sporne, które nie mogą być rozstrzygnięte polubownie, będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Zamawiającego Wszelkie zmiany i uzupełnienia treści niniejszej umowy, wymagają aneksu sporządzonego z zachowaniem formy pisemnej pod rygorem nieważności. 2. Niedopuszczalna jest zmiana postanowień umowy oraz wprowadzenia nowych postanowień do umowy, jeżeli przy ich uwzględnieniu należałoby zmienić treść oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy, z wyjątkiem sytuacji wymienionych w pkt Wysokość kwoty kredytu/transz może zostać obniżona w zależności od końcowych kosztów zadań przewidzianych do kredytowania lub z powodu rezygnacji z realizacji zadania lub jego części. 4. Terminy wypłaty kredytu/transz mogą zostać zmienione, w zależności od potrzeb Kredytobiorcy. 4

5 5. Wysokości i terminy spłaty kredytu/raty mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione za zgodą Banku, w drodze aneksu do umowy, pisemny wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Termin całkowitej spłaty kredytu pozostaje bez zmian.. 6. Zakres rzeczowy zamówienia określony umową może zostać ograniczony przez Kredytobiorcę w przypadku gdy wykonanie przedmiotu zamówienia w pełnym zakresie rzeczowym nie leży w interesie publicznym, lub stało się to niemożliwe z przyczyn niezależnych od Kredytobiorcy i Banku, czego nie można było przewidzieć przed zawarciem umowy. 7. Dopuszcza się wszelkie nieistotne zmiany w treści umowy, które to zmiany nie wpłynęłyby na krąg wykonawców ubiegających się o udzielenie zamówienia ani na wynik postępowania m.in. zmiana danych adresowych Banku, jego formy organizacyjnej, osób reprezentujących bank. 8. O wprowadzenie zmian do zawartej umowy może wnioskować zarówno Bank jak i Kredytobiorca, przy czym przewidziany powyżej katalog zmian nie jest równoznaczny ze zobowiązaniem Kredytobiorcy do każdorazowego wyrażenia zgody na dokonanie zmiany. 12. W sprawach, których nie reguluje niniejsza umowa będą miały zastosowanie odpowiednie przepisy ustaw: Kodeksu Cywilnego, Prawa zamówień publicznych i Prawa Bankowego. 13. Umowę sporządzono w trzech jednobrzmiących egzemplarzach, dwa egzemplarze dla Zamawiającego i jeden dla Wykonawcy. Umowa wchodzi w życie z dniem podpisania. 14. KREDYTOBIORCA: BANK: 5