UI/KP/397/397004/10-2014/A KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ POLISA DŁUGOTERMINOWEGO OSZCZĘDZANIA Kod duktu 397, numer statystyczny 397004 Tabela limitów Rodzaj limitu Dopuszczalna wysokość Składki Ubezpieczeniowej, w rozumieniu 7 ust. 3 OWU Miesięczna Kwartalna Półroczna Roczna Wysokość limitu 200-499 PLN 600-1 499 PLN 1 200-2 999 PLN 2 400-5 999 PLN Zakres ubezpieczenia Lp. Zakres ubezpieczenia Wysokość Sumy Ubezpieczenia 1 Zgon Ubezpieczonego 10 000 PLN 2 Zgon Ubezpieczonego wskutek Nieszczęśliwego Wypadku 100 000 PLN Tabela opłat Lp. Rodzaj opłaty Wysokość opłaty Częstotliwość i sposób pobierania opłat 1 Na pokrycie kosztów działalności ubezpieczeniowej 2 Za ochronę ubezpieczeniową 3 4 5 6 7 8 9 Administracyjna z tytułu wadzenia Indywidualnego Rachunku Kapitałowego Za udzielenie pisemnej informacji o Indywidualnym Stanie Funduszu Za zmianę centowego podziału Składki Alokowanej na Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Za Transfer środków z jednego Subkonta na inne lub kilka innych Subkont Wstępna na pokrycie kosztów akwizycji, pobierana ze Składki Ubezpieczeniowej lub Składki Dodatkowej Dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego Dystrybucyjna za realizację wykupu częściowego z Rachunku Dodatkowego 0,03% wartości Subkonta zgodnie z Tabelą opłat za ochronę ubezpieczeniową Miesięcznie, jako ryczałt wliczony w opłatę za zarządzanie UFK Miesięcznie, jako pobranie ochronne z Rachunku Podstawowego 9,99 PLN Miesięcznie z góry z Rachunku Podstawowego Obowiązuje od 2 października 2014 r. Strona 1/6 15 PLN 0 PLN 25 PLN 0 PLN 25 PLN 0% w I Roku m 18,99% w II Roku m 17,99% w III Roku m 16,99% w IV Roku m 15,99% w V Roku m 14,99% w VI Roku m 13,99% w VII Roku m 12,99% w VIII Roku m 9,99% w IX Roku m 6,99% w X Roku m 3,99% po X Roku m 0% Każdorazowo za udzielenie informacji w innym terminie niż Rocznica Polisy Każdorazowo za zmianę realizowaną za pośrednictwem aplikacji internetowej działającej w trybie on-line, udostępnionej przez PKO Ubezpieczenia Każdorazowo za trzynastą i każdą następną zmianę w trakcie Roku Polisowego Każdorazowo za Transfer realizowany za pośrednictwem aplikacji internetowej działającej w trybie on-line, udostępnionej przez PKO Ubezpieczenia Każdorazowo za trzynasty i każdy następny Transfer w trakcie Roku Polisowego Każdorazowo od Składki Ubezpieczeniowej lub Składki Dodatkowej Jednorazowo za realizację wykupu Polisy, pobierana jako cent Składki Ubezpieczeniowej należnej w I Roku m, z zastrzeżeniem 19 ust. 2 OWU 0% Brak
10 11 Dystrybucyjna za realizację wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego Opłata stanowi iloczyn: a) wartości kwotowej opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego z Roku Polisowego, w którym wnioskowany jest wykup częściowy z tego rachunku, pomniejszonej o sumę iloczynów: o wartości kwotowej uprzednio pobranej opłaty dystrybucyjnej za o realizację wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego oraz odpowiedniego centu ww. opłaty w zależności od Roku Polisowego uprzednio zrealizowanego wykupu częściowego, wskazanego w tabeli w punkcie 11 poniżej oraz b) udziału % (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu z Rachunku Podstawowego w całkowitej wartości Rachunku Podstawowego. Procent uprzednio pobranych opłat dystrybucyjnych za realizację wykupów częściowych z Rachunku Podstawowego w poszczególnych latach polisowych Rok, w którym zrealizowany został wcześniejszy wykup częściowy Rok, w którym jest dokonywany wykup częściowy z Rachunku Podstawowego I Rok II Rok III Rok IV Rok V Rok VI Rok VII Rok VIII Rok IX Rok X Rok I Rok 100% 94% 89% 84% 78% 73% 68% 52% 36% 21% II Rok 100% 94% 88% 83% 77% 72% 55% 38% 22% III Rok 100% 94% 88% 82% 76% 58% 41% 23% IV Rok 100% 93% 87% 81% 62% 43% 24% V Rok 100% 93% 86% 66% 46% 26% VI Rok 100% 92% 71% 49% 28% VII Rok 100% 76% 53% 30% VIII Rok 100% 69% 39% IX Rok 100% 57% X Rok 100% Przykład Obliczanie wartości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego Wykup częściowy nr 1 Założenia do obliczenia wysokości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego w I Roku m: 1. Składka Ubezpieczeniowa opłacana z częstotliwością miesięczną w wysokości 300 PLN, 2. Ubezpieczający do dnia wnioskowania o pierwszy wykup częściowy wpłacił Składkę Ubezpieczeniową w wysokości 2 700 PLN, 3. Wartość Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego wynosi 3 000 PLN, 4. Ubezpieczający wnioskuje o wykup częściowy w kwocie 1 200 PLN, 5. Stosuje się opłaty dystrybucyjne za realizację wykupów całkowitych i częściowych oraz wartości centowe pobranych opłat dystrybucyjnych za realizację wcześniejszych wykupów częściowych zawarte w Tabeli opłat powyżej W takim przypadku: Wysokość opłaty dystrybucyjnej za realizację pierwszego wykupu częściowego stanowi iloczyn: 683,64 PLN, czyli iloczynu 18,99% (Opłata Dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego w I Roku m z Tabeli opłat punkt 8 powyżej) oraz 3 600 PLN (Składka Ubezpieczeniowa należna w I Roku m) oraz 40%, czyli udziału (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu tj. 1 200 PLN w Wartości Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego tj. 3 000 PLN, czyli wynosi 683,64 PLN x 40% = 273,46 PLN Wykup częściowy nr 2 Założenia do obliczenia wysokości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego w III Roku m: 1. Składka Ubezpieczeniowa opłacana z częstotliwością miesięczną w wysokości 300 PLN, 2. Ubezpieczający do dnia wnioskowania o drugi wykup częściowy wpłacił Składkę Ubezpieczeniową w wysokości 9 000 PLN. 3. Wartość Rachunku Podstawowego w dniu realizacji drugiego wykupu częściowego wynosi 10 000 PLN. 4. Ubezpieczający wnioskuje o wykup częściowy w kwocie 5 000 PLN 5. Stosuje się opłaty dystrybucyjne za realizację wykupów całkowitych i częściowych oraz wartości centowe pobranych opłat dystrybucyjnych za realizację wcześniejszych wykupów częściowych zawarte w Tabeli opłat powyżej W takim przypadku: Wysokość opłaty dystrybucyjnej za realizację drugiego wykupu częściowego stanowi iloczyn następujących wartości: 611,64 PLN, czyli iloczynu 16,99% (Opłata Dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego w III Roku m z Tabeli opłat punkt 8 powyżej) oraz 3 600 PLN (Składka Ubezpieczeniowa należna w I Roku m) pomniejszonej o 243,38 PLN, czyli iloczyn 89% (cent uprzednio pobranej opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego w I Roku m zgodnie z Tabelą opłat punkt 11 powyżej) oraz 273,46 PLN (wartość opłaty dystrybucyjnej za realizację pierwszego wykupu częściowego) oraz 50%, czyli udziału (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu tj. 5 000 PLN w Wartości Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego tj. 10 000 PLN, czyli wynosi (611,64 PLN 243,38 PLN) x 50% = 184,13 PLN Strona 2/6
Tabela opłat za ochronę ubezpieczeniową (stawki roczne) Wiek Ubezpieczonego wskutek Nieszczęśliwego Wypadku Wiek Ubezpieczonego wskutek Nieszczęśliwego Wypadku 0 5,34 PLN 1 PLN 51 14,40 PLN 1 PLN 1 0,56 PLN 1 PLN 52 15,76 PLN 1 PLN 2 0,45 PLN 1 PLN 53 17,21 PLN 1 PLN 3 0,36 PLN 1 PLN 54 18,13 PLN 1 PLN 4 0,30 PLN 1 PLN 55 19,09 PLN 1 PLN 5 0,26 PLN 1 PLN 56 20,71 PLN 1 PLN 6 0,24 PLN 1 PLN 57 22,43 PLN 1 PLN 7 0,24 PLN 1 PLN 58 24,24 PLN 1 PLN 8 0,24 PLN 1 PLN 59 25,25 PLN 1 PLN 9 0,24 PLN 1 PLN 60 26,29 PLN 1 PLN 10 0,24 PLN 1 PLN 61 28,24 PLN 1 PLN 11 0,25 PLN 1 PLN 62 30,27 PLN 1 PLN 12 0,29 PLN 1 PLN 63 32,38 PLN 1 PLN 13 0,38 PLN 1 PLN 64 32,02 PLN 1 PLN 14 0,55 PLN 1 PLN 65 31,60 PLN 1 PLN 15 0,80 PLN 1 PLN 66 33,68 PLN 1 PLN 16 1,11 PLN 1 PLN 67 35,90 PLN 1 PLN 17 1,44 PLN 1 PLN 68 38,32 PLN 1 PLN 18 1,71 PLN 1 PLN 69 37,43 PLN 1 PLN 19 1,88 PLN 1 PLN 70 36,57 PLN 1 PLN 20 1,96 PLN 1 PLN 71 39,29 PLN 1 PLN 21 1,99 PLN 1 PLN 72 42,33 PLN 1 PLN 22 2,02 PLN 1 PLN 73 45,74 PLN 1 PLN 23 2,08 PLN 1 PLN 74 49,56 PLN 1 PLN 24 2,15 PLN 1 PLN 75 53,81 PLN 1 PLN 25 2,20 PLN 1 PLN 76 58,51 PLN 1 PLN 26 2,22 PLN 1 PLN 77 63,70 PLN 1 PLN 27 2,23 PLN 1 PLN 78 69,38 PLN 1 PLN 28 2,26 PLN 1 PLN 79 75,56 PLN 1 PLN 29 2,34 PLN 1 PLN 80 82,24 PLN 1 PLN 30 2,47 PLN 1 PLN 81 89,43 PLN 1 PLN 31 2,63 PLN 1 PLN 82 97,16 PLN 1 PLN 32 2,84 PLN 1 PLN 83 105,43 PLN 1 PLN 33 3,10 PLN 1 PLN 84 114,27 PLN 1 PLN 34 3,22 PLN 1 PLN 85 123,71 PLN 1 PLN 35 3,37 PLN 1 PLN 86 133,80 PLN 1 PLN 36 3,71 PLN 1 PLN 87 144,57 PLN 1 PLN 37 4,09 PLN 1 PLN 88 156,06 PLN 1 PLN 38 4,49 PLN 1 PLN 89 168,29 PLN 1 PLN 39 4,79 PLN 1 PLN 90 181,33 PLN 1 PLN 40 5,13 PLN 1 PLN 91 195,22 PLN 1 PLN 41 5,64 PLN 1 PLN 92 209,87 PLN 1 PLN 42 6,22 PLN 1 PLN 93 225,30 PLN 1 PLN 43 6,88 PLN 1 PLN 94 241,49 PLN 1 PLN 44 7,49 PLN 1 PLN 95 258,43 PLN 1 PLN 45 8,18 PLN 1 PLN 96 276,12 PLN 1 PLN 46 9,07 PLN 1 PLN 97 294,54 PLN 1 PLN 47 10,05 PLN 1 PLN 98 313,65 PLN 1 PLN 48 11,12 PLN 1 PLN 99 333,42 PLN 1 PLN 49 12,09 PLN 1 PLN 100 671,74 PLN 1 PLN 50 13,12 PLN 1 PLN 101 i więcej 671,74 PLN 1 PLN Opłata za ochronę ubezpieczeniową pobierana jest miesięcznie w wysokości 1/12 stawki rocznej. Strona 3/6
Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych dostępnych w ramach Umowy Ubezpieczenia z tabelą opłat za zarządzanie Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym (UFK) Lp. Nazwa Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Fundusze Akcji Kod UFK W co inwestuje Fundusz? Stawka roczna opłaty za zarządzanie PKO Ubezpieczenia Stawka roczna opłat TFI* 1 UFK Strategia Agresywna 85 H35 Opis: 14 Regulaminu UFK 4% - 2 UFK PKO Akcji Plus (I) H38 Opis: 17 Regulaminu UFK 4% - 3 UFK PKO Akcji Małych i Średnich Spółek Plus (I) Fundusze Akcji Zagranicznych H39 Opis: 18 Regulaminu UFK 4% - 4 UFK Schroder Akcji Globalnych F49 Schroder ISF QEP Global Active Value A Acc EUR 1,5% 1,25% 5 UFK Templeton Azjatycki Wzrostu F93 Templeton Asian Growth Fund N 1% 2,35% 6 7 10 UFK Templeton Akcji Ameryki Łacińskiej (PLN H) UFK Fidelity Akcji krajów Europy, Bliskiego Wschodu i Afryki 8 UFK Fidelity Akcji Spółek Globalnych G85 F94 Templeton Latin America Fund N 1% 2,4% G84 Fidelity Funds - EMEA Fund A Acc (PLN H) 1,5% 1,5% Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund A Acc (PLN H) 1,5% 1,5% 9 UFK Fidelity Akcji Amerykańskich H27 Fidelity Funds - America Fund A-ACC (PLN H) 1,5% 1,5% UFK Fidelity Akcji Europejskich Dynamicznego Wzrostu H28 11 UFK Fidelity Akcji Potencjału Globalnego H29 Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A-ACC (PLN H) Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-ACC EUR 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 12 UFK Schroder Akcji Europejskich H31 Schroder ISF European Equity Yield A acc EUR 1,5% 1,5% 13 UFK PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (I) H40 Opis: 19 Regulaminu UFK 4% - 14 UFK PKO Akcji Rynku Japońskiego (I) H41 Opis: 20 Regulaminu UFK 4% - 15 UFK PKO Akcji Rynku Azji i Pacyfiku (I) H42 Opis: 21 Regulaminu UFK 4% - 16 UFK PKO Akcji Rynków Wschodzących (I) H43 Opis: 22 Regulaminu UFK 4% - 17 UFK PKO Technologii i Innowacji Globalny (I) H44 Opis: 23 Regulaminu UFK 4% - 18 UFK PKO Dóbr Luksusowych Globalny (I) H45 Opis: 24 Regulaminu UFK 4% - Fundusze Inwestycji Alternatywnych 19 UFK PKO Surowców Globalny (I) H46 Opis: 25 Regulaminu UFK 4% - 20 UFK PKO Złota (I) H47 Opis: 26 Regulaminu UFK 4% - Fundusze Obligacji 21 UFK PKO Papierów Dłużnych Plus (I) H48 Opis: 27 Regulaminu UFK 2% - Fundusze Obligacji Zagranicznych 22 23 UFK Templeton Globalny Papierów Dłużnych UFK Templeton Globalny Całkowitego Zwrotu F98 Templeton Global Bond Fund N 0,5% 1,75% F99 Templeton Global Total Return A 1% 1,05% 24 UFK Franklin Obligacji Wysokodochodowych H30 Franklin High Yield Fund A acc USD 1% 1,2% 25 UFK Schroder Globalnych Obligacji Wysokodochodowych H32 Schroder ISF Global High Income Bond A1 acc (PLN H) 1% 1% 26 UFK Schroder Europejskich Obligacji H33 Schroder ISF EURO Bond A acc EUR 1% 0,75% 27 UFK Schroder Obligacji Strategicznych H34 Schroder ISF Strategic Bond A acc EUR H 1% 1% Fundusze Rynku Pieniężnego 28 UFK PKO Skarbowy Plus (I) H49 Opis: 28 Regulaminu UFK 1,5% - Fundusze Stabilnego Wzrostu 29 UFK Strategia Umiarkowana 35 H37 Opis: 16 Regulaminu UFK 3% - Fundusze Zrównoważone 30 UFK Strategia Zrównoważona 55 H36 Opis: 15 Regulaminu UFK 3,5% - Opłata za zarządzanie Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi pobierana jest miesięcznie w wysokości 1/12 stawki rocznej. Strona 4/6
Pobierana przez PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. opłata za zarządzanie funduszami zewnętrznymi (inne podmioty zarządzające niż PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.) nie uwzględnia opłaty za zarządzanie pobieranej z aktywów przez podmioty zewnętrzne zgodnie z spektami informacyjnymi poszczególnych funduszy. * Maksymalna opłata TFI wg stanu na dzień 26.08.2014 r. Aktualna wysokość opłat jest wskazana w spektach informacyjnych poszczególnych funduszy. Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych z terminami nabyć i umorzeń Funduszu określonymi w dniach roboczych, liczonymi na zasadach określonych w OWU lub w Regulaminie UFK Lp. Nazwa Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Fundusze Akcji Kod UFK W co inwestuje Fundusz? nabycia Funduszu złożonych do godziny 8:30 złożonych po godzinie 8:30 1 UFK Strategia Agresywna 85 H35 Opis: 14 Regulaminu UFK 2 UFK PKO Akcji Plus (I) H38 Opis: 17 Regulaminu UFK 1 1 2 3 UFK PKO Akcji Małych i Średnich Spółek Plus (I) Fundusze Akcji Zagranicznych 4 UFK Schroder Akcji Globalnych F49 5 UFK Templeton Azjatycki Wzrostu F93 6 7 8 10 UFK Templeton Akcji Ameryki Łacińskiej UFK Fidelity Akcji krajów Europy, Bliskiego Wschodu i Afryki UFK Fidelity Akcji Spółek Globalnych (PLN H) H39 Opis: 18 Regulaminu UFK 1 1 2 F94 G84 G85 9 UFK Fidelity Akcji Amerykańskich H27 UFK Fidelity Akcji Europejskich Dynamicznego Wzrostu H28 11 UFK Fidelity Akcji Potencjału Globalnego H29 12 UFK Schroder Akcji Europejskich H31 Schroder ISF QEP Global Active Value A Acc EUR Templeton Asian Growth Fund N Templeton Latin America Fund N Fidelity Funds - EMEA Fund A Acc (PLN H) Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund A Acc (PLN H) Fidelity Funds - America Fund A- ACC (PLN H) Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A-ACC (PLN H) Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-ACC EUR Schroder ISF European Equity Yield A acc EUR 13 UFK PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (I) H40 Opis: 19 Regulaminu UFK 1 1 2 14 UFK PKO Akcji Rynku Japońskiego (I) H41 Opis: 20 Regulaminu UFK 1 1 2 15 UFK PKO Akcji Rynku Azji i Pacyfiku (I) H42 Opis: 21 Regulaminu UFK 1 1 2 16 UFK PKO Akcji Rynków Wschodzących (I) H43 Opis: 22 Regulaminu UFK 1 1 2 17 UFK PKO Technologii i Innowacji Globalny (I) H44 Opis: 23 Regulaminu UFK 1 1 2 18 UFK PKO Dóbr Luksusowych Globalny (I) H45 Opis: 24 Regulaminu UFK 1 1 2 Fundusze Inwestycji Alternatywnych 19 UFK PKO Surowców Globalny (I) H46 Opis: 25 Regulaminu UFK 1 1 2 20 UFK PKO Złota (I) H47 Opis: 26 Regulaminu UFK 1 1 2 Fundusze Obligacji 21 UFK PKO Papierów Dłużnych Plus (I) H48 Opis: 27 Regulaminu UFK 1 1 2 Fundusze Obligacji Zagranicznych 22 23 24 UFK Templeton Globalny Papierów Dłużnych UFK Templeton Globalny Całkowitego Zwrotu UFK Franklin Obligacji Wysokodochodowych F98 F99 Templeton Global Bond Fund N Templeton Global Total Return A H30 Franklin High Yield Fund A acc USD Strona 5/6
Lp. 25 Nazwa Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Schroder Globalnych Obligacji Wysokodochodowych Kod UFK H32 W co inwestuje Fundusz? Schroder ISF Global High Income Bond A1 acc (PLN H) nabycia Funduszu złożonych do godziny 8:30 złożonych po godzinie 8:30 26 UFK Schroder Europejskich Obligacji H33 Schroder ISF EURO Bond A acc EUR 27 UFK Schroder Obligacji Strategicznych H34 Fundusze Rynku Pieniężnego Schroder ISF Strategic Bond A acc EUR H 28 UFK PKO Skarbowy Plus (I) H49 Opis: 28 Regulaminu UFK 1 1 2 Fundusze Stabilnego Wzrostu 29 UFK Strategia Umiarkowana 35 H37 Opis: 16 Regulaminu UFK Fundusze Zrównoważone 30 UFK Strategia Zrównoważona 55 H36 Opis: 15 Regulaminu UFK - - r. Data (dd-mm-rrrr) Miejscowość Podpis Ubezpieczającego Potwierdzam własnoręczność podpisów Ubezpieczającego: - - r. Data (dd-mm-rrrr) Miejscowość Czytelny podpis Agenta/Przedstawiciela PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Strona 6/6