KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ DLA KLIENTÓW BANKU BPH S.A.

Transkrypt

1 UI/KP/380/380003/ /F KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ DLA KLIENTÓW BANKU BPH S.A. PREMIUM PROFIT Kod duktu 380, numer statystyczny Tabela limitów Lp. Rodzaj limitu Wysokość limitu 1 Dopuszczalna wysokość Składki Ubezpieczeniowej PLN PLN 2 Minimalna wysokość Składki Dodatkowej 500 PLN 3 Górny limit Składki Ubezpieczeniowej Opłaconej z tytułu objęcia jednego Ubezpieczonego umowami ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym zawartymi na jego rzecz wynosi zł Tabela opłat Lp. Rodzaj opłaty Wysokość opłaty Częstotliwość pobierania opłat 1 2 Administracyjna za wadzenie Indywidualnego Rachunku Kapitałowego Za ochronę ubezpieczeniową zgon Ubezpieczonego z przyczyn innych niż Nieszczęśliwy Wypadek zgon Ubezpieczonego wskutek Nieszczęśliwego Wypadku 3 Na pokrycie kosztów działalności ubezpieczeniowej Za udzielenie pisemnej informacji o Indywidualnym Stanie uszu Za zmianę centowego podziału Składki Alokowanej na Ubezpieczeniowe usze Kapitałowe Za Transfer środków z jednego Subkonta na inne lub kilka innych Subkont Dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego Rok Polisowy Dystrybucyjna za realizację wykupu częściowego z Rachunku Dodatkowego Dystrybucyjna za realizację wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego 5 PLN Miesięcznie z góry z Rachunku Podstawowego 0,01 PLN Miesięcznie, jako ryczałt wliczony w opłatę 0,29 PLN 0,03% wartości Subkonta 15 PLN 0 PLN 25 PLN 0 PLN 25 PLN w I Roku Polisowym 2,5% w II Roku Polisowym 2,5% w III Roku Polisowym 2,5% po III Roku Polisowym 0% administracyjną Miesięcznie, jako ryczałt wliczony w opłatę za zarządzanie UFK Każdorazowo za udzielenie informacji w innym terminie niż Rocznica Polisy Każdorazowo za każdą zmianę w trakcie Roku Polisowego realizowaną za pośrednictwem aplikacji on-line Twoja Polisa Każdorazowo za trzynastą i każdą następną zmianę w trakcie Roku Polisowego Każdorazowo za każdy Transfer w trakcie Roku Polisowego realizowany za pośrednictwem aplikacji on-line Twoja Polisa Każdorazowo za trzynasty i każdy następny Transfer w trakcie Roku Polisowego Opłata stanowi mniejszą z wartości: 1) 4% Indywidualnego Stanu uszu na Rachunku Podstawowym na dzień rozwiązania Umowy Ubezpieczenia 2) cent Składki Ubezpieczeniowej, zgodnie ze wskaźnikami podanymi w niniejszym punkcie w rzędzie obok, z zastrzeżeniem 15 ust. 1 OWU. Opłata jest pobierana jednorazowo za realizację wykupu całkowitego. 0% Brak Opłata stanowi mniejszą z wartości: 1) 4% wartości Jednostek uszy podlegających wykupowi częściowemu z Rachunku Podstawowego, na dzień otrzymania wniosku o wykup częściowy 2) iloczyn: a) wartości kwotowej opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego z Roku Polisowego, w którym wnioskowany jest wykup częściowy z tego rachunku, pomniejszonej o sumę wartości kwotowych uprzednio pobranych opłat dystrybucyjnych za realizację wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego oraz b) udziału % (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu z Rachunku Podstawowego w całkowitej wartości Rachunku Podstawowego. Obowiązuje od 30 czerwca 2016 r. Strona 1/7

2 Przykład Obliczanie wartości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego Wykup częściowy nr 1 Założenia do obliczenia wysokości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego w I Roku Polisowym: 1. Ubezpieczający do dnia wnioskowania o pierwszy wykup częściowy wpłacił Składkę Ubezpieczeniową w wysokości PLN, 2. Wartość Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego wynosi PLN, 3. Ubezpieczający wnioskuje o wykup częściowy z Rachunku Podstawowego w kwocie PLN, 4. Stosuje się opłaty dystrybucyjne za realizację wykupów całkowitych i częściowych zawarte w Tabeli opłat powyżej. W takim przypadku wysokość opłaty dystrybucyjnej za realizację pierwszego wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego stanowi mniejszą z wartości: 208 PLN, czyli 4% wartości Jednostek uszy podlegających wykupowi częściowemu z Rachunku Podstawowego, na dzień otrzymania wniosku o wykup częściowy, tj PLN x 4%; iloczyn: PLN, czyli iloczynu 2,5% (opłata dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego w I Roku Polisowym z Tabeli opłat punkt 7 powyżej) oraz PLN (opłacona Składka Ubezpieczeniowa) oraz 10%, czyli udziału (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu tj PLN w Wartości Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego tj PLN, który wynosi PLN x 10% = 125 PLN Mniejszą z wartości jest 125 PLN i ta kwota stanowi opłatę dystrybucyjną za realizację wykupu częściowego w niniejszym przypadku. Wykup częściowy nr 2 Założenia do obliczenia wysokości opłaty dystrybucyjnej za realizację wykupu częściowego w III Roku Polisowym: 1. Ubezpieczający do dnia wnioskowania o drugi wykup częściowy wpłacił Składkę Ubezpieczeniową w wysokości PLN, 2. Wartość Rachunku Podstawowego w dniu realizacji drugiego wykupu częściowego wynosi PLN, 3. Ubezpieczający wnioskuje o wykup częściowy z Rachunku Podstawowego w kwocie PLN, 4. Stosuje się opłaty dystrybucyjne za realizację wykupów całkowitych i częściowych zawarte w Tabeli opłat powyżej. W takim przypadku wysokość opłaty dystrybucyjnej za realizację drugiego wykupu częściowego z Rachunku Podstawowego stanowi mniejszą z wartości: 540 PLN, czyli 4% wartości Jednostek uszy podlegających wykupowi częściowemu z Rachunku Podstawowego, na dzień otrzymania wniosku o wykup częściowy, tj PLN x 4%; iloczyn: PLN, czyli iloczynu 2,5% (opłata dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego z Rachunku Podstawowego w III Roku Polisowym z Tabeli opłat punkt 7 powyżej) oraz PLN (opłacona Składka Ubezpieczeniowa) pomniejszonej o 125 PLN czyli wartość wcześniej pobranej opłaty dystrybucyjnej za realizację pierwszego wykupu częściowego oraz 30%, czyli udziału (ilorazu) wnioskowanej wartości wykupu tj PLN w Wartości Rachunku Podstawowego w dniu realizacji wykupu częściowego tj PLN, który wynosi (1 250 PLN 125 PLN) x 30% = 337,50 PLN Mniejszą z wartości jest 337,50 PLN i ta kwota stanowi opłatę dystrybucyjną za realizację wykupu częściowego w niniejszym przypadku. Strona 2/7

3 Wykaz Ubezpieczeniowych uszy Kapitałowych dostępnych w ramach Umowy Ubezpieczenia z tabelą opłat za zarządzanie Ubezpieczeniowym uszem Kapitałowym (UFK) oraz terminami nabyć i umorzeń Jednostek uszu określonymi w dniach roboczych, liczonymi na zasadach określonych w OWU lub w Regulaminie UFK. Lp. Nazwa Ubezpieczeniowego uszu Kapitałowego Kod UFK W co inwestuje usz? Profil ryzyka Stawka roczna opłaty za zarządzanie Stawka roczna opłat TFI* Termin nabycia Jednostek uszu Termin umorzenia Jednostek uszu dla zleceń złożonych do godziny 8:30 Termin umorzenia Jednostek uszu dla zleceń złożonych po godzinie 8:30 usze Akcji 1 UFK Akcji F03 2 UFK Dynamiczny F05 3 UFK UniKorona Akcje F11 4 UFK NN Akcji F17 Opis: 16 Opis: 18 Uniusze FIO UniKorona Akcje NN Parasol FIO NN Akcji 6 2,8% ,0% ,5% 4,0% ,5% 3,5% UFK Portfel Agresywny F30 Opis: ,9% UFK Legg Mason Akcji F61 Legg Mason Akcji FIO 5 1,5% 3,5% UFK BPH Akcji F84 Akcji 8 UFK QUERCUS Agresywny G03 QUERCUS Agresywny 5 1,5% 3,3% UFK Noble Akcji G13 Noble Akcji 5 1,5% 4,0% UFK Noble MiŚ G15 Noble MiŚ 5 1,5% 4,0% UFK UniAkcje Małych i Średnich Spółek G41 UniAkcje Małych i Średnich Spółek 5 1,5% 4,0% UFK BPH Akcji Dynamicznych Spółek H51 FIO - BPH Akcji Dynamicznych Spółek usze Akcji Zagranicznych 13 UFK Nordea Europejskich Akcji Plus F06 Nordea 1 European Value 5 1,5% 1,5% UFK Nordea Północnoamerykańskich Akcji Plus F07 Nordea 1 North American Value 15 Małych Spółek Skandynawskich F42 Nordea 1 Nordic Equity Small Cap 16 UFK Schroder Akcji Globalnych F49 Schroder ISF QEP Global Active Value A Acc EUR 5 1,5% 1,25% UFK Fidelity Akcji Chińskich F52 Fidelity s China Focus A ACC Euro 18 UFK Fidelity Akcji Indyjskich F53 Fidelity s India Focus A USD 19 UFK Nordea Nowe Horyzonty Europy F56 Nordea European New Frontiers 6 1,5% 1,85% Strona 3/7

4 20 UFK East Capital Akcji Rosyjskich F57 East Capital (Lux) Russian Class A EUR 7 1,5% 2,0% Afrykańskich F71 Nordea 1 African Equity 5 1,5% 1,95% UFK Franklin Potencjału Stanów Zjednoczonych (PLN H) F92 Franklin U.S. Opportunities N Acc PLN 6 1,5% 1,0% UFK Templeton Azjatycki Wzrostu (PLN H) F93 Templeton Asian Growth N Acc PLN 6 1,5% 1,35% UFK Templeton Akcji Ameryki Łacińskiej (PLN H) F94 Templeton Latin America N Acc PLN 6 1,5% 1,4% UFK Templeton Akcji BRIC (PLN H) F95 Templeton BRIC N Acc PLN 6 1,5% 1,6% UFK Franklin Akcji Indyjskich (PLN H) F96 Franklin India N Acc PLN 6 1,5% 1,0% UFK QUERCUS Turcja G04 QUERCUS Turcja 7 1,5% 3,3% UFK NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących G28 NN SFIO - NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących 6 1,5% 2,5% UFK Investor Turcja G29 Investor Turcja 7 1,5% 4,0% UFK Investor Indie i Chiny G30 Investor Indie i Chiny 31 UFK Investor Rosja G32 Investor Rosja 7 1,5% 4,0% Skandynawskich G38 Nordea 1 - Nordic Equity 33 Azjatyckich (PLN H) G55 Nordea 1 Asian Focus Equity 34 Ameryki Łacińskiej (PLN H) G56 Nordea 1 - Latin American Equity 6 1,5% 1,85% UFK Yacktman Akcji Ameryki Północnej G58 Yacktman US Equity 5 1,5% 1,5% UFK Fidelity Akcji krajów Europy, Bliskiego Wschodu i Afryki (PLN H) G84 Fidelity s - EMEA A- ACC-PLN (hdg) 5 1,5% 1,5% UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych G86 NN SFIO - NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych 5 1,5% 2,5% UFK JPMorgan Akcji krajów ASEAN G87 JF ASEAN Equity 6 1,5% 2,25% UFK JPMorgan Akcji Amerykańskich (PLN H) G88 JPM Highbridge US Steep 6 1,5% 2,25% UFK Templeton Nowych Rynków Wschodzących (PLN H) G89 Templeton Frontier Markets 5 1,5% 1,6% UFK UniAkcje Nowa Europa G90 UniAkcje Nowa Europa usze Inwestycji Alternatywnych 42 UFK BPH Globalny Żywności i Surowców (PLN H) F89 Globalny Żywności i Surowców Strona 4/7

5 43 UFK Investor Gold Otwarty G07 Investor Gold Otwarty 44 UFK BPH Strategii Akcyjnej G21 BPH FIO Strategii Akcyjnej 6 1,5% 2,5% UFK QUERCUS short G43 QUERCUS short 6 1,5% 3,8% UFK QUERCUS lev G44 QUERCUS lev 7 1,5% 3,8% UFK BGF Akcji Globalnych Spółek Energetycznych G61 BGF World Energy 6 1,5% 1,75% UFK BGF Akcji Globalnych Spółek Wydobywczych G62 BGF World Mining 6 1,5% 1,75% UFK Schroder Globalny Złota (PLN H) H69 Schroder ISF Global Gold PLN Hedged A Acc usze Obligacji 50 UFK Bezpiecznego Inwestowania F04 Opis: ,9% UFK UniKorona Obligacje F12 Uniusze FIO UniKorona Obligacje 3 1,5% 2,0% UFK NN Obligacji F14 53 UFK BPH Obligacji F65 54 UFK BPH Obligacji 2 F80 NN Obligacji Obligacji 1 Obligacji 2 3 1,5% 1,25% ,5% 2,0% ,5% 2,0% UFK UniObligacje Aktywny G96 UniObligacje Aktywny 3 1,5% 4,0% usze Obligacji Zagranicznych 56 UFK Nordea Europejskich Papierów Dłużnych Wysokiej Rentowności F43 Nordea 1 European High Yield Bond 4 1,5% 1,0% Europejskich Korporacji F72 Nordea 1 European Corporate Bond 3 1,5% 0,6% UFK Templeton Globalny Papierów Dłużnych (PLN H) F98 Templeton Global Bond N Acc PLN 4 1,5% 0,75% UFK Templeton Globalny Całkowitego Zwrotu (PLN H) F99 Templeton Global Total Return A Acc PLN 4 1,5% 0,75% Wysokodochodowych Globalnych (PLN H) G37 Nordea 1 - Global High Yield Bond 4 1,5% 1,0% Globalnych G65 Nordea 1 - Global Bond 4 1,5% 0,6% Wysokodochodowych Amerykańskich (PLN H) G66 Nordea 1 - US High Yield Bond (PLN H) 4 1,5% 1,0% Amerykańskich Korporacji (PLN H) G67 Nordea 1 - US Corporate Bond (PLN H) 3 1,5% 0,7% Strona 5/7

6 64 UFK NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego G69 NN SFIO - NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego 4 1,5% 1,8% UFK Fidelity Obligacji Globalnych (PLN H) G97 Fidelity s - Global Strategic Bond PLN (hedged) 3 1,5% 1,15% usze Rynku Pieniężnego 66 UFK Gwarantowany F01 Opis: ,9% UFK UniKorona Rynek Pieniężny F09 Uniusze FIO UniKorona Pieniężny 2 1,5% 1,5% UFK NN Gotówkowy F13 69 UFK BPH Skarbowy F79 NN Gotówkowy Skarbowy 2 1,5% 0,75% ,5% 1,5% UFK Noble Pieniężny G16 Noble s FIO Noble Pieniężny 2 1,5% 1,5% UFK BPH Pieniężny H54 usze Stabilnego Wzrostu FIO - BPH Pieniężny 2 1,5% 3,0% UFK NN Stabilnego Wzrostu F15 NN Stabilnego Wzrostu 4 1,5% 2,5% UFK Portfel Stabilnego Wzrostu F28 Opis: ,9% UFK Noble Stabilnego Wzrostu Plus G17 Noble s FIO Noble Stabilnego Wzrostu Plus 4 1,5% 3,5% UFK UniStabilnego Wzrostu G71 UniStabilny Wzrost 4 1,5% 3,0% usze Zrównoważone 76 UFK Zrównoważony F02 Opis: ,7% UFK UniKorona Zrównoważony F10 Uniusze FIO UniKorona Zrównoważony 4 1,5% 4,0% UFK NN Zrównoważony F16 NN Zrównoważony 4 1,5% 3,0% UFK Portfel Zrównoważony F29 Opis: ,9% UFK BPH Selektywny F68 Selektywny 4 1,5% 3,0% UFK Schroder Globalnej Dywersyfikacji (PLN H) F74 Schroder ISF Global Diversified Growth PLN Hedged A1 Acc 5 1,5% 1,5% UFK Franklin Podstawowy Globalny (PLN H) F97 Franklin Global amental Strategies N Acc PLN 5 1,5% 1,0% UFK QUERCUS Selektywny G02 QUERCUS Selektywny 3 1,5% 2,8% Strona 6/7

7 84 UFK Legg Mason Strateg G75 Legg Mason Strateg 4 1,5% 3,5% Opłata za zarządzanie Ubezpieczeniowymi uszami Kapitałowymi pobierana jest miesięcznie w wysokości 1/12 stawki rocznej. Pobierana przez PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. opłata za zarządzanie uszami Zewnętrznymi (inne podmioty zarządzające niż PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.) i Portfelami uszy nie uwzględnia opłaty za zarządzanie pobieranej z aktywów przez podmioty zewnętrzne zgodnie z spektami informacyjnymi poszczególnych funduszy. * Maksymalna opłata TFI wg stanu na dzień r. Aktualna wysokość opłat jest wskazana w spektach informacyjnych poszczególnych funduszy. Profil ryzyka prezentuje poziom ryzyka dotyczącego danego UFK wg stanu na dzień 17 lutego 2016 r. w skali od 1 (najniższy poziom ryzyka) do 7 (najwyższy poziom ryzyka). UFK z filem ryzyka 1 nie jest wolny od ryzyka. Więcej informacji nt ryzyka związanego z inwestowaniem w UFK znajduje się w Regulaminie UFK. Aktualny poziom ryzyka UFK jest umieszczony na stronie (w odniesieniu do UFK, których strategia została opisana w Regulaminie UFK) w spekcie informacyjnym funduszu, w który inwestuje UFK (w odniesieniu do pozostałych UFK). Dodatkowe informacje nt UFK można znaleźć na stronie Strona 7/7