Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W III KWARTALE 2007 R. Warszawa, listopad 2007 r.
SPIS TREŚCI Wprowadzenie strona 3 System SORBNET strona 5 System SORBNET-EURO strona 9 Rozliczenia transgraniczne w SORBNET-EURO strona 13 Rozliczenia transgraniczne wysyłane w SORBNET-EURO strona 14 Rozliczenia transgraniczne otrzymywane w SORBNET-EURO strona 17 Rozliczenie krajowe w SORBNET-EURO strona 20 System ELIXIR strona 23 System EuroELIXIR strona 26 Rozliczenia transgraniczne w EuroELIXIR strona 29 Rozliczenia transgraniczne wysyłane w EuroELIXIR strona 30 Rozliczenia transgraniczne otrzymywane w EuroELIXIR strona 30 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR strona 31 Systemy rozrachunku Papierów wartościowych strona 33 Rejestr Papierów Wartościowych strona 33 Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych strona 34 Wnioski strona 35 Załącznik nr 1 Załącznik nr 2 Załącznik nr 3 Załącznik nr 4 Załącznik nr 5 Załącznik nr 6 Załącznik nr 7 System SORBNET. Informacja o liczbie zleceń w kolejnych kwartałach od 2005 r. System SORBNET. Średnia miesięczna liczba i wartość zleceń realizowanych na rachunkach bieżących banków w DSP w kolejnych kwartałach od 2002 r. System SORBNET. Średni miesięczny stan środków na rachunkach banków w DSP. Rachunki bieżące banków w DSP. Średni miesięczny stan środków na rachunkach przewyższający kwotę zadeklarowanej rezerwy obowiązkowej System SORBNET-EURO. Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w kolejnych kwartałach od 2005 r. System ELIXIR: Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w systemie w kolejnych kwartałach od I kwartału 2004 r. System EuroELIXIR: Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w kolejnych kwartałach od II kwartału 2005 r. Strona 2
Wprowadzenie Jednym z zadań realizowanych przez banki centralne jest sprawowanie nadzoru nad systemami płatności w celu zapewnienia ich sprawnego i bezpiecznego funkcjonowania. Do narzędzi służących sprawowaniu nadzoru zalicza się m.in. zbieranie informacji pozwalających na ocenę zmian zachodzących w poszczególnych systemach płatności. Uzyskane przez NBP dane za III kwartał 2007 r. wykazują: a) w systemie SORBNET: - spadek o 5,2% średnich dziennych obrotów do poziomu 152,3 mld zł (we wcześniejszym kwartale 160,7 mld zł), - wzrost o 0,1% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 5.773 szt. (we wcześniejszym kwartale 5.766 szt.), b) w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 3,7% średnich dziennych obrotów do poziomu 172,5 mln euro (we wcześniejszym kwartale 166,3 mln euro) Dane ww. są wyliczone bez uwzględnienia kwoty 100 mln euro, która codziennie zasila rachunek NBP w Banku Włoch dla celów kredytu intraday, - wzrost o 1,5% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 526 szt. (we wcześniejszym kwartale 518 szt.), c) w systemie ELIXIR: - spadek o 2,8% średnich dziennych obrotów do poziomu 11,1 mld zł (we wcześniejszym kwartale 11,4 mld zł), - spadek o 5,5% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 4,0 mln szt. (we wcześniejszym kwartale 4,3 mln szt.), d) w systemie EuroELIXIR: - wzrost o 6,1% średnich dziennych obrotów do poziomu 41,2 mln euro (we wcześniejszym kwartale 38,8 mln euro), - wzrost o 3,3% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 9.006 szt. (we wcześniejszym kwartale 8.716 szt.). Strona 3
Tabela nr 1. Wartość i liczba zleceń w poszczególnych systemach w II i III kwartale 2007 r. Systemy płatności 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Liczba dni roboczych: 61 dni 64 dni SORBNET Wartość zleceń (zł) 9,803 bln 9,749 bln -0,5% Liczba zleceń 351.714 369.451 + 5,0% Średnia kwota zlecenia (zł) 27,9 mln 26,4 mln -5,3% SORBNET-EURO Wartość zleceń (euro) 10.311,4 mln 11.212,0 mln +8,7 % Liczba zleceń 32.091 34.222 +6,6% Średnia kwota zlecenia (euro) 321,3 tys. 327,6 tys. +1,96% ELIXIR Wartość zleceń (zł) 697,8 mld 711,48 mld +2,0% Liczba zleceń 261,1 mln 258,7 mln -0,9% Średnia kwota zlecenia (zł) 2.673 2.750 +2,9% EuroELIXIR Wartość zleceń (euro) 2,409 mld 2,679 mld +11,2% Liczba zleceń 540.424 585.395 +8,3% Średnia kwota zlecenia (euro) 4.458 4.578 +2,7% Strona 4
SYSTEM SORBNET Uczestnikami systemu SORBNET według stanu na koniec września 2007 r. były, poza NBP, następujące podmioty: - 54 banki, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. W okresie III kwartału 2007 r. w systemie SORBNET: - rozliczono łącznie 369.451 zleceń o wartości 9,749 bln zł, - średnio rozliczono 5.773 zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia wyniosła 26,388 mln zł. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 5,0% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 351,7 do 369,4 tys. szt.), - wzrost o 0,1% średniej dziennej liczby zleceń (z 5.766 do 5.773 szt.), - spadek o 0,55% łącznej wartości zleceń (z 9,803 do 9,749 bln zł), - spadek o 5,3% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 27,9 do 26,4 mln zł), - wzrost o 3,0% średniej dziennej wielkości środków pieniężnych pozostawianych przez banki na koniec dnia na rachunkach bieżących w DSP (z 15.226,7 do 15.689,0 mln zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 1 i nr 2. Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w III kwartale 2007 r. przedstawia wykres nr 3. Średnią wartość zleceń w systemie SORBNET w porównaniu do analogicznych okresów w poprzednich latach przedstawia wykres nr 4. Szczegółowe dane dotyczące systemu SORBNET prezentuje załącznik nr 1. Średnią miesięczną liczbę oraz wartość zleceń realizowanych na rachunkach bieżących banków w DSP w kolejnych kwartałach prezentuje załącznik nr 2. W okresie III kwartału 2007 r. stan środków na rachunkach bieżących banków w DSP wahał się w granicach od 9,771 mld zł (w dniu 30.VIII.2007 r.) do 21,198 mld zł (w dniu 31.VII.2007 r.) szczegółowe dane prezentuje załącznik nr 3. Strona 5
Wykres nr 1. Wartość obrotów w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. 12 9 bln zł 8,0 7,9 8,7 8,7 8,9 10,2 10,7 9,8 9,7 6 3 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Wykres nr 2. Liczba zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. 400 350 300 250 tys. zleceń 278 289 308 314 313 334 342 352 369 200 150 100 50 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Strona 6
W III kwartale 2007 r. udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących w DSP w całości obrotów przedstawiał się następująco: - rozrachunki wynikające z realizacji zleceń klientowskich 53,9% (we wcześniejszym kwartale 56,0%), - operacje na rynku międzybankowym 22,4% (we wcześniejszym kwartale 20,7%), - wykorzystanie kredytów udzielonych bankom przez NBP 9,5% (we wcześniejszym kwartale 10,1%). Wykres nr 3. Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w całości obrotów w III kwartale 2007 r. Zlecenia klientowskie 22,4% Operacje na rynku międzybankowym 53,9% 9,5% Wykorzystanie kredytów udzielanych przez NBP Zlecenia KDPW S.A. 1,2% 7,6% 3,3% 2,1% Zakup/wykup papierów wart. od NBP Zlecenia KIR S.A. Pozostałe Wykres nr 4. Średnia wartość zlecenia w systemie SORBNET w analogicznych kwartałach w 2004-2007 Średnia wartość zlecenia w SORBNET 28,9mln zł 28,4mln zł 26,4mln zł 24,4mln zł Q3 2004 Q3 2005 Q3 2006 Q3 2007 Strona 7
Tabela nr 2. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET w II i III kwartale 2007 r. System SORBNET 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Wartość zleceń (zł) Liczba dni roboczych: 61 dni 64 dni Ogółem 9.802,8 mld 9.749,2 mld -0,55% Średnia miesięczna 3.267,6 mld 3.249,7 mld Średnia dzienna 160,7 mld 152,3 mld - 5,2% Liczba zleceń Ogółem 351.714 369.451 Średnia miesięczna 117.238 123.150 + 5,04% Średnia dzienna 5.766 5.773 +0,1% Średnia kwota zlecenia (zł) 27,9 mln 26,4 mln -5,3% Strona 8
SYSTEM SORBNET-EURO Od dnia 7 marca 2005 r. funkcjonuje system SORBNET-EURO, przeznaczony do dokonywania rozliczeń krajowych i transgranicznych płatności w euro. Jest on systemem typu RTGS, tj. systemem rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym. Uczestnikami systemu SORBNET-EURO według stanu na koniec czerwca 2007 r., poza NBP, były następujące podmioty: - 37 banków, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Wszystkie dane dotyczące funkcjonowanie systemu SORBNET-EURO przedstawione poniżej, zostały przygotowane w oparciu o wyliczenia bez uwzględnienia kwoty, która codziennie zasila rachunek NBP w Banku Włoch dla celów kredytu śróddziennego w wysokości 100 mln euro. W okresie III kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO: - rozliczono łącznie 34.222 zleceń o wartości 11,2 mld euro, - rozliczano średnio 526 zleceń dziennie, - średnia kwota zlecenia wyniosła ok. 327,6 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 8,7% łącznej wartości zleceń (z 10.311,4 do 11.212,0 mln euro), - wzrost o 3,7% średniej dziennej wartości zleceń zrealizowanych na wszystkich rachunkach w DSP (z 166,3 do 172,5 mln euro), - wzrost o 6,6% łącznej liczby zleceń (z 32.091 do 34.222 szt.), - wzrost o 1,96% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 321,3 do 327,6 tys. euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 5 i nr 6. Strona 9
Wykres nr 5. Wartości obrotów w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. 12 10 8 6 mld euro 6,32 7,49 7,99 8,95 9,77 9,40 10,31 11,21 4 2 2,19 2,52 0 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Wykres nr 6. Liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. 40 tysięcy zleceń 35 30 25 20 15 10 15,9 15,0 19,4 21,4 25,4 24,4 28,8 26,3 32,1 34,2 5 0 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Strona 10
W wartości zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 9,6% zleceń międzybankowych (z 9.092,6 do 9.968,3 mln euro), - wzrost o 2,0% zleceń klientowskich (z 1.218,8 do 1.243,7 mln euro). W liczbie zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 2,1% zleceń klientowskich (z 26.742 do 27.295 szt.), - wzrost o 29,5% zleceń międzybankowych (z 5.349 do 6.927 szt.). Zlecenia realizowane za pośrednictwem SORBNET-EURO można podzielić na kilka podstawowych kategorii, tj.: - zlecenia krajowe i transgraniczne, - zlecenia międzybankowe i klientowskie, - zlecenia transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymywane. Wykres nr 7. Liczba i wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w III kwartale 2007 r. Liczba zleceń międzybankowych i klientowskich w SORBNET-EURO 79,8% 20,2% Zlecenia międzybankowe: 6.927 szt. Zlecenia klientowskie: 27.295 szt. Wartość zleceń międzybankowych i klientowskich w SORBNET-EURO 11,1% 88,9% Zlecenia międzybankowe: 9.968,3 mln euro Zlecenia klientowskie: 1.243,7 mln euro Strona 11
Tabela nr 3. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w II i III kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Wartość zleceń (euro) Liczba dni roboczych: 61 dni 65 dni Ogółem 10.311,4 mln 11.211,97 mln + 8,7% Średnia miesięczna 3.437,1 mln 3.737,3 mln Średnia dzienna 166,3 mln 172,5 mln +3,7% Liczba zleceń Ogółem 32.091 34.222 +6,64% Średnia miesięczna 10.697 11.407 Średnia dzienna 518 526 +1,54% Średnia kwota zlecenia (euro) 321,3 tys. 327,6 tys. + 1,96% Szczegółowy podział zleceń w systemie SORBNET-EURO prezentuje załącznik nr 5. Strona 12
ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych zrealizowano w systemie SORBNET-EURO łącznie 31.544 zleceń o wartości 9,838 mln euro. Oznacza to realizację średnio 485 zleceń dziennie (we wcześniejszym kwartale 489 zleceń). Średnia kwota zlecenia wyniosła 311,89 tys. euro (we wcześniejszym kwartale 305,3 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 6,22% wartości zleceń transgranicznych (z 9.261,9 do 9.838,379 mln euro), - wzrost o 3,96% liczby zleceń transgranicznych (z 30.340 do 31.544 szt.). W ramach rozliczeń transgranicznych wyróżnia się zlecenia otrzymywane oraz wysyłane. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych w systemie SORBNET- EURO w III kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 8. Wykres nr 8. Liczba i wartość zleceń transgranicznych realizowanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na otrzymywane i wysyłane w III kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO Liczba zleceń transgranicznych 82,1% 17,9% Zlecenia otrzymywane: 25.904 szt. Zlecenia wysłane: 5.640 szt. System SORBNET-EURO Wartość zleceń transgranicznych 49,99% 50,01% Zlecenia otrzymywane: 4.917,9 mln euro Zlecenia wysyłane: 4.920,5 mln euro Strona 13
ZLECENIA TRANSGRANICZNE WYSYŁANE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO zarejestrowano łącznie 5.640 zleceń o wartości 4.920,5 mln euro. Oznacza to realizację średnio 87 zleceń dziennie (we wcześniejszym kwartale 98 zlecenia). Średnia kwota zlecenia wyniosła 872,4 tys. euro (we wcześniejszym kwartale 762,2 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - spadek o 7,1 % liczby zleceń transgranicznych wysyłanych (z 6.073 do 5.640 szt.), - wzrost o 6,3 % wartości zleceń transgranicznych wysyłanych (z 4.628,8 do 4.920,5 mln euro). Na przestrzeni III kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO zrealizowano zlecenia wysyłane do 33 krajów (we wcześniejszym kwartale 38 krajów). Najwięcej zleceń wysyłanych kierowano do: 1) Niemiec (49,43%), 4) Francji (6,17%), 2) Włoch (9,75%), 5) Holandii (5,91%), 3) Belgii(6,97%), 6) Austrii (5,02%). Strukturę liczby transakcji transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO do poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 9. Wykres nr 9. Struktura liczby zleceń transgranicznych wysyłanych w SORBNET-EURO według krajów odbiorców w III kwartale 2007 r. Włochy 9,75% Belgia 6,97% Niemcy 49,43% Francja 6,17% Holandia 5,91% Austria 5,02% Inne 16,75% Strona 14
W systemie SORBNET-EURO pod względem wartości dominują zlecenia wysyłane do: 1) Niemiec (51,54%), 4) Francji (5,24%), 2) Belgii (16,28%), 5) Włochy (4,25%), 3) Wlk.Brytanii (9,27%), 6) Finlandii (3,34%). Wartości zleceń transgranicznych wysyłanych do poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 10. Wykres nr 10. Wartości zleceń transgranicznych w SORBNET-EURO wysyłanych z Polski (bez NBP jako wystawcy) do poszczególnych krajów w III kwartale 2007 r. 1,4 mld euro 432 mln euro 246 mln euro 139 mln euro 112 mln euro 88 mln euro Niemcy Belgia Wlk.Brytania Francja Włochy Finlandia Pozostałe Strona 15
W ramach rozliczeń transgranicznych wysyłanych wyróżnia się zlecenia międzybankowe oraz klientowskie. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych wychodzących w systemie SORBNET-EURO w III kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 11. Wykres nr 11. Liczba i wartość zleceń transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w III kwartale 2007 r. Liczba zleceń transgranicznych wysyłanych 60,27% 39,73% Zlecenia międzybankowe: 2.241 szt. Zlecenia klientowskie: 3.399 szt. 3,85% Wartość zleceń transgranicznych wysyłanych 96,15% Zlecenia międzybankowe: 4.731,0 mln euro Zlecenia klientowskie: 189,5 mln euro Zlecenia klientowskie W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - spadek o 18,66% łącznej liczby zleceń klientowskich wysyłanych (z 4.179 do 3.399 szt.), - spadek o 37,3% łącznej wartości zleceń klientowskich wysyłanych (z 302,5 do 189,48 mln euro), - spadek o 23,0% średniej wartości pojedynczego wysyłanego zlecenia (z 72,4 do 55,7 tys.euro). Zlecenia międzybankowe W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 18,3% łącznej liczby zleceń międzybankowych wysyłanych (z 1.894 do 2.241 szt.), - wzrost o 9,3 % łącznej wartości zleceń międzybankowych wysyłanych (z 4.326,3 do 4.731,0 mln euro), - spadek o 7,4% średniej wartości pojedynczego wysyłanego zlecenia (z 2,28 do 2,11 mln euro). Strona 16
ZLECENIA TRANSGRANICZNE OTRZYMYWANE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO zarejestrowano łącznie 25.904 zleceń o wartości 4.917,88 mln euro. Rozliczano średnio 399 zleceń dziennie (w poprzednim kwartale 391 zleceń), a średnia kwota zlecenia wyniosła 189,85 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 6,7% liczby zleceń transgranicznych otrzymywanych (z 24.267 do 25.904 szt.), - wzrost o 6,1% wartości zleceń transgranicznych otrzymywanych (z 4.633,1 do 4.917,9 mln euro), - spadek o 0,5% średniej wartości zlecenia (z 190,9 do 189,9 tys. euro). Na przestrzeni III kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO zrealizowano zlecenia otrzymywane z 76 krajów (we wcześniejszym kwartale 75 krajów). LICZBA ZLECEŃ TRANSGRANICZNYCH OTRZYMYWANYCH Strukturę liczby transakcji transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO z poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 12. Najwięcej zleceń otrzymywanych pochodziło z: 1) Niemiec (14,83%), 4) Hiszpanii (10,31 %), 2) Włoch (14,35%), 5) Francji (8,52 %), 3) Wlk. Brytanii (12,9 %), 6) Irlandii (8,46 %). Wykres nr 12. Struktura liczby zleceń transgranicznych otrzymywanych w SORBNET-EURO według krajów nadawców w III kwartale 2007 r. Inne 22,3% Niemcy 14,8% Szwajcaria 8,4% Irlandia 8,5% Francja 8,5% Hiszpania 10,3% Włochy 14,4% Wlk. Brytania 12,9% Strona 17
WARTOŚĆ ZLECEŃ TRANSGRANICZNYCH OTRZYMYWANYCH W systemie SORBNET-EURO, pod względem wartości dominują zlecenia otrzymywane z : 1) Francji (48,00%), 4) Wlk.Brytanii (6,68%), 2) Niemiec (19,06%), 5) Szwajcarii (3,48%), 3) Włoch (8,59%), 6) Danii (3,11%). Wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych z poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 13. Wykres nr 13. Wartości zleceń transgranicznych otrzymywanych w SORBNET-EURO z poszczególnych krajów w III kwartale 2007 r. 920,4 mln euro 365,5 mln euro 164,8 mln euro 128,1 mln euro 66,7 mln euro 59,6 mln euro Francja Niemcy Włochy Wlk. Brytania Szwajcaria Dania Pozostałe W ramach rozliczeń transgranicznych otrzymywanych wyróżnia się zlecenia międzybankowe oraz klientowskie. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych przychodzących w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w III kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 14. Strona 18
Wykres nr 14. Liczba i wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w III kwartale 2007 r. Liczba zleceń transgranicznych otrzymywanych 87,20% 12,80% Zlecenia klientowskie: 22.587 szt. Zlecenia międzybankowe: 3.317 szt. Wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych 17,75% 82,25% Zlecenia klientowskie: 872,9 mln euro Zlecenia międzybankowe: 4.044, mln euro Zlecenia klientowskie W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 2,4 % łącznej liczby zleceń klientowskich otrzymywanych (z 22.055 do 22.587 szt.), - wzrost o 2,98% łącznej wartości zleceń klientowskich otrzymywanych (z 847,6 do 872,9 mln euro), - wzrost średniej wartości pojedynczego otrzymanego zlecenia (z 38,4 do 38,6 tys.euro). Zlecenia międzybankowe W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 49,95% łącznej liczby zleceń międzybankowych otrzymywanych (z 2.212 do 3.317 szt.), - wzrost o 6,84% łącznej wartości zleceń międzybankowych otrzymywanych (z 3,785 do 4.044,9 mld euro), - spadek średniej wartości pojedynczego otrzymanego zlecenia (z 1,711 do 1,219 mln euro). Strona 19
ROZLICZENIA KRAJOWE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń krajowych w euro, w systemie SORBNET-EURO rozliczono łącznie 2.678 zleceń o wartości 1.373,59 mln euro. Oznacza to realizację średnio 41 zleceń dziennie. Średnia kwota zlecenia w rozliczeniach krajowych wyniosła 512,9 tys. euro (w poprzednim kwartale 599,4 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 52,94% liczby zleceń krajowych (z 1.751 do 2.678 szt.), - wzrost o 30,87 % wartości rozliczanych zleceń krajowych (z 1.049,6 do 1.373,59 mln euro). Zlecenia krajowe stanowiły w systemie SORBNET-EURO: - 7,83% liczby realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 5,46%), - 12,25% wartości realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 10,18%). Wykres nr 15. Liczba i wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na krajowe i transgraniczne w III kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO Liczba zleceń 92,17% 7,83% Zlecenia krajowe: 2.678 szt. Zlecenia transgraniczne: 31.544 szt. System SORBNET-EURO Wartość zleceń 87,75% 12,25% Zlecenia krajowe: 1.373,593 mln euro Zlecenia transgraniczne: 9.838,3 mln Strona 20
Zlecenia międzybankowe Zlecenia krajowe w euro to w większości zlecenia międzybankowe, stanowią one odpowiednio: - 51,12% liczby zleceń krajowych w euro (w poprzednim kwartale 70,99%), - 86,8% obrotów krajowych w euro (w poprzednim kwartale 93,45%). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 10,13% liczby zleceń międzybankowych (z 1.243 do 1.369 szt), - wzrost o 21,56% wartości zleceń międzybankowych (z 980,8 do 1.192,3 mln euro). Zlecenia klientowskie Odnotowano znaczny wzrost udziału zleceń klientowskich w obrocie krajowym. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 158% liczby zleceń klientowskich (z 508 do 1.309 szt), - wzrost o 164% wartości zleceń klientowskich (z 68.723,8 do 181.278,2 mln euro). Powiększył się zatem udział zleceń klientowskich w obiegu krajowym w EURO. W III kwartale 2007 r. stanowiły one odpowiednio: - 49% liczby wszystkich zleceń w obiegu krajowym w EURO (w poprzednim kwartale 29%), - 13% wartości wszystkich zleceń w obiegu krajowym w EURO (w poprzednim kwartale 7%). Strona 21
Tabela nr 4. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na poszczególne kategorie w kolejnych kwartałach od III kwartału 2006 r. SORBNET-EURO Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Liczba Zlecenia transgraniczne przychodzące 18.286 22.228 19.296 24.267 25.904 udział w ogólnej liczbie transakcji 74,9% 77,3% 73,2% 75,6% 75,69% Zlecenia transgraniczne wychodzące 4.523 5.005 5.592 6.073 5.640 udział w ogólnej liczbie transakcji 18,5% 17,4% 21,2% 18,9% 16,48% Zlecenia krajowe 1.607 1.519 1.459 1.751 2.678 udział w ogólnej liczbie transakcji 6,6% 5,3% 5,6% 5,46% 7,83% Obroty /mln euro/ Zlecenia transgraniczne przychodzące 3.958,8 4.344,1 4.134,4 4.633,1 4.917,9 udział w ogólnej wartości obrotów 44,2% 44,4% 43,98% 44,93% 43,86% Zlecenia transgraniczne wychodzące 3.953,9 4.344,2 4.100,1 4.628,8 4.920,5 udział w ogólnej wartości obrotów 44,2% 44,5% 43,61% 44,89% 43,89% Zlecenia krajowe 1.038,8 1.083,2 1.166,6 1.049,6 1.373,59 udział w ogólnej wartości obrotów 11,6% 11,1% 12,41% 10,18% 12,25% Średnia kwota zlecenia / tys.euro/ Zlecenia transgraniczne przychodzące Zlecenia transgraniczne wychodzące 216,5 195,4 214,3 190,9 189,85 874,2 868,0 733,2 762,2 872,4 Zlecenie krajowe 646,4 713,1 799,6 599,4 512,9 Strona 22
SYSTEM ELIXIR Według stanu na koniec III kwartału 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami wymiany zleceń płatniczych w systemie ELIXIR były 54 banki (z NBP). W okresie III kwartału 2007 r. w systemie ELIXIR: - rozliczono łącznie 258,754 mln zleceń o wartości 711,48 mld zł. - rozliczano średnio 4,043 mln zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia to 2.750 zł. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 16 i nr 17. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano w systemie ELIXIR: - spadek o 0,9% łącznej liczby transakcji (z 261,1 do 258,75 mln szt.), - wzrost o 1,96 % łącznej wartości transakcji (z 697,8 do 711,484 mld zł), - spadek o 5,5% średniej dziennej liczby transakcji (z 4,280 do 4,043 mln szt.), - spadek o 2,8 % średnich dziennych obrotów (z 11,439 do 11,116 mld zł), - wzrost o 2,88 % średniej kwoty transakcji (z 2.673 do 2.750 zł). Przedmiotem rozrachunku w systemie ELIXIR są zlecenia uznaniowe (np. polecenie przelewu) i zlecenia obciążeniowe (polecenia zapłaty, czeki rozrachunkowe, czeki gotówkowe). Dane dotyczące wartości obrotów i liczby zleceń realizowanych w systemie ELIXIR przedstawia tabela nr 5. Szczegółowe dane dotyczące liczby uczestników, średniej miesięcznej liczby zleceń i wartości obrotów w systemie ELIXIR na przestrzeni kolejnych kwartałów od 2004 r. prezentuje załącznik nr 6. Dane z kilku ostatnich lat pokazują, iż wartość obrotów brutto w systemie ELIXIR jest 4-krotnie większa niż wartość obrotów netto, tj. kierowanych przez KIR S.A. do rozrachunku w NBP. W III kwartale 2007 r. podobnie jak w poprzednich kwartałach, ponad 80% wartości obrotów jest realizowanych na dwóch pierwszych sesjach czyli porannej i popołudniowej. Podział obrotów brutto w KIR S.A. według sesji, na których zlecenia były przedstawione do rozrachunku w NBP, przedstawia wykres nr 18. Strona 23
Wykres nr 16. Wartość obrotów w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartał 2005 r. 800 700 600 500 mld zł 575 528 539 573 599 673 652 698 711 400 300 200 100 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Wykres nr 17. Liczba zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału 2005 r. 300 mln szt. 250 200 203 218 224 232 228 248 256 261 259 150 100 50 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Strona 24
Tabela nr 5. Wartość i liczba zleceń w systemie ELIXIR w II i III kwartale 2007 r. System ELIXIR 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Liczba dni roboczych: 61 dni 64 dni Wielkość obrotów (zł) Ogółem 697,8 mld 711,48 mld Średnia miesięczna 232,6 mld 237,2 mld + 1,96% Średnia dzienna 11,439 mld 11,116 mld -2,8% Liczba zleceń Ogółem 261,1 mln 258,75 mln Średnia miesięczna 87,0 mln 86,25 mln - 0,9% Średnia dzienna 4,280 mln 4,043 mln - 5,5% Średnia kwota zlecenia (zł) 2.673 2.750 + 2,88% Wykres nr 18. Udział poszczególnych sesji rozrachunkowych w realizacji rozrachunku KIR w III kwartale 2007 r. 41,92% 19,63% 38,45% sesja poranna sesja popołudniowa sesja wieczorna Strona 25
SYSTEM EuroELIXIR Według stanu na koniec września 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu EuroELIXIR były 32 banki. Limit kwoty transakcji transgranicznych rozliczanych w euro za pośrednictwem systemu EuroELIXIR wynosi 50.000 euro. W okresie III kwartału 2007 r. w systemie EuroELIXIR: - rozliczono łącznie 585,395 tys. zleceń o wartości 2,679 mld euro, - rozliczano średnio 9,0 tys. zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia to 4.578 euro. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 19 i nr 20. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 8,3% łącznej liczby zleceń (z 540,4 do 585,4 tys. szt.), - wzrost o 11,2% łącznej wartości zleceń (z 2.409,2 do 2.679,9 mln euro), - wzrost o 3,3% średniej dziennej liczby zleceń (z 8.716 do 9.006 szt.), - wzrost o 6,1% średniej dziennej wartości zleceń (z 38,857 do 41,229 mln euro), - wzrost o 2,69% średniej wartości realizowanego zlecenia (z 4.458 do 4.578 euro). Podstawowe wskaźniki charakteryzujące funkcjonowanie systemu EuroELIXIR prezentuje załącznik nr 7. W całości rozliczeń realizowanych za pośrednictwem EuroELIXIR można, podobnie jak w systemie SORBNET-EURO, wyróżnić: - zlecenia krajowe i transgraniczne, - zlecenia transgraniczne wychodzące i zlecenia transgraniczne przychodzące. Strukturę liczby i wartości zleceń rozliczonych w II i III kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR w podziale na transgraniczne przychodzące, transgraniczne wychodzące oraz krajowe przedstawia tabela nr 6. Strona 26
Wykres nr 19. Wartość obrotów w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału 2005 r. 3000 mln euro 2500 2.680 2000 1.919 1.957 2.182 2.222 2.409 1500 1.619 1000 500 775 990 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Wykres nr 20. Liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału 2005 r. 700 Tysiące 600 500 400 300 200 198 261 316 383 405 470 486 540 585 100 0 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Strona 27
Tabela nr 6. Wartość i liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w II i III kwartale 2007 r. System EuroELIXIR 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Wartość zleceń (euro) Liczba dni roboczych: 61 dni 65 dni Ogółem 2.409,2 mln 2.679,9 mln Średnia miesięczna 803,1 mln 893,3 mln Średnia dzienna 38,857 mln 41,229 mln +11,2% +6,1% Liczba zleceń Ogółem 540.424 585.395 Średnia miesięczna 180.141 195.131 +8,3% Średnia dzienna 8.716 9.006 +3,3% Średnia kwota zlecenia (euro) 4.458 4.578 + 2,69% Strona 28
ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W SYSTEMIE EuroELIXIR W III kwartale 2007 r. w obrocie transgranicznym w systemie EuroELIXIR: rozliczono łącznie 460,4 tys. zleceń o wartości 1,984 mld euro, rozliczano średnio 7.083 zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 4.310 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 9,2 % liczby zleceń transgranicznych (z 421.507 do 460.427 szt.), - wzrost o 8,12 % wartości zleceń transgranicznych (z 1.835,8 do 1.984,8 mln euro), - wzrost o 4,2 % dziennej liczby zleceń (z 6.798 do 7.083 szt.). W ramach rozliczeń transgranicznych realizowanych za pośrednictwem systemu EuroELIXIR możemy wyróżnić dwie podstawowe kategorie, tj. zlecenia wysyłane i zlecenia otrzymywane. Wykres nr 21. Liczba i wartość zleceń transgranicznych rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na wysyłane i otrzymywane w III kwartale 2007 r. Liczba zleceń otrzymywane i wysyłane 73,5% 26,5% Zlecenia otrzymywane: 338.376 szt. Zlecenia wysyłane: 122.051 szt. Wartość zleceń otrzymywane i wysyłane 57,3% 42,7% Zlecenia otrzymywane: 1.138,2 mln euro Zlecenia wysyłane: 846,6 mln euro Strona 29
ZLECENIA TRANSGRANICZNE WYSYŁANE W SYSTEMIE EuroELIXIR W III kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR zleceń transgranicznych wysyłanych: rozliczono łącznie 122,0 tys. szt. zleceń o wartości 846,6 mln euro, rozliczano średnio 1.878 zleceń dziennie, średnia wartości pojedynczego zlecenia to 6.936 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 4,2% liczby zleceń wysyłanych (z 117.150 do 122.051 szt.), - wzrost o 6,7% wartości zleceń wysyłanych (z 793,3 do 846,6 mln euro), - spadek o 0,6% średniej dziennej liczby zleceń (z 1.889 do 1.878 szt.), - wzrost o 2,4% średniej wartości zlecenia wysyłanego (z 6.771 do 6.936 euro). Liczba zleceń oraz wartość obrotów osiągnęły w III kwartale 2007 r. najwyższy poziom od momentu uruchomienia systemu EuroELIXIR. Zlecenia transgraniczne wysyłane w III kwartale 2007 r. stanowiły: - 20,8 % liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 21,7%), - 31,6 % wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 32,9%). ZLECENIA TRANSGRANICZNE OTRZYMYWANE W SYSTEMIE EuroELIXIR W systemie EuroELIXIR zlecenia transgraniczne otrzymywane są z systemu STEP 2. W III kwartale 2007 r. : rozliczono łącznie 338,4 tys. szt. zleceń o wartości 1.138,2 mln euro, rozliczono średnio 5.205 zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 3.363 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 11,2% liczby zleceń otrzymywanych (z 304.357 do 338.376 szt.), - wzrost o 9,2% wartości zleceń otrzymywanych (z 1.042,5 do 1.138,2 mln euro), - spadek o 1,8% średniej wartości zlecenia otrzymanego (z 3.425 do 3.363 euro). Zlecenia transgraniczne przychodzące nadal pozostają najbardziej znaczącą kategorią w obrotach systemu EuroELIXIR. Zlecenia transgraniczne otrzymywane stanowiły w III kwartale 2007 r.: - 57,8% liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 56,3%), - 42,5% wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio także wynosiły 43,3%). Strona 30
ROZLICZENIA KRAJOWE W SYSTEMIE EuroELIXIR W III kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR w kategorii zleceń krajowych: rozliczono łącznie 125,0 tys. szt. zleceń o wartości 695,1 mln euro, rozliczano średnio 1.922 zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 5.562 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 5,1% liczby zleceń krajowych (z 118.917 do 124.968 szt.), - wzrost o 21,2% wartości zleceń krajowych (z 573,4 do 695,1 mln euro), - wzrost o 0,2% średniej dziennej liczby zleceń (z 1.918 do 1.922 szt.), - wzrost o 15,4% średniej wartości zlecenia przychodzącego (z 4.821 do 5.562 euro). Zlecenia krajowe stanowiły w III kwartale 2007 r.: - 21,3 % liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 22,0%), - 25,9 % wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 23,8%). Wykres nr 22. Liczba i wartość zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w podziale na transgraniczne i krajowe w III kwartale 2007 r. System EuroELIXIR Liczba zleceń transgranicznych i krajowych 78,7% 21,3% Zlecenia transgraniczne: 460.427 szt. Zlecenia krajowe: 124.968 szt. System EuroELIXIR Wartość zleceń transgranicznych i krajowych 74,1% 25,9% Zlecenia transgraniczne: 1.984,8 mln euro Zlecenia krajowe: 695,1 mln euro Strona 31
Tabela nr 7. Wartość i liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w podziale na poszczególne kategorie w kolejnych kwartałach od III kwartału 2006 r. EuroELIXIR 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2 2007 Q3 Liczba Zlecenia transgr. otrzymywane 210.574 250.103 262.887 304.357 338.376 udział w ogólnej liczbie transakcji 52,0% 53,2% 54,1% 56,3% 57,8% Zlecenia transgr. wysyłane 92.618 106.546 110.843 117.150 122.051 udział w ogólnej liczbie transakcji 22,9% 22,7% 22,8% 21,7% 20,8% Zlecenia krajowe 101.731 113.553 112.005 118.917 124.968 udział w ogólnej liczbie transakcji 25,1% 24,1% 23,1% 22,0% 21,4% Obroty /mln euro/ Zlecenia transgr. otrzymywane 785,754 903,843 919,774 1.042,523 1.138,225 udział w ogólnej wartości obrotów 40,1% 41,4% 41,4% 43,3% 42,5% Zlecenia transgr. wysyłane 611,769 701,547 712,908 793,278 846,611 udział w ogólnej wartości obrotów 31,3% 32,2% 32,1% 32,9% 31,6% Zlecenia krajowe 559,192 576,498 589,066 573,377 695,082 udział w ogólnej wartości obrotów 28,6% 26,4% 26,5% 23,8% 25,9% Strona 32
SYSTEMY ROZRACHUNKU PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Rejestr Papierów Wartościowych (RPW) Według stanu na koniec czerwca 2007 r. konta depozytowe związane z obrotem bonami skarbowymi posiadało w RPW 54 uczestników, przy czym 52 banki prowadziły konta depozytowe również dla swoich klientów. Podstawowe dane statystyczne dotyczące obrotów bonami skarbowymi w II i III kwartale 2007 r. ilustruje tabela 8. Tabela nr 8. Bony skarbowe - liczba i wartość transakcji BONY SKARBOWE 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Liczba dni roboczych: 61 dni 64 dni Wartość nominalna transakcji /mln zł/ 47.044,9 33.123,7-29,6% Rynek pierwotny 3.200,0 2.700,0-15,6% Rynek wtórny 37.844,9 24.423,7-35,5% Wykup 6.000,0 6.000,0 0% Liczba transakcji 4.052 2.384-41,2% Rynek pierwotny 43 36-16,3% Rynek wtórny 3.867 2.205-43,0% Wykup 142 143 0% Według stanu na koniec marca 2007 r. w obrocie bonami pieniężnymi NBP uczestniczyło 46 banków oraz Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Podstawowe dane statystyczne związane z obrotem bonami pieniężnymi w II i III kwartale 2007 r. przedstawia tabela 9. Tabela nr 9. Bony pieniężne NBP - liczba i wartość transakcji BONY PIENIĘŻNE NBP 2007 Q2 2007 Q3 Zmiana Liczba dni roboczych: 61 dni 64 dni Wartość nominalna transakcji /mln zł/ 577.029,9 546.163,5-5,3% Rynek pierwotny 272.418,7 260.622,0-4,3% Rynek wtórny 30.209,7 26.204,1-13,3% Wykup 274.401,5 259.337,4-5,5% Liczba transakcji 926 883-4,6% Rynek pierwotny 268 260-3,0% Rynek wtórny 368 354-3,8% Wykup 290 269-7,2% Strona 33
Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. Według stanu na koniec czerwca 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami KDPW S.A. było 63 podmiotów (w tym 41 banków i 19 instytucji brokerskich). Wartość obrotów zrealizowanych przez KDPW S.A. w kolejnych kwartałach od 2005 r. prezentuje wykres nr 23. Wykres nr 23. Wartość operacji rozliczanych przez KDPW S.A. w kolejnych kwartałach od III kwartału 2005 r. 2400 2100 mld zł 1800 1500 1.635,8 1.544,5 1.582,4 1.683,1 1.686,2 1.801,9 2.012,1 1200 1.244,2 1.297,9 900 600 300 873,1 910,1 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Q3 2007 Udział głównych typów operacji w ogólnej wartości obrotów rozliczanych przez KDPW S.A. w III kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 24. Wykres nr 24. Struktura obrotów w KDPW S.A. według rodzaju operacji w III kwartale 2007 r. 87,5% 7,1% Obligacje Skarbu Państwa Akcje Kontrakty terminowe Pozostałe 0,3% 5,1% Strona 34
WNIOSKI W III kwartale 2007 r. nie zanotowano niepokojących zmian w funkcjonowaniu systemów płatności i systemów rozrachunku papierów wartościowych. Obserwowane zjawiska nie powodują konieczności podejmowania szczególnych działań ze strony Narodowego Banku Polskiego. Na uwagę zasługuje utrzymujący się wzrostowy trend dotyczący liczby i wartości zleceń realizowanych w systemie SORBNET-EURO oraz systemie EuroELIXIR. Opracowała: Magdalena Rabong Departament Systemu Płatniczego Wydział Nadzoru, NBP e-mail: magdalena.rabong@mail.nbp.pl Strona 35
Narodowy Bank Polski Załącznik nr 1 Departament Systemu Płatniczego SYSTEM SORBNET ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA ZLECEŃ WEDŁUG RODZAJU WYSTAWCY ZLECEŃ W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2004 ROKU Informacja kwartalna o rozliczeniach Lp. RODZAJ ZLECEŃ I. WYSTAWIONE PRZEZ BANK ROK 2004 ROK 2005 ROK 2006 ROK 2007 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 1. Zlecenia przekazane szt. 52.098 53.560 60.566 66.524 68.893 73.007 75.878 80.390 87.122 89.265 87.913 94.225 97.531 100.950 106.432 pocztą elektroniczną 74,8% 75,8% 77,0% 78,9% 80,5% 81,4% 82,0% 83,4% 84,7% 85,2% 84,3% 84,7% 85,5% 86,1% 86,4% 2. Zlecenia rejestrowane szt. 1 20 7 13 3 1 26 9 2 3 3 1 8 13 2 ręcznie w DSP 0,001% 0,03% 0,01% 0,02% 0,004% 0,00% 0,03% 0,01% 0% 0,003% 0,003% 0% 0,007% 0,011% 0% 3. Zlecenia rejestrowane szt. 15 23 0 0 11 10 1 25 6 0 0 0 5 0 48 z pliku 0,02% 0,03% 0% 0% 0,01% 0,01% 0,001% 0,026% 0,010% 0% 0% 0% 0% 0% 0,04% razem I: szt. 52.114 53.603 60.572 66.537 68.907 73.018 75.906 80.424 87.129 89.268 87.916 94.226 97.544 100.963 106.483 74,8% 75,8% 77,0% 78,9% 80,5% 81,4% 82,0% 83,4% 84,8% 85,2% 84,3% 84,7% 85,5% 86,1% 86,5% II. WYSTAWIONE PRZEZ KIR 4. Sesja poranna szt. 1.153 1.112 1.166 1.136 1.088 1.092 1.127 1.075 1.143 1.084 1.152 1.129 1.173 1.098 1.152 5. Sesja popołudniowa szt. 1.155 1.111 1.167 1.151 1.095 1.091 1.127 1.075 1.148 1.095 1.152 1.129 1.173 1.098 1.152 6. Sesja wieczorna szt. 1.152 1.108 1.167 1.120 1.089 1.086 1.127 1.057 1.143 1.081 1.148 1.111 1.173 1.098 1.151 razem II: szt. 3.460 3.332 3.500 3.407 3.272 3.269 3.380 3.207 3.433 3.260 3.452 3.370 3.520 3.294 3.454 5,0% 4,7% 4,5% 4,0% 3,8% 3,6% 3,7% 3,3% 3,3% 3,1% 3,3% 3,0% 3,1% 2,8% 2,8% III. WYSTAWIONE PRZEZ NBP 7. Zlecenia zarejestrowane szt. 108 83 80 112 109 78 69 109 107 83 96 116 107 83 89 ręcznie w DSP 0,2% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 8. Zlecenia przekazane pocztą szt. 6.316 6.321 6.111 6.165 5.801 5.721 5.761 6.162 6.120 5.952 6.064 6.643 6.521 6.651 6.649 elektroniczną z OO NBP i GOWD 9,1% 8,9% 7,8% 7,3% 6,8% 6,4% 6,2% 6,4% 6,0% 5,7% 5,8% 6,0% 5,7% 5,7% 5,4% 9. Storno automatyczne ZSK szt. - - 2 2 1 4 3 2 1 5 3 3 0 0 0 - - 0,003% 0,002% 0,002% 0,004% 0,004% 0,002% 0% 0,004% 0,003% 0,003% 0% 0% 0% 10. Zlecenia z systemu SKARBNET szt. 4.716 4.221 4.892 4.527 4.018 3.834 3.416 2.602 2.300 2.228 2.349 2.277 2.251 2.060 1.940 6,8% 6,0% 6,2% 5,4% 4,7% 4,3% 3,7% 2,7% 2,2% 2,1% 2,3% 2,0% 2,0% 1,8% 1,6% 11. Zlecenia z systemu SEBOP szt. 202 90 178 177 258 286 323 303 245 250 246 257 247 219 196 0,3% 0,1% 0,2% 0,2% 0,3% 0,3% 0,3% 0,3% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 12. Automatyczne księgowanie szt. 654 812 821 982 792 880 778 881 725 748 770 1.104 815 832 903 odsetek 0,9% 1,1% 1,0% 1,2% 0,9% 1,0% 0,8% 0,9% 0,7% 0,7% 0,7% 1,0% 0,7% 0,7% 0,7% razem III: szt. 11.996 11.526 12.083 11.965 10.980 10.802 10.350 10.058 9.497 9.266 9.529 10.401 9.943 9.846 9.776 17,2% 16,3% 15,4% 14,2% 12,8% 12,0% 11,2% 10,4% 9,2% 8,8% 9,1% 9,3% 8,7% 8,4% 7,9% IV. WYSTAWIONE PRZEZ KDPW 13. Zlecenia przekazane szt. 2.096 2.238 2.464 2.381 2.423 2.604 2.889 2.723 2.741 3.000 3.355 3.300 3.090 3.135 3.437 pocztą elektroniczną 3,0% 3,2% 3,1% 2,8% 2,8% 2,9% 3,1% 2,8% 2,7% 2,9% 3,2% 3,0% 2,7% 2,7% 2,8% 14. Zlecenia rejestrowane z dyskietki szt. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 V. OGÓŁEM szt. 69.667 70.698 78.620 84.290 85.582 89.694 92.524 96.412 102.800 104.794 104.252 111.296 114.097 117.238 123.150 ŚREDNIA DZIENNA szt. 3.266 3.421 3.574 3.951 4.075 4.271 4.270 4.665 4.673 5.154 4.887 5.217 5.266 5.766 5.773 Opr. P.Gęsicki - Wydział Systemu SORBNET
Narodowy Bank Polski Załącznik nr 2 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA I WARTOŚĆ ZLECEŃ REALIZOWANYCH W DEPARTAMENCIE SYSTEMU PŁATNICZEGO NA RACHUNKACH BIEŹĄCYCH BANKÓW W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2002 ROKU ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA ZLECEŃ ŚREDNIA MIESIĘCZNA WARTOŚĆ ZLECEŃ ŚREDNIA WARTOŚĆ ZLECENIA ŚREDNIA DZIENNA (szt.) (mln zł) (tys. zł) LICZBA ZLECEŃ WARTOŚĆ ZLECEŃ ogółem poza zlec. % z tytułu operacji % ogółem poza zlec. % z tytułu operacji % ogółem poza zlec. z tytułu operacji (szt.) (mln zł) KIR S.A. na rynku KIR S.A. na rynku KIR S.A. na rynku międzybank. międzybank. międzybank. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 2002 Q1 42.498 38.525 90,7% 24.566 57,8% 1.379.293,6 1.175.932,1 85,3% 931.241,4 67,5% 32.473,3 30.531,2 37.926,3 2.024 65.680,6 2002 Q2 39.504 35.766 90,5% 22.291 56,4% 1.299.819,0 1.108.545,7 85,3% 886.248,7 68,2% 32.903,2 31.002,0 39.775,0 1.943 63.925,5 2002 Q3 42.284 38.410 90,8% 24.265 57,4% 1.331.149,6 1.151.104,5 86,5% 911.915,6 68,5% 31.561,0 30.049,5 37.727,2 1.952 61.437,7 2002 Q4 36.143 32.591 90,2% 22.270 61,6% 1.350.929,0 1.154.412,1 85,5% 890.132,5 65,9% 37.364,7 35.431,3 39.974,7 1.749 65.367,5 2003 Q1 58.496 54.833 93,7% 41.409 70,8% 1.636.030,5 1.560.060,4 95,4% 1.233.910,2 75,4% 27.978,4 28.461,5 29.819,5 2.786 77.906,2 2003 Q2 60.574 56.983 94,1% 43.084 71,1% 1.650.925,8 1.547.933,5 93,8% 1.198.774,3 72,6% 27.271,5 27.175,7 27.852,0 2.931 79.883,5 2003 Q3 63.472 59.734 94,1% 45.668 72,0% 1.720.623,9 1.642.084,1 95,4% 2.878.542,4 167,3% 27.145,1 27.525,4 66.467,5 2.929 79.413,4 2003 Q4 68.158 64.611 94,8% 49.538 72,7% 1.722.154,2 1.636.627,3 95,0% 1.200.151,3 69,7% 25.274,3 25.334,0 24.223,3 3.246 82.007,3 2004 Q1 69.667 66.080 94,9% 51.815 74,4% 1.777.450,7 1.696.978,7 95,5% 1.275.562,9 71,8% 25.459,8 25.624,3 24.583,4 3.266 83.318,0 2004 Q2 70.698 67.204 95,1% 52.586 74,4% 1.879.725,3 1.806.345,6 96,1% 1.361.240,4 72,4% 26.596,2 26.878,3 25.895,6 3.421 90.954,4 2004 Q3 78.620 74.954 95,3% 60.495 76,9% 1.923.757,2 1.826.933,1 95,0% 1.386.165,3 72,1% 24.468,3 24.373,4 22.911,2 3.574 87.443,5 2004 Q4 84.290 80.770 95,8% 66.109 78,4% 2.251.143,8 2.033.298,3 90,3% 1.553.198,5 69,0% 26.785,4 25.216,1 23.518,1 3.951 105.522,4 2005 Q1 85.582 82.247 96,1% 68.260 79,8% 2.244.362,7 2.165.368,9 96,5% 1.551.945,1 69,1% 26.219,7 26.322,0 22.801,5 4.075 106.874,4 2005 Q2 89.694 86.370 96,3% 72.044 80,3% 2.512.799,9 2.477.374,6 98,6% 1.698.054,9 67,6% 27.995,2 28.657,7 23.557,1 4.271 119.657,1 2005 Q3 92.524 89.092 96,3% 74.136 80,1% 2.670.058,2 2.590.605,2 98,6% 1.731.994,6 67,6% 28.908,0 29.131,0 23.427,5 4.270 123.233,5 2005 Q4 96.412 93.076 96,5% 77.921 80,8% 2.621.045,5 2.478.115,0 98,6% 1.712.054,5 67,6% 27.208,5 26.621,9 21.972,6 4.665 126.824,8 2006 Q1 102.799 99.345 96,6% 84.184 81,9% 2.898.200,2 2.817.783,4 98,6% 1.921.042,5 67,6% 28.249,1 28.420,6 22.942,1 4.673 131.736,4 2006 Q2 104.794 101.584 96,9% 85.689 81,8% 2.890.612,1 2.812.040,4 98,6% 1.775.545,1 67,6% 27.583,8 28.420,6 22.942,1 5.154 142.161,3 2006 Q3 104.252 100.886 96,8% 84.084 80,7% 2.957.226,9 2.892.200,9 97,8% 1.723.677,1 58,3% 28.366,2 28.668,0 20.499,4 4.887 138.620,0 2006 Q4 111.296 107.934 97,0% 90.035 80,9% 3.386.718,3 3.266.762,0 96,5% 1.962.921,1 58,0% 30.429,8 30.266,3 21.801,8 5.217 163.873,5 2007 Q1 114.095 110.599 96,9% 93.447 81,9% 3.572.516,5 3.514.381,2 98,4% 2.220.203,3 62,1% 31.311,7 31.775,9 23.759,0 5.266 164.885,4 2007 Q2 117.238 114.039 97,3% 96.890 82,6% 3.267.615,4 3.201.008,1 98,0% 1.885.132,9 57,7% 27.871,6 28.069,4 19.456,4 5.766 160.702,4 2007 Q3 123.150 119.789 97,3% 101.948 82,8% 3.249.749,9 3.179.836,9 97,8% 1.937.969,0 59,6% 26.388,5 26.545,4 19.009,4 5.773 152.332,0 Opr. Magdalena Rabong, Wydział Nadzoru
Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego Załącznik nr 3 Informacja kwartalna o rozliczeniach 18 16 mld zł RACHUNKI BIEŻĄCE BANKÓW W DSP Średni miesięczny stan środków utrzymywanych na rachunkach 14,5 15,2 15,7 14 13,4 12 10,3 10,3 10,6 10,7 11,0 11,2 11,6 12,0 12,1 12,5 12,8 10 8 6 4 2 0 2004 Q1 2004 Q2 2004 Q3 2004 Q4 2005 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2006 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2 2007 Q3
Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego Załącznik nr 4 Informacja kwartalna o rozliczeniach 350 300 mln zł 314,6 RACHUNKI BIEŻĄCE BANKÓW W DSP Średni miesięczny stan środków na rachunkach ponad kwotę zadeklarowanej rezerwy obowiązkowej (w mln zł) 250 200 150 100 58,1 56,3 70,7 50 38,2 31,6 29,8 18,4 18,2 32,2-5,2 4,1 24,5 30,7 23,9 27,8 41,3 39,2 7,8 23,5 30,8 18,0 0 2002 Q1 2002 Q2 2002 Q3 2002 Q4 2003 Q1 2003 Q2 2003 Q3 2003 Q4 2004 Q1 2004 Q2 2004 Q3 2004 Q4 2005 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4-28,9 2006 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2 2007 Q3-50
Narodowy Bank Polski Załącznik nr 5 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach System SORBNET-EURO INFORMACJA O LICZBIE TRANSAKCJI I WARTOŚCI OBROTÓW W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2005 ROKU z wyłączeniem wartości kredytu śróddziennego (intraday), Lp. Wyszczególnienie Jedno- 2005 2005 2005 2006 2006 2006 2006 2007 2007 2007 stka Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 1. Liczba dni rozliczeniowych 65 66 64 65 62 65 63 64 62 65 2. Obroty ogółem tys. euro 2.193.665,1 2.515.718,7 6.320.974,5 7.491.728,2 7.991.365,3 8.951.558,9, 9.771.442,6 9.401.035,8 10.311.436,4 11.211.972,6 średnia miesięczna tys. euro 731.221,7 838.572,9 2.106.991,5 2.497.242,7 2.663.788,4 2.983.853,0 3.257.147,5 3.133.678,6 3.437.145,5 3.737.324,2 średnie dzienne tys. euro 33.748,7 38.117,0 98.765,2 115.257,4 128.893,0 137.716,3 155.102,3 146.891,2 166.313,5 172.491,9 średnia kwota transakcji tys. euro 137,681 168,028 326,227 350,589 314,287 366,627 366,627 356,816 321,319 327,625 3. Liczba transakcji ogółem szt. 15.933 14.972 19.376 21.369 25.427 24.416 28.752 26.347 32.091 34.222 średnia miesięczna szt. 5.311 4.991 6.459 7.123 8.476 8.139 9.584 8.782 10.697 11.407 średnia dzienna szt. 245 227 303 329 410 376 456 412 518 526 4. Transakcje obroty tys.euro 474.456,8 568.735,1 819.268,0 1.006.863,1 1.154.011,9 1.038.838,6 1.083.162,2 1.166.563,3 1.049.563,0 1.373.593,0 krajowe udział w SORBNET-EURO 21,6% 22,6% 13,0% 13,4% 14,4% 11,6% 11,1% 12,4% 10,2% 12,3% liczba transakcji szt. 1.534 1.513 1.736 1.751 1.859 1.607 1.519 1.459 1.751 2.678 udział w SORBNET-EURO 9,6% 10,1% 9,0% 8,2% 7,3% 6,6% 5,3% 5,5% 5,5% 7,8% 5. Transakcje obroty tys. euro 1.719.208,3 1.946.983,6 5.501.706,6 6.484.865,2 6.837.353,6 7.912.720,3 8.688.280,4 8.234.472,4 9.261.873,5 9.838.379,6 transgraniczne udział w SORBNET-EURO 78,4% 77,4% 87,0% 86,6% 85,6% 88,4% 88,9% 87,6% 89,8% 87,8% liczba transakcji szt. 14.399 13.459 17.640 19.618 23.568 22.809 27.233 24.888 30.340 31.544 udział w SORBNET-EURO 90,4% 89,9% 91,0% 91,8% 92,7% 93,4% 94,7% 94,5% 94,5% 92,2% 6. Transakcje obroty tys. euro 849.179,1 967.141,8 2.746.832,7 3.246.262,9 3.414.814,4 3.953.878,3 4.344.176,0 4.100.092,8 4.628.753,3 4.920.495,6 transgraniczne udział w transgranicznych 49,4% 49,7% 49,9% 50,1% 49,9% 50,0% 50,0% 49,8% 50,0% 50,0% wysłane liczba transakcji szt. 1.415 2.843 4.542 5.385 5.887 4.523 5.005 5.592 6.073 5.640 udział w transgranicznych 9,8% 21,1% 25,7% 27,4% 25,0% 19,8% 18,4% 22,5% 20,0% 16,5% 7. Transakcje obroty tys. euro 870.029,2 979.841,8 2.754.873,8 3.238.602,2 3.422.539,2 3.958.842,0 4.344.104,4 4.134.379,7 4.633.120,2 4.917.884,1 transgraniczne udział w transgranicznych 50,6% 50,3% 50,1% 49,9% 50,1% 50,0% 50,0% 50,2% 50,0% 50,0% otrzymane liczba transakcji szt. 12.984 10.616 13.098 14.233 17.681 18.286 22.228 19.296 24.267 25.904 udział w transgranicznych 90,2% 78,9% 74,3% 72,6% 75,0% 80,2% 81,6% 77,5% 80,0% 75,7% 8. Transakcje obroty tys.euro 1.599.652,9 2.171.959,4 5.849.986,5 6.987.075,1 7.383.977,9 8.195.638,9 8.899.289,7 8.500.529,6 9.092.632,6 9.968.282,9 międzybankowe udział w SORBNET-EURO 72,9% 86,3% 92,5% 93,3% 92,4% 91,6% 91,1% 90,4% 88,2% 88,9% liczba transakcji szt. 3.127 3.338 5.240 5.336 5.419 5.075 5.380 5.203 5.349 6.927 udział w SORBNET-EURO 19,6% 22,3% 27,0% 25,0% 21,3% 20,8% 18,7% 19,8% 16,7% 20,2% 9. Transakcje obroty tys. euro 594.012,2 343.759,3 470.988,3 504.653,2 607.387,7 755.920,0 872.152,9 900.506,2 1.218.803,8 1.243.689,8 klientowskie udział w SORBNET-EURO 27,1% 13,7% 7,5% 6,7% 7,6% 8,4% 8,9% 9,6% 11,8% 11,1% liczba transakcji szt. 12.806 11.634 14.303 16.033 20.008 19.341 23.372 21.144 26.742 27.295 udział w SORBNET-EURO 80,4% 77,7% 73,8% 75,0% 78,7% 79,2% 81,3% 80,2% 83,3% 79,8% Opr. Magdalena Rabong, Wydz. Nadzoru - tel. 82-99-429, na podstawie danych z Wydz. Systemów Płatności Wysokokwotowych, DSP
Narodowy Bank Polski Załącznik nr 6 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach System ELIXIR INFORMACJA O LICZBIE TRANSAKCJI I WARTOŚCI OBROTÓW W SYSTEMIE W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2004 R. Lp. Jedno- 2004 2005 Wyszczególnienie 2006 stka Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 1. Liczba dni rozliczeniowych 21 21 22 21 21 21 22 21 22 21 21 21 21 20 2. System ELIXIR liczba uczestników (z NBP) 55 55 55 55 52 52 52 52 54 52 54 55 55 54 54 liczba oddziałów 1.972 2.113 1.934 1.701 1.552 1.527 1.934 1.513 1.511 1.507 1.504 1.509 1.518 1.518 1.526 2007 3. Obroty ogółem mln zł 464.350,9 513.682,6 493.276,0 537.075,7 478.631,8 507.456,3 528.024,2 575.268,3 539.228,0 573.391,2 599.030,2 672.597,1 652.303,6 697.829,7 711.484,5 średnie miesięczne mln zł 154.783,6 171.227,5 164.425,3 179.025,2 159.543,9 169.152,1 176.008,1 191.756,1 179.742,7 191.130,4 199.676,7 224.532,4 217.434,5 232.609,9 237.161,5 średnie dzienne mln zł 7.255,5 8.285,2 7.473,9 8.391,8 7.597,3 8.054,9 8.123,4 9.278,5 8.295,8 9.399,9 9.359,8 10.864,5 10.035,4 11.439,8 11.116,9 średnia kwota transakcji tys. zł 2,654 2,862 2,688 2,732 2,482 2,508 2,607 2,637 2,409 2,472 2,623 2,715 2,550 2,673 2,750 4. Liczba transakcji ogółem tys. 174.959,2 179.505,0 183,505,6 196.576,0 192.809,1 202.316,4 202.503,4 218.114,4 223.809,0 231.923,5 228.356,7 248.089,9 255.807,9 261.083,0 258.753,8 średnie miesięczne tys. 58.319,7 59.835,0 61.168,5 65.525,3 64.269,7 67.438,8 67.501,1 72.704,8 74.603,0 77.307,8 76.118,9 82.696,6 85.269,3 87.027,7 86.251,3 średnia dzienna tys. 2.733,7 2.895,2 2.780,4 3.071,5 3.060,5 3.211,4 3.115,4 3.518,0 3.443,2 3.802,0 3.568,1 4.001,5 3.935,5 4.280,0 4.043,0 5. Sesja ranna udział w obrotach KIR 41,9% 41,3% 41,6% 40,9% 40,9% 40,6% 40,4% 40,7% 40,6% 40,5% 40,7% 40,5% 41,2% 41,8% 41,7% Sesja popołudniowa udział w obrotach KIR 38,8% 39,3% 38,6% 38,8% 39,2% 39,4% 40,2% 39,5% 39,7% 39,3% 39,5% 39,4% 39,1% 38,3% 38,3% Sesja wieczorna udział w obrotach KIR 19,3% 19,4% 19,8% 20,4% 19,4% 19,6% 19,4% 19,8% 19,7% 19,8% 19,8% 20,1% 19,7% 19,9% 20,0% 6. Transakcje obroty mln zł 462.733,0 511.997,0 491.363,0 534.864,1 476.700,9 505.374,3 525.719,4 572.891,1 536.889,6 570.847,2 596.349,9 670.774,2 649.458,8 694.631,6 708.164,4 uznaniowe udział w ogólnych obrotach KIR 99,7% 99,7% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,5% 99,5% liczba transakcji tys. 173.133,3 177.583,4 181.467,8 194.380,2 190.282,5 199.716,9 199.624,5 214.987,5 220.429,8 228.447,0 224.659,8 244.077,6 251.559,8 256.594,6 254.134,2 udział w ogólnej liczbie transakcji 99,0% 98,9% 98,9% 98,9% 98,7% 98,7% 98,6% 98,6% 98,5% 98,5% 98,4% 98,4% 98,3% 98,3% 98,2% 7. Transakcje obroty mln zł 1.617,9 1.685,6 1.913,0 2.211,6 1.930,9 2.082,0 2.304,8 2.377,2 2.338,4 2.544,0 2.680,3 2.823,0 2.844,8 3.198,2 3.320,1 obciążeniowe udział w ogólnych obrotach KIR 0,3% 0,3% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,5% 0,5% liczba transakcji tys. 1.825,9 1.921,6 2.037,8 2.195,8 2.526,6 2.599,5 2.878,9 3.126,9 3.379,2 3.476,5 3.696,9 4.012,2 4.248,1 4.488,3 4.619,7 udział w ogólnej liczbie transakcji 1,0% 1,1% 1,1% 1,1% 1,3% 1,3% 1,4% 1,4% 1,5% 1,5% 1,6% 1,6% 1,7% 1,7% 1,8% Opr. Wydział Systemu SORBNET (dane z KIR S.A.), tel. 653-27 D:\mm\zal6_ELIXIR.xls Elixir od 2002