Produkty skarbowe dla firm
2 BANK BPH OFERUJE KOMPLEKSOWE ROZWIĄZANIA ZAPEWNIAJĄCE PROFESJONALNE WSPARCIE W ZARZĄDZANIU RYZYKIEM ORAZ NADWYŻKAMI FINANSOWYMI.
RYZYKO WALUTOWE I RYZYKO STOPY PROCENTOWEJ POD KONTROLĄ W szybko zmieniającym się otoczeniu gospodarczym szczególnego znaczenia nabiera kwestia dobrej współpracy i zaufania w kontaktach z wybranymi partnerami na rynku. Mając na uwadze ten fakt, Bank BPH proponuje swoim Klientom aktywną i partnerską współpracę w zakresie lokowania środków finansowych, zarządzania płynnością, wymiany walut oraz zabezpieczania przed ryzykiem walutowym i ryzykiem stopy procentowej. Wyznaczając sobie za cel zapewnienie Klientom najwyższego poziomu obsługi, nasza instytucja zadbała o odpowiednie przygotowanie zasad i ram współpracy firm z Bankiem. TRANSAKCJE WALUTOWE I ZARZĄDZANIE PŁYNNOŚCIĄ Zapewniamy możliwość zawierania transakcji walutowych po kursach ustalanych indywidualnie dla każdej transakcji: NATYCHMIASTOWE TRANSAKCJE WYMIANY WALUT (NTW) to możliwość zakupu lub sprzedaży walut z terminem realizacji do 2 dni roboczych ( spot ) w większości par walut (waluta polska waluta obca, waluta obca waluta obca). TRANSAKCJE FX SWAP umożliwiają efektywne zarządzanie płynnością w dwóch różnych walutach, w tym zmianę terminów rozliczenia transakcji walutowych oraz dopasowanie dat przepływów walutowych wynikających z kontraktów handlowych. TRANSAKCJE WARUNKOWE umożliwiają dokonanie wymiany walutowej po kursie wskazanym przez Klienta, o ile zostanie zrealizowany ustalony warunek. Warunek może być ważny do odwołania lub do daty wskazanej przez Klienta. Realizacja warunku następuje, gdy kurs oferowany Klientowi przez Bank osiągnie wskazany przez Klienta poziom. Daje to możliwość uzyskania oczekiwanego kursu wymiany bez konieczności ciągłej obserwacji rynku. ZARZĄDZANIE RYZYKIEM WALUTOWYM Zmienność kursów walutowych powoduje, że konieczne jest stosowanie narzędzi ograniczających negatywny wpływ tych zmian na wynik finansowy przedsiębiorstw. Bank BPH oferuje szeroki zakres rozwiązań umożliwiających zabezpieczenie przed ryzykiem walutowym. Są to produkty, dzięki którym: importer lub kredytobiorca walutowy może zabezpieczyć określony, stały kurs zakupu waluty na termin, eksporter lub inwestor, lokujący w walutach obcych, może zabezpieczyć określony, stały kurs sprzedaży waluty na termin. Pozwala to lepiej przewidywać wartości przyszłych zobowiązań lub należności. TERMINOWE TRANSAKCJE WALUTOWE (TTW) umożliwiają kupno lub sprzedaż danej waluty po kursie ustalonym w dniu zawierania transakcji, z rozliczeniem w określonym dniu w przyszłości (termin dłuższy niż 2 dni robocze). OPCJE WALUTOWE (FXO) dają nabywcy prawo (nie obowiązek) dokonania transakcji zakupu lub sprzedaży określonej waluty w określonym terminie, po kursie realizacji wybranym przez Klienta w momencie zawierania transakcji. Za kupno opcji nabywca płaci tzw. premię. STRATEGIE OPCYJNE umożliwiają ograniczenie lub nawet całkowite wyeliminowanie kosztów związanych z zawarciem transakcji zabezpieczenia opcjami walutowymi oraz lepsze dopasowanie parametrów transakcji do zabezpieczanej przez Klienta pozycji walutowej. Bank BPH oferuje Państwu m.in. najpopularniejsze strategie Risk Reversal i Partycypator. BARIEROWE OPCJE WALUTOWE podobnie jak Opcje Walutowe (FXO) dają prawo (nie obowiązek) do zakupu lub sprzedaży określonej waluty w określonym terminie z tą różnicą, że Barierowe Opcje Walutowe aktywują się bądź dezaktywują w momencie, gdy rynkowy kurs waluty osiągnie ustalony w dniu zawarcia transakcji poziom (kurs bariery). Za kupno opcji nabywca płaci tzw. premię. 3
ZARZĄDZANIE RYZYKIEM STOPY PROCENTOWEJ Dynamika procesów zachodzących w globalnej gospodarce wpływa na zmienność rynku stóp procentowych, które z kolei są istotnym czynnikiem oddziałującym na wynik finansowy przedsiębiorstw. Bank BPH SA oferuje szereg instrumentów zabezpieczających przed ryzykiem stopy procentowej, dzięki którym: Kredytobiorca może zabezpieczyć określony (stały lub maksymalny) poziom oprocentowania kredytów wraz z dodatkową możliwością zabezpieczenia kursu walutowego w kredytach denominowanych w walutach obcych, Inwestor może zabezpieczyć określony (stały lub minimalny) poziom rentowności inwestycji wraz z dodatkową możliwością zabezpieczenia kursu walutowego w inwestycjach denominowanych w walutach obcych. TRANSAKCJE ZAMIANY STÓP PROCENTOWYCH (IRS) umożliwiają zmianę płatności odsetkowych naliczanych według zmiennej stopy procentowej na płatności naliczane według stałej stopy procentowej w tej samej walucie. TRANSAKCJE WALUTOWEJ ZAMIANY STÓP PROCENTOWYCH (CIRS) umożliwiają jednoczesne zabezpieczenie przed ryzykiem niekorzystnych zmian stóp procentowych i kursu walutowego w przyszłości. ZARZĄDZANIE NADWYŻKAMI FINANSOWYMI Efektywne zarządzanie nadwyżkami finansowymi to jeden z istotnych czynników mających wpływ na wynik finansowy firmy. Oferowane przez Bank BPH atrakcyjne formy lokowania nadwyżek finansowych pozwalają skutecznie zarządzać środkami finansowymi. LOKATY STOP umożliwiają zawieranie lokat w oparciu o indywidualnie wynegocjowaną stawkę, która pozostaje stała w całym okresie trwania lokaty. Standardowo mogą być otwierane na okres od jednego dnia do kilku lat w złotych polskich oraz w walutach obcych. LOKATY DWUWALUTOWE (LDW) umożliwiają uzyskanie stopy zwrotu przewyższającej oprocentowanie tradycyjnych lokat bankowych przy jednoczesnej akceptacji ryzyka przewalutowania kwoty lokaty na inną walutę po kursie określonym w dniu zawarcia lokaty. Z uwagi na zawartą w lokacie dodatkową klauzulę dotyczącą przewalutowania środków produkt kierowany jest głównie do importerów i eksporterów. OBLIGACJE SKARBU PAŃSTWA dają możliwość korzystnego lokowania płynnych środków na dłuższy okres bez utraty narosłych odsetek w przypadku odsprzedaży obligacji na rynku wtórnym. OPCJE NA STOPĘ PROCENTOWĄ (CAP/FLOOR) umożliwiają ograniczenie, do ustalonego poziomu, kosztu kredytu lub spadku rentowności inwestycji opartych o zmienne stopy procentowe. Za kupno opcji nabywca płaci tzw. premię. TRANSAKCJE TERMINOWE NA STOPĘ PROCENTOWĄ (FRA) umożliwiają zabezpieczenie przed niekorzystnymi zmianami stóp procentowych w przyszłości poprzez ustalenie stopy procentowej na określonym poziomie dla pojedynczego okresu odsetkowego. 4
RYNEK WALUTOWY ON-LINE Szybka reakcja na zmiany zachodzące na rynku finansowym jest kluczowa w zarządzaniu ryzykiem oraz nadwyżkami finansowymi. DealingNet to innowacyjna platforma transakcyjna, dostępna w systemie bankowości elektronicznej BusinessNet, zapewniająca szybki i bezpieczny dostęp do rynków finansowych. Została stworzona z myślą o Klientach poszukujących efektywnych narzędzi do zarządzania ryzykiem walutowym i płynnością firmy. Umożliwia zawieranie następujących transakcji: DEALINGNET LITE RYNEK WALUT ZAWSZE POD RĘKĄ Z DealingNet Lite rynek walut masz w swoim smartfonie. Ta mobilna platforma, dostępna w ramach bankowości mobilnej BusinessNet Lite, pozwala szybko i łatwo zawierać transakcje, takie jak: Natychmiastowa Wymiana Walut (NTW), Terminowa Wymiana Walut (TTW), Transakcje Warunkowe oraz Lokaty Stop. Natychmiastowa Transakcja Wymiany (NTW) Terminowa Transakcja Wymiany (TTW) Transakcje FX Swap Transakcje Warunkowe Lokaty Stop 5
DLACZEGO BPH? WYMIERNE KORZYŚCI Bezpieczeństwo obrotu instrumentami rynku natychmiastowego i terminowego jest możliwe dzięki profesjonalnej dokumentacji opartej na standardach ISDA. Dokumentacja w przejrzysty sposób określa zasady współpracy oraz zawierania poszczególnych transakcji. Indywidualna i profesjonalna opieka Doradcy Bankowego, a także Dealera oraz Specjalisty ds. Produktów Skarbowych. NAJLEPSZE ROZWIĄZANIA Szeroki pakiet produktów finansowych zapewniający kompleksową obsługę Klienta. Ugruntowana pozycja i duża aktywność Banku BPH na rynku międzybankowym przekłada się na jakość oferowanych instrumentów finansowych. Ryzyko operacyjne wynika z zawodności procesów wewnętrznych, ludzi i systemów lub ze zdarzeń zewnętrznych, mających pośredni lub bezpośredni wpływ na rozliczenie zawartych transakcji. Ryzyko kredytowe polega na zagrożeniu nieuregulowania przez jedną ze stron transakcji zobowiązań wynikających z zawarcia transakcji. Ryzyko księgowe związane jest z niewłaściwym sposobem ewidencji transakcji przez Klienta, czego efektem może być w szczególności zawyżanie lub zaniżanie faktycznych wyników. Ryzyko podatkowe związane jest z możliwością wystąpienia błędu, opóźnienia rozliczenia podatkowego lub wystąpienia nieprawidłowości wynikających z braku pewności co do konsekwencji podatkowych związanych z transakcjami. Dostępność informacji dotyczących rynku finansowego i panujących na nim trendów. Bank oferuje codzienne i cotygodniowe komentarze rynkowe i ekonomiczne powstające we współpracy ze specjalistami naszej grupy kapitałowej. RYZYKA ZWIĄZANE Z ZAWIERANIEM TRANSAKCJI TERMINOWYCH: Ryzyko niedopasowania polega na możliwości niedopasowania przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z zawarcia transakcji. Ryzyko niedopasowania dotyczy przede wszystkim transakcji zawieranych przez Klienta w celu zabezpieczenia ekspozycji naturalnej przed niekorzystnym kształtowaniem się rynkowych stóp procentowych i/lub kursów walutowych. Ryzyko rynkowe wynika z niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego (kursów walutowych, stóp procentowych etc.) w trakcie trwania transakcji, co może skutkować zmianami wartości nabytego instrumentu finansowego. 6
ZOSTAŃMY PARTNERAMI Aby skorzystać z naszej oferty, prosimy o kontakt z Doradcą Bankowym, który przekaże Państwu wszelkie potrzebne informacje o usłudze, pomoże również w ustaleniu szczegółowych warunków współpracy. Do Państwa dyspozycji pozostają również Dealerzy oraz Specjaliści ds. Produktów Skarbowych. Dodatkowe informacje o produktach skarbowych: Klienci z segmentu korporacyjnego: tel. 22 531 9320, tel. 12 682 4100, 22 531 9310 (koszt połączenia wg taryfy operatora) Klienci z segmentu małych i średnich przedsiębiorstw: tel. 22 531 9940 (koszt połączenia wg taryfy operatora) Więcej informacji na stronie www.bph.pl Bank BPH SA, ul. płk. Jana Pałubickiego 2, 80-175 Gdańsk. WAŻNE INFORMACJE: 1. Numery kont, kursy walut oraz wszelkie inne dane przedstawione w ilustracjach zawartych w niniejszej publikacji są fikcyjne i służą jedynie prezentacji funkcjonowania omawianego systemu. 2. Niniejszy dokument ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego. 7