RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Nota 01.01.05 31.12.05 01.01.04 31.12.04 I. Przychody z tytułu odsetek 38 301 694 279 935 II. Koszty odsetek 39 136 780 125 032 III. Wynik z tytułu odsetek (III) 164 914 154 903 IV. Przychody z tytułu prowizji 40 87 531 84 924 V. Koszty z tytułu prowizji 8 919 12 759 VI. Wynik z tytułu prowizji (IVV) 78 612 72 165 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartociowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 41 1. Od jednostek zalenych 2. Od jednostek współzalenych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych 42 5 328 3 607 IX. Wynik z pozycji wymiany 74 282 60 286 X. Wynik działalnoci bankowej 323 136 283 747 XI. Pozostałe przychody operacyjne 43 9 212 6 272 XII. Pozostałe koszty operacyjne 44 2 954 3 866 XIII. Koszty działania banku 45 160 695 147 074 XIV. Amortyzacja rodków trwałych oraz wartoci niematerialnych i prawnych 21 129 21 729 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartoci 46 51 875 56 127 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 51 875 56 127 2. Aktualizacja wartoci aktywów finansowych XVI. Rozwizanie rezerw i aktualizacja wartoci 47 26 697 21 244 1. Rozwizanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 26 697 21 244 2. Aktualizacja wartoci aktywów fiansowych XVII. Rónica wartoci rezerw i aktualizacji (XV XVI) 25 178 34 883 XVIII. Wynik działalnoci operacyjnej 122 392 82 467 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 2. Straty nadzwyczajne 50 XX. Zysk (strata) brutto 122 392 82 467 XXI. Podatek dochodowy 51 23 062 11 784 1. Cz bieca 21 388 18 632 2. Cz odroczona 1 674 6 848 XXII. Pozostałe obowizkowe zmniejszenie zysku (zwikszenie straty) 52 XXIII.Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporzadkowanych wycenianych metod praw własnoci 53 2 169 3 870 XXIV. Zysk (strata) netto 54 101 499 74 553 Zysk (strata) netto (zanualizowany) 101 499 74 553 rednia waona liczba akcji zwykłych (w szt.) 15 077 700 15 077 700 Zysk (strata) na jedn akcj zwykł (w zł) 55 6,73 4,94 rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwykł (w zł) 55 ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty błdów podstawowych I.a.Kapitał własny na pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwikszenia (z tytułu) emisji akcji 01.01.05 31.12.05 01.01.04 31.12.04 595 176 516 176 7 468 2 731 587 708 513 445 30 155 30 155 b) zmniejszenia (z tytułu) umorzenia akcji 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu 2. Nalene wpłaty na kapitał zakładowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpłat na kapitał zakładowy a) zwikszenia ( z tytułu) 30 155 30 155 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 16

b) zmniejszenia (z tytułu) 2.2.Nalene wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na pocztek okresu a) zwikszenia ( z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 3.1 Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na pocztek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwikszenia (z tytułu) emisji akcji powyej wartoci nominalnej podziału zysku (ustawowo) podziału zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) sprzeday i likwidacji rodków trwałych b) zmniejszenia (z tytułu) pokrycia straty z lat ubiegłych z tytułu zmian w ustawie o rachunkowoci 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 5.Kapitał z aktualizacji wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytułu) wyceny papierów wartociowych dostpnych do sprzeday wyceny udziałów w jednostce zalenej z tytułu odroczonego podatku dochodowego b) zmniejszenia (z tytułu) zbycia rodków trwałych likwidacji rodkow trwałych wyceny papierów wartociowych dostpnych do sprzeday wyceny udziałów w jednostce zalenej z tytułu odroczonego podatku dochodowego 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytułu) odpisu z zysku b) zmniejszenia (z tytułu) 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwikszenia (z tytułu) 349 539 349 534 5 5 5 349 539 349 539 163 7 336 2 578 7 173 10 275 22 116 8 014 17 938 1 063 1 945 1 198 2 233 7 697 14 943 1 5 5 440 9 936 454 1 316 1 802 3 686 2 415 163 112 263 80 263 24 553 32 000 24 553 32 000 24 553 32 000 136 816 112 263 17 018 17 018 b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na pocztek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty błdów podstawowych 8.2.Zysk z lat ubiegłych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych a) zwikszenia (z tytułu) podziału zysku z lat ubiegłych zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) zmniejszenia (z tytułu) podziału zysku 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty błdów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwikszenia (z tytułu) przeniesienia na straty z lat ubiegłych do pokrycia b) zmniejszenia (z tytułu) pokrycia straty z kapitału zapasowego 17 018 17 018 11 811 46 542 14 542 46 542 14 542 46 542 50 000 32 000 50 000 50 000 32 000 32 000 64 542 14 542 2 731 7 468 2 731 10 199 2 731 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 17

8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto a) zysk netto b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) III. Kapitał własny po uwzgldnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty ) RACHUNEK PRZEPŁYWU RODKÓW PIENINYCH 10 199 2 731 54 343 11 811 101 499 74 553 101 499 74 553 691 785 595 176 691 785 595 176 01.01.05 31.12.05 01.01.04 31.12.04 A. PRZEPŁYWY PIENINE NETTO Z DZIAŁALNOCI OPERACYJNEJ (I +/ II) metoda porednia* I. Zysk (strata) netto II. Korekty razem: 101 499 74 553 18 632 387 252 1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw własnoci 2. Amortyzacja 3. (Zyski) straty z tytułu rónic kursowych 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z działalnoci inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 7. Zmiana stanu dłunych papierów wartociowych 8. Zmiana stanu nalenoci od sektora finansowego 9. Zmiana stanu nalenoci od sektora niefinansowego i sektora budetowego 10. Zmiana stanu nalenoci z tytułu zakupionych papierów wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiza wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiza wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 14. Zmiana stanu zobowiza z tytułu sprzedanych papierów wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiza z tytułu papierów wartociowych 16. Zmiana stanu innych zobowiza 17. Zmiana stanu rozlicze midzyokresowych 18 Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeonych 19. Inne korekty III.Przepływy pienine netto z działalnoci operacyjnej (I+/II) metoda porednia B. PRZEPŁYWY RODKÓW PIENINYCH Z DZIAŁALNOCI INWESTYCYJNEJ I. Wpływy 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzalenych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartoci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzalenych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartoci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III.Przepływy pienine netto z działalnoci inwestycyjnej (III) C. PRZEPŁYWY RODKÓW PIENINYCH Z DZIAŁALNOCI FINANSOWEJ I. Wpływy 1. Zacignicie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zacignicie długoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłunych papierów wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2 169 3 870 21 129 21 729 48 385 202 131 19 778 18 020 2 001 8 786 6 097 23 770 4 106 1 056 571 10 422 524 139 908 595 145 416 31 378 44 675 319 387 31 949 523 416 152 534 92 640 23 737 4 000 6 841 8 830 14 901 35 909 43 797 82 867 461 805 1 470 859 1 237 413 50 000 1 410 789 1 231 146 1 621 211 8 449 6 056 1 405 357 2 081 438 1 375 833 2 067 520 13 024 8 039 16 500 2 476 3 403 65 502 844 025 1 289 131 1 289 131 40 946 544 585 502 954 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 18

2. Spłaty długoterminowych poyczek na rzecz innych ni banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłunych papierów wartociowych 4. Z tytułu innych zobowiza finansowych 5. Płatnoci zobowiza z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz włacicieli 8. Inne, ni wypłaty na rzecz włacicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pienine netto z działalnoci finansowej (III) D. Przepływy pienine netto, razem (AIII+/BIII+/CIII) E. Bilansowa zmiana rodków pieninych, w tym: w tym zmiana stanu rodków pieninych z tytułu rónic kursowych F. rodki pienizne na pocztek okresu G. rodki pieniene na koniec okresu (F+/ D), w tym: o ograniczonej moliwoci dysponowania 20 471 22 862 20 475 18 769 40 946 744 546 107 423 362 326 107 423 362 326 36 272 110 253 695 484 333 158 802 907 695 484 NOTY OBJANIAJCE NOTY OBJANIAJCE DO BILANSU NOTA 1A KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM a) w rachunku biecym b) rezerwa obowizkowa c) rodki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego d) inne rodki Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem 231 153 146 328 221 53 231 374 146 381 W okresie od 30 listopada 2004 r. do 1 stycznia 2005 r. zadeklarowany stan rezerwy obowizkowej na rachunku biecym w NBP wynosił 106 482 tys.pln. W okresie od 31 grudnia 2004 r. do 30 stycznia 2005 r. zadeklarowany stan rezerwy obowizkowej na rachunku biecym w NBP wynosił 94 354 tys.pln. NOTA 1B RODKI PIENINE (STRUKTURA WALUTOWA) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR b2. jednostka/waluta tys. / GBP b3. jednostka/waluta tys. / USD b4. jednostka/waluta tys. / SEK b5. pozostałe waluty (w ) rodki pienine, razem 107 103 101 063 124 271 45 318 18 655 8 336 72 005 34 003 5 090 219 28 630 1 262 4 706 2 660 15 348 7 955 8 511 1 295 3 487 585 4 801 1 513 231 374 146 381 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 19

NOTA 2A NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rachunki biece b) kredyty, lokaty i poyczki, w tym: lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych c) skupione wierzytelnoci d) zrealizowane gwarancje i porczenia e) inne nalenoci (z tytułu) dyskontowania akredytyw rozliczenia z tytułu kart VISA f) odsetki: niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego razem g) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora finansowego (wielko ujemna) Nalenoci (netto) od sektora finansowego, razem 571 446 549 054 729 173 739 423 648 185 697 206 8 737 7 523 8 666 7 468 71 55 1 663 3 011 1 623 2 976 40 35 1 311 019 1 299 011 71 75 1 310 948 1 298 936 NOTA 2B NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem 571 446 549 054 737 910 746 946 573 133 581 852 1 656 12 367 4 108 827 158 939 151 825 74 75 1 663 3 011 1 623 2 976 40 35 1 311 019 1 299 011 Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". NOTA 2C NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem NOTA 2D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. /EUR b2. jednostka/waluta tys. / USD b3. jednostka/waluta tys. / CHF b4. jednostka/waluta tys. / JPY b5. pozostałe waluty (w ) Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem NOTA 2E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO 1. Nalenoci normalne 2. Nalenoci pod obserwacj 3. Nalenoci zagroone, w tym: 571 446 549 054 737 910 746 946 513 316 529 779 4 743 14 345 3 604 1 324 58 080 49 335 158 167 152 163 1 663 3 011 1 623 2 976 40 35 1 311 019 1 299 011 298 910 362 778 1 012 109 936 233 199 455 62 723 769 856 255 845 64 467 222 187 210 245 664 429 5 428 3 132 13 454 8 274 410 644 3 054 11 412 89 7 142 7 596 1 311 019 1 299 011 1 309 285 1 295 925 71 75 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 20

a) poniej standardu b) wtpliwe c) stracone 4. Odsetki: a) niezapadłe b) zapadłe od nalenoci normalnych i pod obserwacj od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem NOTA 2F WARTO ZABEZPIECZE PRAWNYCH POMNIEJSZAJCYCH PODSTAW NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZCE NALENOCI a) pod obserwacj b) zagroonych poniej standardu wtpliwych straconych Warto zabezpiecze prawnych pomniejszajcych podstaw naliczania rezerw na nalenoci od sektora finansowego, razem NOTA 2G STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO a) na nalenoci pod obserwacj b) na nalenoci zagroone poniej standardu wtpliwe stracone Rezerwy na nalenoci od sektora finansowego, razem NOTA 2H ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora finansowego na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) utworzenie rezerwy rónice kursowe b) wykorzystanie (z tytułu) 71 75 1 663 3 011 1 623 2 976 40 35 40 35 1 311 019 1 299 011 75 75 75 71 75 71 75 71 75 75 87 c) rozwizanie (z tytułu) spłaty zadłuenia rónice kursowe 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora finansowego na koniec okresu 3. Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiazujcymi przepisami NOTA 3A NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) kredyty i poyczki b) skupione wierzytelnoci c) zrealizowane gwarancje i porczenia d) inne nalenoci (z tytułu) rozrachunki z tytułu kart VISA dyskontowania akredytyw e) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem f) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora niefinansowego (wielko ujemna) Nalenoci (netto) od sektora niefinansowego, razem Bank nie posiada nalenoci z tytułu leasingu finansowego. NOTA 3B NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat 4 12 4 12 71 75 71 75 4 301 178 3 401 940 3 111 3 736 6 504 3 797 13 153 13 461 12 793 13 461 360 125 239 118 132 22 760 22 542 102 479 95 590 4 449 185 3 541 066 155 562 159 483 4 293 623 3 381 583 882 540 794 375 3 441 406 2 628 559 161 615 65 838 213 466 91 552 784 871 543 771 1 250 262 614 944 887 253 1 015 133 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 21

dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem 143 939 297 321 125 239 118 132 22 760 22 542 102 479 95 590 4 449 185 3 541 066 Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". NOTA 3C NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem NOTA 3D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR b3. jednostka/waluta tys. / CHF b2. jednostka/waluta tys. / USD b4. pozostałe waluty (w ) Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem NOTA 3E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 1. Nalenoci normalne 2. Nalenoci pod obserwacj 3. Nalenoci zagroone, w tym: a) poniej standardu b) wtpliwe c) stracone 4. Odsetki: a) niezapadłe b) zapadłe od nalenoci normalnych i pod obserwacj od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem 882 540 794 375 3 441 406 2 628 559 85 416 93 628 29 269 24 789 801 267 728 123 746 568 604 088 1 778 886 1 177 931 125 239 118 132 22 760 22 542 102 479 95 590 4 449 185 3 541 066 2 771 090 2 081 020 1 678 095 1 460 046 245 505 243 218 947 600 992 082 195 498 73 649 484 601 194 590 75 222 91 141 245 321 272 547 573 827 4 449 185 3 541 066 3 998 495 3 060 066 71 298 65 329 254 153 297 539 54 474 28 155 46 809 85 451 152 870 183 933 125 239 118 132 22 760 22 542 102 479 95 590 79 250 102 400 95 340 4 449 185 3 541 066 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 22

NOTA 3F WARTO ZABEZPIECZE PRAWNYCH POMNIEJSZAJCYCH PODSTAW NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZCE NALENOCI a) normalnych b) pod obserwacj c) zagroonych poniej standardu wtpliwych straconych Warto zabezpiecze prawnych pomniejszajcych podstaw naliczania rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego, razem NOTA 3G STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO a) na nalenoci normalne b) na nalenoci pod obserwacj c) na nalenoci zagroone poniej standardu wtpliwe stracone Rezerwy na nalenoci od sektora niefinansowego, razem 26 043 27 658 94 152 151 044 33 115 22 592 28 861 68 744 32 176 59 708 120 195 178 702 4 941 4 803 660 584 149 961 154 096 5 350 1 964 15 738 15 653 128 873 136 479 155 562 159 483 NOTA 3H ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) zmiana kategorii ryzyka pozostałe (w tym rónice kursowe) b) wykorzystanie (z tytułu) c) rozwizanie (z tytułu) spłata zmiana kategorii ryzyka umorzenie kredytu pozostałe (w tym rónice kursowe) 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na koniec okresu 3. Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowizujcymi przepisami NOTA 4A NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) kredyty i poyczki b) skupione wierzytelnoci c) zrealizowane gwarancje i porczenia d) inne nalenoci (z tytułu) rozrachunki z tytułu kart VISA e) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem f) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora budetowego (wielko ujemna) Nalenoci (netto) od sektora budetowego, razem 159 483 152 291 44 170 41 152 17 842 37 618 26 328 3 534 48 091 33 960 1 460 9 836 12 391 4 814 13 715 5 077 20 525 14 233 155 562 159 483 155 562 159 483 525 54 3 1 3 1 3 3 531 55 531 55 Bank nie posiada nalenoci z tytułu leasingu finansowego. Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 23

NOTA 4B NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem 528 55 6 1 6 28 147 54 341 3 3 531 55 Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". NOTA 4C NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem NOTA 4D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / b2. pozostałe waluty (w ) Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem NOTA 4E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO, RAZEM 1. Nalenoci normalne 2. Nalenoci pod obserwacj 3. Nalenoci zagroone, w tym: a) poniej standardu b) wtpliwe c) stracone 4. Odsetki: a) niezapadłe b) zapadłe od nalenoci normalnych i pod obserwacj od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem NOTA 4F WARTO ZABEZPIECZE PRAWNYCH POMNIEJSZAJCYCH PODSTAW NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO DOTYCZCE NALENOCI a) normalnych b) pod obserwacj c) zagroonych poniej standardu wtpliwych straconych Warto zabezpiecze prawnych pomniejszajcych podstaw naliczania rezerw na nalenoci od sektora budetowego, razem NOTA 4G STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO a) na nalenoci normalne 528 55 1 528 3 3 54 531 55 531 55 531 55 528 55 3 3 531 55 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 24

b) na nalenoci pod obserwacj c) na nalenoci zagroone poniej standardu wtpliwe stracone Rezerwy na nalenoci od sektora budetowego, razem NOTA 4H ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora budetowego na pocztek okresu a) zwikszenia z tytułu utworzenia rezerwy b) wykorzystanie (z tytułu) c) rozwizanie (z tytułu) 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora budetowego na koniec okresu 3. Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora budetowego na koniec okresu, zgodnie z obowizujcymi przepisami NOTA 5 NALENOCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU a) od sektora finansowego b) od sektora niefinansowego c) sektora budetowego c) odsetki Nalenoci z tytułu zakupionych papierów wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem NOTA 6A DŁUNE PAPIERY WARTOCIOWE a) emitowane przez banki centralne, w tym: obligacje wyraone w walutach obcych b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: wyraone w walutach obcych c) emitowane przez inne jednostki finansowe, w tym: wyraone w walutach obcych d) emitowane przez jednostki niefinansowe, w tym: wyraone w walutach obcych e) emitowane przez Budet Pastwa, w tym: wyraone w walutach obcych f) emitowane przez Budety Terenowe, w tym: wyraone w walutach obcych g) odkupione własne dłune papiery wartociowe Dłune papiery wartociowe, razem NOTA 6B DŁUNE PAPIERY WARTOCIOWE (WEDŁUG RODZAJU) 1. emitowane przez Budet Pastwa, w tym: a) obligacje b) bony skarbowe c) inne (wg rodzaju): 2. emitowane przez jednostk dominujc, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 3. emitowane przez znaczcego inwestora, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 4. emitowane przez jednostki zalene, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 5. emitowane przez jednostki współzalene, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 6. emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 7. emitowane przez inne jednostki, w tym: 26 277 26 214 285 151 320 291 311 428 346 505 285 151 320 291 281 287 202 081 3 864 118 210 26 277 26 214 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 25

a) obligacje obligacje NBP b) inne (wg rodzaju): bony pienine NBP Dłune papiery wartociowe razem 26 277 26 214 26 277 26 214 311 428 346 505 NOTA 6C ZMIANA STANU DŁUNYCH PAPIERÓW WARTOCIOWYCH a) stan na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) zakup dyskonto premia wycena c) zmniejszenia (z tytułu) sprzeda odsetki dyskonto/premia wycena Stan dłunych papierów wartociowych na koniec okresu 346 505 572 342 3 849 328 3 433 653 3 841 038 3 421 680 6 167 3 821 7 2 123 8 145 3 884 405 3 659 490 3 881 526 3 657 664 1 764 2 874 62 5 311 428 346 505 Dłune papiery wartociowe stanowice zabezpieczenie zobowiza własnych Banku: * bony skarbowe na zabezpieczenie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego: na dzie 31.12.2005 roku 392 sztuk o łcznej wartoci nominalnej 3 920 tys. PLN, na dzie 31.12.2004 roku 1300 sztuk o łcznej wartoci nominalnej 13 000 tys. PLN, * bony skarbowe zablokowane pod kredyt techniczny udzielany bankowi przez NBP (kredyt techniczny jest zaciagany w wysokosci 80% kwoty zablokowanych bonów) na dzie 31.12.2005 roku w portfelu banku nie było bonów zablokowanych pod kredyt techniczny, na dzie 31.12.2004 roku o wartoci nominalnej 87 000 tys. PLN, * obligacje zbywalne (zamienione przez NBP w lutym 2002), zwizane z obnieniem stóp rezerwy obowizkowej na dzie 31.12.2005 roku o wartoci nominalnej 24 979 tys. PLN, na dzie 31.12.2004 roku o wartoci nominalnej 24 979 tys. PLN, NOTA 7A UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALENYCH a) w bankach b) w innych podmiotach sektora finansowego c) w podmiotach sektora niefinansowych Udziały lub akcje w jednostkach zalenych, razem 15 360 62 582 15 360 62 582 NOTA 7B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALENYCH Stan na pocztek okresu 62 582 58 084 a) zwikszenia (z tytułu) 3 329 5 846 zwikszenie z tytułu wyceny 3 329 5 846 b) zmniejszenia (z tytułu) 50 551 1 348 wycofanie udziałów w jednostce zalenej 50 000 zmniejszenie z tytułu wyceny Stan udziałów lub akcji w jednostkach zalenych na koniec okresu 551 1 348 15 360 62 582 NOTA 7C UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALENYCH, W TYM: a) warto firmy jednostki zalene b) ujemna warto firmy jednostki zalene Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 26

NOTA 7D ZMIANA STANU WARTO I FIRMY JEDNOSTKI ZALENE a) warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis wartoci firmy za okres (z tytułu) utworzenia rezerwy celowej na trwał utrat wartoci g) odpis wartoci firmy na koniec okresu h) warto firmy netto na koniec okresu NOTA 7E ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOCI FIRMY JEDNOSTKI ZALENE a) ujemna warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) ujemna warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis ujemnej wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis ujemnej wartoci firmy za okres (z tytułu) g) odpis ujemnej wartoci firmy na koniec okresu h) ujemna warto firmy netto na koniec okresu NOTA 8A UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALENYCH a) w bankach b) w innych podmiotach sektora finansowego c) w podmiotach sektora niefinansowych Udziały lub akcje w jednostkach współzalenych, razem NOTA 8B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALENYCH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzalenych na koniec okresu NOTA 8C UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALENYCH, W TYM: a) warto firmy jednostki współzalene b) ujemna warto firmy jednostki współzalene NOTA 8D ZMIANA STANU WARTOCI FIRMY JEDNOSTKI WSPÓŁZALENE a) warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis wartoci firmy za okres (z tytułu) g) odpis wartoci firmy na koniec okresu h) warto firmy netto na koniec okresu NOTA 8E ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOCI FIRMY JEDNOSTKI WSPÓŁZALENE a) ujemna warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) ujemna warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis ujemnej wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis ujemnej wartoci firmy za okres (z tytułu) g) odpis ujemnej wartoci firmy na koniec okresu h) ujemna warto firmy netto na koniec okresu NOTA 9A UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH a) w bankach Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 27

b) w innych podmiotach sektora finansowego c) w podmiotach sektora niefinansowych Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem NOTA 9B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu NOTA 9C UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM: a) warto firmy jednostki stowarzyszone b) ujemna warto firmy jednostki stowarzyszone NOTA 9D ZMIANA STANU WARTOCI FIRMY JEDNOSTKI STOWARZYSZONE a) warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis wartoci firmy za okres (z tytułu) g) odpis wartoci firmy na koniec okresu h) warto firmy netto na koniec okresu NOTA 9E ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOCI FIRMY JEDNOSTKI STOWARZYSZONE a) ujemna warto firmy brutto na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) c) zmniejszenia (z tytułu) d) ujemna warto firmy brutto na koniec okresu e) odpis ujemnej wartoci firmy na pocztek okresu f) odpis ujemnej wartoci firmy za okres (z tytułu) g) odpis ujemnej wartoci firmy na koniec okresu h) ujemna warto firmy netto na koniec okresu Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 28

NOTA 10 nota znajduje si w pliku SabR2005.xls/10A,B udz.akc.podporz Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 29

NOTA 11A UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH a) w podmiotach sektora finansowego b) w podmiotach sektora niefinansowego Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem 43 45 43 45 Na dzie 31.12.2005 r. Bank posiadał 7 (siedem) akcji EUR o wartoci nominalnej 11.113,41 w ogólnowiatowej, midzybankowej sieci S.W.I.F.T. NOTA 11B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) zakup dyskonto odsetki pozostałe (rónice kursowe) b) zmniejszenia (z tytułu) sprzeda odsetki premia dyskonto pozostałe (róznice kursowe) Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu 45 52 2 7 2 7 43 45 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 30

NOTA 11C nota znajduje si w pliku SabR2005.xls/11C udz.akc. inne jedn. Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 31

NOTA 12A POZOSTAŁE PAPIERY WARTOCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) a) prawa poboru b) prawa pochodne c) inne (wg rodzaju) rozliczenia z tytułu wyceny instrumentów finansowych Pozostałe papiery wartociowe i inne aktywa finansowe, razem NOTA 12B ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) wyceny instrumentów finansowych b) zmniejszenia (z tytułu) wyceny instrumentów finansowych Stan pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu NOTA 12C POZOSTAŁE PAPIERY WARTOCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR b2. jednostka /walutatys./usd b3. pozostałe waluty (w ) Pozostałe papiery wartociowe i inne aktywa finansowe, razem NOTA 13A AKTYWA FINANSOWE a) rodki pienine b) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i poyczki udzielone przez bank i wierzytelnoci własne, nie przeznaczone do obrotu d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalnoci e) aktywa finansowe dostpne do sprzeday Aktywa finansowe, razem NOTA 13B AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR b2. jednostka/waluta tys. / CHF b3. jednostka/waluta tys. / USD b4. pozostałe waluty (w ) Aktywa finansowe, razem NOTA 13C AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOCI) A. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na giełdach (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia B. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na rynkach pozagiełdowych (warto bilansowa) 52 790 46 261 52 790 46 261 52 790 46 261 46 261 1 579 21 669 61 991 21 669 61 991 15 140 17 309 15 140 17 309 52 790 46 261 35 964 42 314 16 826 3 947 2 584 599 9 973 2 443 2 098 492 6 842 1 472 11 32 52 790 46 261 246 808 174 513 62 909 65 353 5 589 668 4 652 442 301 352 327 458 6 200 737 5 219 766 3 426 309 2 832 978 2 774 428 2 386 788 457 511 464 570 1 765 903 1 244 729 200 271 76 290 496 431 201 567 140 052 310 629 456 752 928 906 55 342 11 586 6 200 737 5 219 766 10 119 19 092 10 119 19 092 10 119 19 092 10 096 18 877 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 32

a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia C. Z nieograniczon zbywalnoci, nienotowane na rynkach regulowanych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) wycena instrumentów finansowych warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia D. Z ograniczon zbywalnoci (warto bilansowa) a) udziały i akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia Warto według cen nabycia razem Warto na pocztek okresu razem Korekty aktualizujce warto (za okres) razem Warto bilansowa, razem 52 790 46 261 52 790 46 261 52 790 46 261 52 790 46 261 10 096 18 877 65 353 141 972 52 813 46 476 62 909 65 353 NOTA 13D AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOCI (WG ZBYWALNOCI) A. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na giełdach (warto bilansowa) a) obligacje (warto bilansowa): korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia b) inne według grup rodzajowych (warto bilansowa): b1) korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia B. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na rynkach pozagiełdowych (warto bilansowa) a) obligacje (warto bilansowa): korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia b) inne według grup rodzajowych (warto bilansowa): b1) korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia C. Z nieograniczon zbywalnoci, nienotowane na rynkach regulowanych (warto bilansowa) a) obligacje (warto bilansowa): korekty aktualizujce warto (za okres) Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 33

warto na pocztek okresu warto według cen nabycia b) inne według grup rodzajowych (warto bilansowa): b1) jednostki uczestnictwa w otwartych funduszach inwestycyjnych korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia umorzenie jednostek uczestnictwa w otwartych funduszach inwestycyjnych D. Z ograniczon zbywalnoci (warto bilansowa) a) obligacje (warto bilansowa): korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia b) inne według grup rodzajowych (warto bilansowa): b1) korekty aktualizujce warto (za okres) warto na pocztek okresu warto według cen nabycia Warto według cen nabycia razem Warto na pocztek okresu razem Korekty aktualizujce warto (za okres) razem Warto bilansowa, razem NOTA 13E AKTYWA FINANSOWE DOSTPNE DO SPRZEDAY (WG ZBYWALNOCI) A. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na giełdach (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia B. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na rynkach pozagiełdowych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c2) bony pienine warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia C. Z nieograniczon zbywalnoci, nienotowane na rynkach regulowanych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia D. Z ograniczon zbywalnoci (warto bilansowa) a) udziały i akcje (warto bilansowa): 271 168 228 295 271 168 228 295 271 168 228 295 270 366 224 149 3 864 99 118 3 864 99 118 3 864 99 118 3 864 99 118 3 869 96 073 26 277 26 277 26 277 24 979 43 45 43 45 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 34

warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia c) inne wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) warto godziwa warto rynkowa warto wg cen nabycia Warto według cen nabycia razem Warto na pocztek okresu razem Korekty aktualizujce warto (za okres) razem Warto bilansowa, razem 43 45 43 45 299 257 320 267 327 458 432 001 2 095 7 191 301 352 327 458 NOTA 14A WARTOCI NIEMATERIALNE I PRAWNE a) koszty zakoczonych prac rozwojowych b) warto firmy c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartoci, w tym: oprogramowanie komputerowe d) inne wartoci niematerialne i prawne e) zaliczki na wartoci niematerialnych i prawnych Wartoci niematerialne i prawne, razem 14 522 10 380 14 522 10 380 14 522 10 380 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 35

NOTA 14B TABELA STANU WARTOCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) nota znajduje si w pliku SabR2005.xls/14B WNiP Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 36

NOTA 14C WARTOCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOCIOWA) a) własne b) uywane na podstawie umowy najmu, dzierawy lub innej umowy, w tym leasingu, w tym: Wartoci niematerialne i prawne, razem NOTA 15A RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE a) rodki trwałe, w tym: grunty (w tym prawo uytkowania wieczystego gruntu) budynki, lokale i obiekty inynierii ldowej i wodnej urzdzenia techniczne i maszyny rodki transportu pozostałe rodki trwałe b) rodki trwałe w budowie c) zaliczki na rodki trwałe w budowie Rzeczowe aktywa trwałe, razem 14 522 10 380 14 522 10 380 43 947 43 137 9 820 9 150 8 085 3 082 26 042 30 905 3 507 1 372 47 454 44 509 NOTA 15B ZMIANA STANU RODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) grunty (w tym prawo uytkowania gruntu) budynki, lokale i obiekty inynierii ldowej i wodnej urzdzenia techniczne i maszyny rodki transportu inne rodki trwałe rodki trwałe, razem a) warto brutto rodków trwałych na pocztek okresu 53 210 9 200 60 824 123 234 b) zwikszenia (z tytułu) 6 757 6 806 2 775 16 338 zakupu 3 049 6 806 791 10 646 rozliczenie inwestycji 3 708 1 984 5 692 c) zmniejszenia (z tytułu) 2 459 4 327 482 7 268 sprzeday 1 468 4 327 429 6 224 likwidacji 517 43 560 inne 474 10 484 d) warto brutto rodków trwałych na koniec okresu 57 508 11 679 63 117 132 304 e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na pocztek okresu 44 060 6 117 29 885 80 062 f) amortyzacja za okres (z tytułu) 3 628 2 523 7 190 8 295 naliczenie amortyzacji 6 083 1 746 7 612 15 441 sprzeday 1 459 4 269 376 6 104 likwidacji 515 43 558 inne 481 3 484 g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 47 688 3 594 37 075 88 357 h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartoci na pocztek okresu zwikszenie zmniejszenie i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartoci na koniec okresu j) warto netto rodków trwałych na koniec okresu 9 820 8 085 26 042 43 947 W 2005 roku Bank nie dokonał nieplanowanych odpisów rodków trwałych. NOTA 15C RODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOCIOWA) a) własne b) uywane na podstawie umowy najmu, dzierawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: leasing operacyjny zaliczki na rodki trwałe w budowie rodki trwałe bilansowe razem NOTA 15D RODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) uywane na podstawie umowy najmu, dzierawy lub innej umowy o podobnym charakterze, w tym: warto gruntów uytkowanych wieczycie 47 454 44 509 47 454 44 509 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 37

rodki trwałe pozabilansowe, razem NOTA 16A INNE AKTYWA a) przejte aktywa do zbycia b) pozostałe, w tym: rozliczenie sprzeday akcji jednostki zalenej rozrachunki midzybankowe rozrachunki z dostawcami i odbiorcami rozrachunki z pracownikami niezapłacone prowizje pozostałe rozrachunki rezerwy na pozostałe aktywa Inne aktywa, razem NOTA 16B PRZEJTE AKTYWA DO ZBYCIA a) rodki trwałe w budowie b) nieruchomoci c) inne Przejte aktywa do zbycia, razem NOTA 16C ZMIANA STANU PRZEJTYCH AKTYWÓW DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) Stan na pocztek okresu (wg tytułów) a) zwikszenia (z tytułu) przejcie za wierzytelnoci b) zmniejszenia (z tytułu) sprzeda Stan na koniec okresu (wg tytułów) NOTA 17A ROZLICZENIA MIDZYOKRESOWE a) długoterminowe aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego pozostałe rozliczenia midzyokresowe b) krótkoterminowe, w tym: rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału rozliczenia miedzyokresowe z tytułu czynszów rozliczenia miedzyokresowe z tytułu ubezpiecze rozliczenia miedzyokresowe z tytułu reklamy i reprezentacji pozostałe krótkoterminowe rozliczenia midzyokresowe Rozliczenia midzyokresowe, razem NOTA 17B ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO 1. Stan aktywów na pocztek okresu, w tym: a) odniesionych na wynik finansowy odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej 2002 r. pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej rozliczenie prowizji metod liniow b) odniesionych na kapitał własny wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow wycena papierów wartociowych jednostki zalenej c) odniesionych na warto firmy lub ujemn warto firmy 2. Zwikszenia a) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej 5 5 58 823 38 690 50 000 458 31 496 3 490 1 667 771 317 378 5 983 5 118 1 425 740 58 828 38 695 5 5 5 5 5 5 5 29 899 29 351 29 899 29 351 3 103 3 510 211 603 28 6 646 719 586 1 632 2 182 33 002 32 861 29 351 18 621 29 138 17 009 5 584 1 392 25 36 15 348 10 606 404 732 4 016 4 227 2 284 2 1 477 5 5 14 213 1 612 146 1 612 67 5 246 13 377 4 271 12 693 10 4 192 4 742 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 38

pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej rozliczenie prowizji metod liniow rozliczenie prowizji efektywnej koszty IRS przychód 2005 1 539 2 282 559 1 477 b) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) c) odniesione na kapitał własny w zwizku z ujemnymi róznicami przejciowymi (z tytułu) wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej 975 684 wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow 617 wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod efektywn 975 wycena papierów wartociowych jednostki zalenej 67 d) odniesione na kapitał własny w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) e) odniesione na warto firmy lub ujemn warto firmy w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) 3. Zmniejszenia 4 698 2 647 a) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) 3 511 564 odsetki do zapłacenia 2 196 dochody pobrane z góry 11 rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej rezerwa na kredyty stracone i wtpliwe 2002 r. 892 404 328 pozostałe rezerwy wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej 19 211 14 wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) 2 163 b) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej rozliczenie prowizji metod liniow wycena papierów wartociowych jednostki zalenej c) odniesione na kapitał własny w zwizku z ujemnymi róznicami przejciowymi (z tytułu) wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena pap. wartociowych jednostki zalenej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) d) odniesione na kapitał włsny w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) e) odniesione na warto firmy lub ujemn warto firmy w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) 4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem w tym: a) odniesionych na wynik finansowy odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej rezerwa na kredyty stracone i wtpliwe 2002 r. pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej rozliczenie prowizji metod liniow wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) rozliczenie prowizji efektywnej 2005 koszt IRS przychód 2005 b) odniesionych na kapitał własny wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod efektywn wycena papierów wartociowych jednostki zalenej c) odniesionych na warto firmy lub ujemn warto firmy NOTA 17C POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIDZYOKRESOWE a) czynne rozliczenia midzyokresowe kosztów, w tym: 1 187 2 083 145 1 466 67 975 617 29 899 29 351 29 898 29 138 3 388 5 584 35 25 14 456 15 348 404 3 997 4 016 3 823 2 284 2 036 1 477 2 163 1 213 1 146 67 3 082 3 499 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 39

rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału koszty BFG czynsze Zakładowy Fundusz wiadcze Socjalnych ubezpieczenia pozostałe b) inne rozliczenia midzyokresowe, w tym: opłaty do otrzymania Rozliczenia midzyokresowe razem NOTA 18 NOTA 20A 211 603 28 6 646 708 2 197 2 182 21 11 21 11 3 103 3 510 1 105 678 786 052 968 994 114 472 1 067 306 1 136 162 1 218 828 zobowizania z tytułu zabezpiecze pieninych 1 172 828 zobowizania z tytułu kart VISA 45 pozostałe f) odsetki 1 4 174 4 803 Zobowizania wobec sektora finansowego, razem 2 178 376 1 927 845 NOTA 20B NOTA 20C NOTA 20D POYCZKI PODPORZDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Warto poyczki Warunki Termin waluta. oprocentowania wymagalnoci ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rodki na rachunkach i depozyty, w tym: depozyty banków i innych podmiotów b) kredyty i poyczki otrzymane c) weksle własne d) własna emisja papierów wartociowych e) inne zobowizania (z tytułu) ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora finansowego, razem ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora finansowego, razem ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR b2. jednostka/waluta / USD b3. jednostka/waluta tys. / CHF 709 435 671 579 1 464 767 1 251 463 360 071 22 034 792 954 11 479 45 345 91 835 856 740 266 397 269 375 4 174 4 803 2 178 376 1 927 845 709 435 671 579 1 464 767 1 251 463 340 356 1 078 100 319 53 566 113 903 804 348 866 788 266 397 269 375 4 174 4 803 2 178 376 1 927 845 975 745 785 619 1 202 631 1 142 226 214 970 213 206 829 742 869 666 61 043 30 821 199 081 92 168 68 326 68 148 169 368 180 054 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 40

b4. pozostałe waluty (w ) Zobowizania wobec sektora finansowego, razem NOTA 21A ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rodki na rachunkach i depozyty, w tym: b) kredyty i poyczki otrzymane c) weksle własne d) własna emisja papierów wartociowych e) inne zobowizania (z tytułu) zobowizania z tytułu zabezpiecze pieninych rozrachunki z tytułu kart VISA rozliczenie depozytów terminowych f) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego, razem NOTA 21B ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO LOKATY OSZCZDNOCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego lokaty oszczdnociowe, razem 4 440 338 2 178 376 1 927 845 2 936 109 2 395 064 204 052 220 152 204 043 219 783 9 4 365 4 530 6 644 3 144 691 2 621 860 1 558 688 1 558 688 13 1 571 688 NOTA 21C ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO LOKATY OSZCZDNOCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego lokaty oszczdnociowe, razem 1 558 688 1 558 688 13 1 571 688 Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 41