ZESPÓŁ OPIEKI ZDROWOTNEJ w Świętochłowicach ul. Chorzowska 38, 41-605 Świętochłowice Sąd Rejonowy w Katowicach Nr KRS 0000042462 NIP 627-16-69-770, REGON 000311450 Dyrektor tel.032/ 245-34-40 tel.032 /770-77-84 Kadry tel. 032/245-25-54 Gł. księgowa tel. 032/245-25-28 Świętochłowice, dnia 3 października 2011 r.......... Dotyczy: przetargu nieograniczonego na udzielenie pożyczki złotowej w wysokości 900 000,00 zł (słownie: dziewięćset tysięcy złotych), na okres spłaty wynoszący 48 miesięcy, z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału; znak sprawy: 29/ZA/11. Działając na podstawie art. 38 ust. 1, 2 i 4 ustawy Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2010 r., nr 113, poz. 759 j.t.) Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej pn. Zespół Opieki Zdrowotnej w Świętochłowicach udziela odpowiedzi na następujące pytania oraz dokonuje modyfikacji Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia: Pytanie nr 1: Prosimy o wprowadzenie do umowy dodatkowego zabezpieczenia w postaci cesji wierzytelności przysługujących Zamawiającemu z NFZ. Odpowiedź na pytanie dotyczące wyjaśnienia treści SIWZ: Zgodnie z SIWZ. Pytanie nr 2: Czy Zamawiający dopuszcza wprowadzenie do umowy pożyczki zapisu zgodnie z którym udostępnienie kwoty pożyczki Zamawiającemu nastąpi pod warunkiem ustanowienia wszystkich zabezpieczeń? Odpowiedź na pytanie dotyczące wyjaśnienia treści SIWZ: Zamawiający dopuszcza wprowadzenie do umowy pożyczki zapisu zgodnie z którym udostępnienie kwoty pożyczki Zamawiającemu nastąpi pod warunkiem ustanowienia wszystkich zabezpieczeń. Pytanie nr 3: Czy zamawiający dopuszcza zawarcie umowy na wzorze Wykonawcy uwzględniającym zapisy SIWZ? Odpowiedź na pytanie dotyczące wyjaśnienia treści SIWZ: Zamawiający dopuszcza zawarcie umowy na wzorze Wykonawcy uwzględniającym zapisy SIWZ. 1
Pytanie nr 4: Prosimy o określenie hipotetycznego, nie będącego wiążącym dla Zamawiającego terminu uruchomienia pierwszej transzy pożyczki. Powyższe zapewni Zamawiającemu pełną porównywalność złożonych w postępowaniu ofert, które będą oparte na jednakowych założeniach. Dla potrzeb wyliczenia oferty hipotetyczny (nie wiążący dla Zamawiającego) termin uruchomienia pierwszej transzy pożyczki określa się na 17.10.2011 r. Pytanie nr 5: Prosimy o określenie najwcześniejszego możliwego terminu uruchomienia drugiej transzy pożyczki. Dla Wykonawców jest to szczególnie istotne z punktu widzenia obliczenia ceny oferty. Najwcześniejszy możliwy termin uruchomienia drugiej transzy pożyczki to 1.12.2011 r. Pytanie nr 6: Prosimy o modyfikację opisu przedmiotu zamówienia. Jak przypuszcza Wykonawca Zamawiający wymaga naliczania odsetek od kapitału pozostałego do spłaty, zatem niemożliwa jest spłata kosztu pożyczki w równych ratach. Zamawiający dokonuje modyfikacji treści SIWZ w Rozdziale 2. Przedmiot zamówienia: Spłata całkowitego kosztu pożyczki, tj. oprocentowania stanowiącego cenę oferty nastąpi w 48 równych miesięcznych ratach, płatnych miesięcznie ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego (a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego następnego dnia roboczego), począwszy od dnia 31.10.2011 r., a po upływie karencji spłaty kapitału płatne wraz z ratami kapitałowymi, naliczane od wartości zaangażowanych środków pieniężnych pozostałego do spłaty kapitału, zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Spłata całkowitego kosztu pożyczki, tj. oprocentowania stanowiącego cenę oferty nastąpi w 48 miesięcznych ratach, płatnych miesięcznie ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego (a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego następnego dnia roboczego), począwszy od dnia 31.10.2011 r., a po upływie karencji spłaty kapitału płatne wraz z ratami kapitałowymi, naliczane od wartości zaangażowanych środków pieniężnych pozostałego do spłaty kapitału, zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Pytanie nr 7: Prosimy o zmianę daty, z której przyjmowany będzie WIBOR dla kolejnych okresów rozliczeniowych, ze względu na fakt, iż pozostawienie zapisów w dotychczasowym brzmieniu spowoduje konieczność obliczania raty w oparciu o dwie stopy. Proponujemy wprowadzenie następującego zapisu: Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Tak ustalona stopa obowiązuje dla 3 kolejnych miesięcznych rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność. Ponadto Wykonawca prosi o potwierdzenie, iż aktualizacja harmonogramu spłat po zmianie stopy WIBOR 3M będzie odbywała się co 3 miesiące. 2
Zamawiający dokonuje modyfikacji treści SIWZ w Rozdziale 2. Przedmiot zamówienia: Sposób wyliczenia stopy WIBOR 3M: ustalany będzie dla bieżącego okresu odsetkowego (miesięcznego) w oparciu o WIBOR 3M według stanu na piąty dzień każdego miesiąca, a jeżeli ten dzień przypada na dzień wolny od pracy- to w następującym po nim dniu roboczym. Sposób wyliczenia stopy WIBOR 3M: Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Tak ustalona stopa obowiązuje dla 3 kolejnych miesięcznych rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność. Zamawiający potwierdza, iż aktualizacja harmonogramu spłat po zmianie stopy WIBOR 3M będzie odbywała się co 3 miesiące Pytanie nr 8: Prosimy o informację, czy Zamawiający wyrazi zgodę na dostarczenie wraz z ofertą oświadczenia, iż Wykonawca zobowiązuje się do zawarcia z Zamawiającym umowy na warunkach wskazanych w SIWZ zamiast wzoru umowy? Powyższe jest spowodowane faktem, iż wzór umowy nie podlega merytorycznej ocenie Zamawiającego, a jedynie formalnej pod względem zgodności z SIWZ. Zamawiający dokonuje modyfikacji treści SIWZ: a) w Rozdziale 2. Przedmiot zamówienia: Wykonawca zobowiązany jest przygotować oraz przedłożyć razem z ofertą projekt umowy o udzielenie zamówienia zawierający wszystkie założenia przedstawione w SIWZ, w tym wymienione wyżej w Istotnych Postanowieniach Umowy. Wykonawca zobowiązany jest przygotować oraz przedłożyć razem z ofertą projekt umowy o udzielenie zamówienia zawierający wszystkie założenia przedstawione w SIWZ, w tym wymienione wyżej w Istotnych Postanowieniach Umowy lub przedłożyć oświadczenie, iż zobowiązuje się do zawarcia z Zamawiającym umowy na warunkach wskazanych w SIWZ. b) w Rozdziale 5. Oświadczenia i dokumenty wymagane od Wykonawców w celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu, wykazania braku podstaw do wykluczenia z postępowania oraz potwierdzenia, iż Wykonawca posiada uprawnienia do wykonania określonej działalności lub czynności w pkt 5.: projekt umowy pożyczki zawierający wszystkie założenia zawarte w SIWZ, w szczególności w Rozdziale 2 Istotne postanowienia umowy. projekt umowy pożyczki zawierający wszystkie założenia zawarte w SIWZ, w szczególności w Rozdziale 2 Istotne postanowienia umowy lub oświadczenie Wykonawcy, iż zobowiązuje się do zawarcia z Zamawiającym umowy na warunkach wskazanych w SIWZ. Pytanie nr 9: Prosimy o podanie daty uruchomienia pierwszej transzy pożyczki w kwocie 0,7 mln zł. Podanie tej daty jest niezbędne do wyliczenia ceny oferty przy jednakowych kryteriach przez wszystkich Oferentów (data ta może być czysto teoretyczna- wykorzystane jedynie w procesie obliczenia ceny i składania ofert). Brak informacji o w/w dacie może spowodować nieporównywalność złożonych ofert. Dla potrzeb wyliczenia oferty hipotetyczny (nie wiążący dla Zamawiającego) termin uruchomienia pierwszej transzy pożyczki w kwocie 0,7 mln zł określa się na 17.10.2011 r. 3
Pytanie nr 10: Zwracamy się z prośbą o udostępnienie- na stronie internetowej Zamawiającego lub przesłanie pocztą/ faxem/ mailem- sprawozdania finansowego (bilans, rachunek zysków i strat, rachunek przepływów pieniężnych) Zamawiającego za I półrocze 2011 r. Sprawozdanie finansowe udostępniono- przesłano faxem. Po wprowadzonych przez Zamawiającego modyfikacjach SIWZ Rozdział 2. Przedmiot zamówienia otrzymuje brzmienie: Udzielenie pożyczki złotowej w wysokości 900 000,00 zł (słownie: dziewięćset tysięcy złotych), na okres spłaty wynoszący 48 miesięcy, z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału. Opis przedmiotu zamówienia Przedmiot zamówienia określony według Wspólnego Słownika Zamówień Publicznych (CPV) kodami: 66000000-0 - Usługi finansowe i ubezpieczeniowe 66113000-5 - Usługi udzielania kredytu Uruchomienie pożyczki nastąpi w dwóch ratach: - I rata- w kwocie 700 000,00 zł (słownie: siedemset tysięcy złotych)- wypłata do 7 dni od daty podpisania umowy. - II rata- w kwocie 200 000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych)- wypłata najpóźniej do dnia 1 grudnia 2011 r. ze spłatą w okresie 48 miesięcy, przy zachowaniu trzymiesięcznej karencji w spłacie kapitału. Okres kredytowania ustala się na 48 miesięcy z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału. Spłata pożyczki- kapitału- nastąpi w 45 równych ratach kapitałowych, płatnych po 3 miesiącach karencji miesięcznie, ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego (a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego następnego dnia roboczego), począwszy od dnia 31.01.2012 r. zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Spłata całkowitego kosztu pożyczki, tj. oprocentowania stanowiącego cenę oferty nastąpi w 48 miesięcznych ratach, płatnych miesięcznie ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego (a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego następnego dnia roboczego), począwszy od dnia 31.10.2011 r., a po upływie karencji spłaty kapitału płatne wraz z ratami kapitałowymi, naliczane od wartości zaangażowanych środków pieniężnych pozostałego do spłaty kapitału, zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: zmienna stopa procentowa, równa stopie WIBOR 3M (dla depozytów 3-miesięcznych w PLN), powiększona o stałą marżę wskazaną przez Wykonawcę, wyrażoną w procentach (%). Oprocentowanie to jest jedynym wynagrodzeniem 4
Wykonawcy, Zamawiający nie poniesie jakichkolwiek innych opłat. Sposób wyliczenia stopy WIBOR 3M: Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Tak ustalona stopa obowiązuje dla 3 kolejnych miesięcznych rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność. Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: stopa procentowa, o której mowa wyżej, liczona od malejącego kapitału. Do wyznaczenia wysokości oprocentowania dla celów porównania ofert przyjmuje się wartość stopy zmiennej WIBOR 3M na dzień 26.09.2011 r. Oprocentowanie, o którym mowa powyżej stanowi całkowity koszt pożyczki w całym okresie spłaty, który obejmuje i wyczerpuje wszystkie koszty związane z obsługą i spłatą pożyczki. W przypadku nieterminowej zapłaty przez Zamawiającego, za opóźnienie powyżej 3 dni, naliczane będą odsetki w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego NBP albo na poziomie 1,5 raza odsetki ustawowe (fakultatywnie, do wyboru jednej wersji przez Wykonawcę). Wszystkie rozliczenia dokonywane będą w złotych. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości pożyczki, w tym przypadku Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat, prowizji z tego tytułu. Zabezpieczeniem spłaty pożyczki będzie: 1. weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową. ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY 1. Zapłata pożyczki nastąpi wg harmonogramu stanowiącego załącznik do umowy, odpowiadającego harmonogramowi spłat, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do SIWZ. 2. Sposób wyliczenia stopy WIBOR 3M: Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Tak ustalona stopa obowiązuje dla 3 kolejnych miesięcznych rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność. 3. Bieżące odsetki liczone od pozostałej do spłaty należności ustalone przez strony na poziomie WIBOR 3M + stała marża w wysokości...% będą spłacone przez Zamawiającego w terminach: miesięcznie na koniec miesiąca, a po upływie karencji spłaty kapitału wraz z ratami kapitałowymi określonymi w harmonogramie stanowiącym załącznik do umowy, odpowiadającym harmonogramowi spłat stanowiącemu Załącznik nr 2 do SIWZ. 4. O zmianie oprocentowania dla kolejnych okresów rozliczeniowych, Wykonawca zawiadomi Zamawiającego faksem oraz listem poleconym najpóźniej w ciągu 7 dni roboczych po wyznaczeniu nowej wysokości oprocentowania. Do zawiadomienia Wykonawca dołączy nowy harmonogram płatności uwzględniający nową stopę WIBOR 3M. 5. Zmiana oprocentowania spowodowana wyłącznie zmianą stopy WIBOR 3M, nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia, ani zawarcia z Wykonawcą aneksu do Umowy. 6. W przypadku nieterminowej zapłaty przez Zamawiającego, za opóźnienie powyżej 3 dni, naliczane będą odsetki w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego NBP 5
albo na poziomie 1,5 raza odsetki ustawowe (fakultatywnie, do wyboru jednej wersji przez Wykonawcę). 7. 1. W przypadku uchybienia terminowi płatności którejkolwiek z rat o okres dłuższy niż 5 dni, licząc od dnia wymagalności raty lub zapłacenia w tym terminie raty w niepełnej wysokości, Wykonawca udzieli Zamawiającemu dodatkowego 7 dniowego terminu na piśmie pod rygorem nieważności. W przypadku bezskutecznego upływu tego terminu, liczonego od daty doręczenia w/w pisma: a. strony ustalają, że pozostała część długu staje się w całości wymagalna poprzez złożenie odpowiedniego oświadczenia przez Wykonawcę, b. Wykonawca ma prawo odstąpić od umowy poprzez złożenie odpowiedniego oświadczenia. 2. Przez pozostałą część długu, o której mowa w ust. 1 lit. a, należy rozumieć kwotę niespłaconego kapitału wraz z wymagalnymi odsetkami naliczonymi na dzień postawienia pozostałej części długu w stan wymagalności zgodnie z ust.1 lit a. 8. Wykonawca nie może dokonać cesji wierzytelności wynikających z niniejszej umowy ani ustanawiać na nich zastawów lub zawierać co do tych wierzytelności umów gwarancyjnych w trybie Kodeksu cywilnego, w tym w szczególności umów poręczenia, bez uprzedniej zgody Zamawiającego wyrażonej na piśmie pod rygorem nieważności. 9. Zgodnie z art. 54 ust. 5 Ustawy o działalności leczniczej z dnia 15 kwietnia 2011 r. (Dz. U. z 2011 r. nr 112, poz. 654) czynność prawna mająca na celu zmianę wierzyciela Samodzielnego Publicznego Zakładu Opieki Zdrowotnej może nastąpić po wyrażeniu zgody przez podmiot tworzący. Podmiot tworzący wydaje zgodę albo odmawia jej wydania biorąc pod uwagę konieczność zapewnienia ciągłości udzielania świadczeń zdrowotnych oraz w oparciu o analizę sytuacji finansowej i wynik finansowy samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej za rok poprzedni. 10. Zgodę, o której mowa w pkt. 9, wydaje się po zasięgnięciu opinii kierownika samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej. 11. W przypadku naruszenia powyższych zapisów, do sądu o stwierdzenie nieważności umowy przelewu wierzytelności może wystąpić także podmiot który utworzył zakład- Zamawiającego. 12. Wszelkie zmiany i uzupełnienia Umowy, nie naruszające postanowień Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia oraz Ustawy Prawo Zamówień Publicznych (Dz. U. z 2010 r., Nr 113, poz. 759 j.t. z późn. zm.) mogą nastąpić za zgodą stron w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 13. Ewentualne spory wynikłe z niniejszej umowy rozstrzygać będzie Sąd miejscowo właściwy dla siedziby Zamawiającego. 14. Integralną częścią umowy będą: - Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia; - Formularz ofertowy; - Harmonogram spłaty- Załącznik nr 2 do SIWZ; - Deklaracja wekslowa. Wykonawca zobowiązany jest przygotować oraz przedłożyć razem z ofertą projekt umowy o udzielenie zamówienia zawierający wszystkie założenia przedstawione w SIWZ, w tym wymienione wyżej w Istotnych Postanowieniach Umowy lub przedłożyć oświadczenie, iż zobowiązuje się do zawarcia z Zamawiającym umowy na warunkach wskazanych w SIWZ. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych. Zamawiający nie przewiduje udzielania zamówień uzupełniających. 6
Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej pn. Zespół Opieki Zdrowotnej w Świętochłowicach przedłuża termin składania ofert w przetargu nieograniczonym na udzielenie pożyczki złotowej w wysokości 900 000,00 zł (słownie: dziewięćset tysięcy złotych), na okres spłaty wynoszący 48 miesięcy, z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału; znak sprawy: 29/ZA/11, na dzień 10.10.2011 r. do godz. 12:00. Ofertę należy złożyć w siedzibie Zamawiającego- Zespole Opieki Zdrowotnej w Świętochłowicach, ul. Chorzowska 38- Sekretariat, pok. nr 2. Otwarcie ofert nastąpi dnia 10.10.2011 r. o godz. 12:30 w siedzibie Zamawiającego- Zespole Opieki Zdrowotnej w Świętochłowicach, ul. Chorzowska 38, pok. nr 5 (sala konferencyjna). 7