UMOWA FINANSOWANIA ZAKUPU SPRZĘTU nr POSUM/ZP pn/1/2015 z dnia 2015 r.

Transkrypt

1 Zawarta pomiędzy: UMOWA FINANSOWANIA ZAKUPU SPRZĘTU nr POSUM/ZP pn/1/2015 z dnia 2015 r. POZNAŃSKIM OŚRODKIEM SPECJALISTYCZNYM USŁUG MEDYCZNYCH z siedzibą w Poznaniu (61-696) Al. Solidarności 36 REGON: , NIP: zwany dalej POSUM, reprezentowany przez: Dyrektora - Piotra Nycz a z siedzibą w REGON:., NIP:. zwany dalej Finansującym w imieniu którego działają: W rezultacie dokonania przez POSUM wyboru oferty.. w trybie przetargu nieograniczonego.. zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych została zawarta umowa o następującej treści: 1 1. Finansujący - na warunkach określonych niniejszą umową - zwaną dalej Umową, zapewnia POSUM finansowanie (w postaci pożyczki), a POSUM tę pożyczkę przyjmuje Pożyczka będzie udzielona w walucie polskiej. 2. Pożyczkę w wysokości wskazanej w ust. 1 niniejszego paragrafu, Finansujący stawia do dyspozycji POSUM w dniu podpisania niniejszej Umowy. 3. POSUM może według swego wyboru lub potrzeb, wykorzystać pożyczkę w całości (tzn. w wysokości wskazanej w ust.1 niniejszego paragrafu) lub tylko w części. 4. POSUM oświadcza, że z zastrzeżeniem ust. 3 niniejszego paragrafu, środki z pożyczki przeznaczy na zakup sprzętu medycznego szczegółowo określonego w załączniku nr 1 do niniejszej umowy. 5. Pożyczka udzielona jest na okres od dnia zawarcia Umowy do dnia spłaty ostatniej raty pożyczki. Spłata kapitału nastąpi po...miesiącach od dnia uruchomienia pożyczki z założeniem...miesięcznej karencji Uruchomienie pożyczki będzie następować jednorazowo lub w transzach po uprzedniej złożonej na piśmie przez POSUM dyspozycji określającej wysokość środków (załącznik nr 2 do umowy) oraz po dostarczeniu Finansującemu weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez POSUM (załącznik nr 3 do Umowy). Finansujący jest obowiązany zapewnić POSUM możliwość składania dyspozycji, o których mowa w niniejszym ustępie. 2. Dyspozycja uruchomienia pożyczki powinna zostać podpisana przez osobę upoważnioną do reprezentacji POSUM. 3. Transze uruchomionej pożyczki będą przekazywane niezwłocznie po złożeniu Page 1 of 6

2 dyspozycji, o której mowa w ust. 1, na rachunek prowadzony w BGK Oddział w Poznaniu nr najpóźniej w następnym dniu roboczym po złożeniu dyspozycji uruchomienia finansowania. Złożenie dyspozycji następować będzie każdorazowo nie później niż do godziny 10: Ostateczny termin wykorzystania pożyczki upływa z dniem roku. 5. Zakończenie okresu wykorzystania pożyczki przypada na dzień ustalony w ust. 4 niniejszego paragrafu. 6. Po upływie terminu wskazanego w ust. 4 niniejszego paragrafu, POSUM nie może złożyć dyspozycji dotyczącej niewykorzystanej części pożyczki. W takim przypadku pożyczka w części niewykorzystanej ulega umorzeniu. 7. Kwota spłaconej pożyczki, w tym również kwota pożyczki wcześniej spłaconej o której mowa w 7 ust. 7-9, nie może być ponownie wykorzystana. 1. POSUM będzie wykorzystywał pożyczkę, poprzez składanie dyspozycji, o których mowa w 2 ust. 1 niniejszej umowy Pożyczkę uważa się za udzieloną (w całości lub w części) w chwili uznania rachunku wskazanego w 2 ust. 3 kwotą pożyczki (lub transzy pożyczki), zgodnie z dyspozycją, o której mowa w 2 ust Kwota wykorzystanej pożyczki jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie pożyczki wyrażone jest w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku. 2. Oprocentowanie będzie obliczane wyłączenie od wykorzystanej, a niespłaconej kwoty pożyczki za okres od dnia wykorzystania pożyczki do dnia dokonania poszczególnych spłat. W przypadku, gdyby pożyczka była wykorzystywana w transzach, kwota później wykorzystanych transz nie jest uwzględniana przy obliczeniu odsetek za wcześniejszy okres. 3. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Finansującego wskazaną w ust Marża Finansującego jest stała i wynosi... punkty procentowe. 5. Stawkę bazową stanowi stawka WIBOR dla złotowych depozytów 3-miesięcznych na rynku międzybankowym (WiBOR 3M). Stawka WIBOR 3M (Warsaw Interbank Offered Rate), ustalana będzie dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań w drugim dniu roboczym poprzedzającym dzień całkowitej wypłaty pożyczki lub wypłaty pierwszej transzy pożyczki, a dla kolejnych okresów obrachunkowych na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla drugiego dnia, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WiBOR. 6. Dzień roboczy jest dniem, w którym banki prowadzą działalność na rynku międzybankowym. 7. Oprocentowanie (stopa procentowa) pożyczki w dniu zawarcia Umowy wynosi...% w stosunku rocznym (ustalone na podstawie sumy: stawki WIBOR 3M z dnia... r. tj....% i stałej marży Finansującego w wysokości... %). 8. O zmianie wysokości oprocentowania pożyczki i dacie wprowadzenia tej zmiany dla kolejnego okresu obrachunkowego Finansujący zawiadomi POSUM w terminie 7 dni od daty ustalenia nowej wysokości oprocentowania pożyczki. Page 2 of 6

3 9. Finansujący jest zobowiązany do dokonywania ustalenia nowej wysokości oprocentowania pożyczki, według zasad wskazanych powyżej w terminach wskazanych w ust Finansującego obciążają konsekwencje ewentualnych nieprawidłowości w zakresie ustalenia i zawiadomienia POSUM o nowej wysokości oprocentowania pożyczki. 11. W przypadku zaprzestania ustalania stawki WIBOR, Finansujący zwróci się do pięciu głównych banków w Polsce działających na międzybankowym rynku złotówkowym o podanie wysokości oprocentowania depozytów złotówkowych trzymiesięcznych dla wkładów w podobnej wysokości, około godz. 11:00 czasu warszawskiego dnia wskazanego w ust. 5, oferowanego przez każdy z tych banków innym bankom na rynku międzybankowym. Z podanych stawek Finansujący wyliczy średnią arytmetyczną. Wybór banków wymaga uzgodnienia z POSUM i zmiany Umowy w tym punkcie poprzez ich wskazanie Marża Finansującego wskazana w 4 ust. 4 Umowy obejmuje zarówno wszelkie koszty Finansującego, jak i wynagrodzenie Finansującego, należne z tytułu realizacji niniejszej Umowy, w tym również wszelkie koszty i wynagrodzenie Finansującego związane z założeniem i prowadzeniem rachunku, o którym mowa w 2 ust. 1 niniejszej Umowy (ewentualnie innych założonych w związku z realizacją Umowy rachunków, subkont itp.). 2. Poza odsetkami (obejmującymi również marżę) Finansującemu nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania pożyczki przy założeniu, że rok liczy 365 dni. 2. Spłata odsetek przez POSUM dokonana będzie w walucie polskiej w formie przelewu kwoty odsetek na rachunek, o którym mowa 2 ust Odsetki obliczone w sposób określony w 4, będą spłacane w terminach miesięcznych (miesiąc kalendarzowy uznaje się za okres obrachunkowy dla odsetek), przy czym pierwszy okres obrachunkowy kończy się w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu w którym nastąpiło uruchomienie pożyczki (ewentualnie pierwszej transzy pożyczki). 4. Kolejne okresy obrachunkowe odpowiadają kolejnym miesiącom kalendarzowym. 5. Ostatni okres obrachunkowy upływa w dniu dokonania przez POSUM ostatniej spłaty obejmującej kapitał pożyczki. 6. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu pożyczki stopa oprocentowania pożyczki jest stała Spłata kapitału nastąpi w walucie polskiej w formie przelewu stosownej kwoty na rachunek, o którym mowa w 2 ust. 1 niniejszej umowy. 2. Kapitał pożyczki będzie spłacany w... równych miesięcznych ratach po...miesięcznej karencji spłaty kapitału od daty uruchomienia pożyczki. 3. Pierwsza rata, o której mowa w ust. 2 niniejszego paragrafu, będzie płatna do...dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu w którym upływa karencja o której mowa w ust. 2. Page 3 of 6

4 4. Kolejne raty spłaty kapitału pożyczki będą płatne w kolejnych miesiącach kalendarzowych do...dnia danego miesiąca kalendarzowego. 5. Za dzień spłaty kapitału i odsetek uważa się dzień uznania rachunku, o którym mowa w 2 ust. 3, kwotą należnej wierzytelności Finansującego. 6. Jeżeli data spłaty kapitału lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w Umowie. 7. POSUM jest uprawniony do dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału pożyczki. Z tytułu dokonania przez POSUM wcześniejszej spłaty kapitału pożyczki, Finansującemu nie przysługują żadne dodatkowe opłaty ani prowizje. 8. W celu dokonania wcześniejszej spłaty kapitału pożyczki, POSUM jest zobowiązany do złożenia Finansującemu pisemnego oświadczenia o wcześniejszej spłacie kapitału pożyczki ze wskazaniem terminu, do którego nastąpi wcześniejsza spłata. Wcześniejsza spłata kapitału pożyczki nastąpi w walucie polskiej w formie przelewu kwoty na rachunek, o którym mowa w 2 ust. 3. Za dzień wcześniejszej spłaty uważa się dzień wskazany we wcześniej złożonym oświadczeniu, o ile najpóźniej w tym dniu nastąpi uznanie rachunku, o którym mowa w 2 ust. 3 kwotą spłaty. 9. W przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału pożyczki, kolejne raty spłaty kapitału pożyczki ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu. Finansujący nie jest uprawniony do naliczania odsetek od spłaconej części kapitału pożyczki Niespłacenie lub spłacenie w niepełnej wysokości pożyczki przez POSUM w terminie spowoduje, że w następnym dniu niespłacona kwota pożyczki stanie się zadłużeniem przeterminowanym. 2. Finansujący w terminie 3 dni roboczych po upływie terminu spłaty zawiadomi POSUM listem poleconym o powstaniu zadłużenia przeterminowanego, wzywając do zapłaty zaległych należności w terminie 14 dni od dnia otrzymania zawiadomienia. 3. POSUM przekaże kwotę z tytułu zadłużenia przeterminowanego w terminie i na rachunek wskazany przez Finansującego w zawiadomieniu określonym w ust. 2 niniejszego ustępu W przypadku opóźnienia w spłacie pożyczki lub jego części Finansujący naliczy odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia następnego po dniu, w którym powinna nastąpić spłata do dnia dokonania spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla pożyczki przeterminowanej, którą strony niniejszym określają jako 3-krotność stopy kredytu lombardowego NBP, obowiązujące w okresach, za które oprocentowanie od danego zadłużenia przeterminowanego jest naliczane. 2. W dniu zawarcia Umowy stopa procentowa kredytu lombardowego NBP, o której mowa w ust. 1 wynosi...% rocznie. 10 Spłata kapitału pożyczki, odsetek oraz innych zobowiązań POSUM w kwocie innej niż to wynika z bieżącego zadłużenia lub w innym terminie, niż wynika to z niniejszej Umowy, rozliczana będzie w następującej kolejności: 1) odsetki od kapitału przeterminowanego, 2) odsetki niezapłacone zapadłe, Page 4 of 6

5 3) zadłużenie przeterminowane z tytułu pożyczki, 4) odsetki bieżące, 5) kapitał pożyczki Spłata pożyczki jest zabezpieczona wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez POSUM (Załącznik nr 3 do Umowy). 2. Ewentualne koszty z tytułu ustanowienia i zwolnienia prawnego zabezpieczenia ponosi POSUM. Finansujący nie jest uprawniony do pobierania z tego tytułu jakichkolwiek opłat W przypadku niedotrzymania istotnych warunków Umowy, Finansujący może wezwać POSUM do należytego wykonania Umowy, wskazując stwierdzone uchybienia i wyznaczając POSUM odpowiedni termin. W przypadku nieusunięcia przez POSUM uchybień w terminie wskazanym przez Finansującego, Finansujący może wypowiedzieć Umowę z zachowaniem 3-miesięcznego terminu wypowiedzenia. 2. Termin wypowiedzenia niniejszej Umowy przez Finansującego liczony jest od dnia następującego po dniu doręczenia tego wypowiedzenia. 3. Za datę doręczenia wypowiedzenia uznaje się dzień doręczenia POSUM zawiadomienia listem poleconym za zwrotnym potwierdzeniem odbioru. 4. W okresie wypowiedzenia Finansujący uprawniony jest do zawieszenia dokonywania wypłat pożyczki. 13 W razie wypowiedzenia Umowy POSUM jest zobowiązany do spłaty całego zadłużenia najpóźniej w dniu upływu okresu wypowiedzenia. Po tym terminie niespłacona należność staje się zadłużeniem przeterminowanym. POSUM zobowiązuje się do: 14 1) udzielania na prośbę Finansującego wyjaśnień i udostępniania dokumentów dotyczących udzielonej pożyczki, w szczególności umożliwiających ocenę zdolności POSUM do terminowej spłaty kapitału pożyczki wraz z odsetkami, 2) powiadomienia Finansującego o wszelkich możliwych zmianach związanych z jego nazwą i siedzibą, statusem prawnym, itp. Strony dodatkowo ustalają, co następuje: 15 1) Strony zobowiązują się wzajemnie informować o istotnych zmianach przepisów prawa mogących mieć wpływ na realizację Umowy, 2) właściwym do rozstrzygania sporów wynikających z realizacji niniejszej Umowy jest sąd właściwy dla siedziby POSUM, 3) POSUM zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości lub części pożyczki, o której mowa w 1 ust.1 Umowy, i nie poniesie z tego tytułu żadnych kosztów, Page 5 of 6

6 4) POSUM nie poniesie żadnych kosztów z tytułu dokonania wcześniejszych spłat kapitału pożyczki i odsetek. 16 Wszelkie zmiany lub uzupełnienia przewidziane w niniejszej Umowie, jak również zmiany niniejszej Umowy, wymagają formy pisemnej rygorem nieważności. Zmiana Umowy nie uprawnia Finansującego do pobierania z tego tytułu jakichkolwiek opłat. 17 Do realizacji niniejszej Umowy stosuje się przepisy Kodeksu Cywilnego oraz innych ustaw, jeżeli przepisy ustawy Prawo zamówień publicznych nie stanowią inaczej. 18 Umowa niniejsza została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach: 1egzemplarz dla Finansującego i 1 egzemplarz dla POSUM. Załącznikami do Umowy są: a) Załącznik nr 1 Dyspozycja uruchomienia pożyczki b) Załącznik nr 2 - Deklaracja wekslowa wystawcy weksla in blanco /Finansujący/ /POSUM/ Page 6 of 6