BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2011 r Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Wartości niematerialne i prawne 225 175 1. Wartość firmy 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 225 175 B. Lokaty 46 526 54 460 I. Nieruchomości 1 207 1 195 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 144 165 2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 1 063 1 030 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 3. Pozostałe lokaty III. Inne lokaty finansowe 45 319 53 265 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 12 110 8 164 30 906 34 139 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 5. Pozostałe pożyczki 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 2 303 10 962 7. Pozostałe lokaty IV. Należności depozytowe od cedentów C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Należności 2 499 2 634 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 2 206 2 634 1. Należności od ubezpieczających 2 206 2 634 1.1. od jednostek podporządkowanych 1.2. od pozostałych jednostek 2 206 2 634 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych 2.1. od jednostek podporządkowanych 2.2. od pozostałych jednostek 3. Inne należności 3.1. od jednostek podporządkowanych 3.2. od pozostałych jednostek II. Należności z tytułu reasekuracji 52 0 1. od jednostek podporządkowanych 2. od pozostałych jednostek 52 0 III. Inne należności 241 0 1.Należności od budżetu 241 0 2. Pozostałe należności 2.1. od jednostek podporządkowanych 2.2. od pozostałych jednostek
E. Inne składniki aktywów 1 040 1 105 I. Rzeczowe składniki aktywów 197 163 II. Środki pieniężne 843 942 III. Pozostałe składniki aktywów F. Rozliczenia międzyokresowe 990 784 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 934 715 II. Aktywowane koszty akwizycji 13 27 III. Zarachowane odsetki i czynsze 3 3 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 40 39 AKTYWA RAZEM 51 280 59 158 BILANS PASYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2011 r Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Kapitał własny 28 292 37 101 I. Kapitał podstawowy 10 127 10 127 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) III. Akcje własne (wielkość ujemna) IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 21 404 18 324 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny -160-410 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych -3 079 0 VIII. Zysk (strata) netto 0 9 060 B. Zobowiązania podporządkowane C. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe 18 646 10 442 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 1 892 2 589 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 15 649 6 754 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 16 1 099 VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków 1 089 0 VII. Pozostałe rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe określone w statucie VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 359 217 I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie III. Udział reasekuratorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 359 217 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) I. Oszacowane regresy i odzyski brutto
II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach F. Pozostałe rezerwy 1 308 1 505 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 644 693 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 270 335 III. Inne rezerwy 394 477 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 3 267 10 327 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 2 308 7 722 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających 2 308 7 722 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 1.2. wobec pozostałych jednostek 2 308 7 722 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 2.2. wobec pozostałych jednostek 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 3.2. wobec pozostałych jednostek II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 0 161 1. wobec jednostek podporządkowanych 2. wobec pozostałych jednostek 0 161 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 2. pozostałe IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 0 1 V. Inne zobowiązania 174 1 550 1. Zobowiązania wobec budżetu 79 1 382 2. Pozostałe zobowiązania 95 168 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 2.2. wobec pozostałych jednostek 95 168 VI. Fundusze specjalne 785 893 I. Rozliczenia międzyokresowe 126 0 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 126 0 2. Ujemna wartość firmy 3. Przychody przyszłych okresów PASYWA RAZEM 51 280 59 158 Ogólny rachunek zysków i strat Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2011 r Poz. Ogólny rachunek zysków i strat I-IV kw roku 2010 I-IV kw roku 2011 1. 2. 3. 4. I WYNIK TECHNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH -5 819 8 801 II PRZYCHODY Z LOKAT (1+2+3+4) 2 215 2 463 1. Przychody z lokat w nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych 2.1. z udziałów i akcji
2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 2.3. z pozostałych lokat 3. Przychody z innych lokat finansowych 1 566 1 962 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 10 5 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 1 362 1 628 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 194 329 3.4. z pozostałych lokat 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 649 501 III NIE ZREALIZOWANE ZYSKI Z LOKAT 90 115 IV PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW, PRZENIESIONE Z TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE V KOSZTY DZIAŁALNOŚCI LOKACYJNEJ (1+2+3+4) 275 206 1. Koszty utrzymania nieruchomości 14 13 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 156 86 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 98 95 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 7 12 VI NIE ZREALIZOWANE STRATY NA LOKATACH 11 0 VII PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW, PRZENIESIONE DO TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH VIII POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE 37 48 IX POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE 18 15 X ZYSK (STRATA) Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ -3 781 11 206 XI ZYSKI NADZWYCZAJNE XII STRATY NADZWYCZAJNE XIII ZYSK (STRATA) BRUTTO -3 781 11 206 XIV PODATEK DOCHODOWY -701 2 146 XV POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Techniczny rachunek ubezpieczeń Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2011 r Poz. Techniczny rachunek ubezpieczeń I-IV kw roku 2010 I-IV kw roku 2011 II 1. 2. 3. 4. SKŁADKI 24 443 31 438 1. Składki przypisane brutto 25 579 32 895 I 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 632 761 3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 26 696 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek -478 0 Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat III Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 220 515 IV ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA 25 891 11 595
VI V VII 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone w roku obrotowym: 16 951 20 348 1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 18 439 20 371 1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 1 488 23 2. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym: 8 940-8 753 2.1. Zmiana stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 8 568-8 895 2.2 Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia -372-142 ZMIANY STANU POZOSTAŁYCH REZERW TECHNICZNO- UBEZPIECZENIOWYCH NA UDZIALE WŁASNYM -3 801-1 088 1. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto -3 801-1 088 2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw technicznoubezpieczeniowych PREMIE I RABATY DLA UBEZPIECZONYCH NA UDZIALE WŁASNYM, ŁĄCZNIE ZE ZMIANĄ STANU REZERW 4 890 7 646 KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ 3 329 3 639 1. Koszty akwizycji 753 849 2. Koszty administracyjne 2 725 2 790 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 149 0 VIII POZOSTAŁE KOSZTY TECHNICZNE NA UDZIALE WŁASNYM 226 277 IX X ZMIANY STANU REZERW NA WYRÓWNANIE SZKODOWOŚCI (RYZYKA) -53 1 083 WYNIK TECZNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJATKOWYCH I OSOBOWYCH -5 819 8 801 Firma: Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" Rok: 2011, kwartał: 4, na dzień: 2011-12-31 Rachunek przepływów pieniężnych RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH Okres poprzedni Okres bieżący A B C A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej -1 874 5 945 I. Wpływy 27 706 34 042 1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 25 651 33 489 1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 24 524 32 417 1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 856 482 1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 271 590 2. Wpływy z reasekuracji biernej 1 881 83 2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 1 794 83 2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 87 0 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 174 470 3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego
3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 174 470 II. Wydatki 29 580 28 097 1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej 27 114 26 460 1.1. Zwroty składek brutto 4 394 2 257 1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 18 458 19 994 1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 699 808 1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 2 734 2 541 1.5. Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów 804 829 1.6. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.7. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 25 31 2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 1 519 734 2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji biernej 1 518 726 2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 1 8 3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 947 903 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 197 66 3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 750 837 B. Przepływy z działalności lokacyjnej 1 766-5 875 I. Wpływy 142 466 173 653 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 25 726 17 122 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 5 682 8 761 6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 108 600 145 428 7. Realizacja pozostałych lokat 8. Wpływy z nieruchomości 9. Odsetki otrzymane 2 458 2 342 10. Dywidendy otrzymane 11. Pozostałe wpływy z lokat II. Wydatki 140 700 179 528 1. Nabycie nieruchomości 25 0 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów w funduszach inwestycyjnych 32 374 13 601 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6 423 11 834 6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 101 717 154 002 7. Nabycie pozostałych lokat 8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 7 7 9. Pozostałe wydatki na lokaty 154 84 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 40 29 I. Wpływy 42 29
1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe 42 29 II. Wydatki 2 0 1. Dywidendy 2. Inne niż wypłata dywidend wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki finansowe 2 0 D. Przepływy pieniężne netto razem -68 99 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych -68 99 1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 911 843 G. Środki pieniężne na koniec okresu 843 942 1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania 782 891 WYPŁACALNOŚĆ 59-301 Lubin, ul. M. Skłodowskiej-Curie 82 Rok: 2011, kwartał: 4, na dzień: 31-12-2011 w tys. zł w tys. zł POZYCJE POZABILANSOWE 31.12.2010 31.12.2011 A C C I. Należności warunkowe, w tym: 0 1 577 4. Pozostałe 1 577 II. Zobowiązania warunkowe, w tym: 205 219 4. Roszczenia sporne, nie uznane przez zakład ubezpieczeń, a skierowane przez wierzycieli na drogę postępowania sądowego 28 42 7. Pozostałe 177 177 III. Zabezpieczenia IV. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach 1. Dzierżawa V. Pozostałe pozycje pozabilansowe 20 20 Wskaźniki wypłacalnościowe TUW-CUPRUM w tys. zł w tys. zł WYPŁACALNOŚĆ [w tys. zł] 31.12.2010 31.12.2011 A B C Wartość środków własnych 27 133 36 211 Wysokość marginesu wypłacalności 4 448 5 824 Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 22 685 30 387 Kapitał gwarancyjny 10 743 10 401 Nadwyżka środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego 16 390 25 810 Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych do pokrycia aktywami 18 646 10 442
Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 43 846 52 423 25 200 41 981 SKŁADKA PRZYPISANA W GRUPACH UBEZPIECZEŃ 31.12.2010 31.12.2011 Grupa 01 634 659 Grupa 02 2235 2157 Grupa 07 2568 3908 Grupa 08 17157 22679 Grupa 09 1556 1715 Grupa 13 1429 1777