Luty 2014 r. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowych w IV kwartale 2013 r.

Luty 2014 r. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowych w IV kwartale r.

Luty 2014 r. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowych w IV kwartale r. Departament Systemu Płatniczego Warszawa, 2014 r.

Spis treści Wprowadzenie 2 1. System SORBNET2 4 2. System TARGET2-NBP 9 2.1 Rozliczenia transgraniczne w TARGET2-NBP 11 2.2 Rozliczenia krajowe w TARGET2-NBP 13 3. System ELIXIR 15 4. System Express ELIXIR 18 5. System BlueCash 22 6. System EuroELIXIR 26 4.1 Rozliczenia transgraniczne w EuroELIXIR 27 6.2 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR 30 Podsumowanie 31 Załącznik 1 33 Załącznik 2 34 Załącznik 3 35 Załącznik 4 36 Załącznik 5 37 Załącznik 6 38

Wprowadzenie Wprowadzenie Jednym z zadań realizowanych przez banki centralne jest sprawowanie nadzoru nad systemami płatności w celu zapewnienia ich sprawnego i bezpiecznego funkcjonowania. Do narzędzi służących sprawowaniu nadzoru zalicza się m.in. zbieranie informacji pozwalających na ocenę zmian zachodzących w poszczególnych systemach płatności. Dane uzyskane przez NBP za IV kwartał r. wykazują w porównaniu do III kwartału r.: a) w systemie SORBNET2: wzrost o 0,5% średnich dziennych obrotów do poziomu 270,7 mld zł, wzrost o 3,6% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 12.545 szt., b) w systemie TARGET2-NBP: wzrost o 6,8% średnich dziennych obrotów do poziomu 2,3 mld euro, spadek o 0,2% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 5.877 szt., c) w systemie ELIXIR: wzrost o 11,4% średnich dziennych obrotów do poziomu 16,6 mld zł, wzrost o 9,8% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 6,4 mln szt., d) w systemie Express ELIXIR: wzrost o 23,2% średnich dziennych obrotów do poziomu 6,9 mln. zł, wzrost o 19,7% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 1.191 szt., e) w systemie BlueCash: wzrost o 20% średnich dziennych obrotów do poziomu 2,4 mln zł, wzrost o 18,5% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 3.212 szt., f) w systemie EuroELIXIR: wzrost o 14,1% średnich dziennych obrotów do poziomu 321,8 mln euro, wzrost o 10% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 55.058 szt. Średnią wartość pojedynczego zlecenia, jakie było realizowane za pośrednictwem polskich systemów płatności, tj. systemów SORBNET2, TARGET2-NBP, ELIXIR, Express ELIXIR, BlueCash i EuroELIXIR, na przestrzeni IV kwartału r. przedstawiono na wykresie nr 1. Wielkość średniej dziennej liczby przetwarzanych zleceń za pośrednictwem systemów wysokokwotowych w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. przedstawiono na wykresie nr 2. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 2

Wprowadzenie Wykres 1. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w poszczególnych systemach płatności w IV kwartale r. (dla celów porównawczych wartość na wykresie wyrażona w walucie krajowej, przy przeliczeniu zastosowano kurs: 1 euro = 4,1849 zł, czyli średnioważony kurs liczony w IV kwartale r. wg danych NBP) mln zł 25 21,6 mln zł 20 15 10 5 395,4 tys. euro 5,8 tys. euro 5,8 tys. zł 2,6 tys. zł 738 zł 0 SORBNET2 TARGET2-NBP Euro ELIXIR Express ELIXIR ELIXIR BlueCash Źródło: opracowanie własne Wykres 2. Średnia dzienna liczba zleceń realizowanych w poszczególnych systemach płatności wysokokwotowych na przestrzeni kolejnych kwartałów od IV kwartału 2011 r. Źródło: opracowanie własne 3 Narodowy Bank Polski

System SORBNET2 1. System SORBNET2 W czerwcu r. Narodowy Bank Polski uruchomił system SORBNET2. System SORBNET2, jako następca systemu SORBNET, jest głównym systemem płatności w złotych w Polsce, w którym przeprowadzany jest rozrachunek międzybankowy typu RTGS (rozrachunek brutto w czasie rzeczywistym) na rachunkach banków w złotych. W systemie SORBNET2 uczestniczyło w IV kwartale br. 48 banków, Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A., Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A oraz NBP. W stosunku września r. grono uczestników zwiekszyło się o jeden bank tj. CAIXABANK S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce. W okresie IV kwartału r. w systemie SORBNET2: rozliczono łącznie ok. 778 tys. zleceń o wartości 16,8 bln zł, średnio dziennie rozliczono 12.545 zleceń o wartości 270,7 mld zł, średnia wartość zlecenia wyniosła 21,6 mln zł. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: spadek o 4,2% łącznej wartości zleceń płatniczych (z 17,5 do 16,8 bln zł), wzrost o 0,5% średniej dziennej wartości zleceń (z 269,4 do 270,7 mld zł), spadek o 1,2% łącznej liczby zleceń (z 787.193 do 777.805 szt.), wzrost o 3,6% średniej dziennej liczby zleceń (z 12.111 do 12.545 szt.), spadek o 3,0% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 22,2 do 21,6 mln zł), nieznaczny wzrost do poziomu 31 mld zł (z poziomu 30,6 mld zł) średniej dziennej wielkości środków pieniężnych pozostawianych przez banki na koniec dnia na rachunkach bieżących w złotych w DSP. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET2 w kolejnych kwartałach, począwszy od IV kwartału 2011 r., przedstawiono na wykresach nr 3 i 4. Szczegółowe dane dotyczące systemu SORBNET2 zaprezentowano w załączniku nr 1 (strona 33). Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 4

System SORBNET2 Wykres 3. Wartość zleceń w systemie SORBNET2 w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 20 bln zł 16 15,7 16,7 15,8 16,9 17,6 17,3 17,6 17,5 16,8 12 8 4 0 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: opracowanie własne Wykres 4. Liczba zleceń w systemie SORBNET2 w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 800 780 760 740 Tysiące 755,7 775,7 755,7 757,9 787,2 777,8 720 730,1 728,9 700 680 704,6 660 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: opracowanie własne Największą liczbę zleceń w skali poszczególnych miesięcy odnotowano w dniach: 31 października r. rozliczono 15.890 zleceń, 29 listopada r. rozliczono 17.323 zleceń, 20 grudnia r. rozliczono 18.952 zleceń. 5 Narodowy Bank Polski

System SORBNET2 W IV kwartale r. rozliczono średnio 12.545 zleceń dziennie, tj. wiecej o 3,6% niż w poprzednim kwartale (12.111 zleceń dziennie). W porównaniu do analogicznego okresu z poprzedniego roku średnia dzienna liczba rozliczanych zleceń wzrosła o 1,9% (wykres nr 5). Wykres 5. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie SORBNET2 oraz systemie SORBNET (funkcjonującym do 9 czerwca r.) w analogicznych kwartałach lat ubiegłych od 2003 r. Źródło: opracowanie własne Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale r. wyniosła 21,6 mln zł i w porównaniu do poprzedniego kwartału spadła o 3,0%. W porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego średnia wartość pojedynczego zlecenia zmniejszyła się o 5,1% (wykres nr 6). Wykres 6. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie SORBNET2 oraz SORBNET w analogicznych kwartałach lat ubiegłych od IV kwartału 2003 r. Źródło: opracowanie własne Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 6

System SORBNET2 W IV kwartale r. udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących w całości obrotów przedstawiał się następująco: rozrachunki wynikające z realizacji zleceń klientowskich 47,2% (we wcześniejszym kwartale 47,9%), wykorzystanie kredytów udzielonych bankom przez NBP 21,6% (we wcześniejszym kwartale 22,1%), zakup/ wykup papierów wartościowych od NBP 15,0% (we wcześniejszym kwartale 14,0%). Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w złotych w IV kwartale r. przedstawiono na wykresie nr 7. Wykres 7. Udział poszczególnych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w złotych w całości obrotów w IV kwartale r. Źródło: opracowanie własne W okresie IV kwartału r. średni dzienny stan środków na rachunkach bieżących banków kształtował się na poziomie 31 mld zł, przyjmując wielkości od 17,4 mld zł (w dniu 30 października r.) do 47,2 mld zł (w dniu 2 grudnia r.). Zmianę na przestrzeni kolejnych kwartałów od IV kwartału 2011 r. w wielkości średniego dziennego stanu środków na rachunkach bieżących banków w złotych przedstawiono na wykresie nr 8. 7 Narodowy Bank Polski

System SORBNET2 Wykres 8. Średni dzienny stan środków pozostawianych przez banki na rachunkach bieżących w złotych w DSP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: opracowanie własne Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 8

System TARGET2-NBP 2. System TARGET2-NBP Według stanu na dzień 31 grudnia r. bezpośrednimi uczestnikami systemu TARGET2-NBP były następujące podmioty: Narodowy Bank Polski, Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A., Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. 20 banków komercyjnych. W okresie IV kwartału r. w systemie TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 376,1 tys. zleceń o wartości 148,7 mld euro, średnio dziennie rozliczono 5.877 zleceń o wartości 2,3 mld euro, średnia wartość zlecenia wyniosła 395,4 tys. euro. Szczegółowe dane dotyczące systemu TARGET2-NBP zaprezentowano w tabeli w załączniku nr 2 (strona 34). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: wzrost o 3,5% łącznej wartości zleceń (z 143,7 do 148,7 mld euro), wzrost o 6,8% średniej dziennej wartości zleceń (z 2,18 do 2,32 mld euro), spadek o 3,2% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 388,5 do 376,1 tys. szt.), spadek o 0,2% średniej dziennej liczby zleceń (z 5.887 do 5.877 szt.), wzrost o 6,9% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 369,8 do 395,4 tys. euro). Wartość i liczbę zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach, począwszy od IV kwartału 2011 r., przedstawiono na wykresach nr 9 i 10. Wykres 9. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 180 160 140 120 100 mld euro 143,6 152,5 135,9 124,5 124,7 125,5 137,1 143,7 148,7 80 60 40 20 0 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: opracowanie własne 9 Narodowy Bank Polski

System TARGET2-NBP Wykres 10. Liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: opracowanie własne W IV kwartale r. rozliczono w systemie TARGET2-NBP średnio 5.877 zleceń dziennie, tj. mniej o 0,2% niż w poprzednim kwartale (5.887 zleceń dziennie). W porównaniu do analogicznego okresu z poprzedniego roku średnia dzienna liczba rozliczanych zleceń spadła o 3,6%. Średnią dzienną liczbę zleceń rozliczanych w systemie TARGET2-NBP na przestrzeni kolejnych kwartałów przedstawia wykres nr 11. Wykres 11. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: opracowanie własne Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale r. wyniosła 395,4 tys. euro i w porównaniu do poprzedniego kwartału wzrosła o 6,9%. Średnią wartość pojedynczego zlecenia w systemie TARGET2-NBP na przestrzeni kolejnych kwartałów przedstawia wykres nr 12. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 10

System TARGET2-NBP Wykres 12. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: opracowanie własne 2.1 Rozliczenia transgraniczne w TARGET2-NBP Kategoria rozliczeń transgranicznych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje zlecenia wysyłane lub otrzymywane przez polskie banki w obrocie z bankami zagranicznymi. W IV kwartale r. w ramach rozliczeń transgranicznych w TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 339,6 tys. zleceń o wartości 125,3 mld euro, średnio dziennie rozliczono 5.307 zleceń o łącznej wartości 1,96 mld euro, średnia wartość zlecenia wyniosła 369,1 tys. euro. Zlecenia transgraniczne stanowiły: 90,3% liczby wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale udział wynosił 90,6%), 84,3% wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale udział wynosił 85,9%). Liczbę zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP w podziale na zlecenia krajowe oraz transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 13. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP przedstawiono na wykresie nr 14. 11 Narodowy Bank Polski

System TARGET2-NBP Wartość zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP w podziale na zlecenia krajowe oraz transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 15. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP przedstawiono na wykresie nr 16. Wykres 13. Liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w podziale na krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane w III oraz IV kwartale r. 200 000 Q3 Q4 172 653 167 401 179 280 172 216 150 000 100 000 50 000 36 586 36 529 0 zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Źródło: opracowanie własne Wykres 14. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń, tj. krajowych, transgranicznych wysłanych i transgranicznych otrzymanych, w ogólnej liczbie zleceń rozliczonych w systemie TARGET2-NBP w III oraz IV kwartale r. Q3 Q4 46,1% 9,4% zlecenia krajowe 45,8% 9,7% zlecenia transgraniczne wysłane 44,4% zlecenia transgraniczne otrzymane 44,5% Źródło: opracowanie własne Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 12

System TARGET2-NBP Wykres 15. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP w podziale na krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane w III oraz w IV kwartale r. 75 mld euro Q3 Q4 63,336 64,249 60,101 61,095 50 25 20,233 23,392 0 zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Źródło: opracowanie własne Wykres 16. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń tj. krajowych, transgranicznych wysłanych i transgranicznych otrzymanych w ogólnej wartości zleceń rozliczonych w systemie TARGET2- NBP w III oraz w IV kwartale r. Q3 Q4 41,8% 14,1% zlecenia krajowe 41,1% 15,7% zlecenia transgraniczne wysłane 45,1% zlecenia transgraniczne otrzymane 44,6% Źródło: opracowanie własne 2.2 Rozliczenia krajowe w TARGET2-NBP Kategoria rozliczeń krajowych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje rozliczenia dotyczące zleceń kierowanych i otrzymanych przez polskie banki uczestniczące bezpośrednio w TARGET2-NBP dokonywane między nimi, a także między tymi bankami a NBP. 13 Narodowy Bank Polski

System TARGET2-NBP W okresie IV kwartału r. w ramach rozliczeń krajowych w TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 36.529 zleceń o łącznej wartości 23,4 mld euro, średnio dziennie rozliczono 571 zleceń o wartości 365,5 mln euro, średnia wartość zlecenia wyniosła 640,4 tys. euro. Zlecenia krajowe stanowiły: 9,7% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale udział ten wynosił 9,4%). 15,7% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale udział ten wynosił 14,1%). Liczbę i wartość zleceń krajowych na tle pozostałych kategorii zleceń w systemie TARGET2-NBP zaprezentowano na wykresach nr 13 i 15. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 14

System ELIXIR 3. System ELIXIR Według stanu na koniec IV kwartału r. bezpośrednimi uczestnikami wymiany zleceń płatniczych w systemie ELIXIR było 46 banków (w tym NBP), bez zmian w stosunku do stanu z września r. W okresie IV kwartału r. w systemie ELIXIR: rozliczono łącznie 396,7 mln zleceń o wartości 1.031,1 mld zł, średnio dziennie rozliczono 6,4 mln zleceń o łącznej wartości 16,6 mld zł, średnia wartość zlecenia wyniosła 2.599 zł. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: wzrost o 6,2% łącznej wartości transakcji (z 971,0 do 1.031,1 mld zł), wzrost o 4,8% łącznej liczby transakcji (z 378,7 do 396,7 mln szt.), wzrost o 1,4% średniej kwoty transakcji (z 2.564 do 2.599 zł), wzrost o 11,4% średnich dziennych obrotów (z 14,9 do 16,6 mld zł), wzrost o 9,8% średniej dziennej liczby transakcji (z 5,826 do 6,399 mln szt.). Szczegółowe dane dotyczące systemu ELIXIR zaprezentowano w załączniku nr 3 (strona 34). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału 2011 r. przedstawiono na wykresie nr 17 i 18. Wykres 17. Wartość zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 1 200 mld zł 1 000 800 982,1 911,2 930,1 931,0 933,6 911,9 933,8 971,0 1 031,0 600 400 200 0 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: Dane KIR S.A. 15 Narodowy Bank Polski

System ELIXIR Wykres 18. Liczba zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011r. 400 mln zleceń 396,7 380 381,0 375,1 377,4 378,7 360 363,7 361,5 363,8 356,3 340 320 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: Dane KIR S.A. W IV kwartale r. w systemie ELIXIR rozliczono średnio 6,399 mln zleceń dziennie, tj. o 9,8% wiecej niż w poprzednim kwartale (5,826 mln zleceń dziennie). Średnią dzienną liczbę zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR na przestrzeni kolejnych kwartałów przedstawiono na wykresie nr 19. Wykres 19. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: Dane KIR S.A. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale r. wyniosła 2.599 zł i w porównaniu do poprzedniego kwartału (2.564 zł) wzrosła o 1,4%. Średnią wartość pojedynczego zlecenia w systemie ELIXIR na przestrzeni kolejnych kwartałów przedstawia wykres nr 20. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 16

System ELIXIR Wykres 20. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 3 000 2 500 2 000 zł 2 700 2 521 2 556 2 613 2 451 2 432 2 474 2 564 2 599 1 500 1 000 500 0 2011 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: Dane KIR S.A. W IV kwartale r., podobnie jak w poprzednich kwartałach, około 80% wartości obrotów było realizowanych na dwóch pierwszych sesjach, czyli porannej i popołudniowej, co przedstawiono na wykresie nr 21. Wykres 21. Udział poszczególnych sesji rozrachunkowych w realizacji rozrachunku KIR w IV kwartale r. 20,9% 37,1% 42,0% sesja poranna sesja popołudniowa sesja wieczorna Źródło: Dane KIR S.A. 17 Narodowy Bank Polski

System Express ELIXIR 4. System Express ELIXIR System Express ELIXIR został uruchomiony w dniu 12 czerwca r. Jest to pierwszy w Polsce i drugi na świecie, po Wielkiej Brytanii, profesjonalny system rozliczeń płatności natychmiastowych umożliwiający bezpośrednią realizację przelewów krajowych w złotych w trybie natychmiastowym bez ograniczeń czasowych, tj. 24/7. Operatorem systemu jest Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Według stanu na koniec grudnia r. bezpośrednimi uczestnikami systemu Express ELIXIR było 8 banków (bez zmian w stosunku do stanu z września r.). Z rozwiązania mogą korzystać zarówno klienci indywidualni, jak i przedsiębiorcy, o ile są klientami banków-uczestników systemu Express ELIXIR. W okresie IV kwartału r. w systemie Express ELIXIR: rozliczono łącznie 109,6 tys. zleceń o łącznej wartości 636,1 mln zł, średnio dziennie rozliczono 1.191 zleceń o łącznej wartości 6,9 mln zł, średnia wartość zlecenia wyniosła 5.803 zł. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: wzrost o 22,4% łącznej wartości transakcji (z 519,5 do 636,1 mln zł), wzrost o 23,2% średnich dziennych obrotów (z 5,6 do 6,9 mln zł), wzrost o 19,8% łącznej liczby transakcji (z 91.515 do 109.611 szt.), wzrost o 19,7% średniej dziennej liczby transakcji (z 995 do 1.191 szt.), wzrost o 2,2% średniej kwoty transakcji (z 5.677 do 5.803 zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału r. przedstawiono na wykresach nr 22 i 23. Wykres 22. Wartość zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału r. Źródło: Dane KIR S.A. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 18

VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII. I. II. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII. System Express ELIXIR Wykres 23. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych kwartałach od III kwartału r. Źródło: Dane KIR S.A. Widoczna jest stała tendencja wzrostowa średniej dziennej liczby zleceń realizowanych w systemie Express ELIXIR. I tak, w IV kwartale r. rozliczono średnio 1.191 zleceń dziennie, tj. więcej o 19,7% niż w poprzednim kwartale (995 zleceń dziennie). Średnią dzienną liczbę zleceń rozliczanych w systemie Express ELIXIR na przestrzeni kolejnych miesięcy przedstawiono na wykresie nr 24. Wykres 24. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych miesiącach od czerwca r. 1 500 1 200 1175 1226 900 600 417 646 671 668 700 723 873 930 944 1115 1173 300 48 9 13 76 81 98 0 Źródło: Dane KIR S.A. 19 Narodowy Bank Polski

System Express ELIXIR Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale r. wyniosła 5.803 zł i w porównaniu do poprzedniego kwartału (5.677 zł) wzrosła o 2,2%. Średnią wartość pojedynczego zlecenia w systemie Express ELIXIR na przestrzeni kolejnych miesięcy przedstawiono na wykresie nr 25. Wykres 25. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie Express ELIXIR w kolejnych miesiącach od czerwca r. Źródło: Dane KIR S.A. System Express ELIXIR umożliwia bezpośrednią realizację przelewów krajowych w trybie 24 godziny na dobę, bez ograniczeń czasowych. W okresie IV kwartału br. największą liczbę rozliczanych zleceń odnotowano w godzinach od 8.00 do 16.00. W tym przedziale dnia rozliczonych zostało 66% wszystkich zleceń realizowanych w systemie. W godzinach wieczornych od 16.00 do 24.00 klienci systemu zrealizowali 30%, a w godzinach od 0.00 do 8.00 rozliczono 4% wszystkich zleceń. Rozkład zleceń w systemie Express ELIXIR w zależności od godzin ich realizacji przedstawia wykres nr 26. Wykres 26. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w okresie IV kwartału r. w podziale godziny ich realizacji 66% 30% 4% Źródło: Dane KIR S.A. 00.00-8.00 8.00-16.00 16.00-24.00 Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 20

System Express ELIXIR W systemie Express ELIXIR zlecenia są realizowane zarówno w dni robocze, jak i w dni wolne od pracy. W IV kwartale r. najwięcej zleceń zostało rozliczonych w piątki (19,6%). Pozostałe dni robocze tygodnia były obciążone na poziomie 16-19%. Znacznie mniej zleceń było realizowanych w dni weekendowe, tj. w soboty 4,9% a w niedziele 3,9% wszystkich zleceń. Rozkład liczby zleceń w poszczególne dni tygodnia przedstawiono na wykresie nr 27. Wykres 27. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w okresie IV kwartału r. w poszczególnych dniach tygodnia 19,1% 19,4% 16,3% 16,9% 19,6% 4,9% 3,9% poniedziałek wtorek środa czwartek piątek sobota niedziela Źródło: Dane KIR S.A. Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu Express ELIXIR zaprezentowano w tabeli w załączniku nr 4 (strona 36). 21 Narodowy Bank Polski

System BlueCash 5. System BlueCash System płatności natychmiastowych BlueCash został uruchomiony w dniu 15 listopada r. Operatorem systemu jest firma Blue Media S.A. System funkcjonuje 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu (model 7/24/365) i obsługuje przekazy pieniężne w formie polecenia przelewu oraz wpłaty gotówkowej. Zlecenia płatnicze są realizowane w trybie on-line a walutą rozrachunku jest złoty polski (PLN). Uczestnikiem Systemu może być wyłącznie bank posiadający siedzibę i prowadzący działalność w Polsce, który zawarł z Blue Media S.A. umowę o uczestnictwo w systemie. Na koniec września r. uczestnikami Systemu BlueCash było 16 banków czyli o siedem więcej niż na koniec września r. Na koniec grudnia r. liczba podmiotów, do których można wysyłać i z których można otrzymywać zlecenia płatnicze za pośrednictwem systemu BlueCash wynosiła 35, czyli o siedem więcej niż we wrześniu br. W okresie IV kwartału r. w systemie BlueCash: rozliczono łącznie 295,5 tys. zleceń o łącznej wartości 218,1 mln zł, średnio dziennie rozliczono 3.212 zleceń o łącznej wartości 2,4 mln zł, średnia wartość zlecenia wyniosła 738 zł. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: wzrost o 19,2% łącznej wartości transakcji (z 182,9 do 218,1 mln zł), wzrost o 20% średnich dziennych obrotów (z 2,0 do 2,4 mln zł), wzrost o 18,5% łącznej liczby transakcji (z 249,4 tys. do 295,5 tys. szt.), wzrost o 18,5% średniej dziennej liczby transakcji (z 2.711 do 3.212szt.), wzrost o 0,7% średniej kwoty transakcji (z 733 do 738 zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie BlueCash w kolejnych kwartałach od IV kwartału r. przedstawiono na wykresach nr 28 i 29. Wykres 28. Wartość zleceń w systemie BlueCash w kolejnych kwartałach od IV kwartału r. mln zł 250 200 150 100 134,9 161,3 182,9 218,1 50 0 39,8 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 22

System BlueCash Wykres 29. Liczba zleceń w systemie BlueCash w kolejnych kwartałach od IV kwartału r. 400 000 300 000 295 477 200 000 192 701 222 571 249 384 100 000 0 47 316 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Źródło: Dane Blue Media S.A. W systemie BlueCash odnotowano stałą tendencję wzrostową średniej dziennej liczby zleceń realizowanych. I tak, w IV kwartale r. rozliczono średnio 3.212 zleceń dziennie, tj. więcej o 18,5% niż w poprzednim kwartale (2.711 zleceń dziennie). Średnią dzienną liczbę zleceń rozliczanych w systemie Blue- Cash na przestrzeni kolejnych miesięcy przedstawia wykres nr 30. Wykres 30. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie BlueCash w kolejnych miesiącach od listopada r. 4 000 3 000 2 000 1 000 0 607 1 193 1 947 2 255 2 233 2 457 2 359 2 523 2 641 2 660 2 835 3 179 3 156 3 297 Źródło: Dane Blue Media S.A. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale r. wyniosła 738 zł i w porównaniu do poprzedniego kwartału wzrosła o 0,7%. Od stycznia do grudnia r. średnia wartość pojedynczego zlecenia przetwarzanego w systemie BlueCash w kolejnych miesiącach utrzymuje się na zbliżonym poziomie w granicach 695 zł 745 zł. Średnią wartość pojedynczego zlecenia w systemie BlueCash na przestrzeni kolejnych miesięcy przedstawia wykres nr 31. 23 Narodowy Bank Polski

System BlueCash Wykres 31. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie BlueCash w kolejnych miesiącach od listopada r. 1 500 1 000 500 1 026 790 701 706 695 707 731 736 745 744 712 735 736 743 0 Źródło: Dane Blue Media S.A. System BlueCash umożliwia realizację przelewów krajowych w trybie 24 godzin na dobę. W okresie IV kwartału br. największą liczbę rozliczanych zleceń odnotowano w godzinach od 8.00 do 16.00. W tym przedziale dnia rozliczonych zostało 60,9% wszystkich zleceń realizowanych w systemie. W godzinach wieczornych od 16.00 do 24.00 klienci systemu zrealizowali 35,9%, a w godzinach od 0.00 do 8.00 rozliczono 3,2% wszystkich zleceń. Rozkład zleceń w systemie BlueCash w zależności od godzin ich realizacji przedstawiono na wykresie nr 32. Wykres 32. Liczba zleceń w systemie BlueCash w okresie IV kwartału r. w podzialena godziny ich realizacji 60,9% 35,9% 3,2% Źródło: Dane Blue Media S.A. 00.00-8.00 8.00-16.00 16.00-24.00 W systemie BlueCash zlecenia są realizowane zarówno w dni robocze, jak i w dni wolne od pracy. W IV kwartale r. najwięcej zleceń zostało rozliczonych we wtorki (19,3%), nieco mniej w pozostałe dni robocze tygodnia (od 16 do 19%). Znacznie mniej zleceń jest realizowanych w dni weekendowe, tj. w soboty jest realizowanych 5,8%, a w niedziele 3,9% wszystkich zleceń. Rozkład liczby zleceń w poszczególne dni tygodnia przedstawiono na wykresie nr 33. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 24

System BlueCash Wykres 33. Liczba zleceń w systemie BlueCash w okresie IV kwartału r. w poszczególnych dniach tygodnia 18,9% 19,3% 16,7% 16,9% 18,6% 5,8% 3,9% poniedziałek wtorek środa czwartek piątek sobota niedziela Źródło: Dane Blue Media S.A. Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu BlueCash zaprezentowano w tabeli w załączniku nr 5 (strona 37). 25 Narodowy Bank Polski

System EuroELIXIR 6. System EuroELIXIR Według stanu na koniec grudnia r. bezpośrednimi uczestnikami systemu EuroELIXIR były 24 banki (w tym NBP), czyli w stosunku do stanu z końca września r. o jeden bank mniej (Meritum Bank ICB S.A.). W okresie IV kwartału r. w systemie EuroELIXIR: rozliczono łącznie 3,5 mln zleceń o łącznej wartości 20,6 mld euro, średnio dziennie rozliczono 55,1 tys. zleceń o łącznej wartości 321,8 mln euro, średnia wartość zlecenia wyniosła 5.845 euro. Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu EuroELIXIR zaprezentowano w tabeli w załącznik nr 6 (strona 38). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano w systemie EuroELIXIR: wzrost o 10,6% łącznej wartości zleceń (z 18,6 do 20,6 mld euro), wzrost o 14,1% średniej dziennej wartości realizowanych zleceń (z 282 do 321,8 mln euro), wzrost o 6,6% łącznej liczby zleceń (z 3,304 do 3,523 mln szt.), wzrost o 10% średniej dziennej liczby realizowanych zleceń (z 50,1 do 55,1 tys. zł.), wzrost o 3,8% średniej wartości realizowanego zlecenia (z 5.633 do 5.845 euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. przedstawiono na wykresach nr 34 i 35. Wykres 34. Wartość zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. Źródło: Dane KIR S.A. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 26

System EuroELIXIR Wykres 35. Liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2011 r. 4,5 mln zleceń 3,0 1,5 2,181 2,080 2,386 2,519 2,725 2,655 3,124 3,305 3,524 0,0 2011 Q4 Źródło: Dane KIR S.A. Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 4.1 Rozliczenia transgraniczne w EuroELIXIR W okresie IV kwartału r. w obrocie transgranicznym w systemie EuroELIXIR: rozliczono 3,3 mln zleceń o łącznej wartości 18,2 mld euro, średnio dziennie rozliczono 50.952 zleceń, średnia wartość pojedynczego zlecenia wyniosła 5.595 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano w systemie EuroELIXIR w obrocie transgranicznym: wzrost o 6,6% liczby zleceń (z 3,1 do 3,3 mln szt.), wzrost o 11,3% wartości zleceń (z 16,4 do 18,2 mld euro), wzrost o 9,9% dziennej liczby zleceń (z 46.345 do 50.952 zł.). Zlecenia transgraniczne stanowiły w IV kwartale r.: 92,5% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (w poprzednim kwartale wynosiły 92,6%), 88,6% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (w poprzednim kwartale wynosiły 88,1%). W IV kwartale r. zlecenia transgraniczne wysyłane stanowiły w systemie EuroELIXIR: 40,2% wartości wszystkich zleceń transgranicznych EuroELIXIR (w poprzednim kwartale wynosiły 39,8%), 20,8 % liczby wszystkich zleceń transgranicznych realizowanych EuroELIXIR (w poprzednim kwartale wynosiły 20,4%). 27 Narodowy Bank Polski

System EuroELIXIR Zlecenia transgraniczne otrzymywane nadal pozostają najbardziej znaczącą kategorią w obrotach systemu EuroELIXIR i stanowiły: 59,8% wartości wszystkich zleceń transgranicznych (w poprzednim kwartale wynosiły 60,2%), 79,2% liczby wszystkich zleceń transgranicznych (w poprzednim kwartale wynosiły 79,6%). Liczbę zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR w podziale na zlecenia krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 36. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR przedstawiono na wykresie nr 37. Wykres 36. Liczba zleceń rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na zlecenia: krajowe, transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymane w dwóch kolejnych kwartałach, tj. w III oraz IV kwartale r. 3,0 2,5 mln Q3 Q4 2,436 2,582 2,0 1,5 1,0 0,5 0,246 0,263 0,623 0,679 0,0 zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Źródło: Dane KIR S.A. Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 28

System EuroELIXIR Wykres 37. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w III oraz w IV kwartale r. Q3 Q4 7,4% 7,5% 18,8% 19,3% 73,7% 73,3% zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Wartość zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR w podziale na zlecenia krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 38. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR przedstawiono na wykresie nr 39. Wykres 38. Wartość transakcji rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na: zlecenia krajowe, transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymane w III oraz IV kwartale r. mld euro Q3 Q4 12 10 9,862 9,862 8 6 6,531 6,531 4 2 2,222 2,222 0 zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Źródło: Dane KIR S.A. 29 Narodowy Bank Polski

System EuroELIXIR Wykres 39. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w III oraz w IV kwartale r. Q3 Q4 11,9% 11,4% 53,0% 53,0% 35,1% 35,6% zlecenia krajowe zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane Źródło: Dane KIR S.A. 6.2 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR W IV kwartale r. w systemie EuroELIXIR w kategorii zleceń krajowych: rozliczono łącznie 263 tys. szt. zleceń o wartości 2,4 mld euro, średnio dziennie rozliczano 4.105 zleceń, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 8.950 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: wzrost o 6,9% liczby zleceń krajowych (z 246 do 263 tys. szt.), wzrost o 5,9% wartości zleceń krajowych (z 2,2 do 2,4 mln euro), wzrost o 10,2% średniej dziennej liczby zleceń (z 3.725 do 4.105 szt.), spadek o 1% średniej wartości zlecenia (z 9.039 do 8.950 euro). W IV kwartale r. zlecenia krajowe stanowiły w systemie EuroELIXIR : 7,5% liczby wszystkich zleceń realizowanych (w poprzednim kwartale 7,4%), 11,4% wartości wszystkich zleceń realizowanych (w poprzednim kwartale 11,9%). Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 30

Podsumowanie Podsumowanie W IV kwartale r. na rynku polskim funkcjonowało sześć systemów rozliczeń. W pięciu z nich nastąpił wzrost wielkość obrotów w porównaniu do III kwartału br. Najwieksze wzrosty odnotowano w nowo funkcjonujących systemach oferujących rozrachunek w modelu 7/24 czyli systemie Express ELIXIR oraz BlueCash. Obydwa ww. systemy oferują realizację płatności natychmiastowych i w okresie ostatnich miesięcy od momentu uruchomienia zdobywają na rynku polskim coraz większą popularność. Na przestrzeni IV kwartału r. w systemie ExpressELIXIR obroty wzrosły o 22,4%. Na drugim miejscu znalazł się system BlueCash, w którym obroty wzrosły o 19,2%. W systemie ELIXIR obroty uległy zwiększeniu o 6,2 %. Wzrost obrotów odnotowana także w systemach płatności prowadzących rozliczenia w euro tj. w systemie EuroELIXIR obroty w porównaniu do poprzedniego kwartału wzrosły o 10,6% a systemie TARGET2-NBP o 3,5%. W systemie SORBNET2 obroty w porównaniu do poprzedniego kwartału zmniejszyły się o 4,2% (tabela nr 1). Tabela 1. Wartość zleceń rozliczanych w polskich systemach płatności w III oraz IV kwartale r. Systemy płatności Q3 ZMIANA Q4 Wartość zleceń Express ELIXIR (zł) 519,5 mln + 22,4% 636,1 mln BlueCash (zł) 182,9 mln +19,2% 218,1 mln EuroELIXIR (euro) 18,614 mld +10,6% 20,596 mld ELIXIR (zł) 971,0 mld +6,2% 1.031,1 mld TARGET2-NBP (euro) 143,7 mld +3,5% 148,7 mld SORBNET2 (zł) 17.510,5 mld - 4,2% 16.781,5 mld Największe wzrosty liczby transakcji dotyczą analogicznie jak w przypadku wzrostu wartości - nowo funkcjonujących systemach oferujących rozrachunek w modelu 7/24 czyli w systemie Express ELIXIR (o 19,8%) oraz w systemie BlueCash (o 18,5%). W systemie EuroELIXIR liczba transakcji zwiększyła się o 6,6%. W systemie ELIXIR liczba zleceń zwiększyła się odpowiednio o 4,8%. Liczba zleceń na przestrzeni IV kwartału r. zmniejszyła się w systemach wysokokwotowych tj. w systemie SORBNET2 i TARGET2-NBP, w których odnotowano spadki odpowiednio o 1,2% i 3,2% (co przedstawiono w tabeli nr 2). 31 Narodowy Bank Polski

Podsumowanie Tabela 2. Liczba zleceń rozliczanych w polskich systemach płatności w III oraz IV kwartale r. Systemy płatności Q3 ZMIANA Q4 Liczba zleceń (szt.) Express ELIXIR 91.515 +19,8% 109.611 BlueCash 249.384 +18,5% 295.477 EuroELIXIR 3.304.601 +6,6% 3.523.697 ELIXIR 378,7 mln +4,8% 396,7 mln SORBNET2 787.193-1,2% 777.805 TARGET2-NBP 388.519-3,2% 376.146 Zestaw podstawowych wskaźników charakteryzujących wielkość obrotów w poszczególnych systemach płatności, tj. SORBNET/SORBNET2, TARGET2-NBP, ELIXIR, Express ELIXIR, BlueCash i EuroELIXIR, zaprezentowano w tabelach zamieszczonych w dalszej części opracowania jako załączniki nr 1-6 (od str. 33 do str. 38). Dodatkowo, szczegółowe dane nt. powyższych systemów płatności publikowane są na stronie www.nbp.pl w katalogu: System płatniczy > Dane i analizy. Opracowała: Magdalena Rabong Główny Specjalista Wydział Analiz i Badań Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 32

Załącznik 1 Załącznik 1 Tabela 3. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET2 w III oraz w IV kwartale r Wartość zleceń (zł) System SORBNET2 Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 65 dni 62 dni Ogółem 17.510,5 mld - 4,2% 16.781,5 mld Średnia miesięczna 5.836,8 mld - 4,2% 5.593,8 mld Średnia dzienna 269,4 mld + 0,5% 270,7 mld Liczba zleceń (szt.) Ogółem 787.193-1,2% 777.805 Średnia miesięczna 262.398-1,2% 259.268 Średnia dzienna 12.111 + 3,6% 12.545 Średnia kwota zlecenia (zł) 22,244 mln - 3,0% 21,575 mln Wartość obrotów (strony Wn) wg typów operacji 1) Zlecenia klientowskie 5,678 bln zł - 6,9% 5,284 bln zł 2) Wykorzystanie lub spłata kredytów udzielanych bankom przez NBP 2,622 bln zł - 7,6% 2,422 bln zł 3) Zakup lub wykup papierów wart. od NBP 1,665 bln zł + 0,7% 1,677 bln zł Dzienna liczba zleceń w SORBNET2 Średnia w październiku r. 11.889 Średnia w listopadzie r. 12.776 Średnia w grudniu r. 13.080 MAX w październiku r. w dniu 31.X 15.890 MAX w listopadzie r. w dniu 29.XI 17.323 MAX w grudniu r. w dniu 20.XII 18.952 33 Narodowy Bank Polski

Załącznik 2 Załącznik 2 Tabela 4. Wartość i liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w III oraz w IV kwartale r. System TARGET2-NBP Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 66 dni 64 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 143,67 mld + 3,5% 148,74 mld Średnia miesięczna 47,89 mld + 3,5% 49,579 mld Średnia dzienna 2,177 mld + 6,8% 2,324 mld Liczba zleceń Ogółem 388.519-3,2% 376.146 Średnia miesięczna 129.506-3,2% 125.382 Średnia dzienna 5.887-0,2% 5.877 Średnia kwota zlecenia (euro) 369,8 tys. + 6,9% 395,4 tys. Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (w euro) 123,44 mld + 1,5% 125,34 mld Liczba transakcji 351.933-3,5% 339.617 Średnia dzienna liczba transakcji 5.332-0,5% 5.307 Średnia wartość transakcji (w tys. euro) 350,7 + 5,2% 369,1 Transakcje krajowe Wartość transakcji (w euro) 20,23 mld + 15,6% 23,39 mld Liczba transakcji 36.586-0,2% 36.529 Średnia dzienna liczba transakcji 554 + 3,1% 571 Średnia wartość transakcji (w tys. euro) 553 + 15,8% 640,4 Transakcje międzybankowe Wartość transakcji (w euro) 129,60 mld + 2,6% 132,91 mld Liczba transakcji 48.350-3,3% 46.748 Średnia dzienna liczba transakcji 733-0,4% 730 Średnia wartość transakcji (w mln euro) 2,680 + 6,1% 2,843 Transakcje klientowskie Wartość transakcji (w euro) 14,07 mld + 12,5% 15,83 mld Liczba transakcji 340.169-3,2% 329.398 Średnia dzienna liczba transakcji 5.154-0,1% 5.147 Średnia wartość transakcji (w tys. euro) 41,362 + 16,2% 48,057 Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 34

Załącznik 3 Załącznik 3 Tabela 5. Wartość i liczba zleceń w systemie ELIXIR w III oraz w IV kwartale r. System ELIXIR Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 65 dni 62 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 971,0 mld + 6,2% 1 031,1 mld Średnia miesięczna 323,7 mld + 6,2% 343,7 mld Średnia dzienna 14,9 mld + 11,4% 16,6 mld Liczba zleceń Ogółem 378,7 mln + 4,8% 396,7 mln Średnia miesięczna 126,2 mln + 4,8% 132,2 mln Średnia dzienna 5,826 mln + 9,8% 6,399 mln Średnia kwota zlecenia (zł) 2.564 +1,4% 2.599 Transakcje uznaniowe Wartość transakcji (w zł) 966,8 mld + 6,2% 1 026,8 mld Udział w obrotach KIR 99,6% 99,6% Liczba transakcji 373,5 mln + 4,8% 391,5 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 98,6% 98,7% Transakcje obciążeniowe Wartość transakcji (w zł) 4,211 mld + 0,5% 4,234 mld Udział w ogólnych obrotach KIR 0,4% 0,4% Liczba transakcji 5,216 mln - 0,2% 5,206 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 1,4% 1,3% Sesja poranna 42,0% 42,0% Sesja popołudniowa 37,3% 37,1% Sesja wieczorna 20,7% 20,9% 35 Narodowy Bank Polski

Załącznik 4 Załącznik 4 Tabela 6. Wartość i liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w III oraz w IV kwartale r. System Express ELIXIR Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 92 dni 92 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 519,5 mln + 22,4% 636,1 mln Średnia miesięczna 173,2 mln + 22,4% 212,0 mln Średnia dzienna 5,6 mln + 23,2% 6,9 mln Liczba zleceń Ogółem 91.515 + 19,8% 109.611 Średnia miesięczna 30.505 + 19,8% 36.537 Średnia dzienna 995 + 19,7% 1.191 Średnia kwota zlecenia (zł) 5.677 + 2,2% 5.803 Udział liczby zleceń w podziale wg godzin realizacji w godz. 0.00 8.00 4% 4% w godz. 8.00 16.00 67% 66% w godz. 16.00 24.00 29% 30% Udział liczby zleceń w podziale wg dni tygodnia poniedziałek 21,1% 19,1% wtorek 17,5% 19,4% środa 17,6% 16,3% czwartek 16,1% 16,9% piątek 19,8% 19,6% sobota 4,5% 4,9% niedziela 3,4% 3,9% Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 36

Załącznik 5 Załącznik 5 Tabela 7. Wartość i liczba zleceń w systemie BlueCash w III oraz w IV kwartale r. System BlueCash Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 92 dni 92 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 182,9 mln +19,2% 218,1 mln Średnia miesięczna 61,0 mln + 19,2% 72,7 mln Średnia dzienna 2,0 mln +20% 2,4 mln Liczba zleceń Ogółem 249.384 + 18,5% 295.477 Średnia miesięczna 83.128 + 18,5% 98.492 Średnia dzienna 2.711 + 18,5% 3.212 Średnia kwota zlecenia (zł) 733 + 0,7% 738 Udział liczby zleceń w podziale wg godzin realizacji w godz. 0.00 8.00 3,8% 3,2% w godz. 8.00 16.00 62,1% 60,9% w godz. 16.00 24.00 34,1% 35,9% Udział liczby zleceń w podziale wg dni tygodnia poniedziałek 21,7% 18,9% wtorek 18,0% 19,3% środa 16,7% 16,7% czwartek 16,0% 16,9% piątek 18,9% 18,6% sobota 5,0% 5,8% niedziela 3,6% 3,9% 37 Narodowy Bank Polski

Załącznik 6 Załącznik 6 Tabela 8. Wartość i liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w III oraz w IV kwartale r. System EuroELIXIR Q3 ZMIANA Q4 Liczba dni roboczych: 66 dni 64 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 18,614 mld + 10,6% 20,596 mld Średnia miesięczna 6,204 mld + 10,6% 6,865 mld Średnia dzienna 282,0 mln + 14,1% 321,8 mln Liczba zleceń Ogółem 3.304.601 + 6,6% 3.523.697 Średnia miesięczna 1.101.534 + 6,6% 1.174.566 Średnia dzienna 50.070 + 10% 55.058 Średnia kwota zlecenia (euro) 5.633 + 3,8% 5.845 Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (euro) 16,392 mld + 11,3% 18,245 mld Udział w EuroELIXIR 88,1% 88,6% Liczba transakcji 3.058.761 + 6,6% 3.260.947 Udział w EuroELIXIR 92,6% 92,5% Średnia dzienna liczba transakcji 46.345 + 9,9% 50.952 Średnia wartość transakcji (euro) 5.359 + 4,4% 5.595 Transakcje krajowe Wartość transakcji (euro) 2,222 mld + 5,9% 2,352 mld Udział w EuroELIXIR 11,9% 11,4% Liczba transakcji 245.840 + 6,9% 262.750 Udział w EuroELIXIR 7,4% 7,5% Średnia dzienna liczba transakcji 3.725 + 10,2% 4.105 Średnia wartość transakcji (euro) 9.039-1,0% 8.950 Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowychw IV kwartale r. 38

www.nbp.pl