Załącznik Nr 4 - wzór- UMOWA NR SI.272.. 2014 w sprawie obsługi rachunków bankowych budżetu gminy lub jednostek organizacyjnych zawarta w dniu. pomiędzy:.. z siedzibą w..,, wpisanym do pod numerem., NIP.., REGON., zwanym dalej.. w imieniu którego działają: 1.. ; PESEL: 2. PESEL: a Gminą Biszcza, z siedzibą : Biszcza 79, 23-425 Biszcza. NIP: 918-19-94-195 REGON 950369066 zwanym dalej "Posiadaczem rachunku", w imieniu którego działają: 1 Wójt Gminy; PESEL:.. Przy kontrasygnacie:. Skarbnika Gminy; PESEL: 1. 1. Podstawą zawarcia umowy jest przetarg nieograniczony nr SI.271.13.2014 zorganizowany przez Zamawiającego na Bankowa obsługa budżetu gminy wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi stosownie do ustaleń protokołu Komisji Przetargowej po rozpatrzeniu ofert z dnia. roku 2. Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy (lub jednostki organizacyjnej). Na podstawie przedstawionej oferty przetargowej Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunku w ramach niniejszej umowy do: a) otwarcia i prowadzenia rachunku bieżącego oraz w jego ramach określonej przez Posiadacza rachunku ilości rachunków pomocniczych, w walucie polskiej, na czas od roku do.. roku, zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa oraz niniejszą umową, z zastrzeżeniem 2, b) realizację poleceń przelewów na rachunki w banku obsługującym, c) realizację poleceń przelewów na rachunki w innych bankach; c) przyjmowanie wpłat gotówkowych; d) dokonywanie wypłat gotówkowych, Strona 1 z 6
e) potwierdzanie sald wyciągiem bankowym wraz z dowodami bankowymi wpłat i wypłat, f) uruchamianie kredytu w rachunku bieżącym, g) przyjmowanie lokat nocnych, weekendowych i terminowych, h) naliczanie oprocentowania od środków na rachunkach w rozliczeniu rocznym, i) obrót czekowy, k) do przechowywania jego środków pieniężnych i przeprowadzania rozliczeń pieniężnych na jego zlecenie, l) do przekazywania środków pieniężnych Posiadacza rachunku do innego banku w dniu złożenia dyspozycji, m) do wykonania dyspozycji Posiadacza rachunku w ramach wolnych środków na rachunku lub w limicie kredytu otwartego w rachunku bieżącym, n) do realizacji wyłącznie dyspozycji Posiadacza rachunku podpisanych przez osoby upoważnione przez niego do dysponowania środkami pieniężnymi w karcie wzorów podpisów, o) inne, stosowne do potrzeb (wydawanie zaświadczeń, opinii). 3. Bank udostępni Posiadaczowi rachunku usługi systemu elektronicznych przelewów na stanowiskach komputerowych Zamawiającego oraz przeszkoli upoważnionych do obsługi pracowników. 4. Strony uzgadniają oprocentowanie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych w okresie obowiązywania niniejszej umowy rachunku wynosi: (WIBID 1M.).. w stosunku rocznym. 5. Niezależnie od oprocentowania rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych Bank umożliwi Posiadaczowi rachunku umieszczanie nadwyżek środków pieniężnych w kwotach powyżej 200 000,- zł na lokatach krótkoterminowych nocnych i weekendowych, terminowych opartych na stawce: WIBID 1 M. 2. 1. Zasady otwarcia i prowadzenia przez Bank rachunku bankowego oraz dysponowania rachunkiem przez posiadacza określają postanowienia "Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bieżących, pomocniczych i rachunków lokat terminowych "obowiązującego w banku, zwanego dalej "Regulaminem". 2. Posiadacz rachunku otrzymał Regulamin oraz przyjmuje do wiadomości i stosowania jego treść. Integralną cześć umowy stanowią: 1) Regulamin, 2) Oferta przetargowa, 3) Karta wzorów podpisów, 4) Wykaz osób upoważnionych do przekazywania do banku dokumentów księgowych obciążających prowadzone na rzecz Posiadacza rachunki bankowe. 3. 4. Strona 2 z 6
1. Oprocentowanie środków na rachunkach ustalone jest w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej pomniejszonej o marże Banku. 2. Stawkę referencyjna stanowi stawka średni WIBID 1M. 3. Marża Banku jest stała w umownym okresie. 4. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu prowadzenia rachunku, stopa oprocentowania lokat jest stała. 5. W dniu zawarcia umowy ustala się roczną kapitalizację odsetek, obowiązująca w trakcie trwania niniejszej umowy. 6. Określone w niniejszym paragrafie zmiany stopy procentowej od środków pieniężnych gromadzonych na rachunku bankowym nie wymagają zmiany lub wypowiedzenia umowy. 1. Bank zobowiązuje się do realizacji zleceń płatniczych posiadacza rachunku, w ramach wolnych środków na rachunku lub w limicie kredytu otwartego w rachunku bieżącym w dniu ich złożenia. 2. Posiadacz rachunku zobowiązuje się do przeprowadzania za pośrednictwem rachunku bankowego rozliczeń pieniężnych zgodnie z obowiązującymi przepisami. 5. 3. Termin realizacji zlecenia płatniczego biegnie od dnia złożenia zlecenia przez Posiadacza rachunku do dnia przekazania środków pieniężnych do banku wskazanego w zleceniu. 4. Zlecenia płatnicze składane za pomocą elektronicznych nośników informacji do godziny 14.00 są realizowane tego samego dnia roboczego, a w formie papierowej do godz. 12.00. 1. Bank ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe na skutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku, z uwzględnieniem postanowień, o których mowa w ust. 2. 2. Bank zobowiązuje się do zapłacenia odszkodowania za opóźnienie w realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku w wysokości nieprzekraczającej równowartości poniesionych przez niego szkód, liczonych według stopy odsetek ustawowych, -podanych przez kontrahentów zgodnie z zawartymi z nimi umowami od posiadacza rachunku. 1. Zgodnie z warunkami przedstawionymi w ofercie przetargowej Bank pobiera od posiadacza rachunku prowizje i opłaty przez okres obowiązywania niniejszej umowy od czynności określonych w formularzu ofertowym, stanowiącym załącznik do niniejszej umowy. 6. 7. Strona 3 z 6
2.Wszelkie opłaty nie ujęte w pkt. 1 niezbędne do należytej realizacji przedmiotu zamówienia zostały ujęte w cenach opłat i prowizji zgodnie z ofertą. 3. Wysokość stawek prowizji i opłat bankowych oraz oprocentowania z zastrzeżeniem 7 pkt. 1 niniejszej umowy, może ulegać zmianom w zależności od wprowadzenia przez Bank nowych usług rozszerzających zakres korzystania z rachunków. 1. Uruchamianie procedury kredytowej w rachunku bieżącym nastąpi z chwilą złożenia stosownego wniosku przez Posiadacza rachunku na podstawie upoważnienia wydawanego przez Rade Gminy w uchwale budżetowej na dany rok budżetowy. 8. 9. 1. Bank ma prawo do pobierania prowizji i opłat bankowych przez obciążenie rachunków, a w przypadku braku środków na tym rachunku jego Posiadacz zobowiązany jest do dokonania wpłaty gotówkowej. 2. Pobrane opłaty i prowizje bankowe nie podlegają zwrotowi. 10. Strony umowy uzgadniają, że wyciągi z informacją o zmianach stanu rachunku i ustaleniem salda rachunku oraz dowodami bankowymi wpłat i wypłat będą: 1) sporządzane po każdorazowej zmianie salda na rachunku; 2) dostępne dla Posiadacza rachunku na drugi dzień ; 3) wydawane przez Bank w siedzibie miejscowego oddziału Banku; filii lub stałego punktu kasowego wyłącznie osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów lub innym osobom upoważnionym pisemnie przez posiadacza rachunku. 11. 1. Zmiany postanowień umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności i będą wprowadzane w formie aneksu do umowy. 2. Strony zastrzegają sobie z ważnych powodów, prawo rozwiązania umowy z zachowaniem 3-miesiecznego okresu wypowiedzenia i formy pisemnej. 3. Wypowiedzenie, o którym mowa w ust. 2 powinno być poprzedzone pisemnym zgłoszeniem drugiej stronie jego przyczyn, w czasie umożliwiającym ich ewentualne wyeliminowanie lub doprowadzenie do porozumienia pomiędzy stronami umowy. 4. Wszelkie spory wynikłe na tle stosowania niniejszej umowy zostaną poddane rozstrzygnięciu przez Sąd właściwy miejscowo dla siedziby Posiadacza rachunku. Strona 4 z 6
12. W sprawach nie uregulowanych niniejsza umowa i Regulaminem, o którym mowa w 2 ust.1, stosuje się właściwe przepisy prawa, w szczególności przepisy Kodeksu cywilnego, Prawa Zamówień Publicznych i Prawa bankowego wraz z przepisami wykonawczymi oraz inne przepisy prawa. 13. Umowa została zawarta na czas określony (60 miesięcy) tj. od dnia.. do dnia...r. 14. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron. POSIADACZ RACHUNKU BANK Strona 5 z 6
Strona 6 z 6