Oprocentowanie środków pieniężnych dla klientów instytucjonalnych z Segmentu Klientów Biznesowych (Mikroprzedsiębiorstw) Banku BGŻ BNP Paribas S.A. z dnia 15 lutego 2016 r. Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/16, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 1/10
2 Część I. Oprocentowanie środków pieniężnych oraz debetu niedopuszczalnego na rachunkach klientów biznesowych obsługiwanych w oddziałach Banku, będących przed dniem połączenia oddziałami BGŻ S.A. (roczna stopa oprocentowania) Tabela 1. Rachunki rozliczeniowe w otych i walutach obcych L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze 0,00% 2. Rachunki powiernicze i zastrzeżone 0,00% 3. Rachunki pieniężne w Biurze Maklerskim 0,00% Tabela 2. Debet niedopuszczalny w rachunku rozliczeniowym w otych L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze (stopa referencyjna NBP + 5,5%) * 2 Tabela 3. Rachunki lokacyjne Agro Eskalacja w otych i Biznes Eskalacja w otych L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne (standardowa stawka oprocentowania) 1. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja w zależności od wysokości zgromadzonych na nim środków pieniężnych, z zastrzeżeniem pkt 2: 1) w kwocie do 99 999,99 0,60%*/ 2) w kwocie co najmniej 100.000 1,00%*/ 2. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja dla klientów w odniesieniu, do których podjęto decyzję o przyznaniu płatności obszarowej w zależności od wysokości zgromadzonych na nim środków pieniężnych: 1) w kwocie do 99 999,99 0,70% 2) w kwocie co najmniej 100.000 1,10% */ w przypadku klienta, którego przedmiotem działalności jest prowadzenie działalności wytwórczej w rolnictwie oraz który w okresie od dnia 1 grudnia 2015 r. do dnia 29 lutego 2016 r., zwanym dalej Okresem promocji : 1) otworzy w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. rachunek lokacyjny Agro Eskalacja lub Biznes Eskalacja, albo 2) dokona wpłaty na posiadany w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. rachunek lokacyjny Agro Eskalacja lub Biznes Eskalacja kwoty co najmniej 25 tys., pochodzącej z nowych środków pieniężnych, rozumianych jako nadwyżka ponad stan środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach rozliczeniowych, lokacyjnych Agro Eskalacja i Biznes Eskalacja, oraz rachunkach lokat terminowych klienta w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. wg stanu na dzień 30 listopada 2015 roku, stosuje się w Okresie promocji promocyjną stawkę oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku lokacyjnym Agro Eskalacja/Biznes Eskalacja, której wysokość jest wyższa o 0,80 punktu procentowego w stosunku do obowiązującej w BGŻ S.A. w ww. okresie standardowej stawki oprocentowania środków pieniężnych na tym rachunku, po uprzednim zawarciu z klientem właściwego aneksu do umowy, stanowiącej podstawę prowadzenia tego rachunku, dotyczącego stosowania ww. promocyjnego oprocentowania w okresie od dnia zawarcia aneksu do dnia zakończenia Okresu promocji. posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 2/10
3 Tabela 4. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych 1/ Okres umowny 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 14, 21 dni oraz 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, i 12 miesięcy od 2 tys. do 9.999,9 9 od 10 tys. do 49.999,99 od 50 tys. do 99.999,99 Oprocentowanie stałe Kwota lokaty od 100 tys. do 299.999,99 od 300 tys. do 499.999,99 od 500 tys. do 699.999,99 od 700 tys. do 999.999,99 Stawki oprocentowania lokat określane są codziennie na podstawie ceny środków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym oraz publikowane na stronie internetowej Banku. od 1mln 1/ - w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A.. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgodnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat. Tabela 5. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych otwierane za pośrednictwem systemu bankowości internetowej ebgż Firma, systemu bankowości telefonicznej IVR 1/ oraz Home Banking 2/ Oprocentowanie stałe Okres umowny 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 14, 21 dni oraz 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, i 12 miesięcy od 2 tys. do 9.999,9 9 od 10 tys. do 49.999,99 od 50 tys. do 99.999,99 Kwota lokaty od 100 tys. do 299.999,99 od 300 tys. do 499.999,99 od 500 tys. do 699.999,99 od 700 tys. do 999.999,99 Stawki oprocentowania lokat określane są codziennie na podstawie ceny środków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym oraz publikowane na stronie internetowej Banku. 2/ od 1mln 1/ za pośrednictwem systemu IVR lokaty zakładane są na następujące okresy umowne: 7, 14 i 21 dni oraz 1, 3, 6, 9 i 12 miesięcy 2/ w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgodnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat Tabela 6. Rachunek automatycznej lokaty overnight w otych L.p. Kwota lokaty w Wysokość stopy procentowej 1. od 50.000 do 99.999,99 WIBID O/N * 0,30 2. od 100.000 do 299.999,99 WIBID O/N * 0,40 3. od 300.000 do 499.999,99 WIBID O/N * 0,45 4. od 500.000 do 699.999,99 WIBID O/N * 0,50 5. od 700.000 WIBID O/N * 0,60 Tabela 7. Rachunek automatycznej lokaty overnight w walutach wymienialnych L.p. Kwota lokaty 1) Wysokość stopy procentowej 1. od 50.000 do 99.999,99 LIBOR O/N dla EUR* 0,40 LIBOR O/N dla USD* 0,40 2. od 100.000 do 299.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,60 LIBOR O/N dla USD * 0,60 3. od 300.000 do 499.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,64 LIBOR O/N dla USD * 0,64 4. od 500.000 do 699.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,67 LIBOR O/N dla USD * 0,67 posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 3/10
5. od 700.000 LIBOR O/N dla EUR * 0,70 LIBOR O/N dla USD * 0,70 1) równowartość w otych wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu tworzenia lokaty 4 Tabela 8. Rachunki bieżące i lokaty terminowe w walutach wymienialnych L.p. Okres zadeklarowania EUR USD CHF 1) GBP Oprocentowanie zmienne I. Rachunki bieżące, rachunki powiernicze oraz rachunki zastrzeżone 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% II. Lokaty terminowe Oprocentowanie stałe 1. 1 tydzień 0,00% 0,03% 0,00% 0,10% 2. 2 tygodnie 0,00% 0,05% 0,00% 0,13% 3. 3 tygodnie 0,00% 0,10% 0,00% 0,15% 4. 1 miesiąc 0,00% 0,13% 0,00% 0,20% 5. 2 miesiące 0,01% 0,15% 0,00% 0,23% 6. 3 miesiące 0,02% 0,20% 0,00% 0,25% 7. 6 miesięcy 0,08% 0,25% 0,00% 0,30% 8. 9 miesięcy 0,12% 0,30% 0,00% 0,35% 9. 12 miesięcy 0,15% 0,40% 0,00% 0,40% 1) Maksymalna kwota jednorazowo deponowanych środków na rachunkach lokat terminowych w walucie CHF przez jednego klienta nie może przekraczać 10 000 CHF Tabela 9. Rachunki bieżące i lokaty terminowe w walutach wymienialnych wpłacanych na rachunek Banku z tytułu kaucji (stopa oprocentowania w stosunku rocznym) L.p. Okres kaucji PLN EUR USD Oprocentowanie stałe 1. do 1 miesiąca 0,20% 0,05% 0,04% 2. powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 0,30% 0,08% 0,05% 3. powyżej 3 miesięcy do 6 miesięcy 0,40% 0,10% 0,10% 4. powyżej 6 miesięcy do 1 roku 0,50% 0,15% 0,20% 5. powyżej 1 roku do 2 lat 0,60% 0,20% 0,30% 6. powyżej 2 lat do 3 lat 0,80% 0,25% 0,40% 7. powyżej 3 lat do 4 lat 1,00% 0,30% 0,50% 8. powyżej 4 lat do 6 lat 1,20% 0,40% 0,60% 9. powyżej 6 lat 1,30% 0,50% 0,70% posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 4/10
5 Część II. Lokaty terminowe wycofane z oferty obsługiwane w oddziałach Banku, będących przed dniem połączenia oddziałami BGŻ S.A. (roczna stopa oprocentowania) Tabela 1. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych 1/ Okres umowny od 2 tys. do 9.999,9 9 od 10 tys. do 49.999,99 od 50 tys. do 99.999,99 Oprocentowanie zmienne Kwota lokaty od 100 tys. do 299.999,99 od 300 tys. do 499.999,99 od 500 tys. do 699.999,99 od 700 tys. do 999.999,99 od 1mln 24 miesiące 1,20 1,25 1,30 1,35 1,40 1,45 1,50 1,60 1/ - w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgodnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat. Tabela 2. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych otwierane za pośrednictwem systemu bankowości internetowej ebgż Firma, systemu bankowości telefonicznej IVR oraz Home Banking 1/ Okres umowny od 2 tys. do 9.999,9 9 od 10 tys. do 49.999,99 od 50 tys. do 99.999,99 Oprocentowanie zmienne Kwota lokaty od 100 tys. do 299.999,99 od 300 tys. do 499.999,99 od 500 tys. do 699.999,99 od 700 tys. do 999.999,99 od 1mln 24 miesiące 1,40 1,45 1,50 1,55 1,60 1,65 1,70 1,80 1/ w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgodnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat Tabela 3. Lokata progresywna L.p. Okres umowy Oprocentowanie zmienne 1. 1 miesiąc 0,50%/0,1%* 2. 2 miesiące 0,60%/0,1%* 3. 3 miesiące 0,65%/0,15* 4. 4 miesiące 0,70%/0,20* 5. 5 miesięcy 0,75%/0,25* 6. 6 miesięcy 0,80%/0,30* 7. 7 miesięcy 0,85%/0,35* 8. 8 miesięcy 0,90%/0,40* 9. 9 miesięcy 0,95%/0,45* 10. 10 miesięcy 1,00%/0,50* 11. 11 miesięcy 1,05%/0,55* 12. 12 miesięcy 1,10%/0,60* * obowiązuje od dnia 15.03.2015r posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 5/10
Część III. Oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach klientów biznesowych obsługiwanych w oddziałach Banku, będących przed dniem połączenia oddziałami BNP Paribas Bank Polska S.A. Tabela 1. Rachunki rozliczeniowe L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze w PLN 0,00% 2. Rachunek walutowy 0,00% 3. Rachunek zakładowego funduszu świadczeń socjalnych w PLN 0,00% 4. Rachunek płacowy w PLN 0,00% 5. Rachunek funduszy celowych budżetu w PLN 0,00% 6. Rachunek funduszy specjalnych w PLN 0,00% 7. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w PLN 0,00% 8. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w walucie obcej 0,00% 9. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w PLN 0,00% 10. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w walucie obcej 0,00% 11. Rachunek Powierniczy w PLN 0,00% 12. Rachunek Powierniczy w walucie obcej 0,00% 13. Rachunek Inwestora Giełdowego w PLN 0,00% Tabela 2. Rachunki lokacyjne L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. 2. Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Przelew, Biznes Gotówka, Biznes Optymalny, Biznes Lider Ekstra, Biznes Lider Premium i Społeczny Lider 1, Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Organizacja Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Class 2 Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Premium 3 1,00% od 0,00. do 49.999,99. 0,6% od 50.000,00. do 99.999,99. 0,6% od 100.000,00 do 999.999,99 1,0% 1 mln i powyżej 1,0% L.p. Rodzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1 Dotyczy również Klientów Pakietu Biznes Profit Moja Firma 2 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Class 3 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Premium i Pakietu Fortis Premium FX.
2 Rachunek progresywny 1) w kwocie do 9999,99 0,00%* 3 2) w kwocie od 10.000,00 do 99.999,99 0,80%* 3) w kwocie od 100.000,00 do 249.999,99 1,00%* 4) w kwocie od 250.000,00 do 499.999,99 1,10%* 5) powyżej 500.000,00 1,20%* *Oprocentowanie wyższą stawką, nadwyżki środków w danym progu Tabela 3. Lokata 21 dni w PLN minimalna kwota lokaty 5 000 1. 21 dni 1,20% Tabela 4. E-lokata w PLN minimalna kwota lokaty 2 000 1. 7 dni 0,50% 2. 14 dni 0,60% 3. 1 miesiąc 1,10% 4. 3 miesiące 1,00% Tabela 5. Lokata Nocna (Overnight) w PLN Oprocentowanie 1. Lokata Nocna (Overnight), automatycznie odnawialna* WIBID ON z zamknięcia dnia pomniejszony o marżę 2 punkty procentowe oprocentowanie min. - 0,50%, max. 2,00% (obowiązuje do 14.03.2016r) WIBID ON z zamknięcia dnia pomniejszony o marżę 2 punkty procentowe oprocentowanie min. - 0,40%, max. 2,00% (obowiązuje od 15.03.2016r) *Minimalna kwota lokaty 50 tys. Tabela 6. Lokaty terminowe standardowe w PLN Od 5 000 do 35 000 PLN Powyżej 35 000 PLN 1. 14 dni 0,10% 0,20% 2. 21 dni 0,20% 0,30% 3. 1 miesiąc 0,30% 0,40% 4. 2 miesiące 0,30% 0,40% 5. 3 miesiące 0,35% 0,50% 6. 6 miesięcy 0,40% 0,60% 7. 9 miesięcy 0,50% 0,60% 8. 12 miesięcy 0,60% 0,70% posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 2/10
3 Tabela 7. Lokaty terminowe standardowe w EUR i USD Lokata w EUR Od 500 do 10 000 EUR Powyżej 10 000 EUR 1. 3 miesiące 0,02% 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% 0,08% 3. 12 miesięcy 0,10% 0,15% 4. 36 miesięcy 0,30% 0,50% Lokata w USD Od 500 do 10 000 USD Powyżej 10 000 USD 1. 3 miesiące 0,15% 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% 0,25% 3. 12 miesięcy 0,30% 0,30% 4. 36 miesięcy 0,50% 0,50% CZĘŚĆ IV. Rachunki i lokaty terminowe - produkty wycofane z oferty obsługiwane w oddziałach Banku będących przed dniem połączenia oddziałami BNP Paribas Bank Polska S.A. (roczna stopa oprocentowania) Tabela 1. Rachunki Rachunek Oprocentowanie w stosunku rocznym, zmienna stopa procentowa 1. Rachunek w PLN w pakiecie Fortis Connect 0,00% 2. Rachunek w PLN w pakiecie Profesjonalista 0,00% 3. Rachunek w PLN w Ofercie Standardowej 0,00% 4. Rachunek w PLN w pakiecie Biznes Profit Moja Firma 1 0,00% 5. Rachunek w PLN dla Wybranych Podmiotów 2 od 0,00. do 9.999,99. 0,25% od 10.000,00. do 100.000. 0,60% powyżej 100.000,00. 1,00% 1 Dotyczy również Pakietu Moja Firma oferowanego do 31 grudnia 2009 r. 2 Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą oraz przedsiębiorcy posiadający osobowość prawną, którzy przystąpili do Umowy o Współpracy w przedmiocie kredytowania środków transportu z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) oraz kluby sportowe współpracujące z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) na podstawie Umowy o Współpracy w tym stowarzyszenia kultury fizycznej, sportowe spółki akcyjne, inne spółki kapitałowe powiązane z działalnością sportową. Tabela 2. Lokaty terminowe założone w Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecna nazwa Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) Lokaty w PLN Od 1 000 do 49 999,99 Powyżej 50 000 PLN PLN 1. 7 dni 0,10% 0,10% 2. 14 dni 0,10% 0,10% 3. 1 miesiąc 0,10% 0,10% 4. 2 miesiące 0,10% 0,10% 5. 3 miesiące 0,10% 0,10% 6. 6 miesięcy 0,10% 0,10% 7. 12 miesięcy 0,10% 0,10% posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 3/10
Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od 1 000 do 49 999,99 Powyżej 50 000 PLN PLN 8. 3 miesiące 0,50% 0,50% 9. 6 miesięcy 0,50 0,50% 10. 12 miesięcy 0,50% 0,50% 4 Tabela 3. Lokaty terminowe założone przed 11 czerwca 2001 r., obsługiwane w oddziałach Banku będących przed dniem połączenia oddziałami BNP Paribas Bank Polska S.A. Lokaty w PLN 1. 14 dni 0,10% 2. 21 dni 0,20% 3. 1 miesiąc 0,30% 4. 2 miesiące 0,30% 5. 3 miesiące 0,35% 6. 6 miesięcy 0,40% 7. 9 miesięcy 0,50% 8. 12 miesięcy 0,60% Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) 8. 14 dni 0,50% 9. 21 dni 0,50% 10. 1 miesiąc 0,50% 11. 2 miesiące 0,50% 12. 3 miesiące 0,50% 13. 6 miesięcy 0,50% 14. 9 miesięcy 0,50% 15 12 miesięcy 0,50% Lokaty w EUR 1. 3 miesiące 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% 3. 12 miesięcy 0,10% 4. 24 miesiące 0,10% 5 36 miesięcy 0,30% Lokaty w USD 1. 3 miesiące 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% 3. 12 miesięcy 0,30% 4. 24 miesiące 0,35% 5. 36 miesięcy 0,50% posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 4/10
5 Tabela 4. Lokaty terminowe standardowe w PLN Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od 5 000 do 35 000 PLN Powyżej 35 000 PLN 1. 14 dni 0,50% 0,50% 2. 21 dni 0,50% 0,50% 3. 1 miesiąc 0,50% 0,50% 4. 2 miesiące 0,50% 0,50% 5. 3 miesiące 0,50% 0,50% 6. 4 miesięcy 0,50% 0,50% 7. 6 miesięcy 0,50% 0,50% 8. 12 miesięcy 0,50% 0,50% posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 w całości wpłacony 5/10