Tabela oprocentowania środków pieniężnych dla Klientów Biznesowych (Mikroprzedsiębiorstw) w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. z dnia r.

Transkrypt

1 Tabela oprocentowania śrków pieniężnych dla Klientów Biznesowych (Mikroprzedsiębiorstw) w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. z dnia r.

2 2 Część I. Oprocentowanie śrków pieniężnych oraz debetu niedopuszczalnego na rachunkach klientów biznesowych Tabela 1. Rachunki rozliczeniowe L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze w PLN 0,00% 2. Rachunek walutowy 0,00% 3. Rachunek zakładowego funduszu świadczeń socjalnych w PLN 0,00% 4. Rachunek płacowy w PLN 0,00% 5. Rachunek funduszy celowych budżetu w PLN 0,00% 6. Rachunek funduszy specjalnych w PLN 0,00% 7. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w PLN 0,00% 8. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w walucie obcej 0,00% 9. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w PLN 0,00% 10. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w walucie obcej 0,00% 11. Rachunek Powierniczy w PLN 0,00% 12. Rachunek Powierniczy w walucie obcej 0,00% 13. Rachunek Inwestora Giełdowego w PLN 0,00% Tabela 2. Debet niedopuszczalny w rachunku rozliczeniowym w otych L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze (stopa referencyjna NBP + 5,5%) * 2 Tabela 3. Lokata 21 dni w PLN minimalna kwota lokaty dni 1,2% Tabela 4. E-lokata w PLN minimalna kwota lokaty dni 0,35% dni 0,45% 3. 1 miesiąc 0,70% 4. 3 miesiące 0,80%

3 3 Tabela 5. Lokata Nocna (Overnight) w PLN Oprocentowanie 1. Lokata Nocna (Overnight), automatycznie nawialna* 1 WIBID ON z zamknięcia dnia pomniejszony o marżę 2 punkty procentowe oprocentowanie min. - 0,4%, max. 2% *Minimalna kwota lokaty Lokata Nocna oferowana w pakietach: Biznes Profit Moja Firma, Fortis Connect, Fortis Premium, Profesjonalista, Oferta Standardowa, Biznes Profit Class, Biznes Profit Premium, Biznes Profit Organizacja. Biznes Optymalny, Biznes Gotówka. Tabela 6. Rachunki lokacyjne Agro Eskalacja w otych i Biznes Eskalacja w otych L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne (standardowa stawka oprocentowania) 1. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja w zależności wysokości zgromadzonych na nim śrków pieniężnych, z zastrzeżeniem pkt 2: 1) w kwocie do ,99 0,6% 2) w kwocie co najmniej % 2. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja dla klientów w niesieniu, do których pjęto decyzję o przyznaniu płatności obszarowej w zależności wysokości zgromadzonych na nim śrków pieniężnych: 1) w kwocie do ,99 0,7% 2) w kwocie co najmniej ,1% Tabela 7. Lokata terminowa standard M PLN otwierana w dziale i w centrum telefonicznym, Lokata Terminowa e-standard M PLN otwierana poprzez BiznesPl@net Lokaty standardowe w otych, dla których stawki oprocentowania wyliczane są na pstawie cen śrków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym */ Oprocentowanie stałe Okres umowny do 9.999, do , do ,99 Kwota lokaty do , do , do , do , , 2, 3, 4, 5, 6, 7, 14, 21 dni oraz 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, i 12 miesięcy Stawki oprocentowania lokat określane są cziennie na pstawie ceny śrków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym oraz publikowane na stronie internetowej Banku. */ Stawki oprocentowania dla lokat otwieranych w placówkach Banku, za pośrednictwem Centrum Telefonicznego oraz poprzez BiznesPl@net publikowane są na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. Tabela 8. Rachunek automatycznej lokaty overnight w otych L.p. Kwota lokaty w Wysokość stopy procentowej do ,99 WIBID O/N * 0, do ,99 WIBID O/N * 0, do ,99 WIBID O/N * 0, do ,99 WIBID O/N * 0, WIBID O/N * 0,6

4 4 Tabela 9. Lokaty terminowe w walutach wymienialnych L.p. Okres zadeklarowania EUR USD GBP min. 500 EUR/USD/GBP Lokaty terminowe Oprocentowanie stałe 1. 1 tydzień 0,00% 0,03% 0,1% 2. 2 tygnie 0,00% 0,05% 0,13% 3. 3 tygnie 0,00% 0,1% 0,15% 4. 1 miesiąc 0,00% 0,13% 0,2% 5. 2 miesiące 0,01% 0,15% 0,23% 6. 3 miesiące 0,02% 0,2% 0,25% 7. 6 miesięcy 0,08% 0,25% 0,3% 8. 9 miesięcy 0,12% 0,3% 0,35% miesięcy 0,15% 0,4% 0,4% Tabela 10. Rachunki bieżące i lokaty terminowe w walutach wymienialnych wpłacanych na rachunek Banku z tytułu kaucji (stopa oprocentowania w stosunku rocznym) L.p. Okres kaucji PLN EUR USD Oprocentowanie stałe 1. do 1 miesiąca 0,2% 0,0% 0,04% 2. powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 0,3% 0,01% 0,05% 3. powyżej 3 miesięcy do 6 miesięcy 0,4% 0,02% 0,1% 4. powyżej 6 miesięcy do 1 roku 0,5% 0,08% 0,2% 5. powyżej 1 roku do 2 lat 0,6% 0,15% 0,3% 6. powyżej 2 lat do 3 lat 0,8% 0,2% 0,4% 7. powyżej 3 lat do 4 lat 1% 0,3% 0,5% 8. powyżej 4 lat do 6 lat 1,2% 0,35% 0,6% 9. powyżej 6 lat 1,3% 0,4% 0,7% Część II. Lokaty terminowe wycofane z oferty (exbgż*) Tabela 1. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych 1/ Oprocentowanie zmienne Okres umowny do 9.999, do , do ,99 Kwota lokaty do , do , do , do , miesiące 1,2 1,25 1,3 1,35 1,4 1,45 1,5 1,6 1/ - w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat.

5 5 Tabela 2. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych otwierane za pośrednictwem systemu bankowości internetowej ebgż Firma, systemu bankowości telefonicznej IVR oraz Home Banking 1/ Okres umowny do 9.999, do , do ,99 Oprocentowanie zmienne Kwota lokaty do , do , do , do , miesiące 1,4 1,45 1,5 1,55 1,6 1,65 1,7 1,8 1/ w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat Tabela 3. Lokata progresywna w PLN założone przed dniem 11 listopada 2016 r. L.p. Okres umowy 1. 1 miesiąc 0,1% 2. 2 miesiące 0,1% Oprocentowanie zmienne (obowiązuje r.) 3. 3 miesiące 0,15% 4. 4 miesiące 0,2% 5. 5 miesięcy 0,25% 6. 6 miesięcy 0,3% 7. 7 miesięcy 0,35% 8. 8 miesięcy 0,4% 9. 9 miesięcy 0,45% miesięcy 0,5% miesięcy 0,55% miesięcy 0,6% Tabela 4. Rachunek automatycznej lokaty overnight w walutach wymienialnych L.p. Kwota lokaty w EUR Kwota lokaty w USD Wysokość stopy procentowej do , do ,99 LIBOR O/N dla EUR* 0,4 LIBOR O/N dla USD* 0, do , do ,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,6 LIBOR O/N dla USD * 0, do , do ,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,64 LIBOR O/N dla USD * 0, do , do ,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,67 LIBOR O/N dla USD * 0, LIBOR O/N dla EUR * 0,7 LIBOR O/N dla USD * 0,7

6 CZĘŚĆ III. Rachunki i lokaty terminowe - prukty wycofane z oferty (exbnpp**) Tabela 1. Rachunki 6 Rachunek Oprocentowanie w stosunku rocznym, zmienna stopa procentowa 1. Rachunek w PLN w pakiecie Fortis Connect 0,00% 2. Rachunek w PLN w pakiecie Profesjonalista 0,00% 3. Rachunek w PLN w Ofercie Standardowej 0,00% 4. Rachunek w PLN w pakiecie Biznes Profit Moja Firma 1 0,00% 5. Rachunek w PLN dla Wybranych Pmiotów ,00. do ,6% 0,00. do 9.999,99. 0,25% powyżej ,00. 1% 1 Dotyczy również Pakietu Moja Firma oferowanego do 31 grudnia 2009 r. 2 Osoby fizyczne prowadzące działalność gosparczą oraz przedsiębiorcy posiadający osobowość prawną, którzy przystąpili do Umowy o Współpracy w przedmiocie kredytowania śrków transportu z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) oraz kluby sportowe współpracujące z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) na pstawie Umowy o Współpracy w tym stowarzyszenia kultury fizycznej, sportowe spółki akcyjne, inne spółki kapitałowe powiązane z działalnością sportową. Tabela 2. Lokaty terminowe założone w Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA Lokaty w PLN Od do ,99 Powyżej dni 0,1% 0,1% dni 0,1% 0,1% 3. 1 miesiąc 0,1% 0,1% 4. 2 miesiące 0,1% 0,1% 5. 3 miesiące 0,1% 0,1% 6. 6 miesięcy 0,1% 0,1% miesięcy 0,1% 0,1% Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od do ,99 Powyżej miesiące 0,5% 0,5% 9. 6 miesięcy 0,5% 0,5% miesięcy 0,5% 0,5% Tabela 3. Lokaty terminowe założone przed 11 czerwca 2001 r. Lokaty w PLN dni 0,1% dni 0,15% 3. 1 miesiąc 0,2% 4. 2 miesiące 0,25% 5. 3 miesiące 0,3% 6. 6 miesięcy 0,4% 7. 9 miesięcy 0,5% miesięcy 0,6% Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) dni 0,5% dni 0,5% miesiąc 0,5%

7 miesiące 0,5% miesiące 0,5% miesięcy 0,5% miesięcy 0,5% miesięcy 0,5% Lokaty w EUR 1. 3 miesiące 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% miesięcy 0,1% miesiące 0,1% 5 36 miesięcy 0,3% Lokaty w USD 1. 3 miesiące 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% miesięcy 0,3% miesiące 0,35% miesięcy 0,4% Tabela 4. Lokaty terminowe standardowe w PLN Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od do Powyżej dni 0,5% 0,5% dni 0,5% 0,5% 3. 1 miesiąc 0,5% 0,5% 4. 2 miesiące 0,5% 0,5% 5. 3 miesiące 0,5% 0,5% 6. 4 miesięcy 0,5% 0,5% 7. 6 miesięcy 0,5% 0,5% miesięcy 0,5% 0,5% Tabela 5. Rachunki lokacyjne L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Przelew, Biznes Gotówka, Biznes Optymalny, Biznes Lider Ekstra, Biznes Lider Premium i Społeczny Lider 1, Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Organizacja Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Class 2 Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Premium 3 1% 0,00. do ,99. 0,6% ,00. do ,99. 0,6% do ,99 1% i powyżej 1% 1 Dotyczy również Klientów Pakietu Biznes Profit Moja Firma 2 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Class 3 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Premium i Pakietu Fortis Premium FX.

8 8 Tabela 6. Rachunki lokacyjne L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne Rachunek progresywny 1) w kwocie do 9.999,99 0,00%* 1 2) w kwocie ,00 do ,99 0,8%* 3) w kwocie ,00 do ,99 1%* 4) w kwocie ,00 do ,99 1,1%* 5) powyżej ,00 1,2%* *Oprocentowanie wyższą stawką, nadwyżki śrków w danym progu Tabela 7. Lokaty terminowe standardowe w EUR i USD Lokata w EUR Od 500 do EUR Powyżej EUR 1. 3 miesiące 0,02% 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% 0,06% miesięcy 0,1% 0,1% miesięcy 0,3% 0,3% Lokata w USD Od 500 do USD Powyżej USD 1. 3 miesiące 0,15% 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% 0,25% miesięcy 0,3% 0,3% miesięcy 0,4% 0,4% Tabela 8. Lokaty terminowe standardowe w PLN Od do PLN Powyżej PLN dni 0,10% 0,10% dni 0, 15% 0, 15% 3. 1 miesiąc 0, 20% 0, 20% 4. 2 miesiące 0, 25% 0, 25% 5. 3 miesiące 0, 30% 0, 30% 6. 6 miesięcy 0,40% 0,40% 7. 9 miesięcy 0,50% 0,50% miesięcy 0,60% 0,60% * dotyczy Klientów obsługiwanych w działach Banku, będących przed dniem 30 kwietnia 2015 r. działami Banku Gosparki Żywnościowej S.A. ** dotyczy Klientów obsługiwanych w działach Banku, będących przed dniem 30 kwietnia 2015 r. działami BNP Paribas Bank Polska S.A.