Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa Listopad 2012
Co ma potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy listopad 2012 Kategorie aktywów cieszące się największym zainteresowaniem inwestorów private banking Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Kategoria aktywów o najwyższym potencjale wzrostu Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Subfundusz UniLokata UniObligacje: Nowa Europa UniKorona Akcje
listopad 2012 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Szanse W czasach dużej zmienności na rynkach finansowych subfundusz UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o minimalnych wahaniach ceny jednostki, wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Okres inwestycji zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji terminu wypłaty środków (możliwość wpłat środków w dowolnym momencie). Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez utraty dotychczas wypracowanych zysków. Konstrukcja portfela ma umożliwić potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. Problemy niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subunduszu. 104,5 104 103,5 103 102,5 102 101,5 101 100,5 100 99,5 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 UniLokata
listopad 2012 UniObligacje: Nowa Europa duży potencjał wzrostu obligacji krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej Szanse Coraz lepsze postrzeganie naszego regionu przez inwestorów zagranicznych, a w razie poprawy nastrojów w gospodarce globalnej znacząca perspektywa wzrostu w wyniku spadku awersji do ryzyka. Dywersyfikacja portfela wśród krajów, takich jak: Polska, Czechy, Węgry czy Turcja - geograficzne rozproszenie ryzyka inwestycyjnego. 125 120 115 110 UniObligacje: Nowa Europa Wyższy poziom nominalnych stóp procentowych w porównaniu do rynków obligacji stanowiących punkt odniesienia dla światowych inwestorów (Stany Zjednoczone, Niemcy) szansą osiągnięcia atrakcyjnych zysków. Prawdopodobne w najbliższym czasie osłabienie złotówki może pozytywnie wpływać na wyniki subfunduszu. Bardzo dobre i stabilne wyniki subfunduszu UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 14,57% (do 31.10.2012 roku), oraz w minionych latach: 2008: 13,39%, 2009: 13,88%, 2010: 8,26%, 2011: 5,26% 105 100 95 31 paź 10 30 kwi 11 31 paź 11 30 kwi 12 31 paź 12
UniKorona Akcje Dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie Szanse Kolejne odczyty gospodarcze w Stanach Zjednoczonych pokazują, że tamtejsza koniunktura utrzymuje się na stabilnym poziomie, mimo zawirowań w Europie. Mimo pogarszającej się sytuacji gospodarczej w Europie oraz w Polsce inwestorzy giełdowi nie wpadają w panikę, dzięki czemu indeksy zyskują, ewentualnie utrzymują swe poziomy. Mimo istniejących zagrożeń ciągle niskie poziomy indeksów stwarzają szansę na zysk w razie poprawy sytuacji makroekonomicznej. W dłuższym horyzoncie, przy opisanych powyżej okolicznościach inwestycja w akcje może być warta rozważenia. 110 105 100 95 90 85 80 UniKorona Akcje listopad 2012 31 paź 10 30 kwi 11 31 paź 11 30 kwi 12 31 paź 12 W dłuższym terminie wg stopy zwrotu subfundusz UniKorona Akcje zawsze jest w czołówce klasyfikacji funduszy akcyjnych, najczęściej mieszcząc się na podium. UniKorona Akcje został uznany przez Puls Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich w 2011 roku
Chcesz wiedzieć więcej? listopad 2012 Dzwoń 0-800 567 662, czytaj www.unionklub.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy, oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
listopad 2012 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.