UniKorona Zrównoważony



Podobne dokumenty
UniKorona Zrównoważony

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Zrównoważony

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniKorona Zrównoważony

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Zrównoważony

SGB Dłużny. subfundusz obligacyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniObligacje: Nowa Europa

UniKorona Zrównoważony

SGB Bankowy. subfundusz pieniężny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Charakterystyka subfunduszu

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniKorona Zrównoważony

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniAktywny Pieniężny. subfundusz pieniężny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Zrównoważony

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniKorona Zrównoważony

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

Charakterystyka subfunduszu. * stopa referencyjna stawka WIBID dla depozytów 3-miesięcznych. Zalecany min. horyzont inwestycyjny: Profil inwestora

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniAkcje: Nowa Europa

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: Polityka inwestycyjna. Charakterystyka subfunduszu

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

SGB Gotówkowy. subfundusz pieniężny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Charakterystyka subfunduszu

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniStabilny Wzrost. Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniKorona Zrównoważony

UniObligacje: Nowa Europa

UniEuro. Pierwszy w Polsce subfundusz krótkoterminowy dłużny w euro. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniObligacje: Nowa Europa

Subfundusz polskich papierów dłużnych i akcji. Charakterystyka subfunduszu. Zalecany min. horyzont inwestycyjny: 3 lata

SGB Bankowy. subfundusz krótkoterminowy dłużny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Charakterystyka subfunduszu

UniAktywny Dochodowy. subfundusz krótkoterminowy dłużny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniAkcje Wzrostu. Subfundusz multisektorowy (Zmiana nazwy subfunduszu nastąpiła 1 stycznia 2014 r., poprzednio: UniAkcje Sektory Wzrostu).

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

Union Investment TFI SA. Zamiany i konwersje w funduszach parasolowych Union Investment TFI S.A. Warszawa, czerwiec 2015

UniAkcje Małych i Średnich Spółek

UniEuro. Pierwszy w Polsce subfundusz krótkoterminowy dłużny w euro. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniProfit Plus. subfundusz dłużny korporacyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment

UniAkcje: Nowa Europa

UniAkcje: Nowa Europa

UniAkcje: Nowa Europa

UniAkcje: Nowa Europa

Jak inwestować w burzliwych czasach? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Lepsza perspektywa zysków! Zarządzanie płynnością Typy inwestycyjne Union Investment

Droga do zysku, czyli w co inwestować? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment

Czas na większą aktywność, czyli gdzie szukać zysków? Typy inwestycyjne Union Investment

Czas na większą aktywność, czyli gdzie szukać zysków? Typy inwestycyjne Union Investment

Którą drogą dotrzesz najszybciej do zysku? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Wygraj z malejącymi stopami procentowymi! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

UniAkcje: Nowa Europa

Czas na większą aktywność, czyli gdzie szukać zysków? Typy inwestycyjne Union Investment. Warszawa lipiec pec2012 r.

Czas na większą aktywność, czyli gdzie szukać zysków? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Bezpieczne zyski w Twoim zasięgu Typy inwestycyjne Union Investment

Lepsza perspektywa zysków! Zarządzanie płynnością Typy inwestycyjne Union Investment

Skuteczne rozwiązania w zarządzaniu płynnością firm i przedsiębiorstw Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa marzec 2013 r.

UniDynamiczna Alokacja Aktywów

UniAkcje: Nowa Europa

Sprawdź, jak najszybciej dotrzeć do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Sprawdź, co ma największy potencjał zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Czas na większą aktywność w inwestycjach! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Jak inwestować w burzliwych czasach? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Nowość: Bonus w portfelu

Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne dla klientów instytucjonalnych

Indywidualne Konto Emerytalne. co dwie emerytury, to nie jedna

Dlaczego dobrze zostać UniDoradcą?

Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Maj Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Maj 2015 r.

Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Indywidualne Konto Emerytalne. co dwie emerytury, to nie jedna

Dlaczego warto zostać UniPromotorem?

Sierpnień Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Sierpień 2015 r.

Warszawa Lipiec 2015 r.

Otwarcie na świat nowe fundusze typu master feeder

funduszy inwestycyjnych Sprzedaż to zarządzanie kupnem Anna Żelazna Styczeń 2010

Witam wszystkich uczestników pierwszej edycji internetowej gry inwestycyjnej Union Investment,

Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Subfundusze pieniężne i dłużne

Jak zbierać plony? Krótkoterminowo ostrożnie Długoterminowo dobierz akcje Typy inwestycyjne Union Investment

WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień

Transkrypt:

28 lutego 2014 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat w akcje i obligacje. Udział akcji nie może być niższy niż 20% i wyższy niż 80% wartości aktywów. Lokaty subfunduszu są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej, szczególnie w przypadku papierów o charakterze udziałowym. Podstawowym kryterium jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi firm oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. Przy ustalaniu proporcji udziału akcji i dłużnych papierów wartościowych w aktywach subfunduszu bierze się pod uwagę czynniki warunkujące sytuację na rynkach akcji oraz kształtowanie i perspektywy rentowności dłużnych papierów wartościowych. Profil inwestora Charakterystyka subfunduszu Typ subfunduszu subfundusz zrównoważony Data dostosowania struktury portfela 1 września 1995 r. Firma zarządzająca Union Investment TFI S.A. Akcjonariusz firmy zarządzającej Union Asset Management Holding AG 100% Min. pierwsza wpłata 100 PLN Maks. opłata manipulacyjna zgodnie z tabelą opłat 5% Maks. opłata za zarządzanie 4% Zarządzający Tomasz Matras, Dariusz Lasek Wartość aktywów netto 516,89 mln PLN Wartość jednostki uczestnictwa 307,38 PLN Numer rachunku bankowego 34 1880 0009 0000 0013 0017 1009 Zalecany min. horyzont inwestycyjny: 3 lata Subfundusz skierowany jest do inwestorów, którzy: chcą mieć udział w zyskach płynących z akcji i obligacji, są zainteresowani alternatywą wobec bezpośredniej inwestycji w akcje i obligacje, są zainteresowani przejrzystą i płynną formą lokat, doceniają doświadczenie i profesjonalizm zarządzania. To nie jest subfundusz dla inwestorów: dążących do uzyskania gwarantowanego zysku, nieakceptujących umiarkowanego ryzyka inwestycji, lokujących swoje środki krótkoterminowo.

28 lutego 2014 r. str. 2 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Wyniki inwestycyjne subfunduszu i benchmarku* 1 m 3 m 6 m 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat (%) 3,06-1,32 5,04 7,22 16,71 75,00 91,68 Benchmark (%) 3,20-0,81 5,84 9,50 19,78 88,59 Różnica -0,13-0,51-0,79-2,28-3,08-13,59 * Stopy zwrotu subfunduszu i benchmarku obliczane są na podstawie ostatnich dni roboczych miesiąca. Zmiana wartości jednostki w porównaniu z benchmarkiem Benchmark 188 178 168 158 148 138 128 118 108 98 Lut 09 Wrz 09 Kwi 10 Paź 10 Maj 11 Lis 11 Cze 12 Gru 12 Lip 13 Lut 14 Alokacja aktywów Akcje Bony i obligacje skarbowe 0 20 40 60 80 100 58,89% 41,11% Benchmark 1 50% WIG (Warszawski Indeks Giełdowy) 50% EFFAS POLAND 1 5 lat ¹ Wzorcowy portfel, który stanowi punkt odniesienia do dokonywania oceny wyników zarządzania aktywami funduszu.

28 lutego 2014 r. str. 3 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Alokacja sektorowa portfela akcyjnego Finanse 43,96% Usługi 13,98% Struktura walutowa Współczynniki ryzyka PLN Inne TRY EUR CZK HUF 12 m Beta do benchmarku 1,08 Beta do WIG 0,55 Information ratio -1,78 Tracking error 0,01 Współczynnik Sharpe a 0,45 Odchylenie standardowe 9,94% Duration* 1,46 * Modified duration subfunduszu na dzień 29.11.2013 r. Przemysł 7,27% Technologie 3,36% Paliwa 5,49% Telekomunikacja 2,18% Użyteczność pub. 3,93% Surowce 10,05% Dobra konsumpcyjne 9,77% 0 20 40 60 80 100 85,13% 9,26% 2,83% 1,52% 1,23% 0,03% Słowniczek Beta do benchmarku współczynnik ten pokazuje zależność pomiędzy zmianami wartości jednostki funduszu a benchmarku. Wskaźnik beta wynoszący 1 oznacza, że zmiany wartości jednostki funduszu są takie same jak benchmarku, co sugeruje, że skład instrumentów funduszu jest tożsamy ze składem instrumentów w benchmarku. Beta o wartości mniejszej niż 1 oznacza, że wzrost (spadek) benchmarku o 1% jest zazwyczaj powiązany ze wzrostem (spadkiem) wartości jednostki funduszu o mniej niż 1%. Wartość beta większa niż 1 oznacza, że wzrost (spadek) benchmarku o 1% jest zazwyczaj powiązany ze wzrostem (spadkiem) wartości jednostki funduszu o więcej niż 1%. Beta do WIG współczynnik ten pokazuje zależność pomiędzy zmianami wartości jednostki funduszu a zmianami indeksu WIG. Wskaźnik beta wynoszący 1 oznacza, że zmiany wartości jednostki funduszu są takie same jak indeksu WIG. Beta o wartości mniejszej niż 1 oznacza, że wzrost (spadek) benchmarku o 1% jest zazwyczaj powiązany ze wzrostem (spadkiem) wartości indeksu WIG o mniej niż 1%. Wartość beta większa niż 1 oznacza, że wzrost (spadek) indeksu WIG o 1% jest zazwyczaj powiązany ze wzrostem (spadkiem) wartości jednostki funduszu o więcej niż 1%. Information ratio współczynnik ten pokazuje, jak opłacalne jest ryzyko, jakie ponosi fundusz w stosunku do swojego benchmarku. Im wyższy poziom wskaźnika information ratio, tym przy niższym nakładzie ryzyka w stosunku do benchmarku został osiągnięty wynik funduszu. Fundusz, który osiąga information ratio powyżej 0,3, uważany jest za efektywnie zarządzany. Tracking error współczynnik ten pokazuje, jak ryzykowny jest dany fundusz w stosunku do swojego benchmarku. Im wyższy wskaźnik, tym bardziej agresywnie zarządzany jest fundusz w stosunku do swojego benchmarku. Wskaźnik stosuje się do porównywania ryzyka funduszy o podobnym profilu (np. funduszy akcyjnych).

28 lutego 2014 r. str. 4 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty 10 największych pozycji akcje* PKO Bank Polski S.A. ISIN: PLPKO0000016 4,23% Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. ISIN: PLPZU0000011 3,73% Bank Pekao S.A. ISIN: PLPEKAO00016 3,08% Kghm Polska Miedź S.A. ISIN: PLKGHM000017 2,81% Lpp S.A. ISIN: PLLPP0000011 2,14% Polski Koncern Naftowy Orlen ISIN: PLPKN0000018 1,95% Bank Zachodni Wbk S.A. ISIN: PLBZ00000044 1,86% Pge Polska Grupa Energetyczna S.A. ISIN: PLPGER000010 1,74% Integer.pl S.A. ISIN: PLINTEG00011 1,38% Lubelski Węgiel Bogdanka S.A. ISIN: PLLWBGD00016 1,21% 10 największych pozycji papiery dłużne* Współczynnik Sharpe a współczynnik ten pokazuje, jak opłacalne jest ryzyko, jakie ponosi fundusz w stosunku do bezpiecznych inwestycji (np. obligacji rządowych). Im wyższy poziom współczynnika Sharpe a, tym przy niższym nakładzie ryzyka w stosunku do bezpiecznych inwestycji został osiągnięty wynik funduszu. Odchylenie standardowe współczynnik ten pokazuje, jak ryzykowny jest dany fundusz. Im wyższy wskaźnik, tym bardziej zmienna jest cena jednostki funduszu. Wskaźnik stosuje się do porównywania ryzyka funduszy o podobnym profilu (np. funduszy akcyjnych). Duration współczynnik ten pokazuje, jak zmienia się wartość części dłużnej funduszu w reakcji na zmianę stóp procentowych. Im wyższe duration, tym wyższy wpływ zmian stóp procentowych na zmianę wartości jednostki funduszu, czyli tym wyższe ryzyko z nim związane. WZ0121 ISIN: PL0000106068 7,13% Santander Consumer Bank S.A. seria SCBX00021500 5,43% PS0417 ISIN: PL0000107058 5,12% WZ0124 ISIN: PL0000107454 4,72% IDS1018 ISIN: PL0000500021 4,29% WZ0118 ISIN: PL0000104717 4,09% Miasto Stołeczne Warszawa ISIN: PL0003200025 3,82% PS0416 ISIN: PL0000106340 3,23% PS0718 ISIN: PL0000107595 2,35% WS0922 ISIN: PL0000102646 2,33% * Dane na podstawie sprawozdania finansowego na dzień 30.06.2013 r. Czynniki znacząco wpływające na wartość inwestycji Rynkowe Inwestycji w akcje Ekonomiczne Decyzji zarządzającego Szczegóły znajdziesz tutaj.

28 lutego 2014 r. str. 5 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Wszelkie dane zamieszczone w niniejszym materiale mają charakter wyłącznie informacyjny i stanowią opis najistotniejszych czynników ryzyka wpływających na wartość jednostek uczestnictwa subfunduszy. Pełny opis wszystkich ryzyk inwestycyjnych zawarty jest w Prospektach informacyjnych odpowiednio UniFundusze FIO oraz UniFundusze SFIO. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStabilny Wzrost,, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa. Materiał informacyjny o charakterze marketingowym. Masz pytania? 801 144 144 (+48) 22 449 03 33 (od poniedziałku do piątku, od 8.00 do 18.00) tfi@union-investment.pl