Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
1. KAPITAŁ ZAKŁADOWY Na dzień 31.12.2010 roku kapitał zakładowy Towarzystwa Finansowego S.A. dzieli się na 44.687.754 akcji zwykłych o wartości nominalnej 1,00 zł. Dominującym akcjonariuszem Spółki jest SKOK HOLDING S.a.r.l z siedzibą w Luksemburgu. 2. RADA NADZORCZA Skład Rady Nadzorczej na dzień 1 stycznia 2010 roku przedstawiał się następująco: Rafał Sławomir Matusiak Przewodniczący Rady Nadzorczej, Grzegorz Paweł Buczkowski Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej, Elżbieta Maria Ostrowska Sekretarz Rady Nadzorczej, Andrzej Sosnowski Członek Rady Nadzorczej, Andrzej Paweł Szumański Członek Rady Nadzorczej. W dniu 21 czerwca 2010 roku na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu uległ zmianie skład Rady Nadzorczej. W związku ze złożeniem w dniu 26 maja 2010 roku przez Panią Elżbietę Ostrowską, pełniącą funkcję Sekretarza Rady Nadzorczej, rezygnacji z funkcji i członkostwa w Radzie Nadzorczej, ze skutkiem na 21 czerwca 2010 roku, uchwałą nr 13 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia został powołany na Członka Rady Nadzorczej Pan Grzegorz Bierecki. Skład Rady Nadzorczej na dzień 31 grudnia 2010 roku przedstawiał się następująco: Rafał Matusiak - Przewodniczący Rady Nadzorczej, Grzegorz Buczkowski - Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej, Andrzej Sosnowski - Sekretarz Rady Nadzorczej, Grzegorz Bierecki - Członek Rady Nadzorczej, Andrzej Szumański - Członek Rady Nadzorczej. 3. ZARZĄD Zarząd w 2010 roku w następującym składzie: Ewa Bereśniewicz-Kozłowska - Prezes Zarządu, Tomasz Krasiński - Członek Zarządu, Alicja Kuran-Kawka - Członek Zarządu. 4. ZATRUDNIENIE Stan zatrudnienia na koniec 2010 roku wyniósł 86 osób. 2 S t r o n a
5. INWESTYCJE FINANSOWE W 2010 ROKU I STAN POSIADANYCH UDZIAŁÓW I AKCJI W INNYCH PODMIOTACH GOSPODARCZYCH Na dzień 31.12.2010 roku Towarzystwo Finansowe SKOK S.A. posiada akcje/udziały w następujących spółkach: L.P. Nazwa i siedziba spółki Liczba posiadanych przez Spółkę akcji lub udziałów Wartość nominalna 1 akcji lub 1 udziału w zł Łączna wartość nominalna posiadanych przez Spółkę akcji lub udziałów w zł 1 TUW SKOK w Sopocie 10 1 10 2 TFI SKOK w Gdańsku 10 5,87 58,70 Udział Spółki w kapitale spółki w % 6. SYTUACJA FINANSOWA TOWARZYSTWA FINANSOWEGO SKOK S.A. W ROKU 2010 Wygenerowana wartość przychodów ze sprzedaży wyniosła 40 313 tys. PLN i stanowiła 176,3% wartości z roku ubiegłego. Poniesione koszty działalności operacyjnej wyniosły 37 069 tys. PLN i były wyższe o 15 031 tys. PLN. Wypracowany zysk na sprzedaży za rok bieżący wyniósł 3 244 tys. PLN i był wyższy wobec zysku na sprzedaży w 2009 roku o kwotę 2 417 tys. PLN. Po uwzględnieniu pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych, przychodów i kosztów finansowych, salda wyników nadzwyczajnych oraz obciążeń wyniku finansowego brutto, Spółka zamknęła rok 2010 ujemnym wynikiem finansowym netto na poziomie 8 309 tys. PLN. Utrzymuje się dobra płynność finansowa mierzona stosunkiem aktywów obrotowych do zobowiązań krótkoterminowych. 3 S t r o n a
Wskaźniki oceny sytuacji finansowej Towarzystwa Finansowego SKOK S.A.: Wskaźnik Konstrukcja wskaźnika 31.12.2010 31.12.2009 Wskaźnik płynności bieżącej Wskaźnik płynności szybkiej Deficytowość kapitałów własnych (ROE) aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe aktywa obrotowe zapasy należności dochodzone na drodze sądowej / zobowiązania krótkoterminowe zysk netto / kapitał własny zysk netto 0,99 1,17 0,99 1,16-30,25% -4,56% Deficytowość majątku (ROA) zysk netto/aktywa -4,91% -1,41% Wskaźnik obrotowości majątku (TAT) Wskaźnik obrotowości aktywów trwałych (FAT) Wskaźnik ogólnego zadłużenia Udział kapitałów stałych w finansowaniu majątku trwałego Wskaźnik pokrycia zobowiązań długoterminowych majątkiem trwałym przychody ze sprzedaży / średni stan aktywów przychody ze sprzedaży / średni stan aktywów trwałych zobowiązania długoterminowe + zobowiązania krótkoterminowe + rezerwy / aktywa kapitał własny + rezerwy + zobowiązania długoterminowe / aktywa trwałe aktywa trwałe / zobowiązania długoterminowe 0,27 0,25 0,72 0,48 0,84 0,70 0,99 1,20 2,20 2,28 7. PLANOWANE KIERUNKI DZIAŁANIA SPÓŁKI W ROKU 2011 Zarząd Spółki będzie kontynuował działania zmierzające do optymalizacji i rozwoju działalności kartowo-bankomatowej, zwiększenia wykorzystania własnego centrum autoryzacyjno-rozliczeniowego, poprzez wdrażanie nowych produktów. Jednocześnie będzie poszukiwał nowych, zewnętrznych odbiorców dla oferowanych usług. Ponadto, w wyniku połączenia z Hardware Software Outsourcing Sp. z o.o., otworzyły się nowe perspektywy rozwoju dla Emitenta w tym m.in.: stworzenie silnego i stabilnego ekonomicznie podmiotu integrującego i koncentrującego zarządzanie komplementarnymi i istotnymi dla systemu SKOK środowiskami: informatycznym i technologicznym oraz zwiększenie atrakcyjności Spółki dla inwestorów w następstwie wzrostu potencjału, kapitalizacji i efektywności działalności. 4 S t r o n a
8. ZDARZENIA ISTOTNIE WPŁYWAJĄCE NA DZIAŁALNOŚĆ JEDNOSTKI. Spółka podpisała z ecard S.A., w dniu 1 czerwca 2010 roku, Umowę o współpracy w zakresie e-commerce. Na jej podstawie Spółka świadczy ecard S.A. usługi polegające na autoryzacji i rozliczaniu transakcji przeprowadzanych kartami płatniczymi VISA i MasterCard w Internecie względem Międzynarodowych Organizacji Płatniczych. W dniu 16 lipca 2010 roku Spółka podpisała z ecard S.A. Umowę sprzedaży zorganizowanej części przedsiębiorstwa w postaci organizacyjnie i finansowo wyodrębnionego zespołu składników materialnych i niematerialnych przeznaczonych do prowadzenia działalności bankomatowej, w skład których weszły: sieć bankomatów, sprzęt komputerowy oraz środki transportu, wraz z częścią zobowiązań. Ponadto, przedmiotem umowy było również: - przejęcie pracowników Emitenta na zasadzie art. 231 Kodeksu pracy, - przejęcie praw i obowiązków wynikających z umów związanych z funkcjonowaniem zorganizowanej części przedsiębiorstwa. W dniu 9 grudnia 2010 roku Emitent podpisał Umowę Kredytową o kredyt w rachunku bieżącym w PLN z BRE Bank S.A. Na podstawie niniejszej umowy Spółce udzielono kredytu w wysokości nie przekraczającej 65 000 tys. PLN, który jest przeznaczony i wykorzystywany na finansowanie załadunku gotówki do bankomatów obsługiwanych przez Spółkę. Dzięki temu zmniejszeniu uległo zadłużenie Spółki z tytułu zobowiązań związanych z emisją KWIT W 2010 roku Spółka wyemitowała dla Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo Kredytowej Komercyjne Weksle Inwestycyjno Terminowe w kwocie 54.000.000,00 PLN. Z czego KWIT w kwocie 26.000.000,00 PLN zostały spłacone w okresie sprawozdawczym. Na dzień 31.12.2010 roku zobowiązania z tytułu emisji KWIT wynoszą 97.000.000,00 PLN z czego kwota 24.000.000,00 PLN jest z terminem wykupu na 2014 rok natomiast pozostała część stanowi zobowiązanie krótkoterminowe. W dniu 05 stycznia 2011 roku Spółka dokonała spłaty KWIT w kwocie 73.000.000,00 PLN. 9. DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE BADAŃ I ROZWOJU Spółka w roku obrotowym nie prowadziła działalności w zakresie badań i rozwoju. 10. WNIOSKI ZARZĄDU Zarząd wnosi do Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy o: 1) Zatwierdzenie Sprawozdania Zarządu z działalności Spółki w 2010 roku, 5 S t r o n a
2) Zatwierdzenie zweryfikowanego przez Zespół Ekspertów Finansowych AUDITOR Spółkę Sp. z o.o. Sprawozdania Finansowego Spółki sporządzonego na dzień 31 grudnia 2010 roku obejmującego bilans, rachunek zysków i strat, zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych oraz informację dodatkową. 3) Osiągniętą w 2010 roku stratę w wysokości 8 309 tys PLN postanawia pokryć z zysków lat następnych. Gdańsk, 29 kwietnia 2011 roku 6 S t r o n a