STRATEGIA INWESTYCYJNA FUNDUSZY Załącznik nr 1 z 1 do Regulaminu stanowiącego załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Kod OWU: UB_OLIJ150 1. Cel inwestycyjny Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów Funduszu poprzez inwestowanie aktywów w jednostki uczestnictwa Funduszy inwestycyjnych. Wartości Udziałów jednostkowych odpowiadają wartościom jednostek uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Funduszy inwestycyjnych zawierają obowiązujące prospekty informacyjne tych funduszy, dostępne na stronie internetowej. 2. Polityka inwestycyjna Funduszu i charakterystyka aktywów Funduszu: 1) Waluta podstawowa Funduszu: PLN 2) Limity zaangażowania: Fundusz może zawierać następujące aktywa: a) jednostki uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego do 100% b) środki pieniężne do 100%, z uwagi na proces dokonywania transakcji na jednostkach uczestnictwa do czasu rozliczenia tych transakcji, z tym że łączna wartość limitów zaangażowania nie może przekroczyć 100% wartości Aktywów Funduszu. 3) Wykaz Funduszy z oznaczeniem Funduszu inwestycyjnego, których jednostki uczestnictwa mogą stanowić aktywa Funduszu: lp. Nazwa Funduszu Kod Funduszu Nazwa Funduszu inwestycyjnego, do którego lokowane są aktywa Funduszu Poziom ryzyka 1 Skala od 1 do 7, gdzie 1 oznacza niski poziom ryzyka, a 7 wysoki poziom ryzyka Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego 1. Dochodowy FOLPI001 - Subfundusz UniKorona Dochodowy 2. Obligacje FOLOB002 - Subfundusz UniKorona Obligacje 3. Open Life - UniObligacje Nowa Europa FOLUE001 - Subfundusz UniObligacje Nowa Europa 4. Oszczędnościowy FOLSY002 - Subfundusz Noble Fund Oszczędnościowy 5. Obligacji FOLOB003 - Subfundusz ESALIENS Obligacji 6. 7. 8. Oszczędnościowy Open Life - Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return Open Life - Schroder ISF Asian Convertible Bond FOLPI002 - Subfundusz ESALIENS Oszczędnościowy FOLEM001 Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return FOLAC001 Schroder ISF Asian Convertible Bond 1 Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,,
9. 10. 11. Open Life - Allianz Konserwatywny Open Life - Allianz Euro High Yield Bond - PLN Open Life - Allianz US High Yield - PLN FOLPI005 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Konserwatywny FOLHY001 Allianz Euro High Yield Bond - AT (H2-PLN) - PLN FOLHY002 Allianz US High Yield - AT (H2-PLN) - PLN 12. Obligacji FOLOB009 - Subfundusz Open Finance Obligacji 13. Oszczędnościowy FOLPI004 - Subfundusz Open Finance Oszczędnościowy 14. 15. 16. 17. Dłużny Uniwersalny Open Life - ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny Open Life - Investor Obligacji Open Life - AXA Ostrożnego Inwestowania FOLTO003 FOLAD001 - Subfundusz Skarbiec - Dłużny Uniwersalny ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny FOLIO001 Investor Obligacji FIO FOLLK001 18. Open Life - AXA Obligacji FOLOB006 - AXA Subfundusz Ostrożnego Inwestowania - AXA Subfundusz Obligacji 19. Global High Yield Bond FOLJP002 - Subfundusz Skarbiec - Global High Yield Bond 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. Global Bond Opportunities Open Life - Templeton Global Bond Fund Lokata Plus Open Life - MetLife Konserwatywny Open Life - MetLife Obligacji Skarbowych Obligacji Open Life - AGIO Kapitał Plus Stabilnego Wzrostu FOLJP003 FOLTF005 FOLBH001 FOLML001 FOLML002 FOLNO001 - Subfundusz Skarbiec Global Bond Opportunities Templeton Global Bond Fund Rockbridge Subfundusz Lokata Plus MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Konserwatywny MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Obligacji Skarbowych - Subfundusz Noble Fund Obligacji FOLAI001 AGIO Kapitał PLUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusze o umiarkowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego FOLSW001 - Subfundusz Santander Stabilnego Wzrostu 28. Obligacji Skarbowych FOLOB001 - Subfundusz Santander Obligacji Skarbowych Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,, 2
29. Obligacji Korporacyjnych FOLWK001 - Subfundusz Santander Obligacji Korporacyjnych 30. Mieszany FOLMI001 - Subfundusz Noble Fund Mieszany 31. Global Return FOLGR001 - Subfundusz Noble Fund Global Return 32. Strateg FOLTR001 - Subfundusz ESALIENS Strateg 33. Stabilnego Wzrostu FOLSW007 - Subfundusz Open Finance Stabilnego Wzrostu 34. Open Life - SKARBIEC III Filar FOLTO001 - Subfundusz SKARBIEC-III Filar 35. Open Life SKARBIEC Market Neutral FOLSN001 - Subfundusz SKARBIEC Market Neutral 36. 37. 38. 39. Open Life - SKARBIEC Rynków Surowcowych Open Life - Investor Zabezpieczenia Emerytalnego Open Life - Franklin Global Fundamental Strategies Fund Open Life - AXA Stabilnego Wzrostu FOLSS001 - Subfundusz SKARBIEC Rynków Surowcowych FOLZE001 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO FOLTF004 FOLSW005 Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA Subfundusz Stabilnego Wzrostu 40. Zrównoważony FOLZR001 - Subfundusz UniKorona Zrównoważony 41. Obligacji Korporacyjnych FOLBH002 - Rockbridge Subfundusz Obligacji Korporacyjnych 42. Stabilnego Wzrostu Plus FOLWP001 - Subfundusz Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus 43. Timingowy FOLNT002 - Subfundusz Noble Fund Timingowy Fundusze o podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego 44. Akcji Polskich FOLAK001 - Subfundusz Santander Akcji Polskich 45. Akcji Tureckich FOLTU001 - Subfundusz Santander Akcji Tureckich 46. Akcje FOLAK002 - Subfundusz UniKorona Akcje 47. Wzrostu FOLSW003 - Subfundusz UniAkcje Wzrostu 48. Nowa Europa FOLNE001 - Subfundusz UniAkcje Nowa Europa 49. Małych i Średnich Spółek FOLAM001 - Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek 3 Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,,
50. Dywidendowy FOLUD001 - Subfundusz UniAkcje Dywidendowy 51. Akcji FOLAK003 - Subfundusz Noble Fund Akcji 52. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM002 - Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek 53. Africa and Frontier FOLAF001 Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty - Subfundusz Noble Fund Africa and Frontier 54. Akcji FOLAK004 - Subfundusz ESALIENS Akcji 55. Open Life - AXA Akcji FOLAK008 - AXA Subfundusz Akcji 56. Open Life - AXA Selektywny Akcji Polskich FOLAK009 - AXA Subfundusz Selektywny Akcji Polskich 57. Open Life - AXA Makro Alokacji FOLZR003 - AXA Subfundusz Makro Alokacji 58. 59. Open Life - Investor Gold Otwarty Open Life - Investor Indie i Chiny FOLGO001 Investor Parasol SFIO - Investor Gold Otwarty FOLIC001 Investor Parasol SFIO - Investor Indie i Chiny 60. Open Life - Investor Akcji FOLAK014 Investor Akcji FIO 61. Open Life - Investor Turcja FOLTU002 Investor Parasol SFIO - Investor Turcja 62. Open Life - Allianz Europe Equity Growth - PLN FOLEG001 Allianz Europe Equity Growth - AT (H-PLN) - PLN 63. Akcji FOLAK011 - Subfundusz Open Finance Akcji 64. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM005 - Subfundusz Open Finance Akcji Małych i Średnich Spółek 65. Aktywnej Alokacji FOLAA001 - Subfundusz Open Finance Aktywnej Alokacji 66. Open Life - Allianz Selektywny FOLSL001 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Selektywny 67. Akcja FOLTO002 - Subfundusz Akcji SKARBIEC - Akcja 68. Open Life - ALTUS Subfundusz Short FOLAS001 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Short Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,, 4
69. Open Life - Templeton Asian Growth Fund FOLTF001 Templeton Asian Growth Fund 70. Open Life - Franklin India Fund FOLTF002 Franklin India Fund 71. Open Life - Franklin U.S. Opportunities Fund FOLTF003 Franklin U.S. Opportunities Fund 72. Open Life - Franklin European Dividend Fund FOLFD001 - Franklin European Dividend Fund 73. Open Life - Franklin Natural Resources FOLFR001 - Franklin Natural Resources 74. Open Life - Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego FOLAR002 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 75. Emerging Markets Opportunities FOLJP001 - Subfundusz Skarbiec - Emerging Markets Opportunities 76. Global Select Equity FOLJP004 - Subfundusz Skarbiec Global Select Equity 77. Open Life - Templeton Latin America FOLFA001 - Templeton Latin America 78. Rynków Surowcowych FOLBH003 - Rockbridge Subfundusz Rynków Surowcowych 79. Akcji Globalnych FOLBH004 - Rockbridge Subfundusz Akcji Globalnych 80. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLBH005 - Rockbridge Subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek 81. Akcji Lewarowany FOLBH006 Rockbridge Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji Lewarowany 82. Średnich Spółek FOLML003 MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Akcji Średnich Spółek 83. 84. 85. Rynków Rozwiniętych Amerykańskich Chińskich i Azjatyckich FOLML004 FOLML005 FOLML006 MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Rynków Rozwiniętych MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Amerykańskich MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich 1 Poziomy ryzyka dla poszczególnych UFK są analogiczne do poziomów ryzyka zawartych w Kluczowych Informacjach Dla Inwestorów (KIID) dla funduszy inwestycyjnych, w których jednostki uczestnictwa inwestowane są aktywa UFK. 4) Towarzystwo Ubezpieczeń aktualizuje listę Funduszy inwestycyjnych, o której mowa w pkt 3 poprzez: a) wykreślenie Funduszu inwestycyjnego - w przypadku zakończenia likwidacji Funduszu inwestycyjnego lub b) dodanie nowego Funduszu inwestycyjnego. 5 Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,,
5) W przypadku wystąpienia którejkolwiek z poniższych okoliczności: a) zmiany nazwy Funduszu inwestycyjnego, w którego jednostki uczestnictwa mogą być lokowane aktywa Funduszu b) połączenia Funduszy inwestycyjnych, odpowiedniej aktualizacji podlega wykaz Funduszy inwestycyjnych, o którym mowa w pkt 3. 3. W przypadkach, o których mowa w ust. 2 pkt 4 i 5 Towarzystwo Ubezpieczeń umieści aktualną Strategię inwestycyjną Funduszu na stronie internetowej i przekazuje ją na każde żądanie Ubezpieczającego. 4. Postanowienia końcowe Niniejsza Strategia inwestycyjna wchodzi w życie z dniem 3 czerwca 2019 roku. Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33,, 6