Dokument zawierający kluczowe informacje

Dokument zawierający kluczowe informacje Cel Poniższy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka,, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównaniu go z innymi produktami. Produkt Nazwa: Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OmniProfit Premium ze składką jednorazową Kod produktu: SPFM2 Twórca: Generali Życie T.U. S.A. Strona internetowa: generali.pl, Telefon kontaktowy: 913 913 913 Organ sprawujący nadzór: Komisja Nadzoru Finansowego Data sporządzenia dokumentu: 31.12.2017 r. Data ostatniej zmiany: 25.05.2018 r. Co to za produkt? Rodzaj Cele Docelowy inwestor indywidualny Indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką jednorazową (w wysokości min. 20 000 zł) oraz możliwością opłacania składek dodatkowych (w wysokości min. 500 zł) w dowolnym czasie trwania umowy ubezpieczenia. Ubezpieczenie ma charakter długoterminowy i jest dobrowolne. Zakres ubezpieczenia obejmuje: 1. śmierć ; 2. śmierć ; 3. chorobę śmiertelną, które wystąpiły w okresie udzielania ochrony ubezpieczeniowej. Ubezpieczony to osoba, której życie i zdrowie jest przedmiotem ubezpieczenia. Celem produktu jest inwestowanie środków pochodzących ze składek w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (dalej fundusze ) oraz ochrona życia. Opłacona przez Ciebie składka nie jest dzielona na część ochronną i część inwestycyjną i jest w całości inwestowana w fundusze. Zwrot z inwestycji Twoich środków zależny jest od wybranych przez Ciebie funduszy oraz okresu, przez jaki będzie trwała Twoja umowa ubezpieczenia. W ramach produktu dostępne są fundusze: rynku pieniężnego, dłużne, mieszane, akcji oraz akcji/rynku surowców. Szczegółowe informacje dotyczące funduszy oraz zwrotu jaki możesz uzyskać z inwestycji, w zależności od wybranych funduszy, znajdziesz w załączniku do niniejszego dokumentu. Produkt przeznaczony jest dla osób które: 1. chcą zainwestować środki w wysokości min. 20 000 zł; 2. są świadome ryzyk związanych z inwestowaniem w ten produkt oraz akceptują możliwość poniesienia straty części lub całości inwestycji; 3. są gotowe utrzymać produkt przez minimalny okres 4 lat. Docelowy inwestor różni się w zależności od wybranych funduszy. Szczegółowe informacje dotyczące funduszy dostępnych w produkcie możesz znaleźć w Regulaminie lokowania środków ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych stanowiącym załącznik nr 3 do OWU oraz w załączniku do niniejszego dokumentu. Świadczenia ubezpieczeniowe i koszty Świadczenia 1. Świadczenie o charakterze inwestycyjnym (świadczenie zmienne), przysługujące Tobie: 1) wykup całkowity z wartości polisy pomniejszony o opłatę dystrybucyjną w przypadku, gdy wykup całkowity następuje w okresie pierwszych 4 lat trwania umowy ubezpieczenia oraz o zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 19% od dochodu z tytułu udziału w funduszach kapitałowych; 2) wykup całkowity z wartości j pomniejszony o opłatę operacyjną za całkowity wykup wartości j oraz o zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 19% od dochodu z tytułu udziału w funduszach kapitałowych; 3) wykup częściowy z wartości polisy, pomniejszony o opłatę operacyjną za częściowy wykup wartości polisy oraz o zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 19% od dochodu z tytułu udziału w funduszach kapitałowych; 4) wykup częściowy z wartości j pomniejszony o opłatę operacyjną za częściowy wykup wartości j oraz o zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 19% od dochodu z tytułu udziału w funduszach kapitałowych. W celu dokonania wykupu obliczymy wartość polisy i wartość dodatkową przyjmując cenę jednostki obowiązującą w dniu, w którym dokonamy umorzenia jednostek uczestnictwa. Umorzenie jednostek uczestnictwa następuje nie później niż w terminie pięciu dni roboczych od daty otrzymania od Ciebie oświadczenia o dokonaniu wykupu oraz po potwierdzeniu Twojej tożsmości. 2. Świadczenie o charakterze ochronnym, przysługujące wskazanej przez Ciebie osobie uposażonej, a w przypadku umowy zawieranej na cudzy rachunek (tj. na rachunek ), osobie uposażonej wskazanej przez Ciebie za zgodą : 1) świadczenie z tytułu śmierci (świadczenie zmienne) jest równe wartości polisy w chwili śmierci powiększonej o 1% wartości polisy oraz o wartość dodatkową, o ile wartość dodatkowa istnieje; 2) świadczenie z tytułu śmierci (świadczenie stałe) jest równe 50 000 zł. W celu wypłaty świadczenia, o którym mowa w ust. 2 pkt 1, obliczymy wartość polisy i wartość dodatkową, przyjmując liczbę jednostek uczestnictwa obowiązującą na dzień śmierci i cenę jednostki obowiązującą w najbliższym dniu roboczym następującym po otrzymaniu zgłoszenia roszczenia o wypłatę świadczenia. 3. Świadczenie o charakterze ochronnym, przysługujące Tobie: 1) świadczenie z tytułu choroby śmiertelnej (świadczenie zmienne) jest równe 50% wartości polisy. W celu wypłaty świadczenia z tytułu choroby śmiertelnej obliczymy wartość polisy przyjmując liczbę jednostek uczestnictwa i cenę jednostki obowiązujące w najbliższym dniu roboczym następującym po otrzymaniu przez nas zgłoszenia roszczenia o wypłatę świadczenia. Wypłata świadczenia z tytułu choroby śmiertelnej stanowi przedpłatę świadczenia, które byłoby należne w przypadku śmierci. Szczegółowe wartości świadczeń określone są w załączniku. Na wysokość świadczeń zmiennych mogą mieć wpływ zmiana wartości jednostki uczestnictwa oraz częściowy wykup wartości polisy. W ramach ubezpieczenia pobierane są następujące opłaty: 1. Opłaty związane z zarządzaniem inwestycją (z tytułu zarządzania Twoją inwestycją): 1) opłata za zarządzanie funduszami (opłata zmienna) uwzględniona w cenie jednostki uczestnictwa; określona jako % wartości całego funduszu rocznie: UFK Generali Agresywny PLUS 2,75% Portfel Cyklu Koniunkturalnego 2,45% UFK Generali Global Absolute Return Fund 2,95% Portfel Polski Akcyjny 1,90% UFK Generali Gwarantowany PLUS 1,50% Portfel Zagraniczny Cztery Strony Świata Akcyjny 1,90% UFK Generali Mieszany PLUS 2,50% Portfel Zagraniczny Nieruchomości 1,90% UFK Generali Obligacji PLUS 1,30% Portfel Zagraniczny Surowcowy 1,90% 2) opłata uzależniona od osiąganych wyników funduszy (opłata zmienna) pobierana z wartości rachunku: UFK Generali Global Absolute Return Fund: dodatkowo 20% od zysku funduszu ponad benchmark opisany w załączniku nr 3 do OWU. 2. Opłaty związane z prowadzeniem umowy ubezpieczenia (z tytułu administrowania ubezpieczeniem): 1) opłata administracyjna za grupę funduszy (pobierana miesięcznie z wartości rachunku) określona jako % wartości jednostek uczestnictwa rocznie, uzależniona od wysokości składki j: Składka jednorazowa (w zł) % wartości jednostek uczestnictwa rocznie do 50 000,00 1,70% od 50 000,01 do 150 000,00 1,50% 150 000,01 lub więcej 1,30% str. 1/3

3. Opłata dystrybucyjna (z tytułu zawarcia ubezpieczenia) wskazana w części zatytułowanej Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze?. 4. Opłaty transakcyjne (z tytułu zleconych przez Ciebie operacji): 1) opłata operacyjna za przeniesienie jednostek uczestnictwa pomiędzy funduszami (opłata stała): a. dokonane za pośrednictwem Konta Klienta: 0 zł b. dokonane poza Kontem Klienta: 10,89 zł/każda zmiana 2) opłata operacyjna za przekazanie informacji o wartości wykupu na Twój wniosek: 10,89 zł 3) opłata operacyjna za częściowy wykup wartości polisy: 10,89 zł 4) opłata operacyjna za częściowy wykup wartości j: 10,89 zł 5) opłata operacyjna za całkowity wykup wartości j: 10,89 zł 5. Opłaty za ryzyko (z tytułu świadczenia ochrony ubezpieczeniowej): 1) opłata za ryzyko śmierci (pobierana miesięcznie z góry poprzez umorzenie jednostek uczestnictwa z rachunku podstawowego) uzależniona od wieku : Wiek Stawka opłaty (w skali roku) od sumy na ryzyku 0-25 0,00148 26-30 0,00194 31-35 0,00299 36-40 0,00482 41-45 0,00743 46-50 0,01115 51-55 0,01652 56-60 0,02429 61-65 0,03459 66-70 0,04988 71-75 0,07237 76-80 0,10855 81-85 0,15638 86-90 0,22391 91-95 0,31287 96-100 0,42289 2) opłata za ryzyko śmierci (pobierana miesięcznie z góry poprzez umorzenie jednostek uczestnictwa z rachunku podstawowego) określona jako 0,18 % (w skali roku) sumy ubezpieczenia z tytułu śmierci. Czas trwania umowy Dodatkowe informacje o produkcie Okres ochrony ubezpieczeniowej Umowa ubezpieczenia zawierana jest na czas nieokreślony. Umowa ubezpieczenia ulega rozwiązaniu w następujących przypadkach: 1. śmierci z upływem dnia, w którym nastąpiła śmierć ; 2. wypowiedzenia przez Ciebie umowy ubezpieczenia z dniem otrzymania przez nas oświadczenia o wypowiedzeniu umowy ubezpieczenia; 3. nieopłacenia przez Ciebie składki j w terminie, o którym mowa w 12 ust. 2 OWU z upływem dnia, w którym upływa wyznaczony termin; 4. gdy wartość polisy jest niewystarczająca na pokrycie opłat z upływem ostatniego dnia miesiąca polisy poprzedzającego miesiąc polisy, w którym wartość polisy jest niewystarczająca na pokrycie opłat. 1. Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się w dniu wskazanym w dokumencie ubezpieczenia pod warunkiem otrzymania przez nas poprawnie złożonego przez Ciebie i wniosku oraz opłacenia składki j. 2. Ochrona ubezpieczeniowa w stosunku do wygasa z dniem: 1) rozwiązania umowy ubezpieczenia; 2) otrzymania Twojego oświadczenia o odstąpieniu od umowy ubezpieczenia. 3. Ochrona ubezpieczeniowa z tytułu śmierci wygasa z dniem: 1) rozwiązania umowy ubezpieczenia; 2) poprzedzającym rocznicę polisy następującą po ukończeniu przez 65 roku życia. 4. Ochrona ubezpieczeniowa z tytułu wystąpienia u choroby śmiertelnej wygasa z dniem: 1) rozwiązania umowy ubezpieczenia; 2) wypłaty świadczenia z tytułu wystąpienia u choroby śmiertelnej. Ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności Zgłaszanie zdarzeń ubezpieczeniowych Zwróć uwagę, iż zaistnieć mogą okoliczności ograniczające albo wyłączające naszą odpowiedzialność wskazane w 22 oraz 23 ust. 4 OWU. Zdarzenie ubezpieczeniowe może zostać zgłoszone: 1. pisemnie do naszej siedziby (Generali Życie T.U. S.A., Departament Likwidacji Szkód, ul. Postępu 15 B, 02-676 Warszawa); 2. telefonicznie pod numerem Call Center Generali 913 913 913; 3. pocztą elektroniczną na adres: szkody.zycie@generali.pl; 4. faksem pod numer (+48 22) 543 09 17. Szczegółowe zasady zgłaszania zdarzenia ubezpieczeniowego w tym niezbędne dokumenty wskazane są w 24 OWU. W przypadku jeżeli osoba występująca ze zgłoszeniem nie zgadza się z wysokością świadczenia lub odmową, ma prawo dochodzenia roszczeń na drodze sądowej lub może zwrócić się do nas o ponowne rozpatrzenie sprawy. Opodatkowanie W zakresie opodatkowania świadczeń należnych z tytułu umowy ubezpieczenia zastosowanie mają obowiązujące przepisy prawa dotyczące podatku dochodowego, w szczególności przepisy ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych. Jakie są ryzyka i możliwe korzyści? Powyżej przedstawiono ogólny wskaźnik ryzyka. Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt przez 4 lata. Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, że nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy. Produkt oferuje fundusze o klasach ryzyka z przedziału między 3 a 5 na 7, co stanowi średnio niską (klasa ryzyka 3), średnią (klasa ryzyka 4) albo średnio wysoką (klasa ryzyka 5) klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe (klasa ryzka 3), średnie (klasa ryzka 4) albo średnio duże (klasa ryzka 5), a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną (klasa ryzka 3), mogą wpłynąć (klasa ryzyka 4) albo prawdopodobnie wpłyną (klasa ryzka 5) na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja Co się stanie, jeśli Generali Życie T.U. S.A. nie ma możliwości wypłaty? ). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej. Szczegółowe określenie wskaźnika ryzyka w odniesieniu do poszczególnych funduszy jakie możesz wybrać w ramach ubezpieczenia znajduje się w załączniku. dotyczące wyników Przebieg scenariuszy jest zależny od wyboru funduszu. Informacje na temat możliwych scenariuszy dostępne są w załączniku. W tabeli w załączniku pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 1 roku, 2 i 4 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz jednorazowo 40 000 zł. Na potrzeby kalkulacji scenariuszy oraz prezentacji przyjęliśmy średni wiek ubezpieczających posiadających ten produkt, tj. 45 lat. Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu utrzymywania pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy. Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, jak również obejmują koszty Twojego doradcy lub dystrybutora. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu. str. 2/3

Co się stanie, jeśli Generali Życie T.U. S.A. nie ma możliwości wypłaty? Możesz ponieść stratę w przypadku upadłości zakładu ubezpieczeń albo oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub umorzenia postępowania upadłościowego. W takich sytuacjach Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny zaspokaja roszczenia osób uprawnionych z umowy ubezpieczenia na życie w wysokości 50% wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość w złotych 30 000 euro według średniego kursu ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, który obowiązuje w dniu ogłoszenia upadłości, oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub umorzenia postępowania upadłościowego albo w dniu zarządzenia likwidacji przymusowej (zgodnie z Ustawą z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych). Może również nastąpić opóźnienie wypłaty spowodowane zawieszeniem odkupywania jednostek uczestnictwa albo tytułów uczestnictwa funduszu inwestycyjnego bądź likwidacją funduszu inwestycyjnego, w który inwestowane są Twoje środki w ramach funduszy. w czasie Łączne koszty 1 892,89 zł - 4 248,72 zł 2 202,37 zł - 7 118,56 zł 2 847,99 zł - 14 019,84 zł 4,73% -10,62% 5,51% - 17,80% 7,12% - 35,05% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,63% - 11,19% 2,87% - 9,11% 2,01% - 8,15% Struktura W poniższej tabeli przedstawiono: 1. wpływ poszczególnych rodzajów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, w ujęciu rocznym; 2. znaczenie poszczególnych kategorii. wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. transakcji 0,00% - 0,13% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby bieżące Pozostałe koszty bieżące 2,01% - 8,15% inwestycjami oraz innych wskazanych w sekcji Co to za produkt?. Szczegółowa prezentacja w czasie dla każdego z funduszy jakie możesz wybrać, znajduje się w załączniku. Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze? Minimalny okres utrzymywania umowy ubezpieczenia to 4 lata. Wskazany powyżej okres utrzymywania umowy ubezpieczenia wynika z długoterminowego charakteru umowy ubezpieczenia i okresu w jakim możemy pobrać opłatę dystrybucyjną. Pamiętaj, że przysługuje Ci prawo odstąpienia od umowy ubezpieczenia poprzez złożenie nam oświadczenia w tym względzie w terminie: 1. 7 dni od dnia zawarcia umowy ubezpieczenia w przypadku, gdy jesteś przedsiębiorcą albo 2. 30 dni od dnia zawarcia umowy ubezpieczenia w przypadku, gdy jesteś osobą fizyczną albo 3. 60 dni od dnia otrzymania po raz pierwszy informacji o wartości wykupu oraz o wysokości świadczeń przysługujących z tytułu umowy ubezpieczenia. W przypadku odstąpienia od umowy ubezpieczenia, o którym mowa w ust. 1 lub 2, zwrócimy Ci kwotę stanowiącą wartość polisy i wartość dodatkową, o ile istnieje, ustaloną według ceny jednostki obowiązującej w dniu otrzymania przez nas oświadczenia o odstąpieniu, powiększoną o opłatę za ryzyko za niewykorzystany okres ochrony ubezpieczeniowej. Jeżeli od dnia opłacenia składki do dnia otrzymania oświadczenia o odstąpieniu od umowy ubezpieczenia nie nabędziemy za tę skadkę jednostek uczestnictwa, zwrócimy Ci opłaconą składkę. W przypadku odstąpienia od umowy ubezpieczenia, o którym mowa w ust. 3, wypłacimy Ci wartość wykupu, tj. wartość polisy i wartość dodatkową, o ile istnieje, pomniejszone o opłatę dystrybucyjną i opłatę operacyjną za całkowity wykup wartości j. Szczegółowe zasady dotyczące odstąpienia od umowy ubezpieczenia znajdziesz w 10 OWU. Możesz również wypowiedzieć umowę ubezpieczenia w dowolnym czasie poprzez złożenie oświadczenia w tym względzie. W takim przypadku wypłacimy Ci wartość wykupu ustaloną według ceny jednostki obowiązującej w dniu otrzymania przez nas Twojego oświadczenia o odstąpieniu. W sytuacji gdy wypowiesz umowę ubezpieczenia przed upływem 4 roku polisy pobierzemy opłatę dystrybucyjną określoną jako % składki j albo % wartości polisy zgodnie z poniższą tabelą: Opłata dystrybucyjna pobierana w przypadku, gdy wartość polisy jest wyższa niż opłacona składka jednorazowa Rok polisy, w którym dokonywany jest całkowity wykup wartości polisy Opłata dystrybucyjna pobierana w przypadku, gdy wartość polisy jest niższa niż opłacona składka jednorazowa % składki j Rok polisy, w którym dokonywany jest całkowity wykup wartości polisy % wartości polisy 1 4,00% 1 4,00% 2 3,00% 2 3,00% 3 2,00% 3 2,00% 4 1,00% 4 1,00% Po upływie 4 roku polisy opłata dystrybucyjna nie jest pobierana. Jak mogę złożyć skargę? Skargi (dalej reklamacje ) dotyczące produktu lub usług związanych z produktem należy składać: 1) w formie pisemnej przesyłką pocztową na adres: ul. Postępu 15 B, 02-676 Warszawa, z dopiskiem Zespół Obsługi Klientów Indywidualnych Ubezpieczeń na Życie albo osobiście w jednostce ubezpieczyciela obsługującej Klientów; 2) ustnie telefonicznie pod nr tel. 913 913 913 albo osobiście do protokołu w jednostce ubezpieczyciela obsługującej Klientów. Odpowiedzi na reklamację udzielimy w postaci papierowej lub na Twój wniosek w formie elektronicznej. Reklamacje rozpatrujemy w terminie nie dłuższym niż 30 dni, a w przypadku braku możliwości rozpatrzenia reklamacji w tym terminie (szczególnie skomplikowane przypadki), poinformujemy o przyczynach opóźnienia, okolicznościach do ustalenia, przewidywanym terminie rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi (nie dłuższym niż 60 dni). Niezależnie od powyższego możesz składać skargi i zażalenia na naszą działalność do uprawnionych organów, w tym Komisji Nadzoru Finansowego, Rzecznika Finansowego, miejskiego lub powiatowego Rzecznika Konsumentów oraz innych organów zajmujących się ochroną Klientów podmiotów rynku finansowego. Inne istotne informacje Decyzja o nabyciu produktu ubezpieczeniowego powinna zostać podjęta po wcześniejszym zapoznaniu się z dokumentacją ubezpieczeniową, w tym zwłaszcza z ogólnymi warunkami ubezpieczenia, gdzie znajdują się szczegółowe informacje o ubezpieczeniu, m.in. o przedmiocie i zakresie oraz wyłączeniach odpowiedzialności, strategii inwestycyjnej poszczególnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, gwarancji albo braku gwarancji uzyskania zysku z ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego i wszystkich ryzykach związanych z inwestycją w ramach ubezpieczenia, a także o opłatach i limitach. W przypadku funduszy zewnętrznych (również wchodzących w skład portfeli modelowych) otrzymujemy od podmiotów zarządzających funduszami inwestycyjnymi wynagrodzenie w wysokości: 50%-72% od wysokości opłaty za zarządzanie. Możemy stosować wobec proponowanego produktu specjalne praktyki sprzedażowe rozumiane jako wypłata wynagrodzenia uzależniona od wolumenu sprzedaży produktu lub premii czy też wynagrodzenia go. Ogólne warunki ubezpieczenia, na podstawie których zawierana jest umowa ubezpieczenia, dostępne są na stronie generali.pl. 1) Wskaźnik ryzyka określony został zgodnie z metodyką opisaną w Rozporządzeniu Delegowanym Komisji (UE) 2017/653 z dnia 8 marca 2017 r. uzupełniającym Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych (PRIIP) przez ustanowienie regulacyjnych standardów technicznych w zakresie prezentacji, treści, przeglądu i zmiany dokumentów zawierających kluczowe informacje oraz warunków spełnienia wymogu przekazania takich dokumentów. str. 3/3

Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje Poniższy materiał zawiera informacje dotyczące ryzyka, scenariuszy inwestycyjnych oraz, które bezpośrednio zależą od wyboru opcji inwestycyjnej. Informacje zawarte poniżej są uzupełnieniem Dokumentu zawierającego kluczowe informacje dla ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OmniProfit Premium ze składką jednorazową. FUNDUSZE RYNKU PIENIĘŻNEGO UFK Generali Gwarantowany PLUS Celem inwestycyjnym funduszu jest długookresowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat funduszu. Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa oraz innych emitentów, w tym przedsiębiorstwa. Fundusz nie lokuje swoich aktywów w akcje. Fundusz skierowany jest do inwestorów, którzy: 1. akceptują niski poziom ryzyka inwestycyjnego; 2. akceptują minimalnie roczny horyzont inwestycji; 3. oczekują zysków wyższych niż w przypadku krótkoterminowych depozytów bankowych. Jakie są ryzyka i możliwe korzyści? Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Gwarantowany PLUS, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,19 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 37 319,06 zł 37 198,71 zł 36 299,14 zł Średni zwrot w każdym roku -6,70% -3,57% -2,40% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 512,41 zł 38 720,36 zł 39 168,95 zł Średni zwrot w każdym roku -3,72% -1,61% -0,52% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 683,59 zł 38 965,32 zł 39 521,87 zł Średni zwrot w każdym roku -3,29% -1,30% -0,30% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 861,17 zł 39 216,00 zł 39 881,90 zł Średni zwrot w każdym roku -2,85% -0,98% -0,07% w przypadku śmierci w czasie 40 278,79 zł 40 158,13 zł 39 917,09 zł 90 278,79 zł 90 158,13 zł 89 917,09 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 19 939,99 zł 19 880,26 zł 19 760,94 zł : Łączne koszty 2 579,86 zł 3 558,99 zł 5 512,82 zł 6,45% 8,90% 13,78% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 6,50% 4,52% 3,51% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 3,51% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 1/60

FUNDUSZE DŁUŻNE UFK Generali Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych Fundusz Generali Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Arka BZ WBK FIO subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.arka.pl. Jakie są ryzyka i możliwe korzyści? Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 30 605,44 zł 34 197,34 zł 32 195,41 zł Średni zwrot w każdym roku -23,49% -7,54% -5,28% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 37 629,19 zł 37 705,96 zł 38 200,04 zł Średni zwrot w każdym roku -5,93% -2,91% -1,14% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 121,03 zł 39 833,79 zł 41 268,74 zł Średni zwrot w każdym roku -2,20% -0,21% 0,78% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 40 672,58 zł 42 075,35 zł 44 543,61 zł Średni zwrot w każdym roku 1,68% 2,56% 2,73% w przypadku śmierci w czasie 40 724,24 zł 41 040,13 zł 41 681,43 zł 90 724,24 zł 91 040,13 zł 91 681,43 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 160,51 zł 20 316,90 zł 20 634,37 zł Łączne koszty 4 060,82 zł 6 543,88 zł 11 575,30 zł 10,15% 16,36% 28,94% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 10,44% 8,43% 7,43% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 7,43% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 2/60

UFK Generali Generali Corporate Bonds Fund (PLN hedged) Fundusz Generali Generali Corporate Bonds Fund (PLN hedged) jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Generali Corporate Bonds Fund PLN, Generali Invest CEE plc. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.generali-invest-cee.pl. Jakie są ryzyka i możliwe korzyści? Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Generali Corporate Bonds Fund (PLN hedged), to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 31 667,57 zł 34 863,87 zł 33 093,70 zł Średni zwrot w każdym roku -20,83% -6,64% -4,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 269,44 zł 38 773,06 zł 40 068,10 zł Średni zwrot w każdym roku -4,33% -1,55% 0,04% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 397,20 zł 40 401,23 zł 42 440,49 zł Średni zwrot w każdym roku -1,51% 0,50% 1,49% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 40 565,59 zł 42 096,50 zł 44 943,06 zł Średni zwrot w każdym roku 1,41% 2,59% 2,96% w przypadku śmierci w czasie 41 003,17 zł 41 613,24 zł 42 864,89 zł 91 003,17 zł 91 613,24 zł 92 864,89 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 298,60 zł 20 600,61 zł 21 220,24 zł Łączne koszty 2 844,53 zł 4 112,92 zł 6 720,65 zł 7,11% 10,28% 16,80% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,22% 5,21% 4,22% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,22% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 3/60

UFK Generali IPOPEMA Obligacji Fundusz Generali IPOPEMA Obligacji jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny IPOPEMA SFIO Subfundusz IPOPEMA Obligacji kat B. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.ipopematfi.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali IPOPEMA Obligacji, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 32 053,36 zł 34 535,68 zł 32 654,71 zł Średni zwrot w każdym roku -19,87% -7,08% -4,95% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 114,83 zł 38 468,39 zł 39 448,06 zł Średni zwrot w każdym roku -4,71% -1,93% -0,35% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 250,40 zł 40 095,60 zł 41 803,77 zł Średni zwrot w każdym roku -1,87% 0,12% 1,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 40 405,93 zł 41 770,14 zł 44 261,76 zł Średni zwrot w każdym roku 1,01% 2,19% 2,56% w przypadku śmierci w czasie 40 854,91 zł 41 304,56 zł 42 221,81 zł 90 854,91 zł 91 304,56 zł 92 221,81 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 225,20 zł 20 447,80 zł 20 901,88 zł Łączne koszty 2 902,13 zł 4 222,74 zł 6 918,11 zł 7,26% 10,56% 17,30% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,37% 5,36% 4,36% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,36% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 4/60

UFK Generali JPMorgan Global Strategic Bond (PLN hedged) Fundusz Generali JPMorgan Global Strategic Bond (PLN hedged) jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny JPMorgan Funds Global Strategic Bond Fund PLN (hedged). Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.jpmorganassetmanagement.lu. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali JPMorgan Global Strategic Bond (PLN hedged), to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 35 056,03 zł 35 444,80 zł 33 885,16 zł Średni zwrot w każdym roku -12,36% -5,87% -4,06% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 37 781,09 zł 37 756,88 zł 37 941,44 zł Średni zwrot w każdym roku -5,55% -2,84% -1,31% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 815,72 zł 39 228,55 zł 40 054,31 zł Średni zwrot w każdym roku -2,96% -0,97% 0,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 903,62 zł 40 780,54 zł 42 276,65 zł Średni zwrot w każdym roku -0,24% 0,97% 1,39% w przypadku śmierci w czasie 40 415,87 zł 40 428,83 zł 40 454,86 zł 90 415,87 zł 90 428,83 zł 90 454,86 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 007,86 zł 20 014,27 zł 20 027,16 zł Łączne koszty 2 812,94 zł 4 027,11 zł 6 456,92 zł 7,03% 10,07% 16,14% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,11% 5,12% 4,11% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,11% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 5/60

UFK Generali NN Globalny Długu Korporacyjnego Fundusz Generali NN Globalny Długu Korporacyjnego jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny NN SFIO Subfundusz NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.nntfi.pl Jeżeli wybierzesz fundusz Generali NN Globalny Długu Korporacyjnego, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,21 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 30 807,18 zł 33 049,71 zł 30 647,35 zł Średni zwrot w każdym roku -22,98% -9,10% -6,44% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 006,59 zł 38 712,59 zł 40 636,96 zł Średni zwrot w każdym roku -4,98% -1,62% 0,40% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 969,98 zł 41 565,65 zł 44 870,31 zł Średni zwrot w każdym roku -0,08% 1,94% 2,91% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 42 023,71 zł 44 598,91 zł 49 502,43 zł Średni zwrot w każdym roku 5,06% 5,59% 5,47% w przypadku śmierci w czasie 41 581,68 zł 42 789,31 zł 45 319,01 zł 91 581,68 zł 92 789,31 zł 95 319,01 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 584,99 zł 21 182,82 zł 22 435,16 zł Łączne koszty 2 713,89 zł 3 869,86 zł 6 311,02 zł 6,78% 9,67% 15,78% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 6,91% 4,88% 3,90% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 3,90% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 6/60

UFK Generali Obligacji PLUS Celem inwestycyjnym funduszu jest długookresowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat funduszu. Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa oraz innych emitentów, w tym przedsiębiorstwa. Fundusz nie lokuje swoich aktywów w akcje. Fundusz skierowany jest do inwestorów, którzy: 1. akceptują minimalnie dwuletni horyzont inwestycji; 2. nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje, akceptują natomiast stosunkowo niskie ryzyko związane z inwestowaniem aktywów funduszu w dłużne papiery wartościowe. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Obligacji PLUS, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 32 420,61 zł 34 719,38 zł 32 898,48 zł Średni zwrot w każdym roku -18,95% -6,83% -4,77% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 37 547,92 zł 37 473,92 zł 37 632,16 zł Średni zwrot w każdym roku -6,13% -3,21% -1,51% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 902,94 zł 39 400,65 zł 40 397,46 zł Średni zwrot w każdym roku -2,74% -0,75% 0,25% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 40 329,90 zł 41 445,81 zł 43 347,23 zł Średni zwrot w każdym roku 0,82% 1,79% 2,03% w przypadku śmierci w czasie 40 503,97 zł 40 602,66 zł 40 801,43 zł 90 503,97 zł 90 602,66 zł 90 801,43 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 051,47 zł 20 100,33 zł 20 198,73 zł Łączne koszty 2 748,04 zł 3 900,39 zł 6 215,79 zł 6,87% 9,75% 15,54% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 6,95% 4,95% 3,95% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 3,95% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 7/60

UFK Generali Rockbridge Obligacji Fundusz Generali Rockbridge Obligacji jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Rockbridge FIO Parasolowy Subfundusz Rockbridge Obligacji. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.rockbridge.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Rockbridge Obligacji, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 34 439,82 zł 35 421,19 zł 33 855,87 zł Średni zwrot w każdym roku -13,90% -5,90% -4,08% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 000,83 zł 38 106,29 zł 38 517,05 zł Średni zwrot w każdym roku -5,00% -2,40% -0,94% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 885,76 zł 39 366,33 zł 40 328,49 zł Średni zwrot w każdym roku -2,79% -0,80% 0,20% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 800,30 zł 40 674,44 zł 42 207,94 zł Średni zwrot w każdym roku -0,50% 0,84% 1,35% w przypadku śmierci w czasie 40 486,62 zł 40 567,99 zł 40 731,78 zł 90 486,62 zł 90 567,99 zł 90 731,78 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 042,88 zł 20 083,16 zł 20 164,25 zł Łączne koszty 2 782,31 zł 3 968,37 zł 6 349,52 zł 6,96% 9,92% 15,87% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,04% 5,04% 4,04% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,04% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 8/60

UFK Generali Skarbiec Lokacyjny Fundusz Generali Skarbiec Lokacyjny jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Skarbiec FIO Subfundusz Skarbiec Lokacyjny. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.skarbiec.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Skarbiec Lokacyjny, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,21 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 32 880,15 zł 34 497,86 zł 32 599,25 zł Średni zwrot w każdym roku -17,80% -7,13% -4,99% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 450,21 zł 39 174,46 zł 40 949,76 zł Średni zwrot w każdym roku -3,87% -1,04% 0,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 647,22 zł 40 906,68 zł 43 486,08 zł Średni zwrot w każdym roku -0,88% 1,13% 2,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 40 869,07 zł 42 690,80 zł 46 153,68 zł Średni zwrot w każdym roku 2,17% 3,31% 3,64% w przypadku śmierci w czasie 41 255,69 zł 42 123,75 zł 43 920,94 zł 91 255,69 zł 92 123,75 zł 93 920,94 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 423,61 zł 20 853,34 zł 21 743,04 zł Łączne koszty 2 774,33 zł 3 980,63 zł 6 489,81 zł 6,94% 9,95% 16,22% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,05% 5,03% 4,05% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,05% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 9/60

UFK Generali Templeton Global Bond Fund (PLN hedged) Fundusz Generali Templeton Global Bond Fund (PLN hedged) jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Templeton Global Bond Fund PLN-H1. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.franklintempleton.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Templeton Global Bond Fund (PLN hedged), to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,19 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 25 667,68 zł 28 193,18 zł 24 298,83 zł Średni zwrot w każdym roku -35,83% -16,05% -11,72% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 34 588,45 zł 33 105,75 zł 31 083,38 zł Średni zwrot w każdym roku -13,53% -9,03% -6,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 38 400,38 zł 38 385,77 zł 38 341,84 zł Średni zwrot w każdym roku -4,00% -2,04% -1,05% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 42 715,49 zł 44 577,85 zł 47 247,98 zł Średni zwrot w każdym roku 6,79% 5,57% 4,25% w przypadku śmierci w czasie 39 983,90 zł 39 560,84 zł 38 725,26 zł 89 983,90 zł 89 560,84 zł 88 725,26 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 19 794,01 zł 19 584,58 zł 19 170,92 zł Łączne koszty 2 792,28 zł 3 977,38 zł 6 325,21 zł 6,98% 9,94% 15,81% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,04% 5,07% 4,07% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,07% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 10/60

UFK Generali Templeton Global Total Return Fund (USD) Fundusz Generali Templeton Global Total Return Fund (USD) jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny Templeton Global Total Return Fund USD. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.franklintempleton.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali Templeton Global Total Return Fund (USD), to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 22 496,03 zł 25 640,07 zł 21 100,75 zł Średni zwrot w każdym roku -43,76% -19,94% -14,78% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 33 963,10 zł 32 728,13 zł 31 477,67 zł Średni zwrot w każdym roku -15,09% -9,55% -5,81% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 362,76 zł 40 338,89 zł 42 319,72 zł Średni zwrot w każdym roku -1,59% 0,42% 1,42% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 45 808,95 zł 49 892,20 zł 56 897,44 zł Średni zwrot w każdym roku 14,52% 11,68% 9,21% w przypadku śmierci w czasie 40 968,39 zł 41 550,28 zł 42 742,92 zł 90 968,39 zł 91 550,28 zł 92 742,92 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 281,38 zł 20 569,44 zł 21 159,86 zł Łączne koszty 2 827,59 zł 4 077,75 zł 6 645,00 zł 7,07% 10,19% 16,61% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,18% 5,17% 4,18% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,18% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 11/60

UFK Generali UniObligacje Aktywny Fundusz Generali UniObligacje Aktywny jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny UniFundusze SFIO subfundusz UniObligacje Aktywny. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.union-investment.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali UniObligacje Aktywny, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,21 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 29 125,78 zł 32 641,27 zł 30 103,75 zł Średni zwrot w każdym roku -27,19% -9,67% -6,86% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 37 589,59 zł 37 955,99 zł 39 190,08 zł Średni zwrot w każdym roku -6,03% -2,59% -0,51% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 682,95 zł 40 974,03 zł 43 620,93 zł Średni zwrot w każdym roku -0,79% 1,21% 2,19% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 41 888,08 zł 44 211,37 zł 48 502,07 zł Średni zwrot w każdym roku 4,72% 5,13% 4,94% w przypadku śmierci w czasie 41 291,77 zł 42 191,77 zł 44 057,14 zł 91 291,77 zł 92 191,77 zł 94 057,14 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 441,47 zł 20 887,01 zł 21 810,47 zł Łączne koszty 2 830,14 zł 4 094,58 zł 6 727,36 zł 7,08% 10,24% 16,82% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,20% 5,18% 4,19% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,19% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 12/60

UFK Generali UniObligacje: Nowa Europa Fundusz Generali UniObligacje: Nowa Europa jako ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy inwestuje 100% środków w fundusz inwestycyjny UniFundusze FIO subfundusz UniObligacje: Nowa Europa. Szczegółowe informacje o funduszu inwestycyjnym zawarte są w prospekcie informacyjnym tego funduszu, dostępnym na stronie internetowej www.union-investment.pl. Jeżeli wybierzesz fundusz Generali UniObligacje: Nowa Europa, to zdecydujesz się na produkt sklasyfikowany jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. dotyczące wyników Składka ubezpieczeniowa (pierwszoroczna): 91,20 zł w przypadku całkowitego wykupu wartości polisy Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 29 798,99 zł 31 531,37 zł 28 625,59 zł Średni zwrot w każdym roku -25,50% -11,21% -8,02% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 36 215,21 zł 35 668,65 zł 35 213,18 zł Średni zwrot w każdym roku -9,46% -5,57% -3,14% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 39 030,53 zł 39 652,32 zł 40 901,07 zł Średni zwrot w każdym roku -2,42% -0,44% 0,56% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 42 115,41 zł 44 122,90 zł 47 464,87 zł Średni zwrot w każdym roku 5,29% 5,03% 4,37% w przypadku śmierci w czasie 40 632,84 zł 40 856,84 zł 41 310,08 zł 90 632,84 zł 90 856,84 zł 91 310,08 zł Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 20 115,27 zł 20 226,16 zł 20 450,54 zł Łączne koszty 2 869,48 zł 4 148,42 zł 6 732,66 zł 7,17% 10,37% 16,83% Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 7,27% 5,27% 4,27% Struktura wejścia 0,00% Wpływ ponoszonych przy wejściu w inwestycję. wyjścia 0,00% Wpływ wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności. bieżące transakcji 0,00% Pozostałe koszty bieżące 4,27% Wpływ kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzeby inwestycjami oraz przedstawionych w sekcji Co to za produkt?. str. 13/60