KATEGORYZACJA KLIENTÓW

KATEGORYZACJA KLIENTÓW

KATEGORYZACJA KLIENTÓW Spółka IronFX Financial Services Limited (zwana dalej "Spółką"), której siedziba znajduje się na 17, Gr. Xenopoulou, 3106 Limassol, Cypr, jest autoryzowana i podlega regulacjom Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Cyprus Securities and Exchange Commission), o numerze licencji 125/10. W związku z wprowadzeniem Dyrektywy w Sprawie Rynków Instrumentów Finansowych (MiFID) i zgodnie z cypryjskim prawem regulującym usługi i działalność inwestycyjną oraz rynki regulowane (Investment Services and Activities and Regulated Markets Law) z roku 2007 (Law 144(I)/2007), Spółka zobowiązana jest przypisywania swoich Klientów do jednej z trzech kategorii: klienci detaliczni, klienci profesjonalni i uprawnieni kontrahenci. A. Klient Detaliczny nie jest klientem profesjonalnym ani uprawnionym kontrahentem. Klient detaliczny otrzymuje najwyższy możliwy poziom ochrony w sposób opisany w sekcjach 36 (prowadzenie działalności), 38 (realizowanie zleceń na warunkach najbardziej korzystnych dla klienta) i 39 (obsługa zleceń klientów) Ustawy 144 (I) / 2007 w tym rekompensatę funduszu kompensaty inwestorów. B. Klient Profesjonalny to klient posiadający doświadczenie, wiedzę i znajomość umożliwiającą mu podejmowanie własnych decyzji inwestycyjnych i odpowiednie ocenianie ryzyka z nimi związanego. Aby klient został zaliczony do kategorii klientów profesjonalnych musi spełniać poniższe kryteria: I. Kategorie klientów uważanych za profesjonalnych: Następujący klienci są uważani za klientów profesjonalnych w zakresie wszystkich usług inwestycyjnych i działań oraz instrumentów finansowych: (1) Osoby prawne, które muszą uzyskać uprawnienie lub podlegać przepisom w celu działania na rynkach finansowych. Poniższą listę należy traktować jako wyczerpującą w zakresie wszystkich uprawnionych osób prawnych prowadzących typowe działania dla wymienionych osób prawnych: osoby uprawnione przez kraj członkowski zgodnie z Dyrektywą unijną, osoby uprawnione lub podlegające przepisom przez kraj członkowski bez odwoływania się do takiej Dyrektywy oraz osoby uprawnione lub podlegające przepisom kraju nie będącego członkiem Unii: (a) Instytucje kredytowe (b) Instytucja finansowe (c) Inne uprawnione lub podlegające przepisom instytucje finansowe (d) Firmy ubezpieczeniowe (e) Wspólne programy inwestycyjne i firmy zarządzające takimi programami (f) Fundusze emerytalne i firmy zarządzające takimi funduszami (g) Dealerzy towarów i pochodnych towarów 2

(h) Władze lokalne (i) Inni inwestorzy instytucjonalni (2) Duże instytucje spełniające dwa z niżej podanych wymagań dotyczących wielkości: a) suma bilansowa wynosi co najmniej 20,000,000 euro b) obrót netto wynosi co najmniej 40,000,000 euro c) kapitał (fundusz) własny wynosi co najmniej 2,000,000 euro (3) Władze państwowe i regionalne, organizacje publiczne zajmujące się zarządzaniem długu publicznego, banki centralne, instytucje międzynarodowe i ponadnarodowe takie jak Bank Światowy, Międzynarodowy Fundusz Monetarny, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny lub inne instytucje międzynarodowe. (4) Inni inwestorzy instytucjonalni, których główna działalność polega na inwestowaniu w instrumenty finansowe, w tym osoby prawne zajmujące się wyłącznie zabezpieczeniem aktywów lub innych transakcji finansowych. Wyżej wymienione osoby prawne są uważane za klientów profesjonalnych. Jednak przysługuje im prawo do ubiegania się o traktowanie jako klientów nieprofesjonalnych i Spółka może wyrazić na to zgodę zapewniając większy poziom ochrony. W przypadku, gdy klient Spółki jest organizacją wyżej wymienioną Spółka musi poinformować go przed zapewnieniem usług, że, na podstawie informacji dostępnych Spółce, klient jest uważany za klienta profesjonalnego i będzie traktowany jako taki, jeśli spółka i klient nie uzgodnią inaczej. Klient może ubiegać się o zmianę warunków umowy w celu uzyskania większej ochrony. W zakresie odpowiedzialności klienta uważanego za klienta profesjonalnego leży wystąpienie o większy poziom ochrony, jeśli uważa, że nie jest w stanie należycie ocenić lub zarządzać ryzykiem. Większy poziom ochrony zostanie zapewniony, jeśli klient, który uważany jest za klienta profesjonalnego, zawrze pisemną umowę ze Spółką w celu zaprzestania traktowania go jako klienta profesjonalnego dla potrzeb obowiązującego schematu prowadzenia działalności. Taka umowa powinna wskazywać, czy dotyczy to jednej, czy kliku określonych usług lub transakcji lub jednego lub kilku rodzajów produktów lub transakcji. II. Klienci którzy mogą być traktowani jako profesjonalni na żądanie II.1. Kryteria identyfikacji Klienci inni niż klienci wymienieni w części I, w tym organizacje sektora publicznego oraz prywatni inwestorzy indywidualni, mogą również uzyskać zezwolenie na rezygnację z niektórych rodzajów ochrony stosowanych w związku z zasadami prowadzenia działalności przez Spółkę. W związku z tym Spółka może traktować powyższych klientów jako profesjonalnych pod warunkiem spełnienia istotnych kryteriów i procedur podanych poniżej. Jednak nie należy 3

zakładać, że tacy klienci posiadają wiedzę i doświadczenie w zakresie rynku porównywalne z klientami zaliczanymi do kategorii w części I. Takie zrezygnowanie z ochrony zgodnej z zasadami prowadzenia działalności będzie uważane za ważne jedynie wówczas, gdy dostateczna ocena znajomości, wiedzy i doświadczenia klienta przeprowadzona przez Spółkę daje należytą gwarancję w zakresie charakteru przewidywanych transakcji lub usług, że klient jest w stanie podejmować własne decyzje inwestycyjne i rozumie ryzyko z tym związane. Test odpowiedniości stosowany wobec kierowników i dyrektorów instytucji licencjonowanych w ramach unijnych dyrektyw w sektorze finansowym może być uważany za przykład oceny wiedzy i znajomości. W przypadku małych organizacji, osoba poddana powyższej ocenie powinna być osobą uprawnioną do prowadzenia transakcji w imieniu takiej organizacji. W trakcie takiej oceny powinny być spełnione co najmniej dwa poniższe kryteria: klient prowadził transakcje znacznych rozmiarów na istotnym rynku średnio, 10 na kwartał podczas czterech wcześniejszych kwartałów wielkość portfela instrumentów finansowych klienta, określona jako gotówka wpłacona i instrumenty finansowe przekracza 500 000 euro Klient pracował lub pracuje w sektorze finansowym przynajmniej przez jeden rok na oficjalnym stanowisku, które wymaga wiedzy w zakresie transakcji lub usług. II.2. Procedura Klienci określeni powyżej mogą zrzec się korzyści dokładnego przestrzegania zasad działalności jedynie, jeśli zastosowana jest poniższa procedura: 1. muszą oświadczyć na piśmie przekazanym Spółce, że chcą być traktowani jako klienci profesjonalni w ogólnym zakresie lub w odniesieniu do określonych usług instrumentów lub transakcji lub typu transakcji lub produktu, 2. Spółka musi przekazać im na piśmie wyraźne ostrzeżenie o ochronie i prawach inwestora do rekompensaty, które mogą utracić, 3. muszą oświadczyć na piśmie w dokumencie odrębnym od umowy, że są świadomi konsekwencji utraty takiej ochrony. Przed wydaniem decyzji odnośnie żądania rezygnacji, Spółka podejmie uzasadnione kroki w celu zapewnienia, że klient zwracający się o traktowanie go jako klienta profesjonalnego spełnia istotne wymagania podane powyżej. Klienci profesjonalni są odpowiedzialni za informowanie Spółki o wszelkich zmianach, które mogą wpływać na ich obecne zaliczenie do danej kategorii. Jednak, jeśli Spółka zorientuje się, że klient nie spełnia już warunków wstępnych, które kwalifikowały go do traktowania jako klienta profesjonalnego, Spółka podejmie odpowiednie kroki. C. Uprawniony Kontrahent: zgodnie z cypryjskim prawem regulującym usługi i działalność inwestycyjną oraz rynki regulowane z roku 2007 (ustawa 144 (I) / 2007) jest 4

jednym z następujących podmiotów, dla którego Cypryjska Firma Inwestycyjna jest uprawniona do otrzymywania i przekazywania zleceń i/lub do realizacji zleceń w imieniu klientów i / lub realizujące transakcje na własny rachunek: Cypryjskie Firmy Inwestycyjne, pozostałe Firmy Investycyjne, instytucje kredytowe, zakłady ubezpieczeń, UCITS oraz ich spółki zarządzające, fundusze emerytalne oraz ich spółki zarządzające i inne instytucje finansowe upoważnione przez państwo członkowskie lub regulowane na podstawie ustawodawstwa wspólnotowego lub krajowego prawa państwa członkowskiego, przedsiębiorstwa wyłączone z zakresu stosowania ustawy, zgodnie z pkt 3(2)(k) i 3(2)(l), rządy krajowe oraz odpowiadające im biura, włączając instytucje publiczne, które zajmują się długiem publicznym, banki centralne i organizacje ponadnarodowe. Podmioty państwa trzeciego równorzędne do kategorii podmiotów określonych w punkcie C mogą również zostać uznane za Uprawnionych Kontrahentów. Spółka może uznać dane przedsiębiorstwo za uprawnionego kontrahenta, jeśli przedsiębiorstwo to zalicza się do jednej z kategorii klientów, których uznaje się za klientów profesjonalnych zgodnie z pierwszym, drugim i trzecim akapitem części A załącznika II do ustawy, z wyłączeniem jakiejkolwiek kategorii, która jest wyraźnie wymieniona w Skecji 41(2) ustawy. Spółka może również uznać za uprawnionego kontrahenta przedsiębiorstwa, które zostały zaliczone do kategorii klientów, których uznaje się za klientów profesjonalnych zgodnie z Częścią B załącznika II do ustawy. W takich przypadkach jednak, dane przedsiębiorstwo uznaje się za uprawnionego kontrahenta wyłącznie w odniesieniu do usług lub transakcji, w których może ono być traktowane jako klient profesjonalny. W przypadku uprawnionych kontrahentów, Spółka nie jest zobowiązana do działania zgodnie z, na przykład, prowadzeniem działalności gospodarczej (art. 36 ustawy), czyli do realizowania zleceń na warunkach najbardziej korzystnych dla klienta (art. 38 ustawy), ani do zapewnienia szybkiej, uczciwej i rzetelnej realizacji zleceń klientów, w stosunku do zleceń innego klienta lub swoich interesów handlowych (art. 39 (1) ustawy). Żądanie Innej Klasyfikacji Klient Detaliczny ma prawo żądać innej klasyfikacji, aby zostać uznanym za Klienta Profesjonalnego, jednak będzie on objęty niższym poziomem ochrony. Klient Profesjonalny ma prawo żądać innej klasyfikacji, aby zostać uznanym za Klienta Detalicznego, w celu uzyskania wyższego poziomu ochrony. Uprawniony Kontrahent ma prawo żądać innej klasyfikacji, aby zostać uznanym za Klienta Profesjonalnego lub Klienta Detalicznego, w celu uzyskania wyższego poziomu ochrony. Spółka ma prawo odrzucić każde z powyższych żądań innej klasyfikacji Klientów. Informacje Ogólne 5

Powyższe informacje oparte są na Dyrektywie w Sprawie Rynków Instrumentów Finansowych (MiFID) oraz zgodnie z cypryjskim prawem regulującym usługi i działalność inwestycyjną oraz rynki regulowane (Investment Services and Activities and Regulated Markets Law) z roku 2007 (Law 144(I)/2007). W celu uzyskania szczegółowych informacji, należy odwiedzić stronę internetową Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Cyprus Securities and Exchange Commission): http://www.cysec.gov.cy Wersja: 12 Styczeń 2012 IronFX Financial Services Limited, 30, Gr. Xenopoulou Street, 3106 Limassol, Cyprus Tel: +357 25027000 Faks: +357 25027001 E-mail: info@ironfx.com WWW: www.ironfx.com 6