INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W II KWARTALE 2007 R.

Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W II KWARTALE 2007 R. Warszawa, sierpień 2007 r.

SPIS TREŚCI Wprowadzenie strona 3 System SORBNET strona 5 System SORBNET-EURO strona 9 Rozliczenia transgraniczne w SORBNET-EURO strona 13 Rozliczenia transgraniczne wysyłane w SORBNET-EURO strona 14 Rozliczenia transgraniczne otrzymywane w SORBNET-EURO strona 17 Rozliczenie krajowe w SORBNET-EURO strona 20 System ELIXIR strona 22 System EuroELIXIR strona 25 Rozliczenia transgraniczne w EuroELIXIR strona 28 Rozliczenia transgraniczne wysyłane w EuroELIXIR strona 29 Rozliczenia transgraniczne otrzymywane w EuroELIXIR strona 29 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR strona 30 Systemy rozrachunku Papierów wartościowych strona 32 Rejestr Papierów Wartościowych strona 32 Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych strona 33 Wnioski strona 34 Załącznik nr 1 Załącznik nr 2 Załącznik nr 3 Załącznik nr 4 Załącznik nr 5 Załącznik nr 6 Załącznik nr 7 System SORBNET. Średnia miesięczna liczba zleceń wg rodzaju wystawcy zleceń w kolejnych kwartałach od 2004 r. System SORBNET. Średnia miesięczna liczba i wartość zleceń realizowanych na rachunkach bieżących banków w DSP w kolejnych kwartałach od 2002 r. System SORBNET. Średni miesięczny stan środków na rachunkach banków w DSP. Rachunki bieżące banków w DSP. Średni miesięczny stan środków na rachunkach przewyższający kwotę zadeklarowanej rezerwy obowiązkowej System SORBNET-EURO. Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w kolejnych kwartałach od 2005 r. System ELIXIR: Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w systemie w kolejnych kwartałach od I kwartału 2004 r. System EuroELIXIR: Informacja o liczbie transakcji i wartości obrotów w kolejnych kwartałach od II kwartału 2005 r. Strona 2

Wprowadzenie Jednym z zadań realizowanych przez banki centralne jest sprawowanie nadzoru nad systemami płatności w celu zapewnienia ich sprawnego i bezpiecznego funkcjonowania. Do narzędzi służących sprawowaniu nadzoru zalicza się m.in. zbieranie informacji pozwalających na ocenę zmian zachodzących w poszczególnych systemach płatności. Uzyskane przez NBP dane za II kwartał 2007 r. wykazują: a) w systemie SORBNET: - spadek o 2,5% średnich dziennych obrotów do poziomu 160,7 mld zł (we wcześniejszym kwartale 164,9 mld zł), - wzrost o 9,5% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 5.766 szt. (we wcześniejszym kwartale 5.266 szt.), b) w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 13,2% średnich dziennych obrotów do poziomu 166,3 mln euro (we wcześniejszym kwartale 146,9 mln euro) Dane ww. są wyliczone bez uwzględnienia kwoty 100 mln euro, która codziennie zasila rachunek NBP w Banku Włoch dla celów kredytu intraday, - wzrost o 25,7% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 518 szt. (we wcześniejszym kwartale 412 szt.), c) w systemie ELIXIR: - wzrost o 14,0% średnich dziennych obrotów do poziomu 11,4 mld zł (we wcześniejszym kwartale 10,0 mld zł), - wzrost o 8,8% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 4,3 mln szt. (we wcześniejszym kwartale 3,9 mln szt.), d) w systemie EuroELIXIR: - wzrost o 11,9% średnich dziennych obrotów do poziomu 38,8 mln euro (we wcześniejszym kwartale 34,7 mln euro), - wzrost o 14,8% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 8.716szt. (we wcześniejszym kwartale 7.590 szt.). Strona 3

Tabela nr 1. Wartość i liczba zleceń w poszczególnych systemach w I i II kwartale 2007 r. Systemy płatności 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni SORBNET Wartość zleceń (zł) 10,717 bln 9,802 bln -8,5 % Liczba zleceń 342.286 351.714 + 2,7% Średnia kwota zlecenia (zł) 31,3 mln 27,9 mln -11,0% SORBNET-EURO Wartość zleceń (euro) 9.401,0 mln 10.311,4 mln + 9,7% Liczba zleceń 26.347 32.091 +21,8% Średnia kwota zlecenia (euro) 356,8 tys. 321,3 tys. -10,0% ELIXIR Wartość zleceń (zł) 652,3 mld 697,8 mld +7,0% Liczba zleceń 255,8 mln 261,1 mln +2,1% Średnia kwota zlecenia (zł) 2.550 2.673 +4,8% EuroELIXIR Wartość zleceń (euro) 2,221 mld 2,409 mld +8,4% Liczba zleceń 485.739 540.424 +11,3% Średnia kwota zlecenia (euro) 4.574 4.458-2,5% Strona 4

SYSTEM SORBNET Uczestnikami systemu SORBNET według stanu na koniec czerwca 2007 r. były, poza NBP, następujące podmioty: - 55 banków, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. W okresie II kwartału 2007 r. w systemie SORBNET: - rozliczono łącznie 351.714 zleceń o wartości 9,8 bln zł, - średnio rozliczono 5.766 zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia wyniosła 27,9 mln zł. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 2,75% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 342,3 do 351,7 tys. szt.), - wzrost o 9,50% średniej dziennej liczby zleceń (z 5.266 do 5.766 szt.), - spadek o 8,53% łącznej wartości zleceń (z 10.717,5 do 9.802,8 mld zł), - spadek o 10,99% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 31,3 do 27,9 mln zł), - wzrost o 4,98% średniej dziennej wielkości środków pieniężnych pozostawianych przez banki na koniec dnia na rachunkach bieżących w DSP (z 14.504,8 do 15.226,7 mln zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 1 i nr 2. Średnią wartość zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach przedstawia wykres nr 3. Szczegółowy podział zleceń w systemie SORBNET według wystawcy prezentuje załącznik nr 1. Średnią miesięczną liczbę oraz wartość zleceń realizowanych na rachunkach bieżących banków w DSP w kolejnych kwartałach prezentuje załącznik nr 2. W okresie II kwartału 2007 r. stan środków na rachunkach bieżących banków w DSP wahał się w granicach od 8,8 mld zł (w dniu 27.04.2007 r.) do 19,5 mld zł (w dniu 20.04.2007 r.) szczegółowe dane prezentuje załącznik nr 3. Strona 5

Wykres nr 1. Wartość obrotów w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. 12 9 6 bln zł 6,7 7,5 8,0 7,9 8,7 8,7 8,9 10,2 10,7 9,8 3 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Wykres nr 2. Liczba zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. 400 350 300 250 tys. zleceń 257 269 278 289 308 314 313 334 342 352 200 150 100 50 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Strona 6

W II kwartale 2007 r. udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących w DSP w całości obrotów przedstawiał się następująco: - rozrachunki wynikające z realizacji zleceń klientowskich 56,0% (we wcześniejszym kwartale 58,2%), - operacje na rynku międzybankowym 20,7% (we wcześniejszym kwartale 20,0%), - wykorzystanie kredytów udzielonych bankom przez NBP 10,1% (we wcześniejszym kwartale 10,4%). Wykres nr 3. Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w całości obrotów w II kwartale 2007 r. Zlecenia klientowskie 20,7% Operacje na rynku międzybankowym 56,0% 10,1% Wykorzystanie kredytów udzielanych przez NBP Zlecenia KDPW S.A. 0,9% 6,8% 3,5% 2,0% Zakup/wykup papierów wart. od NBP Zlecenia KIR S.A. Pozostałe Wykres nr 4. Średnia wartość zlecenia w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2005 r. Q2 2007 Q1 2007 Q4 2006 Q3 2006 Q2 2006 Q1 2006 Q4 2005 Q3 2005 Q2 2005 Q1 2005 Średnia wartość zlecenia 27,9 mln zł 31,3 mln zł 30,4 mln zł 28,4 mln zł 27,6 mln zł 28,2 mln zł 27,2 mln zł 28,9 mln zł 28,0 mln zł 26,2 mln zł Strona 7

Tabela nr 2. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET w I i II kwartale 2007 r. System SORBNET 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 10.717,5 mld 9.802,8 mld -8,53% Średnia miesięczna 3.572,5 mld 3.267,6 mld Średnia dzienna 164,9 mld 160,7 mld - 2,54% Liczba zleceń Ogółem 342.286 351.714 Średnia miesięczna 114.095 117.238 + 2,75% Średnia dzienna 5.266 5.766 +9,50% Średnia kwota zlecenia (zł) 31,3 mln 27,9 mln -10,99% Strona 8

SYSTEM SORBNET-EURO Od dnia 7 marca 2005 r. funkcjonuje system SORBNET-EURO, przeznaczony do dokonywania rozliczeń krajowych i transgranicznych płatności w euro. Jest on systemem typu RTGS, tj. systemem rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym. Uczestnikami systemu SORBNET-EURO według stanu na koniec czerwca 2007 r., poza NBP, były następujące podmioty: - 37 banków, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Wszystkie dane dotyczące funkcjonowanie systemu SORBNET-EURO przedstawione poniżej, zostały przygotowane w oparciu o wyliczenia bez uwzględnienia kwoty, która codziennie zasila rachunek NBP w Banku Włoch dla celów kredytu śróddziennego w wysokości 100 mln euro. W okresie II kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO: - rozliczono łącznie 32.091 zleceń o wartości 10,3 mld euro, - rozliczano średnio 518 zleceń dziennie, - średnia kwota zlecenia wyniosła ok. 321,3 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 9,7% łącznej wartości zleceń (z 9.401,0 do 10.311,4 mln euro), - wzrost o 13,2% średniej dziennej wartości zleceń zrealizowanych na wszystkich rachunkach w DSP (z 146,9 do 166,3 mln euro), - wzrost o 21,8% łącznej liczby zleceń (z 26.347 do 32.091 szt.), - spadek o 10,0% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 356,8 do 321,3 tys. euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 5 i nr 6. Strona 9

Wykres nr 5. Wartości obrotów w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. 12 mld euro 10 8 6 6,32 7,49 7,99 8,95 9,77 9,40 10,31 4 2 2,19 2,52 0 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Wykres nr 6. Liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2005 r. 35 tysięcy zleceń 30 32,1 25 20 15 15,9 15,0 19,4 21,4 25,4 24,4 28,8 26,3 10 5 0 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Strona 10

W całości zleceń realizowanych za pośrednictwem SORBNET-EURO można wyróżnić kilka podstawowych kategorii podziału zleceń, tj.: - zlecenia krajowe i transgraniczne, - zlecenia międzybankowe i klientowskie, - zlecenia transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymywane. W wartości zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 7,0% zleceń międzybankowych (z 8.500,5 do 9.092,6 mln euro), - wzrost o 35,3% zleceń klientowskich (z 900,5 do 1.218,8 mln euro). W liczbie zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 26,5% zleceń klientowskich (z 21.144 do 26.742 szt.), - wzrost o 2,8% zleceń międzybankowych (z 5.203 do 5.349 szt.). Wykres nr 7. Liczba i wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w II kwartale 2007 r. Liczba zleceń międzybankowych i klientowskich w SORBNET-EURO 83,33% 16,67% Zlecenia międzybankowe: 5.349 szt. Zlecenia klientowskie: 26.742 szt. Wartość zleceń międzybankowych i klientowskich w SORBNET-EURO 11,82% 88,18% Zlecenia międzybankowe: 9.092,6 mln euro Zlecenia klientowskie: 1.218,8 mln euro Strona 11

Tabela nr 3. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w I i II kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Wartość zleceń (euro) Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Ogółem 9.401,0 mln 10.311,4 mln + 9,7% Średnia miesięczna 3.133,7 mln 3.437,1 mln Średnia dzienna 146,9 mln 166,3 mln +13,2% Liczba zleceń Ogółem 26.347 32.091 +21,8% Średnia miesięczna 8.782 10.697 Średnia dzienna 412 518 +25,7% Średnia kwota zlecenia (euro) 356,8 tys. 321,3 tys. -9,9% Szczegółowy podział zleceń w systemie SORBNET-EURO prezentuje załącznik nr 5. Strona 12

ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych zrealizowano w systemie SORBNET-EURO łącznie 30.340 zleceń o wartości 9.261,9 mln euro. Oznacza to realizację średnio 489 zleceń dziennie (we wcześniejszym kwartale 389 zleceń). Średnia kwota zlecenia wyniosła 305,3 tys. euro (we wcześniejszym kwartale 330,9 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 12,5% wartości zleceń transgranicznych (z 8.234,5 do 9.261,9 mln euro), - wzrost o 21,9% liczby zleceń transgranicznych (z 24.888 do 30.340 szt.). W ramach rozliczeń transgranicznych wyróżnia się zlecenia otrzymywane oraz wysyłane. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych w systemie SORBNET- EURO w II kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 8. Wykres nr 8. Liczba i wartość zleceń transgranicznych realizowanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na otrzymywane i wysyłane w II kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO Liczba zleceń transgranicznych 79,98% 20,02% Zlecenia otrzymywane: 24.267 szt. Zlecenia wysłane: 6.073 szt. System SORBNET-EURO Wartość zleceń transgranicznych 50,02% 49,98% Zlecenia otrzymywane: 4.633,1 mln euro Zlecenia wysyłane: 4.628,7 mln euro Strona 13

ZLECENIA TRANSGRANICZNE WYSYŁANE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO zarejestrowano łącznie 6.073 zleceń o wartości 4.628,7 mln euro. Oznacza to realizację średnio 98 zleceń dziennie (we wcześniejszym kwartale 87 zlecenia). Średnia kwota zlecenia wyniosła 762,2 tys. euro (we wcześniejszym kwartale 733,2 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 8,6% liczby zleceń transgranicznych wysyłanych (z 5.592 do 6.073 szt.), - wzrost o 12,9% wartości zleceń transgranicznych wysyłanych (z 4.100,1 do 4.628,8 mln euro). Na przestrzeni II kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO zrealizowano zlecenia wysyłane do 38 krajów (we wcześniejszym kwartale 28 krajów). Najwięcej zleceń wysyłanych kierowano do: 1) Niemiec (46,9%), 4) Belgii (6,8%), 2) Włoch (11,5%), 5) Holandii (6,0%), 3) Francji (7,5%), 6) Austrii (5,1%). Strukturę liczby transakcji transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO do poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 9. Wykres nr 9. Struktura liczby zleceń transgranicznych wysyłanych w SORBNET-EURO według krajów odbiorców w II kwartale 2007 r. Włochy 11,5% Francja 7,5% Belgia 6,8% Niemcy 46,9% Holandia 6,0% Austria 5,1% Strona 14 Inne 16,1%

W systemie SORBNET-EURO pod względem wartości dominują zlecenia wysyłane do: 1) Niemiec (45,6%), 4) Francji (7,3%), 2) Belgii (15,1%), 5) Wlk.Brytanii (6,30%), 3) Włoch (7,7%), 6) Austrii (6,28%). Powyższe dane wskazują, że system SORBNET-EURO wykorzystywany jest głównie w relacjach z kilkoma krajami, co wynika z intensywności kontaktów gospodarczych. Wartości zleceń transgranicznych wysyłanych do poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 10. Wykres nr 10. Wartości zleceń transgranicznych w SORBNET-EURO wysyłanych z Polski (bez NBP jako wystawcy) do poszczególnych krajów w II kwartale 2007 r. 1,5 mld mln euro 494 mln euro 386 mln euro 252 mln euro 238 mln euro 207 mln euro 206 mln euro Niemcy Belgia Włochy Francja Wlk.Brytania Austria Pozostałe Strona 15

W ramach rozliczeń transgranicznych wysyłanych wyróżnia się zlecenia międzybankowe oraz klientowskie. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych wychodzących w systemie SORBNET-EURO w II kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 11. Wykres nr 11. Liczba i wartość zleceń transgranicznych wysyłanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w II kwartale 2007 r. Liczba zleceń transgranicznych wysyłanych 68,81% 31,19% Zlecenia międzybankowe: 1.894 szt. Zlecenia klientowskie: 4.179 szt. 4,85% Wartość zleceń transgranicznych wysyłanych 95,15% Zlecenia międzybankowe: 4.326,3 mln euro Zlecenia klientowskie: 302,5 mln euro Zlecenia klientowskie W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 16,3% łącznej liczby zleceń klientowskich wysyłanych (z 3.593 do 4.179 szt.), - wzrost o 37,2% łącznej wartości zleceń klientowskich wysyłanych (z 220,5 do 302,5 mln euro), - spadek o 17,9% średniej wartości pojedynczego wysyłanego zlecenia (z 61,4 do 72,4 tys.euro). Zlecenia międzybankowe W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - spadek o 5,3% łącznej liczby zleceń międzybankowych wysyłanych (z 1.999 do 1.894 szt.), - wzrost o 11,5% łącznej wartości zleceń międzybankowych wysyłanych (z 3.879,6 do 4.326,3 mln euro), - wzrost o 17,5% średniej wartości pojedynczego wysyłanego zlecenia (z 1,94 do 2,28 mln euro). Strona 16

ZLECENIA TRANSGRANICZNE OTRZYMYWANE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO zarejestrowano łącznie 24.267 zleceń o wartości 4,6 mln euro. Rozliczano średnio 391 zleceń dziennie (w poprzednim kwartale 306 zleceń), a średnia kwota zlecenia wyniosła 190,9 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 25,8% liczby zleceń transgranicznych otrzymywanych (z 19.296 do 24.267 szt.), - wzrost o 12,1% wartości zleceń transgranicznych otrzymywanych (z 4.134,4 do 4.633,1 mln euro), - spadek o 10,9 % średniej wartości zlecenia (z 214,3 do 190,9 tys. euro). Na przestrzeni II kwartału 2007 r. w systemie SORBNET-EURO zrealizowano zlecenia otrzymywane z 75 krajów (we wcześniejszym kwartale 73 krajów). LICZBA ZLECEŃ TRANSGRANICZNYCH OTRZYMYWANYCH Strukturę liczby transakcji transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO z poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 12. Najwięcej zleceń otrzymywanych pochodziło z: 1) Włoch (17,4%), 4) Wlk. Brytanii (9,6%), 2) Hiszpanii (10,9%), 5) Francji (9,5%), 3) Irlandii (10,6%), 6) Szwajcarii (8,8%). Wykres nr 12. Struktura liczby zleceń transgranicznych otrzymywanych w SORBNET-EURO według krajów nadawców w II kwartale 2007 r. Grecja 2,5% Inne 19,1% Włochy 17,4% Rosja 3,7% Hiszpania 10,9% Niemcy 7,9% Irlandia 10,6% Szwajcaria 8,8% Francja 9,5% Wlk. Brytania 9,6% Strona 17

WARTOŚĆ ZLECEŃ TRANSGRANICZNYCH OTRZYMYWANYCH W systemie SORBNET-EURO, pod względem wartości dominują zlecenia otrzymywane z : 1) Francji (45,2%), 4) Danii (6,9%), 2) Niemiec (16,6%), 5) Wlk.Brytanii (3,4%), 3) Włoch (10,9%), 6) Szwajcarii (2,6%). Powyższe dane wskazują, że system SORBNET-EURO wykorzystywany jest głównie w relacjach z kilkoma krajami, co wynika z intensywności kontaktów gospodarczych, jak i liczby wyjeżdżających tam polskich obywateli. Wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych z poszczególnych krajów przedstawia wykres nr 13. Wykres nr 13. Wartości zleceń transgranicznych otrzymywanych w SORBNET-EURO z poszczególnych krajów w II kwartale 2007 r. 929,5 mln euro 246,3 mln euro 223,5 mln euro 252,5 mln euro 174,7 mln euro 102,2 mln euro 89,1 mln euro Francja Niemcy Włochy Dania Wlk. Brytania Szwajcaria Pozostałe W ramach rozliczeń transgranicznych otrzymywanych wyróżnia się zlecenia międzybankowe oraz klientowskie. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych przychodzących w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w II kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 14. Strona 18

Wykres nr 14. Liczba i wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w II kwartale 2007 r. Liczba zleceń transgranicznych otrzymywanych 90,88% 9,12% Zlecenia klientowskie: 22.055 szt. Zlecenia międzybankowe: 2.212 szt. Wartość zleceń transgranicznych otrzymywanych 18,29% 81,71% Zlecenia klientowskie: 847,6 mln euro Zlecenia międzybankowe: 3.785,5 mln Zlecenia klientowskie W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 26,4% łącznej liczby zleceń klientowskich otrzymywanych (z 17.442 do 22.055 szt.), - wzrost o 31,4% łącznej wartości zleceń klientowskich otrzymywanych (z 645,0 do 847,6 mln euro), - wzrost średniej wartości pojedynczego otrzymanego zlecenia (z 37,0 do 38,4 tys.euro). Zlecenia międzybankowe W porównaniu do poprzedniego kwartału, odnotowano w obrocie transgranicznym : - wzrost o 19,3% łącznej liczby zleceń międzybankowych otrzymywanych (z 1.854 do 2.212 szt.), - wzrost o 8,5% łącznej wartości zleceń międzybankowych otrzymywanych (z 3,489 do 3,785 mld euro), - spadek średniej wartości pojedynczego otrzymanego zlecenia (z 1,882 do 1,711mln euro). Strona 19

ROZLICZENIA KRAJOWE W SORBNET-EURO W ramach rozliczeń krajowych w euro, w systemie SORBNET-EURO rozliczono łącznie 1.751 zleceń o wartości 1.049,6 mln euro. Oznacza to realizację średnio 28 zleceń dziennie. Średnia kwota zlecenia w rozliczeniach krajowych wyniosła 599,4 tys. euro (w poprzednim kwartale 799,6 tys. euro). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 20,0% liczby zleceń krajowych (z 1.459 do 1.751 szt.), - spadek o 10,0% wartości rozliczanych zleceń krajowych (z 1.166,6 do 1.049,6 mln euro). Zlecenia krajowe stanowiły w systemie SORBNET-EURO: - 5,46% liczby realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 5,54%), - 10,18% wartości realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 12,41%). Wykres nr 15. Liczba i wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na krajowe i transgraniczne w II kwartale 2007 r. System SORBNET-EURO Liczba zleceń 94,54% 5,46% Zlecenia krajowe: 1.751 szt. Zlecenia transgraniczne: 30.340 szt. System SORBNET-EURO Wartość zleceń 89,82% 10,18% Zlecenia krajowe: 1.049,6 mln euro Zlecenia transgraniczne: 9.261,9 mln Zlecenia krajowe w euro to głównie zlecenia międzybankowe, stanowią one odpowiednio: - 70,99% liczby zleceń krajowych w euro (w poprzednim kwartale 92,5%), - 93,45% obrotów krajowych w euro (w poprzednim kwartale 97,0%). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - spadek o 7,9% liczby zleceń międzybankowych (z 1.350 do 1.243 szt), - spadek o 13,3% wartości zleceń międzybankowych (z 1.131,5 do 980,8 mln euro). Strona 20

Tabela nr 4. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na poszczególne kategorie w kolejnych kwartałach od II kwartału 2006 r. SORBNET-EURO Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Liczba Zlecenia transgraniczne przychodzące 17.681 18.286 22.228 19.296 24.267 udział w ogólnej liczbie transakcji 69,5% 74,9% 77,3% 73,2% 75,6% Zlecenia transgraniczne wychodzące 5.887 4.523 5.005 5.592 6.073 udział w ogólnej liczbie transakcji 23,2% 18,5% 17,4% 21,2% 18,9% Zlecenia krajowe 1.859 1.607 1.519 1.459 1.751 udział w ogólnej liczbie transakcji 7.3% 6,6% 5,3% 5,6% 5,46% Obroty /mln euro/ Zlecenia transgraniczne przychodzące 3.422,5 3.958,8 4.344,1 4.134,4 4.633,1 udział w ogólnej wartości obrotów 42,9% 44,2% 44,4% 43,98% 44,93% Zlecenia transgraniczne wychodzące 3.414,8 3.953,9 4.344,2 4.100,1 4.628,8 udział w ogólnej wartości obrotów 42,7% 44,2% 44,5% 43,61% 44,89% Zlecenia krajowe 1.154,0 1.038,8 1.083,2 1.166,6 1.049,6 udział w ogólnej wartości obrotów 14,4% 11,6% 11,1% 12,41% 10,18% Średnia kwota zlecenia / tys.euro/ Zlecenia transgraniczne przychodzące Zlecenia transgraniczne wychodzące 193,5 216,5 195,4 214,3 190,9 580,0 874,2 868,0 733,2 762,2 Zlecenie krajowe 620,8 646,4 713,1 799,6 599,4 Strona 21

SYSTEM ELIXIR Według stanu na koniec II kwartału 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami wymiany zleceń płatniczych w systemie ELIXIR było 54 banków (z NBP). W okresie II kwartału 2007 r. w systemie ELIXIR: - rozliczono łącznie 261,08 mln zleceń o wartości 697,8 mld zł. - rozliczano średnio 4,3 mln zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia to 2.673 zł. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 16 i nr 17. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano w systemie ELIXIR: - wzrost o 2,06% łącznej liczby transakcji (z 255,8 do 261,1 mln szt.), - wzrost o 6,98 % łącznej wartości transakcji (z 652,3 do 697,8 mld zł), - wzrost o 8,75% średniej dziennej liczby transakcji (z 3,935 do 4,280 mln szt.), - wzrost o 13,99 % średnich dziennych obrotów (z 10,035 do 11,439 mld zł), - wzrost o 4,82 % średniej kwoty transakcji (z 2.550 do 2.673 zł). Przedmiotem rozrachunku w systemie ELIXIR są zlecenia uznaniowe (np. polecenie przelewu) i zlecenia obciążeniowe (polecenia zapłaty, czeki rozrachunkowe, czeki gotówkowe). Dane dotyczące wartości obrotów i liczby zleceń realizowanych w systemie ELIXIR przedstawia tabela nr 5. Szczegółowe dane dotyczące liczby uczestników, średniej miesięcznej liczby zleceń i wartości obrotów w systemie ELIXIR na przestrzeni kolejnych kwartałów od 2004 r. prezentuje załącznik nr 6. Dane z kilku ostatnich lat pokazują, iż wartość obrotów brutto w systemie ELIXIR jest 4-krotnie większa niż wartość obrotów netto, tj. kierowanych przez KIR S.A. do rozrachunku w NBP. W II kwartale 2007 r. podobnie jak w poprzednich kwartałach, ponad 80% wartości obrotów jest realizowanych na dwóch pierwszych sesjach czyli porannej i popołudniowej. Podział obrotów brutto w KIR S.A. według sesji, na których zlecenia były przedstawione do rozrachunku w NBP, przedstawia wykres nr 18. Strona 22

Wykres nr 16. Wartość obrotów w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. 800 700 600 500 400 mld zł 479 507 575 528 539 573 599 673 652 698 300 200 100 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Wykres nr 17. Liczba zleceń przeprowadzanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. 300 mln szt. 250 200 150 193 202 203 218 224 232 228 248 256 261 100 50 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Strona 23

Tabela nr 5. Wartość i liczba zleceń w systemie ELIXIR w I i II kwartale 2007 r. System ELIXIR 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Wielkość obrotów (zł) Ogółem 652,3 mld 697,8 mld Średnia miesięczna 217,4 mld 232,6 mld + 6,98% Średnia dzienna 10,035 mld 11,439 mld + 13,99% Liczba zleceń Ogółem 255,8 mln 261,1 mln Średnia miesięczna 85,3 mln 87,0 mln + 2,06% Średnia dzienna 3,935 mln 4,280 mln + 8,75% Średnia kwota zlecenia (zł) 2.550 2.673 + 4,82% Zlecenia uznaniowe 649,4 mln zł 694,6 mln zł +6,95% Udział w ogólnych obrotach ELIXIR 99,5% 99,5 % Zlecenia obciążeniowe 2,8 mln zł 3,2 mln zł +12,44 Udział w ogólnych obrotach ELIXIR 0,4% 0,5 % Wykres nr 18. Średnie miesięczne obroty brutto KIR S.A. wg sesji rozrachunkowych w II kwartale 2007 r. 41,8% 38,3% sesja poranna 97,3 mld zł sesja popołudniowa 89,19 mld zł sesja wieczorna 45,04 mld zł 19,9% Strona 24

SYSTEM EuroELIXIR Według stanu na koniec marca 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu EuroELIXIR były 32 banki. Limit kwoty transakcji transgranicznych rozliczanych w euro za pośrednictwem systemu EuroELIXIR wynosi 50.000 euro. W okresie II kwartału 2007 r. w systemie EuroELIXIR: - rozliczono łącznie 540,4 tys. zleceń o wartości 2,4 mld euro, - rozliczano średnio 38,8 tys. zleceń dziennie, - średnia wartość zlecenia to 4.458 euro. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od 2005 r. przedstawiają wykresy nr 19 i nr 20. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 11,26% łącznej liczby zleceń (z 485,7 do 540,4 tys. szt.), - wzrost o 8,44% łącznej wartości zleceń (z 2.221,7 do 2.409,2mln euro), - wzrost o 14,84% średniej dziennej liczby zleceń (z 7.590 do 8.716 szt.), - wzrost o 11,93% średniej dziennej wartości zleceń (z 34,714 do 38,857 mln euro), - spadek o 2,54% średniej wartości realizowanego zlecenia (z 4.574 do 4.458 euro). Podstawowe wskaźniki charakteryzujące funkcjonowanie systemu EuroELIXIR prezentuje załącznik nr 7. W całości rozliczeń realizowanych za pośrednictwem EuroELIXIR można, podobnie jak w systemie SORBNET-EURO, wyróżnić: - zlecenia krajowe i transgraniczne, - zlecenia transgraniczne wychodzące i zlecenia transgraniczne przychodzące. Strukturę liczby i wartości zleceń rozliczonych w I i II kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR w podziale na transgraniczne przychodzące, transgraniczne wychodzące oraz krajowe przedstawia tabela nr 6. Strona 25

Wykres nr 19. Wartość obrotów w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od II kwartału 2005 r. 3000 mln euro 2500 2000 1.919 1.957 2.182 2.222 2.409 1500 1.619 1000 500 775 990 0 335 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Wykres nr 20. Liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od II kwartału 2005 r. 600 Tysiące 500 400 383 405 470 486 540 300 316 200 198 261 100 0 83 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Strona 26

Tabela nr 6. Wartość i liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w I i II kwartale 2007 r. System EuroELIXIR 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Wartość zleceń (euro) Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Ogółem 2.221,8 mln 2.409,2 mln Średnia miesięczna 740,6 mln 803,1 mln Średnia dzienna 34,715 mln 38,857 mln +8,44% +11,93% Liczba zleceń Ogółem 485.739 540.424 Średnia miesięczna 161.913 180.141 +11,26% Średnia dzienna 7.590 8.716 +14,84% Średnia kwota zlecenia (euro) 4.574 4.458-2,54% Strona 27

ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W SYSTEMIE EuroELIXIR W II kwartale 2007 r. w obrocie transgranicznym w systemie EuroELIXIR: rozliczono łącznie 421,5 tys. zleceń o wartości 1,8 mld euro, rozliczano średnio 6.798 zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 4.355 euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 12,78% liczby zleceń transgranicznych (z 373.734 do 421.507 szt.), - wzrost o 12,44% wartości zleceń transgranicznych (z 1.632,7 do 1.835,8 mln euro), - wzrost o 16,4% dziennej liczby zleceń (z 5.840 do 6.798 szt.). W ramach rozliczeń transgranicznych realizowanych za pośrednictwem systemu EuroELIXIR możemy wyróżnić dwie podstawowe kategorie, tj. zlecenia wysyłane i zlecenia otrzymywane. Wykres nr 21. Liczba i wartość zleceń transgranicznych rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na wysyłane i otrzymywane w II kwartale 2007 r. Liczba zleceń otrzymywane i wysyłane 72,2% 27,8% Zlecenia otrzymywane: 304357 szt. Zlecenia wysyłane: 117.150 szt. Wartość zleceń otrzymywane i wysyłane 56,8% 43,2% Zlecenia otrzymywane: 1.042,5 mln euro Zlecenia wysyłane: 793,3 mln euro Strona 28

ZLECENIA TRANSGRANICZNE WYSYŁANE W II kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR zleceń transgranicznych wysyłanych: rozliczono łącznie 117,2 tys. szt. zleceń o wartości 793,3 mln euro, rozliczano średnio 1.889 zleceń dziennie, średnia wartości pojedynczego zlecenia to 6,771 tys. euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 5,69% liczby zleceń wysyłanych (z 110.843 do 117.150 szt.), - wzrost o 11,27% wartości zleceń wysyłanych (z 712,9 do 793,3 mln euro), - wzrost o 9,1% średniej liczby zleceń (z 1.732 do 1.889 szt.), - wzrost o 5,27% średniej wartości zlecenia wysyłanego (z 6.432 do 6.771 euro). Liczba zleceń oraz wartość obrotów osiągnęły w II kwartale 2007 r. najwyższy poziom od momentu uruchomienia systemu EuroELIXIR. Zlecenia transgraniczne wysyłane w II kwartale 2007 r. stanowiły: - 21,7% liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 22,8%), - 32,9% wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 32,1%). ZLECENIA TRANSGRANICZNE OTRZYMYWANE W II kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR zleceń transgranicznych otrzymywanych z systemu STEP 2: rozliczono łącznie 304,4 tys. szt. zleceń o wartości 1.042,5 mln euro, rozliczono średnio 4,9 tys. zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 3.425 tys. euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 15,77% liczby zleceń otrzymywanych (z 262.887 do 304.357 szt.), - wzrost o 13,35 % wartości zleceń otrzymywanych (z 919,8 do 1.042,5 mln euro), - spadek o 2,1 % średniej wartości zlecenia otrzymanego (z 3.499 do 3.425 euro). Zlecenia transgraniczne przychodzące nadal pozostają najbardziej znaczącą kategorią w obrotach systemu EuroELIXIR. Zlecenia transgraniczne otrzymywane stanowiły w II kwartale 2007 r.: - 56,3% liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 54,1%), - 43,3% wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio także wynosiły 41,4%). Strona 29

ROZLICZENIA KRAJOWE W SYSTEMIE EuroELIXIR W II kwartale 2007 r. w systemie EuroELIXIR w kategorii zleceń krajowych: rozliczono łącznie 118,9 tys. szt. zleceń o wartości 573,4mln euro, rozliczano średnio 1.918 zleceń dziennie, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 4.821 tys.euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 6,17% liczby zleceń krajowych (z 112.005 do 118.917 szt.), - spadek o 2,66% wartości zleceń krajowych (z 589,1 do 573,4 mln euro), - wzrost o 9,6% średniej liczby zleceń (z 1.750 do 1.918 szt.), - spadek o 8,33% średniej wartości zlecenia przychodzącego (z 5.259 do 4.821 euro). Zlecenia krajowe stanowiły w II kwartale 2007 r.: - 22,0 % liczby wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 23,1%), - 23,8 % wartości wszystkich zleceń w systemie EuroELIXIR (poprzednio 26,5%). Wykres nr 22. Liczba i wartość zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w podziale na transgraniczne i krajowe w II kwartale 2007 r. System EuroELIXIR Liczba zleceń 78,0% 22,0% Zlecenia transgraniczne: 421.507 szt. Zlecenia krajowe: 118.917 szt. System EuroELIXIR Wartość zleceń 76,2% 23,8% Zlecenia transgraniczne: 1.835,8 mln euro Zlecenia krajowe: 573,4 mln euro Strona 30

Tabela nr 7. Wartość i liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w podziale na poszczególne kategorie w kolejnych kwartałach od II kwartału 2006 r. EuroELIXIR 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2 Liczba Zlecenia transgr. otrzymywane 186.131 210.574 250.103 262.887 304.357 udział w ogólnej liczbie transakcji 48,6% 52,0% 53,2% 54,1% 56,3% Zlecenia transgr. wysyłane 82.578 92.618 106.546 110.843 117.150 udział w ogólnej liczbie transakcji 21,5% 22,9% 22,7% 22,8% 21,7% Zlecenia krajowe 114.491 101.731 113.553 112.005 118.917 udział w ogólnej liczbie transakcji 29,9% 25,1% 24,1% 23,1% 22,0% Obroty /mln euro/ Zlecenia transgr. otrzymywane 775,703 785,754 903,843 919,774 1.042,523 udział w ogólnej wartości obrotów 40,4% 40,1% 41,4% 41,4% 43,3% Zlecenia transgr. wysyłane 510,411 611,769 701,547 712,908 793,278 udział w ogólnej wartości obrotów 26,6% 31,3% 32,2% 32,1% 32,9% Zlecenia krajowe 632,984 559,192 576,498 589,066 573,377 udział w ogólnej wartości obrotów 33,0% 28,6% 26,4% 26,5% 23,8% Strona 31

SYSTEMY ROZRACHUNKU PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Rejestr Papierów Wartościowych (RPW) Według stanu na koniec czerwca 2007 r. konta depozytowe związane z obrotem bonami skarbowymi posiadało w RPW 54 uczestników, przy czym 52 banki prowadziły konta depozytowe również dla swoich klientów. Podstawowe dane statystyczne dotyczące obrotów bonami skarbowymi w I i II kwartale 2007 r. ilustruje tabela 8. Tabela nr 8. Bony skarbowe - liczba i wartość transakcji BONY SKARBOWE 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Wartość nominalna transakcji /mln zł/ 61.570,9 47.044,9-23,6% Rynek pierwotny 5.600,0 3.200,0-42,86% Rynek wtórny 52.970,9 37.844,9-28,55% Wykup 8.600,0 6.000,0-30,23% Liczba transakcji 4.623 4.052-12,35% Rynek pierwotny 58 43-25,86% Rynek wtórny 4.420 3.867-12,51% Wykup 145 142-2,06% Według stanu na koniec marca 2007 r. w obrocie bonami pieniężnymi NBP uczestniczyło 46 banków oraz Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Podstawowe dane statystyczne związane z obrotem bonami pieniężnymi w I i II kwartale 2007 r. przedstawia tabela 9. Tabela nr 9. Bony pieniężne NBP - liczba i wartość transakcji BONY PIENIĘŻNE NBP 2007 Q1 2007 Q2 Zmiana Liczba dni roboczych: 65 dni 61 dni Wartość nominalna transakcji /mln zł/ 559.835,6 577.029,9 + 3,07% Rynek pierwotny 263.600,0 272.418,7 + 3,34% Rynek wtórny 36.435,6 30.209,7-17,09% Wykup 259.800,0 274.401,5 + 5,62% Liczba transakcji 1.046 926-11,47% Rynek pierwotny 302 268-11,26% Rynek wtórny 428 368-14,02% Wykup 316 290-8,23% Strona 32

Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. Według stanu na koniec czerwca 2007 r. bezpośrednimi uczestnikami KDPW S.A. było 62 podmiotów (w tym 40 banków i 19 instytucji brokerskich). Wartość obrotów zrealizowanych przez KDPW S.A. w kolejnych kwartałach od 2005 r. prezentuje wykres nr 23. Wykres nr 23. Wartość operacji rozliczanych przez KDPW S.A. w kolejnych kwartałach od II kwartału 2005 r. 2100 mld zł 1800 1500 1.635,8 1.544,5 1.582,4 1.683,1 1.686,2 1.801,9 1200 1.244,2 1.297,9 900 600 873,1 910,1 300 0 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2005 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2006 Q1 2007 Q2 2007 Udział głównych typów operacji w ogólnej wartości obrotów rozliczanych przez KDPW S.A. w II kwartale 2007 r. prezentuje wykres nr 24. Wykres nr 24. Struktura obrotów w KDPW S.A. według rodzaju operacji w II kwartale 2007 r. 87,7% 8,1% Obligacje Skarbu Państwa Akcje Kontrakty terminowe Pozostałe 0,4% 3,8% Strona 33

WNIOSKI W II kwartale 2007 r. nie zanotowano niepokojących zmian w funkcjonowaniu systemów płatności i systemów rozrachunku papierów wartościowych. Obserwowane zjawiska nie powodują konieczności podejmowania szczególnych działań ze strony Narodowego Banku Polskiego. Na uwagę zasługuje utrzymujący się wzrostowy trend dotyczący liczby i wartości zleceń realizowanych w systemach płatności. Szczególnie dotyczy to systemu SORBNET-EURO oraz systemu EuroELIXIR. Opracowała: Magdalena Rabong Departament Systemu Płatniczego Wydział Nadzoru, e-mail: Magdalena.Rabong@mail.nbp.pl Strona 34

Narodowy Bank Polski Załącznik nr 1 Departament Systemu Płatniczego SYSTEM SORBNET ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA ZLECEŃ WEDŁUG RODZAJU WYSTAWCY ZLECEŃ W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2004 ROKU Informacja kwartalna o rozliczeniach Lp. RODZAJ ZLECEŃ I. WYSTAWIONE PRZEZ BANK ROK 2004 ROK 2005 ROK 2006 ROK 2007 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 1. Zlecenia przekazane szt. 52.098 53.560 60.566 66.524 68.893 73.007 75.878 80.390 87.122 89.265 87.913 94.225 97.531 100.950 pocztą elektroniczną 74,8% 75,8% 77,0% 78,9% 80,5% 81,4% 82,0% 83,4% 84,7% 85,2% 84,3% 84,7% 85,5% 86,1% 2. Zlecenia rejestrowane szt. 1 20 7 13 3 1 26 9 2 3 3 1 8 13 ręcznie w DSP 0,001% 0,03% 0,01% 0,02% 0,004% 0,00% 0,03% 0,01% 0% 0,003% 0,003% 0% 0,007% 0,011% 3. Zlecenia rejestrowane szt. 15 23 0 0 11 10 1 25 6 0 0 0 5 0 z dyskietki 0,02% 0,03% 0% 0% 0,01% 0,01% 0,001% 0,026% 0,010% 0% 0% 0% 0% 0% II. WYSTAWIONE PRZEZ KIR razem I: szt. 52.114 53.603 60.572 66.537 68.907 73.018 75.906 80.424 87.129 89.268 87.916 94.226 97.544 100.963 74,8% 75,8% 77,0% 78,9% 80,5% 81,4% 82,0% 83,4% 84,8% 85,2% 84,3% 84,7% 85,5% 86,1% 4. Sesja poranna szt. 1.153 1.112 1.166 1.136 1.088 1.092 1.127 1.075 1.143 1.084 1.152 1.129 1.173 1.098 5. Sesja popołudniowa szt. 1.155 1.111 1.167 1.151 1.095 1.091 1.127 1.075 1.148 1.095 1.152 1.129 1.173 1.098 6. Sesja wieczorna szt. 1.152 1.108 1.167 1.120 1.089 1.086 1.127 1.057 1.143 1.081 1.148 1.111 1.173 1.098 razem II: szt. 3.460 3.332 3.500 3.407 3.272 3.269 3.380 3.207 3.433 3.260 3.452 3.370 3.520 3.294 5,0% 4,7% 4,5% 4,0% 3,8% 3,6% 3,7% 3,3% 3,3% 3,1% 3,3% 3,0% 3,1% 2,8% III. WYSTAWIONE PRZEZ NBP 7. Zlecenia zarejestrowane szt. 108 83 80 112 109 78 69 109 107 83 96 116 107 83 ręcznie w DSP 0,2% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 8. Zlecenia przekazane pocztą szt. 6.316 6.321 6.111 6.165 5.801 5.721 5.761 6.162 6.120 5.952 6.064 6.643 6.521 6.651 elektroniczną z OO NBP i GOWD 9,1% 8,9% 7,8% 7,3% 6,8% 6,4% 6,2% 6,4% 6,0% 5,7% 5,8% 6,0% 5,7% 5,7% 9. Storno automatyczne ZSK szt. - - 2 2 1 4 3 2 1 5 3 3 0 0 - - 0,003% 0,002% 0,002% 0,004% 0,004% 0,002% 0% 0,004% 0,003% 0,003% 0% 0% 10. Zlecenia z systemu SKARBNET szt. 4.716 4.221 4.892 4.527 4.018 3.834 3.416 2.602 2.300 2.228 2.349 2.277 2.251 2.060 6,8% 6,0% 6,2% 5,4% 4,7% 4,3% 3,7% 2,7% 2,2% 2,1% 2,3% 2,0% 2,0% 1,8% 11. Zlecenia z systemu SEBOP szt. 202 90 178 177 258 286 323 303 245 250 246 257 247 219 0,3% 0,1% 0,2% 0,2% 0,3% 0,3% 0,3% 0,3% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 12. Automatyczne księgowanie szt. 654 812 821 982 792 880 778 881 725 748 770 1.104 815 832 odsetek 0,9% 1,1% 1,0% 1,2% 0,9% 1,0% 0,8% 0,9% 0,7% 0,7% 0,7% 1,0% 0,7% 0,7% razem III: szt. 11.996 11.526 12.083 11.965 10.980 10.802 10.350 10.058 9.497 9.266 9.529 10.401 9.943 9.846 17,2% 16,3% 15,4% 14,2% 12,8% 12,0% 11,2% 10,4% 9,2% 8,8% 9,1% 9,3% 8,7% 8,4% IV. WYSTAWIONE PRZEZ KDPW 13. Zlecenia przekazane szt. 2.096 2.238 2.464 2.381 2.423 2.604 2.889 2.723 2.741 3.000 3.355 3.300 3.090 3.135 pocztą elektroniczną 3,0% 3,2% 3,1% 2,8% 2,8% 2,9% 3,1% 2,8% 2,7% 2,9% 3,2% 3,0% 2,7% 2,7% 14. Zlecenia rejestrowane z dyskietki szt. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 V. OGÓŁEM szt. 69.667 70.698 78.620 84.290 85.582 89.694 92.524 96.412 102.800 104.794 104.252 111.296 114.097 117.238 ŚREDNIA DZIENNA szt. 3.266 3.421 3.574 3.951 4.075 4.271 4.270 4.665 4.673 5.154 4.887 5.217 5.266 5.766 Opr. P.Gęsicki - Wydział Systemu SORBNET

Narodowy Bank Polski Załącznik nr 2 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA I WARTOŚĆ ZLECEŃ REALIZOWANYCH W DEPARTAMENCIE SYSTEMU PŁATNICZEGO NA RACHUNKACH BIEŹĄCYCH BANKÓW W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2002 ROKU ŚREDNIA MIESIĘCZNA LICZBA ZLECEŃ ŚREDNIA MIESIĘCZNA WARTOŚĆ ZLECEŃ ŚREDNIA WARTOŚĆ ZLECENIA ŚREDNIA DZIENNA (szt.) (mln zł) (tys. zł) LICZBA ZLECEŃ WARTOŚĆ ZLECEŃ ogółem poza zlec. % z tytułu operacji % ogółem poza zlec. % z tytułu operacji % ogółem poza zlec. z tytułu operacji (szt.) (mln zł) KIR S.A. na rynku KIR S.A. na rynku KIR S.A. na rynku międzybank. międzybank. międzybank. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 2002 Q1 42.498 38.525 90,7% 24.566 57,8% 1.379.293,6 1.175.932,1 85,3% 931.241,4 67,5% 32.473,3 30.531,2 37.926,3 2.024 65.680,6 2002 Q2 39.504 35.766 90,5% 22.291 56,4% 1.299.819,0 1.108.545,7 85,3% 886.248,7 68,2% 32.903,2 31.002,0 39.775,0 1.943 63.925,5 2002 Q3 42.284 38.410 90,8% 24.265 57,4% 1.331.149,6 1.151.104,5 86,5% 911.915,6 68,5% 31.561,0 30.049,5 37.727,2 1.952 61.437,7 2002 Q4 36.143 32.591 90,2% 22.270 61,6% 1.350.929,0 1.154.412,1 85,5% 890.132,5 65,9% 37.364,7 35.431,3 39.974,7 1.749 65.367,5 2003 Q1 58.496 54.833 93,7% 41.409 70,8% 1.636.030,5 1.560.060,4 95,4% 1.233.910,2 75,4% 27.978,4 28.461,5 29.819,5 2.786 77.906,2 2003 Q2 60.574 56.983 94,1% 43.084 71,1% 1.650.925,8 1.547.933,5 93,8% 1.198.774,3 72,6% 27.271,5 27.175,7 27.852,0 2.931 79.883,5 2003 Q3 63.472 59.734 94,1% 45.668 72,0% 1.720.623,9 1.642.084,1 95,4% 2.878.542,4 167,3% 27.145,1 27.525,4 66.467,5 2.929 79.413,4 2003 Q4 68.158 64.611 94,8% 49.538 72,7% 1.722.154,2 1.636.627,3 95,0% 1.200.151,3 69,7% 25.274,3 25.334,0 24.223,3 3.246 82.007,3 2004 Q1 69.667 66.080 94,9% 51.815 74,4% 1.777.450,7 1.696.978,7 95,5% 1.275.562,9 71,8% 25.459,8 25.624,3 24.583,4 3.266 83.318,0 2004 Q2 70.698 67.204 95,1% 52.586 74,4% 1.879.725,3 1.806.345,6 96,1% 1.361.240,4 72,4% 26.596,2 26.878,3 25.895,6 3.421 90.954,4 2004 Q3 78.620 74.954 95,3% 60.495 76,9% 1.923.757,2 1.826.933,1 95,0% 1.386.165,3 72,1% 24.468,3 24.373,4 22.911,2 3.574 87.443,5 2004 Q4 84.290 80.770 95,8% 66.109 78,4% 2.251.143,8 2.033.298,3 90,3% 1.553.198,5 69,0% 26.785,4 25.216,1 23.518,1 3.951 105.522,4 2005 Q1 85.582 82.247 96,1% 68.260 79,8% 2.244.362,7 2.165.368,9 96,5% 1.551.945,1 69,1% 26.219,7 26.322,0 22.801,5 4.075 106.874,4 2005 Q2 89.694 86.370 96,3% 72.044 80,3% 2.512.799,9 2.477.374,6 98,6% 1.698.054,9 67,6% 27.995,2 28.657,7 23.557,1 4.271 119.657,1 2005 Q3 92.524 89.092 96,3% 74.136 80,1% 2.670.058,2 2.590.605,2 98,6% 1.731.994,6 67,6% 28.908,0 29.131,0 23.427,5 4.270 123.233,5 2005 Q4 96.412 93.076 96,5% 77.921 80,8% 2.621.045,5 2.478.115,0 98,6% 1.712.054,5 67,6% 27.208,5 26.621,9 21.972,6 4.665 126.824,8 2006 Q1 102.799 99.345 96,6% 84.184 81,9% 2.898.200,2 2.817.783,4 98,6% 1.921.042,5 67,6% 28.249,1 28.420,6 22.942,1 4.673 131.736,4 2006 Q2 104.794 101.584 96,9% 85.689 81,8% 2.890.612,1 2.812.040,4 98,6% 1.775.545,1 67,6% 27.583,8 28.420,6 22.942,1 5.154 142.161,3 2006 Q3 104.252 100.886 96,8% 84.084 80,7% 2.957.226,9 2.892.200,9 97,8% 1.723.677,1 58,3% 28.366,2 28.668,0 20.499,4 4.887 138.620,0 2006 Q4 111.296 107.934 97,0% 90.035 80,9% 3.386.718,3 3.266.762,0 96,5% 1.962.921,1 58,0% 30.429,8 30.266,3 21.801,8 5.217 163.873,5 2007 Q1 114.095 110.599 96,9% 93.447 81,9% 3.572.516,5 3.514.381,2 98,4% 2.220.203,3 62,1% 31.311,7 31.775,9 23.759,0 5.266 164.885,4 2007 Q2 117.238 114.039 97,3% 96.890 82,6% 3.267.615,4 3.201.008,1 98,0% 1.885.132,9 57,7% 27.871,6 28.069,4 19.456,4 5.766 160.702,4 Opr. Magdalena Rabong, Wydział Nadzoru

Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego Załącznik nr 3 Informacja kwartalna o rozliczeniach 18 16 mld zł RACHUNKI BIEŻĄCE BANKÓW W DSP Średni miesięczny stan środków utrzymywanych na rachunkach 14,5 15,2 14 13,4 12 10,3 10,3 10,6 10,7 11,0 11,2 11,6 12,0 12,1 12,5 12,8 10 8 6 4 2 0 2004 Q1 2004 Q2 2004 Q3 2004 Q4 2005 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4 2006 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2

Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego Załącznik nr 4 Informacja kwartalna o rozliczeniach 350 300 mln zł 314,6 RACHUNKI BIEŻĄCE BANKÓW W DSP Średni miesięczny stan środków na rachunkach ponad kwotę zadeklarowanej rezerwy obowiązkowej (w mln zł) 250 200 150 100 58,1 56,3 70,7 50 38,2 31,6 29,8 18,4 18,2 32,2-5,2 4,1 24,5 30,7 23,9 27,8 41,3 39,2 7,8 23,5 30,8 0 2002 Q1 2002 Q2 2002 Q3 2002 Q4 2003 Q1 2003 Q2 2003 Q3 2003 Q4 2004 Q1 2004 Q2 2004 Q3 2004 Q4 2005 Q1 2005 Q2 2005 Q3 2005 Q4-28,9 2006 Q1 2006 Q2 2006 Q3 2006 Q4 2007 Q1 2007 Q2-50

Narodowy Bank Polski Załącznik nr 5 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach System SORBNET-EURO INFORMACJA O LICZBIE TRANSAKCJI I WARTOŚCI OBROTÓW W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2005 ROKU z wyłączeniem wartości kredytu śróddziennego (intraday), Lp. Wyszczególnienie Jedno- 2005 2005 2005 2006 2006 2006 2006 2007 2007 stka Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 1. Liczba dni rozliczeniowych 65 66 64 65 62 65 63 64 62 2. Obroty ogółem tys. euro 2.193.665,1 2.515.718,7 6.320.974,5 7.491.728,2 7.991.365,3 8.951.558,9, 9.771.442,6 9.401.035,8 10.311.436,4 średnia miesięczna tys. euro 731.221,7 838.572,9 2.106.991,5 2.497.242,7 2.663.788,4 2.983.853,0 3.257.147,5 3.133.678,6 3.437.145,5 średnie dzienne tys. euro 33.748,7 38.117,0 98.765,2 115.257,4 128.893,0 137.716,3 155.102,3 146.891,2 166.313,5 średnia kwota transakcji tys. euro 137,681 168,028 326,227 350,589 314,287 366,627 366,627 356,816 321,319 3. Liczba transakcji ogółem szt. 15.933 14.972 19.376 21.369 25.427 24.416 28.752 26.347 32.091 średnia miesięczna szt. 5.311 4.991 6.459 7.123 8.476 8.139 9.584 8.782 10.697 średnia dzienna szt. 245 227 303 329 410 376 456 412 518 4. Transakcje obroty tys.euro 474.456,8 568.735,1 819.268,0 1.006.863,1 1.154.011,9 1.038.838,6 1.083.162,2 1.166.563,3 1.049.563,0 krajowe udział w SORBNET-EURO 21,6% 22,6% 13,0% 13,4% 14,4% 11,6% 11,1% 12,4% 10,2% liczba transakcji szt. 1.534 1.513 1.736 1.751 1.859 1.607 1.519 1.459 1.751 udział w SORBNET-EURO 9,6% 10,1% 9,0% 8,2% 7,3% 6,6% 5,3% 5,5% 5,5% 5. Transakcje obroty tys. euro 1.719.208,3 1.946.983,6 5.501.706,6 6.484.865,2 6.837.353,6 7.912.720,3 8.688.280,4 8.234.472,4 9.261.873,5 transgraniczne udział w SORBNET-EURO 78,4% 77,4% 87,0% 86,6% 85,6% 88,4% 88,9% 87,6% 89,8% liczba transakcji szt. 14.399 13.459 17.640 19.618 23.568 22.809 27.233 24.888 30.340 udział w SORBNET-EURO 90,4% 89,9% 91,0% 91,8% 92,7% 93,4% 94,7% 94,5% 94,5% 6. Transakcje obroty tys. euro 849.179,1 967.141,8 2.746.832,7 3.246.262,9 3.414.814,4 3.953.878,3 4.344.176,0 4.100.092,8 4.628.753,3 transgraniczne udział w transgranicznych 49,4% 49,7% 49,9% 50,1% 49,9% 50,0% 50,0% 49,8% 50,0% wysłane liczba transakcji szt. 1.415 2.843 4.542 5.385 5.887 4.523 5.005 5.592 6.073 udział w transgranicznych 9,8% 21,1% 25,7% 27,4% 25,0% 19,8% 18,4% 22,5% 20,0% 7. Transakcje obroty tys. euro 870.029,2 979.841,8 2.754.873,8 3.238.602,2 3.422.539,2 3.958.842,0 4.344.104,4 4.134.379,7 4.633.120,2 transgraniczne udział w transgranicznych 50,6% 50,3% 50,1% 49,9% 50,1% 50,0% 50,0% 50,2% 50,0% otrzymane liczba transakcji szt. 12.984 10.616 13.098 14.233 17.681 18.286 22.228 19.296 24.267 udział w transgranicznych 90,2% 78,9% 74,3% 72,6% 75,0% 80,2% 81,6% 77,5% 80,0% 8. Transakcje obroty tys.euro 1.599.652,9 2.171.959,4 5.849.986,5 6.987.075,1 7.383.977,9 8.195.638,9 8.899.289,7 8.500.529,6 9.092.632,6 międzybankowe udział w SORBNET-EURO 72,9% 86,3% 92,5% 93,3% 92,4% 91,6% 91,1% 90,4% 88,2% liczba transakcji szt. 3.127 3.338 5.240 5.336 5.419 5.075 5.380 5.203 5.349 udział w SORBNET-EURO 19,6% 22,3% 27,0% 25,0% 21,3% 20,8% 18,7% 19,8% 16,7% 9. Transakcje obroty tys. euro 594.012,2 343.759,3 470.988,3 504.653,2 607.387,7 755.920,0 872.152,9 900.506,2 1.218.803,8 klientowskie udział w SORBNET-EURO 27,1% 13,7% 7,5% 6,7% 7,6% 8,4% 8,9% 9,6% 11,8% liczba transakcji szt. 12.806 11.634 14.303 16.033 20.008 19.341 23.372 21.144 26.742 udział w SORBNET-EURO 80,4% 77,7% 73,8% 75,0% 78,7% 79,2% 81,3% 80,2% 83,3% Opr. Magdalena Rabong, Wydz. Nadzoru - tel. 82-99-429, na podstawie danych z Wydz. Systemów Płatności Wysokokwotowych, DSP

Narodowy Bank Polski Załącznik nr 6 Departament Systemu Płatniczego Informacja kwartalna o rozliczeniach System ELIXIR INFORMACJA O LICZBIE TRANSAKCJI I WARTOŚCI OBROTÓW W SYSTEMIE W KOLEJNYCH KWARTAŁACH OD 2004 R. Lp. Jedno- 2004 2005 Wyszczególnienie 2006 stka Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 1. Liczba dni rozliczeniowych 21 21 22 21 21 21 22 21 22 21 21 21 21 20 2. System ELIXIR liczba uczestników (z NBP) 55 55 55 55 52 52 52 52 54 52 54 55 55 54 liczba oddziałów 1.972 2.113 1.934 1.701 1.552 1.527 1.934 1.513 1.511 1.507 1.504 1.509 1.518 1.518 2007 3. Obroty ogółem mln zł 464.350,9 513.682,6 493.276,0 537.075,7 478.631,8 507.456,3 528.024,2 575.268,3 539.228,0 573.391,2 599.030,2 672.597,1 652.303,6 697.829,7 średnie miesięczne mln zł 154.783,6 171.227,5 164.425,3 179.025,2 159.543,9 169.152,1 176.008,1 191.756,1 179.742,7 191.130,4 199.676,7 224.532,4 217.434,5 232.609,9 średnie dzienne mln zł 7.255,5 8.285,2 7.473,9 8.391,8 7.597,3 8.054,9 8.123,4 9.278,5 8.295,8 9.399,9 9.359,8 10.864,5 10.035,4 11.439,8 średnia kwota transakcji tys. zł 2,654 2,862 2,688 2,732 2,482 2,508 2,607 2,637 2,409 2,472 2,623 2,715 2,550 2,673 4. Liczba transakcji ogółem tys. 174.959,2 179.505,0 183,505,6 196.576,0 192.809,1 202.316,4 202.503,4 218.114,4 223.809,0 231.923,5 228.356,7 248.089,9 255.807,9 261.083,0 średnie miesięczne tys. 58.319,7 59.835,0 61.168,5 65.525,3 64.269,7 67.438,8 67.501,1 72.704,8 74.603,0 77.307,8 76.118,9 82.696,6 85.269,3 87.027,7 średnia dzienna tys. 2.733,7 2.895,2 2.780,4 3.071,5 3.060,5 3.211,4 3.115,4 3.518,0 3.443,2 3.802,0 3.568,1 4.001,5 3.935,5 4.280,0 5. Sesja ranna udział w obrotach KIR 41,9% 41,3% 41,6% 40,9% 40,9% 40,6% 40,4% 40,7% 40,6% 40,5% 40,7% 40,5% 41,2% 41,8% Sesja popołudniowaudział w obrotach KIR 38,8% 39,3% 38,6% 38,8% 39,2% 39,4% 40,2% 39,5% 39,7% 39,3% 39,5% 39,4% 39,1% 38,3% Sesja wieczorna udział w obrotach KIR 19,3% 19,4% 19,8% 20,4% 19,4% 19,6% 19,4% 19,8% 19,7% 19,8% 19,8% 20,1% 19,7% 19,9% 6. Transakcje obroty mln zł 462.733,0 511.997,0 491.363,0 534.864,1 476.700,9 505.374,3 525.719,4 572.891,1 536.889,6 570.847,2 596.349,9 670.774,2 649.458,8 694.631,6 uznaniowe udział w ogólnych obrotach KIR 99,7% 99,7% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,6% 99,5% liczba transakcji tys. 173.133,3 177.583,4 181.467,8 194.380,2 190.282,5 199.716,9 199.624,5 214.987,5 220.429,8 228.447,0 224.659,8 244.077,6 251.559,8 256.594,6 udział w ogólnej liczbie transakcji 99,0% 98,9% 98,9% 98,9% 98,7% 98,7% 98,6% 98,6% 98,5% 98,5% 98,4% 98,4% 98,3% 98,3% 7. Transakcje obroty mln zł 1.617,9 1.685,6 1.913,0 2.211,6 1.930,9 2.082,0 2.304,8 2.377,2 2.338,4 2.544,0 2.680,3 2.823,0 2.844,8 3.198,2 obciążeniowe udział w ogólnych obrotach KIR 0,3% 0,3% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,5% liczba transakcji tys. 1.825,9 1.921,6 2.037,8 2.195,8 2.526,6 2.599,5 2.878,9 3.126,9 3.379,2 3.476,5 3.696,9 4.012,2 4.248,1 4.488,3 udział w ogólnej liczbie transakcji 1,0% 1,1% 1,1% 1,1% 1,3% 1,3% 1,4% 1,4% 1,5% 1,5% 1,6% 1,6% 1,7% 1,7% Opr. Wydział Systemu SORBNET (dane z KIR S.A.), tel. 653-2 P:\dane\Informacja kwartalna\2007\rok2007_kw2\zal6_elixir.xls Elixir od 2002