EIOPA-13/108 27 września 2013 r. Program prac EIOPA na 2014 r. 1
Spis treści 2. Zadania regulacyjne... 4 2.1. Ubezpieczenia... 4 2.2. Pracownicze programy emerytalne... 5 2.3. Ocena wpływu... 5 2.4. Rachunkowość... 6 3. Zadania nadzorcze... 6 3.1. Kolegia... 6 3.2. Wspólne kontrole na miejscu... 7 3.3. Centrum wiedzy specjalistycznej w zakresie modeli wewnętrznych... 8 3.4. Inne praktyki nadzorcze... 9 3.5. Naruszenie prawa unijnego... 9 4. Ochrona konsumentów i innowacje finansowe... 9 4.1. Ochrona konsumentów... 10 4.2. Innowacje finansowe... 11 4.3.Ubezpieczeniowe systemy gwarancyjne... 11 5. Wspólna kultura nadzoru... 12 5.1. Szkolenie i wymiana personelu... 12 5.2. Wzajemne oceny... 13 5.3. Mediacja... 14 6. Stabilność finansowa... 14 6.1. Rozwój sytuacji na rynku... 14 6.2. Test warunków skrajnych... 15 6.3. EIOPA i ERRS... 16 6.4. Sytuacje nadzwyczajne... 17 7. Zapobieganie sytuacjom kryzysowym, zarządzanie w takich sytuacjach i rozwiązywanie kryzysów... 17 8. Stosunki zewnętrzne... 18 8.1. Stosunki z zainteresowanymi stronami... 18 8.2. EIOPA i instytucje UE/sieć agencji... 19 8.3. Stosunki w ramach ESNF... 20 8.4. Dialog międzynarodowy... 20 8.5. EIOPA i międzynarodowe organizacje nadzoru... 21 8.6. Równoważność... 21 9. Organizacja wewnętrzna EIOPA... 22 9.1. Dział prawny... 22 9.2. Zarządzanie i organizacja... 23 9.3. Zarządzanie informacjami... 23 9.4. Wsparcie korporacyjne... 24 10. Społeczna odpowiedzialność przedsiębiorstw... 26 2
1. Wprowadzenie Program prac EIOPA jest instrumentem wykorzystywanym przez Urząd do przyporządkowywania, ustalania hierarchii i monitorowania celów i rezultatów. Program jest powiązany z długoterminową strategią instytucji, jej aktualnym etapem rozwoju i budżetem. Struktura programu prac na 2014 r. jest podobna do struktury wcześniejszych programów prac i odzwierciedla zarówno zadania, jak i organizację wewnętrzną EIOPA. Program prac opracowuje się zgodnie z dwoma podstawowymi założeniami: jakością pracy i wysokim poziomem ambicji, co służy ugruntowaniu pozycji EIOPA jako punktu odniesienia i organu o istotnym znaczeniu dla Unii i jej obywateli w obszarze ubezpieczeń i pracowniczych programów emerytalnych. Obydwa te elementy pociągają za sobą tylko skuteczne procesy wyznaczania priorytetów, zgodne z zadaniami powierzonymi EIOPA, ale również wiążą się z wykorzystaniem dostępnych zasobów. Do najistotniejszych celów wyznaczonych w programie prac zalicza się konwergencję praktyk nadzorczych i konwergencję regulacyjną, zwiększenie stabilności finansowej, a także promowanie wiodącej roli Urzędu w obszarze ochrony konsumentów. W obszarze regulacji przewiduje się podjęcie dodatkowych prac związanych z dyrektywą Wypłacalność II, zarówno jeżeli chodzi o standardy techniczne, jak i wytyczne, przy czym większy nacisk zostanie położony na kwestie związane z pracowniczymi programami emerytalnymi. EIOPA będzie kontynuowała działania w obszarze emerytur indywidualnych w 2014 r., koncentrując się na ochronie konsumentów. Zadania nadzorcze zostaną dodatkowo poszerzone, w szczególności w obszarze wspólnych kontroli na miejscu, w którym EIOPA zwiększy swój potencjał w oparciu o doświadczenia zgromadzone w ramach programów pilotażowych zrealizowanych w 2013 r. oraz dzięki wzmocnieniu centrum wiedzy specjalistycznej w zakresie modeli wewnętrznych. Praca kolegiów pozostanie kluczowym obszarem zainteresowania EIOPA, podobnie jak podręcznik nadzoru. Konsumenci, a w szczególności konsumenci produktów finansowych, stanowią najbardziej wrażliwą grupę uczestników rynku, dlatego też należy ich aktywnie chronić. Działania EIOPA w tym obszarze służą dokonaniu wymiernych i 3
pozytywnych zmian oraz promowaniu prostego, przejrzystego, sprawiedliwego i bardziej przyjaznego konsumentowi rynku. Aby móc w należyty sposób wywiązać się z powierzonych jemu zadań, EIOPA będzie w dalszym ciągu rozbudowywać organizację, zwiększając jego budżet i zasoby kadrowe. Mając pełną świadomość obecnej sytuacji gospodarczej i społecznej, EIOPA aktywnie stosuje środki takie jak przenoszenie pracowników, ustalanie hierarchii zadań oraz efektywne korzystanie z zasobów. EIOPA dysponuje szerokim zakresem zadań i obowiązków i może podejmować różnorodne działania. Dlatego też podejmowanie strategicznych wyborów w każdym z tych obszarów prac ma kluczowe znaczenie, a niniejszy program prac stanowi rezultat wspomnianego procesu decyzyjnego. Obecną wersję programu prac należy traktować jako wersję wstępną. 2. Zadania regulacyjne Po upływie trzech lat EIOPA stworzył podstawy dla europejskich ram regulacyjnych w zakresie ubezpieczeń i emerytur pracowniczych. EIOPA udzielał porad, wydawał opinie, przeprowadzał oceny skutków i publikował standardy techniczne i wytyczne w obszarze ubezpieczeń i emerytur pracowniczych i zamierza kontynuować te działania w 2014 r. Opracowanie solidnych podstaw regulacyjnych ułatwi EIOPA podejmowanie coraz większej liczby działań w obszarze nadzoru i monitorowania. EIOPA oddeleguje 17 pracowników zatrudnionych na czas określony, powierzając im zadanie osiągnięcia rezultatów wyznaczonych na 2014 r. w obszarze regulacji. 2.1. Ubezpieczenia Dobrze uregulowany rynek ubezpieczeń i reasekuracji ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia ochrony ubezpieczających i stabilności finansowej. EIOPA czynnie dostosowywała się do opóźnień we wdrażaniu dyrektywy Wypłacalność II. Urząd zapewnił utrzymanie tempa działań oraz zagwarantował zachowanie korzyści płynących z zasobów finansowych i kadrowych, które zostały już przeznaczone na ten cel, publikując z własnej inicjatywy i w ścisłej współpracy z instytucjami unijnymi i kluczowymi zainteresowanymi stronami wytyczne w sprawie przygotowań w zakresie zarządzania zgodnie z dyrektywą Wypłacalność II, przeprowadzania perspektywicznej oceny ryzyka własnego przedsiębiorstw (zgodnie z własną oceną ryzyka i wypłacalności), wymogów informacyjnych oraz 4
składania wstępnych wniosków o zatwierdzenie modeli wewnętrznych. Wytyczne będą miały zastosowanie do krajowych organów nadzoru począwszy od 2014 r. W 2014 i 2015 r. EIOPA zakończy prace nad standardami technicznymi i wytycznymi dotyczącymi wszystkich obszarów objętych dyrektywą Wypłacalność II. Ponadto EIOPA będzie w dalszym ciągu realizowała zadania operacyjne, do których przeprowadzenia została zobowiązana zgodnie z dyrektywą Wypłacalność II, takie jak wyznaczanie poziomu stopy procentowej wolnej od ryzyka, i określała ich zakres. 2.2. Pracownicze programy emerytalne W ostatnich kilku latach polityka w zakresie pracowniczych programów emerytalnych podlegała istotnym zmianom zarówno na poziomie europejskim, jak i na poziomie poszczególnych państw członkowskich, co doprowadziło do wzrostu znaczenia pracowniczych i indywidualnych programów emerytalnych w wielu państwach członkowskich względem emerytury ustawowej, a także do wzrostu znaczenia systemów emerytalnych o zdefiniowanej składce. Ponieważ działania prawodawcze IORP są w przygotowaniu, EIOPA będzie przeprowadzała istotne prace doradcze w tym obszarze. W 2013 r. EIOPA przeprowadziła pierwsze ilościowe badanie wpływu w dziedzinie pracowniczych programów emerytalnych, w którym wskazała możliwości oraz pewne ograniczenia w zakresie wspólnego pomiaru różnych metod wykorzystywanych przez IORP w celu zapewnienia bezpieczeństwa swoim członkom. Na początku 2014 r. EIOPA zamierza wdrożyć swój pierwszy standard techniczny dotyczący przekazywania informacji o charakterze ostrożnościowym przez krajowe organy nadzoru. W 2014 r. EIOPA rozszerzy swoje działania w obszarze programów emerytalnych. Urząd zamierza poczynić postępy w pracach nad opracowaniem ogólnoeuropejskiego podejścia do emerytur indywidualnych, począwszy od zidentyfikowania problemów w tym zakresie na początku 2014 r., a skończywszy na przygotowaniu konkretnych porad. 2.3. Ocena wpływu EIOPA rozszerzyła zakres przeprowadzanej przez siebie oceny wpływu oraz zestaw narzędzi wykorzystywanych w tym celu. W 2013 r. Urząd przeprowadził ocenę skutków różnych wariantów zapewniania długoterminowych gwarancji przez ubezpieczycieli. EIOPA przeprowadzi oceny skutków w odniesieniu do 5
wszystkich projektów standardów technicznych i wytycznych, które będą przedmiotem konsultacji publicznych w 2014 r. Urząd zamierza również przedstawić ocenę ich łącznego wpływu. EIOPA będzie również w dalszym ciągu oceniać wpływ wszystkich porad dotyczących standardów zaproponowanych zgodnie z dyrektywą w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego. 2.4. Rachunkowość W 2014 r. EIOPA zorganizuje konsultacje dotyczące podejmowanych przez nią działań w obszarze przeprowadzania kontroli zewnętrznej pozycji w sprawozdaniach na temat wypłacalności i kondycji finansowej. EIOPA będzie w dalszym ciągu prowadzić ścisłą współpracę z europejskimi i międzynarodowymi instytucjami ds. rachunkowości. W szczególności EIOPA będzie kontynuować współpracę z ESMA i EUNB w celu wspierania wspólnego międzysektorowego europejskiego podejścia do kwestii związanych z rachunkowością oraz stosowania MSSF w Unii Europejskiej. EIOPA będzie również monitorować i wnosić wkład w projekty EFRAG i RMSR dotyczące opracowywania MSSF. Jeżeli chodzi o prace prowadzone w ramach RMSR, EIOPA oczekuje, że będzie mieć możliwość przeprowadzenia analizy zmienionych międzynarodowych standardów rachunkowości dotyczących instrumentów finansowych, utraty wartości, zabezpieczenia oraz umów ubezpieczeniowych i ich potencjalnych zastosowań w przyszłości. 3. Zadania nadzorcze W 2014 r. EIOPA zamierza skoncentrować się na rozszerzeniu swojej działalności nadzorczej w ramach Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego. Wykonując powierzone jej zadania nadzorcze, EIOPA dąży do aktywnego zwiększania zgodności, skuteczności, efektywności, spójności i ostrożnościowego charakteru ram nadzorczych EOG. 3.1. Kolegia Jako Europejski Urząd Nadzoru, EIOPA jest członkiem kolegiów organów nadzoru (kolegiów) od momentu zapoczątkowania fazy rozruchu w 2011 r. W pełni włączone w prace organów nadzoru EOG kolegia są platformami służącymi prowadzeniu dyskusji i rozwiązywaniu problemów w zakresie nadzoru, na jakie napotykają transgraniczne instytucje finansowe, tj. grupy ubezpieczeniowe i 6
reasekuracyjne. Zgodnie z rozporządzeniem ustanawiającym EIOPA 1 Urząd zapewnia skuteczny, efektywny i spójny nadzór nad grupami ubezpieczeniowymi i reasekuracyjnymi. Rola EIOPA polega na rozszerzaniu skutecznego funkcjonowania kolegiów, podkreślaniu znaczenia konwergencji praktyk nadzorczych oraz wzmacnianiu i promowaniu prawidłowej wymiany informacji między krajowymi organami nadzoru, w tym również w sytuacjach nadzwyczajnych. W 2014 r. zadaniem kolegiów będzie wypracowanie wspólnego podejścia do przeprowadzania ostatecznej oceny ekspozycji na ryzyko grupy i najważniejszych pojedynczych podmiotów wchodzących w jej skład. Działania w tym zakresie są prowadzone w oparciu o proces wymiany informacji ustanowiony w planie działań EIOPA dotyczącym kolegiów z 2012 r. oraz proces opracowywania podejścia analitycznego w 2013 r. Jeżeli chodzi o transgraniczne grupy ubezpieczeniowe, EIOPA zapewni, w stosownych przypadkach, ich włączenie do porządku obrad posiedzeń kolegiów, a także do poszczególnych planów prac kolegiów. EIOPA będzie dążyła do poprawy jakości dyskusji prowadzonych w ramach kolegiów, np. proponując tematy i dostarczając prezentacje do omówienia na posiedzeniach kolegiów. EIOPA przedstawi zestawienia czynników ryzyka makroekonomicznego na poziomie UE w celu ich omówienia i uświadomienia sobie wpływu, jaki wywierają one na odpowiednie kolegium, a także będzie rozpowszechniała praktyczne rozwiązania i przykłady. 3.2. Wspólne kontrole na miejscu Bazując na doświadczeniach z 2013 r., kiedy to Urząd zaczął brać udział w ograniczonej liczbie wspólnych działań na miejscu przeprowadzanych przez kolegia, EIOPA zatrudni pracowników dysponujących doświadczeniem w prowadzeniu działań nadzorczych w celu zwiększenia swojego udziału we wspólnych kontrolach na miejscu, aby przyczynić się do zapewnienia wysokiej jakości nadzoru w obszarze ubezpieczeń. Dzięki stopniowemu zwiększaniu swojego doświadczenia w przeprowadzaniu kontroli na miejscu organizowanych przez krajowe organy nadzoru EIOPA dysponuje coraz lepszym przeglądem metod nadzorczych stosowanych w całej Europie. Działania podejmowane w 2014 r. będą koncentrowały się na 1 https://eiopa.europa.eu/about-eiopa/legal-framework/index.html 7
procedurach poprzedzających złożenie wniosku w sprawie modeli wewnętrznych. EIOPA rozpocznie prace w tym zakresie od zgromadzenia i rozpowszechnienia praktycznych przykładów i rozwiązań, dotyczących np. roli i podziału zadań między organami podczas przeprowadzania kontroli, gospodarowania zasobami lub przekazywania i monitorowania ustaleń oraz powiązanych z nimi działań kolegiów. Przedmiotowe podejście będzie w dalszym ciągu rozwijane w oparciu o doświadczenia EIOPA związane z braniem udziału we wspólnych kontrolach na miejscu. 3.3. Centrum wiedzy specjalistycznej w zakresie modeli wewnętrznych Modele wewnętrzne stanowią jeden z filarów ram wyznaczonych w dyrektywie Wypłacalność II. W związku z tym w ramach obowiązków spoczywających na niej jako na organie nadzoru, EIOPA musi brać aktywny udział w działaniach w obszarze modeli wewnętrznych, podnosząc poziom wiedzy na temat zatwierdzania, wdrażania i monitorowania modeli wewnętrznych i dążąc do poprawy ich spójności i solidności, a także zapewniając wsparcie na rzecz krajowych organów nadzoru. Za pośrednictwem centrum wiedzy specjalistycznej EIOPA będzie wspierała krajowe organy nadzoru, dostarczając im wiedzę ekspercką i zasoby praktyczne w trakcie przeprowadzania procedur poprzedzających złożenie wniosku i procedur zatwierdzania. Dzięki zapewnieniu wsparcia w kwestiach technicznych za pomocą wytycznych i narzędzi przeznaczonych dla zespołów ds. oceny modeli EIOPA przyczyni się do zwiększenia konwergencji standardów. Korzystając z wzajemnych porównań, EIOPA zamierza umożliwić krajowym organom nadzoru prowadzenie wymiany metod i kluczowych uwag w celu osiągnięcie większej spójności i efektywności procesów oceny i procesów decyzyjnych przeprowadzanych przez te organy. Centrum wiedzy specjalistycznej w zakresie modeli wewnętrznych EIOPA będzie prowadziło ścisłą współpracę z Działem ds. polityki EIOPA, grupami roboczymi EIOPA, a także zespołem ds. kolegiów w celu zgłaszania kwestii do omówienia na posiedzeniach kolegiów, wspierania przeprowadzania wspólnych kontroli na miejscu oraz krzewienia kultury nadzoru. 8
3.4. Inne praktyki nadzorcze Aby przyczynić się do zwiększenia konwergencji i spójności praktyk i narzędzi nadzorczych w Unii Europejskiej, opracowany zostanie podręcznik nadzoru oparty na analizie ryzyka. W realizację tego projektu zaangażowany będzie doświadczony zespół organów nadzoru EOG oraz ekspertów ds. polityki. W 2014 r. projekt będzie znajdował się na etapie przygotowawczym i powinien uwzględniać wnioski z dyskusji między krajowymi organami nadzoru poświęconych praktykom, które mają być stosowane zgodnie z systemem Wypłacalność II. 3.5. Naruszenie prawa unijnego EIOPA posiada kompetencje przyznające jej uprawnienia do badania domniemanych przypadków naruszenia lub niezastosowania prawa unijnego w oparciu o wniosek złożony przez właściwe organy, instytucje europejskie lub grupy zainteresowanych stron lub też z własnej inicjatywy. EIOPA jest gotowa przyjąć kwalifikujące się wnioski w sprawie postępowania wyjaśniającego zgodnie z procedurami przyjętymi w 2012 r., aby zapewnić staranne i przejrzyste podejmowanie decyzji. EIOPA jest również przygotowana do tego, aby w razie konieczności wszcząć dochodzenia z własnej inicjatywy. Z tego względu w stosownych przypadkach EIOPA może wystosować zalecenia skierowane do właściwych organów, jeżeli domniemane naruszenie podważa podstawy praworządności, ma charakter wielokrotny lub wywiera istotny, bezpośredni wpływ na cele EIOPA, takie jak zapewnienie prawidłowego funkcjonowania rynku wewnętrznego czy zapobieganie arbitrażowi regulacyjnemu. W pewnych określonych okolicznościach EIOPA może wydawać decyzje skierowane do poszczególnych przedsiębiorstw, wskazując działania, jakie powinny one podjąć, aby zapewnić zgodność z prawem unijnym. 4. Ochrona konsumentów i innowacje finansowe EIOPA przyjęła powierzone jej na mocy rozporządzenia zadanie przyczyniania się do poprawy poziomu ochrony klientów 2 jako fundament swojej strategii. W programie prac wskazano konkretne działania służące w szczególności 2 Należy podkreślić, że podejmując działania mające przyczynić się do poszerzenia ochrony konsumentów, EIOPA koncentruje się na potrzebach konsumentów rozumianych jako całość. 9
ustawicznemu zwiększaniu ochrony ubezpieczających oraz kładzeniu większego nacisku na członków i beneficjentów pracowniczych programów emerytalnych, zwiększając tym samym wartość dodaną państw członkowskich Unii Europejskiej. Zadania EIOPA w tym obszarze obejmują między innymi analizowanie tendencji w zachowaniach konsumentów, analizowanie inicjatyw dotyczących znajomości zagadnień finansowych, opracowywanie norm szkoleniowych dla sektora, przyczynianie się do rozwoju wspólnych zasad w zakresie ujawnień, monitorowanie istniejących/nowych form działalności finansowej oraz ocenianie wpływu dorobku prawnego UE w zakresie innowacji finansowych. Ponadto EIOPA wnosi również wkład w przeprowadzanie oceny konieczności ustanowienia europejskiej sieci krajowych ubezpieczeniowych systemów gwarancyjnych. 4.1. Ochrona konsumentów EIOPA będzie w dalszym ciągu odgrywać wiodącą rolę w propagowaniu przejrzystości, prostoty i uczciwości na rynku konsumenckich produktów i usług finansowych w ramach całego rynku wewnętrznego i dążyć do jej rozszerzenia (art. 9 rozporządzenia ustanawiającego EIOPA). Cel ten będzie realizowany w 2014 r. dzięki zapewnieniu: prowadzenia aktywnych prac w zakresie odpowiednich wymogów regulacyjnych, w szczególności prac związanych z przekształconą dyrektywą w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego; wniesienia wkładu w prace grupy zadaniowej ds. emerytur indywidualnych dotyczące ochrony konsumentów; oceny i klasyfikacji wymogów pod względem ochrony przyznawanej członkom i beneficjentom programów emerytalnych; podjęcia działań następczych w odniesieniu do sprawozdania dotyczącego dobrych praktyk w zakresie porównywarek internetowych z 2013 r.: ocenieniu wpływu sprawozdania oraz potrzeby prowadzenia dalszych prac w tym zakresie (decyzja w sprawie konkretnych treści/instrumentów nie została jeszcze podjęta). W odniesieniu do kwestii międzysektorowych działania EIOPA związane z ochroną konsumentów i innowacjami finansowymi będą podejmowane wspólnie z pozostałymi dwoma Europejskimi Urzędami Nadzoru pod auspicjami Podkomitetu ds. Ochrony Konsumentów i Innowacji Finansowych Wspólnego Komitetu 10
Europejskich Urzędów Nadzoru w celu zapewnienia, w stosownych przypadkach, spójności międzysektorowej oraz uniknięcia powielania pracy. 4.2. Innowacje finansowe W obszarze innowacji finansowych EIOPA zajmie się następującymi kwestiami: analizą struktury ubezpieczeń na życie w celu poszerzenia oferty dla konsumentów; podejmowaniem działań następczych w odniesieniu do opinii w sprawie systemu gwarantowania depozytów z 2013 r. (decyzja w sprawie konkretnych treści/instrumentów nie została jeszcze podjęta); wydawaniem ostrzeżeń lub tymczasowych ograniczeń/zakazów w przypadku, gdy dana działalności finansowa stanowi poważne zagrożenie dla prawidłowego funkcjonowania rynków finansowych; opracowywaniem sprawozdań dotyczących tendencji w zachowaniach konsumentów na podstawie zgromadzonych informacji; dalszym monitorowaniem i oceną nowej lub innowacyjnej działalności finansowej, koncentrując się na zapewnieniu długoterminowego zrównoważonego wzrostu; prowadzeniem aktywnej współpracy ze Wspólnym Komitetem Europejskich Urzędów Nadzoru w zakresie opracowywania wspólnych zasad ujawniania informacji mających zastosowanie do konfekcjonowanych detalicznych produktów inwestycyjnych oraz konwergencji praktyk w zakresie sprzedaży tych produktów prowadzonych przez substrukturę specjalizującą się w tym zakresie. 4.3.Ubezpieczeniowe systemy gwarancyjne EIOPA jest gotowa do tego, by wnosić dalszy wkład w oszacowywanie potrzeby ustanowienia europejskiej sieci krajowych ubezpieczeniowych programów gwarancyjnych, która byłaby odpowiednio finansowana i w dostatecznym stopniu zharmonizowana. W przeszłości EIOPA udzielała Komisji szeregu porad i, opierając się na przedmiotowych działaniach, może w razie potrzeby przekazywać dalsze informacje w tym zakresie. 11
5. Wspólna kultura nadzoru Jednolity rynek wymaga zwiększenia znaczenia wspólnej kultury nadzoru w Unii Europejskiej, przy czym na kwestię tę zwraca się uwagę również w rozporządzeniu ustanawiającym EIOPA. EIOPA odgrywa aktywną rolę w opracowywaniu spójnych praktyk nadzorczych, a także w zapewnieniu stosowania jednolitych procedur i spójnych podejść w całej Unii, łącząc instrumenty prawne z założeniami operacyjnymi, organizując szkolenia i wspierając działania służące zwiększeniu poziomu wiedzy na temat praktyk nadzorczych. 5.1. Szkolenie i wymiana personelu EIOPA propaguje tworzenie wspólnej kultury nadzoru, organizując szkolenia w ramach programów szkoleń sektorowych i międzysektorowych. Seminaria te ukierunkowano głównie na kwestie dotyczące ubezpieczeń europejskich oraz organów nadzoru nad pracowniczymi programami emerytalnymi. Ponadto Urząd organizuje szereg wybranych imprez o charakterze publicznym, takich jak konferencja EIOPA oraz wspólne szkolenia dla organów nadzoru i przedstawicieli sektora, aby zapewnić lepsze wzajemne zrozumienie różnych obszarów zainteresowań EIOPA i zapewnić platformę wymiany poglądów. Tematy objęte szkoleniem są zgodne z celami EIOPA w zakresie regulacji i nadzoru, gdzie jednym z głównych czynników napędowych jest obecnie przygotowanie dyrektywy Wypłacalność II, a w dalszej kolejności stabilność finansowa, pracownicze programy emerytalne, ochrona konsumentów i konwergencja praktyk nadzorczych. Wdrażanie wytycznych EIOPA dotyczących przygotowań do przyjęcia dyrektywy Wypłacalność będzie stanowiło kluczowy obszar, na którym należy się skoncentrować w 2014 r. Operacyjne orany nadzoru będą szkolone w kwestiach merytorycznych i w zakresie praktyk nadzorczych; do udziału w organizowanych wydarzeniach zaproszeni zostaną również przedstawiciele sektora, aby umożliwić im wzięcie udziału w dyskusjach w celu poszerzenia swojej wiedzy i przygotowania się do wdrożenia odpowiednich przepisów. Szkolenia mają na celu zapewnienie spójnego i skutecznego nadzoru nad przygotowaniami do wdrożenia dyrektywy Wypłacalność II poprzez wprowadzenie podejścia praktycznego jako preferowanej metody szkolenia. 12
Na 2014 r. zaplanowano zorganizowanie 20 seminariów, w tym 4 o charakterze międzysektorowym, przy czym 10 seminariów zostanie ponownie zorganizowanych przez organy krajowe. Zaangażowanie i współpraca właściwych organów i pracowników EIOPA mają kluczowe znaczenie dla pomyślnego przeprowadzenia szkoleń przyczyniających się do zwiększenia konwergencji praktyk nadzorczych w Europie. Ponadto EIOPA ułatwia wymianę personelu i zachęca właściwe organy do częstszego korzystania z programów oddelegowania pracowników. 5.2. Wzajemne oceny W 2013 r. EIOPA pomyślnie zakończyła pierwszą serię wzajemnych ocen przeprowadzanych zgodnie z ramami wyznaczonymi w rozporządzeniu ustanawiającym EIOPA. Przeprowadzanie wspomnianych wzajemnych ocen rozpoczęło się i trwało głównie w 2012 r. Wzajemne oceny były przeprowadzane przez ekspertów z krajowych organów nadzoru. Proces wzajemnej oceny odgrywa główną rolę we wzmacnianiu spójności i jakości praktyk nadzorczych w ramach Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego. EIOPA regularnie przeprowadza tematyczne wzajemne oceny wśród wszystkich swoich członków, zachęcając partnerów do prowadzenia otwartego dialogu i nadając odpowiedni kierunek postawom sprzyjającym konwergencji. Wartość dodana ocen wzajemnych przeprowadzanych przez EIOPA wynika w znacznej mierze z ogólnoeuropejskiej dyskusji prowadzonej przez krajowe organy nadzoru, w ramach której mogą one wymieniać się doświadczeniami, objaśniać praktyki, dążyć do osiągniecia porozumienia, a także wskazywać dobre praktyki w celu zapewnienia wspólnej kultury nadzoru. W 2014 r. EIOPA zakończy trzy prowadzone w dalszym ciągu wzajemne oceny zapoczątkowane w 2013 r.: ocenę dotyczącą pracowniczych programów emerytalnych przewidzianych w art. 9 dyrektywy IORP; ocenę dotyczącą działalności kolegiów oraz ocenę dotyczącą praktyk nadzorczych w zakresie stosowania wytycznych w sprawie rozpatrywania skarg. Ponadto w 2014 r. EIOPA rozpocznie dodatkowe wzajemne oceny w obszarze pracowniczych programów emerytalnych i w obszarze ubezpieczeń. 13
5.3. Mediacja Zespół ds. mediacji EIOPA został ustanowiony w 2012 r. W jego skład wchodzi dwóch członków i czterech zastępców powoływanych przez Radę Organów Nadzoru. Kompetencje zespołu obejmują rozwiązywanie sporów pomiędzy właściwymi organami w sytuacjach o charakterze transgranicznym dzięki wiążącym i niewiążącym mediacjom 3. Zespół podejmuje działania na wniosek właściwego organu, który jest stroną w sporze, lub na wniosek samej EIOPA. W pierwszej fazie postępowania pojednawczego zespół stara się skłonić strony do zawarcia ugody. Jeżeli działanie to zakończy się niepowodzeniem, zespół może zaproponować podjęcie wiążącej decyzję w przypadkach określonych w aktach, o których mowa w art. 1 ust. 2 rozporządzenia ustanawiającego EIOPA, lub wydać opinię zgodnie z art. 29 ust. 1 lit. a) tego rozporządzenia. 6. Stabilność finansowa 6.1. Rozwój sytuacji na rynku Celem EIOPA jest wczesne identyfikowanie tendencji, potencjalnego ryzyka i słabości mających swoje źródło na poziomie mikroostrożnościowym i wywierających wpływ na stabilność finansową, prowadząc do powiązania wymiaru mikro i makro stabilności finansowej sektora ubezpieczeń. EIOPA jest również zobowiązana, w stosownych przypadkach, do przekazywania informacji odpowiednim instytucjom lub do przedstawiania konkretnych propozycji działań. Aspekty międzysektorowe są rozpatrywane w ramach ścisłej współpracy z pozostałymi Europejskimi Urzędami Nadzoru oraz za pośrednictwem działań podejmowanych przez EIOPA w ramach ERRS. W 2014 r. EIOPA będzie monitorowała zmiany strukturalne zachodzące w sektorach ubezpieczeń i pracowniczych programów emerytalnych, a także ryzyko związane ze zmianami makroekonomicznymi, zachowaniem przedsiębiorstw i konkretnymi produktami. Dlatego też EIOPA będzie w dalszym ciągu rozbudowywała swoje źródła danych i bazy danych, aby usprawnić przeprowadzanie wspomnianej analizy. Poza analizowaniem zbiorowych działań przedsiębiorstw prowadzących działalność w sektorze ubezpieczeń EIOPA będzie nadal uważnie obserwowała działania dużych ubezpieczycieli unijnych o potencjalnym znaczeniu systemowym. Jest to spowodowane faktem, że tego 3 W ramach regulaminu wewnętrznego zespołu i odpowiednich uzupełniających przepisów wewnętrznych opracowano szczegółowe przepisy dotyczące przetwarzania informacji. 14
rodzaju przedsiębiorstwa mogą wywierać większy wpływ na stabilność finansową, a przeprowadzenie analizy porównawczej może poprawić jakość analizy dotyczącej źródeł ryzyka. EIOPA wniesie również wkład w prace w zakresie stabilności finansowej i nadzoru makroostrożnościowego prowadzone na szczeblu międzynarodowym. Jeżeli chodzi o regularną ocenę stabilności finansowej, tablica wskaźników ryzyka EIOPA będzie nadal aktualizowana i publikowana raz na kwartał w celu wsparcia działań EIOPA w obszarze oceny zmian ryzyka i wpływu na cały sektor ubezpieczeń w Europie. Tablica wskaźników ryzyka będzie w dalszym ciągu rozwijana i udoskonalana we współpracy z ERRS oraz pozostałymi Europejskimi Urzędami Nadzoru. EIOPA opublikuje również sprawozdanie dotyczące stabilności finansowej oraz przeprowadzaną raz na dwa lata publicznie dostępną ocenę zmian sektorowych, w której zwraca się uwagę na wpływ zmian na kwestie związane ze stabilnością finansową. W 2014 r. EIOPA zamierza pogłębić analizę przeprowadzaną w ramach sprawozdania dotyczącego stabilności finansowej z uwagi na opracowanie nowych narzędzi analitycznych służących ocenie ryzyka i wpływu wspomnianych czynników ryzyka na ubezpieczycieli i pracownicze fundusze emerytalne. EIOPA będzie regularnie przekazywała sprawozdania dotyczące warunków finansowych i stabilności finansowej Radzie Europejskiej, Parlamentowi Europejskiemu i ERRS. Ponadto oczekuje się, że EIOPA będzie również prowadziła wymianę informacji i analiz z nowym jednolitym mechanizmem nadzorczym opracowywanym na potrzeby sektora bankowego w ramach szerszego projektu unii bankowej. Aby zwiększyć wzajemne zrozumienie swoistych uwarunkowań krajowych oraz umożliwić EIOPA sprawniejsze monitorowanie rynków, w tym większych grup ubezpieczeniowych, jak również wpływu regulacji krajowych, Urząd będzie nadal przeprowadzał dwustronne wizyty we właściwych organach krajowych. 6.2. Test warunków skrajnych W 2014 r. odbędzie się zharmonizowany ogólnoeuropejski test warunków skrajnych w sektorze ubezpieczeń zgodnie z rozporządzeniem (łącznie z konsultacjami z ERRS). Testy warunków skrajnych posłużą przeprowadzeniu oceny ogólnej odporności w sektorze ubezpieczeń w odniesieniu do różnych 15
niekorzystnych scenariuszy, których wystąpienie jest mało prawdopodobne, ale wciąż możliwe. Oczekuje się, że test warunków skrajnych, w ramach którego wyznaczono podobne cele w odniesieniu do sektora pracowniczych programów emerytalnych, zostanie przeprowadzony w 2014 r. Zgodnie z planem do momentu przeprowadzenia testu warunków skrajnych dotyczącego ubezpieczeń EIOPA opracuje pewne narzędzia służące przeprowadzaniu analizy odgórnej w celu wzmocnienia elementu zatwierdzającego testów warunków skrajnych. Testy warunków skrajnych ułatwiają EIOPA analizę wszelkich działań nadzorczych podejmowanych w celu zapewnienia stabilności finansowej oraz opracowania przejrzystych wytycznych w oparciu o ich wyniki. EIOPA będzie w dalszym ciągu opracowywała odpowiednia metodykę, rozszerzając ją o elementy służące usprawnieniu procesu zatwierdzania oraz dokonaniu analizy odwrotnych testów warunków skrajnych. 6.3. EIOPA i ERRS EIOPA będzie w dalszym ciągu wnosić wkład w prace ERRS za pośrednictwem przewodniczącego, który bierze udział w posiedzeniach Rady Generalnej ERRS i Komitetu Sterującego. EIOPA będzie nadal uczestniczyć w pracach Doradczego Komitetu Technicznego ERRS. W szczególności EIOPA będzie prowadziła współpracę z ERRS w zakresie identyfikowania i analizowania wzajemnych powiązań między sektorem ubezpieczeń a pozostałą częścią sektora finansowego. Ponadto tablica wskaźników ryzyka EIOPA będzie przedstawiana na każdym posiedzeniu Rady Generalnej ERRS. EIOPA będzie w dalszym ciągu przekazywała ERRS zagregowane dane kwartalne na potrzeby sporządzenia tablicy wskaźników. W perspektywie wprowadzenia dyrektywy Wypłacalność II EIOPA zapewni zasoby umożliwiające gromadzenie danych na potrzeby jednolitych standardów sprawozdawczości. Dotyczyłoby to także danych wymaganych dla celów związanych ze stabilnością finansową, w tym danych zebranych w trakcie prac, które ma przeprowadzić ERRS. W 2014 r. EIOPA opracuje narzędzia pozwalające wykorzystać te dane do celów analizy stabilności finansowej. 16
6.4. Sytuacje nadzwyczajne W art. 18 rozporządzenia ustanawiającego EIOPA Urzędowi powierzono szereg obowiązków w zakresie identyfikowania i rozwiązywania sytuacji nadzwyczajnych. Poza przeprowadzaniem regularnej oceny ryzyka wystąpienia sytuacji nadzwyczajnej działania w tym zakresie nie mogą zostać zaplanowane, z uwagi na charakter tego rodzaju sytuacji. Więcej szczegółowych informacji na ten temat przedstawiono w kolejnej sekcji poświęconej zapobieganiu sytuacjom kryzysowym. 7. Zapobieganie sytuacjom kryzysowym, zarządzanie w takich sytuacjach i rozwiązywanie kryzysów EIOPA uważa, że najskuteczniejszą metodą radzenia sobie z sytuacją kryzysową jest odpowiednie przygotowanie się na wystąpienie takiej sytuacji i podjęcie działań zapobiegawczych, tak aby umożliwić jak najszybsze zastosowanie odpowiednich środków w przypadku jej wystąpienia. Mając na uwadze to podejście, EIOPA skoncentruje się na zapobieganiu sytuacjom kryzysowym i będzie w dalszym ciągu wspierała spójne, skoordynowane, transgraniczne działania podejmowane w związku z wystąpieniem jakiegokolwiek kryzysu finansowego w celu skuteczniejszego przywrócenia zaufania konsumentów i rynku. Na ogólny cel strategiczny prac EIOPA związanych z zapobieganiem sytuacjom kryzysowym, zarządzaniem w takich sytuacjach oraz dokonywaniem ich przeglądu składają się następujące trzy elementy: promowanie czujności ze strony organów nadzoru EOG w przewidywaniu kryzysów finansowych i zapobieganiu ich wystąpieniu, dopilnowanie, aby organy nadzoru EOG były przygotowane do podjęcia działań mających na celu sprostanie kryzysom finansowym, oraz ułatwianie oraz, w stosownych przypadkach, koordynowanie działań nadzorczych w celu sprostania kryzysowi. EIOPA będzie gromadziła informacje i analizy z wielu różnych źródeł w celu wykrycia punktów zapalnych ryzyka i promowania podejmowania skoordynowanych działań przez organy krajowe. EIOPA prowadzi działalność w oparciu o zasadę współpracy i kolegialności, aby służyć organom nadzoru jako platforma wspólnej pracy na rzecz radzenia sobie z sytuacjami kryzysowymi. 17
W zależności od zmian zachodzących na szczeblu UE wskutek wprowadzania zmian w prawodawstwie w zakresie działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w sektorze ubezpieczeń EIOPA będzie wnosiła wkład w prace nad utrzymaniem i dalszym rozwijaniem praktycznych i operacyjnych ram działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w UE. EIOPA będzie w dalszym ciągu wdrażała swoje ramy zapobiegania sytuacjom kryzysowym i zarządzania takimi sytuacjami, zgodnie z wewnętrznym podręcznikiem zarządzania kryzysowego. EIOPA jest uprawniona do podejmowania działań służących wykryciu sytuacji nadzwyczajnej oraz, po stwierdzeniu zaistnienia takiej sytuacji przez Radę Unii Europejskiej, do podjęcia działań w celu jej zaradzenia. EIOPA jest również odpowiedzialna za ułatwianie oraz w stosownych przypadkach za koordynowanie działań podejmowanych przez krajowe organy nadzoru, mających na celu poradzenie sobie z niepożądanymi zmianami zagrażającymi stabilności finansowej UE. 8. Stosunki zewnętrzne Za cel stosunków zewnętrznych uznaje się przede wszystkim zarządzanie stosunkami EIOPA z partnerami zewnętrznymi, takimi jak zainteresowane strony wnoszące istotny wkład w prace prowadzone przez Urząd, w tym Grupa Zainteresowanych Stron z Sektora Ubezpieczeń i Reasekuracji i Grupa Zainteresowanych Stron z Sektora Pracowniczych Programów Emerytalnych, organy i instytucje UE, w szczególności Komisja Europejska, Rada i Parlament Europejski, a także sieć agencji, pozostałe Europejskie Urzędy Nadzoru (EUNB i ESMA), ERRS, jak również odpowiednie właściwe organy państw trzecich oraz organizacje międzynarodowe. Działania w tym zakresie przyczyniają się do zwiększania wzajemnego zrozumienia różnych systemów regulacyjnych i nadzorczych, w tym kluczowych kwestii występujących na odpowiednich rynkach, a tym samym do poszerzenia globalnej ochrony konsumentów i stabilności finansowej dzięki opracowywaniu solidnych standardów międzynarodowych i najlepszych praktyk. 8.1. Stosunki z zainteresowanymi stronami Podejmując działania służące poprawie funkcjonowania rynku wewnętrznego, EIOPA dąży do zapewnienia przejrzystości i rozliczalności prowadzonych przez siebie prac. W związku z tym EIOPA często współpracuje, prowadzi dyskusje, a także dzieli się opiniami i wiedzą specjalistyczną z różnymi zainteresowanymi 18
stronami, czerpiąc korzyści z lepszego zrozumienia skutków przedstawionych propozycji i podjętych działań. Zgodnie z podjętym zobowiązaniem do zapewnienia przejrzystości przebieg wszystkich posiedzeń z udziałem przewodniczącego i dyrektora wykonawczego zorganizowane w 2014 r. zostanie upubliczniony na stronie internetowej EIOPA, podobnie jak miało to miejsce w przeszłości. EIOPA jest w pełni zaangażowana w zapewnianie uwzględnienia wartościowych informacji przekazywanych przez jej grupy zainteresowanych stron w prowadzonych przez Urząd pracach oraz ukierunkowywania tych prac zgodnie ze wspomnianymi informacjami: EIOPA będzie udzielała stałego wsparcia swoim grupom zainteresowanych stron, które zostały powołane we wrześniu 2013 r., aby umożliwić im skuteczną realizację zadań wyznaczonych w rozporządzeniu, w szczególności w odniesieniu do przekazywanych EIOPA opinii Grupy Zainteresowanych Stron w sprawie dokumentów będących przedmiotem konsultacji społecznych, a także w odniesieniu do informacji zwrotnych i działań podejmowanych z własnej inicjatywy. Szczególną uwagę zwraca się na przedstawicieli konsumentów w grupach zainteresowanych stron EIOPA, których regularnie zachęca się do brania udziału w pracach EIOPA w zakresie ochrony konsumentów, do uczestnictwa w obradach okrągłego stołu dotyczących kwestii związanych z konsumentami, w których bierze udział przewodniczący i dyrektor wykonawczy EIOPA; wspomniani przedstawiciele zostaną również zaproszeni do wzięcia udziału w obchodach dnia strategii polityki konsumenckiej organizowanych przez Wspólny Komitet. 8.2. EIOPA i instytucje UE/sieć agencji Jako Europejski Urząd Nadzoru EIOPA zapewni pełną rozliczalność i przejrzystość swoich działań podejmowanych w ramach prowadzenia współpracy z instytucjami politycznymi UE (Parlamentem Europejskim i Radą) oraz przekazywania im odpowiednich sprawozdań zgodnie z rozporządzeniem. Urząd podjął zobowiązanie do dalszego prowadzenia konstruktywnej współpracy z Komisją Europejską, Parlamentem i Radą i angażowania się w działania podejmowane przez te instytucje w celu zapewnienia terminowej, skutecznej i rentownej realizacji powierzonych mu zadań. Ponadto EIOPA regularnie uczestniczy w dialogach Komisji Europejskiej w sprawie regulacji rynków finansowych, jak również w innych działaniach podejmowanych przez instytucje 19
UE w kontekście regulacji i nadzoru ubezpieczeń, reasekuracji, pracowniczych programów emerytalnych lub ochrony konsumentów. EIOPA będzie w dalszym ciągu brała udział w działaniach podejmowanych w ramach sieci agencji europejskich. Przedstawiciele tej sieci spotykają się cztery razy w roku, co ułatwia wdrażanie dobrych praktyk w zakresie zasobów ludzkich, finansów, budżetu i administracji. Sieć umożliwia również przekazanie uwag i oczekiwań agencji UE Komisji Europejskiej, będącej ich głównym partnerem. W ramach tej samej sieci szefowie agencji spotykają się w celu omówienia ogólnych kwestii związanych z zarządzaniem i kwestii administracyjnych oraz podjęcia odpowiednich decyzji w tym zakresie. Przedstawiciele EIOPA będą również uczestniczyli w pracach określonych sieci międzyagencyjnych koncentrujących się na kwestiach prawnych i kwestiach dotyczących zamówień oraz ochrony danych w celu wymiany informacji i dobrych praktyk. 8.3. Stosunki w ramach ESNF Jako jeden z organów stanowiących element Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego (ESNF) EIOPA będzie w dalszym ciągu współpracować z pozostałymi Europejskimi Urzędami Nadzoru ESMA i EUNB w szczególności za pośrednictwem Wspólnego Komitetu, Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego (ERRS) oraz właściwymi organami krajowymi, tj. członkami EIOPA, aby zapewnić odpowiednie wdrażanie przepisów mających zastosowanie w sektorze finansowym w celu zachowania stabilności finansowej i zapewnienia zaufania do całego systemu finansowego oraz wystarczającej ochrony klientów korzystających z usług finansowych. Po zakończeniu przewodnictwa EIOPA we Wspólnym Komitecie w 2013 r. Urząd zapewni EUNB możliwość płynnego przejścia do objęcia przewodnictwa we Wspólnym Komitecie na początku 2014 r., oferując mu swoje pełne wsparcie. 8.4. Dialog międzynarodowy Przedsiębiorstwa reasekuracyjne i przedsiębiorstwa zajmujące się pracowniczymi programami emerytalnymi prowadzą działalność na rynku globalnym, dlatego też uznając ten stan rzeczy, EIOPA będzie w dalszym ciągu rozwijała stosunki międzynarodowe z Australazją, Europą, Ameryką Północną i Ameryką Łacińską oraz z poszczególnymi państwami trzecimi o istotnym znaczeniu dla działań Urzędu w ramach realizowanej przez siebie strategii, prowadząc dialog w kwestiach regulacyjnych/nadzorczych i utrzymując bliskie kontakty z szeregiem 20
państw trzecich i regionów. W ramach prowadzonego dialogu porusza się kwestie dotyczące wspólnie uzgodnionych celów i ustalonych działań. Projekt dialogu UE-USA będzie w dalszym ciągu stanowił źródło szerokiego spektrum rezultatów zgodnie z wieloletnim planem realizacji projektu dotyczącego inicjatyw przewidzianych w dokumencie przedstawiającym przyszłe działania z grudnia 2012 r. Trzecia konferencja dotycząca GIS przyczyni się do dodatkowego wzmocnienia wymiany informacji i prowadzenia dyskusji poświęconych kluczowym kwestiom związanym z regulacją/nadzorem na poziomie międzynarodowym pomiędzy organami nadzoru, przedstawicielami środowisk akademickich i podmiotami prowadzącymi działalność na rynku ubezpieczeń i reasekuracji. 8.5. EIOPA i międzynarodowe organizacje nadzoru Liczba przedstawicieli EIOPA w odpowiednich organizacjach międzynarodowych uległa zwiększeniu, aby dodatkowo wzmocnić głos UE na forach międzynarodowych, zarówno w kwestiach dotyczących ubezpieczeń, jak i w kwestiach związanych z pracowniczymi programami emerytalnymi. Na poziomie strategicznym wewnętrzna koordynacja z członkami EIOPA będzie kontynuowana w sposób zainicjowany w 2012 r., natomiast na poziomie operacyjnym silna społeczność Międzynarodowego Stowarzyszenia Organów Nadzoru Ubezpieczeniowego wśród członków EIOP oraz w ramach samego EIOPA zostanie rozszerzona, przy zapewnieniu możliwie najbardziej efektywnego wykorzystania zasobów i jednoczesnym promowaniu punktu widzenia UE. Po podpisaniu operacyjnego protokołu ustaleń z Bankiem Światowymi EIOPA będzie kontynuowała współpracę z Bankiem Światowym przy realizacji wspólnych projektów służących nadaniu kwestiom związanym z nadzorem nad zakładami ubezpieczeń oraz opartym na analizie ryzyka regulacjom dotyczącym tych zakładów wymiaru globalnego. 8.6. Równoważność Równoważność polega na zapewnieniu zaufania i zrozumienia w obszarze nadzoru, a działania EIOPA w tym zakresie są zgodne z tym podejściem. Ustanowienie skutecznej zależności i dokonanie przekazania jest możliwe wyłącznie w warunkach pełnego zaufania, przy czym takie zaufanie musi opierać 21
się na dogłębnym zrozumieniu podejścia do kwestii związanych z regulacją i nadzorem stosowanego w innych jurysdykcjach. W 2014 r. EIOPA będzie w dalszym ciągu wspierać Komisję Europejską w przygotowywaniu decyzji w sprawie równoważności systemów nadzoru w państwach trzecich. Ponadto EIOPA będzie udzielała wsparcia krajowym organom nadzoru przy przeprowadzaniu pełnej oceny w zakresie tajemnicy służbowej w maksymalnie dziesięciu państwach trzecich na wniosek tych organów. Ponadto EIOPA opracuje materiały na potrzeby zapytań związanych z równoważnością lub wniosków o przekazanie danych technicznych, których Komisja może potrzebować, w tym analizy dotyczące wpływu przyszłych decyzji Komisji w sprawie równoważności lub zastosowanych środków. Prace techniczne EIOPA w zakresie przygotowania ocen równoważności zostaną uzupełnione dialogami prowadzonymi z równoważnymi państwami kandydującymi w kwestiach regulacyjnych/nadzorczych, w ramach których omówione zostaną określone aspekty standardów stosowanych w poszczególnych krajach i standardów międzynarodowych. 9. Organizacja wewnętrzna EIOPA W 2014 r. EIOPA, jako w pełni rozwinięty, niezależny urząd UE, posiadający formę prawną agencji europejskiej, zostanie odpowiednio wyposażony do tego, by mógł funkcjonować jako nowoczesna, sprawna i efektywna organizacja międzynarodowa. Agencja zapewni prawdziwie wielokulturowe środowisko pracy, w którym pracownicy będą mogli wykazać się swoimi umiejętnościami i świadczyć najwyższej jakości usługi na rzecz swoich klientów. Funkcje organizacji wewnętrznej będą w dalszym ciągu wspierały dalszy rozwój EIOPA za pośrednictwem odpowiedniej struktury zarządzania oraz szerokiego asortymentu działań pomocniczych, które łącznie zapewniają skuteczne dostarczanie produktów i usług klientom i partnerom EIOPA. 9.1. Dział prawny W 2014 r. dział prawny będzie w dalszym ciągu wspierał jednostki operacyjne w zapewnianiu odpowiedniej jakości prawnej przy opracowywaniu odpowiednich instrumentów, w tym projektów standardów technicznych, które mają zostać zatwierdzone jako akty ustawodawcze przez Komisję Europejską. Odpowiednie 22
działania w tym zakresie będą koncentrowały się na ocenie zgodności z wytycznymi EIOPA. Zespół prawny będzie nadal wspierał badanie przypadków potencjalnego naruszenia lub niezastosowania prawa Unii i prowadzenie procedur mediacyjnych. Wysiłki na rzecz udzielania wysokiej jakości porad prawnych dotyczących rozporządzenia ustanawiającego EIOPA, przepisów sektorowych i przeglądu ESNF będą również kontynuowane. Dział prawny planuje wzmocnić szkolenia w zakresie m.in. opracowywania przepisów, zarządzania konfliktem interesów i ochrony danych. Prowadzone będą również działania w obszarze monitorowania procedur wewnętrznych, a także działania służące poprawie skuteczności tych procedur. 9.2. Zarządzanie i organizacja W 2014 r. EIOPA zwiększy swój potencjał w obszarze zarządzania i organizacji, wdroży dobre standardy i najlepsze praktyki w zakresie koordynacji inicjatyw i projektów i będzie kwestionować istniejące procesy biznesowe w celu zapewnienia ich nieustannej optymalizacji. Stosowane już przez EIOPA podejście oparte na analizie ryzyka zostanie uzupełnione wdrożeniem dodatkowych środków i wzmocnieniem monitorowania kluczowych wskaźników skuteczności działania. Działaniom tym będzie towarzyszyło wdrożenie wysokiej klasy narzędzi zarządzania procesami biznesowymi i narzędzi sprawozdawczych. Stała współpraca z pozostałymi Europejskimi Urzędami Nadzoru i Komisją Europejską powinna przyczynić się do osiągnięcia poprawy w zakresie normalizacji procesów i rozwiązań wspierających, prowadząc do uzyskania jeszcze większej oszczędności kosztowej. 9.3. Zarządzanie informacjami Działania służące zwiększaniu potencjału EIOPA w zakresie gromadzenia i agregowania informacji na poziomie centralnym będą koncentrowały się na usprawnianiu standardów zarządzania danymi i dalszym rozwijaniu narzędzi wywiadu gospodarczego. System wymiany informacji z krajowymi organami nadzoru w oparciu o wzory przedstawione w dyrektywie Wypłacalność II za pośrednictwem węzła centralnego i scentralizowanej bazy danych powinien zostać zbadany i przygotowany do przeprowadzenia pierwszej tego rodzaju wymiany informacji w 2015 r. (w ramach wstępnego przedłożenia informacji zgodnie z wytycznymi w sprawie fazy przygotowującej do wprowadzenia dyrektywy Wypłacalność II wydanymi przez EIOPA ostateczna decyzja w 23
sprawie zakresu zostanie podjęta przez Radę Organów Nadzoru do końca 2013 r.). Ponadto EIOPA będzie w dalszym ciągu prowadziła ścisłą współpracę zarówno z ESMA, jak i z EUNB w zakresie planowania i opracowywania rozwiązań w obszarze informatyki, a także z EUNB w zakresie poszukiwania dalszych synergii w opracowywaniu narzędzi i rozwiązań służących przetwarzaniu i analizowaniu informacji zakodowanych w języku XBRL, ponieważ ustanowienie jednolitego mechanizmu nadzorczego będzie prawdopodobnie wiązało się z koniecznością wprowadzenia zmian w tym obszarze przez EBC. 9.4. Wsparcie korporacyjne Mimo że do 2014 r. organizacja wewnętrzna osiągnie już odpowiedni stopień rozwoju, zapewnienie dalszego rozwoju Urzędu będzie wymagało dalszego poszerzania jego podstawowej działalności pod względem ilości zasobów ludzkich i finansowych. Działania w obszarze rekrutacji będą w dalszym ciągu koncentrowały się na odpowiednio zmotywowanych, utalentowanych pracownikach w celu znalezienia kandydatów na wszystkie trzydzieści jeden planowanych stanowisk (tj. pracowników zatrudnionych na czas określony, pracowników kontraktowych i oddelegowanych ekspertów krajowych), przy zapewnieniu utrzymania odpowiedniej równowagi wiekowej i płciowej. Proces zarządzania wynikami zostanie dodatkowo wzmocniony dzięki powiązaniu założeń strategicznych z konkretnymi celami organizacyjnymi, zespołowymi i indywidualnymi. Ponadto EIOPA dołoży wszelkich starań, aby utrzymać wysoki poziom zaangażowania pracowników i przyjazną atmosferę w pracy. Jeżeli chodzi o obszar finansów i budżetu, wszystkie zasady i standardy należytego zarządzania finansami, powiązane procesy i narzędzia pomocnicze zostaną w pełni wdrożone w 2014 r. Działania w tym zakresie będą koncentrowały się na upraszczaniu i dostosowywaniu procedur administracyjnych i finansowych w celu zwiększenia wydajności, oszczędności kosztowej i rozliczalności. Położenie dodatkowego nacisku na wspomniane kwestie zagwarantuje, że zarządzanie planowaniem budżetu, a także zobowiązaniami i płatnościami budżetowymi będzie podlegało ścisłej kontroli i będzie odpowiadało rzeczywistym potrzebom; przyczyni się to do dalszego zwiększenia trafności prognoz oraz prawidłowości i przejrzystości informacji sprawozdawczych. Organizowanie szkoleń dla podmiotów działań finansowych 24
będzie nadal gwarantowało wysoki poziom zgodności, świadczenia usług i rozliczalności. Ponieważ budżet na 2014 r. jest instrumentem finansowym niezbędnym do osiągnięcia celów dotyczących wszystkich obszarów prac i produktów wymienionych w niniejszym programie prac, EIOPA będzie musiała odpowiednio dostosować swój program prac na 2014 r. do przyjętych w nim założeń, jeżeli początkowy poziom zasobów przewidziany w budżecie ulegnie zmniejszeniu. W tym celu rozpoczęto proces starannego porządkowania odpowiednich działań, co zostało odzwierciedlone w załącznikach do niniejszego programu prac. Służby zapewniające wsparcie korporacyjne (pomieszczenia, logistyka, usługi w zakresie organizacji posiedzeń i konferencji, ochrona, zapewnienie bezpieczeństwa, usługi gastronomiczne itp.), jak również służby działu technologii informacyjnych, będą musiały dołożyć starań, aby zapewnić wymagany poziom wsparcia umożliwiający kluczowym podmiotom dostarczanie produktów i świadczenie usług w skuteczny sposób, zapewniając jednocześnie ich dalszy rozwój. Trwałe, przyjazne dla użytkownika i bezpieczne wsparcie technologiczne będzie w dalszym ciągu wdrażane, ułatwiając automatyzację procesów i zapewniając wsparcie na rzecz działań operacyjnych, odpowiedniej kontroli zarządzania, jakości usług i efektywności podejmowanych wysiłków. Jak przewidziano w planie sporządzonym przez EIOPA, standardy kontroli wewnętrznej zostaną w pełni wdrożone w 2014 r., doprowadzając m.in. do konsolidacji zarządzania ryzykiem, ciągłości działania oraz potencjału w zakresie planowania i sprawozdawczości. Ponadto w 2014 r. EIOPA zapewni wykorzystanie informacji uzyskanych przez Trybunał Obrachunkowy i Służby Audytu Wewnętrznego Komisji Europejskiej z korzyścią dla struktury i funkcjonowania Urzędu. Efektywne organizacje zawsze dążą do usprawnienia swojego funkcjonowania, a wspomniane informacje ułatwiają EIOPA dalszy rozwój instytucji, którą już teraz można uznać za skuteczną, wydajną i przejrzystą. Jeżeli chodzi o obszar komunikacji, Urząd będzie nadal przedstawiał EIOPA jako nowoczesną, kompetentną, aktywną i sprawnie reagującą instytucję publiczną. Urząd będzie w dalszym ciągu dążył do zwiększenia zaufania do prowadzonych przez siebie prac i poszerzenia wiedzy na temat zadań i funkcji EIOPA. 25