STRATEGIA INWESTYCYJNA FUNDUSZY Załącznik nr 1 z 1 do Regulaminu stanowiącego załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Kod OWU: UB_OLIJ150 1. Cel inwestycyjny Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów Funduszu poprzez inwestowanie aktywów w jednostki uczestnictwa Funduszy inwestycyjnych. Wartości Udziałów jednostkowych odpowiadają wartościom jednostek uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Funduszy inwestycyjnych zawierają obowiązujące prospekty informacyjne tych funduszy, dostępne na stronie internetowej. 2. Polityka inwestycyjna Funduszu i charakterystyka aktywów Funduszu: 1) Waluta podstawowa Funduszu: PLN 2) Limity zaangażowania: Fundusz może zawierać następujące aktywa: a) jednostki uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego do 100% b) środki pieniężne do 100%, z uwagi na proces dokonywania transakcji na jednostkach uczestnictwa do czasu rozliczenia tych transakcji, z tym że łączna wartość limitów zaangażowania nie może przekroczyć 100% wartości Aktywów Funduszu. 3) Wykaz Funduszy z oznaczeniem Funduszu inwestycyjnego, których jednostki uczestnictwa mogą stanowić aktywa Funduszu: lp. Nazwa Funduszu Kod Funduszu Nazwa Funduszu inwestycyjnego, do którego lokowane są aktywa Funduszu Poziom ryzyka 1 Skala od 1 do 7, gdzie 1 oznacza niski poziom ryzyka, a 7 wysoki poziom ryzyka Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego 1. FOLPI001 - Subfundusz UniKorona 2. Obligacje FOLOB002 - Subfundusz UniKorona Obligacje 3. Open Life - UniObligacje Nowa Europa FOLUE001 - Subfundusz UniObligacje Nowa Europa 4. FOLSY002 - Subfundusz Noble Fund 5. Obligacji FOLOB003 - Subfundusz ESALIENS Obligacji 6. 7. 8. Open Life - Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return Open Life - Schroder ISF Asian Convertible Bond FOLPI002 - Subfundusz ESALIENS FOLEM001 Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return FOLAC001 Schroder ISF Asian Convertible Bond 1
9. 10. 11. Open Life - Allianz Lokacyjny Open Life - Allianz Euro High Yield Bond - PLN Open Life - Allianz US High Yield - PLN FOLPI005 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Lokacyjny FOLHY001 Allianz Euro High Yield Bond - AT (H2-PLN) - PLN FOLHY002 Allianz US High Yield - AT (H2-PLN) - PLN 12. Obligacji FOLOB009 - Subfundusz Open Finance Obligacji 13. FOLPI004 - Subfundusz Open Finance 14. 15. 16. Dłużny Uniwersalny Open Life - ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny Open Life - Investor Obligacji FOLTO003 FOLAD001 - Subfundusz Skarbiec - Dłużny Uniwersalny ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny FOLIO001 Investor Obligacji FIO 17. Open Life - AXA Lokacyjny FOLLK001 - AXA Subfundusz Lokacyjny 18. Open Life - AXA Obligacji FOLOB006 - AXA Subfundusz Obligacji 19. Global High Yield Bond FOLJP002 - Subfundusz Skarbiec - Global High Yield Bond 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. Global Bond Opportunities Open Life - Templeton Global Bond Fund Lokata Plus Open Life - MetLife Open Life - MetLife Obligacji Skarbowych Obligacji Open Life - AGIO Kapitał Plus Open Life - ALTUS - Aktywnego Zarządzania FOLJP003 FOLTF005 FOLBH001 FOLML001 FOLML002 FOLNO001 - Subfundusz Skarbiec Global Bond Opportunities Templeton Global Bond Fund Rockbridge Subfundusz Lokata Plus MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Obligacji Skarbowych - Subfundusz Noble Fund Obligacji FOLAI001 AGIO Kapitał PLUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusze o umiarkowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego FOLAA002 ALTUS - FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Aktywnego Zarządzania 28. Stabilnego Wzrostu FOLSW001 - Subfundusz Santander Stabilnego Wzrostu 2
29. Obligacji Skarbowych FOLOB001 - Subfundusz Santander Obligacji Skarbowych 30. Obligacji Korporacyjnych FOLWK001 - Subfundusz Santander Obligacji Korporacyjnych 31. Mieszany FOLMI001 - Subfundusz Noble Fund Mieszany 32. Global Return FOLGR001 - Subfundusz Noble Fund Global Return 33. Strateg FOLTR001 - Subfundusz ESALIENS Strateg 34. Stabilnego Wzrostu FOLSW007 - Subfundusz Open Finance Stabilnego Wzrostu 35. Open Life - SKARBIEC III Filar FOLTO001 - Subfundusz SKARBIEC-III Filar 36. Open Life SKARBIEC Market Neutral FOLSN001 - Subfundusz SKARBIEC Market Neutral 37. 38. 39. 40. Open Life - SKARBIEC Rynków Surowcowych Open Life - Investor Zabezpieczenia Emerytalnego Open Life - Franklin Global Fundamental Strategies Fund Open Life - AXA Stabilnego Wzrostu FOLSS001 - Subfundusz SKARBIEC Rynków Surowcowych FOLZE001 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO FOLTF004 FOLSW005 Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA Subfundusz Stabilnego Wzrostu 41. Zrównoważony FOLZR001 - Subfundusz UniKorona Zrównoważony 42. Obligacji Korporacyjnych FOLBH002 - Rockbridge Subfundusz Obligacji Korporacyjnych 43. Stabilnego Wzrostu Plus FOLWP001 - Subfundusz Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus 44. Timingowy FOLNT002 - Subfundusz Noble Fund Timingowy Fundusze o podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego 45. Akcji Polskich FOLAK001 - Subfundusz Santander Akcji Polskich 46. Akcji Tureckich FOLTU001 - Subfundusz Santander Akcji Tureckich 47. Akcje FOLAK002 - Subfundusz UniKorona Akcje 48. Wzrostu FOLSW003 - Subfundusz UniAkcje Wzrostu 49. Nowa Europa FOLNE001 - Subfundusz UniAkcje Nowa Europa 3
50. Małych i Średnich Spółek FOLAM001 - Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek 51. Dywidendowy FOLUD001 - Subfundusz UniAkcje Dywidendowy 52. Akcji FOLAK003 - Subfundusz Noble Fund Akcji 53. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM002 - Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek 54. Africa and Frontier FOLAF001 Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty - Subfundusz Noble Fund Africa and Frontier 55. Akcji FOLAK004 - Subfundusz ESALIENS Akcji 56. Open Life - AXA Akcji FOLAK008 - AXA Subfundusz Akcji 57. Open Life - AXA Selektywny Akcji Polskich FOLAK009 - AXA Subfundusz Selektywny Akcji Polskich 58. Open Life - AXA Makro Alokacji FOLZR003 - AXA Subfundusz Makro Alokacji 59. 60. Open Life - Investor Gold Otwarty Open Life - Investor Indie i Chiny FOLGO001 Investor Parasol SFIO - Investor Gold Otwarty FOLIC001 Investor Parasol SFIO - Investor Indie i Chiny 61. Open Life - Investor Akcji FOLAK014 Investor Akcji FIO 62. Open Life - Investor Turcja FOLTU002 Investor Parasol SFIO - Investor Turcja 63. Open Life - Allianz Europe Equity Growth - PLN FOLEG001 Allianz Europe Equity Growth - AT (H-PLN) - PLN 64. Akcji FOLAK011 - Subfundusz Open Finance Akcji 65. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM005 - Subfundusz Open Finance Akcji Małych i Średnich Spółek 66. Aktywnej Alokacji FOLAA001 - Subfundusz Open Finance Aktywnej Alokacji 67. Open Life - Allianz Selektywny FOLSL001 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Selektywny 68. Akcja FOLTO002 - Subfundusz Akcji SKARBIEC - Akcja 4
69. Open Life - ALTUS Subfundusz Short FOLAS001 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Short 70. Open Life - Templeton Asian Growth Fund FOLTF001 Templeton Asian Growth Fund 71. Open Life - Franklin India Fund FOLTF002 Franklin India Fund 72. Open Life - Franklin U.S. Opportunities Fund FOLTF003 Franklin U.S. Opportunities Fund 73. Open Life - Franklin European Dividend Fund FOLFD001 - Franklin European Dividend Fund 74. Open Life - Franklin Natural Resources FOLFR001 - Franklin Natural Resources 75. Open Life - Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego FOLAR002 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 76. Emerging Markets Opportunities FOLJP001 - Subfundusz Skarbiec - Emerging Markets Opportunities 77. Global Select Equity FOLJP004 - Subfundusz Skarbiec Global Select Equity 78. Open Life - Templeton Latin America FOLFA001 - Templeton Latin America 79. Rynków Surowcowych FOLBH003 - Rockbridge Subfundusz Rynków Surowcowych 80. Akcji Globalnych FOLBH004 - Rockbridge Subfundusz Akcji Globalnych 81. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLBH005 - Rockbridge Subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek 82. Strategii Akcyjnej FOLBH006 Rockbridge Fundusz Inwestycyjny Otwarty Startegii Akcyjnej 83. Średnich Spółek FOLML003 MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Akcji Średnich Spółek 84. 85. 86. Rynków Rozwiniętych Amerykańskich Chińskich i Azjatyckich FOLML004 FOLML005 FOLML006 MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Rynków Rozwiniętych MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Amerykańskich MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich 1 Poziomy ryzyka dla poszczególnych UFK są analogiczne do poziomów ryzyka zawartych w Kluczowych Informacjach Dla Inwestorów (KIID) dla funduszy inwestycyjnych, w których jednostki uczestnictwa inwestowane są aktywa UFK. 5
4) Towarzystwo Ubezpieczeń aktualizuje listę Funduszy inwestycyjnych, o której mowa w pkt 3 poprzez: a) wykreślenie Funduszu inwestycyjnego - w przypadku zakończenia likwidacji Funduszu inwestycyjnego lub b) dodanie nowego Funduszu inwestycyjnego. 5) W przypadku wystąpienia którejkolwiek z poniższych okoliczności: a) zmiany nazwy Funduszu inwestycyjnego, w którego jednostki uczestnictwa mogą być lokowane aktywa Funduszu b) połączenia Funduszy inwestycyjnych, odpowiedniej aktualizacji podlega wykaz Funduszy inwestycyjnych, o którym mowa w pkt 3. 3. W przypadkach, o których mowa w ust. 2 pkt 4 i 5 Towarzystwo Ubezpieczeń umieści aktualną Strategię inwestycyjną Funduszu na stronie internetowej i przekazuje ją na każde żądanie Ubezpieczającego. 4. Postanowienia końcowe Niniejsza Strategia inwestycyjna wchodzi w życie z dniem 3 grudnia 2018 roku. 6