RAPORT ROCZNY SAF S.A. Z SIEDZIBĄ W SOSNOWCU ZA ROK OBROTOWY 2017 SOSNOWIEC, DNIA 28 MAJA 2018 ROKU
SPIS TREŚCI: 1. List Prezesa Zarządu SAF S.A... str. 3 2. Podstawowe dane o SAF S.A... str. 5 3. Wybrane dane finansowe SAF S.A. za rok 2017. str. 6 4. Jednostkowe sprawozdanie finansowe SAF S.A. za rok obrotowy 2017.. str. 7 5. Sprawozdanie Zarządu z działalności SAF S.A. w 2017 roku.. str. 7 6. Sprawozdanie Niezależnego Biegłego Rewidenta z badania jednostkowego sprawozdania finansowego SAF S.A. za rok 2017. str. 7 7. Oświadczenia Zarządu. str. 8 strona 2/8
PISMO ZARZĄDU SAF Spółka Akcyjna Szanowni Państwo, Obecni i przyszli Obligatariusze, pracownicy i współpracownicy SAF Spółki Akcyjnej, W imieniu SAF S.A. z siedzibą w Sosnowcu przedstawiamy Państwu raport okresowy podsumowujący 2017 rok, na który składa się w szczególności jednostkowe sprawozdanie finansowe Spółki za okres od dnia 1 stycznia 2017 roku do dnia 31 grudnia 2017 roku wraz ze sprawozdaniem Zarządu z działalności Spółki we wskazanym okresie oraz sprawozdaniem z badania sprawozdania finansowego. Jest to kolejny raport roczny Spółki, przekazywany Państwu przez SAF S.A. jako Spółkę, której obligacje dopuszczone są do Alternatywnego Systemu Obrotu na rynku Catalyst. Intensywny rozwój Spółki SAF S.A. trwa nieprzerwanie od 19 lat. Siedzibą Spółki jest miasto Sosnowiec. Wczesne doświadczenia branżowe opierały się na obsłudze należności dużych przedsiębiorstw ze Śląska. Obecnie prowadzimy działalność na terenie całej Polski. Oprócz prowadzenia windykacji typowych wierzytelności podmiotów gospodarczych i osób fizycznych, Spółka specjalizuje się w odzyskiwaniu tzw. opłat półkowych oraz windykacji należności kredytowych i leasingowych. Naszą misją jest usprawnianie płynności finansowej przedsiębiorstw. W 2017 roku Spółka osiągnęła zysk netto w wysokości 231 tys. zł. Miniony rok przyniósł nam umocnienie pozycji Spółki na rynku i wzrost rozpoznawalności marki SAF. Będąc jednym z liderów branży obrotu wierzytelnościami wprowadziliśmy na rynek innowacyjne rozwiązania, które spotkały się z uznaniem naszych klientów i zostały docenione przez niezależnych ekspertów. W roku 2017 Spółka uruchomiła kolejną wersję aplikacji Windykomat w wersji zarówno mobilnej, jak i desktopowej, służącej błyskawicznemu zlecaniu windykacji na koszt dłużnika. Redakcja "Gazety Finansowej" uznała Windykomat za jeden z najlepszych dostępnych na rynku produktów dla małych i średnich przedsiębiorstw w roku 2016. Spółka rozpoczęła prace nad rebrandingiem marki Windykomat w oparciu o analizę rynku, potrzeb klientów i społecznego odbioru marki, których zasadniczym celem jest zwiększenie atrakcyjności usługi i zwiększenie portfela klientów z sektora MSP. Rok 2017 r. to dalsza realizacja strategii przyjętej w latach ubiegłych, która koncentruje się na windykacji wierzytelności bankowych i leasingowych oraz pozyskaniu nowych kontrahentów z sektora finansowego. Równocześnie jednak SAF S.A. rozszerza zakres swojej oferty poprzez projektowanie i rozwijanie nowych usług dostosowanych do potrzeb klientów. Celem który stawiamy sobie na rok 2018 i kolejne lata jest budowa wizerunku SAF S.A. jako rzetelnego partnera biznesowego, którego usługi są niezbędnym elementem prowadzenia biznesu w sektorze MSP oraz intensywny rozwój nowopowstałej marki FIXthePAY. strona 3/8
Chcielibyśmy wyrazić podziękowania pracownikom Spółki za ich zaangażowanie w prowadzone prace. Pragniemy również podziękować Obligatariuszom, członkom Rady Nadzorczej oraz partnerom biznesowym Spółki za zaufanie, jakim nas obdarzają. Polecamy także naszą stronę internetową www.saf.com.pl, na której znajdują się aktualne informacje o SAF S.A. Sosnowiec, dnia 28 maja 2018 roku Marcin Gąszczak Prezes Zarządu Robert Zdańkowski Wiceprezes Zarządu strona 4/8
DANE PODSTAWOWE SPÓŁKI Firma: SAF Spółka Akcyjna Siedziba: Sosnowiec Adres: ul. Lenartowicza 188, 41-216 Sosnowiec Telefon: +48 323683000 Adres poczty elektronicznej: saf@saf.com.pl Strona internetowa: www.saf.com.pl KRS: 0000286013 strona 5/8
WYBRANE DANE FINANSOWE SAF S.A. Wyszczególnienie w tys. PLN w tys. EUR 2017 2016 2017 2016 Aktywa trwałe 3 955 3 992 948 902 Należności długoterminowe 0 0 0 0 Inwestycje długoterminowe 2 459 2 390 590 540 Aktywa obrotowe 21 412 21 896 5 134 4 949 Należności krótkoterminowe 12 446 11 788 2 984 2 665 Inwestycje krótkoterminowe 2 832 4 178 679 944 Aktywa, razem 25 367 25 888 6 082 5 852 Aktywa netto (kapitał własny) 12 390 12 158 2 971 2 748 Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania 12 977 13 730 3 111 3 104 Zobowiązania długoterminowe 1 424 4 932 341 1 115 Zobowiązania krótkoterminowe 5 944 3 870 1 425 875 Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi 11 940 9 894 2 813 2 261 Koszty działalności operacyjnej 10 599 9 235 2 497 2 111 Amortyzacja 689 568 162 130 Zysk (strata) ze sprzedaży 1 341 658 316 150 Zysk (strata) z działalności operacyjnej 871 748 205 171 Przychody finansowe 34 109 8 25 Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej Koszty finansowe 447 594 105 136 Zysk (strata) brutto 459 263 108 60 Zysk (strata) netto 231 218 54 50 1 155 41 272 9 232 188 55 43-2 287 565-539 129 Przepływy pieniężne netto, razem -901 794-212 181 Kursy użyte do przeliczenia złotych na euro w odniesieniu do danych osiągniętych w roku 2017 (w okresie od 01.01.2017 r. do 31.12.2017 r.): pozycje bilansowe według średniego kursu NBP na dzień 31 grudnia 2017 roku (4,1709 zł); pozycje rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych według kursu stanowiącego średnią arytmetyczną średnich kursów NBP na koniec każdego miesiąca roku 2017 (4,2447 zł). Kursy użyte do przeliczenia złotych na euro w odniesieniu do danych osiągniętych w roku 2016 (w okresie od 01.01.2016 r. do 31.12.2016 r.): pozycje bilansowe według średniego kursu NBP na dzień 31 grudnia 2016 roku (4,4240 zł); pozycje rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych według kursu stanowiącego średnią arytmetyczną średnich kursów NBP na koniec każdego miesiąca roku 2016 (4,3757 zł). strona 6/8
SPRAWOZDANIE FINANSOWE Jednostkowe sprawozdanie finansowe SAF S.A. za rok 2017 zaprezentowane zostało w Załączniku nr 1 do niniejszego Raportu. SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Sprawozdanie Zarządu z działalności SAF S.A. za rok 2017 zaprezentowane zostało w Załączniku nr 2 do niniejszego Raportu. SPRAWOZDANIE BIEGŁEGO REWIDENTA Sprawozdanie Biegłego Rewidenta z badania jednostkowego sprawozdania finansowego SAF S.A. za rok 2017 zaprezentowane zostały w Załączniku nr 3 do niniejszego Raportu. strona 7/8
OŚWIADCZENIA ZARZĄDU OŚWIADCZENIE DOTYCZĄCE SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO Zarząd SAF S.A. oświadcza, że wedle naszej najlepszej wiedzy, roczne sprawozdanie finansowe i dane porównywalne sporządzone zostały zgodnie z obowiązującymi zasadami rachunkowości oraz, że odzwierciedlają w sposób prawdziwy, rzetelny i jasny sytuację majątkowa i finansową emitenta oraz jego wynik finansowy oraz, że sprawozdanie z działalności emitenta zawiera prawdziwy obraz rozwoju i osiągnięć oraz sytuacji Emitenta, w tym opis podstawowych zagrożeń i ryzyka. Marcin Gąszczak Prezes Zarządu Robert Zdańkowski Wiceprezes Zarządu OŚWIADCZENIE DOTYCZĄCE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO Zarząd SAF S.A. oświadcza, że podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, dokonujący badania rocznego sprawozdania finansowego, został wybrany zgodnie z przepisami prawa, w tym dotyczącymi wyboru i procedury wyboru firmy audytorskiej oraz, że firma audytorska oraz członkowie zespołu, dokonujący badania tego sprawozdania, spełniali warunki do sporządzenia bezstronnego i niezależnego sprawozdania z badania rocznego sprawozdania finansowego, zgodnie z obowiązującymi przepisami, standardami wykonywania zawodu i zasadami etyki zawodowej. Marcin Gąszczak Prezes Zarządu Robert Zdańkowski Wiceprezes Zarządu strona 8/8